千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《個(gè)人借款調(diào)查報(bào)告(大全)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《個(gè)人借款調(diào)查報(bào)告(大全)》。

第一篇：項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告

一、公司基本情況方面的資料

1、公司概要(公司簡介、公司章程、營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證復(fù)印件或掃描件)

2、企業(yè)資質(zhì)和榮譽(yù)（請附相關(guān)證書復(fù)印件）

3、公司歷史沿革

4、公司對外投資情況（請附上有關(guān)的股東會決議等文件）

5、其他關(guān)聯(lián)公司情況

6、公司重要產(chǎn)權(quán)情況

6.1商標(biāo)情況（請附商標(biāo)證書復(fù)印件）

6.2土地、房產(chǎn)情況（請附土地使用權(quán)證、租房協(xié)議等復(fù)印件）

6.3無形資產(chǎn)評估報(bào)告（如有請附上）

7、公司組織機(jī)構(gòu)及管理機(jī)制

8、公司及其子公司的股東名稱、投資金額、股權(quán)比例以及歷年資本的變動情況

9、公司員工情況

9.1法定代表人簡歷（請附資格證明書及身份證復(fù)印件）

9.2公司董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、主管財(cái)務(wù)人員及本次融資業(yè)務(wù)具體經(jīng)辦人員的簡歷

二、關(guān)于企業(yè)產(chǎn)品和市場情況方面的資料

1、主要產(chǎn)品分析（銷售收入、銷售量、單位售價(jià)、單位成本、毛利率的變化趨勢）

2、營銷策略、廣告方案、銷售網(wǎng)絡(luò)、銷售渠道和銷售優(yōu)勢區(qū)域

3、產(chǎn)品獲獎證書、高新技術(shù)產(chǎn)品認(rèn)定書情況（請附相關(guān)證書復(fù)印件）

4、主要產(chǎn)品生產(chǎn)流程

5、前10大客戶的年度銷售額、所占銷售總額的比例、回款情況

6、主要原材料供應(yīng)商的情況（請附供應(yīng)合同或者協(xié)議復(fù)印件）

7、外銷（出口）的渠道、主要市場和趨勢（請附合同或協(xié)議復(fù)印件）

8、公司重大的合同或協(xié)議（請附上復(fù)印件）

三、生產(chǎn)及質(zhì)量管理

1、主要的生產(chǎn)設(shè)備數(shù)量、質(zhì)量狀況、先進(jìn)程度、產(chǎn)能負(fù)荷度

2、未來的主要技術(shù)改造和設(shè)備投資規(guī)劃

3、生產(chǎn)計(jì)劃的制定、協(xié)調(diào)質(zhì)量管理獲得的認(rèn)證、質(zhì)量管理的體系、涉及的領(lǐng)域、質(zhì)量人員的技術(shù)素質(zhì)及關(guān)鍵檢測設(shè)備的數(shù)量、先進(jìn)程度

4、產(chǎn)品因質(zhì)量問題退回及折讓的歷史與現(xiàn)狀

四、技術(shù)及研發(fā)

1、技術(shù)研發(fā)人員的數(shù)量及專業(yè)素質(zhì)

2、近3年新品每年研發(fā)的品種數(shù)量、新品的銷售數(shù)量、銷售收入以及占總銷售收入的比重

3、企業(yè)產(chǎn)品和競爭對手的產(chǎn)品的技術(shù)性能比較

4、研發(fā)的技術(shù)設(shè)備配備情況

5、研發(fā)資金的投入金額

6、研發(fā)的方式（技術(shù)合作、技術(shù)交流、自主研發(fā)）

7、專有技術(shù)與專利技術(shù)

8、當(dāng)前和以后三年的技術(shù)開發(fā)及研發(fā)項(xiàng)目一覽表，并分析其先進(jìn)性及效益

五、行業(yè)和市場情況的資料

1、行業(yè)概況

2、行業(yè)技術(shù)水平及競爭情況

3、行業(yè)管理體制

4、行業(yè)市場狀況

5、行業(yè)市場前景

六、財(cái)務(wù)會計(jì)信息情況方面的資料

1、主要會計(jì)政策

1.1存貨計(jì)價(jià)方式

1.2固定資產(chǎn)折舊政策

1.3稅務(wù)政策

1.4收入確認(rèn)方式

1.5壞帳準(zhǔn)備金提取方式

1.6企業(yè)內(nèi)部資金管理方式

1.7結(jié)算方式

1.7.1請介紹企業(yè)與上游客戶（供應(yīng)商）的結(jié)算方式與結(jié)算期

1.7.2請介紹企業(yè)與下游客戶（顧客）的結(jié)算方式與結(jié)算期

2、近三年的經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告或加蓋公章的財(cái)務(wù)報(bào)表（資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表）

3、如無法提供審計(jì)報(bào)告或財(cái)務(wù)報(bào)表請認(rèn)真填寫下列表格（見附件）

七、同業(yè)競爭與關(guān)聯(lián)交易情況方面的資料

1、同業(yè)競爭情況

2、關(guān)聯(lián)方關(guān)系及其重大交易

八、公司現(xiàn)存訴訟、仲裁事項(xiàng)情況方面的資料

1、公司目前在中國境內(nèi)外是否涉及/可能涉及刑事訴訟、民事訴訟（包括破產(chǎn)程序）、仲裁或其他任何司法程序、行政程序，并請?zhí)峁┫嚓P(guān)情況說明及有關(guān)證明文件。

2、目前即將引起上款所述程序的任何事件（如履行合同過程中的違約事件、違反法律的情況、合同雙方發(fā)生的爭議、客戶投訴等）的詳細(xì)情況及證明文件。

3、目前尚未執(zhí)行完畢的仲裁機(jī)構(gòu)、司法機(jī)構(gòu)及行政機(jī)構(gòu)的裁決、判決及決定。

4、涉及公司員工、且尚未處理完畢的工傷、意外、交通事故的.情況。

九、環(huán)保方面的情況資料

1、公司所獲得的關(guān)于環(huán)保事宜的證書、許可及批準(zhǔn)文件、以及公司為獲得前述文件向有關(guān)部門提交的申請材料。

2、公司作出的任何環(huán)境報(bào)告副本。

3、政府環(huán)境管理機(jī)構(gòu)發(fā)出的關(guān)于公司環(huán)保事宜的全部通知、決定及評估報(bào)告副本。

4、環(huán)保訴訟/糾紛情況說明及證明文件。

十、公司相關(guān)政府扶持項(xiàng)目情況

1、公司申請政府資金的項(xiàng)目情況

2、公司申請政府資金獲批的申請報(bào)告或可研報(bào)告等

十一、本輪融資情況方面的資料

1、融資計(jì)劃（包括但不限于）1.1融資金額1.2稀釋股權(quán)的比例

2、最近三年公司盈利預(yù)測

3、本輪融資及上市時(shí)間安排方面的資料

十二、附件：（如無法提供審計(jì)報(bào)告或財(cái)務(wù)報(bào)表請認(rèn)真填寫下列附件）

近三年簡要資產(chǎn)負(fù)債表匯總表

單位：萬元

第二篇：項(xiàng)目盡職調(diào)查報(bào)告

一、基礎(chǔ)資產(chǎn)

1、擬進(jìn)行證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)應(yīng)具備以下幾個(gè)條件：

（1）在法律上能夠準(zhǔn)確、清晰地予以界定，并可構(gòu)成一項(xiàng)獨(dú)立的財(cái)產(chǎn)權(quán)利；

（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)的權(quán)屬明確；

（3）能夠合法、有效地轉(zhuǎn)讓；

（4）能產(chǎn)生獨(dú)立、穩(wěn)定、可評估預(yù)測的現(xiàn)金流。

2、關(guān)注基礎(chǔ)資產(chǎn)在法律層面如何界定，是否有法律法規(guī)依據(jù)。

3、關(guān)注形成該基礎(chǔ)資產(chǎn)的法律要件（如必備的證書、文件等）是否已具備，原始權(quán)益人是否可據(jù)此合法轉(zhuǎn)讓基礎(chǔ)資產(chǎn)。

4、關(guān)注基礎(chǔ)資產(chǎn)以及與產(chǎn)生該基礎(chǔ)資產(chǎn)的相關(guān)資產(chǎn)是否附帶抵押、質(zhì)押等擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制。如已設(shè)置擔(dān)保負(fù)擔(dān)或其他權(quán)利限制，需關(guān)注擬采取的解除限制措施的法律效力及生效要件。

二、基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)需關(guān)注債權(quán)基礎(chǔ)法律關(guān)系涉及的資產(chǎn)權(quán)屬（例如因出租動產(chǎn)或不動產(chǎn)產(chǎn)生的債權(quán)，該動產(chǎn)或不動產(chǎn)的物權(quán)權(quán)屬）是否相應(yīng)轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃，在資產(chǎn)權(quán)屬不轉(zhuǎn)讓給專項(xiàng)計(jì)劃的情況下，需關(guān)注采取何種措施防止第三方獲得該資產(chǎn)權(quán)屬從而影響專項(xiàng)計(jì)劃合法權(quán)益。

2、基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流來源于原始權(quán)益人未來經(jīng)營性收入的，基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓環(huán)節(jié)需關(guān)注作為基礎(chǔ)資產(chǎn)的財(cái)產(chǎn)權(quán)利轉(zhuǎn)讓是否可辦理變更登記手續(xù)，或通過其他公示及特定化手段使基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓行為可對抗第三人；原始權(quán)益人獲取該基礎(chǔ)資產(chǎn)的`物權(quán)、經(jīng)營權(quán)及相關(guān)權(quán)益是否有可能被第三方主張權(quán)利，擬采取何種風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

3、基礎(chǔ)資產(chǎn)附帶擔(dān)保權(quán)益等從權(quán)利的，需關(guān)注：

（1）從權(quán)利是否通過轉(zhuǎn)讓行為完整地轉(zhuǎn)移給專項(xiàng)計(jì)劃享有；

（2）基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓后，從權(quán)利的實(shí)現(xiàn)程序是否發(fā)生變化；

（3）計(jì)劃管理人為受益憑證持有人的利益主張從權(quán)利是否已具備可操作性，在權(quán)利實(shí)現(xiàn)過程中是否需要引入服務(wù)提供商，服務(wù)提供商的權(quán)利與義務(wù)如何設(shè)置；

（4）從權(quán)利對基礎(chǔ)資產(chǎn)的實(shí)際保障效力是否因基礎(chǔ)資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓發(fā)生變化。

三、交易結(jié)構(gòu)

1、關(guān)注基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流近年的歷史記錄、波動性，關(guān)注現(xiàn)金流預(yù)測的考量因素與依據(jù)。

2、關(guān)注現(xiàn)金流在產(chǎn)生與歸集過程中能否特定化并明確歸屬于專項(xiàng)計(jì)劃，在財(cái)務(wù)上能否與企業(yè)其他經(jīng)營性現(xiàn)金流相區(qū)分，現(xiàn)金流歸集過程中的賬戶設(shè)置安排，是否存在被挪用或混用的風(fēng)險(xiǎn)，擬采取何種風(fēng)險(xiǎn)控制措施。

3、對可能采取的信用增級措施的考慮。關(guān)注信用增級措施設(shè)計(jì)的觸發(fā)條件、觸發(fā)順序。

4、各級受益憑證的本金及利息的償付安排與基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流歸集環(huán)節(jié)是否能夠合理銜接。

5、專項(xiàng)計(jì)劃權(quán)益分配與證券交易所、中登公司權(quán)益分配及信息披露流程是否能夠合理銜接。

四、支付方信用

1、基礎(chǔ)資產(chǎn)為債權(quán)的，支付方為債務(wù)人，需關(guān)注債務(wù)人的資信狀況、償還能力、持續(xù)經(jīng)營能力、還款記錄、違約記錄、違約率與分散度等。

2、基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流來源于原始權(quán)益人未來經(jīng)營性收入的，基于風(fēng)險(xiǎn)隔離的要求，關(guān)注原始權(quán)益人的資產(chǎn)負(fù)債狀況、償債能力與財(cái)務(wù)穩(wěn)健狀況以及專項(xiàng)計(jì)劃存續(xù)期內(nèi)，原始權(quán)益人每年的償債安排。