千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行活動方案(大全)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行活動方案(大全)》。

第一篇：銀行活動方案

一、合作單位簡介

無

二、活動目的

以引客戶為活動目的，與社區(qū)客戶互動，進(jìn)行項目社區(qū)文化營造與感受，帶動新老客戶，提高我行社區(qū)銀行人氣，吸引客戶群的關(guān)注度，擴(kuò)大社區(qū)銀行的影響力與認(rèn)知度。

三、活動內(nèi)容要點

1.活動內(nèi)容

1）體感游戲吸眼球

為達(dá)到吸引新老客戶群認(rèn)識我社區(qū)銀行，走進(jìn)我社區(qū)銀行，特舉辦此項游戲活動以達(dá)到令人矚目的效果。每周安排固定時段，在我社區(qū)銀行門口（或能力可及范圍內(nèi)）開展體感游戲互動項目。此項游戲內(nèi)容活動方式新穎脫俗，另外又起到一個全民健身的效果，定能吸引路過的客戶，而這些駐足的客戶，必定有我行正在尋找的客戶群體。另外：參加體感互動游戲的客戶需在活動參加詳情登記簿上簽字留電話以作為我行客戶信息來源。

2）當(dāng)客戶吸引人群吸引至一定規(guī)模時，可繼續(xù)開展有獎?chuàng)尨瓠h(huán)節(jié)。

到訪客戶既可體驗體感游戲的樂趣，又可參加搶答問題的有獎回饋，宣傳定能達(dá)到預(yù)期效果。

2.交流話題建議

搶答問題建議如下：

1.某銀行是哪年成立的？

2.某銀行的經(jīng)營理念是什么？

3.某銀行理財產(chǎn)品的產(chǎn)品規(guī)格有幾種？問題可選擇一些針對客戶需求方面的。

3.宣傳方式

（1）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的報箱內(nèi)投遞活動廣告；

（2）在社區(qū)銀行周邊小區(qū)的電梯內(nèi)、宣傳欄張貼營銷活動廣告；

（3）通過微信宣傳活動信息；

4.活動反饋與跟蹤銷售行動計劃

根據(jù)活動開展情況，由現(xiàn)場人員總結(jié)客戶回答問題情況進(jìn)行分析，有針對性的服務(wù)客戶。對于參加游戲互動的客戶，待游戲結(jié)束之后再進(jìn)行有針對性的深度挖掘。

四、目標(biāo)客戶組織

1．目標(biāo)客戶

目標(biāo)客戶包括：社區(qū)銀行周邊小區(qū)通過宣傳慕名而來的到訪客戶，以及當(dāng)天老帶新客戶；

2．客戶組織

約訪的新老客戶當(dāng)日來我我行，由接待人員進(jìn)行簡單了解后進(jìn)行分流引導(dǎo)，咨詢客戶帶到咨詢區(qū)，參加游戲客戶帶至游戲區(qū)登記，游戲開始時間由固定人員講述游戲方式及注意事項后開始互動游戲和搶答游戲，對于回答正確我行問題的客戶給與渤海銀行專屬紀(jì)念品。

五、時間地點的安排

1.時間

社區(qū)銀行開業(yè)后的節(jié)假日或法定休息日均可。

2.地點

我行社區(qū)銀行門口（或能力范圍可及內(nèi)）

六、費用預(yù)算（請詳細(xì)列出各項費用名稱，單價，數(shù)量，總價等）

XBOX360體感游戲機(jī)1臺3000元

紀(jì)念品100份0--500元（可用我行現(xiàn)有水杯或其他）

平板電視1臺3000元（社區(qū)銀行應(yīng)自有此設(shè)備）

七、預(yù)期效果分析

1.通過本次活動預(yù)計帶來的業(yè)務(wù)量業(yè)務(wù)量不敢保，人氣量肯定暴增。

2.通過本次活動預(yù)計帶來的影響。

預(yù)期影響給客戶留下深刻印象的同時，配合理財及儲蓄產(chǎn)品的銷售，大幅增加網(wǎng)點存款和業(yè)務(wù)量。

八、人員安排與職責(zé)

1.活動策劃人：2人

職責(zé)：安排現(xiàn)場分區(qū)接待客戶以及設(shè)備調(diào)試等流程分配

2.活動協(xié)調(diào)人：3人

職責(zé)：接待來訪客戶并做好推廣解釋工作

3.活動現(xiàn)場負(fù)責(zé)人：1人

職責(zé)：負(fù)責(zé)一切當(dāng)日活動細(xì)則

1．概念：營銷策劃方案是商業(yè)銀行在進(jìn)行金融產(chǎn)品或服務(wù)的市場銷售之前，為使銷售達(dá)到預(yù)期目標(biāo)而進(jìn)行的各種銷售促進(jìn)活動的整體性策劃文書。

2．作用：營銷策劃是針對某一客戶開發(fā)和某一產(chǎn)品營銷而制作的規(guī)劃，它的任務(wù)是為將朦朧的“將來時”漸變?yōu)橛行虻摹艾F(xiàn)在進(jìn)行時”提供行動指南，由此而形成的營銷策劃方案則是商業(yè)銀行開展市場營銷活動的藍(lán)本。

3．特點：營銷策劃方案必須具備鮮明的目的性、明顯的綜合性、強(qiáng)烈的針對性、突出的操作性、確切的明了性等特點，即體現(xiàn)“圍繞主題、目的明確，深入細(xì)致、周到具體，一事一策，簡易明了”的要求。

結(jié)構(gòu)模式

1．種類：商業(yè)銀行市場營銷策劃方案因其策劃的對象不同，可分為大型優(yōu)良客戶營銷策劃方案、重大項目營銷策劃方案、市場調(diào)查策劃方案、產(chǎn)品推介策劃方案等等。

2．結(jié)構(gòu)：

營銷策劃方案的基本結(jié)構(gòu)是：

第一部分：營銷策劃方案封面

在這部分內(nèi)容中，策劃者需分項簡要概述以下內(nèi)容：

1)營銷策劃的全稱。

基本格式是:xx銀行關(guān)于xxxx營銷策劃書

2)營銷策劃的部門與策劃人。

營銷策劃:xx銀行xx分（支）行客戶部

主策劃人:xxx、xxx、xxx

3)營銷策劃的時間。

20xx年x月x日

第二部分：營銷策劃主題和項目介紹

根據(jù)不同的營銷策劃對象(即營銷策劃項目)，擬定各自所應(yīng)圍繞的主題。營銷策劃主題是整個營銷策劃的基石和內(nèi)核，是營銷策劃的基本準(zhǔn)繩。在闡述營銷策劃主題的基礎(chǔ)上，要對策劃的項目情況作一簡要的介紹，包括項目的背景、項目的概況、項目的進(jìn)展、項目的發(fā)展趨勢等。

第三部分：營銷策劃分析

營銷策劃分析可以是逐項分類分析，也可以作綜合分析，視策劃的具體情況來定。

1)項目市場分析。

宏觀環(huán)境狀況。主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、宏觀經(jīng)濟(jì)政策、金融貨幣政策、資本市場走勢、資金市場情況等等。

項目市場狀況。主要包括現(xiàn)有產(chǎn)品或服務(wù)的市場銷售情況和市場需求情況、客戶對商業(yè)銀行新產(chǎn)品或服務(wù)的潛在需求、市場占有份額、市場容量、市場拓展空間等等。

同業(yè)市場狀況。主要包括同業(yè)的機(jī)構(gòu)、同業(yè)的目標(biāo)市場、同業(yè)的競爭手段、同業(yè)的營銷方式、同業(yè)進(jìn)入市場的可能與程度等等。

各種不同的營銷策劃所需的市場分析資料是不完全相同的，要根據(jù)營銷策劃需要去搜集，并在營銷策劃中簡要說明。

2)基本問題分析。

營銷策劃所面臨的問題和所要解決的問題，這些問題的生成原因是什么?其中主要原因有哪些?解決這些問題的基本思路如何確定，出發(fā)點是什么?通過何種途徑，采取什么方式解決?等等。

3)主要優(yōu)劣勢分析。

主要優(yōu)勢分析：圍繞營銷策劃主題，將要開展某一方面的市場營銷活動(如市場調(diào)查、新產(chǎn)品開發(fā)、市場促銷、廣告宣傳等)，擁有哪些方面的優(yōu)勢，主要是自身優(yōu)勢(即自身的強(qiáng)項)分析，也應(yīng)考慮外部的一些有利因素。營銷策劃就是要利用好有利因素，發(fā)揮出自身優(yōu)勢。分析優(yōu)勢應(yīng)冷靜客觀，既不能“過”，也不能“不及”，要實事求是。

主要劣勢分析：主要劣勢分析就是分析與將要開展的市場營銷活動相關(guān)聯(lián)的外部一些不利因素和自身的弱項、短處等。營銷策劃就是要避免和化解這些不利因素，如何彌補(bǔ)自身的不足，錯開自身的弱項。

主要條件分析：主要條件分析就是分析將要開展的市場營銷活動所需要的條件，包括已具備的條件和尚須創(chuàng)造的條件，逐一列出，逐一分析，以求得資源的最佳利用與組合。

第四部分：營銷策劃目標(biāo)

不同項目的營銷策劃，有各自不同的營銷策劃目標(biāo)，而營銷策劃目標(biāo)大多由一些具體的指標(biāo)所組成。擬訂營銷策劃目標(biāo)，要實事求是，經(jīng)過努力能夠達(dá)到。

第五部分：營銷執(zhí)行方案（即保障措施）

制訂營銷執(zhí)行方案，是營銷策劃的重頭戲，是對市場營銷活動各道環(huán)節(jié)、各個方面工作的精心設(shè)計、周密安排和逐一布置與落實，是營銷活動組織、開展的腳本。

制訂營銷執(zhí)行方案應(yīng)考慮以下問題：

(1)理順本次營銷活動所涉及的各種關(guān)系。

(2)把握本次營銷活動的重點和難點。

(3)確定本次營銷活動應(yīng)采取的策略。

(4)弄清楚開展本次營銷活動可利用的人、財、物等方面的資源與條件，確定好策劃預(yù)算。

(5)本次營銷團(tuán)隊人員的組成，各參與部門及人員在本次營銷活動中所應(yīng)完成的任務(wù)、所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任和所應(yīng)充當(dāng)?shù)慕巧?/p>

(6)開展本次營銷活動的監(jiān)控、反饋機(jī)制和傳導(dǎo)系統(tǒng)。

(7)完成本次營銷策劃任務(wù)的時間安排（分階段任務(wù)）。

(8)開展本次營銷活動可能出現(xiàn)的突發(fā)問題與應(yīng)急措施。

(9)對本次營銷活動的考核獎懲方式。

第二篇：私人銀行客戶活動方案

私人銀行客戶活動方案

【篇1：私人銀行客戶增值服務(wù)方案】

私人銀行客戶增值服務(wù)方案

只要您成為我分行的私人銀行客戶就享有興業(yè)銀行呼和浩特分行全管家式的服務(wù)，能夠為您及您家庭成員的健康、求學(xué)、事業(yè)發(fā)展提供一系列服務(wù)，除了下述共性服務(wù)外，我們還將根據(jù)您自身的每次的需求為您量身打造專屬您的服務(wù)方案，您每年享有的共性服務(wù)如下：

（一） 旅游定制服務(wù)

我們可根據(jù)您的要求為您專門定制旅游線路及旅游團(tuán)，幫您實現(xiàn)您的旅游愿望。

（二）健康醫(yī)療服務(wù)

客戶每年可享受

●一次到指定三級甲等醫(yī)院免費體檢（增強(qiáng)型套餐）

●預(yù)約專家掛號（鉆石5次/年），

●全程導(dǎo)醫(yī)（鉆石5次/年）

●手術(shù)住院安排（鉆石2次/年）

●貴賓休息室（不限次數(shù)）

●免費保健短信

（呼和浩特地區(qū)指定醫(yī)院為：九華體檢中心）

日均金融資產(chǎn)達(dá)到3000萬元以上體檢醫(yī)院升級為北京301醫(yī)院。 （三）專屬機(jī)場貴賓服務(wù)

全程專人引領(lǐng)服務(wù)：

白塔機(jī)場候機(jī)樓c島特設(shè)興業(yè)銀行貴賓專屬柜臺，專人協(xié)助辦理行李托運(yùn)，并引導(dǎo)至白塔機(jī)場一樓商務(wù)區(qū)或二樓貴賓區(qū)內(nèi)vip 3號休息室。

票款折扣更低：

我行貴賓客戶撥打“96777”，可預(yù)訂機(jī)票，票款可在原折扣基礎(chǔ)上再享9.9折優(yōu)惠。（客戶需用興業(yè)信用卡支付票款）

登機(jī)牌提前辦理：

貴賓客戶致電理財經(jīng)理，即可提前辦理登機(jī)牌（ca、zh航班除外）。 客票優(yōu)先候補(bǔ)服務(wù)：

我行貴賓客戶在呼和浩特機(jī)場享受客票優(yōu)先候補(bǔ)服務(wù)。

（四）汽車維護(hù)服務(wù) 客戶持我行私人銀行卡可享受完美汽車行洗車六折的優(yōu)惠折扣。

在我行日均金融資產(chǎn)達(dá)到3000萬元以上的每年可享受在完美洗車行十二次免費洗車服務(wù)（可提供上門洗車業(yè)務(wù)）

日均金融資產(chǎn)達(dá)到5000萬以上的客戶每年可免費享受4s店基礎(chǔ)保養(yǎng)座駕一次。

（五）麗人服務(wù)

持我行私人銀行vip卡前往思妍麗美容院可以享受低折扣項目優(yōu)惠 金融資產(chǎn)在3000萬元以上的我行贈送思妍麗5000元年卡一張，到店做任意項目可享受6折優(yōu)惠。

（六）、生活服務(wù)

持我行私人銀行vip卡前往呼市部分高檔酒店就餐，可提前打電話進(jìn)行預(yù)約，享受酒店貴賓折扣。（詳見私行手冊）

（七）在全國范圍內(nèi)柜面辦理以下業(yè)務(wù)全免手續(xù)費

跨行轉(zhuǎn)賬匯款，跨地區(qū)存取款，atm取現(xiàn)，開立存款證明等業(yè)務(wù)。

（八）贈書服務(wù)

為每位私行客戶每月提供一本暢銷書籍、每季提供一本私人銀行?？?。 （九）1+n專家服務(wù)團(tuán)隊

每位私人銀行客戶有任何理財要求，只要找到自己專屬的“理財經(jīng)理”，就等于興業(yè)銀行的全部資源都“隨伺在側(cè)”。每位客戶經(jīng)理身后，都有一組資深的“投資顧問團(tuán)隊”提供支持，透過他們，可以調(diào)動整個興業(yè)銀行的平臺資源。

（十）海外教育管家服務(wù)

子女教育是您精致人生中最貼心的牽掛，我們精選優(yōu)質(zhì)教育資源，為您的子女提供以高品質(zhì)、國際化為特色的教育規(guī)劃。

（十一）公務(wù)機(jī)優(yōu)惠預(yù)約服務(wù)

本行客戶可通過專屬通道預(yù)約并享受首都航空提供的相應(yīng)飛行小時費

優(yōu)惠及飛行后付費的便利。

（十二）綜合金融服務(wù)

●個人融資系列 提供獨具特色的個人授信特別提款權(quán)

●企業(yè)融資系列 流動資金貸款、貿(mào)易融資、項目融資

綜合授信、動產(chǎn)與不動產(chǎn)融資

（十三）咨詢規(guī)劃服務(wù)

●私人律師服務(wù)

●私人保險規(guī)劃師服務(wù) ●私人稅務(wù)籌劃師服務(wù)

（十四）文化心靈服務(wù)

●藏品定制我們與頂級藝術(shù)公司聯(lián)袂，根據(jù)您所提供的畫作要求：藝術(shù)家的選擇、作品主題、尺幅、完成時間等，為您量身定制當(dāng)代精品，為您奉上專屬于您的傳世精品。

●藏品鑒定顧問 為您個人的收藏提供專業(yè)的判斷和指導(dǎo)，協(xié)助您去偽存真。

●慈善捐贈顧問 聯(lián)合著名慈善機(jī)構(gòu)，為您的仁心和愛意安排最合適的途徑與方式。

（十五）特色旅程規(guī)劃

金融資產(chǎn)達(dá)到5000萬元以上的客戶每年享受一次價值10000元/位的

境內(nèi)外旅游一次，比如馬爾代夫浪漫之旅—臵身于那一片美的無法言語的大海，深刻的放松身心。（報價13000元/位） 增值服務(wù)合作單位明細(xì)

【篇2：商業(yè)銀行私人銀行客戶營銷策略探討】

商業(yè)銀行私人銀行客戶營銷策略探討

摘要：隨著境內(nèi)高凈值人群迅速增加以及社會對他們的關(guān)注度不斷上升，國內(nèi)多家商業(yè)銀行紛紛開立私人銀行部門，而非銀行機(jī)構(gòu)也參與到對高凈值人群的競爭當(dāng)中，各商業(yè)銀行私人銀行部門在被各種同業(yè)機(jī)構(gòu)包圍的競爭態(tài)勢下，應(yīng)加快產(chǎn)品創(chuàng)新和內(nèi)部整合，提高服務(wù)人員素質(zhì)，樹立獨特的品牌形象，才能保持競爭優(yōu)勢，獲取客戶資源。關(guān)鍵詞：私人銀行；產(chǎn)品創(chuàng)新；解決方案；獲取渠道

私人銀行業(yè)務(wù)這一概念自引入國內(nèi)以內(nèi)，逐漸為國人所接受并在境內(nèi)掀起了一股私人銀行之熱潮，國內(nèi)多家商業(yè)銀行紛紛開立私人銀行部門，為該業(yè)務(wù)在國內(nèi)的長遠(yuǎn)發(fā)展奠定了基礎(chǔ)，對于“私人銀行”、“高凈值人群”等等字眼更是為國人津津樂道，不少機(jī)構(gòu)和個人也對國內(nèi)外私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展做出諸多研究，國內(nèi)幾家大型商業(yè)銀行也不約而同地與第三方機(jī)構(gòu)合作，分別發(fā)表了關(guān)于私人財富的研究報告，更進(jìn)一步揭示了國內(nèi)私人銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顟B(tài)。

隨著境內(nèi)高凈值人群迅速增加及社會對他們的關(guān)注度不斷上升，不少非銀行機(jī)構(gòu)也參與到對高凈值人群的競爭當(dāng)中，比如第三方財富管理機(jī)構(gòu)、證券公司、信托公司等都打出私人銀行、高端財富管理的服務(wù)旗號，面對這一現(xiàn)狀，商業(yè)銀行在一邊受政策制約，一邊被各種同業(yè)機(jī)構(gòu)包圍下，如何加強(qiáng)對私人銀行客戶的關(guān)系維護(hù)，采取各種有競爭力的營銷手段，保持現(xiàn)有客戶并持續(xù)獲取客戶成了關(guān)鍵的制勝因素。

一、加快產(chǎn)品創(chuàng)新，通過全行的內(nèi)外整合，提供整體解決方案

金融產(chǎn)品是現(xiàn)階段商業(yè)銀行吸引客戶的重要內(nèi)容。從目前我國財富人群對資產(chǎn)分配來看，房地產(chǎn)投資占最大部分，其次是基金投資和另類投資，但是對于商業(yè)銀行來說，客戶手上可投資金融產(chǎn)品的資產(chǎn)才是衡量是否目標(biāo)客戶的關(guān)鍵。

現(xiàn)時商業(yè)銀行可投資金融產(chǎn)品主要類型為：銀行本身的理財產(chǎn)品類、代理保險類、信托產(chǎn)品類、證券投資類、大宗商品類如黃金、白銀等、另類投資包括股權(quán)投資、藝術(shù)品投資等，另外還有境外投資等等。

從實際客戶受歡迎程度來看，中短期限、收益較高的信托類產(chǎn)品是目前各私人銀行機(jī)構(gòu)的主力產(chǎn)品，究其原因是客戶對商業(yè)銀行在風(fēng)險管理方面的信任度較高，對商業(yè)銀行在穩(wěn)健型產(chǎn)品的管理和開發(fā)能力方面比較看重。通過每筆100萬以上大額的信托產(chǎn)品投資，銀行吸引了大量資金并穩(wěn)固了客戶資源。但不可否認(rèn)的是，同質(zhì)性強(qiáng)、好項目難尋、銀行與信托公司的合作模式等成了該類型產(chǎn)品的發(fā)展障礙，信托公司自身的產(chǎn)品資源也分流了商業(yè)銀行一部分客戶。

另一方面，信托公司、證券公司、陽光私募公司、投資公司等機(jī)構(gòu)在開發(fā)如股權(quán)投資、私募基金等方面也有其獨特的優(yōu)勢，而這類型產(chǎn)品目前在市場上正深受高凈值人群的追捧，客戶往往會直接尋找這些第三方機(jī)構(gòu)，而非商業(yè)銀行，而商業(yè)銀行本身，在開拓這些產(chǎn)品時，受限制于政策監(jiān)管和專業(yè)人才，也多需依靠這些機(jī)構(gòu)作為投資顧問，采取合作的形式。

因此，商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)要獲得在產(chǎn)品上的優(yōu)勢，必須提高 對市場投資的敏感度和前瞻性，加快產(chǎn)品創(chuàng)新，比如，在另類投資方面，有私人銀行推出期酒類信托產(chǎn)品、茶葉類信托產(chǎn)品等，該類型產(chǎn)品既可讓客戶提取實物，如不提取實物則可獲取現(xiàn)金收益，一舉兩得，能引導(dǎo)高凈值人群對于有升值潛力的商品進(jìn)行投資，也滿足了客戶對風(fēng)險保障的心理，又如，利用本行境內(nèi)外資源優(yōu)勢，為客戶提供到境外投資當(dāng)?shù)亟鹑谑袌龅耐ǖ?，這些均是商業(yè)銀行所能獲得的資源優(yōu)勢。

另外，要注重資源的利用和整合。目前商業(yè)銀行私人銀行機(jī)構(gòu)服務(wù)的客戶大多數(shù)來自于個人金融部門，特別是各銀行網(wǎng)點的現(xiàn)有客戶群，因此私人銀行部門與商業(yè)銀行零售部門有先天上密不可分的關(guān)系，但是，在與商業(yè)銀行其他部門的資源互補(bǔ)方面便略顯不足，若能發(fā)揮銀行本身各部門相互協(xié)作效用，將會大大提高為客戶服務(wù)的深度。比如公司業(yè)務(wù)部門與私人銀行業(yè)務(wù)部門的整合，由于目前國內(nèi)高凈值人群八成以上均為民營企業(yè)家，每個私人財富客戶的背后均存在民營企業(yè)，便會發(fā)生公司業(yè)務(wù)，因此若能與公司業(yè)務(wù)部門聯(lián)動起來，無論從留住客戶或獲取新客戶資源或是集團(tuán)利益來看，均是大有裨益的。

那么，商業(yè)銀行私人銀行業(yè)務(wù)在產(chǎn)品競爭方面最為關(guān)鍵便是整體解決方案的提供了。只有提供整體解決方案，才能真正發(fā)揮商業(yè)銀行在高凈值人群維護(hù)方面的優(yōu)勢，與第三方機(jī)構(gòu)服務(wù)形成差別。如某客戶需求是把資金調(diào)動到香港進(jìn)行特定項目的投資，國內(nèi)某私人銀行部門為其策劃整體方案，利用銀行本身的qdii額度作為投資通道，其中所

涉及包括投資銀行部、風(fēng)險合規(guī)部、個人金融業(yè)務(wù)部、集團(tuán)境外機(jī)構(gòu)等等多個部門，并涉及與監(jiān)管部門的多次關(guān)于政策問題的溝通，這些資源整合和資源調(diào)動的能力才是私人銀行部門未來服務(wù)客戶的亮點。

二、提高服務(wù)人員素質(zhì)，重建營銷考核架構(gòu)，告別傳統(tǒng)營銷觀念 打造高素質(zhì)的服務(wù)人員團(tuán)隊，也是私人銀行客戶維護(hù)的重要環(huán)節(jié)，但私人銀行業(yè)務(wù)在國內(nèi)發(fā)展的時間不長，積累的專業(yè)人員不多，實際操作上會出現(xiàn)各種限制。服務(wù)不是一種外在的形式，要求職工從內(nèi)心中存在必須經(jīng)過長時間的教育培養(yǎng)，僅僅依靠規(guī)章制度或者紀(jì)律要求是不夠的。

首先，私人銀行的客戶服務(wù)人員，主要來自于銀行各個專業(yè)的員工，由于銀行專業(yè)的特殊性，對非本專業(yè)的知識了解不多，造成人員知識結(jié)構(gòu)單一，綜合業(yè)務(wù)的經(jīng)驗不足，即便是有多年客戶服務(wù)經(jīng)驗的資深員工，也未必能有全面的金融知識和高凈值人群服務(wù)經(jīng)驗兩者兼得。

其次，來自各專業(yè)的員工如何互補(bǔ)不足、互相協(xié)作也是十分需要解決的問題。

實際上，客戶在面對私人銀行服務(wù)人員時，往往是一對一的，這就要求該員工有豐富的知識應(yīng)對客戶的各種需求，背后團(tuán)隊對其業(yè)務(wù)支持的反應(yīng)能力也會受到考驗，目前商業(yè)銀行內(nèi)部營銷人員和產(chǎn)品設(shè)計部門的信息不對稱，非金融專業(yè)的人員缺少也相應(yīng)地體現(xiàn)在私人銀行服務(wù)平臺之上。 除了對員工專業(yè)能力的考驗外，對營銷人員的考核機(jī)制也需重建 架構(gòu)，由于私人銀行服務(wù)的特殊性，采用傳統(tǒng)銀行考核架構(gòu)對私人銀行營銷人員會造成一定程度的障礙，傳統(tǒng)的個人金融業(yè)務(wù)看重數(shù)量，但是私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展則重質(zhì)不重量；私人銀行打造的是度身定制、解決方案和信息支持，傳統(tǒng)任務(wù)式計件式的考核制度容易使?fàn)I銷人員把注意力放在如何迅速地向更多的客戶銷售更多的產(chǎn)品上，與普通網(wǎng)點的營銷經(jīng)理無異，無法體現(xiàn)私人銀行的特性。

另外，為解決專業(yè)能力不足，私人銀行可利用商業(yè)銀行的優(yōu)勢資源，如建立模擬團(tuán)隊，除在行內(nèi)儲備專業(yè)人員外，還可以利用客戶資源，篩選鑒別現(xiàn)有客戶不同的專業(yè)能力，建立資源庫，以便快速響應(yīng)不同的客戶需求，而作為支持力量的客戶，也能提高其客戶感知體驗，有助于對該客戶的維持和開發(fā)。

三、客戶獲取渠道

商業(yè)銀行的零售客戶群是現(xiàn)時國內(nèi)私人銀行客戶資源最重要的組成部分，與零售部門的聯(lián)動是客戶獲取的重要手段，往往是采取通過網(wǎng)點客戶經(jīng)理發(fā)現(xiàn)符合條件的客戶，然后推介給私人銀行客戶經(jīng)理的模式，但是銀行網(wǎng)點積累客戶需要時間，經(jīng)過一段時期的開拓，網(wǎng)點推薦客戶的速度就會放緩，如何繼續(xù)培育新的客戶群也是需要深究的問題。

私人銀行業(yè)務(wù)因其敏感性，不會采取高調(diào)的推廣宣傳活動，獲取客戶最行之有效的方法就是“轉(zhuǎn)推薦”，建立良好口碑，讓現(xiàn)有客戶主動向身邊的朋友和家人進(jìn)行推廣，充分利用國內(nèi)的“圈子”文化，形成以點帶面的營銷效果。

【篇3：私人銀行建設(shè)實施方案(上海分行)】

上海分行進(jìn)行私人銀行（暫用名）建設(shè)的實施方案

根據(jù)建總函（2004）1173號文《關(guān)于進(jìn)行私人銀行（暫用名）建設(shè)試點工作的通知》，在對上海地區(qū)市場情況、頂端客戶資源及服務(wù)現(xiàn)狀等進(jìn)行了深入細(xì)致的調(diào)研和分析之后，上海分行特制訂以下私人銀行（暫用名）的實施方案。 一、地點及建設(shè)規(guī)模

財富管理中心的備選地址為：淮海中路200號4樓和銀城東路201號2樓。

（一）淮海中路200號4樓備選地址（面積約為800平方米）特點： 該址位于上海市中心繁華的高尚地段，擁有豐富的客戶資源。交通便捷，并且可以為頂端客戶專辟停車位。另外有僅往返于1到4層專門電梯，方便客戶直達(dá)4樓。

同時該址也是上海分行最大的個人理財中心---分行營業(yè)部個人理財中心所在地，將財富管理中心設(shè)立在此有利于綜合利用分行營業(yè)部個人理財中心的各類資源進(jìn)行優(yōu)勢互補(bǔ)，同時使得我行對vip客戶分層次服務(wù)的特點得以體現(xiàn)。

（二）銀城東路201號2樓備選地址（面積約為600平方米）特點： 地處陸家嘴3-1-1黃金地區(qū)，交通便利但又鬧中取靜，地理位臵具有不可替代的優(yōu)越性，周邊高級寫字樓林立，富商巨賈出入頻繁，擁有極好的客戶資源。而且世界金融大廈是分行所在地，便于分行各部門對貴賓銀行進(jìn)行管理和集中分行全部的人才優(yōu)勢，大廈的物業(yè)管理水平更是在上海頂級寫字樓中屈指可數(shù)，這對貴賓銀行提供高標(biāo)準(zhǔn)金融服務(wù)和物業(yè)服務(wù)都是極為重要的保證。世界金融大廈地理位臵美中不足的是因為地處浦東，交通問題可能給客戶帶來一定的不便。

二、管理模式及組織架構(gòu)

（一）管理模式：

在分行個人銀行業(yè)務(wù)部內(nèi)設(shè)財富管理中心，重點向頂端客戶提供個人財富管理、投資顧問等各類專業(yè)化的金融咨詢服務(wù)，策劃和組織各類增值服務(wù)，并且具備為頂端客戶辦理大額銀行業(yè)務(wù)的功能。

特點：

1．從管理模式上看，財富管理中心為分行的一個經(jīng)營部門，個人銀行業(yè)務(wù)部作為財富管理中心的業(yè)務(wù)主管部門，對其行使主要的管理職能。

2．客戶帳戶仍留在原所屬營業(yè)機(jī)構(gòu)。

3．對客戶的服務(wù)采用“雙客戶經(jīng)理制”，即客戶原所屬機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理和財富管理中心客戶經(jīng)理共同對頂端客戶進(jìn)行服務(wù)，兩級機(jī)構(gòu)分工不同、各有側(cè)重。日常的服務(wù)如普通的業(yè)務(wù)咨詢、具體業(yè)務(wù)的辦理等主要由原所屬機(jī)構(gòu)客戶經(jīng)理負(fù)責(zé)提供，財富管理中心的客戶經(jīng) 理則側(cè)重于提供投資組合建議、度身定制產(chǎn)品、理財方案設(shè)計等高知識含量、高附加值的服務(wù)。

4.財富管理中心一方面為我行現(xiàn)有的頂端客戶提供專門的服務(wù)，一方面通過各種渠道發(fā)現(xiàn)和爭取新的頂端客戶成為我行的客戶。 5．為更好地方便客戶，財富管理中心設(shè)專門的交易室，具備辦理交易功能，可為客戶辦理大宗交易。有關(guān)交易的帳務(wù)處理可掛靠就近的營業(yè)機(jī)構(gòu)。在開業(yè)初期，考慮到交易量可能不會很大，為簡化會計核算上的手續(xù)和更好的滿足風(fēng)險控制的總體要求，可借用就近營業(yè)機(jī)構(gòu)的專辟窗口辦理業(yè)務(wù)。

當(dāng)財富管理中心客戶數(shù)和交易量達(dá)到一定的規(guī)模時，將交易放在財富管理中心內(nèi)的交易室辦理，辦理交易的人員也由就近網(wǎng)點提供，所有會計上的管理也均納入就近網(wǎng)點。

優(yōu)點：

1．客戶賬戶無需轉(zhuǎn)移，對于客戶原所屬支行來說，不會存在因為頂端客戶資源流失而影響其收益的顧慮。

2.財富管理中心的重點業(yè)務(wù)是提供投資顧問、財富管理等服務(wù)，辦理具體的業(yè)務(wù)不是其主要服務(wù)內(nèi)容。一般建議客戶盡量在原屬網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)（如購買基金等），這樣在中間業(yè)務(wù)收入等方面對原屬網(wǎng)點的影響將會比較小，各支行會比較愿意向財富管理中心推薦頂端客戶。

3．財富管理中心作為分行的一個部門，不僅直接為頂端客戶提供高層次、專業(yè)化的服務(wù)，而且對提升全行理財業(yè)務(wù)水平具有非常重要的指導(dǎo)和示范作用。

4．投入小。財富管理中心作為分行的一個部門，可以利用分行原有的行政管理資源，交易掛靠就近營業(yè)機(jī)構(gòu)，可避免因“小而全”而可能出現(xiàn)的冗員、低效益等問題。

（二）組織架構(gòu)

財富管理中心可設(shè)臵部門主管、專家顧問團(tuán)（初創(chuàng)階段可聘請兼職顧問）、客戶經(jīng)理、客戶經(jīng)理助理等崗位。

三、人員配備

根據(jù)我行現(xiàn)有頂端客戶資源情況，發(fā)展初期，財富管理中心擬配備人員4名人員。其中設(shè)：主管1名、客戶經(jīng)理2名，客戶經(jīng)理助理 兼接待員1名。所有人員將由分行人力資源部在全行統(tǒng)一招聘。另外，設(shè)兼職專家顧問團(tuán)，顧問團(tuán)人員由分行統(tǒng)一從行內(nèi)、外招聘。

（一） 任職要求

1．財富管理中心主管任職要求

（1）大學(xué)本科以上學(xué)歷，10年上工作經(jīng)歷，5年以上從事市場營銷或管理經(jīng)歷。 （2）具備豐富的經(jīng)濟(jì)、金融、管理、法律知識，熟悉掌握和綜合運(yùn)用銀行經(jīng)營規(guī)章制度和操作流程，有較強(qiáng)的業(yè)務(wù)拓展、經(jīng)營管理能力和管理協(xié)調(diào)能力，具備較強(qiáng)的市場營銷能力和金融創(chuàng)新能力。 2．客戶經(jīng)理任職要求

（1）大學(xué)本科以上學(xué)歷，進(jìn)行五年以上。

（2）參加過分行組織的個人理財客戶經(jīng)理培訓(xùn)班并取得合格證書，從事個人理財業(yè)務(wù)一年以上的專職理財客戶經(jīng)理。

（3）擁有保險代理人資格和證券從業(yè)人員資格。

（4）管理的vip客戶（包括總行級和分行級）數(shù)量超過150名（含）。

（5）管理的vip客戶的綜合貢獻(xiàn)度在分行平均水平以上。

（6）在發(fā)展vip客戶、推薦增值服務(wù)商戶或組織營銷活動等方面有突出成績，或在分行及以上單位舉辦的個人理財業(yè)務(wù)競賽中獲得過名次。

另外，獲得注冊財務(wù)策劃師（rfp）或（cfp）資格的優(yōu)先考慮。 3．客戶經(jīng)理助理任職要求

（1）大學(xué)本科以上學(xué)歷，進(jìn)行工作3年以上。

第三篇：銀行宣傳總結(jié)

依托此次活動，XX支行進(jìn)一步增強(qiáng)了全員的保密意識，推進(jìn)了保密管理的法治理念，筑牢樹立了保密工作的思想防線，達(dá)到了預(yù)期的培訓(xùn)學(xué)習(xí)效果。

各單位充分利用晨會、夕會等形式組織員工學(xué)習(xí)《分行20xx年保密工作要點》《分行保密管理實施細(xì)則(20xx年版)》《中華人民共和國保守國家秘密法》等相關(guān)文件要求。使員工深刻認(rèn)識到做好新形式下保密工作的極端重要性和現(xiàn)實緊迫性。

在日常工作中，我們將保密工作落到實處，落實責(zé)任，為各項業(yè)務(wù)健康發(fā)展保駕護(hù)航。

此次活動我行以“依法治密、科技強(qiáng)密”為主題，以推進(jìn)保密法治宣傳教育為主線，多層次多方面地開展了保密法治宣傳教育活動。XX支行將依托此次活動，持續(xù)開展保密宣傳教育，有效提高保密思想認(rèn)識，促進(jìn)業(yè)務(wù)全面健康發(fā)展。