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第一篇：銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告

商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生始于商業(yè)銀行的誕生。但商業(yè)銀行對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)識(shí)和管理卻與其年齡極不相稱。巴塞爾委員會(huì)在新資本協(xié)議中將操作風(fēng)險(xiǎn)定義為：由不完善或有問題的內(nèi)部程序、人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的風(fēng)險(xiǎn)，包括法律風(fēng)險(xiǎn)，但不包括策略風(fēng)險(xiǎn)和聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。它和信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)并稱為商業(yè)銀行面臨的三大主要風(fēng)險(xiǎn)。我國(guó)目前采用的也是這一定義。

1、操作風(fēng)險(xiǎn)不容忽視

近年來，國(guó)內(nèi)銀行業(yè)不斷有大案曝光，均給商業(yè)銀行造成了嚴(yán)重的損失。根據(jù)有關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)顯示，相比國(guó)際活躍銀行操作風(fēng)險(xiǎn)主要集中在外部欺詐方面，我國(guó)操作風(fēng)險(xiǎn)高發(fā)的是人員風(fēng)險(xiǎn)。違規(guī)操作、內(nèi)外勾結(jié)導(dǎo)致的操作風(fēng)險(xiǎn)在國(guó)內(nèi)更多。國(guó)內(nèi)操作風(fēng)險(xiǎn)的另一個(gè)“多發(fā)地帶”是IT系統(tǒng)，由于銀行對(duì)信息技術(shù)的依存度已相當(dāng)高，一旦IT系統(tǒng)出現(xiàn)問題，商業(yè)銀行可能面臨業(yè)務(wù)癱瘓的局面，國(guó)內(nèi)很多銀行在過去的幾年中都曾出現(xiàn)過業(yè)務(wù)系統(tǒng)故障，在影響業(yè)務(wù)運(yùn)行的同時(shí)，也損害了銀行聲譽(yù)。我們不得不承認(rèn)，操作風(fēng)險(xiǎn)已成為直接威脅商業(yè)銀行生存與發(fā)展的重大風(fēng)險(xiǎn)。

2、商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀

對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)來說，盡管這一概念的提出已有很長(zhǎng)的歷史，但把操作風(fēng)險(xiǎn)作為銀行三大風(fēng)險(xiǎn)之一進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管控的時(shí)間并不長(zhǎng)。由于對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知比較晚，因此，國(guó)際銀行業(yè)在操作風(fēng)險(xiǎn)方面的研究遠(yuǎn)不及信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)那樣深入，各國(guó)對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的概念定義也不統(tǒng)一，對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的管理實(shí)踐僅處于起步階段。國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行將操作風(fēng)險(xiǎn)作為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行專門管理僅短短幾年的時(shí)間。目前，盡管操作風(fēng)險(xiǎn)為銀行業(yè)普遍認(rèn)知，但它仍然沒有引起足夠重視，對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的研究還不夠深入。如業(yè)界對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)的定義、衡量標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)量技術(shù)等尚未達(dá)成共識(shí)，沒有可以公開獲取的數(shù)據(jù)庫、缺乏成熟的控制技術(shù)和相應(yīng)軟件。從操作風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)量方法看，國(guó)際上主要有三種方法：基本指標(biāo)法、標(biāo)準(zhǔn)法和高級(jí)計(jì)量法。不同于信用風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)的量化工作比較困難，如高級(jí)計(jì)量法非常復(fù)雜，對(duì)銀行的要求很高，其中最主要的是需要非常詳細(xì)的數(shù)據(jù)儲(chǔ)備，國(guó)際上采用的并不多。國(guó)內(nèi)大多數(shù)銀行采用的是標(biāo)準(zhǔn)法，即按照銀行的產(chǎn)品線，分別計(jì)算出每個(gè)產(chǎn)品線上發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的概率。這些都導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施起來較為困難。

3、加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)研究，探索適合國(guó)情的操作風(fēng)險(xiǎn)管理模式

操作風(fēng)險(xiǎn)與生俱來的內(nèi)生性、具體性、模糊性、多樣性和不對(duì)稱性等特征表明，操作風(fēng)險(xiǎn)與具體的環(huán)境密切相關(guān)，因此，研究我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理模式必須結(jié)合我國(guó)的實(shí)際情況。我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生頻率最高、損失程度最大的操作風(fēng)險(xiǎn)事件類型是內(nèi)部欺詐，其根源在于我國(guó)銀行業(yè)特別是國(guó)有商業(yè)銀行公司治理結(jié)構(gòu)不完善、內(nèi)部控制系統(tǒng)不健全及由此產(chǎn)生的權(quán)責(zé)不清晰。因此，根據(jù)目前的實(shí)際狀況，我國(guó)商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵不是從技術(shù)層面上進(jìn)行防范,而必須從體制和機(jī)制改革入手。為減少和杜絕內(nèi)部欺詐事件的發(fā)生,有效規(guī)避和控制操作風(fēng)險(xiǎn)損失，除了要加快完善公司治理結(jié)構(gòu)外，更為現(xiàn)實(shí)的是建立一個(gè)能夠較好解決內(nèi)部控制問題的操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)。這一系統(tǒng)應(yīng)該包括構(gòu)建適宜的風(fēng)險(xiǎn)管理環(huán)境包括；對(duì)面臨的操作風(fēng)險(xiǎn)能夠準(zhǔn)確認(rèn)知并評(píng)估；設(shè)計(jì)并實(shí)施控制操作風(fēng)險(xiǎn)的措施，以化解評(píng)估確定的風(fēng)險(xiǎn)；對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行有效監(jiān)督以及建立快速反應(yīng)的報(bào)告反饋制度等

銀行選用何種具體辦法管理操作風(fēng)險(xiǎn)，基于多種因素，包括自身的規(guī)模大小、組織復(fù)雜性、業(yè)務(wù)的性質(zhì)和范圍。然而，盡管有這些不同，明晰的戰(zhàn)略、董事會(huì)及高管人員的監(jiān)督、對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部控制的認(rèn)真程度，以及完備的內(nèi)部報(bào)告制度和應(yīng)變計(jì)劃，是任何規(guī)模和范圍的銀行有效管理操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵因素。從銀行整體范圍來看，從操作風(fēng)險(xiǎn)管理理念的認(rèn)同、政策框架的具體實(shí)踐、組織結(jié)構(gòu)的優(yōu)化設(shè)計(jì)，到操作風(fēng)險(xiǎn)管理識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、報(bào)告、持續(xù)改進(jìn)機(jī)制的建立，以及操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)庫的構(gòu)建和操作風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)量分配模型的研究開發(fā)，我國(guó)的商業(yè)銀行與國(guó)際活躍銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)還有不小的差距。

目前，在全球經(jīng)濟(jì)一體化的大背景下，金融全球化趨勢(shì)越來越明顯，國(guó)家壁壘逐漸打破，金融資源跨國(guó)配置。因此，加強(qiáng)對(duì)三大風(fēng)險(xiǎn)之一的操作風(fēng)險(xiǎn)的研究，探索一套有效的操作風(fēng)險(xiǎn)管理模式對(duì)國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行在新形勢(shì)下的可持續(xù)發(fā)展無疑有著重大意義。

第二篇：辦公室操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

辦公室操作風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

一、制度建設(shè)

自農(nóng)商銀行改制以來，辦公室根據(jù)崗位職責(zé)，結(jié)合上級(jí)文件，對(duì)原有制度逐項(xiàng)進(jìn)行認(rèn)真梳理，全面清理、修訂、補(bǔ)充完善各項(xiàng)制度，制定清晰明確的操作流程。

存在問題：某些制度，在總行層面已經(jīng)相對(duì)細(xì)化，具有較強(qiáng)的可行性，但各個(gè)支行依然盲目進(jìn)行制度重建，僅重述總行相關(guān)規(guī)章，不僅徒增內(nèi)部制度數(shù)量，也對(duì)相關(guān)執(zhí)行人員的工作造成困擾。

根據(jù)工作實(shí)際，原《***農(nóng)商銀行許可證管理辦法》已修訂為《***農(nóng)商銀行***管理辦法》，目前仍未行文下發(fā)，但已提交內(nèi)控合規(guī)部討論。

二、培訓(xùn)輔導(dǎo)

辦公室立足崗位職責(zé)，根據(jù)上幾行培訓(xùn)計(jì)劃及本部門安排，制定年度培訓(xùn)計(jì)劃。目前，本年度信息宣傳培訓(xùn)及文明服務(wù)培訓(xùn)已完成，輿情培訓(xùn)定于上級(jí)行輿情培訓(xùn)后進(jìn)行。

存在問題：培訓(xùn)效果不夠理想，下一步將探索創(chuàng)新培訓(xùn)模式，提高培訓(xùn)實(shí)效，

三、機(jī)制運(yùn)行

辦公室職責(zé)分工明確，部門員工工作效率較高、協(xié)調(diào)溝通良好，機(jī)制運(yùn)行較為順暢。下一步，將不斷提高部門員工依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的自覺性，進(jìn)一步教育和引導(dǎo)員工轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)管理理念，樹立依法合意識(shí)，提高全面風(fēng)險(xiǎn)管理能力和內(nèi)控案防水平。

四、檢查問責(zé)

在日常工作中，辦公室從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評(píng)、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對(duì)違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實(shí)了事故案件“一把手”負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報(bào)告制度，做到發(fā)案必查、有案必報(bào)、查必問則、有責(zé)必究。

第三篇：銀行風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

根據(jù)我行文件《關(guān)于進(jìn)一步做好有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范的通知》的通知，我分理處主任為排查第一責(zé)任人，于2011年11月10日至2011年11月11日進(jìn)行了一次認(rèn)真自查，確保我分理處各項(xiàng)業(yè)務(wù)安全穩(wěn)健運(yùn)行?，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：

一、我分理處通過自查方式，確定我處員工未有參與民間借貸、非法集資、高利貸行為。通過員工行為排查，我處員工均未參與民間高息借貸、非法集資、未從事冒名貸款以及當(dāng)民間借貸的“掮客”參與民間借貸行為。

二、我分理處一直以來加強(qiáng)貸后管理，嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三個(gè)辦法、一個(gè)指引”，確保我處貸款資金未流入民間借貸、涉農(nóng)企業(yè)未參與民間借貸，通過貸款用途自查，確保了貸款使用的真實(shí)性、合法性。我處員工未有為親屬、朋友等關(guān)系人，違規(guī)辦理貸款、投保、擔(dān)保、融資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。

三、我分理處積極配合地方政府做好非法集資處置工作，發(fā)揮銀行業(yè)宣傳優(yōu)勢(shì)，通過正面的金融知識(shí)普及，提高社會(huì)公眾的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和辨別能力，特別對(duì)大額支取和賬戶進(jìn)行監(jiān)測(cè)，關(guān)注民間借貸、非法集資線索，防范民間借貸風(fēng)險(xiǎn)向銀行業(yè)傳遞。

通過我分理處的排查，未發(fā)現(xiàn)存在民間借貸、非法集資行為。排查結(jié)束后，我處員工簽訂《承諾書》，承諾沒有參與民間借貸、非法集資和高利貸等活動(dòng)，并自愿接受單位審查和群眾監(jiān)督，并主動(dòng)接受單位的管理。

第四篇：個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

個(gè)人廉政風(fēng)險(xiǎn)防范自查報(bào)告

（一）姓名、單位、職務(wù)

姓名： 單位：辦公室 職務(wù)：主任

（二）主要崗位職責(zé)

負(fù)責(zé)辦公室日常管理工作，負(fù)責(zé)辦公室的行政、接待、文件管理等工作，監(jiān)督印鑒管理、信訪、接待、公務(wù)車管理和檔案管理工作，安排總公司大型會(huì)議，負(fù)責(zé)對(duì)外聯(lián)系協(xié)調(diào)，以及領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

（三）在履行工作職責(zé)時(shí)，可能存在的廉政風(fēng)險(xiǎn)存在憑借本崗位權(quán)力獲取利益的風(fēng)險(xiǎn)；存在對(duì)下屬工作人員管理監(jiān)督不力，導(dǎo)致本部門出現(xiàn)廉政風(fēng)險(xiǎn)。

（四）工作流程和管理制度存在的可能造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)和漏洞在工作中不斷有新的情況出現(xiàn)，可能因管理制度不能及時(shí)完善而出現(xiàn)漏洞。

（五）在外部環(huán)境方面，存在的可能造成廉政風(fēng)險(xiǎn)的因素在與外部單位、人員接觸的過程中，可能存在憑借自身職權(quán)獲取利益的廉政風(fēng)險(xiǎn)。

（六）防范措施。加強(qiáng)自身修養(yǎng)，筑牢拒腐防變的思想防線，嚴(yán)格按照總公司制度辦事，決不利用崗位權(quán)力謀取私人利益。進(jìn)一步完善辦公室內(nèi)部各項(xiàng)管理規(guī)定，在辦公室日常管理工作中，堅(jiān)持原則，客觀公正地處理各項(xiàng)事務(wù)，加強(qiáng)對(duì)下屬工作人員的教育、監(jiān)督和檢查，有針對(duì)性地對(duì)各崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)提前防范，并實(shí)時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。

（七）完善工作流程和管理制度的意見

關(guān)注實(shí)際工作中不斷出現(xiàn)的新情況，根據(jù)實(shí)際情況的發(fā)展變化，對(duì)辦公室相關(guān)工作流程和管理制度適時(shí)進(jìn)行修改和完善。

第五篇：風(fēng)險(xiǎn)防范報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)防范報(bào)告

一、實(shí)訓(xùn)目的

通過實(shí)訓(xùn)，了解國(guó)際貿(mào)易常見風(fēng)險(xiǎn)類型、成因，掌握國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)防范的措施。加強(qiáng)小組成員的信息溝通、交流和合作，培養(yǎng)團(tuán)隊(duì)精神。

二、實(shí)訓(xùn)內(nèi)容

（1）本筆貿(mào)易潛在的風(fēng)險(xiǎn)及后果。 （2）擬采取的防范化解措施或?qū)Σ呓ㄗh

三、實(shí)訓(xùn)報(bào)告

（一）本次貿(mào)易中存在的風(fēng)險(xiǎn)

1.匯率風(fēng)險(xiǎn)

外匯風(fēng)險(xiǎn)的種類有很多，在國(guó)際貿(mào)易中較主要的就是交易風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)這三種。具體來說，交易風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)財(cái)務(wù)管理過程中因?yàn)閰R率變化而導(dǎo)致的企業(yè)應(yīng)收賬款和應(yīng)付債務(wù)價(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)，匯率變動(dòng)之后，企業(yè)本來的實(shí)際收益會(huì)變小，這是外貿(mào)企業(yè)在交易過程中不能忽視的一種風(fēng)險(xiǎn)；會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)又可以稱之為做帳風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)換風(fēng)險(xiǎn)或折算風(fēng)險(xiǎn)，這是因?yàn)閰R率變動(dòng)導(dǎo)致資產(chǎn)負(fù)債表中外匯項(xiàng)目?jī)r(jià)值發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)，通常是企業(yè)在實(shí)際經(jīng)營(yíng)的過程中企業(yè)以外幣來計(jì)算資產(chǎn)負(fù)債等情況時(shí)在轉(zhuǎn)換本幣的過程中就有可能產(chǎn)生賬面上的變化，這種風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重的時(shí)候甚至?xí)?duì)企業(yè)收益造成重大影響；企業(yè)在運(yùn)營(yíng)的過程中因?yàn)椴豢深A(yù)料的匯率變化使得企業(yè)未來收益發(fā)生變化的風(fēng)險(xiǎn)就是經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，匯率變化之后會(huì)對(duì)企業(yè)的生產(chǎn)成本、企業(yè)產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格造成影響，較終影響企業(yè)的經(jīng)濟(jì)收益。

外匯風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的主要原因就在于匯率的變動(dòng)，由于匯率受到很多因素的影響，很難準(zhǔn)確預(yù)測(cè)，從而導(dǎo)致一國(guó)各類經(jīng)濟(jì)主體產(chǎn)生損失。當(dāng)今國(guó)際關(guān)系日益復(fù)雜，經(jīng)濟(jì)形勢(shì)呈現(xiàn)多樣性、不確定性，導(dǎo)致國(guó)際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易中面臨的外匯風(fēng)險(xiǎn)也日益嚴(yán)峻。在本次交易中，會(huì)用到美元作為中間幣種，所以, 如何防范本次交易外匯風(fēng)險(xiǎn)是每個(gè)企業(yè)在進(jìn)出口貿(mào)易中應(yīng)關(guān)注的重要問題。 2.政策風(fēng)險(xiǎn)

中國(guó)國(guó)內(nèi)的市場(chǎng)還算穩(wěn)定，我方與中方進(jìn)行服裝買賣受政治因素影響的情況較小，然而嚴(yán)重的政治風(fēng)險(xiǎn)會(huì)給國(guó)際貿(mào)易結(jié)算活動(dòng)帶來的直接后果就是延遲付款、暫停付款或沒收貨款。由于政治風(fēng)險(xiǎn)一般不易預(yù)測(cè)，一旦出現(xiàn)，對(duì)訂約的交易雙方往往造成巨大損失?；蚴怯捎谡卧虿荒茼樌P(guān)等,都將引起雙方利益的潛在損失。因此，我們還是必需密切注意中方的政策變化。 3.合同風(fēng)險(xiǎn)

鑒于我公司與該公司是多次合作。所以對(duì)中方公司的信譽(yù)較高，但是也要注意合同條款內(nèi)容上的缺陷導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)，確定合同的準(zhǔn)確無誤。

4.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

作為進(jìn)口方，要了解出口方國(guó)家服裝的特點(diǎn)是中國(guó)國(guó)內(nèi)生產(chǎn)廠家多，產(chǎn)品質(zhì)量參差不齊，而市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)主要源于市場(chǎng)供需及價(jià)格的變動(dòng)或結(jié)算貨幣匯率的波動(dòng)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生必然會(huì)給貿(mào)易中的一方帶來損失，同時(shí)，也可能使面臨風(fēng)險(xiǎn)的一方企圖采取欺詐或不合理的手段以逃避或轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)，從而給貿(mào)易對(duì)方造成損失。 5.信用風(fēng)險(xiǎn)

國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中信用風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生在很大程度上取決于進(jìn)出口商的品德。當(dāng)然，進(jìn)出口商的資信情況也是一個(gè)重要的方面，如果交易雙方資本雄厚、財(cái)力充裕，一般產(chǎn)生信用風(fēng)險(xiǎn)的可能性就小，反之，出現(xiàn)信用風(fēng)險(xiǎn)的可能性就大。中方與本公司的多次合作，并未出現(xiàn)任何信用上的不良情況。

6.其它貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)

我方在與中方進(jìn)行服裝的國(guó)際貿(mào)易時(shí)，除前面的一些可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)之外，還有些外貿(mào)企業(yè)無法預(yù)知，最終導(dǎo)致企業(yè)承受資產(chǎn)受損的后果。例如貨物運(yùn)輸途中的風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工等不可預(yù)見的風(fēng)險(xiǎn)。

（二）應(yīng)對(duì)國(guó)際貿(mào)易風(fēng)險(xiǎn)的策施

1.我們要密切注意中國(guó)政治形勢(shì)的發(fā)展變化，收集其政局演變的情報(bào)，及時(shí)了解貿(mào)易伙伴國(guó)的貿(mào)易管制和外匯管制情況，對(duì)中國(guó)的政治、經(jīng)濟(jì)變化實(shí)施跟蹤測(cè)試和監(jiān)控，以盡早發(fā)現(xiàn)顯露的政治風(fēng)險(xiǎn)的前兆，以便爭(zhēng)取主動(dòng)，采取相應(yīng)的措施，最大限度避免不必要的損失。政治風(fēng)險(xiǎn)具有突發(fā)性，有些事件是事先不易預(yù)測(cè)的，但大多數(shù)事件存在一系列前兆，只要預(yù)測(cè)工作做得好就可以最大程度減免損失。 2.利用衍生金融工具進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理，增加企業(yè)價(jià)值。

企業(yè)在參與境外的衍生金融工具交易時(shí),可以選擇信用等級(jí)高的金融機(jī)構(gòu)作為合作方,不僅可以避免風(fēng)險(xiǎn)，而且合作方還能為企業(yè)提供有益的咨詢意見。 3．建立自己的信息情報(bào)系統(tǒng)，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

現(xiàn)代社會(huì)已經(jīng)進(jìn)入了信息時(shí)代,信息獲取快速且渠道多樣。但各類信息都會(huì)具有一定的不完全性、不準(zhǔn)確性、不對(duì)稱性,特別是信息的時(shí)效性,都有可能導(dǎo)致外貿(mào)企業(yè)在決策上出現(xiàn)失誤。因此,要建立自己的信息情報(bào)系統(tǒng),全面展開對(duì)國(guó)際國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的調(diào)查與研究工作,及時(shí)了解國(guó)際國(guó)內(nèi)政治、經(jīng)濟(jì)、法律等方面的政策動(dòng)向,及時(shí)掌握消費(fèi)者偏好、產(chǎn)品供需狀況以及外匯市場(chǎng)等的變動(dòng)情況,及時(shí)反饋這些信息。 4.完善管理體系，弱化信用風(fēng)險(xiǎn)

在進(jìn)口貿(mào)易中,要努力提高對(duì)應(yīng)付貨款的管理水平,不但要落實(shí)貨款結(jié)算的責(zé)任與任務(wù),還要重視應(yīng)貨款的流動(dòng)性以及對(duì)實(shí)際成本的核算,從事前防范、事中控制和事后追款進(jìn)行全程風(fēng)險(xiǎn)控制,防止壞帳形成或陷入貿(mào)易騙局。 5.適當(dāng)及時(shí)投保，防范運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)

進(jìn)出口業(yè)務(wù)中貨物的運(yùn)輸多數(shù)是運(yùn)輸路途遠(yuǎn)、運(yùn)輸時(shí)間長(zhǎng),程序復(fù)雜,環(huán)節(jié)眾多,是一些固有風(fēng)險(xiǎn)或惡意風(fēng)險(xiǎn)的密集段。所以,在運(yùn)輸途中對(duì)貨物進(jìn)行適當(dāng)、及時(shí)的保險(xiǎn)是十分必要的。

風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

銀行風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告

風(fēng)險(xiǎn)防控工作自查報(bào)告

廉政風(fēng)險(xiǎn)防控自查報(bào)告