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第一篇:銀行檔案自查報(bào)告
商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報(bào)告
農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部:
按照總部要求,為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè),全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié),增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定,我支行進(jìn)行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織
組 長 : xx 成 員 : xx xx xx
二、自查情況
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
(1).自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面,不得存在以下行為:
(四)代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備;
(五)代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。
(2).重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管”的規(guī)定。
(3).檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅(jiān)持2天一移交,最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度(暫行)》第八條“營業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫保管??”的規(guī)定。
(4).存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞,無法上鎖。需要更換機(jī)柜。
(5).營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃,柜面整潔,大廳潔凈。
2、現(xiàn)金管理方面
(1)我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對,庫存超限,次日及時(shí)繳款。
(2)我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度,庫存超限額時(shí),能夠
做到及時(shí)繳款。
(3)柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對,執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定,但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定。
(4)每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況”的規(guī)定。
(5)查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字。
(6)查庫認(rèn)真全面,查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
(7)柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核,確保相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象;庫存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款,一般為每周兩次繳款;能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額;柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳;不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象;款箱能做到雙人雙鎖;
(8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí),嚴(yán)格按規(guī)定辦理;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行;綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象;賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對;交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
(9)查庫管理。查庫人員能履行職責(zé),無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求,查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證;營業(yè)終了,支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱,并做到復(fù)點(diǎn)“三核對”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
(10)有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符,全部入庫保管,并納入表外核算;建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
(11)應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支;不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目;列賬正確、內(nèi)容真實(shí);無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理;對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入;
3、檔案管理方面
支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管。
庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》,并每日登記。 日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印,各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂,每日堅(jiān)持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水;檔案按年歸檔,會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定;
4、印押證卡管理方面
(1).重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符,納入表外核算;執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則;入庫保管;按順序使用,不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象;作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。
(2).柜員(卡)管理方面
柜員卡管理符合要求,納入重要空白憑證管理;不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象;柜員離柜(崗)時(shí)做簽退;
柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式;綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在;柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定;
(3)柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
(4)印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制;柜員臨時(shí)離崗,印章入箱加鎖,營業(yè)終了入庫保管;柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交;印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖;已停用、作廢的印章封存上繳。
5、存款業(yè)務(wù)方面
(1).賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定;按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)行年檢,資料不能及時(shí)更新;存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù);無違規(guī)辦理存款人
死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù);
(2).存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象;存款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象;無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》;對客戶風(fēng)險(xiǎn)等評定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范;大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào);發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào);按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)??蛻艮k理修改支控條,修改通兌標(biāo)識(shí),修改客戶賬戶信息,重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí),填寫特殊業(yè)務(wù)申請書,認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)象;不存在通過儲(chǔ)蓄單折換新,當(dāng)日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
(3).掛失處理方面。掛失資料完整,委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明;掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù);掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理;無冒用客戶名義辦理存單、折掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
(4)支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī);無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象;無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象;無對支票要素審核不嚴(yán),出現(xiàn)差錯(cuò),未對支票進(jìn)行折角驗(yàn)印,導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
(5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務(wù),一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理;代儲(chǔ)戶支取的,代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。
6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)
任書》,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。
支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;
三、存在的不足
我行2014年度雖然取得了一定的成績,但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距,也還或多或少地存在以下不足:
(一)思想意識(shí)有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi),部分員工意識(shí)中只要去做本職工作,缺少主人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神;存在不適合自己口味的制度就從心里反對,缺乏服從意識(shí),對制度執(zhí)行不力;
(二)業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié),大大影響了工作效率;由于年齡因素,個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)率高,工作效率低;
以上為我支行的自查情況,如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正!
2015年1月3日篇二:商業(yè)銀行關(guān)于檔案管理工作申報(bào)“aaaaa級”自查報(bào)告
關(guān)于檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定“aaaaa級”自查報(bào)告 2011年,我行將檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定工作列入全年工作計(jì)劃,為了確保此項(xiàng)工作的順利完成,在市檔案局的正確領(lǐng)導(dǎo)和悉心指導(dǎo)下,我行根據(jù)《河北省機(jī)關(guān)檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定辦法》(冀檔[2011]2號(hào))和河北省機(jī)關(guān)檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),制定了檔案升級達(dá)標(biāo)計(jì)劃。自年初起,利用近1年的時(shí)間,增加了新的檔案庫房,總面積達(dá)240平方米,更新了檔案室的各類硬件設(shè)施,檔案管理系統(tǒng)軟件由單機(jī)版升級成網(wǎng)絡(luò)版,并與我行的oa 辦公自動(dòng)化系統(tǒng)進(jìn)行了對接,實(shí)現(xiàn)了檔案全行聯(lián)網(wǎng)查閱功能。8月份,我行在時(shí)間緊、任務(wù)重、人員少的情況下,對一萬五千多件檔案資料按照“aaaaa級”標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行了規(guī)范化整理,各類檔案達(dá)到了齊全完整,期限劃分準(zhǔn)確,分類、編目、排列規(guī)范,現(xiàn)已達(dá)到檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),自查總分為99分。
一、單位基本概況
唐山市商業(yè)銀行是唐山市唯一具有獨(dú)立法人資格的地方性股份制商業(yè)銀行,成立于1998年6月9日,注冊資本10003萬元人民幣,2010年擁有30家支行(部),26個(gè)總行部室和17個(gè)事業(yè)部,2011年調(diào)整為8各部室,下設(shè)19個(gè)中心,從業(yè)人員1059人(含派遣人員49人,不含內(nèi)退人員10名),總部于2009年8月1日從唐山市建設(shè)南路78-1號(hào)遷入唐山市路南區(qū)新華西道66號(hào)。
二、檔案管理基本情況
我行綜合檔案室現(xiàn)存1995年至2010年底各門類檔案40233卷(件),其中文書檔案12160件(其中:永久4577件;長期(30年)1602件;短期(10年)5981件);會(huì)計(jì)檔案17356卷(其中:憑證類14925卷;帳簿類422卷;報(bào)表類1235卷;其他類774卷);照片檔案585件,基建檔案51件,實(shí)物檔案61件,聲像檔案74件,信貸檔案2527件,電子文件7419件。文件材料齊全完整,沒有積存文件,保管期限劃分準(zhǔn)確,分類、編目科學(xué)規(guī)范,案卷質(zhì)量達(dá)到國家規(guī)范化的要求。
三、自查情況(自查得分99分)
(一)組織管理(本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為22分,自查21.5分) 因近三年內(nèi)在設(shè)區(qū)市級以上刊物或會(huì)議發(fā)表、交流檔案業(yè)務(wù)活動(dòng)中沒有發(fā)表文章,扣0.5分
1、組織領(lǐng)導(dǎo)
明確了分管領(lǐng)導(dǎo);檔案工作列入了領(lǐng)導(dǎo)的議事日程,對檔案工作的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、庫房建設(shè)、業(yè)務(wù)建設(shè)、所需經(jīng)費(fèi)等問題給予及時(shí)研究解決。建立了與機(jī)關(guān)工作相適應(yīng)的檔案管理機(jī)構(gòu);檔案工作列入機(jī)關(guān)目標(biāo)管理責(zé)任制并考核。建立了以檔案管理機(jī)構(gòu)為中心,各內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)兼職檔案人員為基礎(chǔ)的檔案工作管理體系;嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)部門立卷制度;檔案機(jī)構(gòu)對本機(jī)關(guān)各部門文件材料的收集、整理、歸檔工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),每年組織開展年度文件歸檔學(xué)習(xí)、評比
或經(jīng)驗(yàn)交流活動(dòng)兩次。各種門類和載體的檔案實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管理,做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一機(jī)構(gòu)、統(tǒng)一制度。檔案工作納入本機(jī)關(guān)的工作計(jì)劃、總結(jié)。并有檔案部門的具體計(jì)劃、總結(jié)。利用各種形式學(xué)習(xí)、宣傳貫徹《檔案法》、《河北省檔案工作條例》等法規(guī),沒有違法違紀(jì)行為。按照檔案行政管理部門的工作計(jì)劃和要求;切實(shí)改進(jìn)本機(jī)關(guān)的檔案工作,按時(shí)報(bào)送檔案工作情況報(bào)告;積極參加檔案行政管理部門組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、協(xié)作活動(dòng);接受檔案管理部門的監(jiān)督指導(dǎo)。
2、檔案人員
配備了與本機(jī)關(guān)檔案工作相適應(yīng)的檔案人員,并保持相對穩(wěn)定,有專職檔案管理人員2名。檔案人員遵紀(jì)守法、政治可靠、忠于職守、愛崗敬業(yè)。檔案人員具備大學(xué)本科學(xué)歷;通過檔案專業(yè)課培訓(xùn),取得證書及資格證書,具有檔案專業(yè)知識(shí);熟練操作運(yùn)用現(xiàn)代化設(shè)備。近三年檔案人員參加設(shè)市區(qū)級以上檔案行政管理部門組織的培訓(xùn)三次以上。檔案人員在晉職、職稱評聘、學(xué)習(xí)進(jìn)修和福利等方面享受與單位同等人員待遇。近三年來機(jī)關(guān)工作成績顯著,檔案機(jī)構(gòu)和檔案人員受到檔案部門和主管部門的表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。
3、制度建設(shè)
制定了本機(jī)關(guān)的檔案管理辦法、規(guī)定并納入機(jī)關(guān)管理制度中;制定并嚴(yán)格執(zhí)行了文件收集歸檔制度、檔案保管、整理、保密、統(tǒng)計(jì)、利用和鑒定銷毀、檔案庫房管理、電子檔案管理等專項(xiàng)制度;制定了檔案人員崗位責(zé)任制及考核辦
法;檔案部門參加重要活動(dòng)、竣工驗(yàn)收、設(shè)備開箱等形成制度;各專項(xiàng)制度及檔案人員崗位責(zé)任制上墻。制定了應(yīng)急預(yù)案,進(jìn)行了模擬演練。
(二)檔案業(yè)務(wù)建設(shè)(本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為38分,自查38分)
1、收集歸檔
編制了各類檔案文件材料歸檔范圍和保管期限表,并經(jīng)同級檔案行政管理部門審批通過。按歸檔范圍和保管期限全部整理,按時(shí)歸檔,各類文件材料歸檔率、完整率、準(zhǔn)確率達(dá)100%;歸檔交接目錄、手續(xù)齊全。及時(shí)收集聲像檔案、實(shí)物檔案和有關(guān)業(yè)務(wù)材料。文件制成材料和字跡材料符合國家規(guī)定的質(zhì)量要求。
2、整理
全宗明確,編制有檔案分類方案;全宗內(nèi)檔案分類合理。檔案整理質(zhì)量符合國家和省規(guī)范要求:期限劃分準(zhǔn)確;文件排列有序,編號(hào)準(zhǔn)確;加蓋歸檔章,項(xiàng)目填寫齊全、規(guī)范;根據(jù)需要,對應(yīng)的檔案設(shè)立互見號(hào);文件裝訂結(jié)實(shí)、整齊、美觀,無金屬物;檔案盒封面、盒脊、備考表填寫齊全、規(guī)范、清楚、整齊。按全宗、類別、保管期限編制了各門類、載體檔案文件級目錄、專題目錄、電子文件目錄。各門類、各載體檔案均按國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)整理上架,無積存零散文件。
3、保管與保護(hù)
庫房、辦公、閱覽三分設(shè),且布局合理,便于工作;庫房面積充足,達(dá)240平方米;檔案庫房建筑基本符合《檔案
館建筑設(shè)計(jì)規(guī)范》要求,庫房門為防火防盜門;窗戶為大開窗并采用防光窗簾;開啟窗有密閉措施。有設(shè)備有措施實(shí)現(xiàn)“八防”。庫房干凈、整潔、無積塵及物;溫濕度符合標(biāo)準(zhǔn),有溫濕度記錄和分析;定期對室藏檔案清理核對。檔案柜架排列整齊,編號(hào)規(guī)范。指引卡標(biāo)識(shí)清楚;編制各門類檔案存放地點(diǎn)索引和圖表,檔案按類分別集中排列,類別內(nèi)按類目條款順序依次排列,整齊、規(guī)范;實(shí)物檔案設(shè)立了專門的展柜。
4、檔案統(tǒng)計(jì)
及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)檔案工作年報(bào)及有關(guān)統(tǒng)計(jì)表。建立了檔案工作統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳,包括:室藏檔案情況;檔案及人員出入庫情況;檔案利用情況;檔案設(shè)施設(shè)備情況。
5、鑒定銷毀:成立了檔案鑒定組織;對已超過保管期限的檔案進(jìn)行銷毀并按規(guī)定編制了銷毀清冊,銷毀檔案手續(xù)齊全。
6、檔案移交:無向同級國家檔案館移交的檔案,此項(xiàng)檔案局對我單位不做要求。
7、建立全宗卷:按《全宗卷規(guī)范》建立了全宗卷。
8、設(shè)施設(shè)備
有充足規(guī)范的檔案密集架,特殊載體檔案有專用的保護(hù)功能的柜架。各類檔案盒規(guī)格、式樣和質(zhì)量符合國家、省規(guī)范要求。配備檔案工作所需要的裝訂機(jī)、打印機(jī)等設(shè)備;碼照相機(jī)、攝像機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備;計(jì)算機(jī)、服務(wù)器、掃描儀、篇三:銀行安全自查報(bào)告
xxx支行安全自查報(bào)告
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;
2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù),確保支行的線路安全;
3.支行對外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn),視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn);
4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí),預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位;
5.我支行例行檢查安全到位,并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。
xxx支行
x年x月x日篇四:銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告
銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場,使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。 全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。
(一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí) sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。
(二)加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。
(三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。
(四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
第二篇:銀行統(tǒng)計(jì)自查報(bào)告
xxx年,在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導(dǎo)下,精心組織干部職工認(rèn)真學(xué)習(xí)黨的十六大會(huì)議精神,圍繞“兩個(gè)翻番,兩個(gè)率先”目標(biāo),堅(jiān)持以統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心,突出統(tǒng)計(jì)“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計(jì)信息化建設(shè)兩個(gè)工作重點(diǎn),創(chuàng)新思路、求真務(wù)實(shí)、內(nèi)強(qiáng)素質(zhì)、外塑形象,全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新,管理秩序井然有序,統(tǒng)計(jì)服務(wù)水平和統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍素質(zhì)明顯提高,圓滿完成了各項(xiàng)工作任務(wù)。現(xiàn)將本次自查情況報(bào)告如下:
一、認(rèn)識(shí)明確,精心組織
此次開展統(tǒng)計(jì)執(zhí)法、統(tǒng)計(jì)質(zhì)量大檢查非常必要,統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是否真實(shí)準(zhǔn)確,關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟(jì)決策的科學(xué)性和貨幣政策決策的正確性。為此,我們認(rèn)真開展了一次普法宣傳教育,組織全體干部、職工和統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)真學(xué)習(xí)了《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《統(tǒng)計(jì)法概論》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》,增強(qiáng)了全員的統(tǒng)計(jì)法律意識(shí),通過宣傳、學(xué)習(xí),使廣大統(tǒng)計(jì)人員認(rèn)識(shí)到準(zhǔn)確、及時(shí)地提供統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計(jì)法》規(guī)定的每個(gè)統(tǒng)計(jì)人員和統(tǒng)計(jì)組織應(yīng)盡的義務(wù),不履行義務(wù)要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任,從而提高依法統(tǒng)計(jì)的自覺性。
經(jīng)查,所報(bào)資本充足率報(bào)表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計(jì)表等各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表均能及時(shí)、保質(zhì)、保量地報(bào)送,各類統(tǒng)計(jì)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)能做到及時(shí)整理并歸檔保存,不存在虛報(bào)、瞞報(bào)、偽造、拒報(bào)、屢次遲報(bào)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。
二、隊(duì)伍建設(shè)情況及存在的問題
全縣所轄機(jī)構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計(jì)崗,各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計(jì)員,做到了人員配備到位,但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計(jì)崗均由各社主辦會(huì)計(jì)兼任,沒能設(shè)置獨(dú)立的統(tǒng)計(jì)崗,配備專職統(tǒng)計(jì)人員,且基層統(tǒng)計(jì)人員業(yè)務(wù)素質(zhì)低,缺乏專業(yè)經(jīng)驗(yàn),統(tǒng)計(jì)歸屬概念不清,此外,一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時(shí)款項(xiàng)來源、用途用詞模糊、不規(guī)范,造成會(huì)計(jì)部門記賬失誤,致使統(tǒng)計(jì)歸并錯(cuò)誤,其次,由于基層人員變動(dòng)頻繁,且沒能實(shí)現(xiàn)辦公自動(dòng)化,各類統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)還需手工計(jì)算等原因,造成統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的估報(bào)、串項(xiàng)等錯(cuò)誤。
三、采取措施
1、依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作,要嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計(jì)法》、《金融統(tǒng)計(jì)管理規(guī)定》,堅(jiān)持實(shí)事求是,依法進(jìn)行金融統(tǒng)計(jì)工作。
2、切實(shí)加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)隊(duì)伍建設(shè),保證統(tǒng)計(jì)員隊(duì)伍的穩(wěn)定,加強(qiáng)崗位培訓(xùn)和崗位練兵,努力提高統(tǒng)計(jì)人員素質(zhì)。
3、逐步改進(jìn)和完善金融統(tǒng)計(jì)報(bào)表制度,以適應(yīng)經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計(jì)工作要求,不斷提高金融統(tǒng)計(jì)工作水平。
4、加大對金融統(tǒng)計(jì)工作的科技投入,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強(qiáng)、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計(jì)工作快捷、高效地進(jìn)行。
第三篇:銀行檔案自查報(bào)告
商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報(bào)告
農(nóng)商行會(huì)計(jì)結(jié)算部:
按照總部要求,為加強(qiáng)支行內(nèi)控制度建設(shè),全面排查業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及薄弱環(huán)節(jié),增強(qiáng)識(shí)別、防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的能力,依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定,我支行進(jìn)行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、成立自查組織
組 長 : xx 成 員 : xx xx xx 二、自查情況
1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。
(1).自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴(yán)禁柜臺(tái)違規(guī)行為防范案件風(fēng)險(xiǎn)的工作意見》第三條“辦理具體柜臺(tái)業(yè)務(wù)方面,不得存在以下行為:(四)代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備;
(五)代客戶保管客戶存單、存折、有價(jià)單證等重要物品”的規(guī)定。
(2).重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險(xiǎn)柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會(huì)計(jì)基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會(huì)計(jì)資料按制度要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管”的規(guī)定。
(3).檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時(shí)整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅(jiān)持2天一移交,最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度(暫行)》第八條“營業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價(jià)證券、重要憑證、業(yè)務(wù)印章、編壓機(jī)等入庫保管??”的規(guī)定。
(4).存放監(jiān)控設(shè)備的柜機(jī)未上鎖。因支行監(jiān)控機(jī)柜的鎖具已損壞,無法上鎖。需要更換機(jī)柜。
(5).營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅(jiān)持每天下班前清理打掃,柜面整潔,大廳潔凈。 2、現(xiàn)金管理方面
(1)我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅(jiān)持日終核對,庫存超限,次日及時(shí)繳款。 (2)我支行嚴(yán)格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度,庫存超限額時(shí),能夠
做到及時(shí)繳款。
(3)柜員尾箱憑證大部分時(shí)間能夠按規(guī)定核對,執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定,但自查時(shí)發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務(wù)繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定。
(4)每月三次查庫能夠堅(jiān)持并認(rèn)真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人要按照查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況”的規(guī)定。
(5)查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字。
(6)查庫認(rèn)真全面,查庫時(shí)對有價(jià)物品、抵押品進(jìn)行檢查。我支行查庫時(shí)檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價(jià)單證作為必查內(nèi)容。
(7)柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳表、賬實(shí)換人復(fù)核,確保相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象;庫存現(xiàn)金超限額時(shí)能夠及時(shí)繳款,一般為每周兩次繳款;能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額;柜員休假時(shí)按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳;不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象;款箱能做到雙人雙鎖;
(8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時(shí),嚴(yán)格按規(guī)定辦理;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進(jìn)行;綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項(xiàng)調(diào)撥現(xiàn)象;賬務(wù)柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認(rèn)真核對;交接時(shí)由主管柜員監(jiān)交。
(9)查庫管理。查庫人員能履行職責(zé),無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復(fù)核要求,查庫時(shí)全部盤查有價(jià)單證;營業(yè)終了,支行負(fù)責(zé)人能認(rèn)真復(fù)點(diǎn)核查柜員款箱,并做到復(fù)點(diǎn)“三核對”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。
(10)有價(jià)單證及抵質(zhì)押物品管理。有價(jià)單證賬實(shí)、賬賬、帳表相符,全部入庫保管,并納入表外核算;建立了有價(jià)單證登記簿并按規(guī)定登記。
(11)應(yīng)付賬款方面。能做到將正常業(yè)務(wù)引入其他應(yīng)付款科目核算列支;不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應(yīng)付款科目;列賬正確、內(nèi)容真實(shí);無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理;對無法支取的其他應(yīng)付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入; 3、檔案管理方面 支行所有重要資料均放進(jìn)保險(xiǎn)柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時(shí)送交后督中心。各種會(huì)計(jì)資料按制度能夠按照要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管。
庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》,并每日登記。 日終批處理流水、憑證、清單能及時(shí)打印,各種賬表、憑證能及時(shí)裝訂,每日堅(jiān)持逐筆勾對賬務(wù)柜員的現(xiàn)金收付流水;檔案按年歸檔,會(huì)計(jì)檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定;
4、印押證卡管理方面
(1).重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實(shí)、賬表、賬簿相符,納入表外核算;執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則;入庫保管;按順序使用,不存在跳號(hào)使用現(xiàn)象;作廢的重要空白憑證能隨當(dāng)日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。 (2).柜員(卡)管理方面
柜員卡管理符合要求,納入重要空白憑證管理;不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象;柜員離柜(崗)時(shí)做簽退;
柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式;綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)無虛擬柜員存在;柜員離崗時(shí)進(jìn)行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務(wù)現(xiàn)象;不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定;
(3)柜員密碼管理。柜員密碼能堅(jiān)持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時(shí)其他人員實(shí)行回避制度。
(4)印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號(hào)控制;柜員臨時(shí)離崗,印章入箱加鎖,營業(yè)終了入庫保管;柜員離崗時(shí)印章進(jìn)行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交;印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖;已停用、作廢的印章封存上繳。 5、存款業(yè)務(wù)方面
(1).賬戶管理方面。個(gè)人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定;按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進(jìn)行年檢,資料不能及時(shí)更新;存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù);無違規(guī)辦理存款人
死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務(wù);
(2).存取款方面。不存在將單位或個(gè)人存款轉(zhuǎn)入長期不動(dòng)戶盜取客戶存款現(xiàn)象;存款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象;無虛存實(shí)取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務(wù)而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預(yù)約登記簿》;對客戶風(fēng)險(xiǎn)等評定及時(shí)、準(zhǔn)確、規(guī)范;大額現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務(wù)逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報(bào);發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時(shí)上報(bào);按要求及時(shí)登錄反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行填報(bào)。客戶辦理修改支控條,修改通兌標(biāo)識(shí),修改客戶賬戶信息,重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務(wù)時(shí),填寫特殊業(yè)務(wù)申請書,認(rèn)真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務(wù)流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)象;不存在通過儲(chǔ)蓄單折換新,當(dāng)日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。
(3).掛失處理方面。掛失資料完整,委托掛失時(shí)被委托人提供其身份證明;掛失業(yè)務(wù)有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù);掛失補(bǔ)發(fā)、密碼重置或辦理解掛時(shí)嚴(yán)格要求本人辦理;無冒用客戶名義辦理存單、折掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。
(4)支票業(yè)務(wù)方面。對印鑒卡片的管理合規(guī);無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠(yuǎn)期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象;無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的印章進(jìn)行詐騙現(xiàn)象;無對支票要素審核不嚴(yán),出現(xiàn)差錯(cuò),未對支票進(jìn)行折角驗(yàn)印,導(dǎo)致客戶資金被盜現(xiàn)象。
(5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務(wù),一時(shí)難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。
支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時(shí)堅(jiān)持必須持存單和存款人的身份證明辦理;代儲(chǔ)戶支取的,代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。
我支行對掛失處理登記薄進(jìn)行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。
我支行業(yè)務(wù)辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。 6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面
支行負(fù)責(zé)人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標(biāo)責(zé)
任書》,明確了工作中應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的具體責(zé)任和目標(biāo)。 支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學(xué)習(xí),有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的安全學(xué)習(xí)計(jì)劃進(jìn)行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識(shí)的培訓(xùn),與總部共同開展了各項(xiàng)演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應(yīng)急處置措施分工、動(dòng)作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報(bào)警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險(xiǎn)的應(yīng)急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。 營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)堅(jiān)持雙人臨柜,通往柜臺(tái)的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;監(jiān)控設(shè)備能24小時(shí)正常運(yùn)行,且錄像能保持90天以上;能夠堅(jiān)持在下班前進(jìn)行安全檢查,下班時(shí)關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴(yán)格執(zhí)行非臨柜人員進(jìn)出柜臺(tái)的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;
三、存在的不足
我行2014年度雖然取得了一定的成績,但離總行要求和自己的目標(biāo)計(jì)劃還有相當(dāng)差距,也還或多或少地存在以下不足:
(一)思想意識(shí)有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責(zé)之內(nèi),部分員工意識(shí)中只要去做本職工作,缺少主人翁意識(shí)和奉獻(xiàn)精神;存在不適合自己口味的制度就從心里反對,缺乏服從意識(shí),對制度執(zhí)行不力;
(二)業(yè)務(wù)能力有待加強(qiáng)。員工日常工作不善總結(jié),大大影響了工作效率;由于年齡因素,個(gè)別綜合柜員辦理業(yè)務(wù)差錯(cuò)率高,工作效率低;
以上為我支行的自查情況,如有不妥請領(lǐng)導(dǎo)批評指正! 2015年1月3日篇2:商業(yè)銀行關(guān)于檔案管理工作申報(bào)“aaaaa級”自查報(bào)告
關(guān)于檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定“aaaaa級”自查報(bào)告 2011年,我行將檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定工作列入全年工作計(jì)劃,為了確保此項(xiàng)工作的順利完成,在市檔案局的正確領(lǐng)導(dǎo)和悉心指導(dǎo)下,我行根據(jù)《河北省機(jī)關(guān)檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定辦法》(冀檔[2011]2號(hào))和河北省機(jī)關(guān)檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),制定了檔案升級達(dá)標(biāo)計(jì)劃。自年初起,利用近1年的時(shí)間,增加了新的檔案庫房,總面積達(dá)240平方米,更新了檔案室的各類硬件設(shè)施,檔案管理系統(tǒng)軟件由單機(jī)版升級成網(wǎng)絡(luò)版,并與我行的oa 辦公自動(dòng)化系統(tǒng)進(jìn)行了對接,實(shí)現(xiàn)了檔案全行聯(lián)網(wǎng)查閱功能。8月份,我行在時(shí)間緊、任務(wù)重、人員少的情況下,對一萬五千多件檔案資料按照“aaaaa級”標(biāo)準(zhǔn)要求進(jìn)行了規(guī)范化整理,各類檔案達(dá)到了齊全完整,期限劃分準(zhǔn)確,分類、編目、排列規(guī)范,現(xiàn)已達(dá)到檔案工作目標(biāo)管理認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn),自查總分為99分。
一、單位基本概況 唐山市商業(yè)銀行是唐山市唯一具有獨(dú)立法人資格的地方性股份制商業(yè)銀行,成立于1998年6月9日,注冊資本10003萬元人民幣,2010年擁有30家支行(部),26個(gè)總行部室和17個(gè)事業(yè)部,2011年調(diào)整為8各部室,下設(shè)19個(gè)中心,從業(yè)人員1059人(含派遣人員49人,不含內(nèi)退人員10名),總部于2009年8月1日從唐山市建設(shè)南路78-1號(hào)遷入唐山市路南區(qū)新華西道66號(hào)。
二、檔案管理基本情況
我行綜合檔案室現(xiàn)存1995年至2010年底各門類檔案40233卷(件),其中文書檔案12160件(其中:永久4577件;長期(30年)1602件;短期(10年)5981件);會(huì)計(jì)檔案17356卷(其中:憑證類14925卷;帳簿類422卷;報(bào)表類1235卷;其他類774卷);照片檔案585件,基建檔案51件,實(shí)物檔案61件,聲像檔案74件,信貸檔案2527件,電子文件7419件。文件材料齊全完整,沒有積存文件,保管期限劃分準(zhǔn)確,分類、編目科學(xué)規(guī)范,案卷質(zhì)量達(dá)到國家規(guī)范化的要求。
三、自查情況(自查得分99分)
(一)組織管理(本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為22分,自查21.5分) 因近三年內(nèi)在設(shè)區(qū)市級以上刊物或會(huì)議發(fā)表、交流檔案業(yè)務(wù)活動(dòng)中沒有發(fā)表文章,扣0.5分 1、組織領(lǐng)導(dǎo)
明確了分管領(lǐng)導(dǎo);檔案工作列入了領(lǐng)導(dǎo)的議事日程,對檔案工作的機(jī)構(gòu)設(shè)置、人員配備、庫房建設(shè)、業(yè)務(wù)建設(shè)、所需經(jīng)費(fèi)等問題給予及時(shí)研究解決。建立了與機(jī)關(guān)工作相適應(yīng)的檔案管理機(jī)構(gòu);檔案工作列入機(jī)關(guān)目標(biāo)管理責(zé)任制并考核。建立了以檔案管理機(jī)構(gòu)為中心,各內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)兼職檔案人員為基礎(chǔ)的檔案工作管理體系;嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù)部門立卷制度;檔案機(jī)構(gòu)對本機(jī)關(guān)各部門文件材料的收集、整理、歸檔工作進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo),每年組織開展年度文件歸檔學(xué)習(xí)、評比
或經(jīng)驗(yàn)交流活動(dòng)兩次。各種門類和載體的檔案實(shí)現(xiàn)集中統(tǒng)一管理,做到統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一機(jī)構(gòu)、統(tǒng)一制度。檔案工作納入本機(jī)關(guān)的工作計(jì)劃、總結(jié)。并有檔案部門的具體計(jì)劃、總結(jié)。利用各種形式學(xué)習(xí)、宣傳貫徹《檔案法》、《河北省檔案工作條例》等法規(guī),沒有違法違紀(jì)行為。按照檔案行政管理部門的工作計(jì)劃和要求;切實(shí)改進(jìn)本機(jī)關(guān)的檔案工作,按時(shí)報(bào)送檔案工作情況報(bào)告;積極參加檔案行政管理部門組織的各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)、協(xié)作活動(dòng);接受檔案管理部門的監(jiān)督指導(dǎo)。 2、檔案人員
配備了與本機(jī)關(guān)檔案工作相適應(yīng)的檔案人員,并保持相對穩(wěn)定,有專職檔案管理人員2名。檔案人員遵紀(jì)守法、政治可靠、忠于職守、愛崗敬業(yè)。檔案人員具備大學(xué)本科學(xué)歷;通過檔案專業(yè)課培訓(xùn),取得證書及資格證書,具有檔案專業(yè)知識(shí);熟練操作運(yùn)用現(xiàn)代化設(shè)備。近三年檔案人員參加設(shè)市區(qū)級以上檔案行政管理部門組織的培訓(xùn)三次以上。檔案人員在晉職、職稱評聘、學(xué)習(xí)進(jìn)修和福利等方面享受與單位同等人員待遇。近三年來機(jī)關(guān)工作成績顯著,檔案機(jī)構(gòu)和檔案人員受到檔案部門和主管部門的表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。 3、制度建設(shè)
制定了本機(jī)關(guān)的檔案管理辦法、規(guī)定并納入機(jī)關(guān)管理制度中;制定并嚴(yán)格執(zhí)行了文件收集歸檔制度、檔案保管、整理、保密、統(tǒng)計(jì)、利用和鑒定銷毀、檔案庫房管理、電子檔案管理等專項(xiàng)制度;制定了檔案人員崗位責(zé)任制及考核辦
法;檔案部門參加重要活動(dòng)、竣工驗(yàn)收、設(shè)備開箱等形成制度;各專項(xiàng)制度及檔案人員崗位責(zé)任制上墻。制定了應(yīng)急預(yù)案,進(jìn)行了模擬演練。
(二)檔案業(yè)務(wù)建設(shè)(本項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)分為38分,自查38分) 1、收集歸檔
編制了各類檔案文件材料歸檔范圍和保管期限表,并經(jīng)同級檔案行政管理部門審批通過。按歸檔范圍和保管期限全部整理,按時(shí)歸檔,各類文件材料歸檔率、完整率、準(zhǔn)確率達(dá)100%;歸檔交接目錄、手續(xù)齊全。及時(shí)收集聲像檔案、實(shí)物檔案和有關(guān)業(yè)務(wù)材料。文件制成材料和字跡材料符合國家規(guī)定的質(zhì)量要求。 2、整理
全宗明確,編制有檔案分類方案;全宗內(nèi)檔案分類合理。檔案整理質(zhì)量符合國家和省規(guī)范要求:期限劃分準(zhǔn)確;文件排列有序,編號(hào)準(zhǔn)確;加蓋歸檔章,項(xiàng)目填寫齊全、規(guī)范;根據(jù)需要,對應(yīng)的檔案設(shè)立互見號(hào);文件裝訂結(jié)實(shí)、整齊、美觀,無金屬物;檔案盒封面、盒脊、備考表填寫齊全、規(guī)范、清楚、整齊。按全宗、類別、保管期限編制了各門類、載體檔案文件級目錄、專題目錄、電子文件目錄。各門類、各載體檔案均按國家有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)整理上架,無積存零散文件。 3、保管與保護(hù)
庫房、辦公、閱覽三分設(shè),且布局合理,便于工作;庫房面積充足,達(dá)240平方米;檔案庫房建筑基本符合《檔案
館建筑設(shè)計(jì)規(guī)范》要求,庫房門為防火防盜門;窗戶為大開窗并采用防光窗簾;開啟窗有密閉措施。有設(shè)備有措施實(shí)現(xiàn)“八防”。庫房干凈、整潔、無積塵及物;溫濕度符合標(biāo)準(zhǔn),有溫濕度記錄和分析;定期對室藏檔案清理核對。檔案柜架排列整齊,編號(hào)規(guī)范。指引卡標(biāo)識(shí)清楚;編制各門類檔案存放地點(diǎn)索引和圖表,檔案按類分別集中排列,類別內(nèi)按類目條款順序依次排列,整齊、規(guī)范;實(shí)物檔案設(shè)立了專門的展柜。 4、檔案統(tǒng)計(jì)
及時(shí)、準(zhǔn)確的填報(bào)檔案工作年報(bào)及有關(guān)統(tǒng)計(jì)表。建立了檔案工作統(tǒng)計(jì)臺(tái)帳,包括:室藏檔案情況;檔案及人員出入庫情況;檔案利用情況;檔案設(shè)施設(shè)備情況。 5、鑒定銷毀:成立了檔案鑒定組織;對已超過保管期限的檔案進(jìn)行銷毀并按規(guī)定編制了銷毀清冊,銷毀檔案手續(xù)齊全。 6、檔案移交:無向同級國家檔案館移交的檔案,此項(xiàng)檔案局對我單位不做要求。 7、建立全宗卷:按《全宗卷規(guī)范》建立了全宗卷。 8、設(shè)施設(shè)備
有充足規(guī)范的檔案密集架,特殊載體檔案有專用的保護(hù)功能的柜架。各類檔案盒規(guī)格、式樣和質(zhì)量符合國家、省規(guī)范要求。配備檔案工作所需要的裝訂機(jī)、打印機(jī)等設(shè)備;碼照相機(jī)、攝像機(jī)、復(fù)印機(jī)等設(shè)備;計(jì)算機(jī)、服務(wù)器、掃描儀、篇3:銀行安全自查報(bào)告 xxx支行安全自查報(bào)告
根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進(jìn)行了認(rèn)真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下: 1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標(biāo)準(zhǔn)并定期組織檢驗(yàn)、維修,消防安全標(biāo)志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物; 2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計(jì)、敷設(shè)、維護(hù)保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進(jìn)行了全面的檢測和維護(hù),確保支行的線路安全; 3.支行對外的現(xiàn)金柜臺(tái)、自動(dòng)機(jī)具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗(yàn)收檢驗(yàn),視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報(bào)警等安防設(shè)備有效運(yùn)轉(zhuǎn); 4.應(yīng)急預(yù)案制定詳實(shí),預(yù)案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應(yīng),安全檔案建立完善,安全重點(diǎn)防護(hù)部位確定到位; 5.我支行例行檢查安全到位,并及時(shí)組織員工進(jìn)行安全演練,做到由預(yù)案演練現(xiàn)實(shí)突發(fā)情況。 xxx支行
x年x月x日篇4:銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告 銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告
為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識(shí),降低案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行。我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動(dòng)。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會(huì)、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識(shí)、技能以及職業(yè)操守,組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)學(xué)習(xí)的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險(xiǎn)隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價(jià)單證使用管理,股金管理,反洗錢等進(jìn)行自查;對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查,找出了存在問題的原因,糾錯(cuò)整改,使我們每個(gè)柜員嚴(yán)格按照各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù),提高工作質(zhì)量,防控操作風(fēng)險(xiǎn),消除了風(fēng)險(xiǎn)隱患。同時(shí),在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實(shí)、全面地對工作崗位中的各個(gè)細(xì)節(jié)進(jìn)行自查,按時(shí)上報(bào)自查報(bào)告,準(zhǔn)確、及時(shí)地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查,同時(shí)在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報(bào)電話,促使員工改變服務(wù)態(tài)度,提升服務(wù)形象,切實(shí)提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平,真正實(shí)現(xiàn)“合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準(zhǔn)問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機(jī)制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提高風(fēng)險(xiǎn)防控能力 為使活動(dòng)不走過場,使每個(gè)柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動(dòng)中來,對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí),并做好學(xué)習(xí)筆記,提高對風(fēng)險(xiǎn)防控工作的認(rèn)識(shí)。同時(shí),把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個(gè)基本點(diǎn),學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實(shí)際操作能力。 全員行動(dòng),按照“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)防控風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo),多措并舉,從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會(huì)風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進(jìn)案件風(fēng)險(xiǎn)防控工作,逐步建立案件防控工作長效機(jī)制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運(yùn)行有效的風(fēng)險(xiǎn)管理體系”做足準(zhǔn)備。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強(qiáng)自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng),將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度,嚴(yán)肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境,進(jìn)一步防范操作風(fēng)險(xiǎn)。 (一)加強(qiáng)學(xué)習(xí),繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求,定期集中學(xué)習(xí),通過學(xué)習(xí) sc6000 系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項(xiàng)規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)工作落實(shí)到人、落實(shí)到崗,落到實(shí)處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險(xiǎn)。 (二)加強(qiáng)對自己的金融政策、法律制度,財(cái)經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強(qiáng)對“九種人”實(shí)行不定期排查,同時(shí)對重要崗位人員及“九種人”定期實(shí)行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價(jià)值觀,提高員工對防范操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí),提高合規(guī)操作意識(shí),消除麻痹思想,使大家真正認(rèn)識(shí)到“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。 (三)積極參加全社員工以操作風(fēng)險(xiǎn)防控為主題進(jìn)行討論,就操作風(fēng)險(xiǎn)防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力。 (四)以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo),樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想,嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財(cái)務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。
第四篇:銀行業(yè)務(wù)自查報(bào)告
今年以來,市區(qū)聯(lián)社堅(jiān)持標(biāo)本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個(gè)環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動(dòng)為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系入手,狠抓五個(gè)到位,深入扎實(shí)做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:
一、高度重視,組織領(lǐng)導(dǎo)到位
自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅(jiān)持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動(dòng)領(lǐng)導(dǎo)小組,負(fù)責(zé)整個(gè)活動(dòng)的組織開展和檢查督促,落實(shí)稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動(dòng)和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實(shí)施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實(shí)行一把手負(fù)責(zé)制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé),認(rèn)真履職盡責(zé),率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。
二、抓合規(guī)意識(shí)教育,培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位
為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識(shí),聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺(tái)的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容,重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度,強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識(shí)。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實(shí)施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期,參訓(xùn)人員達(dá)人,其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上,使大家真正認(rèn)識(shí)到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn),主動(dòng)預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動(dòng)式討論學(xué)等多種形式,認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實(shí)務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時(shí),結(jié)合案件防控實(shí)際,把典型案件警示教育融入活動(dòng)中,剖析案例,總結(jié)教訓(xùn),標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時(shí)收集相關(guān)的典型案例,認(rèn)真分析成因,定期以文件形式予以通報(bào),增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性,人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會(huì),進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識(shí)。四是運(yùn)用激勵(lì)機(jī)制,檢驗(yàn)學(xué)習(xí)效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識(shí)競賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試,考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤,考試及格率達(dá)99%。
三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理,崗位責(zé)任制落實(shí)到位
加強(qiáng)基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯(cuò)、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實(shí)。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素,合理確定崗位編制個(gè),撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個(gè),二是面向社會(huì),招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計(jì)算機(jī)、法律、財(cái)務(wù)審計(jì)等專業(yè)技術(shù)人才人,經(jīng)過崗前培訓(xùn),全部充實(shí)到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實(shí)難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門或合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理崗,制定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財(cái)務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會(huì)計(jì)、出納、信貸等崗位職責(zé),按照一項(xiàng)業(yè)務(wù)一本手冊、一個(gè)流程一項(xiàng)制度、一個(gè)崗位一套規(guī)定的要求,細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程,防范違規(guī)操作,切實(shí)做到了有章可循。
四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位
重點(diǎn)人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時(shí)進(jìn)行了崗位調(diào)整;名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風(fēng)險(xiǎn)。七是抓安全檢查。采取實(shí)地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時(shí)本著安全堅(jiān)固、經(jīng)濟(jì)實(shí)用的原則,對頂山、恩陽等11個(gè)機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新;新安裝更換報(bào)警器臺(tái)、維修警器具社次。通過開展各類檢查,加強(qiáng)了基層社的財(cái)務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。
五、建立問責(zé)機(jī)制,責(zé)任追究到位
我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工,在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣,杜絕違規(guī)惡習(xí),對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制,人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書,明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度,做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實(shí)的基礎(chǔ)上,符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的,及時(shí)予以立案,并迅速上報(bào),不搞瞞案不報(bào)。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動(dòng),經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步,1―10月,受誡勉談話的信用社班子社次,通報(bào)批評的社次(含分社、儲(chǔ)蓄所),經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。
第五篇:信貸員自查報(bào)告
根據(jù)聯(lián)社深化三項(xiàng)治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件,查找問題、解決問題,放下包袱、輕裝上陣為思路,對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容,對個(gè)人在工作中存在的問題充分暴露,深挖根源,充分認(rèn)識(shí)和領(lǐng)悟三項(xiàng)治理工作的重要意義,以促使個(gè)人通過這項(xiàng)活動(dòng)的開展,通過這次對存在問題的排查整改,能夠在以后的工作中不斷的進(jìn)步,作出如下總結(jié)。
一、學(xué)習(xí)上。
作為一名信貸人員,我在平時(shí)的工作中,能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí),較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識(shí),但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗(yàn)辦事,不能夠滿足個(gè)人和工作對知識(shí)的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務(wù)處理方法,因此在以后的工作中仍應(yīng)更加努力學(xué)習(xí)各類相關(guān)知識(shí)。
二、思想上。
三項(xiàng)治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時(shí)間,各級領(lǐng)導(dǎo)非常重視此項(xiàng)工作的成效,我作為一名黨員,在思想上紿終高度重視,深知這項(xiàng)工作的重要性,不敢有絲毫懈怠。
三、信貸管理上。
自調(diào)入xx社以來,時(shí)刻保持清醒頭腦,辦理手續(xù),力求完善,不出差錯(cuò),確保手續(xù)真實(shí)合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上,貸前貸后的檢查上,存在一定的惰性,小部分的檔案信息沒有完善,一些幾千元額度的小額,總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔(dān)保人、介紹人,而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一