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第一篇：賬戶清理自查報(bào)告

人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理 自 查 報(bào) 告 按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管

理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)，及時(shí)組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)

金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報(bào)如下：

一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要

單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記

簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴(yán)格履行查庫制度，社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，

并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、

交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上

級行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿，對現(xiàn)金支付5萬元（含）以上登

記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額現(xiàn)金交

易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，支取5萬元以上現(xiàn)金由社主任審批；做到了資金支付層層把

關(guān)、責(zé)任明確。

二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況

（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我社日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)

算賬戶管理辦法》、《個人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定 》、《中華人民共和國反洗錢法》等相關(guān)法律制

度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制

度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)

開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)

營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)

進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資

料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付

業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。

（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。我社現(xiàn)共有賬戶12 個，其中：基本存款賬戶8個、

專用存款賬戶4個。經(jīng)自查，開立的基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，

開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，

全部賬戶在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)置正

確，口令管理嚴(yán)密，無違規(guī)開立多頭賬戶問題，無臨時(shí)存款賬戶超期使用現(xiàn)象，無出租、出

借、轉(zhuǎn)讓賬戶和 改變賬戶性質(zhì)等行為，賬戶的查詢一律按規(guī)定辦理，無放寬開戶條件等違規(guī)辦理開戶。

專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。

六、整改措施及今后打算 為進(jìn)一步推動支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，我社

將從以下幾個方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。

（一）加強(qiáng)對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》

及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好

對外宣傳工作。

（二）加強(qiáng)與單位的溝通聯(lián)系。努力做好我社的賬戶年檢工作。

（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付

結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率。在加

強(qiáng)對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強(qiáng)對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有

關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，

細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，

提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。

（四）強(qiáng)化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、電子商業(yè)匯票

系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)信社的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)信社的企

業(yè)形象。 二〇一一年八月一十五日篇二：個人賬戶管理自查報(bào)告 xxx城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個人賬戶管理 城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個人賬戶是參保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益記錄和計(jì)算個人賬戶養(yǎng)老金的

重要依據(jù)，涉及到參保人員的切身合法利益，為規(guī)范新農(nóng)保和城居保個人賬戶管理，維護(hù)參

保人員養(yǎng)老保險(xiǎn)權(quán)益，我局嚴(yán)格按照《xxx社會保險(xiǎn)管理服務(wù)中心關(guān)于開展新農(nóng)保和城居保

個人賬戶管理情況專項(xiàng)檢查工作的實(shí)施方案》（xxx[2013]12號）文件要求，切實(shí)加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，

統(tǒng)籌安排，制定措施，邊查邊改，做到了建賬完善、記賬清楚、對賬及時(shí)、實(shí)賬管理、信息

安全，并對我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個人帳戶管理進(jìn)行自檢自查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

（一）加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，認(rèn)真抓好組織實(shí)施。為確保我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個人帳戶管理

專項(xiàng)檢查工作落到實(shí)處，我局認(rèn)真研究，制定檢查方案，成立了由局長任組長，副局長任副

組長，各股室相關(guān)人員為成員的專項(xiàng)工作檢查小組，明確分工，責(zé)任到人，組長靠前指揮，

親自抓落實(shí)，帶頭組織檢查工作。同時(shí)，我們還爭取市財(cái)政局、市農(nóng)村信用社的支持，集中

力量開展檢查。在開展檢查的過程中，我局嚴(yán)格對照文件精神和要求，深入細(xì)致地開展自查，

做到了“不留死角，不降低標(biāo)準(zhǔn)，不弄虛作假”，并針對檢查過程中發(fā)現(xiàn)的 自查報(bào)告 問題和不足，研究具體整改措施，及時(shí)進(jìn)行整改，做到了不等、不靠、不拖。

（二）建章立制，個人帳戶管理規(guī)范。 為實(shí)現(xiàn)我市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)個人帳戶管理的規(guī)范化、制度化，我局根據(jù)個人帳戶

目標(biāo)管理要求，結(jié)合工作實(shí)際，建立了《個人賬戶管理制度》、《基金財(cái)務(wù)管理制度》、《信息

及數(shù)據(jù)安全管理制度》、《內(nèi)控稽核制度》、《業(yè)務(wù)經(jīng)辦制度》等辦法和措施，不斷完善和細(xì)化

業(yè)務(wù)流程，規(guī)范操作流程，確保參保登記、繳費(fèi)管理、待遇發(fā)放、個人賬戶管理、基金管理

等各個環(huán)節(jié)規(guī)范運(yùn)行，做到經(jīng)辦規(guī)范、管理科學(xué)、服務(wù)到位、高效優(yōu)質(zhì)，為個人帳戶管理規(guī)

范有序科學(xué)高效運(yùn)行提供了保障。

（三）開展自查，實(shí)事求是查缺補(bǔ)漏。針對專項(xiàng)檢查的內(nèi)容和要求，我市新農(nóng)保和城居

保個人賬戶管理自查情況如下： 一是建賬情況：為實(shí)現(xiàn)個人賬戶管理“記錄一生、保障一生、服務(wù)一生”的目標(biāo)，依托

《云南省城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)信息管理系統(tǒng)》對參保人參保信息及時(shí)準(zhǔn)確記錄，截止2013

年6月，為全市？萬符合參保條件的參保人員及時(shí)建立了個人賬戶并進(jìn)行管理，個人賬戶建

賬率達(dá)100%，準(zhǔn)確率達(dá)100%。個人賬戶管理內(nèi)容為：個人基本信息（參保人姓名、出生日期、

身份證號、社會保險(xiǎn)編號、戶籍地址、戶名、當(dāng) 前繳費(fèi)檔次、繳費(fèi)累計(jì)月數(shù)、繳費(fèi)總額），參加險(xiǎn)種信息（險(xiǎn)種類型、參保年月、參保狀

態(tài)、繳費(fèi)狀態(tài)）和綜合信息（繳費(fèi)明細(xì)信息、待遇發(fā)放信息、當(dāng)前待遇信息、待遇變更信息、

特殊身份信息、人員變更信息）準(zhǔn)確、齊全。 二是記賬情況

1.賬戶記賬：參保人員按規(guī)定繳費(fèi)后，業(yè)務(wù)系統(tǒng)將“個人繳費(fèi)”、“政府補(bǔ)貼”及時(shí)記入

個人賬戶，個人賬戶記錄完整齊全準(zhǔn)確，無缺記、漏記、錯記情況，截止2013年6月，個人

繳費(fèi)共計(jì)x萬元，政府補(bǔ)貼x萬元。個人賬戶養(yǎng)老金由個人賬戶儲存額支付，并按照分開記

錄、按比例沖減的原則分別從“個人繳費(fèi)”和“政府繳費(fèi)補(bǔ)貼”中列支，截止2013年6月，

共發(fā)放養(yǎng)老金x億元。

2.賬戶計(jì)息：個人賬戶儲存額從繳費(fèi)次月起開始計(jì)息，于每年12月底結(jié)息；年內(nèi)單利，

逐年復(fù)利；業(yè)務(wù)系統(tǒng)及時(shí)準(zhǔn)確地為參保人員的個人賬戶儲存額計(jì)算和記入利息；在一個結(jié)息

年度結(jié)束時(shí)，按照規(guī)定對當(dāng)年度的個人賬戶儲存額進(jìn)行結(jié)算；個人賬戶儲存額按中國人民銀

行公布的人民幣一年期存款利率計(jì)息。截止2012年12月，為全市71.6萬參保人分別記息，

個人賬戶利息共計(jì)x萬元。

3.賬戶轉(zhuǎn)移：參保人員在本市范圍內(nèi)流動時(shí)，只轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保險(xiǎn)關(guān)系，不轉(zhuǎn)移個人賬

戶儲存額；參保人跨本市流動時(shí)，調(diào)出地社保機(jī)構(gòu)應(yīng)向調(diào)入地社保機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移基本養(yǎng)老保 險(xiǎn)關(guān)系和個人賬戶中全部儲存額資金（含個人賬戶累計(jì)本息），現(xiàn)階段已啟動市內(nèi)轉(zhuǎn)移業(yè)

務(wù)，市外轉(zhuǎn)移業(yè)務(wù)暫未啟動。

4.賬戶繼承：參保人員死亡后，個人賬戶的儲存額尚未領(lǐng)取或未領(lǐng)取完的，個人賬戶儲

存額或余額（不含政府補(bǔ)貼）一次性支付給法定繼承人或指定受益人，截止2013年6月，共

辦理一次性支付業(yè)務(wù)？筆，死亡注銷登記？人，發(fā)放喪葬補(bǔ)助x萬元。 三是對賬查詢情況。

1.與部門對賬：我局及時(shí)建立健全了財(cái)務(wù)制度和基金管理辦法，市人社局、市財(cái)政局、

市農(nóng)信社聯(lián)發(fā)《xxx新型農(nóng)村社會養(yǎng)老保險(xiǎn)和城鎮(zhèn)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)保費(fèi)收繳管理辦法（試

行）》，對城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)基金實(shí)行單獨(dú)記帳、單獨(dú)核算，在市農(nóng)信社開設(shè)了城鄉(xiāng)居民

社會養(yǎng)老保險(xiǎn)收入戶、支出戶、基金專戶，每月10日人社、財(cái)政、信用社三方集中對帳，不

定期與鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)對帳,做到證、表、冊、賬、錢和管理信息系統(tǒng)六相符，市、

鄉(xiāng)、村一致，確保戶清、人清、賬清，做到人表相符、人賬相符、賬賬相符，賬錢相符。

2.與參保人對賬：各鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）在繳費(fèi)年度結(jié)算后，通過對參保人員個人賬戶收入

明細(xì)、個人賬戶支出明細(xì)等基本信息進(jìn)行公示，開始和參保人員對賬。參保人對個人賬戶信

息有異議的由參保人員提出修改申請，經(jīng)辦人員初審，鄉(xiāng) （鎮(zhèn)、街道）負(fù)責(zé)人審核，市級經(jīng)辦機(jī)構(gòu)復(fù)審，并保留調(diào)整前的記錄。凡參保人員對賬

后書面申請對個人賬戶進(jìn)行核查的，其所屬鄉(xiāng)（鎮(zhèn)、街道）經(jīng)辦機(jī)構(gòu)要30日內(nèi)上報(bào)核查情況，

市城鄉(xiāng)居民社會養(yǎng)老保險(xiǎn)局將視情況進(jìn)行專項(xiàng)稽核。 四是個人賬戶實(shí)賬管理情況。個人賬戶單獨(dú)記賬、單獨(dú)核算，并與基礎(chǔ)養(yǎng)老金分賬管理；

在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中按要求對個人賬戶養(yǎng)老金支出進(jìn)行核算；不存在將個人賬戶儲存額挪作他用或

提前支取的情況；地方財(cái)政補(bǔ)貼及時(shí)到位；在財(cái)政補(bǔ)貼到賬或收到財(cái)政部門提供的到賬通知

后及時(shí)完成個人賬戶記錄；參保人員個人繳費(fèi)額到賬后，個人繳費(fèi)額和地方各級財(cái)政對參保

人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼同時(shí)記入個人賬戶；地方財(cái)政對參保人員的繳費(fèi)補(bǔ)貼與參保人員個人繳費(fèi)資

金同步計(jì)息。

五是信息化與數(shù)據(jù)安全管理情況。我局建立了業(yè)務(wù)經(jīng)辦、財(cái)務(wù)管理、數(shù)據(jù)管理等制度；

個人賬戶依托信息系統(tǒng)進(jìn)行建賬、記賬、管理、結(jié)算與查詢；信息系統(tǒng)具備權(quán)限管理、口令

控制等功能，專人負(fù)責(zé)；制定了信息系統(tǒng)安全防護(hù)辦法，在裝有信息系統(tǒng)的計(jì)算機(jī)上安裝了

防火墻和殺毒軟件，及時(shí)備份數(shù)據(jù)，有效地確保了信息系統(tǒng)的安全。

（四）制定措施，確保整改及時(shí)到位。針對自查發(fā)現(xiàn)的問題和不足，我局進(jìn)行專題研究，

制定了以下整改措施。

一是系統(tǒng)計(jì)息與銀行計(jì)息不一致，2012年系統(tǒng)內(nèi)按一年期存款利率計(jì)算，銀行按三個月

整存整取利率計(jì)算，導(dǎo)致133篇三：結(jié)算賬戶自查報(bào)告 支行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算賬戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照人民幣銀行結(jié)算賬戶

管理辦法實(shí)施細(xì)則要求，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，提出了具體的檢查要求，由賬戶管理專人

對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查?，F(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束，匯報(bào)如下：

一、基本情況

我行截止月共有單位銀行結(jié)算賬戶個，其中，基本賬戶個、一般賬戶個、專用賬戶123

個、臨時(shí)賬戶1個。現(xiàn)有的銀行結(jié)算賬戶中，全部已按辦理開戶許可證，開立符合人民銀行

對于賬戶管理的要求。

二、具體情況

〈一〉、銀行結(jié)算賬戶的管理和開立情況

1、新開立的銀行結(jié)算賬戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專夾保管。

2、開立的基本存款賬戶、預(yù)算單位存款賬戶和臨時(shí)存款賬戶，有人民銀行核發(fā)的開戶許

可證。

〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基

本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

1、由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等原因，有個別結(jié)算賬戶資料留存不完

整，變更資料不齊全，變更申請表填寫不規(guī)范。

2、個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，專戶取現(xiàn)標(biāo)志與人行賬戶管理系統(tǒng)中不符；部分賬戶

開立時(shí)間較早，在業(yè)務(wù)系統(tǒng)中資料錄入不規(guī)范。

3、部分開戶企業(yè)營業(yè)執(zhí)照中注冊資金、經(jīng)營范圍發(fā)生變化，未向我行提出變更申請，致

使我行賬戶資料未做及時(shí)變更。 中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行北屯兵團(tuán)支行結(jié)算賬戶整改報(bào)告 為完善我行銀行結(jié)算賬戶管理工作，針對前期檢查過程中發(fā)現(xiàn)的問題和實(shí)際情況，我行

從以下幾個方面進(jìn)行整改：

1、對于資料保存不完整的問題，我行積極聯(lián)系企業(yè)，努力補(bǔ)齊資料；在以后的工作明確

責(zé)任，建立合適的獎懲機(jī)制，確保賬戶資料妥善保存。對于變更申請?zhí)顚懖灰?guī)范的情況，耐

心向企業(yè)人員說明，要求企業(yè)人員按照要求填寫。

2、對于業(yè)務(wù)系統(tǒng)中賬戶信息錄入不規(guī)范不完整的情況，我行安排人員進(jìn)行比對、核實(shí)，

確保系統(tǒng)內(nèi)信息與賬戶資料一致并符合要求。

3、對于賬戶信息變更不及時(shí)的情況，我行加強(qiáng)對企業(yè)人員進(jìn)行賬戶管理方面的宣傳，講

解賬戶管理對日常業(yè)務(wù)的影響，促使企業(yè)人員及時(shí)向我行提供賬戶信息變更資料。

4、再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確

保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

5、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，我行將定期對結(jié)算賬戶資料的管理，

進(jìn)行專項(xiàng)檢查，以督促加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)支付結(jié)算的正

常秩序。 通過這次自查，使我行銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，以有效的維護(hù)支付

結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。篇

四：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民

幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的

通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，

提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。

現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般

帳戶60個、專用帳戶123個、臨時(shí)帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未

辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨

時(shí)帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。 二、

具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況 1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、

使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。 2、新開立的銀行結(jié)

算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。 3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶

的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。 4、開立的基本存

款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或

開戶核準(zhǔn)通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況 1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照

規(guī)定執(zhí)行。 2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。 3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人

銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)

支付合法合規(guī)。 三、存在問題 1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，

使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。 2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀

行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。 3、個別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提

現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。 4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開

戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。 四、糾改措施 針對自查中發(fā)

現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進(jìn)行糾改： 1、要求各社組織

人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)

算賬戶管理的合法合規(guī)。 2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理

或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。 3、對臨時(shí)賬戶超過一年期限，又未申請延期的

以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久

懸未取專戶管理。篇五：銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 銀行結(jié)算賬戶自查報(bào)告 為了加強(qiáng)銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護(hù)支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民

幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的

通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時(shí)轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實(shí)施細(xì)則，

提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面詳細(xì)的檢查。

現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報(bào)如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般

帳戶60個、專用帳戶123個、臨時(shí)帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未

辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨

時(shí)帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

二、具體情況

〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進(jìn)行審查和管

理，實(shí)行專人負(fù)責(zé)。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實(shí)行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實(shí)行了開銷戶登記制度，開戶資

料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時(shí)存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行

核發(fā)的開戶登記證或開戶核準(zhǔn)通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項(xiàng)，單筆超過5萬元的，支付時(shí)基

本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項(xiàng)支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責(zé)任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不

完整。

2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)的，未及時(shí)報(bào)送人行批準(zhǔn)

核發(fā)開戶核準(zhǔn)通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時(shí)賬戶提現(xiàn)未報(bào)經(jīng)人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時(shí)通知開戶銀行變更，致使

信用社對存款人變更的信息無法及時(shí)處理。

四、糾改措施

針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實(shí)際情況，準(zhǔn)備從以下幾個 方面進(jìn)行糾改：

1、要求各社組織人員再次學(xué)習(xí)《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實(shí)施細(xì)則，嚴(yán)格

遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對未經(jīng)人行批準(zhǔn)開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審

查后辦理開戶手續(xù)。

3、對臨時(shí)賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)

系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

4、加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理和檢查工作。今后，聯(lián)社將按年對信用社銀行結(jié)算賬戶的

管理，進(jìn)行專項(xiàng)檢查，以督促信用社加強(qiáng)對銀行結(jié)算賬戶的管理工作，糾正違規(guī)行為，維護(hù)

支付結(jié)算的正常秩序。

總之，通過這次自查，使我區(qū)農(nóng)村信用社的銀行結(jié)算賬戶管理工作，得到了加強(qiáng)和提高，

但在個別社還存在部分問題，有待與我們在今后的工作中加以完善和糾正，以有效的維護(hù)支

付結(jié)算正常秩序，防范和遏制違規(guī)開立賬戶進(jìn)行洗錢犯罪活動，確保金融業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運(yùn)行。 以上報(bào)告，如有不妥，請指正。

第二篇：銀行自查報(bào)告

為改善工作質(zhì)量，提高工作效率，減少工作中的失誤，杜絕不良行為，從而加強(qiáng)廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的力度，聯(lián)社開展了這次個人工作自查。本人對照制度執(zhí)行情況和操作規(guī)范性進(jìn)行自查，從思想道德上、崗位職責(zé)上、業(yè)務(wù)流程上、制度機(jī)制上等方面進(jìn)行自查自糾、查漏補(bǔ)缺。下面是我對本職工作進(jìn)行的總結(jié)及反思。

一、思想道德方面

本人能夠自覺地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線。自入社以來通過深入學(xué)習(xí)有關(guān)的規(guī)章制度和操作規(guī)程、廉政文化培訓(xùn)了解了廉政風(fēng)險(xiǎn)防控的必要性；經(jīng)案例防范實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)，以典型案件為反面教材也充分認(rèn)識到案件的嚴(yán)重危害性。

二、崗位職責(zé)方面

能夠服從領(lǐng)導(dǎo)工作安排，認(rèn)真執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和操作規(guī)程，對待工作有責(zé)任心和全局意識，同時(shí)在工作中也注重培養(yǎng)自己的綜合素質(zhì)和工作能力。認(rèn)真履行自己的崗位職責(zé)、努力工作，自覺杜絕自由散漫。對自己的本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的任務(wù)，能按時(shí)、按質(zhì)完成；同時(shí)能夠自覺努力學(xué)習(xí)，不斷提高自己業(yè)務(wù)和技術(shù)水平，不停地進(jìn)行知識更新，認(rèn)真履行自己的責(zé)任和義務(wù)。

三、業(yè)務(wù)流程方面

在工作中能認(rèn)真履行崗位職責(zé)，管理好電腦，保管好柜員卡及密碼，堅(jiān)持當(dāng)時(shí)記帳、按日軋帳、總分核對。辦理存取款、轉(zhuǎn)帳業(yè)務(wù)時(shí)，能按規(guī)定進(jìn)行查詢操作；對領(lǐng)取大額現(xiàn)金時(shí)，要求出示證件，并及時(shí)登記，大額的按權(quán)限審批；在辦理開、銷戶、掛失定期存款未到期支取等業(yè)務(wù)能按有關(guān)規(guī)定，認(rèn)真執(zhí)行；實(shí)行雙人復(fù)核、雙人軋帳、雙人臨柜等制度，堅(jiān)守崗位，不脫崗；實(shí)行印、證分管，管理好重要空白憑證，及時(shí)清點(diǎn)，認(rèn)真核銷；臨時(shí)離崗時(shí)，印、證入箱，營業(yè)終了，認(rèn)真核對帳務(wù)，重要空白憑證入庫保管。

四、制度機(jī)制方面

能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，即使調(diào)撥和上解現(xiàn)金；能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作；正確使用有關(guān)登記薄，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長短款，發(fā)現(xiàn)差錯及時(shí)匯報(bào)；嚴(yán)格按照廣東省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。

五、廉政風(fēng)險(xiǎn)防控措施

加強(qiáng)銀行員工的廉政風(fēng)險(xiǎn)防控意識，定期參加培訓(xùn)。加強(qiáng)制度基礎(chǔ)建設(shè)，完善會計(jì)內(nèi)控制度?；鶎有袘?yīng)根據(jù)總行的規(guī)章制度，在深入調(diào)查的基礎(chǔ)上，結(jié)合各自實(shí)際情況對現(xiàn)有業(yè)務(wù)制度進(jìn)行清理，在全面綜合考慮各項(xiàng)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的基礎(chǔ)上，建立統(tǒng)一的、標(biāo)準(zhǔn)的柜員崗位責(zé)任制和業(yè)務(wù)操作流程。對每項(xiàng)業(yè)務(wù)的每一個步驟和環(huán)節(jié)都進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化設(shè)計(jì)，并通過授權(quán)和制約機(jī)制在操作上落實(shí)。例如，加強(qiáng)不同崗位、不同部門、不同機(jī)構(gòu)間的人員交換與交流。對同一個客戶的業(yè)務(wù)服務(wù)，不可以長期由固定人員經(jīng)辦。