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第一篇：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

客戶關(guān)系支援助理景鴻環(huán)球集團EKINTERNATIONAL廣州粵深景鴻教育技術(shù)有限公司,粵深景鴻職責(zé)描述:

1、負責(zé)系統(tǒng)資料庫的收集和錄入工作。

2、維負責(zé)定期回訪客戶,保持定期溝通,及時將最新辦理項目的資訊反饋給客人。

3、負責(zé)配合部門內(nèi)部的工作。

任職要求:

1、工作積極主動,認真細心。

2、有高度責(zé)任感,工作穩(wěn)定性強。

3、有溝通能力,協(xié)調(diào)能力,解決問題的能力和抗壓能力。

4、有計劃地完成工作目標(biāo)。

5、精通各種辦公室軟件(Word/Excel/PowerPoint等)。

第二篇：銀行崗位職責(zé)書風(fēng)險經(jīng)理

編號：

浙江民泰商業(yè)銀行成都分行

崗位職責(zé)責(zé)任書

崗位名稱: 任職者姓名: 部門名稱:

風(fēng)險經(jīng)理

成都支行

二○一年一月

1

第一部分：描述崗位主要職責(zé)職責(zé)一主要內(nèi)容

1、組織貸款客戶的授信管理，對本行的信貸業(yè)務(wù)、銀行承兌業(yè)務(wù)進行政策指導(dǎo)和業(yè)務(wù)管理；落實、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)營業(yè)部和業(yè)務(wù)部開展信貸業(yè)務(wù)。

2、監(jiān)督、指導(dǎo)業(yè)務(wù)部收集客戶資料，并對客戶資料的完整性、真實性、及時性進行審核。

3、負責(zé)貸款審批小組的日常工作，審批權(quán)限內(nèi)貸款及非權(quán)限內(nèi)初審上報的貸款。

4、負責(zé)放款審核、貸后監(jiān)控，以及信貸檔案的收集、整理、保管和報送工作。

5、定期進行資產(chǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險的檢查輔導(dǎo)，對檢查發(fā)現(xiàn)的問題及時提出整改措施。

6、開展貸款風(fēng)險分類工作，審核貸款風(fēng)險分類初步認定結(jié)果，對分類結(jié)果進行連續(xù)檢測、分析和考核。

7、定期對本行不良資產(chǎn)情況進行分析，指導(dǎo)和落實不良資產(chǎn)清收和保全工作，審核本行不良資產(chǎn)的核銷工作。

8、負責(zé)反洗錢工作的統(tǒng)籌工作。9、履行案件防范工作責(zé)任制，協(xié)助部門經(jīng)理做好本部門的安全保衛(wèi)、案防和內(nèi)控管理工作，有效防范風(fēng)險。

10、按照保密制度的有關(guān)規(guī)定，做好保密工作。11、按照服務(wù)工作的有關(guān)規(guī)定，做好服務(wù)工作。12、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。職

1、熟悉并掌握防搶劫、防盜竊、防詐騙、防火災(zāi)等各項預(yù)案，正確責(zé)處置應(yīng)對各類突發(fā)事件，履行內(nèi)控及案件防范的各項職責(zé)。

2、按照保密制度的有關(guān)規(guī)定，做好保密工作。二

3、按照服務(wù)工作的有關(guān)規(guī)定，做好服務(wù)工作。4、負責(zé)所使用各類機器設(shè)備的維護保養(yǎng)工作，下班后及時關(guān)閉電源。內(nèi)

5、負責(zé)自己辦公座位的衛(wèi)生狀況。容

2

第二部分：工作關(guān)系（請列出本崗位有效運作在機構(gòu)內(nèi)外需要保持的有效聯(lián)系）

對象工作聯(lián)系管理的下級

無分行風(fēng)險

內(nèi)容匯報上級：

管理部

日常工作

無對外聯(lián)系有日常工作

第內(nèi)容

三部分：罰則

工作差錯或業(yè)務(wù)違規(guī)操作，視情節(jié)輕重，按本行規(guī)章制度給予相應(yīng)的處罰；造成本行對外聲譽影響或經(jīng)濟損失的，責(zé)任人要賠償經(jīng)濟損失，并處于降級、免職、待聘、直至除名的處罰；構(gòu)成犯罪的，將移送司法機關(guān)處理。領(lǐng)導(dǎo)簽字：

責(zé)任人簽字：日期：日期：

3

第三篇：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、服務(wù)于銀行VIP客戶，協(xié)助銀行理財經(jīng)理為銀行高端客戶提供專業(yè)的貴金屬銷售服務(wù);

2、協(xié)助銀行組織、策劃、執(zhí)行市場推廣活動，完成公司規(guī)定的銷售指標(biāo);

3、根據(jù)產(chǎn)品規(guī)劃組織需求調(diào)研及組織產(chǎn)品可行性分析。

4、制定產(chǎn)品需求開發(fā)計劃，撰寫產(chǎn)品功能需求說明書，負責(zé)需求的跟蹤和需求的控制。

5、熟悉掌握產(chǎn)品業(yè)務(wù)系統(tǒng)，制定產(chǎn)品業(yè)務(wù)規(guī)范，整理、完善產(chǎn)品文檔、業(yè)務(wù)流程及相關(guān)內(nèi)容。

6、制定區(qū)域內(nèi)階段性的工作計劃，完成銷售報表的填報;

7、負責(zé)部門間的協(xié)調(diào)，產(chǎn)品項目的實施及推進，負責(zé)產(chǎn)品的案例設(shè)計、產(chǎn)品培訓(xùn)及拓展等工作的支持和配合。

8、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作;

第四篇：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、在當(dāng)?shù)亻_展信用卡及消費金融相關(guān)收益產(chǎn)品的推廣工作，完成本崗位級別既定的銷售任務(wù)指標(biāo);

2、根據(jù)屬地市場情況，結(jié)合信用卡中心及屬地資源，策劃并協(xié)助完成屬地創(chuàng)新營銷工作;

3、強化自身風(fēng)險防控意識，做好前端風(fēng)險防范工作;

4、識別客戶需求，做好現(xiàn)有客戶的維護工作;

5、金融服務(wù)點日常運營及管理;

6、上級主管交辦的其他工作。

第五篇：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一、業(yè)務(wù)拓展

客戶需求調(diào)查與研究:

一般主要由銀行調(diào)研部門負責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息（如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等）并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)（如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告）。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

客戶選擇與分析:

現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶（但不強求）。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區(qū)組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客――供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

COLDCALL（陌生拜訪）。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)

作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售；擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向；“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強關(guān)系

先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

介紹各部門業(yè)務(wù)負責(zé)同事予客戶認識。

主動向客戶提供實用而又客觀的資訊（注意保密原則）。

禮節(jié)性接觸。

小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

四、授信申請

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信；省時；培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀（如隱惡揚善，刻意不知道）；攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀；客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況；提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢；不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的`信息往往能起到事半功倍的效果。

第六篇：銀行客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

1、服務(wù)于VIP客戶及高凈值個人客戶，為高凈值客戶提供全方面金融理財服務(wù);

2、向目標(biāo)客戶群推廣信托類、股權(quán)類，債權(quán)類等優(yōu)秀的固定收益類產(chǎn)品，通過活動制定發(fā)行銷售方案并完成銷售任務(wù)

3、負責(zé)對銀行、證券公司、保險公司、理財顧問公司、出國留學(xué)機構(gòu)、高端商會等營銷渠道的開發(fā)與維護。

4、通過調(diào)整存款、股票、債券、基金、保險等各種金融產(chǎn)品的理財產(chǎn)品比重達到資產(chǎn)的合理配置，使客戶的資產(chǎn)在安全、穩(wěn)健的基礎(chǔ)上保值升值;

5、協(xié)助客戶開立帳戶及一系列后期服務(wù);

6、定期與客戶聯(lián)系，報告理財產(chǎn)品的收益情況，向客戶介紹新的金融服務(wù)、理財產(chǎn)品及金融市場動向，維護良好的信任關(guān)系。

7、協(xié)助公司理財規(guī)劃師跟進重點客戶理財計劃方案，并為高凈值客戶提供存續(xù)服務(wù)