亚洲成a人片在线不卡一二三区,天天看在线视频国产,亚州Av片在线劲爆看,精品国产sm全部网站

        銀行檔案工作自查報告

        發(fā)布時間:2022-05-25 22:36:27

        • 文檔來源:用戶上傳
        • 文檔格式:WORD文檔
        • 文檔分類:自查報告
        • 點擊下載本文

        千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行檔案工作自查報告》,但愿對你工作學習有幫助,當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行檔案工作自查報告》。

        第一篇:銀行檔案自查報告

        商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報告

        農(nóng)商行會計結(jié)算部:

        按照總部要求,為加強支行內(nèi)控制度建設(shè),全面排查業(yè)務經(jīng)營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié),增強識別、防范和控制風險的能力,依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定,我支行進行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

        一、成立自查組織

        組 長 : xx 成 員 : xx xx xx

        二、自查情況

        1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

        (1).自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面,不得存在以下行為:

        (四)代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備;

        (五)代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

        (2).重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管”的規(guī)定。

        (3).檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅持2天一移交,最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度(暫行)》第八條“營業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管??”的規(guī)定。

        (4).存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞,無法上鎖。需要更換機柜。

        (5).營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃,柜面整潔,大廳潔凈。

        2、現(xiàn)金管理方面

        (1)我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對,庫存超限,次日及時繳款。

        (2)我支行嚴格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度,庫存超限額時,能夠

        做到及時繳款。

        (3)柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對,執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定,但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定。

        (4)每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負責人要按照查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況”的規(guī)定。

        (5)查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字。

        (6)查庫認真全面,查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。

        (7)柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核,確保相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象;庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款,一般為每周兩次繳款;能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額;柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳;不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象;款箱能做到雙人雙鎖;

        (8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時,嚴格按規(guī)定辦理;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行;綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象;賬務柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對;交接時由主管柜員監(jiān)交。

        (9)查庫管理。查庫人員能履行職責,無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復核要求,查庫時全部盤查有價單證;營業(yè)終了,支行負責人能認真復點核查柜員款箱,并做到復點“三核對”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

        (10)有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符,全部入庫保管,并納入表外核算;建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

        (11)應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支;不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目;列賬正確、內(nèi)容真實;無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理;對無法支取的其他應付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入;

        3、檔案管理方面

        支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管。

        庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》,并每日登記。 日終批處理流水、憑證、清單能及時打印,各種賬表、憑證能及時裝訂,每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現(xiàn)金收付流水;檔案按年歸檔,會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定;

        4、印押證卡管理方面

        (1).重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符,納入表外核算;執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則;入庫保管;按順序使用,不存在跳號使用現(xiàn)象;作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。

        (2).柜員(卡)管理方面

        柜員卡管理符合要求,納入重要空白憑證管理;不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象;柜員離柜(崗)時做簽退;

        柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式;綜合業(yè)務系統(tǒng)無虛擬柜員存在;柜員離崗時進行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務現(xiàn)象;柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務現(xiàn)象;不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定;

        (3)柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

        (4)印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制;柜員臨時離崗,印章入箱加鎖,營業(yè)終了入庫保管;柜員離崗時印章進行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交;印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖;已停用、作廢的印章封存上繳。

        5、存款業(yè)務方面

        (1).賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定;按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢,資料不能及時更新;存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù);無違規(guī)辦理存款人

        死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務;

        (2).存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象;存款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象;無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》;對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范;大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報;發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報;按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報??蛻艮k理修改支控條,修改通兌標識,修改客戶賬戶信息,重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時,填寫特殊業(yè)務申請書,認真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)象;不存在通過儲蓄單折換新,當日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

        (3).掛失處理方面。掛失資料完整,委托掛失時被委托人提供其身份證明;掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù);掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理;無冒用客戶名義辦理存單、折掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

        (4)支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī);無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象;無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象;無對支票要素審核不嚴,出現(xiàn)差錯,未對支票進行折角驗印,導致客戶資金被盜現(xiàn)象。

        (5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務,一時難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。

        支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理;代儲戶支取的,代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

        我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

        我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。

        6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

        支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責

        任書》,明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。

        支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習,有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓,與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。

        營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜,通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行,且錄像能保持90天以上;能夠堅持在下班前進行安全檢查,下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;

        三、存在的不足

        我行2014年度雖然取得了一定的成績,但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距,也還或多或少地存在以下不足:

        (一)思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責之內(nèi),部分員工意識中只要去做本職工作,缺少主人翁意識和奉獻精神;存在不適合自己口味的制度就從心里反對,缺乏服從意識,對制度執(zhí)行不力;

        (二)業(yè)務能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié),大大影響了工作效率;由于年齡因素,個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高,工作效率低;

        以上為我支行的自查情況,如有不妥請領(lǐng)導批評指正!

        2015年1月3日篇二:商業(yè)銀行關(guān)于檔案管理工作申報“aaaaa級”自查報告

        關(guān)于檔案工作目標管理認定“aaaaa級”自查報告 2011年,我行將檔案工作目標管理認定工作列入全年工作計劃,為了確保此項工作的順利完成,在市檔案局的正確領(lǐng)導和悉心指導下,我行根據(jù)《河北省機關(guān)檔案工作目標管理認定辦法》(冀檔[2011]2號)和河北省機關(guān)檔案工作目標管理認定標準,制定了檔案升級達標計劃。自年初起,利用近1年的時間,增加了新的檔案庫房,總面積達240平方米,更新了檔案室的各類硬件設(shè)施,檔案管理系統(tǒng)軟件由單機版升級成網(wǎng)絡(luò)版,并與我行的oa 辦公自動化系統(tǒng)進行了對接,實現(xiàn)了檔案全行聯(lián)網(wǎng)查閱功能。8月份,我行在時間緊、任務重、人員少的情況下,對一萬五千多件檔案資料按照“aaaaa級”標準要求進行了規(guī)范化整理,各類檔案達到了齊全完整,期限劃分準確,分類、編目、排列規(guī)范,現(xiàn)已達到檔案工作目標管理認定標準,自查總分為99分。

        一、單位基本概況

        唐山市商業(yè)銀行是唐山市唯一具有獨立法人資格的地方性股份制商業(yè)銀行,成立于1998年6月9日,注冊資本10003萬元人民幣,2010年擁有30家支行(部),26個總行部室和17個事業(yè)部,2011年調(diào)整為8各部室,下設(shè)19個中心,從業(yè)人員1059人(含派遣人員49人,不含內(nèi)退人員10名),總部于2009年8月1日從唐山市建設(shè)南路78-1號遷入唐山市路南區(qū)新華西道66號。

        二、檔案管理基本情況

        我行綜合檔案室現(xiàn)存1995年至2010年底各門類檔案40233卷(件),其中文書檔案12160件(其中:永久4577件;長期(30年)1602件;短期(10年)5981件);會計檔案17356卷(其中:憑證類14925卷;帳簿類422卷;報表類1235卷;其他類774卷);照片檔案585件,基建檔案51件,實物檔案61件,聲像檔案74件,信貸檔案2527件,電子文件7419件。文件材料齊全完整,沒有積存文件,保管期限劃分準確,分類、編目科學規(guī)范,案卷質(zhì)量達到國家規(guī)范化的要求。

        三、自查情況(自查得分99分)

        (一)組織管理(本項標準分為22分,自查21.5分) 因近三年內(nèi)在設(shè)區(qū)市級以上刊物或會議發(fā)表、交流檔案業(yè)務活動中沒有發(fā)表文章,扣0.5分

        1、組織領(lǐng)導

        明確了分管領(lǐng)導;檔案工作列入了領(lǐng)導的議事日程,對檔案工作的機構(gòu)設(shè)置、人員配備、庫房建設(shè)、業(yè)務建設(shè)、所需經(jīng)費等問題給予及時研究解決。建立了與機關(guān)工作相適應的檔案管理機構(gòu);檔案工作列入機關(guān)目標管理責任制并考核。建立了以檔案管理機構(gòu)為中心,各內(nèi)設(shè)機構(gòu)兼職檔案人員為基礎(chǔ)的檔案工作管理體系;嚴格執(zhí)行業(yè)務部門立卷制度;檔案機構(gòu)對本機關(guān)各部門文件材料的收集、整理、歸檔工作進行監(jiān)督指導,每年組織開展年度文件歸檔學習、評比

        或經(jīng)驗交流活動兩次。各種門類和載體的檔案實現(xiàn)集中統(tǒng)一管理,做到統(tǒng)一領(lǐng)導、統(tǒng)一機構(gòu)、統(tǒng)一制度。檔案工作納入本機關(guān)的工作計劃、總結(jié)。并有檔案部門的具體計劃、總結(jié)。利用各種形式學習、宣傳貫徹《檔案法》、《河北省檔案工作條例》等法規(guī),沒有違法違紀行為。按照檔案行政管理部門的工作計劃和要求;切實改進本機關(guān)的檔案工作,按時報送檔案工作情況報告;積極參加檔案行政管理部門組織的各項業(yè)務活動、協(xié)作活動;接受檔案管理部門的監(jiān)督指導。

        2、檔案人員

        配備了與本機關(guān)檔案工作相適應的檔案人員,并保持相對穩(wěn)定,有專職檔案管理人員2名。檔案人員遵紀守法、政治可靠、忠于職守、愛崗敬業(yè)。檔案人員具備大學本科學歷;通過檔案專業(yè)課培訓,取得證書及資格證書,具有檔案專業(yè)知識;熟練操作運用現(xiàn)代化設(shè)備。近三年檔案人員參加設(shè)市區(qū)級以上檔案行政管理部門組織的培訓三次以上。檔案人員在晉職、職稱評聘、學習進修和福利等方面享受與單位同等人員待遇。近三年來機關(guān)工作成績顯著,檔案機構(gòu)和檔案人員受到檔案部門和主管部門的表彰和獎勵。

        3、制度建設(shè)

        制定了本機關(guān)的檔案管理辦法、規(guī)定并納入機關(guān)管理制度中;制定并嚴格執(zhí)行了文件收集歸檔制度、檔案保管、整理、保密、統(tǒng)計、利用和鑒定銷毀、檔案庫房管理、電子檔案管理等專項制度;制定了檔案人員崗位責任制及考核辦

        法;檔案部門參加重要活動、竣工驗收、設(shè)備開箱等形成制度;各專項制度及檔案人員崗位責任制上墻。制定了應急預案,進行了模擬演練。

        (二)檔案業(yè)務建設(shè)(本項標準分為38分,自查38分)

        1、收集歸檔

        編制了各類檔案文件材料歸檔范圍和保管期限表,并經(jīng)同級檔案行政管理部門審批通過。按歸檔范圍和保管期限全部整理,按時歸檔,各類文件材料歸檔率、完整率、準確率達100%;歸檔交接目錄、手續(xù)齊全。及時收集聲像檔案、實物檔案和有關(guān)業(yè)務材料。文件制成材料和字跡材料符合國家規(guī)定的質(zhì)量要求。

        2、整理

        全宗明確,編制有檔案分類方案;全宗內(nèi)檔案分類合理。檔案整理質(zhì)量符合國家和省規(guī)范要求:期限劃分準確;文件排列有序,編號準確;加蓋歸檔章,項目填寫齊全、規(guī)范;根據(jù)需要,對應的檔案設(shè)立互見號;文件裝訂結(jié)實、整齊、美觀,無金屬物;檔案盒封面、盒脊、備考表填寫齊全、規(guī)范、清楚、整齊。按全宗、類別、保管期限編制了各門類、載體檔案文件級目錄、專題目錄、電子文件目錄。各門類、各載體檔案均按國家有關(guān)標準整理上架,無積存零散文件。

        3、保管與保護

        庫房、辦公、閱覽三分設(shè),且布局合理,便于工作;庫房面積充足,達240平方米;檔案庫房建筑基本符合《檔案

        館建筑設(shè)計規(guī)范》要求,庫房門為防火防盜門;窗戶為大開窗并采用防光窗簾;開啟窗有密閉措施。有設(shè)備有措施實現(xiàn)“八防”。庫房干凈、整潔、無積塵及物;溫濕度符合標準,有溫濕度記錄和分析;定期對室藏檔案清理核對。檔案柜架排列整齊,編號規(guī)范。指引卡標識清楚;編制各門類檔案存放地點索引和圖表,檔案按類分別集中排列,類別內(nèi)按類目條款順序依次排列,整齊、規(guī)范;實物檔案設(shè)立了專門的展柜。

        4、檔案統(tǒng)計

        及時、準確的填報檔案工作年報及有關(guān)統(tǒng)計表。建立了檔案工作統(tǒng)計臺帳,包括:室藏檔案情況;檔案及人員出入庫情況;檔案利用情況;檔案設(shè)施設(shè)備情況。

        5、鑒定銷毀:成立了檔案鑒定組織;對已超過保管期限的檔案進行銷毀并按規(guī)定編制了銷毀清冊,銷毀檔案手續(xù)齊全。

        6、檔案移交:無向同級國家檔案館移交的檔案,此項檔案局對我單位不做要求。

        7、建立全宗卷:按《全宗卷規(guī)范》建立了全宗卷。

        8、設(shè)施設(shè)備

        有充足規(guī)范的檔案密集架,特殊載體檔案有專用的保護功能的柜架。各類檔案盒規(guī)格、式樣和質(zhì)量符合國家、省規(guī)范要求。配備檔案工作所需要的裝訂機、打印機等設(shè)備;碼照相機、攝像機、復印機等設(shè)備;計算機、服務器、掃描儀、篇三:銀行安全自查報告

        xxx支行安全自查報告

        根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

        1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修,消防安全標志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物;

        2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護,確保支行的線路安全;

        3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗,視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn);

        4.應急預案制定詳實,預案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應,安全檔案建立完善,安全重點防護部位確定到位;

        5.我支行例行檢查安全到位,并及時組織員工進行安全演練,做到由預案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。

        xxx支行

        x年x月x日篇四:銀行合規(guī)風險自查報告

        銀行合規(guī)風險自查報告

        為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質(zhì)量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,加強學習,提高風險防控能力 為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。

        (一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學習,通過學習 sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。

        (二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

        (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

        (四)以科學的發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

        第二篇:銀行統(tǒng)計自查報告

        xxx年,在市銀監(jiān)分局及市、縣人行的正確領(lǐng)導下,精心組織干部職工認真學習黨的十六大會議精神,圍繞“兩個翻番,兩個率先”目標,堅持以統(tǒng)計數(shù)據(jù)質(zhì)量為中心,突出統(tǒng)計“雙基”建設(shè)和統(tǒng)計信息化建設(shè)兩個工作重點,創(chuàng)新思路、求真務實、內(nèi)強素質(zhì)、外塑形象,全縣干部職工的精神面貌、工作環(huán)境煥然一新,管理秩序井然有序,統(tǒng)計服務水平和統(tǒng)計隊伍素質(zhì)明顯提高,圓滿完成了各項工作任務?,F(xiàn)將本次自查情況報告如下:

        一、認識明確,精心組織

        此次開展統(tǒng)計執(zhí)法、統(tǒng)計質(zhì)量大檢查非常必要,統(tǒng)計數(shù)據(jù)是否真實準確,關(guān)系到國家宏觀經(jīng)濟決策的科學性和貨幣政策決策的正確性。為此,我們認真開展了一次普法宣傳教育,組織全體干部、職工和統(tǒng)計人員認真學習了《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《統(tǒng)計法概論》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》,增強了全員的統(tǒng)計法律意識,通過宣傳、學習,使廣大統(tǒng)計人員認識到準確、及時地提供統(tǒng)計數(shù)據(jù)是《統(tǒng)計法》規(guī)定的每個統(tǒng)計人員和統(tǒng)計組織應盡的義務,不履行義務要承擔相應的法律責任,從而提高依法統(tǒng)計的自覺性。

        經(jīng)查,所報資本充足率報表、信貸違約客戶情況、信貸咨詢登記、現(xiàn)金統(tǒng)計表等各類統(tǒng)計報表均能及時、保質(zhì)、保量地報送,各類統(tǒng)計報表、統(tǒng)計數(shù)據(jù)能做到及時整理并歸檔保存,不存在虛報、瞞報、偽造、拒報、屢次遲報統(tǒng)計數(shù)據(jù)的現(xiàn)象。

        二、隊伍建設(shè)情況及存在的問題

        全縣所轄機構(gòu)均設(shè)立了統(tǒng)計崗,各社都設(shè)立了一名統(tǒng)計員,做到了人員配備到位,但由于人員缺乏,一直以來統(tǒng)計崗均由各社主辦會計兼任,沒能設(shè)置獨立的統(tǒng)計崗,配備專職統(tǒng)計人員,且基層統(tǒng)計人員業(yè)務素質(zhì)低,缺乏專業(yè)經(jīng)驗,統(tǒng)計歸屬概念不清,此外,一些企事業(yè)單位在填寫原始憑證時款項來源、用途用詞模糊、不規(guī)范,造成會計部門記賬失誤,致使統(tǒng)計歸并錯誤,其次,由于基層人員變動頻繁,且沒能實現(xiàn)辦公自動化,各類統(tǒng)計數(shù)據(jù)還需手工計算等原因,造成統(tǒng)計數(shù)據(jù)的估報、串項等錯誤。

        三、采取措施

        1、依法進行金融統(tǒng)計工作,要嚴格執(zhí)行《中華人民共和國統(tǒng)計法》、《金融統(tǒng)計管理規(guī)定》,堅持實事求是,依法進行金融統(tǒng)計工作。

        2、切實加強統(tǒng)計隊伍建設(shè),保證統(tǒng)計員隊伍的穩(wěn)定,加強崗位培訓和崗位練兵,努力提高統(tǒng)計人員素質(zhì)。

        3、逐步改進和完善金融統(tǒng)計報表制度,以適應經(jīng)濟體制改革和金融體制改革對金融統(tǒng)計工作要求,不斷提高金融統(tǒng)計工作水平。

        4、加大對金融統(tǒng)計工作的科技投入,盡快健全和完善覆蓋面廣、效率高、共享性強、規(guī)范的數(shù)據(jù)信息管理體系,保證金融統(tǒng)計工作快捷、高效地進行。

        第三篇:銀行檔案自查報告

        商業(yè)銀行支行2014年12月份自查報告

        農(nóng)商行會計結(jié)算部:

        按照總部要求,為加強支行內(nèi)控制度建設(shè),全面排查業(yè)務經(jīng)營過程中存在的風險點及薄弱環(huán)節(jié),增強識別、防范和控制風險的能力,依據(jù)《自查方案》等有關(guān)規(guī)定,我支行進行了全面的自查自糾,現(xiàn)將自查情況匯報如下:

        一、成立自查組織

        組 長 : xx 成 員 : xx xx xx 二、自查情況

        1、營業(yè)前自查發(fā)現(xiàn)情況。

        (1).自查沒有發(fā)現(xiàn)柜員代客戶保管重要物品的現(xiàn)象。能夠遵守《嚴禁柜臺違規(guī)行為防范案件風險的工作意見》第三條“辦理具體柜臺業(yè)務方面,不得存在以下行為:(四)代客戶申請、購買、簽收、保管重要空白憑證和支付設(shè)備;

        (五)代客戶保管客戶存單、存折、有價單證等重要物品”的規(guī)定。

        (2).重要性檔案資料全部隨款箱上繳大庫,重要空白憑證放入保險柜并雙鎖雙封。能夠遵守《會計基礎(chǔ)規(guī)范》第六十二條“各種會計資料按制度要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管”的規(guī)定。

        (3).檔案柜全部上鎖管理。每天的傳票及時整理并放入檔案柜內(nèi)上鎖,堅持2天一移交,最遲3天必須移交。能夠遵守《安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)營業(yè)期間安全保衛(wèi)工作制度(暫行)》第八條“營業(yè)終了,將現(xiàn)金、有價證券、重要憑證、業(yè)務印章、編壓機等入庫保管??”的規(guī)定。

        (4).存放監(jiān)控設(shè)備的柜機未上鎖。因支行監(jiān)控機柜的鎖具已損壞,無法上鎖。需要更換機柜。

        (5).營業(yè)室內(nèi)和大廳能夠堅持每天下班前清理打掃,柜面整潔,大廳潔凈。 2、現(xiàn)金管理方面

        (1)我支行建立了庫存現(xiàn)金及卷別登記簿。堅持日終核對,庫存超限,次日及時繳款。 (2)我支行嚴格遵守總部設(shè)定的庫存限額管理制度,庫存超限額時,能夠

        做到及時繳款。

        (3)柜員尾箱憑證大部分時間能夠按規(guī)定核對,執(zhí)行“雙鎖雙封”的規(guī)定,但自查時發(fā)現(xiàn)有幾次因業(yè)務繁忙,未能執(zhí)行此規(guī)定。

        (4)每月三次查庫能夠堅持并認真核查。我支行能夠遵守每月三次查庫的規(guī)定,并在監(jiān)控下核對所有現(xiàn)金和重要空白憑證。能夠遵守 “建立查庫制度。行社總部和機構(gòu)負責人要按照查庫制度的規(guī)定,定期或不定期檢查庫存、尾箱現(xiàn)金,并登記查庫情況”的規(guī)定。

        (5)查庫登記規(guī)范。我支行查庫有記錄,并由主管和被查綜合柜員簽字。

        (6)查庫認真全面,查庫時對有價物品、抵押品進行檢查。我支行查庫時檢查現(xiàn)金庫存都并將重要空白憑證、有價單證作為必查內(nèi)容。

        (7)柜員現(xiàn)金管理。營業(yè)用款全部入箱保管,營業(yè)終了入庫保管,賬款、賬賬、帳表、賬實換人復核,確保相符,無白條抵庫、空庫或挪用庫款現(xiàn)象;庫存現(xiàn)金超限額時能夠及時繳款,一般為每周兩次繳款;能夠合理生成柜員尾箱,并限定尾箱中現(xiàn)金限額;柜員休假時按照要求規(guī)范辦理尾箱交接并將現(xiàn)金箱全額上繳;不存在柜員離崗后錢箱未加鎖或雖加鎖但鑰匙未妥善保管現(xiàn)象;款箱能做到雙人雙鎖;

        (8)現(xiàn)金調(diào)撥管理。柜員間尾箱現(xiàn)金調(diào)撥、上繳、領(lǐng)用時,嚴格按規(guī)定辦理;柜員之間現(xiàn)金調(diào)劑必須通過庫管員進行;綜合柜員不存在柜員間擅自調(diào)劑現(xiàn)金現(xiàn)象。不存在逆程序辦理款項調(diào)撥現(xiàn)象;賬務柜員之間辦理交接合規(guī),能夠做到對交接的憑證及現(xiàn)金認真核對;交接時由主管柜員監(jiān)交。

        (9)查庫管理。查庫人員能履行職責,無代查代登現(xiàn)象,查庫次數(shù)為每月三次復核要求,查庫時全部盤查有價單證;營業(yè)終了,支行負責人能認真復點核查柜員款箱,并做到復點“三核對”(系統(tǒng)尾箱、柜員現(xiàn)金、庫存登記簿),不存在非帶班人員代查現(xiàn)象。

        (10)有價單證及抵質(zhì)押物品管理。有價單證賬實、賬賬、帳表相符,全部入庫保管,并納入表外核算;建立了有價單證登記簿并按規(guī)定登記。

        (11)應付賬款方面。能做到將正常業(yè)務引入其他應付款科目核算列支;不存在截留的收入、利潤等隱藏在其他應付款科目;列賬正確、內(nèi)容真實;無非營業(yè)資金長期占用而沒有清理;對無法支取的其他應付款能查明原因,并轉(zhuǎn)入營業(yè)外收入; 3、檔案管理方面 支行所有重要資料均放進保險柜和鐵皮柜內(nèi)保管,傳票及時送交后督中心。各種會計資料按制度能夠按照要求收集整理,立卷歸檔,專人入庫保管。

        庫管員按規(guī)定設(shè)立了《庫存現(xiàn)金及重要空白憑證庫登記簿》,并每日登記。 日終批處理流水、憑證、清單能及時打印,各種賬表、憑證能及時裝訂,每日堅持逐筆勾對賬務柜員的現(xiàn)金收付流水;檔案按年歸檔,會計檔案的登記、保管、使用、調(diào)閱、移交和銷毀符合制度規(guī)定;

        4、印押證卡管理方面

        (1).重要空白憑證管理。重要空白憑證賬實、賬表、賬簿相符,納入表外核算;執(zhí)行“印證分管、印押分管”的原則;入庫保管;按順序使用,不存在跳號使用現(xiàn)象;作廢的重要空白憑證能隨當日傳票裝訂,金農(nóng)卡作廢全部上繳。柜員間不存在擅自調(diào)劑憑證現(xiàn)象。金農(nóng)卡、“金農(nóng)易貸福農(nóng)”卡、usbkey 客戶數(shù)字證書、支付密碼器等一律視同重要空白憑證管理,領(lǐng)用、保管、發(fā)卡、銷卡、換卡、廢卡收回等按規(guī)定處理。 (2).柜員(卡)管理方面

        柜員卡管理符合要求,納入重要空白憑證管理;不存在一人多卡或一卡多人現(xiàn)象;柜員離柜(崗)時做簽退;

        柜員模式的設(shè)置符合省聯(lián)社規(guī)定的五種模式;綜合業(yè)務系統(tǒng)無虛擬柜員存在;柜員離崗時進行簽退處理,不存在他人代為辦理業(yè)務現(xiàn)象;柜員不存在自己為自己辦理業(yè)務現(xiàn)象;不存在異地日結(jié)現(xiàn)象。修改客戶信息符合制度規(guī)定;

        (3)柜員密碼管理。柜員密碼能堅持定期、不定期更換;柜員輸入密碼時其他人員實行回避制度。

        (4)印章管理方面。營業(yè)用印章按柜員設(shè)置、編號控制;柜員臨時離崗,印章入箱加鎖,營業(yè)終了入庫保管;柜員離崗時印章進行交接和登記,交接經(jīng)主管柜員或主任監(jiān)交;印、押、證分管分用,執(zhí)行人離章鎖;已停用、作廢的印章封存上繳。 5、存款業(yè)務方面

        (1).賬戶管理方面。個人賬戶、對公賬戶開戶資料、手續(xù)等齊全,符合人民銀行賬戶管理辦法規(guī)定;按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查,簽訂相關(guān)結(jié)算協(xié)議。結(jié)算賬戶使用符合規(guī)定,單位結(jié)算賬戶為能按年度進行年檢,資料不能及時更新;存款的開戶、提前支取及大額支取、掛失、查詢、控制、凍結(jié)及扣劃等要求客戶及有權(quán)方提供有效證件并履行相關(guān)手續(xù);無違規(guī)辦理存款人

        死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付業(yè)務;

        (2).存取款方面。不存在將單位或個人存款轉(zhuǎn)入長期不動戶盜取客戶存款現(xiàn)象;存款賬戶無透支、空收、空付,虛存虛支現(xiàn)象;無虛存實取套取現(xiàn)金的現(xiàn)象,無為完成任務而虛開存款的現(xiàn)象。沒有建立《雙熱線聯(lián)系查證登記簿》和《大額資金支取預約登記簿》;對客戶風險等評定及時、準確、規(guī)范;大額現(xiàn)金存取業(yè)務聯(lián)網(wǎng)核查客戶身份證件、執(zhí)行授權(quán)制度、按照規(guī)定登記審批,不存在分筆辦理業(yè)務逃避授權(quán)現(xiàn)象,大額現(xiàn)金支取、可疑支付按制度審批登記上報;發(fā)現(xiàn)反洗錢或可疑支付按要求及時上報;按要求及時登錄反洗錢系統(tǒng)進行填報??蛻艮k理修改支控條,修改通兌標識,修改客戶賬戶信息,重置客戶密碼等存款模塊特殊業(yè)務時,填寫特殊業(yè)務申請書,認真審核并經(jīng)主管授權(quán)后辦理。通過檢查非賬務流水和傳票,打印資料等方式查看未發(fā)現(xiàn)柜員擅自修改客戶信息,盜取客戶資金現(xiàn)象;不存在通過儲蓄單折換新,當日沖正、一記雙訖,單邊記賬等交易侵占客戶存款或盜取客戶資金現(xiàn)象。

        (3).掛失處理方面。掛失資料完整,委托掛失時被委托人提供其身份證明;掛失業(yè)務有書面掛失申請書辦理掛失手續(xù),代理人能提供存款人和本人身份證件辦理代理掛失手續(xù);掛失補發(fā)、密碼重置或辦理解掛時嚴格要求本人辦理;無冒用客戶名義辦理存單、折掛失,盜用客戶資金、套取支行利息現(xiàn)象。

        (4)支票業(yè)務方面。對印鑒卡片的管理合規(guī);無違規(guī)受理、使用支票,受理超期、遠期等作廢無效支票,現(xiàn)金支票做轉(zhuǎn)賬交易現(xiàn)象;無盜竊、借用他人空白支票,利用偽造的印章進行詐騙現(xiàn)象;無對支票要素審核不嚴,出現(xiàn)差錯,未對支票進行折角驗印,導致客戶資金被盜現(xiàn)象。

        (5)賬戶管理方面。支行綜合柜員能夠按規(guī)定對客戶身份信息進行聯(lián)網(wǎng)核查。對公存款賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。銀星支行5戶對公賬戶未按規(guī)定執(zhí)行年檢。此5戶均為久懸戶,長期不發(fā)生業(yè)務,一時難以聯(lián)系到開戶單位,下部我支行將積極協(xié)調(diào)爭取為其銷戶。

        支行綜合柜員辦理提前支取手續(xù)時堅持必須持存單和存款人的身份證明辦理;代儲戶支取的,代支取人還必須持其身份證明的規(guī)定。

        我支行對掛失處理登記薄進行自查未發(fā)現(xiàn)未登記、漏登記現(xiàn)象。

        我支行業(yè)務辦理手續(xù)規(guī)范。所有存取款憑條都能按照要求填寫券別。 6、安全保衛(wèi)及內(nèi)控方面

        支行負責人與每位綜合柜員都簽訂了《案件防控、安全保衛(wèi)、消防目標責

        任書》,明確了工作中應當承擔的具體責任和目標。 支行每月組織全行員工開展消防、安全、警示教育學習,有相關(guān)記錄,并結(jié)合支行年初制定的安全學習計劃進行安全防范、規(guī)章制度、職業(yè)道德等知識的培訓,與總部共同開展了各項演練。從而讓員工掌握了相關(guān)的規(guī)章制度、基本防范技能、正確的操作規(guī)范和程序,以及發(fā)生緊急情況的應急處置措施分工、動作要領(lǐng),各種自衛(wèi)武器、報警監(jiān)控裝置的操作使用,并使員工較熟練地掌握了突發(fā)性事件及遇險的應急方法,有效地提高了全員安全防范的能力。 營業(yè)網(wǎng)點堅持雙人臨柜,通往柜臺的通勤門能夠按照規(guī)定即開即鎖;自衛(wèi)器具放于隨手可取的隱蔽處;監(jiān)控設(shè)備能24小時正常運行,且錄像能保持90天以上;能夠堅持在下班前進行安全檢查,下班時關(guān)閉營業(yè)廳電源;嚴格執(zhí)行非臨柜人員進出柜臺的相關(guān)制度。在款箱交接、資金解繳均能款箱均置于監(jiān)控下完成,交接登記完整、清楚;

        三、存在的不足

        我行2014年度雖然取得了一定的成績,但離總行要求和自己的目標計劃還有相當差距,也還或多或少地存在以下不足:

        (一)思想意識有待改變。員工思想固化在總行設(shè)定的崗位職責之內(nèi),部分員工意識中只要去做本職工作,缺少主人翁意識和奉獻精神;存在不適合自己口味的制度就從心里反對,缺乏服從意識,對制度執(zhí)行不力;

        (二)業(yè)務能力有待加強。員工日常工作不善總結(jié),大大影響了工作效率;由于年齡因素,個別綜合柜員辦理業(yè)務差錯率高,工作效率低;

        以上為我支行的自查情況,如有不妥請領(lǐng)導批評指正! 2015年1月3日篇2:商業(yè)銀行關(guān)于檔案管理工作申報“aaaaa級”自查報告

        關(guān)于檔案工作目標管理認定“aaaaa級”自查報告 2011年,我行將檔案工作目標管理認定工作列入全年工作計劃,為了確保此項工作的順利完成,在市檔案局的正確領(lǐng)導和悉心指導下,我行根據(jù)《河北省機關(guān)檔案工作目標管理認定辦法》(冀檔[2011]2號)和河北省機關(guān)檔案工作目標管理認定標準,制定了檔案升級達標計劃。自年初起,利用近1年的時間,增加了新的檔案庫房,總面積達240平方米,更新了檔案室的各類硬件設(shè)施,檔案管理系統(tǒng)軟件由單機版升級成網(wǎng)絡(luò)版,并與我行的oa 辦公自動化系統(tǒng)進行了對接,實現(xiàn)了檔案全行聯(lián)網(wǎng)查閱功能。8月份,我行在時間緊、任務重、人員少的情況下,對一萬五千多件檔案資料按照“aaaaa級”標準要求進行了規(guī)范化整理,各類檔案達到了齊全完整,期限劃分準確,分類、編目、排列規(guī)范,現(xiàn)已達到檔案工作目標管理認定標準,自查總分為99分。

        一、單位基本概況 唐山市商業(yè)銀行是唐山市唯一具有獨立法人資格的地方性股份制商業(yè)銀行,成立于1998年6月9日,注冊資本10003萬元人民幣,2010年擁有30家支行(部),26個總行部室和17個事業(yè)部,2011年調(diào)整為8各部室,下設(shè)19個中心,從業(yè)人員1059人(含派遣人員49人,不含內(nèi)退人員10名),總部于2009年8月1日從唐山市建設(shè)南路78-1號遷入唐山市路南區(qū)新華西道66號。

        二、檔案管理基本情況

        我行綜合檔案室現(xiàn)存1995年至2010年底各門類檔案40233卷(件),其中文書檔案12160件(其中:永久4577件;長期(30年)1602件;短期(10年)5981件);會計檔案17356卷(其中:憑證類14925卷;帳簿類422卷;報表類1235卷;其他類774卷);照片檔案585件,基建檔案51件,實物檔案61件,聲像檔案74件,信貸檔案2527件,電子文件7419件。文件材料齊全完整,沒有積存文件,保管期限劃分準確,分類、編目科學規(guī)范,案卷質(zhì)量達到國家規(guī)范化的要求。

        三、自查情況(自查得分99分)

        (一)組織管理(本項標準分為22分,自查21.5分) 因近三年內(nèi)在設(shè)區(qū)市級以上刊物或會議發(fā)表、交流檔案業(yè)務活動中沒有發(fā)表文章,扣0.5分 1、組織領(lǐng)導

        明確了分管領(lǐng)導;檔案工作列入了領(lǐng)導的議事日程,對檔案工作的機構(gòu)設(shè)置、人員配備、庫房建設(shè)、業(yè)務建設(shè)、所需經(jīng)費等問題給予及時研究解決。建立了與機關(guān)工作相適應的檔案管理機構(gòu);檔案工作列入機關(guān)目標管理責任制并考核。建立了以檔案管理機構(gòu)為中心,各內(nèi)設(shè)機構(gòu)兼職檔案人員為基礎(chǔ)的檔案工作管理體系;嚴格執(zhí)行業(yè)務部門立卷制度;檔案機構(gòu)對本機關(guān)各部門文件材料的收集、整理、歸檔工作進行監(jiān)督指導,每年組織開展年度文件歸檔學習、評比

        或經(jīng)驗交流活動兩次。各種門類和載體的檔案實現(xiàn)集中統(tǒng)一管理,做到統(tǒng)一領(lǐng)導、統(tǒng)一機構(gòu)、統(tǒng)一制度。檔案工作納入本機關(guān)的工作計劃、總結(jié)。并有檔案部門的具體計劃、總結(jié)。利用各種形式學習、宣傳貫徹《檔案法》、《河北省檔案工作條例》等法規(guī),沒有違法違紀行為。按照檔案行政管理部門的工作計劃和要求;切實改進本機關(guān)的檔案工作,按時報送檔案工作情況報告;積極參加檔案行政管理部門組織的各項業(yè)務活動、協(xié)作活動;接受檔案管理部門的監(jiān)督指導。 2、檔案人員

        配備了與本機關(guān)檔案工作相適應的檔案人員,并保持相對穩(wěn)定,有專職檔案管理人員2名。檔案人員遵紀守法、政治可靠、忠于職守、愛崗敬業(yè)。檔案人員具備大學本科學歷;通過檔案專業(yè)課培訓,取得證書及資格證書,具有檔案專業(yè)知識;熟練操作運用現(xiàn)代化設(shè)備。近三年檔案人員參加設(shè)市區(qū)級以上檔案行政管理部門組織的培訓三次以上。檔案人員在晉職、職稱評聘、學習進修和福利等方面享受與單位同等人員待遇。近三年來機關(guān)工作成績顯著,檔案機構(gòu)和檔案人員受到檔案部門和主管部門的表彰和獎勵。 3、制度建設(shè)

        制定了本機關(guān)的檔案管理辦法、規(guī)定并納入機關(guān)管理制度中;制定并嚴格執(zhí)行了文件收集歸檔制度、檔案保管、整理、保密、統(tǒng)計、利用和鑒定銷毀、檔案庫房管理、電子檔案管理等專項制度;制定了檔案人員崗位責任制及考核辦

        法;檔案部門參加重要活動、竣工驗收、設(shè)備開箱等形成制度;各專項制度及檔案人員崗位責任制上墻。制定了應急預案,進行了模擬演練。

        (二)檔案業(yè)務建設(shè)(本項標準分為38分,自查38分) 1、收集歸檔

        編制了各類檔案文件材料歸檔范圍和保管期限表,并經(jīng)同級檔案行政管理部門審批通過。按歸檔范圍和保管期限全部整理,按時歸檔,各類文件材料歸檔率、完整率、準確率達100%;歸檔交接目錄、手續(xù)齊全。及時收集聲像檔案、實物檔案和有關(guān)業(yè)務材料。文件制成材料和字跡材料符合國家規(guī)定的質(zhì)量要求。 2、整理

        全宗明確,編制有檔案分類方案;全宗內(nèi)檔案分類合理。檔案整理質(zhì)量符合國家和省規(guī)范要求:期限劃分準確;文件排列有序,編號準確;加蓋歸檔章,項目填寫齊全、規(guī)范;根據(jù)需要,對應的檔案設(shè)立互見號;文件裝訂結(jié)實、整齊、美觀,無金屬物;檔案盒封面、盒脊、備考表填寫齊全、規(guī)范、清楚、整齊。按全宗、類別、保管期限編制了各門類、載體檔案文件級目錄、專題目錄、電子文件目錄。各門類、各載體檔案均按國家有關(guān)標準整理上架,無積存零散文件。 3、保管與保護

        庫房、辦公、閱覽三分設(shè),且布局合理,便于工作;庫房面積充足,達240平方米;檔案庫房建筑基本符合《檔案

        館建筑設(shè)計規(guī)范》要求,庫房門為防火防盜門;窗戶為大開窗并采用防光窗簾;開啟窗有密閉措施。有設(shè)備有措施實現(xiàn)“八防”。庫房干凈、整潔、無積塵及物;溫濕度符合標準,有溫濕度記錄和分析;定期對室藏檔案清理核對。檔案柜架排列整齊,編號規(guī)范。指引卡標識清楚;編制各門類檔案存放地點索引和圖表,檔案按類分別集中排列,類別內(nèi)按類目條款順序依次排列,整齊、規(guī)范;實物檔案設(shè)立了專門的展柜。 4、檔案統(tǒng)計

        及時、準確的填報檔案工作年報及有關(guān)統(tǒng)計表。建立了檔案工作統(tǒng)計臺帳,包括:室藏檔案情況;檔案及人員出入庫情況;檔案利用情況;檔案設(shè)施設(shè)備情況。 5、鑒定銷毀:成立了檔案鑒定組織;對已超過保管期限的檔案進行銷毀并按規(guī)定編制了銷毀清冊,銷毀檔案手續(xù)齊全。 6、檔案移交:無向同級國家檔案館移交的檔案,此項檔案局對我單位不做要求。 7、建立全宗卷:按《全宗卷規(guī)范》建立了全宗卷。 8、設(shè)施設(shè)備

        有充足規(guī)范的檔案密集架,特殊載體檔案有專用的保護功能的柜架。各類檔案盒規(guī)格、式樣和質(zhì)量符合國家、省規(guī)范要求。配備檔案工作所需要的裝訂機、打印機等設(shè)備;碼照相機、攝像機、復印機等設(shè)備;計算機、服務器、掃描儀、篇3:銀行安全自查報告 xxx支行安全自查報告

        根據(jù)總行《關(guān)于立即開展安全生產(chǎn)大檢查的通知》文件精神,xxx支行根據(jù)自查內(nèi)容逐一進行了認真的自查,現(xiàn)將自查情況匯報如下: 1.檢查我支行消防設(shè)施、滅火器的配置均符合標準并定期組織檢驗、維修,消防安全標志保存完好有效;無損壞、挪用消防設(shè)施、器材或擅自停用、拆除消防設(shè)施、器材的行為;無壓埋、圈占、遮擋消防栓或占用、堵塞、封閉疏散通道、安全出口、消防車通道和防火間距的行為;防火分區(qū)未擅自改變;支行配備的消防設(shè)施配置符合規(guī)定,未使用不合格、國家命令淘汰的消防產(chǎn)品,未設(shè)置影響逃生、滅火救援的障礙物; 2.支行電器產(chǎn)品用具的安裝、使用及其線路、管路的設(shè)計、敷設(shè)、維護保養(yǎng)、檢測均符合消防技術(shù)標準和管理規(guī)定,無亂拉電線,使用大功率明火取暖的行為,我行聯(lián)系了物業(yè)專職的水電工對支行的線路等設(shè)施進行了全面的檢測和維護,確保支行的線路安全; 3.支行對外的現(xiàn)金柜臺、自動機具、自助銀行的安全防范設(shè)施建設(shè)均經(jīng)過相關(guān)部分的驗收檢驗,視頻監(jiān)控、聯(lián)網(wǎng)報警等安防設(shè)備有效運轉(zhuǎn); 4.應急預案制定詳實,預案所定人員與現(xiàn)有支行人員一一對應,安全檔案建立完善,安全重點防護部位確定到位; 5.我支行例行檢查安全到位,并及時組織員工進行安全演練,做到由預案演練現(xiàn)實突發(fā)情況。 xxx支行

        x年x月x日篇4:銀行合規(guī)風險自查報告 銀行合規(guī)風險自查報告

        為規(guī)范業(yè)務經(jīng)營,強化風險管理,增強全員合規(guī)經(jīng)營意識,降低案件風險隱患,確保安全、穩(wěn)健運行。我行進行了嚴格規(guī)范的自查行動。 第一,按照制度要求,重塑制度流程 按照最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法,認真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守,組織學習了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學習的文件材料。 第二,做好自查和整改工作 自查柜面業(yè)務操作。對柜面業(yè)務操作流程及各個環(huán)節(jié)進行了風險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況,重要空白憑證、印章、有價單證使用管理,股金管理,反洗錢等進行自查;對內(nèi)外賬務核對、開戶業(yè)務、大額資金業(yè)務、掛失及提前支取等業(yè)務操作的合規(guī)性進行自查,找出了存在問題的原因,糾錯整改,使我們每個柜員嚴格按照各項業(yè)務操作流程規(guī)定辦理業(yè)務,提高工作質(zhì)量,防控操作風險,消除了風險隱患。同時,在此基礎(chǔ)上,我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節(jié)進行自查,按時上報自查報告,準確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題,并積極配合檢查組檢查,保證不再出現(xiàn)類似問題。 自查服務形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝,樹立新形象”的要求,對各柜員“統(tǒng)一著裝,微笑服務”執(zhí)崗情況進行自查,同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話,促使員工改變服務態(tài)度,提升服務形象,切實提高業(yè)務素質(zhì)和服務水平,真正實現(xiàn)“合規(guī)管理,風險共 。防,和諧共贏” 通過全面清查,找準問題,統(tǒng)籌兼顧,綜合施治,形成相互制約、權(quán)責明確的監(jiān)督約束機制,保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。 第三,加強學習,提高風險防控能力 為使活動不走過場,使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來,對各種文件制度進行集中學習,并做好學習筆記,提高對風險防控工作的認識。同時,把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點,學習內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等,大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。 全員行動,按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標,多措并舉,從全員著裝、工作作風、考勤會風、優(yōu)質(zhì)服務、工作效率等方面樹立信用社新形象,為“推進案件風險防控工作,逐步建立案件防控工作長效機制,加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。 四.整改措施及今后工作思路 今后,我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育,深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動,將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務經(jīng)營過程中,加大對違規(guī)責任人的懲處力度,嚴肅查處違規(guī)人員,營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環(huán)境,進一步防范操作風險。 (一)加強學習,繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè),使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標、具體內(nèi)容和要求,定期集中學習,通過學習 sc6000 系統(tǒng)業(yè)務風險要點、業(yè)務流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗,落到實處,確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念,從而有效防范我社內(nèi)部操作風險。 (二)加強對自己的金融政策、法律制度,財經(jīng)紀律、職業(yè)道德教育,規(guī)范員工言行,加強對“九種人”實行不定期排查,同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心,樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀,提高員工對防范操作風險的認識,提高合規(guī)操作意識,消除麻痹思想,使大家真正認識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。 (三)積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論,就操作風險防控問題發(fā)表各自意見,通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。 (四)以科學的發(fā)展觀為指導,樹立正確的經(jīng)營指導思想,嚴格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定,組織好本社的內(nèi)控制度、財務帳務、綜合業(yè)務、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

        第四篇:銀行業(yè)務自查報告

        今年以來,市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構(gòu)建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經(jīng)營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

        一、高度重視,組織領(lǐng)導到位

        自年初一開始,聯(lián)社領(lǐng)導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經(jīng)營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領(lǐng)導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

        二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位

        為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內(nèi)容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓學習班期,參訓人員達人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結(jié)合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結(jié)教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的`崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

        三、強化基礎(chǔ)管理,崗位責任制落實到位

        加強基礎(chǔ)管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制個,撤并低效網(wǎng)點個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術(shù)人才人,經(jīng)過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設(shè)置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

        四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

        重點人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整;名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新;新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內(nèi)控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為,防范案件的發(fā)生。

        五、建立問責機制,責任追究到位

        我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內(nèi)部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎(chǔ)上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1―10月,受誡勉談話的信用社班子社次,通報批評的社次(含分社、儲蓄所),經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

        第五篇:信貸員自查報告

        根據(jù)聯(lián)社深化三項治理工作的文件精神,以規(guī)范行為、防范案件,查找問題、解決問題,放下包袱、輕裝上陣為思路,對照聯(lián)社下發(fā)的告全體員工書所列排查內(nèi)容,對個人在工作中存在的問題充分暴露,深挖根源,充分認識和領(lǐng)悟三項治理工作的重要意義,以促使個人通過這項活動的開展,通過這次對存在問題的排查整改,能夠在以后的工作中不斷的進步,作出如下總結(jié)。

        一、學習上。

        作為一名信貸人員,我在平時的工作中,能夠?qū)W習信貸業(yè)務及相關(guān)知識,較熟悉地掌握了業(yè)內(nèi)知識,但仍不夠努力,總是沿襲一些以往的經(jīng)驗辦事,不能夠滿足個人和工作對知識的需要,沒有深層次的去鉆研開創(chuàng)一些新的業(yè)務處理方法,因此在以后的工作中仍應更加努力學習各類相關(guān)知識。

        二、思想上。

        三項治理工作在我縣信合系統(tǒng)已開展了將近兩年的時間,各級領(lǐng)導非常重視此項工作的成效,我作為一名黨員,在思想上紿終高度重視,深知這項工作的重要性,不敢有絲毫懈怠。

        三、信貸管理上。

        自調(diào)入xx社以來,時刻保持清醒頭腦,辦理手續(xù),力求完善,不出差錯,確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上,貸前貸后的檢查上,存在一定的惰性,小部分的檔案信息沒有完善,一些幾千元額度的小額,總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī),片面的相信擔保人、介紹人,而沒有更為細致的調(diào)查。此一

        網(wǎng)址:http://puma08.com/bgzj/zcbg/515184.html

        聲明:本文內(nèi)容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻自行上傳,本網(wǎng)站不擁有所有權(quán),未作人工編輯處理,也不承擔相關(guān)法律責任。如果您發(fā)現(xiàn)有涉嫌版權(quán)的內(nèi)容,歡迎發(fā)送郵件至89702570@qq.com 進行舉報,并提供相關(guān)證據(jù),工作人員會在5個工作日內(nèi)聯(lián)系你,一經(jīng)查實,本站將立刻刪除涉嫌侵權(quán)內(nèi)容。