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第一篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于2011年11月10日至2011年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢，通過正面的金融知識普及，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識和辨別能力，特別對大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。

通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動(dòng)接受單位的管理。

操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

銀行十風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)控制自查報(bào)告

第二篇：銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

銀行防范操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

為貫徹落實(shí)合行總部工作，本人認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論，充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義， 明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性，進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性，并根據(jù)自身情況展開自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

一、牢固思想防線。本人能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神，加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，牢固思想防線

1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想，樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場，時(shí)刻保持清醒的頭腦，在大是大非面前站穩(wěn)腳跟，經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局，不為眼前利益所動(dòng)，站在單位的角度去想問題、做工作，堅(jiān)決不說不利于全局的話，不做不利于全局的事，堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失，當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí)，以集體為重，個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng)，進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識，做到“干一行、愛一行、專一行”，自覺接受廣大客戶監(jiān)督，定期開展批評與自我批評，做一名合格的信合人。

2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令，有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例，具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作，正確辦理殘破幣的兌換，嚴(yán)格庫存限額，及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督，嚴(yán)格審查憑證要素，做好反假工作，準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度，正確使用有關(guān)登記簿，做到帳、簿、款相符；嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款，發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理，堅(jiān)持鑰匙分管，明確分工，同進(jìn)同出，做到“六無”標(biāo)準(zhǔn)；遵守錢帳分管和“四雙”制度，按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照我省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定，妥善保管好柜員卡和密碼，做到保管嚴(yán)密，操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識，落實(shí)“三防一?！?；認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案，熟練掌握、使用好各種防范器械，時(shí)刻保持清醒的頭腦，保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。

二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng) 在工作作風(fēng)上，主要做到了以下四點(diǎn)：一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義，不作表面文章；上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本，不搞憑空捏造，無中生有；匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話，不夸夸其談，弄虛作假，做到說話讓人相信，辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作，做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊，及時(shí)上解；嚴(yán)格按照金庫保管制度，細(xì)心做好庫房的保管工作，確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水，辦理業(yè)務(wù)快而不急，在保證質(zhì)量的前提下，提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度，對違反紀(jì)律的事情敢于糾正，自覺維護(hù)單位利益。 生活作風(fēng)上，能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo)，用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義，牢固樹立“平凡”意識，忠于“平凡”崗位，保持“平靜”心態(tài)，甘于“平淡”生活，勤勤懇懇辦事，堂堂正正做人。

三、存在問題 一是學(xué)習(xí)不夠深入，如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí)，對許多政策、法律、法規(guī)只知其表，不知內(nèi)含；業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作，對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動(dòng)，不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng)，有時(shí)候只求過得去，不求過得硬。除出納工作較為重視，對其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新，按部就班；許多工作只是照著別人學(xué)，不去鉆研，不去研究，不去歸納，辦事憑經(jīng)驗(yàn)，憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié)，同事間相互信任，“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。

四、今后的努力方向 一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí)，不斷為自己“充電”，重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí)，在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線，警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析，汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，時(shí)刻為自己敲響警鐘，進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對福建省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí)，真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處。

第三篇：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

按照省聯(lián)行、銀監(jiān)局對案件防控與冶理要求，為了徹底排查整治x款信用領(lǐng)域案件問題，最大限度防止外部騙貸類案件發(fā)生，進(jìn)一步改善銀行業(yè)信貸領(lǐng)域狀況，依據(jù)《xx》號文件的提示，我行成立自查小組對本轄區(qū)內(nèi)x款進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)排查，現(xiàn)將情況報(bào)告如下：

一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)

成立信貸風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)信用行信貸風(fēng)險(xiǎn)自查組織、推進(jìn)和落實(shí)等工作。組成人員如下：

組長：xx

副組長：xx

成員：xx

二、信貸風(fēng)險(xiǎn)排查情況

（一）排查前期準(zhǔn)備工作：

截止排查20xx年x月xx日，我行各項(xiàng)x款xx筆，余額xxxx萬元，五級分類全為正常類x款，其中助學(xué)x款共xx筆，金額共計(jì)xx萬元；抵押農(nóng)戶x款xx筆，金額共計(jì)xxx萬元；抵押農(nóng)村工商業(yè)x款x筆，金額共計(jì)xxx萬元。

（二）排查內(nèi)容：

領(lǐng)導(dǎo)小組以我行20xx年x月xx日各項(xiàng)x款余額為基數(shù)，應(yīng)核對xx筆，金額xx萬元；已核對xx筆，金額xx萬元；核對率達(dá)100%。通過認(rèn)真排查，排查結(jié)果如下：

（1）我行無編造虛假理由騙取x款案件，x款用途全部真實(shí)，我行x款全部采用受托支付方式，最大程度上避免虛假理由騙貸案件的發(fā)生。

（2）我行無使用虛假合同騙取x款案件，發(fā)放x款時(shí)我行信貸人員認(rèn)真審查經(jīng)濟(jì)合同內(nèi)容，并沒有發(fā)現(xiàn)偽造、變造或者無效的.經(jīng)濟(jì)合同；

（3）我行無使用虛假證明文件騙取x款案件，x款發(fā)放時(shí)我行全部做到進(jìn)行與公安系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)核查本人身份證件，其他證明文件也都經(jīng)過認(rèn)真審核，不給犯罪分子可乘之機(jī)。

（4）我行無利用擔(dān)保騙取x款案件，我行發(fā)放x款時(shí)，全部嚴(yán)格按照程序?qū)徍说仲|(zhì)押物及擔(dān)保人擔(dān)保條件，沒有使用虛假的產(chǎn)權(quán)憑證或存單、票據(jù)辦理抵質(zhì)押騙取x款或者通過超出抵押物價(jià)值重復(fù)擔(dān)保等情況的發(fā)生。

（5）我行無通過空殼公司申請x款案件。

三、排查認(rèn)定：

此次排查共調(diào)閱了xx20xx年x月份到xx20xx年x月份信貸檔案共xxx份，確認(rèn)我行并沒有騙貸類案件的發(fā)生。

第四篇：銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

2016銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的原因非常復(fù)雜，有可能是商業(yè)銀行內(nèi)、外部風(fēng)險(xiǎn)因素綜合作用的結(jié)果，也可能是非常簡單的風(fēng)險(xiǎn)因素就觸發(fā)了嚴(yán)重的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。下面是整理的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告，歡迎大家參考! 篇1：

為建立健全我行輿情監(jiān)測體系，有效保障我行聲譽(yù)，消除負(fù)面輿情特別是網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情對我行的不良影響;及時(shí)收集民意及客戶回饋，保障客戶及我行、行內(nèi)員工的正當(dāng)利益和合法權(quán)益，我行自接到相關(guān)文件后，領(lǐng)導(dǎo)高度重視并在第一時(shí)間組織開展如下工作：

一、明確我行輿情工作承責(zé)部門及聯(lián)系人員為保證網(wǎng)絡(luò)輿情監(jiān)測及銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查的有效開展，經(jīng)領(lǐng)導(dǎo)研究決定，我行的輿情監(jiān)測部門有稽核監(jiān)保部負(fù)責(zé)并由該部門指派相關(guān)人員負(fù)責(zé)具體工作的實(shí)施以及相關(guān)信息的上報(bào)、輪值監(jiān)測等工作。

二、開展行內(nèi)自查工作為及時(shí)掌握行內(nèi)員工的異常行為動(dòng)向，及時(shí)防范員工參與非法集資或借用銀行聲譽(yù)從事違規(guī)違法行為，我行已在近期在行內(nèi)組織開展員工的異常行為排查，排查事項(xiàng)涵蓋工作中的異常行為表現(xiàn)、組織紀(jì)律方面的異常行為表現(xiàn)、個(gè)人行為方面的異常行為表現(xiàn)以及涉嫌“黃賭毒”等的九種人排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實(shí)有效。經(jīng)過此次排查，暫未發(fā)現(xiàn)有異常行為員工。

三、建立與地方政府部門及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門的信息交流渠道為了保證在第一時(shí)間獲得群眾、客戶、員工的信息以及上訪原由，直面問題，及時(shí)查找自身不足，我行積極與地方政府及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的接訪部門聯(lián)絡(luò)，確保出現(xiàn)相關(guān)信訪問題后，及時(shí)接受信息，及時(shí)查找事由，接受監(jiān)督。

四、我行繼續(xù)開放信函、電話、傳真、直接來訪、網(wǎng)絡(luò)等形式的信訪接待工作渠道。及時(shí)接收信訪信息，并保證每一個(gè)信訪問題都得到及時(shí)、認(rèn)真的回復(fù)。此外，我行不定期核查客戶意見簿所登記的客戶投訴及建議，并對異常情況實(shí)施問責(zé)制度。

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截至報(bào)告日，我行暫未發(fā)現(xiàn)行內(nèi)、行外及網(wǎng)絡(luò)負(fù)面輿情風(fēng)險(xiǎn)，在今后的工作中我行將不斷強(qiáng)化工作力度，綜合采取多種措施，切實(shí)防范我行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。

篇2：

根據(jù)總行“關(guān)于進(jìn)一步做好“兩會(huì)”和3.15期間輿情工作的通知”，我行領(lǐng)導(dǎo)高度重視，充分認(rèn)識到輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作的必要性、重要性與緊迫性，按照總行相關(guān)要求，結(jié)合我行實(shí)際，積極做好輿情風(fēng)險(xiǎn)的研判、排查及提升應(yīng)對能力，力求工作做實(shí)、做細(xì)、做全，確保輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作取得實(shí)效?，F(xiàn)將情況匯報(bào)如下：

根據(jù)排查工作要求，對服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)、“七不準(zhǔn)”規(guī)定落實(shí)情況、小微企業(yè)融資、操作風(fēng)險(xiǎn)及案件、員工涉及民間借貸、理財(cái)、信用卡、房貸、不良貸款、代理代銷業(yè)務(wù)以及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)問題等當(dāng)前輿情熱點(diǎn)提示，我行此次輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作重點(diǎn)也圍繞了以下五個(gè)方面：

(一)案件和違規(guī)問題。近幾年來，在行領(lǐng)導(dǎo)的正確帶領(lǐng)下，認(rèn)真貫徹執(zhí)行總行的各項(xiàng)規(guī)章制度，認(rèn)真將各類違法違規(guī)案件通報(bào)傳達(dá)到每位員工，以血的教訓(xùn)教育每位員工警鐘長鳴、遵紀(jì)守法，珍惜自己的職業(yè)生涯與職工操守，規(guī)劃好人生道路，樹立正確的人生觀、價(jià)值觀、世界觀;同時(shí)定期不定期找員工談話，了解掌握員工的思想動(dòng)態(tài)，引導(dǎo)員工積極向上。通過排查，我行員工未涉及任何重大案件，未涉及民間借貸，也未在媒體上發(fā)生過不良、違規(guī)現(xiàn)象。

(二)服務(wù)質(zhì)量、收費(fèi)等問題。對于服務(wù)質(zhì)量，我行自成立以來一直為客戶提供優(yōu)質(zhì)、真誠的服務(wù)，我行的口號就是要憑借寬敞亮麗的硬件，打響**銀行在**城的服務(wù)品牌，三年來，已獲得客戶的認(rèn)可，表揚(yáng)與各種榮譽(yù)不斷，但也有二次客戶投訴事件(2013年)，通過登門致歉與解釋，取得客戶的諒解，并繼續(xù)成為我行的忠誠客戶。一線人員高度重視服務(wù)質(zhì)量，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)問題，絕不拖延，迅速報(bào)告解決，盡量就地消融，盡量避免此類事件的發(fā)生。同是也在大堂處布臵了支行與總行的投訴電話、意見簿，按季隨機(jī)抽查一定量的客戶對我行的客戶經(jīng)理及臨柜服務(wù)人員進(jìn)行多方位的評價(jià)，加強(qiáng)了監(jiān)督機(jī)制。

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對于收費(fèi)問題，我支行已嚴(yán)格按照總行制定的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)收費(fèi)，并在大堂醒目處進(jìn)行各類收費(fèi)項(xiàng)目的公示，也有收費(fèi)小冊子可以讓客戶帶走細(xì)讀，不存在亂收費(fèi)現(xiàn)象。

(三)信貸及中間業(yè)務(wù)方面問題。嚴(yán)格按照總行制定的信貸政策執(zhí)行，開展“普惠金融”工程進(jìn)街道、社區(qū)宣傳，將陽光信貸政策上墻公布，將客戶經(jīng)理姓名、管轄區(qū)域、聯(lián)系方式及在崗狀態(tài)上墻公布，將銀監(jiān)會(huì)“七不準(zhǔn)”規(guī)定在營業(yè)大廳公告，方便客戶辦理業(yè)務(wù)，接受群眾監(jiān)督;在信貸投放上，按照支農(nóng)支小支實(shí)主線和城鄉(xiāng)居民、個(gè)體工商戶、中小微企業(yè)為主的信貸投放序列傾力支持，不增加企業(yè)負(fù)擔(dān)，努力緩解小微企業(yè)融資難的問題。我行現(xiàn)有不良貸款**萬元，正在努力消化中，其中今年新增**萬元，屬于企業(yè)經(jīng)營不善所致，已訴訟至法院，預(yù)計(jì)今年能夠全部清收。歷年不良貸款**萬元，均已訴訟至法院，會(huì)有部分損失。經(jīng)總行審計(jì)，發(fā)生的不良貸款中，我行員工均不存在違法違規(guī)行為。

在信用卡發(fā)放、房屋按揭貸款中，積極相應(yīng)國家出臺的各項(xiàng)信貸政策，嚴(yán)格按規(guī)操作，嚴(yán)抓貸款審查過程，杜絕濫放濫發(fā)，切實(shí)防范操作風(fēng)險(xiǎn)。

在理財(cái)產(chǎn)品、代理代銷及新產(chǎn)品業(yè)務(wù)營銷中，我行總是先行安排學(xué)習(xí)文件，吃透文件精神及操作風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，向客戶做好充分解釋與揭示風(fēng)險(xiǎn)，按規(guī)定流程操作，未發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事件。

此次輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作能夠順利的開展，主要有以下幾個(gè)方面的原因。 一是領(lǐng)導(dǎo)重視。為確保輿情風(fēng)險(xiǎn)排查到位，明確了行長

主抓，分管副行長具體抓，綜合辦公室實(shí)施，各部門配合落實(shí)的工作機(jī)制，特別強(qiáng)調(diào)各部室要本著自己對自己負(fù)責(zé)的精神做好排查工作。

二是方式靈活。通過網(wǎng)絡(luò)搜索，個(gè)別談話，集體討論，與媒體、公安取得聯(lián)系，調(diào)閱錄像等方式，圍繞案件和違規(guī)問題、服務(wù)質(zhì)量和收費(fèi)問題、信貸及中間業(yè)務(wù)問題、員工管理問題四大重點(diǎn)進(jìn)行了細(xì)致排查，努力使排查工作做實(shí)、做細(xì)、做全、做好，確保排查不留死角，不留隱患。

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三是加強(qiáng)防范。針對排查出來的客戶投訴事件、中間業(yè)務(wù)收費(fèi)、年后犯罪分子伺機(jī)作案機(jī)率增加等可能引發(fā)的輿情風(fēng)險(xiǎn)，堅(jiān)持由辦公室做好輿情監(jiān)測工作，并重申輿情風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處理機(jī)制，確保一旦發(fā)現(xiàn)負(fù)面輿情，能及時(shí)向行領(lǐng)導(dǎo)及總行進(jìn)行匯報(bào)，積極采取多方面、多渠道處臵，確保第一時(shí)間化解，防止輿情發(fā)酵和擴(kuò)大。同時(shí)加強(qiáng)與當(dāng)?shù)毓珯z法機(jī)關(guān)、主流媒體的溝通交流，爭取有關(guān)部門、單位的支持和理解。強(qiáng)化內(nèi)控案防管理，嚴(yán)禁員工參與民間借貸，嚴(yán)禁員工充當(dāng)資金掮客行為，確保員工合法合規(guī)操作，避免因員工違法違規(guī)而引發(fā)媒體關(guān)注。

在今后的輿情風(fēng)險(xiǎn)管理中，將引入輿情風(fēng)險(xiǎn)教育長效機(jī)制，充分發(fā)揮現(xiàn)有的會(huì)議、網(wǎng)絡(luò)、文件等載體，通過正面典型與警示教育相結(jié)合，有計(jì)劃、有步驟的提高全行員工對輿情風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識，樹立“違規(guī)就是風(fēng)險(xiǎn)，安全就是效益”的風(fēng)

險(xiǎn)理念,主動(dòng)、有效地防范輿情風(fēng)險(xiǎn)，確保思想上認(rèn)識到位、組織上領(lǐng)導(dǎo)到位、措施上落實(shí)到位，進(jìn)一步做好輿情風(fēng)險(xiǎn)排查工作,加強(qiáng)員工管理,為我行各項(xiàng)業(yè)務(wù)改革和發(fā)展?fàn)I造良好的輿論環(huán)境。

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第五篇：辦公室操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

辦公室操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

一、制度建設(shè)

自農(nóng)商銀行改制以來，辦公室根據(jù)崗位職責(zé)，結(jié)合上級文件，對原有制度逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真梳理，全面清理、修訂、補(bǔ)充完善各項(xiàng)制度，制定清晰明確的操作流程。

存在問題：某些制度，在總行層面已經(jīng)相對細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。

根據(jù)工作實(shí)際，原《***農(nóng)商銀行許可證管理辦法》已修訂為《***農(nóng)商銀行***管理辦法》，目前仍未行文下發(fā)，但已提交內(nèi)控合規(guī)部討論。

二、培訓(xùn)輔導(dǎo)

辦公室立足崗位職責(zé)，根據(jù)上幾行培訓(xùn)計(jì)劃及本部門安排，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。目前，本年度信息宣傳培訓(xùn)及文明服務(wù)培訓(xùn)已完成，輿情培訓(xùn)定于上級行輿情培訓(xùn)后進(jìn)行。

存在問題：培訓(xùn)效果不夠理想，下一步將探索創(chuàng)新培訓(xùn)模式，提高培訓(xùn)實(shí)效，

三、機(jī)制運(yùn)行

辦公室職責(zé)分工明確，部門員工工作效率較高、協(xié)調(diào)溝通良好，機(jī)制運(yùn)行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營管理理念，樹立依法合意識，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

四、檢查問責(zé)

在日常工作中，辦公室從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。

第六篇：銀行信用風(fēng)險(xiǎn)排查自查報(bào)告

按照區(qū)委區(qū)政府“建設(shè)科技南開、實(shí)現(xiàn)科學(xué)發(fā)展”和“搶抓新機(jī)遇、構(gòu)筑新優(yōu)勢、實(shí)現(xiàn)新發(fā)展”的工作要求，金融辦今年在區(qū)委區(qū)政府的正確領(lǐng)導(dǎo)下，緊密圍繞全區(qū)的重點(diǎn)工作，以良好的作風(fēng)扎實(shí)開展“調(diào)結(jié)構(gòu)、惠民生、上水平”活動(dòng)，認(rèn)真履行對全區(qū)金融機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)服務(wù)、協(xié)助監(jiān)管等職能，推動(dòng)各項(xiàng)工作再上新水平，現(xiàn)將今年工作情況總結(jié)如下：

一、今年工作完成情況

(一)積極引進(jìn)金融企業(yè)，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)

今年金融辦重點(diǎn)圍繞打造南開區(qū)億元樓宇的工作目標(biāo)，把引進(jìn)金融企業(yè)與樓宇經(jīng)濟(jì)建設(shè)緊密結(jié)合，克服區(qū)內(nèi)樓宇規(guī)模數(shù)量不足、品牌樓宇不多的客觀難題，借助區(qū)內(nèi)新載體資源，努力引進(jìn)金融機(jī)構(gòu)入駐我區(qū)重點(diǎn)樓宇，高質(zhì)量完成招商引資工作任務(wù)。

截止目前，在我區(qū)新注冊并開業(yè)經(jīng)營的金融企業(yè)總共19家，其中包括銀行8家，股權(quán)投資企業(yè)6家，股權(quán)投資管理企業(yè)1家，融資性擔(dān)保公司1家，小額貸款公司2家，其他企業(yè)1家?，F(xiàn)已獲得籌建批籌小額貸款公司4家，正在組建的`股權(quán)投資企業(yè)2家。完成招商引資額47420萬元，完成年工作目標(biāo)的118.56%。

(二)強(qiáng)化協(xié)稅護(hù)稅責(zé)任，提高金融企業(yè)稅收貢獻(xiàn)率

截至9月份，金融辦105家協(xié)稅單位完成協(xié)稅19450.82萬元，完成年工作目標(biāo)的88.85%，完成年沖刺目標(biāo)的83.54%。2020xx年實(shí)行新的金融機(jī)構(gòu)分稅體制以來，金融業(yè)對我區(qū)的稅收貢獻(xiàn)率逐年增長，金融辦堅(jiān)持以下做法：一是努力發(fā)展高稅源企業(yè)，比如深圳發(fā)展銀行天津分行;二是與區(qū)財(cái)政局、稅務(wù)局及工商局定期核對數(shù)據(jù)，形成追稅工作機(jī)制，追稅企業(yè)有光大銀行、浙商銀行等;三是解決異地經(jīng)營問題，目前正在和有關(guān)部門共同協(xié)商，盡最大努力增加留區(qū)稅收。

(三)落實(shí)金融服務(wù)業(yè)項(xiàng)目，推進(jìn)服務(wù)業(yè)綜合改革試點(diǎn)工作

根據(jù)區(qū)2020xx年服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目責(zé)任分解情況，金融辦高度重視、狠抓落實(shí)，全力推進(jìn)2個(gè)金融服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，其中包括幫助組建普惠圣地小額貸款公司和潤通小額貸款公司，總注冊資本金10000萬元，經(jīng)過金融辦多次輔導(dǎo)幫助企業(yè)修改公司籌建材料，目前普惠圣地小額貸款公司于10月18日正式開業(yè)運(yùn)營，潤通小額貸款公司已經(jīng)市、區(qū)金融辦約談后獲批籌建，進(jìn)入開業(yè)材料的準(zhǔn)備及現(xiàn)場辦公環(huán)境的準(zhǔn)備階段。

(四)搭建金融服務(wù)橋梁，重點(diǎn)解決中小企業(yè)融資難題

在市場經(jīng)濟(jì)條件下，構(gòu)建銀企互動(dòng)雙贏的關(guān)系，是促進(jìn)經(jīng)濟(jì)和金融健康發(fā)展的有效途徑。5月份，金融辦組織召開了深化“調(diào)惠上”活動(dòng)服務(wù)企業(yè)座談會(huì)，中國銀行南開支行、亞聯(lián)財(cái)小額貸款等9家金融機(jī)構(gòu)以及天合力藥物研發(fā)公司、哇點(diǎn)科技公司等12家科技型中小企業(yè)負(fù)責(zé)人參會(huì)，雙方就融資貸款需求進(jìn)行了有效對接，初步構(gòu)筑了銀企對接的平臺。

為解決有融資需求的企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)信息不對稱問題，今年金融辦投資建設(shè)金融網(wǎng)絡(luò)服務(wù)平臺，現(xiàn)平臺已經(jīng)正式上線使用，并最終與天津OTC市場網(wǎng)絡(luò)連通，通過平臺的載體作用實(shí)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)與企業(yè)融資信息的有效對接。

天津創(chuàng)投之家有限公司作為今年我區(qū)服務(wù)業(yè)重點(diǎn)項(xiàng)目，在金融服務(wù)領(lǐng)域大膽創(chuàng)新，不斷搭建銀企對接新橋梁，截至目前，共舉辦17場企業(yè)見面會(huì)、股權(quán)融資對接會(huì)，已為全市超過500家科技型中小企業(yè)提供融資服務(wù)，服務(wù)金額逾30億元，為中小企業(yè)提供“一對一、全流程、診斷式”服務(wù)。

(五)抓好企業(yè)上市工作，引導(dǎo)支持中小企業(yè)加速發(fā)展

我區(qū)中小企業(yè)眾多，認(rèn)定為科技型中小企業(yè)的達(dá)2400余家，加快中小企業(yè)發(fā)展離不開金融的支持。為了擴(kuò)大企業(yè)直接融資渠道，全面推動(dòng)有條件企業(yè)上市是金融辦的一項(xiàng)重要工作。今年按照市金融辦關(guān)于建立上市企業(yè)后備資源信息庫相關(guān)工作的要求，金融辦建立了上市后備資源信息庫，并與區(qū)科信委全力配合，已完成區(qū)內(nèi)94家科技型中小企業(yè)的信息錄入工作，為今后培育上市源奠定基礎(chǔ)。

天津股權(quán)交易所是經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的全國性非上市公眾公司股權(quán)交易平臺，已經(jīng)成為中小企業(yè)、科技型成長型企業(yè)直接融資的重要渠道。天津尚學(xué)教育投資股份有限公司于今年5月3日在天津股權(quán)交易所掛牌上市，首次融資金額達(dá)1185萬元。該企業(yè)是注冊在我區(qū)的一家教育咨詢機(jī)構(gòu)，于2020xx年12月2日完成股份制改造工作，為擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、拓展經(jīng)營領(lǐng)域，該企業(yè)選擇在天交所上市融資，是我區(qū)在天交所上市的首家企業(yè)，成為我區(qū)中小企業(yè)借助資本市場快速發(fā)展成功案例。金融辦將以此為契機(jī)，努力挖掘上市后備資源，引導(dǎo)支持中小企業(yè)快速發(fā)展。

(六)認(rèn)真履行監(jiān)管職能，保證金融業(yè)健康有序發(fā)展

為了加強(qiáng)對我區(qū)融資性擔(dān)保公司和小額貸款公司的監(jiān)督管理，規(guī)范公司經(jīng)營行為，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展，今年金融辦首次開展融資性公司和小額貸款公司年審工作。目前在我區(qū)注冊并獲得經(jīng)營許可證的融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)10家，注冊資本達(dá)74900萬元;小額貸款公司7家，注冊資本達(dá)70000萬元。10家擔(dān)保公司2020xx年度在保責(zé)任余額達(dá)到147019.23萬元，擔(dān)保業(yè)務(wù)收入1225.12萬元;7家小額貸款公司2016年度累計(jì)放貸104筆，放貸總額達(dá)到84400萬元，實(shí)現(xiàn)凈利潤3278萬元，不良貸款率為0%。

建立小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)管系統(tǒng)。為提高小額貸款公司內(nèi)部管理水平和防控風(fēng)險(xiǎn)能力，有效提升監(jiān)管服務(wù)工作效率和水平，按照市金融辦的相關(guān)要求，金融辦建立了小額貸款公司動(dòng)態(tài)信息監(jiān)測系統(tǒng)，專門負(fù)責(zé)我區(qū)注冊的小額貸款公司動(dòng)態(tài)監(jiān)管工作。目前我區(qū)注冊的6家小額貸款公司的完整信息全部錄入系統(tǒng)，并責(zé)成專人負(fù)責(zé)監(jiān)測小貸公司報(bào)送數(shù)據(jù)情況，督促公司按要求逐日上報(bào)數(shù)據(jù)。

(七)做好金融風(fēng)險(xiǎn)排查工作，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定

近年來，非法集資案件呈上升態(tài)勢，目前我市出現(xiàn)多起借助私募股權(quán)基金進(jìn)行非法集資的案件，嚴(yán)重?cái)_亂了經(jīng)濟(jì)金融秩序，危害廣大人民群眾的切身利益。為了嚴(yán)厲打擊非法集資活動(dòng)，嚴(yán)防非法集資引發(fā)區(qū)域性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，我市出臺了《天津市打擊非法集資專項(xiàng)整治工作方案》，金融辦全力配合區(qū)發(fā)改委按照工作方案的具體要求，于今年3月份迅速展開股權(quán)投資基金公司和基金管理公司的排查整治工作。

一是逐戶走訪已注冊的股權(quán)投資基金公司和基金管理公司，與企業(yè)簽訂《守法經(jīng)營告知書》，與企業(yè)高管正式約談，告知企業(yè)防范風(fēng)險(xiǎn)及配合監(jiān)管部門監(jiān)管等注意事項(xiàng)，并向企業(yè)下發(fā)市金融辦印制的宣傳小冊子。

二是按照市發(fā)改委下發(fā)的《天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)管理辦法補(bǔ)充通知》的有關(guān)內(nèi)容,要求已注冊企業(yè)提供相關(guān)材料，歸入檔案進(jìn)行規(guī)范管理。

三是制定《南開區(qū)股權(quán)投資基金及基金管理機(jī)構(gòu)設(shè)立流程》，安排專人負(fù)責(zé)股權(quán)投資基金及股權(quán)投資管理公司的約談、設(shè)立、變更、備案等相關(guān)工作，規(guī)范股權(quán)投資企業(yè)及股權(quán)投資管理機(jī)構(gòu)發(fā)展，嚴(yán)格防范金融風(fēng)險(xiǎn)及非法集資等非法金融活動(dòng)。

(八)加強(qiáng)金融知識培訓(xùn)，提升金融服務(wù)的能力

金融辦自成立以來，金融業(yè)務(wù)知識培訓(xùn)工作常抓不懈，從領(lǐng)導(dǎo)到干部都把金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)作為一項(xiàng)重要工作。隨著金融服務(wù)工作的不斷深入開展，金融辦充分認(rèn)識到加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、提高金融業(yè)務(wù)能力的重要性和必要性。今年參加市金融辦、市證監(jiān)局等部門的有關(guān)金融業(yè)務(wù)方面的培訓(xùn)總共30次。金融辦還邀請到立信中聯(lián)閩都會(huì)計(jì)師事務(wù)所、第一創(chuàng)業(yè)證券天津黃河道證券營業(yè)部分別針對財(cái)務(wù)報(bào)表知識及證券業(yè)務(wù)知識為工作人員開展了相關(guān)培訓(xùn)，組織部分工作人員到外埠參加小額貸款、擔(dān)保機(jī)構(gòu)從業(yè)人員風(fēng)險(xiǎn)管理專題培訓(xùn)班。

二、明年重點(diǎn)工作要點(diǎn)

1、金融服務(wù)與科技型中小企業(yè)發(fā)展結(jié)合，多層次多渠道擴(kuò)大融資。

2、金融服務(wù)與大項(xiàng)目落地結(jié)合，助推我區(qū)服務(wù)業(yè)綜合改革。

3、以“新三板”試點(diǎn)為契機(jī)，全力幫扶企業(yè)上市。

4、嚴(yán)格金融監(jiān)管職能，做好監(jiān)管工作。

5、加強(qiáng)金融風(fēng)險(xiǎn)防范，打擊非法集資活動(dòng)。

6、強(qiáng)化金融業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)。