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第一篇：pos收單業(yè)務自查報告

市分行個人業(yè)務部：

認真學習郵銀發(fā)【2012】1536號《關于進一步做好POS收單業(yè)務發(fā)展工作的通知》和郵銀辦發(fā)【2012】311號《中國銀監(jiān)會辦公廳關于防范移機套現(xiàn)風險的通知》，并做了自查：

（1）特約商戶開戶資料全面、經(jīng)營狀況正常。

（2）商戶無擅自轉(zhuǎn)移POS終端設備到他處受理銀聯(lián)卡交易。 （3）按照規(guī)定對特約客戶進行培訓和對商戶每月進行走訪，并填寫《特約商戶現(xiàn)場培訓記錄表》、《特約商戶回訪情況登記表》。

中國郵政儲蓄銀行武威市分行民勤縣支行

二0一二年九月二十日

第二篇：銀行業(yè)務連續(xù)性風險自查報告

當前世界所面臨的風險有恐怖襲擊、黑客、 網(wǎng)絡侵襲、電腦病毒、自然災害、大規(guī)模停電、罷工、環(huán)保、市場惡性競爭、企業(yè)倒閉等,近年來發(fā)生的“9.11”、“sars”事件、印度洋海嘯等給國家和企業(yè)帶來重大的損失。在金融領域,重大災害事故亦不鮮見,xx年11月日本東京證券交易所由于 系統(tǒng)故障,所有股票、可轉(zhuǎn)換公司債、信托投資等共計2,520個品種暫停交易,整個上午無法進行主要交易;xx年6月17日，由于美國信用卡系統(tǒng)解決方案公司 cardsystems 的安全漏洞，導致4000萬用戶的銀行資料被泄漏，其中包括 master 公司的1390萬用戶、visa 的2200萬客戶；xx年4月,銀聯(lián)全國跨行交易系統(tǒng)癱瘓6小時,國內(nèi)大部分商戶的pos機無法刷卡,所有銀行的atm終端無法跨行操作,造成了重大社會影響等等一系列的事件。由此可見金融業(yè)務數(shù)據(jù)大集中的同時，客觀上也把風險集中和放大起來。

根據(jù)權威機構統(tǒng)計，美國在近10年間遭遇過災難事件的公司中，有55%的公司馬上倒閉，因為數(shù)據(jù)丟失造成業(yè)務無法持續(xù)，有29%的公司在兩年之內(nèi)倒閉。

據(jù)gartner group統(tǒng)計，在經(jīng)歷大型災難事件而導致系統(tǒng)停運的公司中，有2/5左右再也沒有恢復運營，剩下的公司中也有接近1/3在兩年內(nèi)破產(chǎn)。9.11事件中，1200家企業(yè)受災，400家企業(yè)啟動了災難恢復計劃，其中摩根士丹利公司幾天后在新澤西州恢復營業(yè)，而無災備能力的企業(yè)損失慘重

世界各國的案例表明,傳統(tǒng)的業(yè)務管理方法及流程,在遭遇災害事件時常常不堪一擊。越來越多的危機事件的影響使人們認識到,只有構建真正有效 應對危機事件的管理體系,使管理科學化、手段現(xiàn)代化,才能保證業(yè)務的連續(xù)運行,實現(xiàn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。在此背景下,業(yè)務持續(xù)管理 (bcm)應運而生。bcm的重要性顯著增加,在英國,擁有行之有效的業(yè)務持續(xù) 計劃,已成為企業(yè)上市的基本要求;美國企業(yè)法對業(yè)務持續(xù)管理的具體措施也有明確要求;新加坡已擁有多個保證業(yè)務連續(xù)性的標準流程和管理規(guī)范,其金融局已經(jīng)制定了業(yè)務持續(xù)管理的指導規(guī)范和管理標準。

一、我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理現(xiàn)狀

近年來,我國金融機構在it系統(tǒng)的連續(xù)性計劃方面做了不少工作,不少機構投入大量資源建立災難備份中心,制定了it系統(tǒng)業(yè)務連續(xù)性計劃,在技術層面上開展災備演練,積累了寶貴的經(jīng)驗。但還是存在著重建設輕保障；業(yè)務連續(xù)性管理體系建設難；監(jiān)管考核工作難的問題，雖然建立起了完善的災備系統(tǒng)，但是由于平常沒有做過系統(tǒng)演練，當真正問題出現(xiàn)的時候誰都不敢輕易切換系統(tǒng)，生怕切換后導致無法切換回來的情況。同時從總體上看,我國金融機構業(yè)務連續(xù)性管理主要工作仍停留在it系統(tǒng)災難恢復的技術層面,仍未建立以全面業(yè)務恢復為目標的全面業(yè)務連續(xù)性管理的需求規(guī)劃、應急響應策略、流程和持續(xù)維護等機制。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理情況引起監(jiān)管機構的高度關注,銀監(jiān)會加強了銀行業(yè)全面業(yè)務連續(xù)性管理監(jiān)控,監(jiān)管力度不斷加大,“十二五規(guī)劃”中已經(jīng)把信息科技全面納入到風險管理體制中。商業(yè)銀行不但要加強信用風險管理，市場風險管理同時還要加強操作風險管理，強調(diào)過程管理，kpi機制，引入流程化管理，建立一體化管理平臺【包括運維中心體系建設，開發(fā)中心體系建設和安全中心體系建設】加強運維，開發(fā)，安全中心的橫向協(xié)助能力，當然，運維中心和開發(fā)中心，監(jiān)管部門和安全中心的縱向協(xié)助能力的建設也是非常重要。

監(jiān)管指引還強調(diào)將“業(yè)務連續(xù)性計劃的監(jiān)管控制”作為一個獨立的評價部分,要求各家銀行進行自我評估。銀監(jiān)會召開專門會議對評估情況進行了通報和分析,表示將把業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃納入銀行風險的監(jiān)管體系之中,并將組織人員對各家銀行的整改情況組織現(xiàn)場檢查。根據(jù)監(jiān)管要求及內(nèi)部管理需要,部分商業(yè)銀行已著手開展業(yè)務連續(xù)性規(guī)劃設計工作,但業(yè)務連續(xù)性管理工作對國內(nèi)銀行業(yè)而言是全新領域,目前國內(nèi)金融機構此項工作還處于“摸著石頭過河”的階段,各機構源投入、開展情況各不相同。

二、商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系應涵蓋業(yè)務經(jīng)營、運營支持、后勤保障等所有業(yè)務板塊,涵蓋事前、事中、事后等全程管理,構建完善業(yè)務連續(xù)性管理體系是一項長期性、系統(tǒng)性工程。

1. 商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的目標及構建思路

業(yè)務連續(xù)性管理的目標是:提高商業(yè)銀行抵御危機事件的能力,有效消除或抵御潛在的風險,迅速處置,阻止或抵消不確定事件造成的威脅,并對存在的薄弱環(huán)節(jié)持續(xù)改進完善,確保商業(yè)銀行日常業(yè)務平穩(wěn)運行和可持續(xù)發(fā)展。

商業(yè)銀行業(yè)務連續(xù)性管理體系的構建思路是:預設災難場景,事先建立標準化、流程化的管理機制,當危機真正發(fā)生時,確保有適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間 做適當?shù)氖?執(zhí)行事先確定的管理程序、操作步驟,以達到減少損失、實現(xiàn)業(yè)務可持續(xù)的目的。也就是說,提早設定整個危機事件處置的決策過程,事先考慮危機事件影響的可能性,預先做好內(nèi)外部資源的安排、外部信息的處理與公關、人員及設施的備份等各項安排,當危機來臨時,按照事先設計好的系列程序有條不紊地處置,防止因事件突發(fā)導致處理決策失誤,確保機構主要業(yè)務的可持續(xù)運作,盡可能將損失減到最少。

2. 業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定

業(yè)務連續(xù)性管理實施方案的制定應遵循以關鍵業(yè)務為核心、以流程為基礎的原則?！耙躁P鍵業(yè)務為核心”指梳理業(yè)務流程,針對關鍵和支持性的業(yè)務環(huán)節(jié)制定解決方案,以確保關鍵業(yè)務的可持續(xù)性運作為目標?！耙粤鞒虨榛A”指進行合理的流程設計,當損壞事件出現(xiàn)時,按照設定的程序執(zhí)行解決方案,確保適當?shù)娜嗽谶m當?shù)臅r間做適當?shù)氖隆?/p>

第三篇：風險自查報告

按照《銀行業(yè)金融機構案防工作評估辦法》文件要求，我行領導高度重視，充分認識案件防控、風險排查工作的重要性，根據(jù)行長的指導和部署結合我行實際情況，積極做好我行案件防控、風險排查工作。

計財部主要以下面幾點進行排查：

一、財務資金安全方面

1、庫存現(xiàn)金：定時與不定時核對盤點庫存現(xiàn)金。建立清晰的出納賬，做到賬實賬賬相符。

2、各類銀行賬戶資金：隨時核對我行各類賬戶資金總額，做好資金的管理，避免流動性資金的過多閑置和不足。

3、大額款項：對大額現(xiàn)金收支，銀行大額轉(zhuǎn)賬嚴格執(zhí)行相關規(guī)定，審核授權通過。大額備用金提取需兩人同行。避免案件發(fā)生。

4、賬務處理方面：各賬務處理要符合《企業(yè)會計準則》與稅收部門的規(guī)定。

二、人員管理問題。

財務部現(xiàn)有三位員工，其中兩位員工為試用學習階段，生活作風、工作作風、學習作風上都嚴格遵守相關管理規(guī)定，都能做到"愛崗敬業(yè)、誠實守信、勤勉盡職、依法合規(guī)"。

三、部門改進措施：

通過此次認真自查工作，財務部在今后工作過程中，將加強防范，提高自身對風險的認識，樹立"違規(guī)就是風險，安全就是效益"的風險理念，主動、有效地防范風險，確保一旦發(fā)現(xiàn)風險存在，能及時在向上級匯報的同時積極進行多方面、多渠道處理，確保第一時間化解風險。強化內(nèi)控案防管理，為我行各項業(yè)務發(fā)展營造良好的環(huán)境。

二xx年三月二十日

第四篇：POS機可行性報告

核心提示：商業(yè)收款機及pos機項目投資環(huán)境分析，商業(yè)收款機及pos機項目背景和發(fā)展概況，商業(yè)收款機及pos機項目建設的必要性，商業(yè)收款機及pos機行業(yè)競爭格局分析，商業(yè)收款機及pos機行業(yè)財務指標分析參考，商業(yè)收款機及pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模，商業(yè)收款機及pos機項目建設條件與選址方案，商業(yè)收款機及pos機項目不確定性及風險分析，商業(yè)收款機及pos機行業(yè)發(fā)展趨勢分析 提供國家發(fā)改委甲級資質(zhì) 專業(yè)編寫：

商業(yè)收款機及pos機項目建議書 商業(yè)收款機及pos機項目申請報告 商業(yè)收款機及pos機項目環(huán)評報告 商業(yè)收款機及pos機項目商業(yè)計劃書 商業(yè)收款機及pos機項目資金申請報告 商業(yè)收款機及pos機項目節(jié)能評估報告 商業(yè)收款機及pos機項目規(guī)劃設計咨詢 商業(yè)收款機及pos機項目可行性研究報告

【主要用途】發(fā)改委立項 ，政府批地 ，融資，貸款，申請國家補助資金等 【關 鍵 詞】商業(yè)收款機及pos機項目可行性研究報告、申請報告 【交付方式】特快專遞、e-mail 【交付時間】2-3個工作日

【報告格式】word格式；pdf格式

【報告價格】此報告為委托項目報告，具體價格根據(jù)具體的要求協(xié)商，歡迎進入公司網(wǎng)站，了解詳情，工程師（高建先生）會給您滿意的答復。

【報告說明】

本報告是針對行業(yè)投資可行性研究咨詢服務的專項研究報告， 此報告為個 性化定制服務報告，我們將根據(jù)不同類型及不同行業(yè)的項目提出的具體要求，修訂報告目錄， 并在此目錄的基礎上重新完善行業(yè)數(shù)據(jù)及分析內(nèi)容， 為企業(yè)項目立項、上馬、融資提供全程指引服務?？尚行匝芯繄蟾媸窃谥贫骋唤ㄔO或科研項目之前，對該項目實施的可能

性、有效性、技術方案及技術政策進行具體、深入、細致的技術論證和經(jīng)濟評價，以求確定一個在技術上合理、經(jīng)濟上合算的最優(yōu)方案和最佳時機而寫的書面報

告。可行性研究報告主要內(nèi)容是要求以全面、系統(tǒng)的分析為主要方法，經(jīng)濟效益為核心， 圍繞影響項目的各種因素， 運用大量的數(shù)據(jù)資料論證擬建項目是否可行。對整個可行性研究提出綜合分析評價，指出優(yōu)缺點和建議。為了結論的需要，往往還需要加上一些附件，如試驗數(shù)據(jù)、論證材料、計算圖表、附圖等，以增強可行性報告的說服力。

可行性研究是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，

對擬建項目進行全面技術經(jīng)濟分析論證的科學方法，在投資管理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經(jīng)濟、技術等進行調(diào)研、分析比較以及預測建成后的社會經(jīng)濟效益。在此基礎上，綜合論證項目建設的必要性，財務的盈利性， 經(jīng)濟上的合理性， 技術上的先進性和適應性以及建設條件的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學依據(jù)。

投資可行性報告咨詢服務分為政府審批核準用可行性研究報告和融資用可 行性研究報告。 審批核準用的可行性研究報告?zhèn)戎仃P注項目的社會經(jīng)濟效益和影響；融資用報告?zhèn)戎仃P注項目在經(jīng)濟上是否可行。具體概括為：政府立項審批，產(chǎn)業(yè)扶持，銀行貸款，融資投資、投資建設、境外投資、上市融資、中外合作，股份合作、組建公司、征用土地、申請高新技術企業(yè)等各類可行性報告。

報告通過對項目的市場需求、資源供應、建設規(guī)模、工藝路線、設備選型、環(huán)境影響、資金籌措、盈利能力等方面的研究調(diào)查，在行業(yè)專家研究經(jīng)驗的基礎上對項目經(jīng)濟效益及社會效益進行科學預測，從而為客戶提供全面的、客觀的、可靠的項目投資價值評估及項目建設進程等咨詢意見。

可行性研究報告大綱（具體可根據(jù)客戶要求進行調(diào)整） 為客戶提供國家發(fā)委甲級資質(zhì)

第一章 商業(yè)收款機及pos機項目總論 第一節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目背景

一、商業(yè)收款機及pos機項目名稱

二、商業(yè)收款機及pos機項目承辦單位

三、商業(yè)收款機及pos機項目主管部門

四、商業(yè)收款機及pos機項目擬建地區(qū)、地點

五、承擔可行性研究工作的單位和法人代表

六、商業(yè)收款機及pos機項目可行性研究報告編制依據(jù)

七、商業(yè)收款機及pos機項目提出的理由與過程 第二節(jié) 可行性研究結論

一、市場預測和項目規(guī)模

二、原材料、燃料和動力供應

三、選址

四、商業(yè)收款機及pos機項目工程技術方案

五、環(huán)境保護

六、工廠組織及勞動定員

七、商業(yè)收款機及pos機項目建設進度

八、投資估算和資金籌措

九、商業(yè)收款機及pos機項目財務和經(jīng)濟評論

十、商業(yè)收款機及pos機項目綜合評價結論 第三節(jié) 主要技術經(jīng)濟指標表 第四節(jié) 存在問題及建議

第二章 商業(yè)收款機及pos機項目投資環(huán)境分析 第一節(jié) 社會宏觀環(huán)境分析

第二節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目相關政策分析

一、國家政策

二、商業(yè)收款機及pos機行業(yè)準入政策

三、商業(yè)收款機及pos機行業(yè)技術政策 第三節(jié) 地方政策

第三章 商業(yè)收款機及pos機項目背景和發(fā)展概況 第一節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目提出的背景

一、國家及商業(yè)收款機及pos機 行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、商業(yè)收款機及pos機項目發(fā)起人和發(fā)起緣由 第二節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目發(fā)展概況

一、已進行的調(diào)查研究商業(yè)收款機及pos機項目及其成果

二、試驗試制工作情況

三、廠址初勘和初步測量工作情況

四、商業(yè)收款機及pos機項目建議書的編制、提出及審批過程 第三節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目建設的必要性

一、現(xiàn)狀與差距

二、發(fā)展趨勢

三、商業(yè)收款機及pos機項目建設的必要性

四、商業(yè)收款機及pos機項目建設的可行性 第四節(jié) 投資的必要性

第四章 市場預測

第一節(jié) 商業(yè)收款機及pos機產(chǎn)品市場供應預測

一、國內(nèi)外商業(yè)收款機及pos機市場供應現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外商業(yè)收款機及pos機市場供應預測 第二節(jié) 產(chǎn)品市場需求預測

一、國內(nèi)外商業(yè)收款機及pos機市場需求現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外商業(yè)收款機及pos機市場需求預測 第三節(jié) 產(chǎn)品目標市場分析

一、商業(yè)收款機及pos機產(chǎn)品目標市場界定

二、市場占有份額分析 第四節(jié) 價格現(xiàn)狀與預測

一、商業(yè)收款機及pos機產(chǎn)品國內(nèi)市場銷售價格

二、商業(yè)收款機及pos機產(chǎn)品國際市場銷售價格 第五節(jié) 市場競爭力分析

一、主要競爭對手情況

二、產(chǎn)品市場競爭力優(yōu)勢、劣勢

三、營銷策略 第六節(jié) 市場風險

第五章 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)競爭格局分析 第一節(jié) 國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)狀

一、重點企業(yè)信息

二、企業(yè)地理分布

三、企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效應

四、企業(yè)從業(yè)人數(shù)

第二節(jié) 重點區(qū)域企業(yè)特點分析

一、華北區(qū)域

二、東北區(qū)域

三、西北區(qū)域

四、華東區(qū)域

五、華南區(qū)域

六、西南區(qū)域

七、華中區(qū)域

第三節(jié) 企業(yè)競爭策略分析

一、產(chǎn)品競爭策略

二、價格競爭策略

三、渠道競爭策略

四、銷售競爭策略

五、服務競爭策略

六、品牌競爭策略 第六章 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)財務指標分析參考 第一節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)產(chǎn)銷狀況分析

第二節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)資產(chǎn)負債狀況分析 第三節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)資產(chǎn)運營狀況分析 第四節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)獲利能力分析 第五節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)成本費用分析

第七章 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模 第一節(jié) 市場調(diào)查

一、擬建商業(yè)收款機及pos機項目產(chǎn)出物用途調(diào)查

二、產(chǎn)品現(xiàn)有生產(chǎn)能力調(diào)查

三、產(chǎn)品產(chǎn)量及銷售量調(diào)查

四、替代產(chǎn)品調(diào)查

五、產(chǎn)品價格調(diào)查

六、國外市場調(diào)查

第二節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)市場預測

一、國內(nèi)市場需求預測

二、產(chǎn)品出口或進口替代分析

三、價格預測

第三節(jié) 商業(yè)收款機及pos機行業(yè)市場推銷戰(zhàn)略

一、推銷方式

二、推銷措施

三、促銷價格制度

四、產(chǎn)品銷售費用預測

第四節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目產(chǎn)品方案和建設規(guī)模

一、產(chǎn)品方案

二、建設規(guī)模

第五節(jié) 商業(yè)收款機及pos機項目產(chǎn)品銷售收入預測篇2：銀行pos機項目可行性研究報告銀行pos機項目可行性研究報告

核心提示：銀行pos機項目投資環(huán)境分析，銀行pos機項目背景和發(fā)展概況，銀行pos機項目建設的必要性，銀行pos機行業(yè)競爭格局分析，銀行pos機行業(yè)財務指標分析參考，銀行pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模，銀行pos機項目建設條件與選址方案，銀行pos機項目不確定性及風險分析，銀行pos機行業(yè)發(fā)展趨勢分析 提供國家發(fā)改委甲級資質(zhì) 專業(yè)編制寫：

銀行pos機項目建議書 銀行pos機項目申請報告 銀行pos機項目環(huán)評報告 銀行pos機項目商業(yè)計劃書 銀行pos機項目資金申請報告 銀行pos機項目節(jié)能評估報告 銀行pos機項目規(guī)劃設計咨詢 銀行pos機項目可行性研究報告

【主要用途】發(fā)改委立項 ，政府批地 ，融資，貸款，申請國家補助資金等 【關 鍵 詞】銀行pos機項目可行性研究報告、申請報告 【交付方式】特快專遞、e-mail 【交付時間】2-3個工作日

【報告格式】word格式；pdf格式

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【報告說明】

本報告是針對行業(yè)投資可行性研究咨詢服務的專項研究報告， 此報告為個性化定制服務報告，我們將根據(jù)不同類型及不同行業(yè)的項目提出的具體要求，修訂報告目錄， 并在此目錄的基礎上重新完善行業(yè)數(shù)據(jù)及分析內(nèi)容， 為企業(yè)項目立項、上馬、融資提供全程指引服務?？尚行匝芯繄蟾媸窃谥贫骋唤ㄔO或科研項目之前，對該項目實施的可能性、有效性、技術方案及技術政策進行具體、深入、細致的技術論證和經(jīng)濟評價，以求確定一個在技術上合理、經(jīng)濟上合算的最優(yōu)方案和最佳時機而寫的書面報告?？尚行匝芯繄蟾嬷饕獌?nèi)容是要求以全面、系統(tǒng)的分析為主要方法，經(jīng)濟效益為核心， 圍繞影響項目的各種因素， 運用大量的數(shù)據(jù)資料論證擬建項目是否可行。對整個可行性研究提出綜合分析評價，指出優(yōu)缺點和建議。為了結論的需要，往往還需要加上一些附件，如試驗數(shù)據(jù)、論證材料、計算圖表、附圖等，以增強可行性報告的說服力。

可行性研究是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前，對擬建項目進行全面技術經(jīng)濟分析論證的科學方法，在投資管理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經(jīng)濟、技術等進行調(diào)研、分析比較以及預測建成后的社會經(jīng)濟效益。在此基礎上，綜合論證項目建設的必要性，財務的盈利性， 經(jīng)濟上的合理性， 技術上的先進性和適應性以及建設條件的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學依據(jù)。

投資可行性報告咨詢服務分為政府審批核準用可行性研究報告和融資用可行性研究報告。 審批核準用的可行性研究報告?zhèn)戎仃P注項目的社會經(jīng)濟效益和影響；融資用報告?zhèn)戎仃P注項目在經(jīng)濟上是否可行。具體概括為：政府立項審批，產(chǎn)業(yè)扶持，銀行貸款，融資投資、投資建設、境外投資、上市融資、中外合作，股份合作、組建公司、征用土地、申請高新技術企業(yè)等各類可行性報告。

報告通過對項目的市場需求、資源供應、建設規(guī)模、工藝路線、設備選型、環(huán)境影響、資金籌措、盈利能力等方面的研究調(diào)查，在行業(yè)專家研究經(jīng)驗的基礎上對項目經(jīng)濟效益及社會效益進行科學預測，從而為客戶提供全面的、客觀的、可靠的項目投資價值評估及項目建設進程等咨詢意見。

可行性研究報告大綱（具體可根據(jù)客戶要求進行調(diào)整） 為客戶提供國家發(fā)委甲級資質(zhì)

第一章 銀行pos機項目總論 第一節(jié) 銀行pos機項目背景

一、銀行pos機項目名稱

二、銀行pos機項目承辦單位

三、銀行pos機項目主管部門

四、銀行pos機項目擬建地區(qū)、地點

五、承擔可行性研究工作的單位和法人代表

六、銀行pos機項目可行性研究報告編制依據(jù)

七、銀行pos機項目提出的理由與過程 第二節(jié) 可行性研究結論

一、市場預測和項目規(guī)模

二、原材料、燃料和動力供應

三、選址

四、銀行pos機項目工程技術方案

五、環(huán)境保護

六、工廠組織及勞動定員

七、銀行pos機項目建設進度

八、投資估算和資金籌措

九、銀行pos機項目財務和經(jīng)濟評論

十、銀行pos機項目綜合評價結論 第三節(jié) 主要技術經(jīng)濟指標表 第四節(jié) 存在問題及建議

第二章 銀行pos機項目投資環(huán)境分析 第一節(jié) 社會宏觀環(huán)境分析

第二節(jié) 銀行pos機項目相關政策分析

一、國家政策

二、銀行pos機行業(yè)準入政策

三、銀行pos機行業(yè)技術政策 第三節(jié) 地方政策

第三章 銀行pos機項目背景和發(fā)展概況 第一節(jié) 銀行pos機項目提出的背景

一、國家及銀行pos機 行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、銀行pos機項目發(fā)起人和發(fā)起緣由 第二節(jié) 銀行pos機項目發(fā)展概況

一、已進行的調(diào)查研究銀行pos機項目及其成果

二、試驗試制工作情況

三、廠址初勘和初步測量工作情況

四、銀行pos機項目建議書的編制、提出及審批過程 第三節(jié) 銀行pos機項目建設的必要性

一、現(xiàn)狀與差距

二、發(fā)展趨勢

三、銀行pos機項目建設的必要性

四、銀行pos機項目建設的可行性 第四節(jié) 投資的必要性

第四章 市場預測

第一節(jié) 銀行pos機產(chǎn)品市場供應預測

一、國內(nèi)外銀行pos機市場供應現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外銀行pos機市場供應預測 第二節(jié) 產(chǎn)品市場需求預測

一、國內(nèi)外銀行pos機市場需求現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外銀行pos機市場需求預測 第三節(jié) 產(chǎn)品目標市場分析

一、銀行pos機產(chǎn)品目標市場界定

二、市場占有份額分析 第四節(jié) 價格現(xiàn)狀與預測

一、銀行pos機產(chǎn)品國內(nèi)市場銷售價格

二、銀行pos機產(chǎn)品國際市場銷售價格 第五節(jié) 市場競爭力分析

一、主要競爭對手情況

二、產(chǎn)品市場競爭力優(yōu)勢、劣勢

三、營銷策略 第六節(jié) 市場風險

第五章 銀行pos機行業(yè)競爭格局分析 第一節(jié) 國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)狀

一、重點企業(yè)信息

二、企業(yè)地理分布

三、企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效應

四、企業(yè)從業(yè)人數(shù)

第二節(jié) 重點區(qū)域企業(yè)特點分析

一、華北區(qū)域

二、東北區(qū)域

三、西北區(qū)域

四、華東區(qū)域

五、華南區(qū)域

六、西南區(qū)域

七、華中區(qū)域

第三節(jié) 企業(yè)競爭策略分析

一、產(chǎn)品競爭策略

二、價格競爭策略

三、渠道競爭策略

四、銷售競爭策略

五、服務競爭策略

六、品牌競爭策略

第六章 銀行pos機行業(yè)財務指標分析參考 第一節(jié) 銀行pos機行業(yè)產(chǎn)銷狀況分析 第二節(jié) 銀行pos機行業(yè)資產(chǎn)負債狀況分析 第三節(jié) 銀行pos機行業(yè)資產(chǎn)運營狀況分析 第四節(jié) 銀行pos機行業(yè)獲利能力分析 第五節(jié) 銀行pos機行業(yè)成本費用分析

第七章 銀行pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模 第一節(jié) 市場調(diào)查

一、擬建銀行pos機項目產(chǎn)出物用途調(diào)查

二、產(chǎn)品現(xiàn)有生產(chǎn)能力調(diào)查

三、產(chǎn)品產(chǎn)量及銷售量調(diào)查

四、替代產(chǎn)品調(diào)查

五、產(chǎn)品價格調(diào)查

六、國外市場調(diào)查

第二節(jié) 銀行pos機行業(yè)市場預測

一、國內(nèi)市場需求預測

二、產(chǎn)品出口或進口替代分析

三、價格預測 第三節(jié) 銀行pos機行業(yè)市場推銷戰(zhàn)略

一、推銷方式

二、推銷措施

三、促銷價格制度

四、產(chǎn)品銷售費用預測

第四節(jié) 銀行pos機項目產(chǎn)品方案和建設規(guī)模

一、產(chǎn)品方案

二、建設規(guī)模

第五節(jié) 銀行pos機項目產(chǎn)品銷售收入預測

第八章 銀行pos機項目建設條件與選址方案篇3：金融pos機項目可行性研究報告金融pos機項目可行性研究報告

核心提示：金融pos機項目投資環(huán)境分析，金融pos機項目背景和發(fā)展概況，金融pos機項目建設的必要性，金融pos機行業(yè)競爭格局分析，金融pos機行業(yè)財務指標分析參考，金融pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模，金融pos機項目建設條件與選址方案，金融pos機項目不確定性及風險分析，金融pos機行業(yè)發(fā)展趨勢分析 提供國家發(fā)改委甲級資質(zhì) 專業(yè)編寫：

金融pos機項目建議書 金融pos機項目申請報告 金融pos機項目環(huán)評報告 金融pos機項目商業(yè)計劃書 金融pos機項目資金申請報告 金融pos機項目節(jié)能評估報告 金融pos機項目規(guī)劃設計咨詢 金融pos機項目可行性研究報告

【主要用途】發(fā)改委立項 ，政府批地 ，融資，貸款，申請國家補助資金等 【關 鍵 詞】金融pos機項目可行性研究報告、申請報告 【交付方式】特快專遞、e-mail 【交付時間】2-3個工作日

【報告格式】word格式；pdf格式

【報告價格】此報告為委托項目報告，具體價格根據(jù)具體的要求協(xié)商，歡迎進入公司網(wǎng)站，了解詳情，工程師（高建先生）會給您滿意的答復。

【報告說明】

本報告是針對行業(yè)投資可行性研究咨詢服務的專項研究報告， 此報告為個 性化定制服務報告，我們將根據(jù)不同類型及不同行業(yè)的項目提出的具體要求，修訂報告目錄， 并在此目錄的基礎上重新完善行業(yè)數(shù)據(jù)及分析內(nèi)容， 為企業(yè)項目立項、上馬、融資提供全程指引服務。可行性研究報告是在制定某一建設或科研項目之前，對該項目實施的可能

性、有效性、技術方案及技術政策進行具體、深入、細致的技術論證和經(jīng)濟評價，以求確定一個在技術上合理、經(jīng)濟上合算的最優(yōu)方案和最佳時機而寫的書面報

告。可行性研究報告主要內(nèi)容是要求以全面、系統(tǒng)的分析為主要方法，經(jīng)濟效益為核心， 圍繞影響項目的各種因素， 運用大量的數(shù)據(jù)資料論證擬建項目是否可行。對整個可行性研究提出綜合分析評價，指出優(yōu)缺點和建議。為了結論的需要，往往還需要加上一些附件，如試驗數(shù)據(jù)、論證材料、計算圖表、附圖等，以增強可行性報告的說服力。

可行性研究是確定建設項目前具有決定性意義的工作，是在投資決策之前， 對擬建項目進行全面技術經(jīng)濟分析論證的科學方法，在投資管理中，可行性研究是指對擬建項目有關的自然、社會、經(jīng)濟、技術等進行調(diào)研、分析比較以及預測建成后的社會經(jīng)濟效益。在此基礎上，綜合論證項目建設的必要性，財務的盈利性， 經(jīng)濟上的合理性， 技術上的先進性和適應性以及建設條件的可能性和可行性，從而為投資決策提供科學依據(jù)。

投資可行性報告咨詢服務分為政府審批核準用可行性研究報告和融資用可 行性研究報告。 審批核準用的可行性研究報告?zhèn)戎仃P注項目的社會經(jīng)濟效益和影響；融資用報告?zhèn)戎仃P注項目在經(jīng)濟上是否可行。具體概括為：政府立項審批，產(chǎn)業(yè)扶持，銀行貸款，融資投資、投資建設、境外投資、上市融資、中外合作，股份合作、組建公司、征用土地、申請高新技術企業(yè)等各類可行性報告。

報告通過對項目的市場需求、資源供應、建設規(guī)模、工藝路線、設備選型、

環(huán)境影響、資金籌措、盈利能力等方面的研究調(diào)查，在行業(yè)專家研究經(jīng)驗的基礎上對項目經(jīng)濟效益及社會效益進行科學預測，從而為客戶提供全面的、客觀的、可靠的項目投資價值評估及項目建設進程等咨詢意見。

可行性研究報告大綱（具體可根據(jù)客戶要求進行調(diào)整） 為客戶提供國家發(fā)委甲級資質(zhì)

第一章 金融pos機項目總論 第一節(jié) 金融pos機項目背景

一、金融pos機項目名稱

二、金融pos機項目承辦單位

三、金融pos機項目主管部門

四、金融pos機項目擬建地區(qū)、地點

五、承擔可行性研究工作的單位和法人代表

六、金融pos機項目可行性研究報告編制依據(jù)

七、金融pos機項目提出的理由與過程 第二節(jié) 可行性研究結論

一、市場預測和項目規(guī)模

二、原材料、燃料和動力供應

三、選址

四、金融pos機項目工程技術方案

五、環(huán)境保護

六、工廠組織及勞動定員

七、金融pos機項目建設進度

八、投資估算和資金籌措

九、金融pos機項目財務和經(jīng)濟評論

十、金融pos機項目綜合評價結論 第三節(jié) 主要技術經(jīng)濟指標表 第四節(jié) 存在問題及建議

第二章 金融pos機項目投資環(huán)境分析 第一節(jié) 社會宏觀環(huán)境分析

第二節(jié) 金融pos機項目相關政策分析

一、國家政策

二、金融pos機行業(yè)準入政策

三、金融pos機行業(yè)技術政策 第三節(jié) 地方政策 第三章 金融pos機項目背景和發(fā)展概況 第一節(jié) 金融pos機項目提出的背景

一、國家及金融pos機 行業(yè)發(fā)展規(guī)劃

二、金融pos機項目發(fā)起人和發(fā)起緣由 第二節(jié) 金融pos機項目發(fā)展概況

一、已進行的調(diào)查研究金融pos機項目及其成果

二、試驗試制工作情況

三、廠址初勘和初步測量工作情況

四、金融pos機項目建議書的編制、提出及審批過程 第三節(jié) 金融pos機項目建設的必要性

一、現(xiàn)狀與差距

二、發(fā)展趨勢

三、金融pos機項目建設的必要性

四、金融pos機項目建設的可行性 第四節(jié) 投資的必要性

第四章 市場預測

第一節(jié) 金融pos機產(chǎn)品市場供應預測

一、國內(nèi)外金融pos機市場供應現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外金融pos機市場供應預測 第二節(jié) 產(chǎn)品市場需求預測

一、國內(nèi)外金融pos機市場需求現(xiàn)狀

二、國內(nèi)外金融pos機市場需求預測 第三節(jié) 產(chǎn)品目標市場分析

一、金融pos機產(chǎn)品目標市場界定

二、市場占有份額分析 第四節(jié) 價格現(xiàn)狀與預測

一、金融pos機產(chǎn)品國內(nèi)市場銷售價格

二、金融pos機產(chǎn)品國際市場銷售價格 第五節(jié) 市場競爭力分析

一、主要競爭對手情況

二、產(chǎn)品市場競爭力優(yōu)勢、劣勢

三、營銷策略 第六節(jié) 市場風險

第五章 金融pos機行業(yè)競爭格局分析 第一節(jié) 國內(nèi)生產(chǎn)企業(yè)現(xiàn)狀

一、重點企業(yè)信息

二、企業(yè)地理分布

三、企業(yè)規(guī)模經(jīng)濟效應

四、企業(yè)從業(yè)人數(shù)

第二節(jié) 重點區(qū)域企業(yè)特點分析

一、華北區(qū)域

二、東北區(qū)域

三、西北區(qū)域

四、華東區(qū)域

五、華南區(qū)域

六、西南區(qū)域

七、華中區(qū)域

第三節(jié) 企業(yè)競爭策略分析

一、產(chǎn)品競爭策略

二、價格競爭策略

三、渠道競爭策略

四、銷售競爭策略

五、服務競爭策略

六、品牌競爭策略

第六章 金融pos機行業(yè)財務指標分析參考 第一節(jié) 金融pos機行業(yè)產(chǎn)銷狀況分析 第二節(jié) 金融pos機行業(yè)資產(chǎn)負債狀況分析 第三節(jié) 金融pos機行業(yè)資產(chǎn)運營狀況分析 第四節(jié) 金融pos機行業(yè)獲利能力分析 第五節(jié) 金融pos機行業(yè)成本費用分析

第七章 金融pos機行業(yè)市場分析與建設規(guī)模 第一節(jié) 市場調(diào)查

一、擬建金融pos機項目產(chǎn)出物用途調(diào)查

二、產(chǎn)品現(xiàn)有生產(chǎn)能力調(diào)查

三、產(chǎn)品產(chǎn)量及銷售量調(diào)查

四、替代產(chǎn)品調(diào)查

五、產(chǎn)品價格調(diào)查

六、國外市場調(diào)查

第二節(jié) 金融pos機行業(yè)市場預測

一、國內(nèi)市場需求預測

二、產(chǎn)品出口或進口替代分析

三、價格預測

第三節(jié) 金融pos機行業(yè)市場推銷戰(zhàn)略

一、推銷方式

二、推銷措施

三、促銷價格制度

四、產(chǎn)品銷售費用預測

第四節(jié) 金融pos機項目產(chǎn)品方案和建設規(guī)模

一、產(chǎn)品方案

二、建設規(guī)模

第五節(jié) 金融pos機項目產(chǎn)品銷售收入預測

第八章 金融pos機項目建設條件與選址方案

pos機自查報告

pos機風險自查報告

自查報告,企業(yè)自查報告

年休假 自查報告 自查報告

自查報告,安全自查報告合集

第五篇：支付結算自查報告

本次支付結算工作的檢查期間為2016年1月1日到2016年12月31日，根據(jù)要求我行認真組織了綜合管理部、綜合業(yè)務部的相關人員對我行的支付結算業(yè)務和各項管理工作開展了自查，包括綜合管理、支付系統(tǒng)管理、結算管理、銀行卡管理、賬戶管理。經(jīng)自查，我行轄內(nèi)網(wǎng)點能夠依法經(jīng)營，內(nèi)控制度健全，并能按照相關法律和人民銀行要求辦理各項業(yè)務，未出現(xiàn)重大的操作性錯誤。

（一）綜合管理

1.我行積極參加人民銀行支付結算管理部門組織的各類專業(yè)會議，遵守會議紀律，按照會議要求準備相關會議資料，會后及時向相關人員傳達會議精神，組織學習相關內(nèi)容，貫徹執(zhí)行支付結算法律法規(guī)，保障支付結算活動正常進行。

2.我行按時報送年度支付結算工作總結，涉及支付結算工作的重大事項及重要案例及時報當?shù)厝嗣胥y行備案，并根據(jù)工作安排積極配合人民銀行完成年度支付結算金融服務報告、支付通訊等支付結算相關材料的報送工作。

3.加強支付結算人員新業(yè)務知識的宣傳、培訓，努力提高支付結算服務水平。

（二）支付系統(tǒng)管理

1.我行嚴格執(zhí)行支付系統(tǒng)清算紀律，加強支付系統(tǒng)安全管理。按照現(xiàn)代化支付系統(tǒng)、支票影像系業(yè)務處理辦法、手續(xù)辦理各項支付業(yè)務。規(guī)范直接參與者地方押密鑰的領用、登記和保管，制定支付系統(tǒng)地方押密鑰管理崗位職責并合理設置人員崗位。

2.加強支付系統(tǒng)流動性管理，建立了清算賬戶和同城清算備付金賬戶資金頭寸的日常監(jiān)測和預警機制，確保了支付系統(tǒng)安全、穩(wěn)定、高效運作和各項通過支付系統(tǒng)辦理的業(yè)務順利開展。

3.按時報送支付清算系統(tǒng)等基礎設施建設過程中業(yè)務測試、模擬運行、業(yè)務需求及系統(tǒng)管理辦法征求意見等相關材料，搞好支付結算綜合反映。

（三）結算管理

我支行嚴格按照支付結算制度、業(yè)務處理手續(xù)和實施辦法組織結算業(yè)務管理。規(guī)范支付結算工具創(chuàng)新業(yè)務、有關票據(jù)結算憑證的印制和結算印章的刻制，以及對票據(jù)、重要結算憑證、結算印章、銀行匯票密押、數(shù)字簽名等安全措施應用的管理。同時，認真、及時做好支付結算數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作，努力完成人民銀行布置的結算管理方面的情況調(diào)查及專題文字材料。

（四）銀行卡管理

1.特約商戶管理。我行已建立商戶風險評級及風險審批制度，營銷客戶經(jīng)理、pos后臺管理人員以及市行、省行審批人員、監(jiān)控檢查等崗位相互分離，嚴控商戶準入及審批管理。我行暫無低扣率、零扣率商戶，也不存在異地拓展商戶。發(fā)展特約商戶都經(jīng)過嚴格的實名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)、中國銀聯(lián)銀行卡風險信息共享系統(tǒng)等核查方式，核實商戶法定代表人或負責人、授權經(jīng)辦人的個人身份，到現(xiàn)場調(diào)查了解商戶的經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營、范圍、財務狀況、資信等情況，并在pos業(yè)務管理控制臺中登記商戶信息。我行按照要求在銀聯(lián)商戶信息注冊平臺進行商戶信息注冊。特約商戶在銀聯(lián)商戶信息注冊系統(tǒng)中信息與真實信息相符，包括商戶名稱、商戶編碼、商戶類別碼、收單機構代碼、受理機構代碼、地區(qū)代碼、商戶狀態(tài)、終端編號等內(nèi)容。

2．我行發(fā)卡業(yè)務嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

3.及時監(jiān)測銀行卡交易與使用管理情況，定時查看報表管理平臺上的.發(fā)卡數(shù)、已發(fā)卡賬戶總存款金額和平均余額，配合人行完成銀行卡數(shù)據(jù)的統(tǒng)計和編報工作。

（五）賬戶管理

1.單位賬戶。從自查情況看，我行在開立單位賬戶時做到了：一是加強開戶代理人身份識別，要求開立單位結算賬戶必須與法定代表人或者財務負責人電話核實；二是強化客戶身份證明文件合規(guī)性審核，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對個人身份進行核查，對存有疑義的營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證等文件通過工商管理局、質(zhì)監(jiān)局網(wǎng)站對其進行核實；三是強調(diào)辦理單位結算賬戶各項業(yè)務流程監(jiān)督，要求辦理各項單位結算賬戶業(yè)務必須全程錄像監(jiān)控；四是按照規(guī)定妥善保存結算賬戶資料文件，賬戶資料必須于保險柜保管，并落實雙人管控原則，未經(jīng)有權人批準，任何人不得調(diào)閱賬戶資料；五是嚴格執(zhí)行已開立賬戶資金使用規(guī)定，通過系統(tǒng)和人工雙重控制，規(guī)范客戶使用賬戶辦理各項業(yè)務的合法合規(guī)性，與反洗錢可疑交易報告規(guī)定相結合，防范客戶利用銀行結算賬戶從事非法交易；六是加強印鑒卡、重要空白憑證等業(yè)務單證管理，將空白印鑒卡視同為重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證管理，嚴密重要空白憑證控號管理措施，對外出售憑證納入系統(tǒng)控制，并需確認購買人身份。

2.個人賬戶。我行對個人賬戶的自查重點要求在：是否開立匿名、假名個人結算賬戶、是否按照規(guī)定要求客戶出示身份證件并留存復印件、境內(nèi)個人辦理個人結算賬戶業(yè)務是否開展聯(lián)網(wǎng)核查等。經(jīng)查，我行嚴格按照《個人存款賬戶實名制規(guī)定》《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》等相關規(guī)定辦理各項個人結算賬戶業(yè)務，未發(fā)現(xiàn)違規(guī)現(xiàn)象。

二、存在的問題

通過本次自查反映的情況可以看出，我行人民幣支付結算管理工作總體上較為有序，未發(fā)現(xiàn)重大風險隱患，各項支付結算法規(guī)執(zhí)行較為到位，相關人員具備基本業(yè)務素質(zhì)。但是經(jīng)過檢查，我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題：

（1）針對復雜多變的銀行突發(fā)事件，我行各項突發(fā)事件應急方案還不夠完善，應急演練工作落實不到位，相關人員缺少應對經(jīng)驗。

（2）我行支付結算業(yè)務存在支票影像截留業(yè)務成功率不高的問題，沒有全部實現(xiàn)與人民銀行影像支票系統(tǒng)對接，支票影像交換業(yè)務開展存在困難。

三、整改措施

針對本次自查發(fā)現(xiàn)的問題，我行將高度重視，以此為契機，對存在的問題切實整改。認真執(zhí)行監(jiān)管部門的要求，依法經(jīng)營，不斷完善各項制度，提高我行的支付結算管理水平，維護銀行業(yè)支付體系的安全。

建立健全支付清算系統(tǒng)危機處置組織機構，不斷完善支付清算系統(tǒng)應急預案，定期組織開展危機處置應急演練。加強員工培訓，提高自律意識。通過開展業(yè)務培訓、技能競賽等方式，督促相關人員認真學習支付結算相關規(guī)定，杜絕管理漏洞和風險隱患。

強化宣傳，提升競爭力。加大對人民銀行大小額支付系統(tǒng)結算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結算服務品牌的宣傳工作。