亚洲成a人片在线不卡一二三区,天天看在线视频国产,亚州Av片在线劲爆看,精品国产sm全部网站

        銀行安全保衛(wèi)自查報告

        發(fā)布時間:2023-03-08 08:30:19

        • 文檔來源:用戶上傳
        • 文檔格式:WORD文檔
        • 文檔分類:自查報告
        • 點擊下載本文

        千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關的《銀行安全保衛(wèi)自查報告》,但愿對你工作學習有幫助,當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行安全保衛(wèi)自查報告》。

        第一篇:銀行人員自查自糾報告

        今年以來,市區(qū)聯(lián)社堅持標本兼治、重在治本的原則,緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié),以制度執(zhí)行年活動為載體,從全面構建合規(guī)風險管理體系入手,狠抓五個到位,深入扎實做好合規(guī)經營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作,進一步規(guī)范經營行為,防范事故案件,有力地促進了全轄農村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是:

        一、高度重視,組織領導到位

        自年初一開始,聯(lián)社領導班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標考核,作為評先選優(yōu)的重要內容,堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長,紀委書記、監(jiān)事長為副組長,經營班子和部室負責人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經營、合規(guī)操作管理年活動領導小組,負責整個活動的組織開展和檢查督促,落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案,明確了工作步驟、方法和要求,做到了有的放矢。三是實行一把手負責制,聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經營、合規(guī)操作自查自糾工作責任書份。聯(lián)社領導、部門負責人按照分工各司其責,認真履職盡責,率先垂范,以身作則,正人先正己,爭做合規(guī)帶頭人,為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎。

        二、抓合規(guī)意識教育,培訓學習到位

        為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識,聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學習培訓內容,重點提高員工對基本制度的熟悉程度,強化學法、懂規(guī)、遵紀、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則,年內聯(lián)社共組織培訓學習班期,參訓人員達人,其中一線員工的學習面達90%以上,使大家真正認識到內控優(yōu)先,制度先行的重要性,理解和熟悉自身崗位內控要點,主動預防和發(fā)現(xiàn)風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式,認真學習《業(yè)務流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務》等業(yè)務書籍。同時,結合案件防控實際,把典型案件警示教育融入活動中,剖析案例,總結教訓,標本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關的典型案例,認真分析成因,定期以文件形式予以通報,增強了學習的針對性,人人撰寫了學習筆記和心得體會,進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制,檢驗學習效果。10月中旬,采取自下而上層層選拔的方式,各信用社和聯(lián)社機關推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽;11月下旬,組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學習考試,考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤,考試及格率達99%。

        三、強化基礎管理,崗位責任制落實到位

        加強基礎管理,規(guī)范臨柜操作,是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初,針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則,根據(jù)用工制度改革方案,綜合全轄機構網(wǎng)點的經營規(guī)模、服務對象、業(yè)務量等因素,合理確定崗位編制個,撤并低效網(wǎng)點個,二是面向社會,招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工,委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務審計等專業(yè)技術人才人,經過崗前培訓,全部充實到一線崗位,一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》的要求,設置合規(guī)風險管理部門或合規(guī)風險管理崗,制定合規(guī)風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭,財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合,重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責,按照一項業(yè)務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求,細化了每一筆業(yè)務的操作流程,防范違規(guī)操作,切實做到了有章可循。

        四、狠抓制度執(zhí)行,監(jiān)督檢查到位

        重點人員人,仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗,聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控,對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;名有經商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內自行予以糾正,有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為,較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式,共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則,對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查,加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理,有效地規(guī)范了信用社的經營管理行為,防范案件的發(fā)生。

        五、建立問責機制,責任追究到位

        我們從建立有效的違規(guī)問責約束機制入手,限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀的單位和員工,在內部弘揚正氣,杜絕違規(guī)惡習,對違規(guī)失德的人和事,不姑息遷就,不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制,人人簽訂了事故案件防范責任書,明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度,做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題,在初步核實的基礎上,符合立案標準和條件的,及時予以立案,并迅速上報,不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制,操作人員與管理人員處理聯(lián)動,經濟處罰、組織處理和政紀處分同步,1―10月,受誡勉談話的信用社班子社次,通報批評的社次(含分社、儲蓄所),經濟處罰人次、罰款金額元,待崗人,免職人,除名人,待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌,維護了農村信用社規(guī)章制度的嚴肅性,保障了全區(qū)農村信用社業(yè)務經營的快速健康發(fā)展。

        第二篇:銀行合規(guī)自查報告

        在中國金融機構的合規(guī)建設方面,相對證券業(yè)和保險業(yè)而言,銀行業(yè)具有較為豐富的實踐經驗。早在20xx年,中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規(guī)管理制度,改革其法律事務部為法律合規(guī)部,并設立了首席合規(guī)官;20xx年,上海銀監(jiān)局發(fā)布了《上海銀行業(yè)金融機構合規(guī)風險管理機制建設的指導意見》,這也是中國銀行業(yè)監(jiān)管機構出臺的第一個針對合規(guī)管理的專門文件;20xx年,中國銀監(jiān)會正式出臺了銀行業(yè)合規(guī)管理的核心文件《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》。

        合規(guī)風險正成為銀行主要風險

        巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過,發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的挑戰(zhàn)不亞于實施巴塞爾新資本協(xié)議所面臨的挑戰(zhàn)。20xx年,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布了合規(guī)與銀行合規(guī)部門文件;20xx年,該機構公布了對21個國家或地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)原則實施狀況的調查報告。

        調查結果表明,有20個國家或地區(qū)提出了合規(guī)要求,一些國家已將合規(guī)作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規(guī)部門作為銀行重要風險管控部門,強調合規(guī)從高層做起以及合規(guī)部門的獨立性。這表明合規(guī)管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出,引發(fā)合規(guī)事件最為明顯的原因是:不能持續(xù)強化全面合規(guī)的政策和程序,合規(guī)文化、意識和培訓不足,不能有效識別或確認已發(fā)生的合規(guī)風險。報告指出,合規(guī)建設是一個長期持續(xù)的過程,必須從各個方面得到加強。

        銀行業(yè)合規(guī)管理工作是一項需要持續(xù)進行的重要工作。早在20xx年,中國銀監(jiān)會主席就從中國銀行業(yè)經營管理發(fā)展角度強調了合規(guī)管理工作的重要性。他指出,國內外銀行業(yè)金融機構不斷暴露重大違規(guī)事件,機構業(yè)務受到限制,財務損失數(shù)量驚人,機構聲譽嚴重受損,危及公眾對銀行業(yè)的信心,大量合規(guī)失效的案例足以說明合規(guī)風險正成為銀行業(yè)主要風險之一,銀行業(yè)金融機構正面臨著巨大的合規(guī)性挑戰(zhàn)。而機構的規(guī)模越是龐大、綜合化和國際化程度越高,發(fā)展和實施合規(guī)風險管理的難度就越大,投入的資源就越多,花費的成本也就越高。

        商業(yè)銀行合規(guī)制度存在的問題

        根據(jù)銀行監(jiān)管部門要求,商業(yè)銀行需根據(jù)合規(guī)管理的相關規(guī)定,對本行現(xiàn)有的管理制度進行梳理,并報當?shù)劂y監(jiān)局備案。從商業(yè)銀行合規(guī)制度梳理的結果分析,因合規(guī)制度建設缺乏自上而下的總體安排,導致總體架構混亂現(xiàn)象,這也成為影響合規(guī)管理實質效果的重要因素。下面,以筆者調查的多家商業(yè)銀行合規(guī)制度為例,進行簡單剖析:

        首先,制度體系有待合理化。具體表現(xiàn)為三個方面,一是規(guī)章制度建設存在繁多籠統(tǒng)現(xiàn)象。有些銀行直接套用監(jiān)管規(guī)則,并沒有根據(jù)本行具體流程和特點進行細化,因而形成雞肋制度,造成制度規(guī)章缺乏可操作性而難以執(zhí)行的后果。有些銀行的某些制度,在總行層面已經相對細化,具有較強的可行性,但各個分支行依然盲目進行制度重建,僅重述總行相關規(guī)章,不僅徒增內部制度數(shù)量,也對相關執(zhí)行人員的工作造成困擾。二是合規(guī)制度體例和形式欠缺合理性,某些時效性較強的年度決策性規(guī)定也列入制度范疇,不利于制度建設的長期性和持續(xù)性。三是個別未列入銀監(jiān)會重點監(jiān)管范疇的制度更新速度慢,與銀行業(yè)務發(fā)展實踐不匹配。

        其次,制度建設脫離具體運營環(huán)境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態(tài)下,某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說,在銀行首先進行組織架構體系建設前提下,才有望設立并出臺具有高度執(zhí)行力的合規(guī)制度,否則,將因為制度建設脫離具體運營環(huán)境而成為一種徒勞的文字游戲。例如,某商業(yè)銀行制定了信息管理制度,涉及首席信息官的職能要求,但該商業(yè)銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位,導致該制度建設形同虛設,也不可能從根本上符合銀行監(jiān)管部門的合規(guī)要求。

        最后制度執(zhí)行力不足。例如,根據(jù)某商業(yè)銀行規(guī)章制度要求,合規(guī)管理的基本制度應當由董事會審批。但在具體執(zhí)行過程中,該行內部所有制度普遍由合規(guī)部或各業(yè)務部門、分支機構制定,并經經營管理層通過之后即進入執(zhí)行階段,并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業(yè)銀行章程的要求,又不符合銀監(jiān)會監(jiān)管要求中關于合規(guī)政策由董事會審議批準的規(guī)定。

        商業(yè)銀行合規(guī)制度建設建議

        上述商業(yè)銀行合規(guī)制度建設存在的問題,深刻反映了我國銀行業(yè)目前合規(guī)管理從理念、建設到執(zhí)行環(huán)節(jié)所存在的深層次問題。建議銀行同業(yè)考慮從以下五個方面改善合規(guī)管理工作,提高合規(guī)管理水平。

        (一)商業(yè)銀行應樹立全面合規(guī)建設理念

        首先,合規(guī)制度內容不僅應重視專業(yè)性,更要兼顧全面性。

        根據(jù)監(jiān)管要求,合規(guī)的規(guī),既包括對現(xiàn)有的外部法律法規(guī)、行業(yè)準則和自律組織的規(guī)定,也包括銀行內部的規(guī)章制度。也就是說,商業(yè)銀行的合規(guī)建設,屬于廣義的范疇,相對于合法而言,范圍更廣,要求更高,既要合外規(guī),也應合內規(guī)。因此,銀行同業(yè)不僅需立足金融機構的特殊角度,強化專業(yè)性的合規(guī)制度建設;也要從企業(yè)管理角度重視規(guī)章制度設置,建立完備的合規(guī)制度體系。從合規(guī)建設內容角度,商業(yè)銀行應重視全面性,不僅要涵蓋所有業(yè)務、各后臺部門、各分支機構,更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業(yè)合規(guī),還應涵蓋非專業(yè)合規(guī)

        據(jù)筆者了解,很多商業(yè)銀行目前普遍偏重銀行業(yè)務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業(yè)務it系統(tǒng)等方面管理制度的清理、梳理、整合和優(yōu)化工作。即使從日常的合規(guī)管理角度,也更側重業(yè)務與機構、業(yè)務部門和分支機構的合規(guī)管理。而在后臺支持部門的合規(guī)運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業(yè)特有的制度建設方面,其合規(guī)建設甚至有所欠缺,凸現(xiàn)出商業(yè)銀行法律意識、合規(guī)意識建設深度和廣度的不足。

        其次,合規(guī)管理體系應注重完整性。

        合規(guī)管理體系從內容角度,表現(xiàn)為商業(yè)銀行企業(yè)管理、日常經營管理合規(guī)和員工執(zhí)業(yè)行為合規(guī)等多方面內容的有效整合;從執(zhí)行力角度,合規(guī)管理應涉及商業(yè)銀行決策、執(zhí)行、監(jiān)督和反饋等不同工作環(huán)節(jié);因此,合規(guī)建設及管理應成為商業(yè)銀行全行的工作,而不僅是合規(guī)部門及其高管的任務。目前,很多商業(yè)銀行的合規(guī)管理并沒有實現(xiàn)自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態(tài)。主要表現(xiàn)為:事前決策和事中執(zhí)行的合規(guī)抓得緊,而事中監(jiān)督和事后反饋環(huán)節(jié)的合規(guī)力度相對較弱;側重預先的風險防范,但對于合規(guī)績效考核、合規(guī)問責制度、誠信舉報制度等需持續(xù)改進的后續(xù)制度建設體系,相對弱化甚至不完整;合規(guī)管理的長效機制建設工作有待深化。

        例如,商業(yè)銀行在公司治理方面的合規(guī)內容,應注意涉及股東會、董事會、監(jiān)事會、獨立董事在履行決策、監(jiān)督職能時的內容;在商業(yè)銀行日常經營管理的合規(guī)制度設置方面,應考慮合規(guī)制度貫徹的可行性因素,細化銀行的法律部門、合規(guī)部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規(guī)要求,從而實現(xiàn)銀行員工立足本職工作,全方位樹立自覺防范風險的合規(guī)意識,最終提高商業(yè)銀行全方位合規(guī)經營,規(guī)范發(fā)展的高效執(zhí)行能力。

        (二)商業(yè)銀行應注意法律與業(yè)務人才在合規(guī)管理工作中的的協(xié)作

        根據(jù)銀監(jiān)會監(jiān)管要求,銀行合規(guī)管理人才需要具備多面手的特點,即法律知識和銀行專業(yè)知識并重。合規(guī)管理人才既要理解法律內涵,也應了解本行業(yè)務,需要具備較高的綜合素質。筆者認為,這一要求,也反映了合規(guī)與合法的關系,銀行合規(guī)內含了對合法性審查的要求,合法是合規(guī)管理的基矗銀行要做好合規(guī)管理工作,就必須重視法律人才與業(yè)務人才的相互融合、充分協(xié)作。只有這樣,才有可能形成具有高度執(zhí)行性的全面合理合規(guī)管理機制。

        目前,某些商業(yè)銀行依然處于法律與合規(guī)部門分設狀態(tài)。法律部人員主要由法律專業(yè)人士組成,一般負責訴訟與合同條款的審查,基本屬于銀行合規(guī)管理的事后處理部分。合規(guī)部門的員工基本由風險控制部、業(yè)務部門的金融專業(yè)人員組成,這些人員普遍具有業(yè)務專業(yè)知識強,而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設,但法律人才與業(yè)務人才的分工也依然過分清晰,與部門分設環(huán)境下的工作效果類似。在這種模式下,合規(guī)建設與管理人員,既要判斷業(yè)務是否符合法律法規(guī)的規(guī)定,又要判斷是否符合行業(yè)的規(guī)則、自律規(guī)則和內部制度。從人力資源合理配置角度,形成對金融專業(yè)人員的法律素質要求高于法律專業(yè)人員的不合理狀態(tài)。

        上述工作模式,將合法,這一合規(guī)管理的基礎工作安置在合規(guī)建設的后期,導致銀行實務工作中,合法性判斷與合規(guī)性審查難以有效對接,不利于提高銀行整體工作效率。

        (三)商業(yè)銀行應優(yōu)化合規(guī)監(jiān)管機制,實現(xiàn)全行協(xié)作合規(guī)監(jiān)管效果

        要實現(xiàn)合規(guī)管理的最佳執(zhí)行效果,需要商業(yè)銀行全行協(xié)作,各有側重,建立合規(guī)管理的層層防線,提高合規(guī)風險的管控能力。要達到上述效果,要求銀行合規(guī)監(jiān)管制度建設細化,實現(xiàn)責任和義務的統(tǒng)一。

        據(jù)筆者調查,從合規(guī)制度建設角度,商業(yè)銀行的分支機構及其部門業(yè)務負責人,普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規(guī)監(jiān)管職責。但在實際工作中,很多業(yè)務主管人員只履行合規(guī)監(jiān)管報告職責而弱化合規(guī)監(jiān)管的初步識別任務。究其原因,從合規(guī)監(jiān)管機制角度,合規(guī)部門是負責合規(guī)性審查的最終機構,業(yè)務主管人員并不是合規(guī)監(jiān)管的主要負責者。業(yè)務主管經常因更重視商業(yè)機會而從某種程度上忽略了合規(guī)責任的履行。

        (四)商業(yè)銀行應重視合規(guī)人才的培育和發(fā)展

        銀行業(yè)務創(chuàng)新是銀行業(yè)擺脫同質化競爭,進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑,而這也對合規(guī)建設和管理工作提出更高的要求。合規(guī)管理人員能力不足,導致其對合規(guī)風險的判斷難以把握:一方面因忽略風險而埋下風控隱患,另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發(fā)展。從這一實務角度,對銀行合規(guī)人員提出比銀行監(jiān)管機構更高的要求,除具備法律、業(yè)務知識以外,還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規(guī)工作人員,應能夠做到及時、正確把握法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展動態(tài)及其內涵,分析其對銀行業(yè)經營的影響,并及時提出規(guī)避風險的解決方案或建議。

        據(jù)筆者調查,目前很多商業(yè)銀行的合規(guī)人員水平有很大提高,但依然難以滿足上述要求,因此,商業(yè)銀行應重視在合規(guī)人才的吸收、培養(yǎng)方面加大投入。

        (五)利用合規(guī)管理電子化加強執(zhí)行力

        據(jù)筆者調查,很多商業(yè)銀行雖然建立了成型的制度、流程,但依然存在執(zhí)行難現(xiàn)象。例如,按照商業(yè)銀行的相關制度,要求借力中介機構必須采用競標的方式,而實際操作中,往往流于形式甚至忽略此步驟,最終導致制度形同虛設,只是增加了行政管理成本。針對上述情況,商業(yè)銀行可以考慮利用合規(guī)管理電子信息技術平臺的支持,降低人為干預等因素的負面影響。通過信息化途徑,建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規(guī)互動問答、合規(guī)講堂、監(jiān)管動態(tài)、監(jiān)控等工作為一體的合規(guī)管理電子信息化系統(tǒng),既促進了業(yè)務部門和合規(guī)管理部門之間的流程化配合、銜接,實現(xiàn)了銀行內部實時互動與合規(guī)管理的可持續(xù)改進目標,又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。

        第三篇:銀行的自查報告

        為貫徹落實縣委縣政府《關于在全縣機關開展以“六治”為主要內容的作風整頓活動的實施意見》的要求,加強我行機關人員作風建設,促進我行業(yè)務良好發(fā)展,我行及時成立了“六治”整頓工作領導小組,召開了動員大會,深入剖析問題形成原因,采取有力措施,狠抓問題整改,努力改善服務質量。現(xiàn)將組織情況和自查自糾情況匯報如下:

        一、黨委重視、統(tǒng)一認識

        (一)我行成立“六治”工作領導小組,行長蘇福平任組長,副書記朱子祥、副行長於源任副組長,各部門主要負責人為成員的機關作風整頓工作領導小組,具體負責活動開展組織協(xié)調工作,使工作扎實有序推進。

        (二)及時傳達縣政府精神,印發(fā)文件。同時根據(jù)中央、上級行黨委關于改進工作作風、密切聯(lián)系群眾的有關規(guī)定,制定了我行改進工作作風實施意見。

        (三)召開動員大會。為把我行機關干部職工的思想和認識、行動和決心統(tǒng)一到縣政府的決策部署上來,我行召開了縣行本部員工作風整治工作動員大會。會議對我行作風整頓活動進行了周密細致的安排布置,要求全行機關員工要充分認識開展此項工作的重要性,充分認識改進工作作風的重要意義,認真對照檢查自身在作風建設方面存在的不足和問題,有針對性地提出改進措施和辦法,確保縣委縣政府提出的各項要求落到實處。

        (四)召開黨員干部反腐倡廉警示教育大會。xx月xx日班后,支行組織其它員工參觀xx縣反腐倡廉教育基地后,行長、黨支部書記蘇福平同志作廉政黨課,縣行所有人員參加了會議。通過此次活動,進一步加強黨員領導干部的廉政教育,提高廉潔自律意識,推動全行作風建設工作的深入開展。

        二、精心組織、認真自查、嚴格落實責任

        行領導高度重視,要求認真部署自查自糾工作,查找分析問題原因,將自查自糾任務進行了明確分工,制定有效措施并嚴格抓好落實。

        一是縣行領導班子嚴格按照縣委縣政府作風整頓活動計劃的安排,積極參與到這次活動中,圍繞作風整頓的六項內容,對照自己平時的實際工作及思想動態(tài),認真查找在思想作風、工作態(tài)度等方面存在的.問題,并對其成因以及危害進行深刻剖析,以達到自我教育、自我提高、自我完善目的。

        二是明確各部門負責人為第一責任人,抓本單位的工作落實。堅持督查和自查相結合,定期檢查和不定期檢查相結合,全面檢查和個別抽查相結合,不斷加大督查力度。突出抓好工作中的正反典型,激勵先進,鞭策后進,嚴明紀律,改進工作。

        三是嚴格落實責任制,嚴肅追究違規(guī)違紀當事人的責任,采取誡勉談話、通報批評等措施予以處理。將機關作風建設考核與部門整體工作考核相掛鉤,把作風建設情況與個人績效管理結合起來。

        四是堅持把“機關作風建設”活動和業(yè)務經營緊密結合起來,以機關作風建設促進分部業(yè)務發(fā)展,用業(yè)務的推進、績效的提升來檢驗機關作風建設的成效,塑造分部上下樹優(yōu)良作風,樹品牌形象的良好氛圍。

        三、存在的主要問題及整改情況

        (一)存在的主要問題

        1、個別員工政治學習重視不夠。在執(zhí)行中往往是因忙于事務工作,其主要原因是對政治學習的重要性理解不到位,其次是理論學習與實際情況結合不夠。

        2、機關領導干部深入基層,調查研究不夠,與廣大客戶和基層職工溝通不到位,導致工作的針對性不足,在解決工作中難點問題上存在一定差距。

        3、會議數(shù)量較多,時間較長。文件質量及傳遞辦理速度有待提高。

        (二)整改情況

        1、切實改進調查研究。完善領導干部調查研究制度,堅持在基層一線了解真實情況、總結經驗、解決困難、指導工作。不斷提高調查研究的針對性和有效性。一是加大調研力度??h行領導每季度到分管網(wǎng)點參加活動不少于1次。了解網(wǎng)點工作實際。。二是注重實際效果。擬定調研計劃,明確主題,增強針對性,凡現(xiàn)場能解決的問題應現(xiàn)場解決。深入基層,多聽取員工和客戶意見。三是改進調研方式。調研要多聽實情、找問題、納建議。

        2、切實精簡會議活動。積極改進會風,提倡開短會、講短話,力戒空話、套話,提高會議實效。從嚴控制會議數(shù)量,除了縣行黨支部會議、行長辦公會、行務會、全年工作總結和年中會議、季度經營分析會議,以及黨支部決定召開的重要專業(yè)會議外,其他會議能不開的堅決不開,可以合并的堅決合并。涉及紀檢、黨建、產品推廣、業(yè)務培訓或網(wǎng)點服務等方面的會議,盡量壓縮會議時間。

        3、切實壓縮文件簡報。一是減少文件簡報數(shù)量。對沒有實質性內容文件堅決不發(fā)。能以電話、郵件等方式部署的工作,或已經通過其它形式部署的,不再發(fā)文。二是文件力求言簡意賅。行文要做到文風清新、文字精煉、意盡文止。逐步推行文件簡報的網(wǎng)絡傳輸和網(wǎng)上辦理,努力提高傳遞辦理效率。除涉密文件外,所有文件一律使用電子公文系統(tǒng)處理。

        4、切實改善基層服務。一是提高服務基層質量。落實首問負責制,首問責任人不得推倭拒絕,應告知事項一次性告知。屬于本部門本崗位辦理的事項應及時受理,認真研究,妥善解決。二是提高辦事效率。兌現(xiàn)限時辦結承諾,縮短各類事項辦理時間??h行定期召開周例會,提高工作計劃性,并檢查完成情況。加快文件批辦速度,文件須在規(guī)定時限內核發(fā)、簽轉、辦理。緊急文件在呈送行領導閱示同時,及時通知相關承辦部門和人員。及時督辦落實全行性決策部署、領導重要批示事項。

        第四篇:銀行員工行為自查排查報告精選15

        一、加強組織領導,確保自查工作順利開展

        我行接到通知后,縣行黨支部立即召開了行務會對文件要求進行全方位的學習,行長親自披掛上陣,成立了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查領導小組,行長親自擔任組長,兩位副行長為副組長,二部一室主任為成員。為順利開展重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作打下了良好的開端。為切實做好自查工作,縣行合正在開展的“銀行業(yè)內控和案防制度執(zhí)行年”活動,展開了更細、更深入的自查工作,實行“雙管齊下”工作方針,查找問題分析原因,確保了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度自查工作落到實處。

        二、自查情況

        (一)重要崗位和敏感環(huán)節(jié)輪崗及強制休假。我行始終堅持認真執(zhí)行重要崗位及敏感環(huán)節(jié)輪崗制度,每三年進行一次崗位輪換,為有效推動各項業(yè)務的開展提供了保障,全面提高了重要崗位及敏感環(huán)節(jié)工作的安全性。在強制休假方面,我行按照上級行文件的規(guī)定,要求休假人員休假時間必須達到5―10個工作日,休假期間并安排代指管理人員代替休假人員的崗位,確保了工作的正常開展。今年以來,我行休假人員為2人。

        (二)縣行領導班子成員情況。按照中國農業(yè)發(fā)展銀行干部交流暫行規(guī)定文件精神,我行正副行長屬于異地交流任職,縣行行長任行長在我行任職未滿三年,年齡不足50周歲??h行兩位副行長年齡不足45歲,我行行長在本地任職未達到5年。

        (三)換戶管理及客戶管理工作情況。我行在J款客戶的管理中,堅持兩個以上客戶經理工作制度并實行客戶經理每隔兩年進行一次換戶管理。今年以來,我行客戶經理應換戶管理人數(shù)三,換戶管理人數(shù)三次。確保了換戶管理工作的有效開展,為提高服務質量和工作效率打下了堅持的基礎。

        農發(fā)行封丘縣支行在此“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”自查工作中能夠從嚴、從謹,并且堅持與實際工作相合,督促了重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度”的落實,堅持突出重點與全面自查相合,在檢查信貸、財務、會計等重點業(yè)務領域的同時,全面了解了“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假等內控制度落實”工作進展情況,經過自查我行在“重要崗位輪崗、換戶管理、強制休假”等內控制度落實不存在問題。

        第五篇:銀行人員自查自糾報告

        根據(jù)xx函[XX]257號關于認真貫徹落實《xx支行員工不良行為排查實施方案》的通知進行自查,自查情況如下:

        (一)思想道德方面:

        1、在日常工作中,未出現(xiàn)差錯較多、任務完成不及時、敷衍、推諉等責任心不強、作風不扎實的行為;

        2、未有經常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀律和情緒低落、工作消極的行為;

        3、未有經常無故不參加政治學習、業(yè)務學習等集體活動的行為;

        4、未有利用工作便利收受客戶紅包、手續(xù)費,索取財物或借用通訊設備、交通工具、報銷各種費用、謀取個人私利的行為;

        (二)日常生活行為方面:

        1、未有經常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等,消費與正當收入嚴重不符的行為;

        2、未有經常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與玩游戲機等其他變相賭博的行為;沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀行為;

        3、未有長期拖欠貸款、借款不還,或信用卡惡意透支,或經常找人借錢的行為;

        4、未有從事第二職業(yè)或做生意,或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為;沒有上班時間傳呼、電話不斷,與社會不良人員交往的行為;沒有經常在上班時間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為;

        5、未有因家庭重大變故,造成情緒波動較大的行為;沒有經常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

        (三)業(yè)務管理方面:

        1、未有對金融規(guī)章制度及上級的精神不認真?zhèn)鬟_學習和貫徹落實的情況,明確本單位或本部門各業(yè)務操作崗位職責;

        2、未有對業(yè)務工作中存在的漏洞不及時采取有效措施解決的情況,及時解決網(wǎng)點需要解決問題;

        3、未有對違紀違規(guī)行為或業(yè)務事故不按規(guī)定及時制止、報告和處理的情況;

        4、未有辦理業(yè)務越權行事的行為,未有網(wǎng)點、部門負責人違法違規(guī)辦理業(yè)務的情況;

        5、未有財會部門主管、主管行長、行長不堅持每旬、每月、每季對所有尾箱現(xiàn)金進行清點的情況;

        6、未有不按規(guī)定安排對重要崗位進行輪崗的情況。

        (四)業(yè)務操作方面:

        1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實、賬表不符的情況;未有未經會計主管審核或授權,擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為;

        2、未有偽造、涂改變造憑證轉移資金和隱匿、故意銷毀會計憑證的現(xiàn)象;

        3、無單人上門收款、送款違反規(guī)定程序辦理上門收款業(yè)務和辦理印鑒卡、重要憑證等業(yè)務的情況;無不嚴格執(zhí)行每天營業(yè)終了雙人清點尾箱現(xiàn)金或清點后不登記、不簽名的情況;

        4、未有擅自動用庫存款墊付其他款項、白條抵庫的行為。無收、付款時偷張換張,隱瞞不報出納長款的現(xiàn)象;未有擅自保管客戶存折(單)、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象;

        5、未有允許單位和個人超額提現(xiàn)或對大額提現(xiàn)不按規(guī)定報告、報批的情況;未有開戶審查不嚴、違反個人存款實名制規(guī)定辦理個人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為;

        6、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù),盜取客戶資金的現(xiàn)象;未有越權或虛假簽發(fā)存單、憑證式國庫券收款憑證、個人存款證明及其他存款單證的行為;

        7、未有故意隱瞞和掩蓋借款人的真實資信情況,提供虛假的貸前調查報告行為;

        8、未有超越職權和范圍用印行為,無未經審批或審批手續(xù)不全用印行為;未有私自將單位介紹信給他人使用的行為;

        9、未有私自將押運路線透露給他人的行為;

        10、無不按規(guī)定辦理業(yè)務授權的情況;不存在混崗操作現(xiàn)象;

        11、無故意違章操作,有章不循行為,未有風險苗頭和不安全因素存在。

        農業(yè)發(fā)展銀行作為唯一家農業(yè)政策性金融機構是中國金融體系的重要組成部分,按照wto規(guī)劃和中國金融對外開放步伐的加快,其業(yè)務范圍將隨其金融職能和政策性金融作用將全面凸現(xiàn)。農發(fā)行業(yè)務具有“雙重性”,即政策性和經營性,這就對農發(fā)行的保密工作提出了更高的要求?,F(xiàn)階段農發(fā)行保密工作存在諸多隱患,主要表現(xiàn)在以下幾個方面:

        1、對保密工作必要性和重要性認識不足。保密工作是基層農發(fā)行業(yè)務工作的重要組成部分,作為政策性銀行必須確保執(zhí)行政策的嚴肅性和時效性,保密工作必須提到我們工作的議事日程上。否則,將會出現(xiàn)政策執(zhí)行不到位現(xiàn)象,其危害性從小的方面講損壞了農發(fā)行的社會形象,可能惡化黨群干部關系;從大的方面講就有可能損害農民的利益,有可能影響國家貨幣政策的傳導和宏觀調控目標的實現(xiàn),甚至關系到員工生命和財產安全,因此,保密工作時刻伴隨著我們,要像安保工作一樣警鐘常常敲。

        2、對保密工作的范圍和職責不清。大多數(shù)人認為保密工作就是保密部門和工作人員及領導們的事,與自己沒有太大的關系;保密只不過對涉及國家機密的文件等按規(guī)定的范圍和時間進行公布,對基層農發(fā)行及員工來說沒有很大的必要;有的人認為只保密農發(fā)行有關信息,與自己有業(yè)務關聯(lián)部門及企業(yè)的信息不在保密范圍之內等等。這些觀點都具有片面性,上述對保密工作的必要性和重要性已作了簡單的介紹,實際上我們每個人的工作都涉及到保密問題,每個員工都有保密職責,凡是有可能對農發(fā)行業(yè)務開展和內部工作協(xié)調及其它部門、企業(yè)工作帶來不利影響的信息都屬于保密的范圍。

        3、對保密工作重視不夠。從現(xiàn)實狀況來看,基層農發(fā)行保密工作做的怎樣,似乎對各方面工作開展影響不大,對保密工作存在麻痹思想、重視不夠。一是缺乏相應配套的保密設備等設施;二是保密規(guī)章制度體系不夠健全和完善;三是基層行基本上沒有配備專(兼)職保密人員,既使配備了專(兼)職工員也僅是應付檢查等,沒有切實有效地開展工作;四是對保密工作說起來重要,實際檢查指導少,崗位工作職責不到位。

        網(wǎng)址:http://puma08.com/bgzj/zcbg/1374907.html

        聲明:本文內容由互聯(lián)網(wǎng)用戶自發(fā)貢獻自行上傳,本網(wǎng)站不擁有所有權,未作人工編輯處理,也不承擔相關法律責任。如果您發(fā)現(xiàn)有涉嫌版權的內容,歡迎發(fā)送郵件至89702570@qq.com 進行舉報,并提供相關證據(jù),工作人員會在5個工作日內聯(lián)系你,一經查實,本站將立刻刪除涉嫌侵權內容。