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第一篇：銀行自查報告

人民銀行滁州市中心支行以加強組織領(lǐng)導(dǎo)、制度建設(shè)、監(jiān)督檢查、培訓宣傳、隊伍建設(shè)五個方面為重點，努力提升基層行保密工作水平。

一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)，層層落實責任。

中心支行行領(lǐng)導(dǎo)高度重視保密工作，通過聽取匯報、會議部署、文件批示、交辦工作等方式，研究保密工作任務(wù)，提出工作要求。保密委員會定期召開會議，研究保密工作措施。保密辦切實履行各項職責，科學規(guī)劃保密工作計劃，推進落實工作任務(wù)。年終，將保密工作納入年度綜合業(yè)績考核，強化保密管理約束力，檢查、評價保密管理責任落實進度和效果。

二、加強制度建設(shè)，嚴密制度體系。

20xx年，滁州市中心支行依據(jù)上級行規(guī)定，對機要保密管理制度進行了全面梳理和匯編，對保密工作職責、崗位職責、涉密設(shè)備管理、網(wǎng)絡(luò)信息安全等制度進行了修訂，新制定了《涉密會議管理規(guī)定》和《人民銀行滁州市中心支行國家秘密定密工作流程》，形成了覆蓋全面、權(quán)責明確、流程明晰、運作規(guī)范的制度體系，力求過程全控制、銜接不斷檔、管理無死角。

三、加強監(jiān)督檢查，狠抓整改提高。

一是定期核查密碼設(shè)備，確保管理臺賬齊全、登記規(guī)范、內(nèi)容完整，設(shè)備在位完好。

二是開展專項檢查，對非涉密網(wǎng)絡(luò)保密管理等工作織專項檢查，及時分析問題成因，嚴格落實整改。

三是要害部門（部位）定期必查，查看保密措施和管理制度是否落實到位。

四是改造機要保密環(huán)境，機要室按功能分區(qū)管理，更換防盜門窗、門禁系統(tǒng)，進一步嚴密了人防、物防和技防相結(jié)合的防范體系。

四、加強宣傳培訓，增強保密技能。

一是開展常態(tài)宣傳。以中心支行網(wǎng)站“機要保密”欄目為陣地，及時刊載國家和上級行保密規(guī)章制度，結(jié)合基層行保密實務(wù)，宣傳普及保密常識。

二是開展專題教育。20xx年，在全轄組織開展“保密制度學習規(guī)范月”、“保密制度學習宣講培訓”等活動，將“兩密、三網(wǎng)、四要害、五環(huán)節(jié)、六載體”作為重點內(nèi)容，開展學習、自查、檢查、座談等活動。

三是開展以會代訓。召開保密委（擴大）會議，集中學習、解讀《中國人民銀行國家秘密定密管理暫行規(guī)定》等制度，增強全行中層干部的保密意識和技能。

五、加強隊伍建設(shè)，提升業(yè)務(wù)水平。

一方面，以機要保密崗位、保密辦成員、各科室聯(lián)絡(luò)員為重點，加強保密隊伍的思想建設(shè)、作風建設(shè)和業(yè)務(wù)技能培養(yǎng)，引導(dǎo)涉密人員加強保密知識學習，增強工作責任感。另一方面，積極開展調(diào)查研究，及時總結(jié)保密工作經(jīng)驗與不足，通過“動腦、動手、動筆”，努力增強保密隊伍的研究、分析、組織和協(xié)調(diào)能力，今年，撰寫的多篇工作材料被上級行和地方保密管理部門采用。

第二篇：銀行的自查報告

根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神，XXX支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修，消防安全標志保存完好有效；無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為；無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為；防火分區(qū)未擅自改變；支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定，未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品，未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物；

2、支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定，無亂拉電線，使用大功率明火取暖的行為，我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護，確保支行的線路安全；

3、支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗，視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn)；

4、應(yīng)急預(yù)案制定詳實，預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng)，安全檔案建立完善，安全重點防護部位確定到位；

5、我支行例行檢查安全到位，并及時組織員工進行安全演練，做到由預(yù)案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

第三篇：銀行自查報告

五大行面臨新資本協(xié)議經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠……

五大行面臨新資本協(xié)議

經(jīng)歷了20xx年的天量信貸之后，20xx年，工行、農(nóng)行、中行、建行、交行等五大商業(yè)銀行將要面臨新的資本協(xié)議，銀監(jiān)會也加強了對商業(yè)銀行的資本要求，并且要求商業(yè)銀行健全和完善“立足當前著眼長遠”的資本補充長效機制。

銀監(jiān)會也已經(jīng)把大型商業(yè)銀行的資本充足率從11%提至了11.5%，并且實行動態(tài)的資本充足率管理，并有可能進一步提高資本充足率的可能性。

從已經(jīng)公布的五大商業(yè)銀行20xx年的年報看，中國銀行的資本充足率已經(jīng)降至11.14%，為上市的大型商業(yè)銀行末位，并未達到監(jiān)管層的監(jiān)管要求，而中行也最先公布了其再融資方案。

一位知情人士對《華夏時報》記者透露，監(jiān)管部門要求大型銀行要盡快制定符合資本約束要求的科學發(fā)展戰(zhàn)略，加強資本管理。并要求五大商業(yè)銀行結(jié)合各自銀行的經(jīng)營特點，制定符合自身的20xx年和中長期資本補充規(guī)劃，并經(jīng)股東大會批準后于20xx年6月末前上報給監(jiān)管部門，并公開披露。

銀行自查不良

20xx年新增貸款的急劇膨脹，再加上20xx年寬松的新增貸款總額，使得市場人士都在關(guān)注商業(yè)銀行在發(fā)放大量貸款后是否會造成大量的壞賬，導(dǎo)致商業(yè)銀行的不良貸款上升。

銀監(jiān)會2月末公布的數(shù)據(jù)顯示，商業(yè)銀行的不良貸款都實現(xiàn)了雙降。截至20xx年1月末，商業(yè)銀行不良貸款余額4830億元，比年初減少143億元。不良貸款率1.48%，比年初下降0.1個百分點。商業(yè)銀行撥備覆蓋率為161.3%，比上年末上升6.3個百分點。

在不良貸款出現(xiàn)雙降的情況下，監(jiān)管機構(gòu)還是要求大型銀行加大貸款質(zhì)量的風險管控，特別是針對20xx年以來新增貸款的風險管理，通過加大自查力度，采取監(jiān)管措施，切實防止不良貸款的反彈。

上述知情人士介紹，監(jiān)管機構(gòu)要求大型銀行在20xx年上半年對貸款五級分類情況進行全面自查，并且自查報告于5月底前上報監(jiān)管部門。

20xx年12月，國外評級機構(gòu)惠譽對中國商業(yè)銀行的貸款的五級分類產(chǎn)生質(zhì)疑，認為其中的“關(guān)注類”和“不良類”都不能夠及時反映商業(yè)銀行資產(chǎn)質(zhì)量的變化。

西南證券銀行首席分析師付立春指出，目前國內(nèi)的商業(yè)銀行的資產(chǎn)五級分類做得比較好，能夠真實地反映出商業(yè)銀行的資產(chǎn)變化，并且五級分類的遷徙率也是特別受關(guān)注的一個重要指標。但是，由于資產(chǎn)五級分類只能夠在年報和半年報中看到，并且是期末數(shù)據(jù)而不是期中數(shù)據(jù)，希望能夠增加披露數(shù)據(jù)的完整性和規(guī)范性。

從工商銀行公布的貸款五級分類來看，次級類和可疑類貸款都有所降低，而損失類貸款上升了20.65億元。建設(shè)銀行公布的年報中顯示，可疑類貸款相比20xx年末增加了28.07億元，而其它貸款分類則出現(xiàn)下降。

第四篇：銀行結(jié)算賬戶自查報告

銀行結(jié)算賬戶自查報告

為了加強銀行結(jié)算帳戶管理工作，維護支付結(jié)算的正常秩序，按照辦事處《轉(zhuǎn)發(fā)〈人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實施細則〉和〈人民幣銀行賬戶管理系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法〉（試行）的通知》（***辦發(fā)[2005]*號）文件要求，我區(qū)聯(lián)社及時轉(zhuǎn)發(fā)了文件，結(jié)合賬戶管理實施細則，提出了具體的檢查要求，由各信用社安排專人對銀行結(jié)算賬戶進行了一次全面詳細的檢查。現(xiàn)檢查工作已經(jīng)結(jié)束匯報如下：

一、基本情況

我區(qū)信用社2005年4月共有單位銀行結(jié)算帳戶1172個，其中，基本帳戶964個、一般帳戶60個、專用帳戶123個、臨時帳戶25個?，F(xiàn)有的銀行結(jié)算帳戶中，由于各種原因，未辦理開戶許可證的帳戶404個，其中基本帳戶353個，一般帳戶19個，專用帳戶21個，臨時帳戶11個。通過本次自查，撤消不符合規(guī)定的賬戶13個，轉(zhuǎn)入久懸未取戶240個。

二、具體情況 〈一〉、銀行結(jié)算帳戶的的管理和開立情況

1、我區(qū)信用社銀行結(jié)算帳戶的開立、使用和撤消，都由各社確定一名人員進行審查和管理，實行專人負責。

2、新開立的銀行結(jié)算帳戶，都能按照要求，資料保存完整，實行專卷專夾保管。

3、大部分社的銀行結(jié)算帳戶的都建立了開銷戶登記簿，實行了開銷戶登記制度，開戶資料基本完整。

4、開立的基本存款帳戶、預(yù)算單位專用存款帳戶和臨時存款帳戶，絕大多數(shù)有人民銀行核發(fā)的開戶登記證或開戶核準通知書。 〈二〉銀行結(jié)算賬戶的使用情況

1、專用存款賬戶的支取現(xiàn)金大多能按照規(guī)定執(zhí)行。

2、一般存款賬戶無違規(guī)支取現(xiàn)金的行為。

3、單位從銀行結(jié)算賬戶支付給個人銀行結(jié)算賬戶的款項，單筆超過5萬元的，支付時基本能按照要求審查付款依據(jù)，保證款項支付合法合規(guī)。

三、存在問題

1、個別社由于人員變動，責任不清，賬戶資料保管不善等，使銀行結(jié)算賬戶資料留存不完整。

2、部分社的個別賬戶，因業(yè)務(wù)開展等原因，需經(jīng)人民銀行批準的，未及時報送人行批準核發(fā)開戶核準通知書。

3、個別社的專用賬戶和臨時賬戶提現(xiàn)未報經(jīng)人行審批。

4、因未對賬戶資料年審，部分存款人賬戶信息變更后，不及時通知開戶銀行變更，致使信用社對存款人變更的信息無法及時處理。

四、糾改措施 針對自查中發(fā)現(xiàn)的問題和我區(qū)農(nóng)村信用社的實際情況，準備從以下幾個 方面進行糾改：

1、要求各社組織人員再次學習《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》，按照實施細則，嚴格遵守辦法規(guī)定，確保結(jié)算賬戶管理的合法合規(guī)。

2、對未經(jīng)人行批準開立的部分銀行結(jié)算賬戶，督催各社限期清理或按照辦法要求重新審查后辦理開戶手續(xù)。

3、對臨時賬戶超過一年期限，又未申請延期的以及一年未發(fā)生業(yè)務(wù)且與信用社無債務(wù)關(guān)系的銀行結(jié)算賬戶，通知存款人予以銷戶或轉(zhuǎn)入久懸未取專戶管理。

第五篇：銀行自查報告

所謂的影子銀行是指游離于銀行監(jiān)管體系之外、可能引發(fā)系統(tǒng)性風險和監(jiān)管套利等問題的信用的中介體系。但是，影子銀行也并不單指一種機構(gòu)，也可以是指不計入信貸業(yè)務(wù)的銀行或信托的理財產(chǎn)品。影子銀行大多存在于外國的金融系統(tǒng)，美國更是擁有數(shù)以萬計的影子銀行，包括投資銀行、對沖基金、貨幣市場基金、債券、保險公司等非銀行金融機構(gòu)。美國的影子銀行通過吸收大量銀行貸款證券化而進行信用擴張，把傳統(tǒng)的銀行信貸關(guān)系轉(zhuǎn)變證券化中的信貸關(guān)系，看上去不像傳統(tǒng)銀行但僅是行使傳統(tǒng)銀行的功能。因為我國絕大部分的信用中介機構(gòu)都已納入監(jiān)管體系，并受到嚴格監(jiān)管，所以我國大部分的投行，信托、保險公司基本不屬于影子銀行。

影子銀行區(qū)別于其他傳統(tǒng)的商業(yè)銀行有其以下幾個特點，第一，交易模式采用批發(fā)形式；第二，進行不透明的場外交易，信息披露制度很不完善；第三，杠桿率非常高，經(jīng)常利用財務(wù)杠桿舉債經(jīng)營；第四，主體是金融中介機構(gòu)，載體是金融創(chuàng)新工具，其充當了信用中介功能；第五，由于影子的負債不是存款，主要是采取金融資產(chǎn)證券化的方式等來分散風險，存在監(jiān)管套利的行為。

美國的住房按揭貸款的證券化是美國影子銀行的利益來源，也是導(dǎo)致日后美國次貸危機的原因。這種住房按揭貸款融資來不僅降低了住房按揭者的融資成本，也讓這種信貸擴張通過衍生工具全球化與平民化，成了系統(tǒng)性風險的新來源。

美國影子銀行產(chǎn)生于20世紀60、70年代，歐美國家出現(xiàn)了存款機構(gòu)的資金流失、信用收縮、贏利下降、銀行倒閉等現(xiàn)象。為了應(yīng)對這種信用危機，政府大開始規(guī)模放松金融部門的各種管制，促使激烈的市場競爭形成一股金融創(chuàng)新潮。各種金融產(chǎn)品、金融工具、金融組織及金融經(jīng)營方式等層出不窮。隨著美國金融管制放松，一系列的金融創(chuàng)新產(chǎn)品不斷涌現(xiàn)，影子銀行也在這過程中逐漸形成。

近幾年中國經(jīng)濟下行壓力不斷加大，今年年末的中央經(jīng)濟會議更是提出新常態(tài)的概念，中國經(jīng)濟面臨的通縮壓力加大，傳統(tǒng)的商業(yè)銀行資金面不斷吃緊，企業(yè)面臨的融資難的問題也會進一步惡化。這時候，中國影子銀行反而起了很好的作用。影子銀行體系作為一種跨越直接融資和間接融資的新型金融運作方式，能夠有促進實體經(jīng)濟和金融經(jīng)濟的發(fā)展，能夠緩解企業(yè)資金的困難，同時影子銀行開辟了多元化的居民和企業(yè)投資渠道，豐富居民和企業(yè)的投資渠道，以多特征、多層次、多方式的金融服務(wù)產(chǎn)品和衍生工具滿足居民和企業(yè)的投資需求。

影子銀行的大步伐進入金融市場，與傳統(tǒng)商業(yè)銀行搶占市場份額，加劇金融市場的競爭，客觀上提高金融體系的運轉(zhuǎn)效率，尤其是融資效率，有利于中小企業(yè)的發(fā)展，一定程度上緩解融資難，貸款難的問題。中小企業(yè)的巨大融資需求也促進了影子銀行的快速發(fā)展。

在與其他商業(yè)銀行的斗爭中，影子銀行也在推動著傳統(tǒng)的商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型創(chuàng)新。由于歷史原因以及長期的壟斷地位，中國的傳統(tǒng)商業(yè)銀行目前在金融

市場仍占據(jù)主導(dǎo)地位，但銀行的不良資產(chǎn)已達近幾年的新高，而且存款利率比較低，難以大幅度吸引存款，經(jīng)濟低迷以致計提壞賬可能上升。為扭轉(zhuǎn)困局，傳統(tǒng)商業(yè)銀行不斷進行金融創(chuàng)新，既包括產(chǎn)品創(chuàng)新，也包括通道創(chuàng)新、機制創(chuàng)新，并且推出更多的高利率理財產(chǎn)品以吸引存款。

影子銀行在短期對經(jīng)濟發(fā)展的作用是明顯的，但是，凡事皆是雙刃劍，影子銀行的積極作用固然要重視，但其消極作用也不能置之不管。

中國的影子銀行體系的負債業(yè)務(wù)脫離傳統(tǒng)的商業(yè)銀行等正規(guī)金融體系，以金融創(chuàng)新的方式以及高收益的各類理財產(chǎn)品獲取市場化融資；但是它的資產(chǎn)并未實現(xiàn)市場化，而是以高風險的原始信貸方式搶占傳統(tǒng)的商業(yè)銀行的主營業(yè)務(wù)。這種長期斗爭的后果就是信貸市場的高度競爭與無序擴張。高度競爭促使貸款價格的降低增加社會福利，推動中小企業(yè)發(fā)展。但是，無序擴張的后果就很嚴重了。影子銀行的低利率貸款導(dǎo)致大量融資盤的誕生，最終會推動某些行業(yè)的泡沫、債務(wù)會滾雪球式發(fā)展，不良貸款大量增加，極其容易引爆金融危機，挫傷投資者的信心。

從國家層面來看，中國的影子銀行不受監(jiān)管，極其容易逃避宏觀調(diào)控，導(dǎo)致資金流向高收益但是國家宏觀調(diào)控不希望其泡沫化的經(jīng)濟領(lǐng)域，大量的資金流入會進一步加劇本已存在泡沫的行業(yè)泡沫化，加劇產(chǎn)能過剩，這種負面的系統(tǒng)性風險，不僅無法優(yōu)化經(jīng)濟結(jié)構(gòu)，反而使其惡化，影響金融體系的穩(wěn)定。

影子銀行的弊端分分鐘可以秒殺中國經(jīng)濟，所以，有必要防控影子銀行帶來的風險，消除經(jīng)濟發(fā)展的隱患，促進經(jīng)濟和諧發(fā)展。為了更有效的掌握影子銀行的信息，政府應(yīng)該提高對影子銀行系統(tǒng)的監(jiān)管強度，盡量將其納入金融監(jiān)管體系 ，并要求各大私募或基金提供符合要求的資質(zhì)能力報告和效內(nèi)部治理、估值方法資料。同時可以借鑒美國的標準，要求私募基金，信托以及相關(guān)的基金向政府的監(jiān)管機構(gòu)上交一定數(shù)量的保證金，限制風險，提高他們的運行成本。政府應(yīng)該加強影子銀行的信息披露，明確的監(jiān)管主體，監(jiān)督影子銀行履行信息披露義務(wù)；建立信息披露的激勵和懲罰機制，保證監(jiān)管機構(gòu)的社會公信力，提高監(jiān)管過程的透明度。

政府應(yīng)該加強風險隔離，防止風險從影子銀行傳遞到傳統(tǒng)的商業(yè)銀行以及防范道德風險，每年按照一定比列提取影子銀行的一部分資產(chǎn)以應(yīng)對其破產(chǎn)所產(chǎn)生的社會問題。

綜上所述，影子銀行所帶來的風險如果防范得當，其能夠激活市場活力，拉動投資需求，為推動我國加快產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升級，轉(zhuǎn)變經(jīng)濟發(fā)展方式貢獻一份力量。

第六篇：銀行賬戶管理自查報告

一、建立反腐領(lǐng)導(dǎo)體制和工作體制的情況

(一)健全完善制度

我分行根據(jù)上級要求制定了系統(tǒng)黨風廉政建設(shè)責任制量化管理實施辦法，與考核細則，同時建立了黨風廉政建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組。目前，該實施辦法已落實到位，為我分行黨風廉政建設(shè)工作以及分行事業(yè)發(fā)展起到了一定的監(jiān)督及推動作用。

(二)健全責任機制方面

結(jié)合分行實際，我系統(tǒng)積極制訂了黨風廉政建設(shè)責任制量化管理辦法，保證了黨風廉政建設(shè)及反腐敗各項工作的全面落實。一是將各項責任進行了分解，實現(xiàn)了將目標任務(wù)細化到崗，一級抓一級，層層抓落實，從而確保了“責任分解，責任考核，責任追究”落實到位，全面推動了分行的黨風廉政建設(shè)工作的深入開展。

(三)工作部署總結(jié)方面

今年上半年我分行將黨風廉政建設(shè)工作納入了年度工作中。做到了工作有總結(jié)、有計劃。

二、抓好領(lǐng)導(dǎo)班子黨風廉政建設(shè)工作

（1）認真?zhèn)鬟_貫徹總、分行的反腐防案工作部署和活動安排，共6分：我分行及時開會傳達貫徹各項工作部署和活動安排，無扣分。

（2）制定和落實反腐防案的崗位職責，積極支持和配合紀檢監(jiān)察部門開展工作,共4分。我分行積極制定崗位職責，大力支持配合紀檢監(jiān)察工作，無扣分。

（3）主要領(lǐng)導(dǎo)按要求與分行簽訂黨風廉政建設(shè)責任書和案件防控責任書并認真履行責職，共2分，我分行關(guān)職能部門及時簽訂責任書，并做到認真履職，無扣分。

（4）員工按要求與本單位簽訂反腐防案承諾書，共1分，我分行全體員工按時簽訂承諾書，無扣分。

（5）每季定期召開一次案件防范和量化管理工作分析會，共4分，我分行按時每季度召開相關(guān)會議，認真進行總結(jié)分析，無扣分。

（6）民主決策，員工職級晉升、獎金分配等重大事項經(jīng)集體討論，共3分，我分行已經(jīng)于x月按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無扣分。

（7）單位業(yè)務(wù)管理費、獎勵費發(fā)放公開透明，每半年一次向員工公布一次，共3分，我分行已按要求向員工公布業(yè)務(wù)管理費、獎勵費，無扣分。

（8）領(lǐng)導(dǎo)干部按規(guī)定報告?zhèn)€人重大事項，共2分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部按要求報告?zhèn)€人重大事項，無扣分。

（9）領(lǐng)導(dǎo)班子團結(jié)進取、廉潔干事，共3分，我分行全體領(lǐng)導(dǎo)干部團結(jié)協(xié)作、廉潔干事，半年來無投訴、無舉報，無扣分。

（10）關(guān)心員工工作和生活，領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實員工談話制度，共3分，我行領(lǐng)導(dǎo)干部按要求落實談話制度，不但有談話而且還設(shè)有員工談話專用記錄簿，無扣分。

（11）主要領(lǐng)導(dǎo)每年按要求進行述職述廉，共2分，我行全體領(lǐng)導(dǎo)干部都認真進行了述職述廉，無扣分。

（12）嚴格遵章守紀，考核期內(nèi)無發(fā)生違反黨紀政紀案件，共3分，我分行未發(fā)生一次黨紀政紀案件，無扣分。

三、抓好案件防范和自查工作

（1）案件防范工作分工明確，內(nèi)控措施落實到位，崗位之間形成相互制約，共2分，我分行分工明確，內(nèi)部監(jiān)督到位，無扣分。

（2）各項業(yè)務(wù)操作規(guī)范，考核期內(nèi)無發(fā)生各類經(jīng)濟案件，共10分，半年來，我分行全體職員認真、負責，無違規(guī)操作，沒有造成資金損失、重大風險，沒有任何案件發(fā)生，無扣分。

（3）內(nèi)控檢查到位，發(fā)現(xiàn)問題整改及時，共5分，我分行各相關(guān)責任人按要求進行了內(nèi)控檢查，發(fā)現(xiàn)問題后及時進行了認真、徹底的整改，并按規(guī)定管理密、押、印及重空憑證，無扣分。

（4）按要求落實重要崗位輪崗或強制休假制度，共3分，我分行全體職員按要求對重要崗位進行輪崗并且無一人強制休假，無扣分。

四、不斷加強行風建設(shè)

（1）制定和落實本單位員工考勤考核獎勵機制，共2分，我分行已制定并開始實施內(nèi)部員工考核獎勵機制，無扣分。

（2）嚴守工作紀律和請銷假制度，共4分，我分行經(jīng)檢查發(fā)現(xiàn)無一人遲到，無一人違反工作（會議）紀律或請銷假制度，無扣分。

（3）員工內(nèi)部團結(jié)和諧，敬業(yè)愛崗，共2分，我行全體員工團結(jié)協(xié)作，堅決服從崗位調(diào)整和分工，在崗位上兢兢業(yè)業(yè)，完成了各項工作任務(wù)，無扣分。

（4）熱情待客，誠信經(jīng)營，嚴格職業(yè)操守，共2分，上半年來我分行組織的規(guī)范化服務(wù)考評已達標，無扣分。

（5）考核期內(nèi)無發(fā)生“黃、賭、毒”或其他有損銀行和企業(yè)利益行為，共4分，我分行全體員工潔身自好，無一人參與“黃、賭、毒”，無一人違反職業(yè)操守，無扣分。

五、加強廉政教育和隊伍建設(shè)

（1）按總、分行要求開展各項反腐防案、法律規(guī)章以及廣發(fā)理念職業(yè)道德教育活動，共10分，我分行按要求組織員工開展教育學習，參加學習的員工人數(shù)達到90%，活動結(jié)束后我行按時上報各類材料，無扣分。

（2）加強員工素質(zhì)培訓，積極組織員工參加各類政治學習和業(yè)務(wù)培訓，共4分，分行全體員工沒有一人無故不參加分行組織的各類學習和培訓，無扣分。

（3）聯(lián)系本單位實際定期組織員工崗位練兵，共2分，我分行按要求定期組織員工崗位練兵，無扣分。

通過對照分行黨風廉政建設(shè)責任制量化管理考核評分表的各項內(nèi)容進行自查，自查評分為100分。