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第一篇：銀行信貸自查報告

銀行信貸自查報告

銀行家們心中有數(shù)，業(yè)務(wù)和風(fēng)控，兩手都要抓，兩手都要硬。于是乎，上半年沖在前面的是對公、個金、授信等前中臺人員；而風(fēng)水輪流轉(zhuǎn)，下半年忙碌的則是銀行稽核、內(nèi)部審計等后臺人員。8月下旬，審計署的審計調(diào)查隊伍入駐前，一家國有大行剛結(jié)束了一場長達(dá)三個月的專項稽核?；瞬康慕?jīng)辦人員加了三天班，把該行所調(diào)查的5家分支行的情況進(jìn)行了匯總。此次稽核調(diào)查的是自xx年年以來發(fā)生的公司授信業(yè)務(wù)，包括貸款、票據(jù)、國內(nèi)信用證等。9月10日，一家大型上市銀行江蘇省分行人士透露，該行正在開展內(nèi)部審計；另一家大行上海分行人士稱，該行內(nèi)部的風(fēng)險排查工作已于8月底完成，范圍涉及項目資本金落實情況、票據(jù)業(yè)務(wù)等方面。通過自查風(fēng)暴，潛伏于信貸沖動下的各種問題浮出水面。如前述國有大行的專項稽核查出的問題主要表現(xiàn)在：授后管理工作不到位、資金流向監(jiān)控存在不足、對貿(mào)易背景真實性審查不夠嚴(yán)格、會計核算不規(guī)范等。而稽核結(jié)論中提出的兩大關(guān)注事項：一則是關(guān)注委托開票業(yè)務(wù)的合規(guī)性，二則是項目資本金落實到位。各行都面臨著共同的難題

如何在審計署到來之前，把有瑕疵的貸款落實到位。8月底，一家大行信貸人員透露，他所做的工作中有一項就是，規(guī)范借款企業(yè)的股東借款問題，如果借款企業(yè)用股東借款來補(bǔ)充項目資本金的缺口，都需要重新來過，退回股東借款，重新落實項目資本金。

過橋

項目資本金迷離銀行自查鎖定的均為關(guān)鍵環(huán)節(jié)。8月以來，部分中小銀行上海分行紛紛開展與案件防控相關(guān)的風(fēng)險排查工作。其中，一家股份制銀行將單位賬戶、員工行為、票據(jù)業(yè)務(wù)列為重點排查對象；另一家上市中小銀行的排查內(nèi)容則包括公司條線授信真實性檢查、重點客戶走訪、擔(dān)保真實性核查、貸后管理落實措施及票據(jù)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查等方面。天量信貸的背后可謂是

泥沙俱下

。在銀行業(yè)掀起自查風(fēng)暴中，違規(guī)行為自然無處遁形。上半年

信貸沖動的故事里，銀企的微妙關(guān)系，或可從以下兩宗案例管窺一二。一位知情人士透露，xx年年2月到5月期間，一家國有大行南方某支行向廣州一家熱電有限公司發(fā)放了4.18億元貸款，用于一期項目建設(shè)。雖然銀行放款審核人員審查貸款條件落實情況，并準(zhǔn)備放款之時，項目自有資金尚未到位，但他們?nèi)詫⑦@筆貸款進(jìn)行了批出。在此情況下，企業(yè)向銀行承諾，將于xx年年6月底前落實自有資金事項。企業(yè)自有資金未能如期而至。這家企業(yè)的理由是，由于辦理增資手續(xù)時間較長，所以，截至xx年年6月末仍未能辦妥。信貸員自有辯護(hù)之詞。據(jù)一位知情人士轉(zhuǎn)述，該信貸員認(rèn)為，事實上，這家企業(yè)的股東已于xx年年6月11日匯入5.32億港元，但由于其外匯增資手續(xù)沒有完成，導(dǎo)致該筆資金一直掛賬處理，無法進(jìn)入驗資戶.

第二篇：銀行自查報告

XXX農(nóng)村信用聯(lián)社安康辦事處：

根據(jù)省聯(lián)社農(nóng)信聯(lián)發(fā)[今年]2XX號文件精神，我聯(lián)社于今年年10月6日至10月24日對轄內(nèi)信用社的富秦卡業(yè)務(wù)工作進(jìn)行了自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報告如下:

一、銀行卡業(yè)務(wù)規(guī)章制度建立及執(zhí)行

我縣聯(lián)社在發(fā)行富秦卡以來，嚴(yán)格執(zhí)行省聯(lián)社下發(fā)的一系列業(yè)務(wù)管理制度，并結(jié)合我縣實際情況，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）章程》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作規(guī)程（暫行）》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)會計核算辦法(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)內(nèi)部安全管理制度(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)操作風(fēng)險防范措施(暫行)》、《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法》,并及時將其下發(fā)至轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點要求職工認(rèn)真學(xué)習(xí)并貫徹執(zhí)行。我縣聯(lián)社所屬發(fā)卡網(wǎng)點嚴(yán)格按照XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社制定公告收費標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

二、銀行卡卡片管理

為加強(qiáng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)的管理，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險。根據(jù)《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）卡片管理辦法（暫行》，

我縣聯(lián)社委托XXX農(nóng)村信用社聯(lián)合社負(fù)責(zé)富秦卡的訂制、保管、分發(fā)等管理工作，富秦卡憑證屬于重要憑證，按照XXX農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)中有關(guān)重要空白憑證規(guī)定，我縣聯(lián)社指定財務(wù)會計部專人建立富秦卡保管、領(lǐng)用、制作、發(fā)放及收回、銷毀等登記管理制度進(jìn)行管理。

三、銀行卡跨行差錯處理

我縣聯(lián)社把差錯處理作為銀行卡業(yè)務(wù)的一項重要基礎(chǔ)工作，加強(qiáng)管理，為了及時有效處理銀行卡交易中出現(xiàn)的差錯,確保我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)及農(nóng)民工銀行卡卡特色服務(wù)正常開展,依據(jù)《XXX農(nóng)村信用社銀行卡業(yè)務(wù)差錯處理管理辦法(暫行)》，我縣聯(lián)社確定信息部2名工作人員專項負(fù)責(zé)銀行卡差錯處理，受理我縣聯(lián)社所轄營業(yè)網(wǎng)點提交的銀行卡差錯處理申請，負(fù)責(zé)轄內(nèi)營業(yè)網(wǎng)點銀行卡差錯核實工作，并根據(jù)銀行卡差錯核實情況向省聯(lián)社提交差錯申請。我縣聯(lián)社受理銀行卡差錯實行首問負(fù)責(zé)制，一般問題響應(yīng)時效三個工作日，最長不超過五個工作日，緊急問題即時響應(yīng)，差錯處理報告單實行專管專夾專人管理。

四、銀行卡業(yè)務(wù)操作的規(guī)范性

為適應(yīng)我縣聯(lián)社富秦卡業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，加強(qiáng)富秦卡業(yè)務(wù)管理，規(guī)范富秦卡業(yè)務(wù)操作，促進(jìn)該項業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展，制定了《XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社XX信合富秦卡（借記卡）業(yè)務(wù)管理辦法（暫行）》，轄內(nèi)各營業(yè)網(wǎng)點嚴(yán)格按照本辦法進(jìn)行業(yè)務(wù)操作，對富秦卡的開戶、銷戶、掛失、止付等特殊業(yè)務(wù)進(jìn)行登記簿管理,實行專人專夾保管。

五、銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)

發(fā)行富秦卡就是為了解決長期制約信用社發(fā)展的結(jié)算瓶頸，發(fā)卡后，要杜絕不受理富秦卡的行為，力保富秦卡的鋪平形象不受損害，使持卡人在縣內(nèi)所有網(wǎng)點能享受到無差別、無障礙的服務(wù)，我縣聯(lián)社公布了省聯(lián)社24小時客戶服務(wù)電話10106262，我縣聯(lián)社還設(shè)立了投訴舉報電話0915-000000，建立拒收、拒辦富秦卡的責(zé)任追究制度，加大對拒絕受理富秦卡業(yè)務(wù)的單位和個人的處罰力度。

富秦卡業(yè)務(wù)工作的有效開展，需要良好的外部環(huán)境，20xx年發(fā)卡以來我縣聯(lián)社組織各種宣傳方式對富秦卡的功能及用卡知識和防騙技能,特別是農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)進(jìn)行宣傳，在城區(qū)川道，重要路口刊登廣告，宣傳專版（專題片）等形式進(jìn)行圖文影像宣傳，通過在縣城內(nèi)投放宣傳單（冊）、張貼海報、標(biāo)語標(biāo)牌、橫幅等形式，交叉宣傳，在南北兩山、川道，組織部分員工走鄉(xiāng)串戶進(jìn)行現(xiàn)場宣傳，通過各基層網(wǎng)點柜面進(jìn)行實地宣傳，大力發(fā)放宣傳冊，各網(wǎng)點分布咨詢電話，方便群眾咨詢。積極利用相關(guān)文化活動，擴(kuò)大富秦卡在當(dāng)?shù)氐闹群陀绊懥Α?/p>

六、檢查中發(fā)現(xiàn)的不足及今后工作要求

我縣聯(lián)社基本上能按照銀行卡的有關(guān)規(guī)章制度開展工作，但仍存在一些不足，如有少數(shù)經(jīng)辦人員對富秦卡相關(guān)業(yè)務(wù)知識知之甚少，對銀行卡業(yè)務(wù)操作風(fēng)險認(rèn)識不到位。今后我縣聯(lián)社將繼續(xù)把銀行卡業(yè)務(wù)作為一項長期的重要工作來抓，組織轄內(nèi)操作人員進(jìn)行銀行卡業(yè)務(wù)制度及相關(guān)知識培訓(xùn)，指導(dǎo)各營業(yè)網(wǎng)點加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作規(guī)

程，并建立健全銀行卡有關(guān)業(yè)務(wù)交易登記簿；加大銀行卡業(yè)務(wù)檢查的力度，由會計、稽核部門相關(guān)人員，定期或不定期的對銀行卡各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)、各崗位進(jìn)行檢查或抽查，對違規(guī)、違紀(jì)行為認(rèn)真查處，在對可能形成的業(yè)務(wù)風(fēng)險進(jìn)行防范控制、預(yù)警識別，對已產(chǎn)生的風(fēng)險進(jìn)行認(rèn)定、分析和化解;對各信用社富秦卡業(yè)務(wù)各項規(guī)章制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督,嚴(yán)格審查富秦卡業(yè)務(wù)處理過程是否符合操作程序,是否合規(guī)合法。及時糾正會計核算和業(yè)務(wù)過程中的各種差錯，保證業(yè)務(wù)處理依據(jù)合法有效，處理結(jié)果真實可靠，資金收付正確安全，及時揭露違章、違紀(jì)、違法事件，防止風(fēng)險損失的發(fā)生。在銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展過程中汲取教訓(xùn)，總結(jié)經(jīng)驗，采取有效措施，保證我縣聯(lián)社銀行卡業(yè)務(wù)健康快速發(fā)展。

第三篇：銀行自查報告

國監(jiān)浙監(jiān)局公文中保會江管辦室件浙保監(jiān)辦發(fā)﹝20xx﹞30號關(guān)于開展保險專業(yè)代理公司自查自糾和清理整頓工作的通知各省級保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)：為進(jìn)一步鞏固、深化中介監(jiān)管工作成效，著力治理保險代理市場小、散、亂、差的狀況，切實保護(hù)保險消費者利益，根據(jù)中國保監(jiān)會《關(guān)于開展20xx年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查和保險代理市場清理整頓工作的通知》（保監(jiān)發(fā)[20xx]3號）精神，我局決定對轄內(nèi)保險代理市場進(jìn)行清理整頓。清理整頓分為自查自糾、機(jī)構(gòu)清理兩個階段。將有關(guān)事項通知如下：

一、自查自糾

（一）自查自糾范圍自查范圍為20xx年和20xx年1-3月轄內(nèi)各省級保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)的保險代理業(yè)務(wù)，涉及重大問題可追溯與延伸。

（二）自查自糾內(nèi)容自查自糾內(nèi)容自查自糾公司基本情況。

1．公司基本情況。包括注冊資本、經(jīng)營狀況、高管情況、組織架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員、許可證時效、職業(yè)保險、保證金繳存等內(nèi)容。

2．存在的問題。存在的問題。

（1）是否存在為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)的行為；

（2）是否存在銷售誤導(dǎo)的行為；

（3）是否存在挪用侵占保費、保險金的行為；

（4）是否存在不正當(dāng)競爭和商業(yè)賄賂行為；

（5）是否存在涉嫌傳銷行為和非法集資行為；

（6）是否存在其他擾亂保險市場正常秩序、侵害保險消費者利益的行為；

二、機(jī)構(gòu)清理

（一）清理標(biāo)準(zhǔn)

1.以代理保險業(yè)務(wù)為名為保險公司虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、非法套取資金的各類保險代理機(jī)構(gòu)；

2.內(nèi)部管理混亂、業(yè)務(wù)長期無法正常經(jīng)營的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

3.許可證失效的各類保險代理機(jī)構(gòu)；

4.已無法取得聯(lián)系、名存實亡的保險專業(yè)代理機(jī)構(gòu)；

5.存在涉嫌傳銷、非法集資等其他嚴(yán)重違法違規(guī)行為、有必要予以清理的各類保險代理機(jī)構(gòu)。

（二）清理實施根據(jù)自查自糾情況，結(jié)合保監(jiān)發(fā)[20xx]3號文精神，對部分自查自糾情況不到位和列為重點清理對象的機(jī)構(gòu)，開展現(xiàn)場檢查，并依法實施清理。

三、工作要求

（一）認(rèn)真開展自查。各公司要加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，高度重視，按照以查促改、標(biāo)本兼治的原則，組織各級分支機(jī)構(gòu)，對照自查自糾內(nèi)容和要求，應(yīng)當(dāng)針對存在的問題和清理重點，逐條逐項開展自查，全面、客觀反映公司的內(nèi)控狀況和經(jīng)營情況，并填制完成自查情況表（詳見附件）。

（二）制定整改方案。根據(jù)自查發(fā)現(xiàn)問題，各公司要認(rèn)真制定整改方案，明確整改目標(biāo)和進(jìn)度，細(xì)化相關(guān)整改措施，完善整改組織安排，確保整改方案切實可行、科學(xué)有效。

（三）實施整改并提交相關(guān)報告。

第四篇：銀行自查報告

為貫徹落實縣委縣政府《關(guān)于在全縣機(jī)關(guān)開展以“六治”為主要內(nèi)容的作風(fēng)整頓活動的實施意見》的要求，加強(qiáng)我行機(jī)關(guān)人員作風(fēng)建設(shè)，促進(jìn)我行業(yè)務(wù)良好發(fā)展，我行及時成立了“六治”整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，召開了動員大會，深入剖析問題形成原因，采取有力措施，狠抓問題整改，努力改善服務(wù)質(zhì)量?，F(xiàn)將組織情況和自查自糾情況匯報如下：

一、黨委重視、統(tǒng)一認(rèn)識

（一）我行成立“六治”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，行長蘇福平任組長，副書記朱子祥、副行長於源任副組長，各部門主要負(fù)責(zé)人為成員的機(jī)關(guān)作風(fēng)整頓工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)活動開展組織協(xié)調(diào)工作，使工作扎實有序推進(jìn)。

（二）及時傳達(dá)縣政府精神，印發(fā)文件。同時根據(jù)中央、上級行黨委關(guān)于改進(jìn)工作作風(fēng)、密切聯(lián)系群眾的有關(guān)規(guī)定，制定了我行改進(jìn)工作作風(fēng)實施意見。

（三）召開動員大會。為把我行機(jī)關(guān)干部職工的思想和認(rèn)識、行動和決心統(tǒng)一到縣政府的決策部署上來，我行召開了縣行本部員工作風(fēng)整治工作動員大會。會議對我行作風(fēng)整頓活動進(jìn)行了周密細(xì)致的安排布置，要求全行機(jī)關(guān)員工要充分認(rèn)識開展此項工作的重要性，充分認(rèn)識改進(jìn)工作作風(fēng)的重要意義，認(rèn)真對照檢查自身在作風(fēng)建設(shè)方面存在的不足和問題，有針對性地提出改進(jìn)措施和辦法，確?？h委縣政府提出的各項要求落到實處。

（四）召開黨員干部反腐倡廉警示教育大會。xx月xx日班后，支行組織其它員工參觀xx縣反腐倡廉教育基地后，行長、黨支部書記蘇福平同志作廉政黨課，縣行所有人員參加了會議。通過此次活動，進(jìn)一步加強(qiáng)黨員領(lǐng)導(dǎo)干部的廉政教育，提高廉潔自律意識，推動全行作風(fēng)建設(shè)工作的深入開展。

二、精心組織、認(rèn)真自查、嚴(yán)格落實責(zé)任

行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，要求認(rèn)真部署自查自糾工作，查找分析問題原因，將自查自糾任務(wù)進(jìn)行了明確分工，制定有效措施并嚴(yán)格抓好落實。

一是縣行領(lǐng)導(dǎo)班子嚴(yán)格按照縣委縣政府作風(fēng)整頓活動計劃的安排，積極參與到這次活動中，圍繞作風(fēng)整頓的六項內(nèi)容，對照自己平時的實際工作及思想動態(tài)，認(rèn)真查找在思想作風(fēng)、工作態(tài)度等方面存在的問題，并對其成因以及危害進(jìn)行深刻剖析，以達(dá)到自我教育、自我提高、自我完善目的。

二是明確各部門負(fù)責(zé)人為第一責(zé)任人，抓本單位的工作落實。堅持督查和自查相結(jié)合，定期檢查和不定期檢查相結(jié)合，全面檢查和個別抽查相結(jié)合，不斷加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型，激勵先進(jìn)，鞭策后進(jìn)，嚴(yán)明紀(jì)律，改進(jìn)工作。

三是嚴(yán)格落實責(zé)任制，嚴(yán)肅追究違規(guī)違紀(jì)當(dāng)事人的責(zé)任，采取誡勉談話、通報批評等措施予以處理。將機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)考核與部門整體工作考核相掛鉤，把作風(fēng)建設(shè)情況與個人績效管理結(jié)合起來。

四是堅持把“機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)”活動和業(yè)務(wù)經(jīng)營緊密結(jié)合起來，以機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)促進(jìn)分部業(yè)務(wù)發(fā)展，用業(yè)務(wù)的推進(jìn)、績效的提升來檢驗機(jī)關(guān)作風(fēng)建設(shè)的成效，塑造分部上下樹優(yōu)良作風(fēng)，樹品牌形象的良好氛圍。

三、存在的主要問題及整改情況

（一）存在的主要問題

1、個別員工政治學(xué)習(xí)重視不夠。在執(zhí)行中往往是因忙于事務(wù)工作，其主要原因是對政治學(xué)習(xí)的重要性理解不到位，其次是理論學(xué)習(xí)與實際情況結(jié)合不夠。

2、機(jī)關(guān)領(lǐng)導(dǎo)干部深入基層，調(diào)查研究不夠，與廣大客戶和基層職工溝通不到位，導(dǎo)致工作的針對性不足，在解決工作中難點問題上存在一定差距。

3、會議數(shù)量較多，時間較長。文件質(zhì)量及傳遞辦理速度有待提高。

（二）整改情況

1、切實改進(jìn)調(diào)查研究。完善領(lǐng)導(dǎo)干部調(diào)查研究制度，堅持在基層一線了解真實情況、總結(jié)經(jīng)驗、解決困難、指導(dǎo)工作。不斷提高調(diào)查研究的針對性和有效性。一是加大調(diào)研力度?？h行領(lǐng)導(dǎo)每季度到分管網(wǎng)點參加活動不少于1次。了解網(wǎng)點工作實際。。二是注重實際效果。擬定調(diào)研計劃，明確主題，增強(qiáng)針對性，凡現(xiàn)場能解決的問題應(yīng)現(xiàn)場解決。深入基層，多聽取員工和客戶意見。三是改進(jìn)調(diào)研方式。調(diào)研要多聽實情、找問題、納建議。

2、切實精簡會議活動。積極改進(jìn)會風(fēng)，提倡開短會、講短話，力戒空話、套話，提高會議實效。從嚴(yán)控制會議數(shù)量，除了縣行黨支部會議、行長辦公會、行務(wù)會、全年工作總結(jié)和年中會議、季度經(jīng)營分析會議，以及黨支部決定召開的重要專業(yè)會議外，其他會議能不開的堅決不開，可以合并的堅決合并。涉及紀(jì)檢、黨建、產(chǎn)品推廣、業(yè)務(wù)培訓(xùn)或網(wǎng)點服務(wù)等方面的會議，盡量壓縮會議時間。

3、切實壓縮文件簡報。一是減少文件簡報數(shù)量。對沒有實質(zhì)性內(nèi)容文件堅決不發(fā)。能以電話、郵件等方式部署的工作，或已經(jīng)通過其它形式部署的，不再發(fā)文。二是文件力求言簡意賅。行文要做到文風(fēng)清新、文字精煉、意盡文止。逐步推行文件簡報的網(wǎng)絡(luò)傳輸和網(wǎng)上辦理，努力提高傳遞辦理效率。除涉密文件外，所有文件一律使用電子公文系統(tǒng)處理。

4、切實改善基層服務(wù)。一是提高服務(wù)基層質(zhì)量。落實首問負(fù)責(zé)制，首問責(zé)任人不得推倭拒絕，應(yīng)告知事項一次性告知。屬于本部門本崗位辦理的事項應(yīng)及時受理，認(rèn)真研究，妥善解決。二是提高辦事效率。兌現(xiàn)限時辦結(jié)承諾，縮短各類事項辦理時間。縣行定期召開周例會，提高工作計劃性，并檢查完成情況。加快文件批辦速度，文件須在規(guī)定時限內(nèi)核發(fā)、簽轉(zhuǎn)、辦理。緊急文件在呈送行領(lǐng)導(dǎo)閱示同時，及時通知相關(guān)承辦部門和人員。及時督辦落實全行性決策部署、領(lǐng)導(dǎo)重要批示事項。

第五篇：銀行自查報告

為扎實推進(jìn)保密法制宣傳教育活動，認(rèn)真落實保密法制宣傳教育規(guī)劃，完成各項目標(biāo)任務(wù)，人民銀行烏審旗支行根據(jù)《中國人民銀行保密委員會關(guān)于組織開展“六五”保密法制宣傳教育中期檢查督導(dǎo)的通知》的要求，組織開展了自查自評工作，現(xiàn)將自查自評情況報告如下：

一、檢查基本情況

(一)對領(lǐng)導(dǎo)干部開展保密法制宣傳教育情況。

支行黨組中心組學(xué)習(xí)始終把當(dāng)前熱點、聚焦點作為學(xué)習(xí)內(nèi)容，認(rèn)真貫徹落實中央及上級行文件要求，不斷探索新思路、新方法，在9月13日中心組理論學(xué)習(xí)中，重點學(xué)習(xí)了保密法制內(nèi)容，增強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)干部保密意識。對新任職、及在職干部職工都進(jìn)行了保密法律法規(guī)的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，為更好地開展日常保密工作業(yè)務(wù)提供了保障。各部門負(fù)責(zé)人每年都與行長和分管領(lǐng)導(dǎo)簽訂保密安全管理責(zé)任狀和保密承諾書，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)知悉度，落實責(zé)任，保證安全保密工作有序平穩(wěn)運行。

(二)對涉密人員開展保密法制宣傳情況。

支行涉密人員上崗、在崗、離崗、離職都按照上級行保密委員會制定的規(guī)程執(zhí)行，階段性的對涉密人員進(jìn)行保密法律法規(guī)知識的教育培訓(xùn)，不斷強(qiáng)化涉密人員對保密法律法規(guī)知識的掌握。

(三)利用多種形式和渠道開展保密法制宣傳情況。

支行以“六五”普法宣傳教育和9月5日保密法頒布日為契機(jī)，開展加強(qiáng)保密知識學(xué)習(xí)宣傳活動，利用《保密技術(shù)防范常識》等書籍，不斷加深干部職工對保密知識的學(xué)習(xí)，在了解保密法律法規(guī)重要性的同時，以身作則，有效保障了國家及行業(yè)的秘密安全。

(四)組織領(lǐng)導(dǎo)落實情況。

支行按要求成立了保密委員會和密碼工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組長由行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任，分管保密法制宣傳教育工作，制定了保密宣傳教育規(guī)劃，組織支行保密干部參加全員培訓(xùn)，并及時向支行黨組匯報保密法制宣傳教育工作各階段成果。保密法制宣傳教育年度有計劃，年終有總結(jié)，確保保密法制宣傳工作的有序開展。

(五)檔案管理情況。

支行各項保密法制宣傳教育工作檔案及資料都由專職保密人員專柜保管，在保證宣傳教育工作落到實處的基礎(chǔ)上，防范了涉密信息的泄露。

二、存在的問題

(一)支行由于知識型人才的缺乏，未能參與編發(fā)保密法制宣傳教育教材、資料，本單位也未能開設(shè)內(nèi)網(wǎng)及保密法制宣傳教育專欄。

(二)支行由于地處偏遠(yuǎn)，未能有機(jī)會組織參加國家保密部門組織的全國竊密泄密案件警示教育展等保密法制宣傳教育活動。

(三)保密法制宣傳教育經(jīng)費未到位，未能配備必要的保密法制宣傳教育設(shè)備器材，教育支出都出自支行日常經(jīng)費，增加了支行負(fù)擔(dān)。

三、建議及措施

(一)選拔優(yōu)秀知識型人才到基層鍛煉，將新知識、新理念帶到基層央行，促進(jìn)基層央行更好更快地發(fā)展。

(二)有培訓(xùn)學(xué)習(xí)活動機(jī)會適當(dāng)考慮基層央行工作者，在接受新知識的同時擴(kuò)展視野，為更好的開展基層央行保密工作提供保障。

(三)進(jìn)一步提高保密宣傳教育活動經(jīng)費，確保保密法制宣傳教育工作有序開展，減輕支行自身經(jīng)費緊張困難。