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第一篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表

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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)】

崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)

前臺(tái)柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺(tái)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號(hào)，收款人姓名，身份證號(hào)碼，等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯(cuò)業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)

是指由于主客觀因素影響，放松對(duì)客戶開戶條件的審查和賬戶活動(dòng)情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)

由于對(duì)客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，尤其是對(duì)私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)

只要表現(xiàn)是對(duì)憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號(hào)戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級(jí)行統(tǒng)一安排，采取理論知識(shí)以柜員自學(xué)為主，每個(gè)月通過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺(tái)模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。

通過雙管齊下，可確保柜員對(duì)業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會(huì)及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，通過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會(huì)，密切關(guān)注柜員一舉一動(dòng)，對(duì)做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次通過回放錄相，對(duì)日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對(duì)上級(jí)行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)目的。

三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會(huì)計(jì)工作，針對(duì)短板，制定措施，在年初就制定好會(huì)計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，獎(jiǎng)罰分明。

【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一、一類(一級(jí)):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請(qǐng)人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對(duì)重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對(duì)人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。

（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請(qǐng)人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級(jí)進(jìn)行投訴。

（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類(一級(jí))：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度

或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對(duì)物品型號(hào)、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號(hào)出現(xiàn)差錯(cuò)等不良后果。

三、三類(二級(jí))：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對(duì)人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）對(duì)監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對(duì)人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。

（二）對(duì)巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。

（四）對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時(shí)留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時(shí)給予制止，不及時(shí)上報(bào)、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。

（五）對(duì)未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對(duì)企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個(gè)體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、個(gè)體工商戶的申訴。

（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對(duì)人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對(duì)容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時(shí)無對(duì)策可行，貽誤時(shí)機(jī)，造成違法行為得不到及時(shí)查處的后果。

（十一）檢測(cè)覆蓋面不夠，檢測(cè)不及時(shí)或未按上級(jí)安排抽樣檢測(cè)要求檢測(cè)，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對(duì)轄區(qū)內(nèi)的有形市場(chǎng)索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對(duì)不符合對(duì)外出證條件的行政相對(duì)人給予違法出證及對(duì)案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級(jí)上訪或群訪等后果。

四、四類(一級(jí))：行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）人事管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先等方面，不堅(jiān)持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。

2、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。 3、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號(hào)、評(píng)定職、級(jí)等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會(huì)，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對(duì)象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯(cuò)案。

（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。

3、年終財(cái)務(wù)決算時(shí)，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時(shí)，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時(shí)，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時(shí)，可能造成固定資產(chǎn)丟失。 4、資產(chǎn)處置過程中，處置不合規(guī)，隨意處置，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。

五、五類(三級(jí))、公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（一）公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點(diǎn)

1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位 ，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

2、在公務(wù)活動(dòng)中，接受饋贈(zèng)或宴請(qǐng)，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。 3、對(duì)親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。

4、對(duì)本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)，錯(cuò)過了解決的最佳時(shí)機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。

7、在對(duì)外宣傳工作中，對(duì)熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時(shí)統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。

9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)的損失。 10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對(duì)單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時(shí)，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識(shí)學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時(shí)安排、有效落實(shí)自己份內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請(qǐng)托人的好處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)意識(shí)不強(qiáng)，工作業(yè)績(jī)不佳。

外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)： 1、公務(wù)活動(dòng)：在公務(wù)活動(dòng)中接受禮金和各種有價(jià)證券、支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會(huì)物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時(shí)”以外的個(gè)人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對(duì)工作不積極的風(fēng)險(xiǎn)。

3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險(xiǎn)。

第二篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2020年4月19日

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表

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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)】

崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)

前臺(tái)柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺(tái)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號(hào)，收款人姓名，身份證號(hào)碼，等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后

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果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

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我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯(cuò)業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)

是指由于主客觀因素影響，放松對(duì)客戶開戶條件的審查和賬戶活動(dòng)情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)

由于對(duì)客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，特別是對(duì)私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)

只要表現(xiàn)是對(duì)憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號(hào)戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級(jí)行統(tǒng)一安排，采取理論知識(shí)以柜員自學(xué)為主，4

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每個(gè)月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺(tái)模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。

經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對(duì)業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會(huì)及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會(huì)，密切關(guān)注柜員一舉一動(dòng)，對(duì)做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次經(jīng)過回放錄相，對(duì)日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對(duì)上級(jí)行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)。總體來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)目的。

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三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會(huì)計(jì)工作，針對(duì)短板，制定措施，在年初就制定好會(huì)計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，獎(jiǎng)罰分明。

【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】

崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

一、一類(一級(jí)):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請(qǐng)人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）在形式審查過程中，對(duì)重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對(duì)人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。

（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請(qǐng)人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級(jí)進(jìn)行投訴。

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（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡(jiǎn)化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。

二、二類(一級(jí))：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。

（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度

或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。

（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

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（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。

（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對(duì)物品型號(hào)、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號(hào)出現(xiàn)差錯(cuò)等不良后果。

三、三類(二級(jí))：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對(duì)人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）對(duì)監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對(duì)人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對(duì)重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。

（二）對(duì)巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。

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（三）對(duì)發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。

（四）對(duì)巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時(shí)留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時(shí)給予制止，不及時(shí)上報(bào)、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。

（五）對(duì)未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。

（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。

（七）對(duì)企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。

（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個(gè)體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、個(gè)體工商戶的申訴。

（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對(duì)人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。

（十）對(duì)容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時(shí)無對(duì)策可行，貽誤時(shí)機(jī)，造成違法行為得不到及時(shí)查處的后果。

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（十一）檢測(cè)覆蓋面不夠，檢測(cè)不及時(shí)或未按上級(jí)安排抽樣檢測(cè)要求檢測(cè)，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。

（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。

（十三）對(duì)轄區(qū)內(nèi)的有形市場(chǎng)索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場(chǎng)，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。

（十四）對(duì)不符合對(duì)外出證條件的行政相對(duì)人給予違法出證及對(duì)案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。

（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級(jí)上訪或群訪等后果。

四、四類(一級(jí))：行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：

（一）人事管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

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1、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先等方面，不堅(jiān)持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。 2、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。

3、在人事管理、干部任用、考核、評(píng)先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。

4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號(hào)、評(píng)定職、級(jí)等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。

5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會(huì)，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對(duì)象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。

6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯(cuò)案。

（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。

2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。

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3、年終財(cái)務(wù)決算時(shí)，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。

（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、購置資產(chǎn)時(shí)，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

2、分配資產(chǎn)時(shí)，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。

3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時(shí)，可能造成固定資產(chǎn)丟失。 4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。

5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。

五、五類(三級(jí))、公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

（一）公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點(diǎn)

1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位 ，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。

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2、在公務(wù)活動(dòng)中，接受饋贈(zèng)或宴請(qǐng)，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。

3、對(duì)親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。

4、對(duì)本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)，錯(cuò)過了解決的最佳時(shí)機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。

5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。

6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。

7、在對(duì)外宣傳工作中，對(duì)熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。

8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時(shí)統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。

9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)的損失。

2020年4月19日

10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對(duì)單位造成不良的影響。

11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時(shí)，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。

12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。

思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：

1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識(shí)學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。

2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。

3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時(shí)安排、有效落實(shí)自己份內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。

4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請(qǐng)托人的好處等不廉潔問題。

5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭(zhēng)先創(chuàng)優(yōu)意識(shí)不強(qiáng)，工作業(yè)績(jī)不佳。

2020年4月19日

外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：

1、公務(wù)活動(dòng)：在公務(wù)活動(dòng)中接受禮金和各種有價(jià)證券、支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。

2、由于受到現(xiàn)今社會(huì)物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時(shí)”以外的個(gè)人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對(duì)工作不積極的風(fēng)險(xiǎn)。 3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險(xiǎn)。

2020年4月19日

第三篇：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)

崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識(shí)

前臺(tái)柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任

我今天講的是前臺(tái)柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)

疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯(cuò)的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯(cuò)誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號(hào)，收款人姓名，身份證號(hào)碼，等極易錄入錯(cuò)誤，而且錯(cuò)了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會(huì)造成嚴(yán)重的后果，所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對(duì)每筆操作都認(rèn)真地核對(duì)確保正確的情況下才提交。

2.原始憑證的保管

原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們?cè)诿刻斓臓I業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯(cuò)誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯(cuò)誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對(duì)客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。

3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。

代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會(huì)遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會(huì)填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對(duì)客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。

我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯(cuò)業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。

1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)

是指由于主客觀因素影響，放松對(duì)客戶開戶條件的審查和賬戶活動(dòng)情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)

由于對(duì)客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，尤其是對(duì)私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)

只要表現(xiàn)是對(duì)憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號(hào)戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。

為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級(jí)行統(tǒng)一安排，采取理論知識(shí)以柜員自學(xué)為主，每個(gè)月通過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用DCC、COST前臺(tái)模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。通過雙管齊下，可確保柜員對(duì)業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會(huì)及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，通過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。

筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會(huì)，密切關(guān)注柜員一舉一動(dòng)，對(duì)做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對(duì)柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次通過回放錄相，對(duì)日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對(duì)上級(jí)行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會(huì)上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)目的。

三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會(huì)計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會(huì)計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會(huì)計(jì)工作，針對(duì)短板，制定措施，在年初就制定好會(huì)計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績(jī)效掛鉤，獎(jiǎng)罰分明。

第四篇：個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)

個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)

【篇1：表1-1個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表】

個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表

單位：黃泥灣學(xué)區(qū)填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：呂菊霞 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表

單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：王正霞 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表

單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：石 毅

個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表

單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：魯鴻梅 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表

單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：邱瑞龍

【篇2：個(gè)人崗位職權(quán)(職責(zé))風(fēng)險(xiǎn)排查評(píng)定表】

`````小學(xué)`````職權(quán)（職責(zé)）風(fēng)險(xiǎn)排查評(píng)定表

【篇3：關(guān)于崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的思考(何建華)】

關(guān)于崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)的思考

何建華

所謂崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)是指由于崗位職責(zé)的特殊性及存在思想道德外部環(huán)境和制度機(jī)制等方面的實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)，可能造成在崗人員不正確履行行政職責(zé)或不作為，構(gòu)成失職瀆職、“以權(quán)謀私”等嚴(yán)重后果的廉政風(fēng)險(xiǎn)。西方的法律，首先設(shè)想人都可能會(huì)犯罪，然后制定制度來嚴(yán)防。這種思路有可取之處。一個(gè)現(xiàn)代化的企業(yè)必須健全規(guī)章制度，并注重執(zhí)行。凡事從壞處著手，通過努力使之向好的健康的方向發(fā)展。市政工程公司作為一家具有近30年歷史的國有企業(yè)，防范和控制風(fēng)險(xiǎn)始終是最重要的工作，而人員崗位職責(zé)的管理又是控制風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵。加強(qiáng)管理人員崗位職責(zé)的落實(shí)，對(duì)促進(jìn)企業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營，走可持續(xù)發(fā)展之路起著十分重要的保證作用。近年來，對(duì)構(gòu)筑風(fēng)險(xiǎn)防范的防護(hù)墻，市政公司結(jié)合實(shí)際采取了一系列行之有效的管理措施，總體來說，深化崗位職責(zé)防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)得到了不斷提高，企業(yè)管理機(jī)制得到了加強(qiáng)?，F(xiàn)就深化企業(yè)崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)談幾點(diǎn)看法。

一、嚴(yán)明崗位職責(zé)，構(gòu)建嚴(yán)密的管理機(jī)制。

以制度管人是硬約束，以人管人是活約束，后者更加靈活有效。只有建立嚴(yán)明的崗位職責(zé)，利用互相之間的牽制、制約才能有效地加強(qiáng)管理機(jī)制。因此，在崗位設(shè)計(jì)上應(yīng)堅(jiān)持以下牽制原則：一是體制牽制原則。不論行管、生產(chǎn)，不論一線、二線，不論前勤、后勤，均應(yīng)堅(jiān)持審批、操作、監(jiān)督三權(quán)分離，人員分離、職能分離，避免形成在控制環(huán)節(jié)中出現(xiàn)漏洞。二是程序牽制原則。業(yè)務(wù)流程的不同環(huán)節(jié)應(yīng)由不同的人員完成，實(shí)行崗位牽制，按業(yè)務(wù)流程順序操作，不能漏、逆操作程序，更不能無程序單人操作。三是責(zé)任牽制原則。不僅強(qiáng)調(diào)責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合，而且強(qiáng)調(diào)崗位聯(lián)保，責(zé)任連帶，嚴(yán)防出現(xiàn)人情代替制度現(xiàn)象。

二、強(qiáng)化“崗位人員的控制”，構(gòu)筑堅(jiān)固的防范基礎(chǔ)。 人是崗位責(zé)任管理的第一要素，制度要靠人來執(zhí)行，人的思想素質(zhì)提高了，企業(yè)管理難題可以說就能迎刃而解了。否則，即使最好的管理機(jī)制，人不去執(zhí)行，也是一句空話，因此，以“人本主義”作為構(gòu)建內(nèi)部管理機(jī)制的信條，營造良好的企業(yè)管理文化氛圍。一是注重強(qiáng)化對(duì)干部職工的教育培訓(xùn)和引導(dǎo)。組織全體員工認(rèn)真學(xué)習(xí)有關(guān)法律法規(guī)，幫助他們克服在內(nèi)部管理和企業(yè)機(jī)制建設(shè)中存在的各種模糊認(rèn)識(shí)，要糾正那種“管理就是制度匯總”的片面認(rèn)識(shí)，明確管理機(jī)制建設(shè)的指導(dǎo)思想以及在當(dāng)前形勢(shì)下加強(qiáng)管理建設(shè)的重要性、必要性和緊迫性。二是進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)領(lǐng)導(dǎo)干部的管理。一個(gè)基層分公司的領(lǐng)導(dǎo)對(duì)管理機(jī)制的認(rèn)識(shí)程度往往決定了該分公司的內(nèi)部管理制度實(shí)施的有效性，許多基層領(lǐng)導(dǎo)對(duì)管理制度“說起來重要，做起來次要，忙起來不要”，甚至，基層單位發(fā)現(xiàn)違規(guī)事項(xiàng)，隱瞞不報(bào)，以免影響到自身的政績(jī)，放松了管理，縱容了風(fēng)險(xiǎn)的存在。因此，當(dāng)前要把端正領(lǐng)導(dǎo)者的思想認(rèn)識(shí)，解決重視建立規(guī)章制度，輕視落實(shí)規(guī)章制度的問題作為管理建設(shè)的一項(xiàng)重要工作來抓，要

適時(shí)出臺(tái)基層單位負(fù)責(zé)人管理辦法，進(jìn)一步規(guī)范其業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，增強(qiáng)基層單位負(fù)責(zé)人的管理意識(shí)和依法合規(guī)經(jīng)營意識(shí)。三是注重加強(qiáng)對(duì)員工的思想政治教育。在教育內(nèi)容上，以“榮辱觀”教育立其志，以“三觀”（世界觀、人生觀、價(jià)值觀）教育固其本，以“三德”（職業(yè)道德、社會(huì)公德、家庭道德）教育引其行，通過思想政治教育努力增強(qiáng)全體員工愛崗敬業(yè)意識(shí)和遵章守紀(jì)意識(shí)；另外，還要求員工經(jīng)常性地學(xué)習(xí)自己的崗位職責(zé)，到能夠熟背、入腦人心的程度，牢記自己的崗位職責(zé)之后，要注意崗位職責(zé)的延伸、細(xì)化。崗位職責(zé)是抽象的、概括的，要把這些細(xì)化、分解落實(shí)到具體的崗位流程上來。加強(qiáng)流程的制定、管理及落實(shí)，每日、每周不斷思考本部門、本崗位可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)查漏洞，及早補(bǔ)缺。四是因材而用，合理崗位組合。在實(shí)際工作中，嚴(yán)格重要崗位人員的選拔標(biāo)準(zhǔn)和程序，把好用人關(guān)，堅(jiān)持按照員工的素質(zhì)高低、能力大小、性格特點(diǎn)等將其安排到合適的崗位上，使之與內(nèi)部管理的要求相適應(yīng)。五是建立和實(shí)行干部員工崗位定期輪換制度。不管是基層管理者還是員工在同一個(gè)分公司社或相同崗位滿3-5年以上應(yīng)予輪社輪崗。這樣可防止長(zhǎng)期在一個(gè)地方和一個(gè)崗位產(chǎn)生的眾多弊端，這樣可以及時(shí)發(fā)現(xiàn)存在的隱患和問題，有效防范各種腐敗風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，要實(shí)行公司“一把手”定期輪換制度，就是要求公司“一把手”不能在本公司任職超過3-5年，防止親情、友情等帶來的影響弊端。

三、加強(qiáng)審計(jì)監(jiān)察力度，建立嚴(yán)格的監(jiān)督體系。

經(jīng)理、分管領(lǐng)導(dǎo)要落實(shí)對(duì)材料的購入、保管、使用、結(jié)算等都要有一個(gè)完整的監(jiān)督體系，做到了如指掌，心中有數(shù)。

四、健全各項(xiàng)規(guī)章制度，構(gòu)建完善的制度體系

一是根據(jù)現(xiàn)有的規(guī)章制度和新業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，對(duì)一些不適應(yīng)新時(shí)期生產(chǎn)管理的制度，按照《市政工程公司腐敗風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警防控管理流程》的要求，不斷進(jìn)行補(bǔ)充和完善，使內(nèi)控制度建設(shè)與業(yè)務(wù)發(fā)展相同步，確保內(nèi)控機(jī)制沒有“空白點(diǎn)”，從而形成完整的系統(tǒng)的內(nèi)控制度體系。像我公司年初在開展重點(diǎn)崗位風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定活動(dòng)期間，對(duì)2008年以來所有制定的規(guī)章制度進(jìn)行梳理、修訂、完善，該廢止的廢止，對(duì)在用的規(guī)章制度進(jìn)行整理，并印書成冊(cè)，從而形成了較為完整流的內(nèi)控制度體系。二是防范風(fēng)險(xiǎn)，制度先行。對(duì)新的經(jīng)營業(yè)務(wù)要及時(shí)制定新的內(nèi)控制度，嚴(yán)格操作規(guī)程、規(guī)范業(yè)務(wù)行為，力求新的內(nèi)控制度具有完整性、統(tǒng)一性、科學(xué)性，并建立健全考核處罰制度，維護(hù)規(guī)章制度的嚴(yán)肅性。三是結(jié)合公司生產(chǎn)的實(shí)際，嚴(yán)格崗位分工，因事設(shè)崗，因崗定人，明確各崗位或員工在業(yè)務(wù)操作中的責(zé)權(quán)劃分以及應(yīng)承擔(dān)責(zé)任，使每項(xiàng)業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)都納入監(jiān)控范圍。同時(shí)，對(duì)規(guī)章制度執(zhí)行過程的薄弱環(huán)節(jié)，建立風(fēng)險(xiǎn)提示制度，使隱患漏洞及時(shí)得到堵塞。

五、嚴(yán)格責(zé)任追究，提高管理的執(zhí)行力。 一是要建立嚴(yán)格的責(zé)任追究制度，對(duì)履行職責(zé)不到位的，哪個(gè)環(huán)節(jié)出現(xiàn)問題，就對(duì)直接責(zé)任人、相關(guān)制約崗位人員、檢查人員、領(lǐng)導(dǎo)人員嚴(yán)格按《鄂州市市政工程公司黨風(fēng)廉政責(zé)任

個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn) 書記

領(lǐng)導(dǎo)干部個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

社區(qū)個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

個(gè)人職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

機(jī)關(guān)單位個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)