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第一篇:銀行同業(yè)業(yè)務(wù)自查報(bào)告
為進(jìn)一步落實(shí)員工行為排查制度,切實(shí)搞好員工行為排查的工作,以切實(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,掌握員工思想行為動態(tài),及時(shí)解決苗頭性、傾向性問題,有效防范和化解操作風(fēng)險(xiǎn)。我部組成以主任唐淑敏、副主任韓成武為組員的行為排查小組。對15名員工的興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常工作表現(xiàn)進(jìn)行了排查?,F(xiàn)將我部排查情況報(bào)告如下:
一、排查教育活動。
以深入開展員工行為排查為契機(jī),我部開展了規(guī)章制度學(xué)習(xí)和依法合規(guī)文化建設(shè)、案例剖析為主要內(nèi)容的教育活動。通過每日晨會在開展了《員工違規(guī)行為處理辦法》和《雙十禁》學(xué)習(xí)教育活動。
二、排查方式。
1、采取上評下和員工互評的方式,填寫《員工行為排查預(yù)警表》針對員工興趣愛好、家庭狀況、社會交際、日常行為表現(xiàn)四大項(xiàng)21個方面進(jìn)行全面排查。
2、通過與員工單獨(dú)座談、家訪、朋友采訪等方式,以確保排查工作取得實(shí)實(shí)在在的成效。
三、重點(diǎn)排查內(nèi)容。
1、興趣愛好排查重點(diǎn)關(guān)注:是否偏愛高風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的投資方式、參與股票、期貨等投資活動;是否經(jīng)常大額購彩票、玩性質(zhì)游戲機(jī)、經(jīng)常打牌等;是否參與涉黃、涉賭活動;
2、家庭狀況重點(diǎn)關(guān)注是否超出家庭正常收入購置房屋、車輛;家庭經(jīng)濟(jì)是否出現(xiàn)異常波動;
3、社會交際方面重點(diǎn)關(guān)注,是否借債、是否有信用卡大額透支,是否與客戶存在非正常利益關(guān)系;
4、日常行為表現(xiàn)重點(diǎn)關(guān)注是否未按時(shí)輪崗;是否經(jīng)常出現(xiàn)業(yè)務(wù)差錯;是否越權(quán)處理業(yè)務(wù);是否前期受到紀(jì)律處分又在類似崗位;是否使用他人印章系統(tǒng)辦理業(yè)務(wù);是否有意測試他人密碼。
我部能夠聯(lián)系實(shí)際,找準(zhǔn)自己的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),將員工行為排查工作納入日常工作中,密切關(guān)注員工八小時(shí)內(nèi)外的行為和動態(tài),關(guān)注傾向性、苗頭性問題或重大風(fēng)險(xiǎn)隱患、重大案件線索等。截至目前,全行員工都能夠牢記崗位職責(zé)與任務(wù),樹立企業(yè)形象,嚴(yán)格遵守相關(guān)規(guī)章制度,樹立正確的世界觀,人生觀,價(jià)值觀,各種表現(xiàn)均正常,尚未發(fā)現(xiàn)所屬員工存在不良思想傾向和問題苗頭。
第二篇:銀行銀行卡業(yè)務(wù)自查報(bào)告
*****銀行
“制度執(zhí)行年”中關(guān)于銀行卡自查的工作報(bào)告
為貫徹落實(shí)朔州市銀監(jiān)辦下發(fā)的《關(guān)于印發(fā)朔州銀行業(yè)“制度執(zhí)行年”活動實(shí)施方案的通知》中關(guān)于開展制度執(zhí)行年自查自糾的通知精神以及行內(nèi)對“制度執(zhí)行年”內(nèi)部控制自查工作的實(shí)施方案要求,我部門聯(lián)合營業(yè)部、事后監(jiān)督崗針對銀行卡方面進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)排查工作,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:
一、自查工作的開展情況
根據(jù)我部門針對銀行卡業(yè)務(wù)自查的計(jì)劃方案,開展了為期一個月的自查工作,通過對銀行卡相關(guān)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)辦理操作流程的梳理,2014年至今銀行卡業(yè)務(wù)辦理情況,自助機(jī)具銀行卡使用情況,檢查監(jiān)督情況等方面的自查自糾,明確分工和職責(zé),細(xì)化自查內(nèi)容,建立問題臺賬,通過自查尋找問題,發(fā)現(xiàn)問題,解決問題。
二、規(guī)章制度及業(yè)務(wù)操作流程的梳理情況
因我行使用晉城銀行前臺業(yè)務(wù)系統(tǒng),所以我部門在晉城銀行總行下發(fā)的《銀行卡管理辦法》及銀行卡業(yè)務(wù)操作流程基礎(chǔ)上,結(jié)合我行實(shí)際情況加以修改,認(rèn)真梳理了《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》、《**卡業(yè)務(wù)操作流程》《*****銀行取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行存取款機(jī)業(yè)務(wù)處理流程》、《*****銀行自助機(jī)具吞卡處理操作流程》《*****銀行自助發(fā)卡機(jī)業(yè)務(wù)管理辦法》等制度及辦法規(guī)范和約束發(fā)卡操作,并組織員工認(rèn)真學(xué)習(xí),做到業(yè)務(wù)拓展,制度先行,保證管理有依據(jù),操作有規(guī)范,風(fēng)險(xiǎn)能控制。
三、銀行卡業(yè)務(wù)辦理的自查情況
至2015年3月,我行發(fā)行“**卡”**張。(1)針對銀行卡的開銷戶、掛失、沖銷、補(bǔ)卡等風(fēng)險(xiǎn)類交易,嚴(yán)格按照《*****銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防范管理辦法》等規(guī)章制度進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)檢查,通過檢查掛失登記臺賬、客戶辦卡留存賬戶資料,發(fā)卡機(jī)發(fā)卡后留存回單,發(fā)現(xiàn)柜員在辦理業(yè)務(wù)過程中基本按照我行規(guī)定進(jìn)行辦理,還存在部分身份證件不清晰,客戶信息填寫不完整的情況均已進(jìn)行記錄并要求整改。(2)針對銀行卡片保管,我行**卡由晉城銀行統(tǒng)一印制,我行前臺操作人員在領(lǐng)卡、發(fā)放、銷卡過程中,按照相關(guān)規(guī)定做出入出境庫登記手續(xù),嚴(yán)格落實(shí)銀行卡賬戶實(shí)名制,廢卡專人保管、登記,統(tǒng)一銷毀。(3)自助機(jī)具自查。在我行布放的自助機(jī)具醒目位置進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒客戶的安全用卡。(4)持卡人合法權(quán)益方面,在營業(yè)前臺、自助網(wǎng)點(diǎn)張貼風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒客戶不要將密碼泄露,不要設(shè)置太簡單的密碼,提醒客戶妥善保管銀行卡等。要求客戶在辦理前閱讀開卡協(xié)議書,如實(shí)填寫開卡申請表本人親筆簽名確認(rèn)。(5)銀行辦理的自查。我行業(yè)務(wù)系統(tǒng)不支持同一客戶超過3張銀行卡。因我行規(guī)定**卡一律不得代辦,特殊情況需由會計(jì)主管審批,所以前臺柜員按照此規(guī)定落實(shí)實(shí)名制、本人辦理制度。(6)銀行卡收單檢查。在受理收單業(yè)務(wù)時(shí)嚴(yán)格按照本地化管理、確保機(jī)構(gòu)的真實(shí)性,并通過對現(xiàn)有收單業(yè)務(wù)的商戶進(jìn)行一一核查和抽查賬戶流水等途徑,加強(qiáng)交易監(jiān)測,發(fā)現(xiàn)兩戶經(jīng)常使用信用卡刷卡并很快支取的現(xiàn)象,對該商戶進(jìn)行資料的完善并將機(jī)具收回。
三、存在問題及改進(jìn)建議
經(jīng)自查,我行還存在以下問題(1)部分柜員防范意識不強(qiáng),對銀行卡犯罪認(rèn)識不足;(2)業(yè)務(wù)素質(zhì)有待提高;(3)加大自助設(shè)備的安全風(fēng)險(xiǎn)檢查力度。
改進(jìn)建議:今后工作中,不間斷對員工進(jìn)行銀行卡進(jìn)行培訓(xùn)、制度的學(xué)習(xí),進(jìn)一步提高員工安全意識和對違法犯罪的認(rèn)識,提高業(yè)務(wù)水平,實(shí)現(xiàn)銀行卡業(yè)務(wù)推廣和管理協(xié)調(diào)發(fā)展。
*****銀行
2015年3月