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第一篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2020年4月19日
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表
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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識】
崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識
前臺柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號，收款人姓名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后
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果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
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我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)
是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)
由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)
只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。
為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取理論知識以柜員自學(xué)為主，4
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每個(gè)月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。
經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次經(jīng)過回放錄相，對日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識目的。
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三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。
【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
一、一類(一級):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。
（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。
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（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。
二、二類(一級)：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。
（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度
或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。
（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
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（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。
三、三類(二級)：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。
（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。
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（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。
（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時(shí)留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時(shí)給予制止，不及時(shí)上報(bào)、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。
（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。
（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。
（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。
（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個(gè)體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、個(gè)體工商戶的申訴。
（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。
（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時(shí)無對策可行，貽誤時(shí)機(jī)，造成違法行為得不到及時(shí)查處的后果。
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（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時(shí)或未按上級安排抽樣檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。
（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。
（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。
（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。
（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。
四、四類(一級)：行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）人事管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
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1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。 2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。
3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。
4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。
5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。
6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯案。
（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。
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3、年終財(cái)務(wù)決算時(shí)，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。
（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、購置資產(chǎn)時(shí)，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
2、分配資產(chǎn)時(shí)，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時(shí)，可能造成固定資產(chǎn)丟失。 4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。
5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。
五、五類(三級)、公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
（一）公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點(diǎn)
1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位 ，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。
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2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。
3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。
4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)，錯過了解決的最佳時(shí)機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。
5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。
6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。
7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。
8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時(shí)統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。
9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)的損失。
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10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對單位造成不良的影響。
11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時(shí)，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。
12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。
思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。
2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。
3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時(shí)安排、有效落實(shí)自己份內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。
4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好處等不廉潔問題。
5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng)，工作業(yè)績不佳。
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外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：
1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價(jià)證券、支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。
2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時(shí)”以外的個(gè)人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積極的風(fēng)險(xiǎn)。 3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險(xiǎn)。
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第二篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2020年4月19日
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表
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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識】
崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識
前臺柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號，收款人姓名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后
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果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
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我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)
是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)
由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)
只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。
為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取理論知識以柜員自學(xué)為主，4
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每個(gè)月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。
經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次經(jīng)過回放錄相，對日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)。總體來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識目的。
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三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。
【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
一、一類(一級):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。
（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。
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（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。
二、二類(一級)：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。
（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度
或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。
（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
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（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。
三、三類(二級)：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。
（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。
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（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。
（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時(shí)留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時(shí)給予制止，不及時(shí)上報(bào)、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。
（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。
（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。
（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。
（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個(gè)體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、個(gè)體工商戶的申訴。
（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。
（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時(shí)無對策可行，貽誤時(shí)機(jī)，造成違法行為得不到及時(shí)查處的后果。
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（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時(shí)或未按上級安排抽樣檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。
（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。
（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。
（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。
（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。
四、四類(一級)：行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）人事管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
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1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。 2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。
3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。
4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。
5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。
6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯案。
（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。
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3、年終財(cái)務(wù)決算時(shí)，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。
（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、購置資產(chǎn)時(shí)，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
2、分配資產(chǎn)時(shí)，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時(shí)，可能造成固定資產(chǎn)丟失。 4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。
5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。
五、五類(三級)、公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
（一）公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點(diǎn)
1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位 ，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。
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2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。
3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。
4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)，錯過了解決的最佳時(shí)機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。
5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。
6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。
7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。
8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時(shí)統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。
9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)的損失。
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10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對單位造成不良的影響。
11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時(shí)，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。
12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。
思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。
2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。
3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時(shí)安排、有效落實(shí)自己份內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。
4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好處等不廉潔問題。
5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng)，工作業(yè)績不佳。
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外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：
1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價(jià)證券、支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。
2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時(shí)”以外的個(gè)人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積極的風(fēng)險(xiǎn)。 3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險(xiǎn)。
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第三篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2020年4月19日
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表
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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識】
崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識
前臺柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號，收款人姓名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后
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果，因此我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。
3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
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我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)
是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)
由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，特別是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)
只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。
為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取理論知識以柜員自學(xué)為主，4
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每個(gè)月經(jīng)過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。
經(jīng)過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，經(jīng)過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次經(jīng)過回放錄相，對日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)。總體來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識目的。
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三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。
【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
一、一類(一級):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。
（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。
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（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。
二、二類(一級)：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。
（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度
或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。
（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
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（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。
三、三類(二級)：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。
（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。
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（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。
（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見書》，未及時(shí)留存文書檔案，以及發(fā)現(xiàn)的衛(wèi)生安全隱患不及時(shí)給予制止，不及時(shí)上報(bào)、函告相關(guān)單位，可能造成工作失職。
（五）對未辦理衛(wèi)生許可，不認(rèn)真核查，造成數(shù)據(jù)不清，可能導(dǎo)致行政行為不合法。
（六）在辦理“衛(wèi)生許可”或日常監(jiān)督中，故意刁難或設(shè)置不必要條件，可能產(chǎn)生給予好處后，才辦理衛(wèi)生許可，或?qū)τ谏嫦舆`法行為，私自默許繼續(xù)經(jīng)營。
（七）對企業(yè)恢復(fù)核準(zhǔn)不認(rèn)真，可能造成不符合企業(yè)恢復(fù)條件的企業(yè)給予恢復(fù)。
（八）復(fù)審審核不嚴(yán)格，使不該吊銷“衛(wèi)生許可”的企業(yè)、個(gè)體工商戶被誤吊銷，造成無法彌補(bǔ)的損失，可能引起企業(yè)、個(gè)體工商戶的申訴。
（九）利用監(jiān)督行為，強(qiáng)行收取不應(yīng)收取的費(fèi)用，可能導(dǎo)致亂收費(fèi)現(xiàn)象的出現(xiàn)，引起管理相對人的不滿，誘發(fā)申訴、投訴的現(xiàn)象發(fā)生。
（十）對容易產(chǎn)生問題的行業(yè)未制定應(yīng)急預(yù)案，可能導(dǎo)致出現(xiàn)緊急情況時(shí)無對策可行，貽誤時(shí)機(jī)，造成違法行為得不到及時(shí)查處的后果。
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（十一）檢測覆蓋面不夠，檢測不及時(shí)或未按上級安排抽樣檢測要求檢測，可能導(dǎo)致衛(wèi)生安全事故。
（十二）廣告審查不嚴(yán)格、廣告宣傳監(jiān)督不到位、轄區(qū)內(nèi)可能出現(xiàn)嚴(yán)重違法廣告、導(dǎo)致媒體曝光事件的發(fā)生。
（十三）對轄區(qū)內(nèi)的有形市場索證制度監(jiān)督檢查落實(shí)不到位，可能使假冒偽劣產(chǎn)品、不合格產(chǎn)品進(jìn)入市場，出現(xiàn)人身安全事故，造成出現(xiàn)的問題無法追溯。
（十四）對不符合對外出證條件的行政相對人給予違法出證及對案件審核、把關(guān)不嚴(yán)，可能造成行政復(fù)議被撤消、敗訴，給單位造成損失或影響。
（十五）在處理消費(fèi)者申訴、調(diào)解消費(fèi)者糾紛過程中，不公平、公正，可能導(dǎo)致申訴人向一級上訪或群訪等后果。
四、四類(一級)：行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政事務(wù)管理類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指所機(jī)關(guān)、各分所在人事管理、財(cái)務(wù)管理、資產(chǎn)管理工作中，相關(guān)工作人員違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）人事管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
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1、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不堅(jiān)持公開、公正、公平原則，具體工作人員弄虛作假，可能導(dǎo)致領(lǐng)導(dǎo)決策失誤。 2、在人事管理、干部任用、考核、評先等方面，不深入基層調(diào)查，偏聽偏信，可能造成失察失誤。
3、在人事管理、干部任用、考核、評先工作中，泄露相關(guān)信息，可能造成不應(yīng)有的影響。
4、違反人事紀(jì)律，私下許諾先進(jìn)稱號、評定職、級等，可能造成人事管理不公平、公正的后果。
5、在發(fā)展黨員過程中，利用發(fā)展黨員的機(jī)會，違反組織發(fā)展原則，收受被發(fā)展對象的好處，可能導(dǎo)致黨員標(biāo)準(zhǔn)降低。
6、在干部違紀(jì)案件查處中，堅(jiān)持原則不夠，查辦不深入，可能造成錯案。
（二）財(cái)務(wù)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、不認(rèn)真執(zhí)行年初的財(cái)經(jīng)預(yù)算，可能導(dǎo)致開支不合理，造成挪用、誤用財(cái)政資金，影響工作正常運(yùn)轉(zhuǎn)。
2、在大額資金的使用上，未經(jīng)集體討論，可能導(dǎo)致資金使用不當(dāng)，給工作造成不利。
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3、年終財(cái)務(wù)決算時(shí)，由于帳表不符，可能造成財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)，給財(cái)務(wù)工作帶來不良影響。
（三）資產(chǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、購置資產(chǎn)時(shí)，違反政府采購的相關(guān)規(guī)定采購物品，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
2、分配資產(chǎn)時(shí)，不按實(shí)際需要進(jìn)行分配，受人情因素干擾或收受好處，違反規(guī)定分配，可能產(chǎn)生不廉潔行為。
3、固定資產(chǎn)管理不到位，錄入不及時(shí)，可能造成固定資產(chǎn)丟失。 4、資產(chǎn)處理過程中，處理不合規(guī)，隨意處理，可能導(dǎo)致固定資產(chǎn)的流失。
5、罰沒物品管理不嚴(yán)格，不能按規(guī)定出入庫，可能造成物品丟失或損壞。
五、五類(三級)、公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
（一）公共類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指全所工作人員在履行崗位職責(zé)過程中，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，可能發(fā)生不廉潔行為的后果，具有共性特征。具體有以下幾點(diǎn)
1、不認(rèn)真履行“一崗雙責(zé)”，領(lǐng)導(dǎo)和監(jiān)督職責(zé)履行不到位 ，造成本單位出現(xiàn)嚴(yán)重違法違紀(jì)問題。
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2、在公務(wù)活動中，接受饋贈或宴請，可能在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理等過程中，可能產(chǎn)生違反法律和紀(jì)律規(guī)定的不廉潔行為。
3、對親屬及身邊的工作人員管理不夠嚴(yán)格，可能出現(xiàn)不廉潔行為，造成不良后果。
4、對本單位發(fā)生的重大問題，未按規(guī)定及時(shí)上報(bào)或隱瞞不報(bào)，錯過了解決的最佳時(shí)機(jī)，可能造成損失或嚴(yán)重后果。
5、工作中，不注重服務(wù)態(tài)度和言行舉止，可能引起當(dāng)事人的不滿，導(dǎo)致當(dāng)事人上訪、投訴，損害衛(wèi)生監(jiān)督形象。
6、在行政許可、行政處罰、行政審批、監(jiān)督管理中，工作人員違反法律、法規(guī)的規(guī)定，可能產(chǎn)生涂改、隱匿、偽造、偷換、故意損毀有關(guān)記錄或者證據(jù)的行為，造成無法挽回的損失。
7、在對外宣傳工作中，對熱點(diǎn)、焦點(diǎn)問題情況不明，把關(guān)不嚴(yán)，可能給衛(wèi)生局、衛(wèi)生監(jiān)督造成不良影響。
8、在數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)過程中，不認(rèn)真及時(shí)統(tǒng)計(jì)，可能造成遲報(bào)、虛報(bào)或瞞報(bào)，給工作造成嚴(yán)重后果。
9、檔案管理不嚴(yán)格，特別是文書檔案、案件檔案、人事檔案、財(cái)務(wù)檔案、企業(yè)檔案等出現(xiàn)丟失和損壞，可能造成無法彌補(bǔ)的損失。
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10、印章管理不嚴(yán)，違規(guī)使用印章、印章被盜用、丟失，可能對單位造成不良的影響。
11、接聽電話、收發(fā)郵件不及時(shí)，可能導(dǎo)致本單位工作出現(xiàn)失誤，造成不良后果。
12、機(jī)要文件收發(fā)、傳閱、保管、流轉(zhuǎn)等工作過程中，可能出現(xiàn)失密，給監(jiān)督所帶來影響。
思想道德風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
1、政治理論學(xué)習(xí)不夠，有注重業(yè)務(wù)知識學(xué)習(xí)、輕視政治理論知識學(xué)習(xí)的傾向，可能產(chǎn)生理想信念不堅(jiān)定、政治素質(zhì)下降。
2、在行政管理工作中，工作中有畏難情緒，怕承擔(dān)責(zé)任，怕得罪人，可能產(chǎn)生工作一般化，不能開拓工作局面。
3、不服從領(lǐng)導(dǎo)，消極怠工，不能及時(shí)安排、有效落實(shí)自己份內(nèi)工作，可能導(dǎo)致工作出現(xiàn)偏差或失誤。
4、為違法當(dāng)事人說情，干擾辦案，可能導(dǎo)致收授請托人的好處等不廉潔問題。
5、不能深入基層了解情況，虛心聽取群眾意見，形成本位主義思想，獨(dú)斷專行，可能導(dǎo)致創(chuàng)新發(fā)展、爭先創(chuàng)優(yōu)意識不強(qiáng)，工作業(yè)績不佳。
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外部環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)：
1、公務(wù)活動：在公務(wù)活動中接受禮金和各種有價(jià)證券、支付憑證用、公款報(bào)銷或支付應(yīng)由個(gè)人負(fù)擔(dān)的費(fèi)用。
2、由于受到現(xiàn)今社會物質(zhì)為上的思想影響，可能“八小時(shí)”以外的個(gè)人生活不健康，生活情趣不高尚，造成對工作不積極的風(fēng)險(xiǎn)。 3、由于接受親朋好友和同事托清，可能產(chǎn)生違反紀(jì)律的行為，造成執(zhí)法不公的風(fēng)險(xiǎn)。
2020年4月19日
第四篇：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
姓名：張廣浩 崗位：客戶經(jīng)理
1.貫徹執(zhí)行國家有關(guān)法律法規(guī)和總行各項(xiàng)業(yè)務(wù)規(guī)章制度； 2.受理審查借款人借款申請，審查相關(guān)借款資料，實(shí)地調(diào)查并撰寫報(bào)告；
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性。
3.嚴(yán)格按照《信貸管理系統(tǒng)操作規(guī)范》錄入相關(guān)借款人、保證人、抵押物相關(guān)信息并發(fā)放貸款；
4.負(fù)責(zé)貸款日常管理及時(shí)掌握借款人經(jīng)營情況，撰寫貸后檢查報(bào)告；
5.負(fù)責(zé)對所管轄借款人的檔案管理工作，資料齊全，及時(shí)歸檔；
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：資料真實(shí)、準(zhǔn)確。
6.關(guān)注資金需求以及資金往來變動，合理上存、拆借，管理資金運(yùn)用情況：
風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：未及時(shí)了解資金需求情況，導(dǎo)致資金的空頭。7.信貸檔案應(yīng)做到科學(xué)分類，存放有序，妥善保管，查找方便。
8.積極完成上級領(lǐng)導(dǎo)安排的工作任務(wù)，業(yè)務(wù)集中時(shí)，要根據(jù)主次需要區(qū)別對待。 9.加強(qiáng)政治學(xué)習(xí),嚴(yán)格要求自己，加強(qiáng)思想作風(fēng)建設(shè)，為本部門工作提供優(yōu)質(zhì)、高效的服務(wù)。
10.刻苦鉆研業(yè)務(wù)，努力提高自身素質(zhì)和工作效率。
第五篇：個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
個(gè)人崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
【篇1：崗位(個(gè)人)廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找表】
個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找及防控措施登記表
單位（部門）名稱：****
填表人：單位（部門）負(fù)責(zé)人：
個(gè)人崗位廉政風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)查找及防控措施登記表
單位（部門）名稱：
填表人： 單位（部門）負(fù)責(zé)人：
【篇2：個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表】
附件1
個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位（部門）：仁和區(qū)四十九公里小學(xué)姓名：陸洪學(xué) 注：1、本表一式二份，一份上報(bào)，一份留存；
2、按規(guī)定時(shí)間上報(bào)，填寫內(nèi)容如有需要，可增頁填寫。
填表日期：2015年5月20日
附件1參考樣表1：
＿＿市公共資源交易中心個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位（部門）：市公共資源交易中心 姓名：x x x
附件1參考樣表2：
＿＿市公
共資源交易中心個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
附件
1參考樣表3：
＿＿市公共資源交易中心個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位（部門）：中心業(yè)務(wù)科 姓名：x x x
附件2
處（室）、系（院）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位（部門）：填表日期：年月 日
【篇3：表1-1個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表】
個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位：黃泥灣學(xué)區(qū)填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：呂菊霞 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：王正霞 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：石 毅
個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：魯鴻梅 個(gè)人崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)自查表
單位：黃泥灣學(xué)區(qū) 填表日期： 2012 年 12 月 25 日 主要領(lǐng)導(dǎo)：呂菊霞填表人：邱瑞龍
第六篇：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
【篇1：崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和防控措施一覽表
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【篇2：崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識】
崗位職責(zé)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)認(rèn)識
前臺柜員是直接面向客戶的第一人員,獨(dú)立為客戶提供服務(wù)并獨(dú)立承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任 我今天講的是前臺柜員操作風(fēng)險(xiǎn)。1.疏忽大意，操作不當(dāng)
疏忽大意是柜員辦理業(yè)務(wù)時(shí)出現(xiàn)差錯的主要原因，一味地追求效率而不認(rèn)真審核輸入內(nèi)容的準(zhǔn)確性如開戶時(shí)戶名錄入錯誤；匯款業(yè)務(wù)金額，日 期，姓名，賬號，收款人姓名，身份證號碼，等極易錄入錯誤，而且錯了有時(shí)也比較難以發(fā)現(xiàn)。還有,取款操作成存款造成了自己短款，如能及時(shí)發(fā)現(xiàn)還好，待客戶離開之后才發(fā)現(xiàn)就會造成嚴(yán)重的后果，所以我們辦理業(yè)務(wù)的過程中在提高效率的同時(shí)必須對每筆操作都認(rèn)真地核對確保正確的情況下才提交。2.原始憑證的保管
原始憑證是記載經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)和明確經(jīng)濟(jì)責(zé)任的一種書面證明是記賬的法律依據(jù)。如果我們隨意的把客戶的憑證隨意亂丟，有可能被不法分子盜取利用該憑證作案引起法律糾紛。我們在每天的營業(yè)結(jié)束后必須保證我們辦理業(yè)務(wù)過程所產(chǎn)生的傳票完整不缺票，不跳票，保證憑證上的要素齊全，沒有遺漏客戶簽名以防止某些有心的客戶回頭告知自己沒有辦理過該筆業(yè)務(wù)，而引起經(jīng)濟(jì)糾紛。填寫錯誤的憑證交回客戶自行作廢，辦理業(yè)務(wù)過程中打印的錯誤憑證如果是不需要跟隨傳票作附件的，應(yīng)該使用碎紙機(jī)作廢，不能隨手扔進(jìn)垃圾桶。對客戶資料也要妥善保管不能隨便泄露客戶的資料。3柜員風(fēng)險(xiǎn)防范意識不強(qiáng)，代客填寫單據(jù)。
代客戶填寫單據(jù)極易引起客戶糾紛，產(chǎn)生不必要的法律風(fēng)險(xiǎn)。在辦理業(yè)務(wù)過程中有時(shí)會遇到一些客戶抱怨自己填寫單據(jù)很慢趕時(shí)間或者自己不會填寫該單據(jù)要求柜員幫忙填寫，這時(shí)作為臨柜人員我們必須嚴(yán)格清楚不能代理客戶填單了解代客填單有可能產(chǎn)生的后果，我們要做好對客戶的解釋工作，或者叫大堂經(jīng)理指導(dǎo)該客戶填寫單據(jù)確認(rèn)客戶本人簽字后才能為該客戶辦理該筆業(yè)務(wù)。
我們必須增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，規(guī)范日常業(yè)務(wù)操作，提高自身的業(yè)務(wù)技能水平，形成自我復(fù)核的良好習(xí)慣。加強(qiáng)培訓(xùn)，杜絕因業(yè)務(wù)不熟而辦錯業(yè)務(wù)，進(jìn)而形成風(fēng)險(xiǎn)隱患。1.賬戶管理風(fēng)險(xiǎn)
是指由于主客觀因素影響，放松對客戶開戶條件的審查和賬戶活動情況的監(jiān)督從而導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。其表現(xiàn)為不按銀行賬戶管理有關(guān)規(guī)定開立和使用賬戶，開戶手續(xù)不全或資金性質(zhì)與賬戶類別不符。2.客戶簽字管理風(fēng)險(xiǎn)
由于對客戶簽字要求不嚴(yán)，產(chǎn)生漏簽，代簽等現(xiàn)象，使銀行資金出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)損失，尤其是對私人客戶在掛失，領(lǐng)用卡折，重要憑證，更改客戶信息等業(yè)務(wù)中審查不嚴(yán)，導(dǎo)致出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)。3.憑證審核風(fēng)險(xiǎn)
只要表現(xiàn)是對憑證審查不嚴(yán)，發(fā)生憑證要素不全，賬號戶名不符，大小寫不符等現(xiàn)象，如果這些現(xiàn)象在發(fā)生糾紛或被犯罪分子利用的時(shí)候，造成資金損失風(fēng)險(xiǎn)。
為切實(shí)提高網(wǎng)點(diǎn)柜員業(yè)務(wù)操作技能，促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)日常操作流程規(guī)范化，筆者所在網(wǎng)點(diǎn)，主要有三點(diǎn)做法，效果比較顯著。第一，按照自身年度培訓(xùn)計(jì)劃并結(jié)合上級行統(tǒng)一安排，采取理論知識以柜員自學(xué)為主，每個(gè)月通過考試檢驗(yàn)自學(xué)效果；第二，利用dcc、cost前臺模擬操作系統(tǒng)組織柜員經(jīng)常練習(xí)，在提高柜員輸入速度的過程中，盡可能提升柜員綜合技能水平。
通過雙管齊下，可確保柜員對業(yè)務(wù)制度加強(qiáng)理解和掌握，真正做到學(xué)以致用，提升服務(wù)能力。第三，委派營業(yè)主管搜集內(nèi)部郵件、省行網(wǎng)站下發(fā)的新制度、風(fēng)險(xiǎn)提示，利用各種機(jī)會及時(shí)組織柜員集中學(xué)習(xí)、討論，通過案例分析、解讀規(guī)章制度等方法，提高柜員的案防意識和風(fēng)險(xiǎn)防范意識。
筆者主要做法為：第一，時(shí)刻利用與柜員在一起的機(jī)會，密切關(guān)注柜員一舉一動，對做得不到位的地方馬上指出，不要等事后。特別是要嚴(yán)格執(zhí)行對柜員的現(xiàn)金、單證包括自助設(shè)備的現(xiàn)金及時(shí)查庫，確保網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)金、單證帳實(shí)相符，形成緊箍咒。第二，借助電視監(jiān)控錄相，每周至少１次通過回放錄相，對日常關(guān)鍵時(shí)段、關(guān)鍵環(huán)節(jié)、關(guān)鍵業(yè)務(wù)進(jìn)行回放，看柜員是否按章操作，發(fā)現(xiàn)違規(guī)操作及時(shí)指出，并組織柜員分析討論，杜絕屢犯。比如：近期，對上級行篩選下發(fā)的2月1日至3月2日本網(wǎng)點(diǎn)大額存取現(xiàn)金、大額轉(zhuǎn)帳、沖正業(yè)務(wù)、柜員間現(xiàn)金調(diào)撥業(yè)務(wù)，調(diào)看錄相進(jìn)行了逐筆核實(shí)?？傮w來說，柜員操作比較規(guī)范，在某些細(xì)節(jié)方面還有待加以注意的，在例會上進(jìn)行通報(bào)、分析，以達(dá)到提升風(fēng)險(xiǎn)意識目的。
三是加強(qiáng)考核，以現(xiàn)實(shí)的利益約束柜員強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識。無規(guī)矩不成方圓，為提升網(wǎng)點(diǎn)會計(jì)核算和運(yùn)行質(zhì)量，要求所有柜員嚴(yán)格遵守各項(xiàng)操作規(guī)程。一般以鞏固、提升會計(jì)基礎(chǔ)工作為契機(jī)，認(rèn)真總結(jié)上年度會計(jì)工作，針對短板，制定措施，在年初就制定好會計(jì)營運(yùn)的考核方案，加大考核力度，將柜員日常核算質(zhì)量與績效掛鉤，獎罰分明。
【篇3：崗位風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)】
崗位職責(zé)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
一、一類(一級):行政許可、行政審批（證、照）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)：
行政許可、行政審批類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指行政受理審查、核準(zhǔn)的工作人員在行政許可、行政審批過程中，違反法律、法規(guī)和衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起申請人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）在形式審查過程中，對重大質(zhì)疑點(diǎn)，疏忽或故意隱瞞、未及時(shí)提醒管理相對人或及時(shí)處理，可能產(chǎn)生行政處理未到位或難以到位的后果。
（二）在形式審查過程中，因業(yè)務(wù)不熟，不能做到一次性告知，給申請人帶來不便，使其產(chǎn)生不滿情緒，可能導(dǎo)致其向衛(wèi)生局或上級進(jìn)行投訴。
（三）在形式審查過程中，違反工作流程，簡化審批手續(xù)，可能產(chǎn)生提前發(fā)證（照），導(dǎo)致比較嚴(yán)重后果，引起行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴的后果。
二、二類(一級)：行政處罰（案）類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
行政處罰類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指具體執(zhí)法辦案人員在行政執(zhí)法過程中，違反法律、法規(guī)和市局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起當(dāng)事人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）不按規(guī)定使用案件系統(tǒng)，查辦案件系統(tǒng)外運(yùn)行，造成人情案、棄案的發(fā)生，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象出現(xiàn)。（二）違反辦案程序、裁量權(quán)等規(guī)定，濫用裁量權(quán)，擅自改變行政處罰種類、幅度
或者重責(zé)輕罰、輕責(zé)重罰，可能造成具體行政行為不合法，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（三）截留私分、變相私分、提前預(yù)收罰沒款的，可能導(dǎo)致不廉潔現(xiàn)象和行政復(fù)議撤銷和行政訴敗訴。
（四）在案件調(diào)查取證環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)持證據(jù)窮盡原則，未按照程序規(guī)定依法取證，遺漏證據(jù)，可能導(dǎo)致案件定性、裁量不準(zhǔn)確，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（五）在查辦案件環(huán)節(jié)中，未堅(jiān)守辦案紀(jì)律，向當(dāng)事人泄漏案情，或利用職權(quán)收受當(dāng)事人的好處，不能嚴(yán)格執(zhí)行案件處罰裁量權(quán)標(biāo)準(zhǔn)，可能導(dǎo)致行政處罰出現(xiàn)畸輕畸重現(xiàn)象，導(dǎo)致行政復(fù)議被撤消或行政訴訟敗訴。
（六）暫扣及罰沒物品沒能及時(shí)進(jìn)行登記、入庫,物品清單中對物品型號、數(shù)量等登記不詳，可能導(dǎo)致物品損毀、丟失、侵占、挪用、數(shù)量型號出現(xiàn)差錯等不良后果。
三、三類(二級)：監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
監(jiān)督檢查類風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)是指承擔(dān)監(jiān)督檢查職能的工作人員，包括：年檢、巡查及業(yè)務(wù)科工作人員，違反法律、法規(guī)和市衛(wèi)生局、監(jiān)督所的廉潔自律及其它規(guī)定，引起行政相對人的申訴、投訴、訴訟和行政復(fù)議以及可能發(fā)生不廉潔行為的后果。具體有以下幾點(diǎn)：
（一）對監(jiān)管責(zé)任區(qū)內(nèi)的管理相對人底數(shù)不清，情況不明，缺乏控制力，特別是對重點(diǎn)行業(yè)、地區(qū)監(jiān)管不到位，可能造成轄區(qū)重大衛(wèi)生安全隱患。
（二）對巡查中發(fā)現(xiàn)的案源線索等不上報(bào)，不登記，可能產(chǎn)生收受當(dāng)事人的好處等不廉潔行為。
（三）對發(fā)現(xiàn)的違法隱患查處、指導(dǎo)不及時(shí)，可能造成重大損失或重大影響。
（四）對巡查發(fā)現(xiàn)的問題，未按法定程序出具《監(jiān)督筆錄》、《監(jiān)督意見
