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第一篇：公司理財(cái)段考

《公司理財(cái)》課程段考題目：從以下視頻中任選一個(gè)觀看，結(jié)合目前所學(xué)寫一篇觀后感，談?wù)勀銓?duì)什么是公司、公司理財(cái)?shù)哪繕?biāo)、委托代理理論、風(fēng)險(xiǎn)投資、股票投資、期貨投資等等相關(guān)內(nèi)容的理解，注意時(shí)間背景。

1、中央電視臺(tái)大型電視記錄片《公司的力量》

2、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道 [對(duì)話]稻盛和夫的經(jīng)營(yíng)哲學(xué)(2011.02.13)

3、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道[商道?對(duì)手]我的公司誰(shuí)做主（2010.09.26）

4、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道[商道?對(duì)手]創(chuàng)業(yè)板—要股票還是要鈔票

http://jingji.cntv.cn/20101009/103879.shtml5、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道[對(duì)話]巴菲特的玩偶時(shí)代（2010.10.17）

6、中央電視臺(tái)經(jīng)濟(jì)半小時(shí)《風(fēng)險(xiǎn)投資》、《風(fēng)險(xiǎn)投資青睞什么》

7、中央電視臺(tái)財(cái)經(jīng)頻道[對(duì)話]風(fēng)險(xiǎn)投資商的真面孔

8、《創(chuàng)業(yè)者之寂寞和殘酷》—CCTV專訪馬云

9、中央電視臺(tái)經(jīng)濟(jì)半小時(shí)《“套保”背后》

要求：

1、可以引用相關(guān)概念，不允許大段抄襲；

2、不少于1500字；

3、11月24日左右交。

第二篇：公司理財(cái)

《公司理財(cái)》答卷

一、公司的價(jià)值理念是什么？

答：公司把企業(yè)愿景、企業(yè)使命、企業(yè)宗旨、核心價(jià)值觀和企業(yè)精神作為基本價(jià)值理念，明確宣示公司的奮斗方向、存在意義、重要責(zé)任、價(jià)值追求和精神境界，表明公司對(duì)國(guó)家、對(duì)客戶、對(duì)合作伙伴、對(duì)員工、對(duì)社會(huì)所遵循的基本行為準(zhǔn)則和價(jià)值判斷。公司基本價(jià)值理念是公司企業(yè)文化的靈魂，是公司生存和發(fā)展的動(dòng)力源泉。

（1）利潤(rùn)最大化目標(biāo)。利潤(rùn)最大化是指在完全競(jìng)爭(zhēng)條件下企業(yè)在預(yù)定時(shí)間內(nèi)實(shí)現(xiàn)最大利潤(rùn)或最小虧損。在這一目標(biāo)引導(dǎo)下，企業(yè)會(huì)通過(guò)增加產(chǎn)量、提高效率、降低成本的方法合理配置企業(yè)資源；

（2）股東財(cái)富最大化。股東財(cái)富最大化目標(biāo)是指企業(yè)的財(cái)務(wù)管理以股東財(cái)富最大化為目標(biāo)。在上市公司中，股東財(cái)富是由其所擁有的股票數(shù)量和股票市場(chǎng)價(jià)格兩方面來(lái)決定。在股票數(shù)量一定時(shí)，股票價(jià)格達(dá)到最高，股東財(cái)富也就達(dá)到最大。

（3）企業(yè)價(jià)值最大化目標(biāo)。企業(yè)價(jià)值就是企業(yè)的市場(chǎng)價(jià)值，是企業(yè)所能創(chuàng)造的預(yù)計(jì)未來(lái)現(xiàn)金流量的值。

（4）相關(guān)者利益最大化。相關(guān)者利益最大化目標(biāo)的基本思想就是在保證企業(yè)長(zhǎng)期穩(wěn)定發(fā)展的基礎(chǔ)上，強(qiáng)調(diào)在企業(yè)價(jià)值增值中滿足以股東為首的各利益群體的利益。

二、公司的流動(dòng)資產(chǎn)和固定資產(chǎn)是如何劃分的？

答：流動(dòng)資產(chǎn)是指企業(yè)可以在一年或者越過(guò)一年的一個(gè)營(yíng)業(yè)周期內(nèi)變現(xiàn)或者運(yùn)用的資產(chǎn)，是企業(yè)資產(chǎn)中必不可少的組成部分。流動(dòng)資

產(chǎn)的內(nèi)容包括貨幣資金、短期投資、應(yīng)收票據(jù)、應(yīng)收帳款和存貨等。固定資產(chǎn)是指企業(yè)使用期限超過(guò)1年的房屋、建筑物、機(jī)器、機(jī)械、運(yùn)輸工具以及其他與生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)有關(guān)的設(shè)備、器具、工具等。不屬于生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)主要設(shè)備的物品，單位價(jià)值在2000元以上，并且使用年限超過(guò)2年的，也應(yīng)當(dāng)作為固定資產(chǎn)。固定資產(chǎn)是企業(yè)的勞動(dòng)手段，也是企業(yè)賴以生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的主要資產(chǎn)。從會(huì)計(jì)的角度劃分，固定資產(chǎn)一般被分為生產(chǎn)用固定資產(chǎn)、非生產(chǎn)用固定資產(chǎn)、租出固定資產(chǎn)、未使用固定資產(chǎn)、不需用固定資產(chǎn)、融資租賃固定資產(chǎn)、接受捐贈(zèng)固定資產(chǎn)等。

三、公司的融資渠道主要有哪些？

答：公司融資的方式主要有以下幾種：

(1)、銀行貸款。銀行是企業(yè)最主要的融資渠道。按資金性質(zhì)，分為流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款和專項(xiàng)貸款三類。專項(xiàng)貸款通常有特定的用途，其貸款利率一般比較優(yōu)惠，貸款分為信用貸款、擔(dān)保貸款和票據(jù)貼現(xiàn)。

(2)、股票籌資。股票具有永久性，無(wú)到期日，不需歸還，沒有還本付息的壓力等特點(diǎn)，因而籌資風(fēng)險(xiǎn)較小。股票市場(chǎng)可促進(jìn)企業(yè)轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制，真正成為自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧、自我發(fā)展、自我約束的法人實(shí)體和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)主體。同時(shí)，股票市場(chǎng)為提供了廣闊的舞臺(tái)，優(yōu)化企業(yè)組織結(jié)構(gòu)，提高企業(yè)的整合能力。

(3)、債券融資。企業(yè)債券，也稱，是企業(yè)依照法定程序發(fā)行、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券，表示發(fā)債企業(yè)和投資人之間是一

種債權(quán)債務(wù)關(guān)系。債券持有人不參與企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理，但有權(quán)按期收回約定的本息。在企業(yè)破產(chǎn)清算時(shí)，債權(quán)人優(yōu)先于股東享有對(duì)企業(yè)剩余財(cái)產(chǎn)的索取權(quán)。企業(yè)債券與股票一樣，同屬有價(jià)證券，可以自由轉(zhuǎn)讓。

(4)、融資租賃，是通過(guò)融資與融物的結(jié)合，兼具金融與貿(mào)易的雙重職能，對(duì)提高企業(yè)的籌資融資效益，推動(dòng)與促進(jìn)企業(yè)的技術(shù)進(jìn)步，有著十分明顯的作用。融資租賃有直接購(gòu)買租賃、售出后回租以及杠桿租賃。此外，還有租賃與補(bǔ)償貿(mào)易相結(jié)合、租賃與加工裝配相結(jié)合、租賃與包銷相結(jié)合等多種租賃形式。融資租賃業(yè)務(wù)為企業(yè)技術(shù)改造開辟了一條新的融資渠道，采取融資融物相結(jié)合的新形式，提高了生產(chǎn)設(shè)備和技術(shù)的引進(jìn)速度，還可以節(jié)約資金使用，提高資金利用率。

(5)海外融資。企業(yè)可供利用的海外融資方式包括國(guó)際商業(yè)銀行貸款、國(guó)際金融機(jī)構(gòu)貸款和企業(yè)在海外各主要資本市場(chǎng)上的債券、股票融資業(yè)務(wù)。

四、公司投資項(xiàng)目評(píng)價(jià)的方法主要有哪些？

答:（1）非貼現(xiàn)評(píng)價(jià)方法，不考慮資金時(shí)間價(jià)值，把不同的現(xiàn)金流量看成是等效的。包括：靜態(tài)投資回收期法和會(huì)計(jì)收益率法。

（2）貼現(xiàn)評(píng)價(jià)方法，是指考慮資金時(shí)間價(jià)值的分析評(píng)價(jià)方法，或動(dòng)態(tài)分析方法。包括凈現(xiàn)值法（NPV）、獲利系數(shù)法（PI）和內(nèi)含報(bào)酬率法（IRR）。

五、公司并購(gòu)的類型主要有哪些？動(dòng)機(jī)是什么？

答：公司并購(gòu)的類型 ：

（1）按照并購(gòu)出資方式劃分：1.出資購(gòu)買資產(chǎn)式并購(gòu) 2.出資購(gòu)買股權(quán)式并購(gòu)3.股票置換資產(chǎn)式并購(gòu)4.股票置換式并購(gòu)

（2）按行業(yè)關(guān)系劃分：1.橫向并購(gòu)（horizontal M&A）2.縱向并購(gòu)（vertical M&A）3.混合并購(gòu)（conglomerate M&A）

（3）按并購(gòu)是否通過(guò)中介機(jī)構(gòu)劃分：1.直接并購(gòu) 2.間接并購(gòu)

（4）按是否利用目標(biāo)公司本身資產(chǎn)支付并購(gòu)資金劃分：1.杠桿收購(gòu)

2.非杠桿收購(gòu)

（5）按并購(gòu)雙方在并購(gòu)?fù)瓿珊蟮姆傻匚粍澐郑?.吸收合并 2.新設(shè)合并

（6）其他分類方法： 如善意收購(gòu)、惡意（敵意）收購(gòu)公司并購(gòu)的動(dòng)因分析：追求利潤(rùn)和競(jìng)爭(zhēng)壓力。

具體而言：（1）經(jīng)營(yíng)的協(xié)同效應(yīng)（2）財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)（3）市場(chǎng)份額效應(yīng)（4）企業(yè)發(fā)展動(dòng)機(jī)（5）公司并購(gòu)動(dòng)因及效應(yīng)分析（6）經(jīng)營(yíng)協(xié)同效應(yīng)：1+1＞2（7）財(cái)務(wù)協(xié)同效應(yīng)：—稅法、會(huì)計(jì)處理慣例、證券交易規(guī)則（8）市場(chǎng)份額效應(yīng)——企業(yè)對(duì)市場(chǎng)的控制力（9）企業(yè)發(fā)展動(dòng)機(jī)效應(yīng)——內(nèi)（自身投資）外（并購(gòu)）雙修

第三篇：生的理財(cái)計(jì)劃讀后感

[一生的理財(cái)計(jì)劃讀后感]讀了此書后，才發(fā)現(xiàn)自己以前的消費(fèi)習(xí)慣有很大問題，致使自己常常陷入經(jīng)濟(jì)危機(jī)，故決定從今開始，要開始關(guān)注理財(cái)了，一生的理財(cái)計(jì)劃讀后感。俗話說(shuō)："你不理財(cái)，財(cái)不理你"，不要小看小錢，小錢要理好照樣能理出大學(xué)問來(lái)。直到現(xiàn)在我才更深刻得懂得我母親為什么這么多年來(lái)一直都有記賬的習(xí)慣了，雖說(shuō)每次都是一天生活開支的小帳，若不是這樣把小錢理好，很難想象作為三個(gè)孩子的母親，在結(jié)婚時(shí)毫無(wú)半點(diǎn)家產(chǎn)的情況下，能夠含辛茹苦的把我們拉扯大。遂寫下此書的讀后感，勉勵(lì)自己今后養(yǎng)成正確的消費(fèi)觀和財(cái)富觀。

1.每月僅擠出100元，假設(shè)年投資回報(bào)率是12%，那么60年后可成為千萬(wàn)富翁。

2.吃不窮，穿不窮，財(cái)務(wù)算計(jì)不到就受窮。

3.理財(cái)是一個(gè)觀念問題，是一種生活態(tài)度。

4.誰(shuí)懂得管理時(shí)間和金錢，誰(shuí)就是最富有的人，讀后感《一生的理財(cái)計(jì)劃讀后感》。

5.理財(cái)方面：房子，教育，醫(yī)療，保險(xiǎn)，稅務(wù)，遺產(chǎn)；金融投資：a股，b股，封閉基金，開放式基金，國(guó)債，企業(yè)債，企業(yè)可轉(zhuǎn)債，期貨，黃金，外匯，房地產(chǎn)等等。

6.iq(智商)=eq（情商）+ fq（財(cái)商）。

7.風(fēng)險(xiǎn)管理：一個(gè)人要根據(jù)自己的資產(chǎn)負(fù)債情況，年齡，家庭負(fù)擔(dān)狀況，職業(yè)特點(diǎn)等，使自己的風(fēng)險(xiǎn)和收益 組合達(dá)到最佳，而這個(gè)最佳組合是根據(jù)實(shí)際情況隨時(shí)間調(diào)整的。

8.高財(cái)商 = 基本財(cái)務(wù)知識(shí) + 投資知識(shí) + 資產(chǎn)負(fù)債管理 + 法律。

基本財(cái)務(wù)知識(shí)包括：1）掌握簡(jiǎn)單的財(cái)務(wù)報(bào)表；2）投資成本和收益的基本計(jì)算方法；3）貨幣的時(shí)間價(jià)值 和流通價(jià)值；4）如何管理金錢。

投資知識(shí)包括：1）投資工具；2）風(fēng)險(xiǎn)和收益。

資產(chǎn)負(fù)債管理：個(gè)人和家庭的資產(chǎn)負(fù)債表。

9.fq分析：1）自我風(fēng)險(xiǎn)和個(gè)人性格分析；2）編制個(gè)人或家庭的資產(chǎn)負(fù)債表。

10.從二十幾歲開始理財(cái)觀念的轉(zhuǎn)變，因?yàn)殄X是實(shí)現(xiàn)個(gè)人夢(mèng)想的根基。

11.以100元為單位，記下每月開銷的賬單。

12.貧窮并不可恥，可恥的是貧窮的原因。

理財(cái)調(diào)查報(bào)告

理財(cái)策劃書

理財(cái)演講稿

理財(cái)工作總結(jié)

理財(cái)實(shí)施方案

第四篇：公司理財(cái)

公司理財(cái)：組織企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)，處理財(cái)務(wù)關(guān)系的一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)管理活動(dòng)。財(cái)務(wù)活動(dòng)，以現(xiàn)金收支為主的企業(yè)資金收支活動(dòng)的總稱包括籌資引起的財(cái)務(wù)活動(dòng)：發(fā)行股票債券，借款吸引投資投資引起的財(cái)務(wù)活動(dòng)，把籌資資金投資于企業(yè)內(nèi)部用于購(gòu)置固定成本無(wú)形資產(chǎn)與形成對(duì)內(nèi)投資，也可用語(yǔ)購(gòu)買其他企業(yè)股票，債券或與其他企業(yè)聯(lián)合進(jìn)行投資，形成了企業(yè)對(duì)外投資，經(jīng)營(yíng)引起的財(cái)務(wù)活動(dòng)，企業(yè)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所產(chǎn)生的企業(yè)資金收支，為經(jīng)營(yíng)引起的財(cái)務(wù)活動(dòng)，企業(yè)分配引起的財(cái)務(wù)活動(dòng)，企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)產(chǎn)生利潤(rùn)，企業(yè)資金增值或取得投資報(bào)酬，按規(guī)定進(jìn)行分配，首先依法納稅，其次，彌補(bǔ)虧損，提取公積金，公益金，最后向投資者分配。貨幣時(shí)間價(jià)值的概念：兩種表現(xiàn)形式：其相對(duì)數(shù)即時(shí)間價(jià)值率指扣除風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬和通貨膨脹貼水平均利潤(rùn)率和平均報(bào)酬率；其絕對(duì)數(shù)即指時(shí)間價(jià)值額是指資金在生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)中帶來(lái)的真實(shí)增值額，即一定數(shù)額的資金與時(shí)間價(jià)值率的乘積。（指貨幣經(jīng)歷一定時(shí)間的投資和再投資所增加的價(jià)值）投資現(xiàn)金流量的構(gòu)成：初始現(xiàn)金流量：投資前費(fèi)用，設(shè)備購(gòu)置費(fèi)用，設(shè)備安裝費(fèi)用，建筑工程費(fèi)用，營(yíng)運(yùn)資金墊支，原有固定資產(chǎn)變價(jià)收入扣除相關(guān)稅金后的凈收益，不可預(yù)見費(fèi)用2營(yíng)業(yè)現(xiàn)金流量：經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量是指投資項(xiàng)目投入使用后，在其壽命期內(nèi)由生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)所帶來(lái)的現(xiàn)金流入和流出的數(shù)量3終結(jié)現(xiàn)金流量：固定資產(chǎn)殘值收入或變價(jià)收入（扣除相關(guān)稅金后），原有墊支在流動(dòng)資產(chǎn)上的資金回收，停止使用的土地的變價(jià)收入。債券投資的優(yōu)缺點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：債券成本較低，與股票的股利相比較，債券的利息允許在所得稅前扣除?？衫霉镜呢?cái)務(wù)杠桿。無(wú)論發(fā)行公司的盈利多少，債券持有人一般只收取固定的利息，而更多的利潤(rùn)可用于分配股東或留公司經(jīng)營(yíng)，從而增加股東和公司的財(cái)富。保留公司的股東控制權(quán)：債券持有人無(wú)權(quán)參與發(fā)行公司的管理和決策，因此不會(huì)分散股東對(duì)公司的控股權(quán)。便于調(diào)整資本結(jié)構(gòu)：在公司發(fā)行可轉(zhuǎn)換債券及可提前贖回債券的情況下，則便于公司主動(dòng)調(diào)節(jié)資本結(jié)構(gòu)。缺點(diǎn)：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)高。債券有固定的到期日，并需定期支付利息，因此公司不景氣時(shí)會(huì)帶來(lái)更大的財(cái)富困難，有時(shí)會(huì)導(dǎo)致破產(chǎn)限制條件多：發(fā)現(xiàn)債券的限制條件一般要比長(zhǎng)期借款，租賃融資限制條件多且嚴(yán)格，從而限制了公司對(duì)債券融資的利用 籌資數(shù)量有限：我國(guó)《公司法》規(guī)定了發(fā)行公司流通在外的債券累計(jì)總額不超過(guò)公司凈產(chǎn)量40%

股票融資優(yōu)缺點(diǎn)：優(yōu)點(diǎn)：

沒有固定的利息負(fù)擔(dān)、沒有固定的到期日，風(fēng)險(xiǎn)小，能增強(qiáng)公司的信譽(yù)。缺點(diǎn)籌資的資本成本較高。一般而言，高于債務(wù)資本，這主要由于投資普通股風(fēng)險(xiǎn)較高，相應(yīng)的要求較高報(bào)酬并且股利要求從所得稅后支付。利用普通股融資，會(huì)增加新股東，從而可能分散對(duì)公司的控制權(quán)，另一方面，新股東對(duì)于公司已積累的盈余具有分享權(quán)，這會(huì)降低普通股的每股凈收益，從而引起普通股市價(jià)下跌。發(fā)行新的普通股票，可能

被投資者視為消極信號(hào)，從而引起普通股市價(jià)下跌，從而導(dǎo)致股票的下跌。營(yíng)業(yè)杠桿度的測(cè)量公式：DOL=營(yíng)業(yè)利潤(rùn)變化的百分比/銷售量變化的百分比=（銷售量*邊際貢獻(xiàn)）/（銷售量*邊際貢獻(xiàn)-固定成本）財(cái)務(wù)杠桿度的公式：DFL=營(yíng)業(yè)利潤(rùn)/（營(yíng)業(yè)利潤(rùn)-利息支出），DCL=每股盈利變動(dòng)率/銷售收入變動(dòng)率

公

司的投資決策包括購(gòu)置設(shè)備，投入新的生產(chǎn)線，改造原有生產(chǎn)線，興建廠房等，尋找可能的投資項(xiàng)目，并按照一定的價(jià)值標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行評(píng)估，投資決策的步驟大致是這樣的，第一步：從戰(zhàn)略層次開始，即由公司的高級(jí)管理層舍得公司戰(zhàn)略目標(biāo)，第二步，再由執(zhí)行經(jīng)理把這些執(zhí)行計(jì)劃的可能的投資方案，最后一步是由財(cái)務(wù)部門對(duì)所有的提出的項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估，即進(jìn)行資本預(yù)算。