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第一篇：客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、開(kāi)拓及發(fā)展公司微小企業(yè)信貸業(yè)務(wù)項(xiàng)目；

2、接待及回復(fù)微小企業(yè)主關(guān)于貸款問(wèn)題的咨詢(xún)；

3、對(duì)提出貸款申請(qǐng)的微小企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況及貸款能力進(jìn)行評(píng)估；

4、回收貸款和控制貸款風(fēng)險(xiǎn)；

5、維護(hù)客戶(hù)，為客戶(hù)提供優(yōu)質(zhì)的貸前、貸中及貸后服務(wù)

第二篇：客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、在所轄區(qū)的商圈拓展新客戶(hù)；

2、銷(xiāo)售銀行的服務(wù)產(chǎn)品，交叉銷(xiāo)售，維護(hù)及提升客戶(hù)關(guān)系；

3、搜集授信資料、信息查詢(xún)，相關(guān)資料錄入公司管理系統(tǒng)；

4、為客戶(hù)辦理開(kāi)卡業(yè)務(wù)，提升客戶(hù)忠誠(chéng)度和滿(mǎn)意度；

5、為客戶(hù)辦理授信合同的面簽；

6、對(duì)已貸款的客戶(hù)進(jìn)行回訪，了解情況。催收逾期客戶(hù)，搜集相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)信息并及時(shí)反饋。

第三篇：理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)描述

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作的管理、不斷提升我行理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售服務(wù)質(zhì)量、有效防范理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)、錯(cuò)誤銷(xiāo)售行為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的最新監(jiān)管要求，我行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵照《招商銀行理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號(hào)）的要求服務(wù)客戶(hù)及銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品?，F(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理工作流程有關(guān)事宜通知如下：

一、嚴(yán)格遵循理財(cái)服務(wù)基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書(shū)”，方可為個(gè)人客戶(hù)提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃，出具投資建議，銷(xiāo)售理財(cái)產(chǎn)品或投資類(lèi)產(chǎn)品。

未取得招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員，僅可向客戶(hù)散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶(hù)介紹給個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，不得直接從事任何理財(cái)產(chǎn)品的銷(xiāo)售工作。

（二）合規(guī)銷(xiāo)售

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中必須特別注意不得誤導(dǎo)客戶(hù)、代替客戶(hù)或代理客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：

1.不得代替客戶(hù)做出投資決定；

2.不得代替客戶(hù)抄錄任何應(yīng)由客戶(hù)親自抄錄的語(yǔ)句，或代客戶(hù)填寫(xiě)理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶(hù)進(jìn)行暗示甚至做出超過(guò)條款約定的承諾；

4.不得接受客戶(hù)委托，代辦認(rèn)購(gòu)手續(xù)，或代客戶(hù)保管銀行卡、賬戶(hù)與密碼等；

5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財(cái)人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶(hù)損失等嚴(yán)重后果的，由其自行承擔(dān)，并追究所在行（部）相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（三）為客戶(hù)保密

銀行從業(yè)人員有保管客戶(hù)信息、保守客戶(hù)秘密、尊重客戶(hù)隱私的重要職責(zé)。因工作需要，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以掌握其所服務(wù)的客戶(hù)的全面?zhèn)€人信息；分支行零售業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷(xiāo)管理、客戶(hù)經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員服務(wù)客戶(hù)時(shí)，可以掌握相關(guān)的部分客戶(hù)信息。其中業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷(xiāo)管理人員僅限于瀏覽所在機(jī)構(gòu)的客戶(hù)管理類(lèi)報(bào)表，客戶(hù)經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員名下客戶(hù)的低風(fēng)險(xiǎn)和低保密度信息。

嚴(yán)禁將客戶(hù)信息泄露給他人，包括其他理財(cái)人員、其他客戶(hù)及客戶(hù)家屬。同時(shí)，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶(hù)文件，嚴(yán)禁隨處亂放，并不得擅自復(fù)制客戶(hù)資料或以任何方式將客戶(hù)資料帶出銀行。

對(duì)于泄露客戶(hù)資料的行為，務(wù)必依法追究相關(guān)人員責(zé)任。

（四）保護(hù)弱勢(shì)群體

理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售過(guò)程中，必須特別注意保護(hù)老齡投資者及未成年人等弱勢(shì)群體的利益，幫助其嚴(yán)格控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。

1.65歲（含）以上老齡投資者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）老齡投資者只能購(gòu)買(mǎi)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；

（2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，無(wú)論客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在R4（含）以上的產(chǎn)品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為R3的產(chǎn)品并已通過(guò)相應(yīng)級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，則在正常的風(fēng)險(xiǎn)提示工作流程外，還須請(qǐng)支行零售銀行部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的銷(xiāo)售過(guò)程，與客戶(hù)進(jìn)行二次風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)意愿。見(jiàn)證主管須在“受托理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。

2.18歲以下未成年投資者購(gòu)買(mǎi)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下，到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)完成包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)在內(nèi)的'一系列產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)程序。理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員須通過(guò)驗(yàn)證戶(hù)口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份，并將相關(guān)材料復(fù)印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護(hù)人的指導(dǎo)下完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。未成年人本人及其評(píng)，并以新測(cè)評(píng)結(jié)果記載客戶(hù)檔案。嚴(yán)禁個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員為促銷(xiāo)產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶(hù)重復(fù)測(cè)評(píng)。

未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的客戶(hù)不得購(gòu)買(mǎi)任何理財(cái)產(chǎn)品或投資類(lèi)產(chǎn)品。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)客觀、專(zhuān)業(yè)地指導(dǎo)客戶(hù)填寫(xiě)“個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表”，幫助客戶(hù)了解其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

3.完成客戶(hù)資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)將面談重要事項(xiàng)記錄在客戶(hù)資料庫(kù)中，包括：客戶(hù)財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、有意向購(gòu)買(mǎi)的產(chǎn)品類(lèi)型、客戶(hù)未購(gòu)買(mǎi)的原因、客戶(hù)未滿(mǎn)足的需求和客戶(hù)家庭情況等。

4.分析客戶(hù)的投資組合。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)充分了解客戶(hù)目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構(gòu)，根據(jù)客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)偏好記錄，進(jìn)行客戶(hù)投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶(hù)投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進(jìn)建議及具體的產(chǎn)品方案。

5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員只能推薦客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶(hù)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的理財(cái)產(chǎn)品。

當(dāng)客戶(hù)主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高于其本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別的產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先向客戶(hù)重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶(hù)清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)建議客戶(hù)購(gòu)買(mǎi)其他產(chǎn)品以滿(mǎn)足其投資需求。如客戶(hù)仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品，則必須在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)中對(duì)購(gòu)買(mǎi)該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認(rèn)，同時(shí)請(qǐng)支行零售部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證客戶(hù)的銷(xiāo)售過(guò)程，并在交易申請(qǐng)書(shū)中簽字。但客戶(hù)為65歲（含）以上老齡客戶(hù)或18歲以下未成年客戶(hù)的情形除外。

了解客戶(hù)資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長(zhǎng)期投資，有特定用途或來(lái)源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資，應(yīng)向其推薦保本類(lèi)產(chǎn)品及投資組合。

第二步介紹產(chǎn)品

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員銷(xiāo)售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶(hù)投資組合結(jié)構(gòu)、客戶(hù)投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)等要素，提供風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶(hù)自主做出選擇。

對(duì)于客戶(hù)有意向購(gòu)買(mǎi)的理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)人員均應(yīng)向客戶(hù)充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)、收益情況、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)特征等所有產(chǎn)品要素。

理財(cái)人員向客戶(hù)提供的有關(guān)產(chǎn)品的書(shū)面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

第四篇：客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)

一．在總經(jīng)理的直接領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)服務(wù)顧問(wèn)日常的客戶(hù)服務(wù)管理工作。

二．對(duì)維修回訪、服務(wù)質(zhì)量跟蹤、滿(mǎn)意度調(diào)查的監(jiān)督。

三．配合管理服務(wù)部各項(xiàng)工作的落實(shí)與開(kāi)展。

四．對(duì)維修服務(wù)中心的顧客構(gòu)成進(jìn)行特征分析，為市場(chǎng)活動(dòng)和中心經(jīng)營(yíng)政策的調(diào)整提出建議。

五．對(duì)滿(mǎn)意度調(diào)查結(jié)果進(jìn)行分析，提出改進(jìn)措施報(bào)告，向總經(jīng)理匯報(bào)。

六．策劃關(guān)懷顧客活動(dòng)，協(xié)調(diào)服務(wù)部門(mén)開(kāi)展關(guān)懷顧客活動(dòng)。

七．負(fù)責(zé)顧客抱怨與投訴處理等工作的實(shí)施管理。

八．負(fù)責(zé)特約維修服務(wù)中心顧客俱樂(lè)部的管理。

九．負(fù)責(zé)市場(chǎng)服務(wù)活動(dòng)宣傳和策劃。

十．完成上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分配的其他任務(wù)事項(xiàng)。

第五篇：理財(cái)客戶(hù)經(jīng)理崗位職責(zé)描述

概述：理財(cái)營(yíng)業(yè)部經(jīng)理角色是營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)管理的直接領(lǐng)導(dǎo)者、組織者、管理者；是核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目執(zhí)行的關(guān)鍵。營(yíng)業(yè)部經(jīng)理主要承擔(dān)營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)管理、營(yíng)銷(xiāo)管理、優(yōu)質(zhì)客戶(hù)關(guān)系的管理等工作。

第一條、營(yíng)業(yè)部經(jīng)理負(fù)責(zé)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的總體規(guī)劃，安排日常運(yùn)營(yíng)管理、資源管理與市場(chǎng)開(kāi)拓等工作。

第二條、營(yíng)業(yè)部核心競(jìng)爭(zhēng)力項(xiàng)目實(shí)施第一責(zé)任人制：積極開(kāi)展?fàn)I業(yè)部的管理，監(jiān)控優(yōu)質(zhì)客戶(hù)服務(wù)流程執(zhí)行，固化項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)，形成符合營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)發(fā)展的日常管理制度。

第三條、履行營(yíng)銷(xiāo)管理作用，完成經(jīng)營(yíng)指標(biāo)：完成公司下達(dá)的指標(biāo)，結(jié)合自身業(yè)務(wù)特點(diǎn)，組織營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，監(jiān)督執(zhí)行效果，適時(shí)調(diào)整，努力完成或者超額完成任務(wù)指標(biāo)。有效調(diào)整業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)、客戶(hù)結(jié)構(gòu)，做到均衡發(fā)展達(dá)到利益的最大化。

第四條、管理人力資源：根據(jù)營(yíng)業(yè)部崗位設(shè)置，合理調(diào)配人力資源，做好各崗位人員的團(tuán)隊(duì)建設(shè)，并負(fù)責(zé)各崗位的培訓(xùn)和考核與激勵(lì)。

第五條、控制服務(wù)質(zhì)量：整體掌握本營(yíng)業(yè)部?jī)?yōu)質(zhì)客戶(hù)的開(kāi)發(fā)和關(guān)系維護(hù)工作，定期調(diào)查分析客戶(hù)特別是優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的需求，保證服務(wù)質(zhì)量，保持與優(yōu)質(zhì)客戶(hù)的關(guān)系，提升客戶(hù)的滿(mǎn)意度。負(fù)責(zé)定期組織開(kāi)展以營(yíng)業(yè)部為依托客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)推介活動(dòng)。

第六條、制定并組織營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和發(fā)展規(guī)劃：根據(jù)發(fā)展規(guī)劃做出營(yíng)業(yè)部短期近期長(zhǎng)期的經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和營(yíng)銷(xiāo)策略，定期統(tǒng)計(jì)營(yíng)業(yè)部經(jīng)營(yíng)計(jì)劃的完成情況，并適時(shí)的對(duì)經(jīng)營(yíng)計(jì)劃進(jìn)行完善與調(diào)整，完成經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。并結(jié)合本營(yíng)業(yè)部的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，制定發(fā)展規(guī)劃突出本營(yíng)業(yè)部的優(yōu)勢(shì)與特色。有效的調(diào)整本營(yíng)業(yè)部的.業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)與客戶(hù)結(jié)構(gòu)，實(shí)現(xiàn)均衡發(fā)展與快速發(fā)展。

第七條、績(jī)效管理：每日營(yíng)業(yè)結(jié)束，掌握營(yíng)業(yè)當(dāng)天業(yè)務(wù)開(kāi)展情況；明確營(yíng)業(yè)部各崗位員工業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)考核辦法，統(tǒng)計(jì)并核實(shí)、確認(rèn)各項(xiàng)考核指標(biāo)；發(fā)掘各員工的優(yōu)勢(shì)，合理安排工作崗位，采取人性化管理，幫助員工提升個(gè)人價(jià)值，提升員工對(duì)公司的滿(mǎn)意度。

第八條、做好團(tuán)隊(duì)建設(shè)工作：定期召開(kāi)營(yíng)銷(xiāo)人員例會(huì)全體員工例會(huì)，介紹營(yíng)業(yè)部情況，傳達(dá)公司指示精神并部署相關(guān)工作，了解經(jīng)營(yíng)中出現(xiàn)的問(wèn)題，分析營(yíng)銷(xiāo)案例，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)并推廣，協(xié)調(diào)并加強(qiáng)營(yíng)業(yè)部各崗位的合作，優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)流程，提高工作效率；積極維護(hù)好營(yíng)業(yè)部的形象，做好營(yíng)業(yè)部形象工作。根據(jù)公司下達(dá)的信息尤其是理財(cái)信息和營(yíng)銷(xiāo)指導(dǎo)，組織員工進(jìn)行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，讓員工熟悉掌握新的信息。

第九條、營(yíng)銷(xiāo)管理：領(lǐng)導(dǎo)以客戶(hù)經(jīng)理為核心的營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)，并對(duì)營(yíng)銷(xiāo)團(tuán)隊(duì)進(jìn)行管理、培訓(xùn)、督導(dǎo)、任務(wù)分配、考核和激勵(lì)；對(duì)營(yíng)業(yè)部的任務(wù)進(jìn)行目標(biāo)管理，將任務(wù)下達(dá)到個(gè)團(tuán)隊(duì)與個(gè)人，為員工設(shè)定合理目標(biāo)并監(jiān)督、指導(dǎo)執(zhí)行，并用考核杠桿來(lái)促成目標(biāo)的完成；針對(duì)目標(biāo)客戶(hù)特征和產(chǎn)品特點(diǎn)制定營(yíng)銷(xiāo)方案，開(kāi)展?fàn)I銷(xiāo)活動(dòng)，并對(duì)活動(dòng)進(jìn)行分析與總結(jié)提高營(yíng)銷(xiāo)的專(zhuān)業(yè)性與成功率。

第十條、例會(huì)管理：營(yíng)業(yè)部經(jīng)理每周必須組織一次全員的例會(huì)，

每天必須組織一次團(tuán)隊(duì)經(jīng)理的例會(huì)。

第十一條、做好梯隊(duì)建設(shè)，培養(yǎng)好各個(gè)級(jí)別接續(xù)者。

附則：

第十二條、本制度解釋權(quán)歸總經(jīng)理。

第十三條、本制度自董事長(zhǎng)簽發(fā)之日起實(shí)施。

第六篇：銷(xiāo)售經(jīng)理的崗位職責(zé)

1、根據(jù)部門(mén)實(shí)際情況制定部門(mén)工作計(jì)劃及任務(wù)指標(biāo)。

2、主持部門(mén)銷(xiāo)售會(huì)議，激發(fā)銷(xiāo)售人員的潛力、能動(dòng)性。

3、督促、幫助部門(mén)員工順利完成各期的任務(wù)指標(biāo)。

4、發(fā)現(xiàn)并解決部門(mén)工作過(guò)程中所遇到的問(wèn)題。

5、根據(jù)產(chǎn)品屬性，帶領(lǐng)部門(mén)明確業(yè)務(wù)方向。