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第一篇：銀行管理自查報告

為了迎接銀監(jiān)會對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務的檢查，規(guī)范支行個人理財業(yè)務，根據(jù)銀監(jiān)會下發(fā)的《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》精神，我支行對20xx年以來的經(jīng)營業(yè)務進行了全面、逐項、細致的檢查，現(xiàn)將開展自查工作情況匯報如下：

一、人員配備情況

為了確保個人理財業(yè)務的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財經(jīng)理一名，該人員已通過××銀行總行的理財經(jīng)理資格考試、并取得了保險代理從業(yè)人員資格證書。所有銀行理財產(chǎn)品、基金、保險、券商集合理財產(chǎn)品均由專職理財經(jīng)理銷售。

鮮有一般產(chǎn)品銷售人員向客戶介紹理財產(chǎn)品情況發(fā)生，現(xiàn)已全面杜絕。

二、銷售流程

支行理財經(jīng)理均是在充分了解客戶的財務狀況、投資目的’、投資經(jīng)驗、風險偏好、投資預期等的前提下向客戶推薦理財產(chǎn)品，并為每一位購買產(chǎn)品的'客戶填寫《個人客戶投資風險評估報告》（以下簡稱《評估報告》），理財經(jīng)理根據(jù)其評估結果，向客戶推薦相應得理財產(chǎn)品。《評估報告》經(jīng)理財經(jīng)理與客戶進行簽字后，交由支行理財主管審核并簽字，單筆購買金額超過100萬的客戶，《評估報告》還經(jīng)由支行分管個人理財業(yè)務行長簽字。自查中發(fā)現(xiàn)有少數(shù)客戶的《評估報告》未經(jīng)支行理財主管簽字審核，已補交給支行主管審核。

在具體的理財產(chǎn)品銷售前，理財經(jīng)理均向客戶說明了產(chǎn)品結構、風險、收益等相關信息，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎上作出選擇。理財產(chǎn)品的《合約》、《合同》、《風險揭示書》中客戶資料均填寫完整。

三、資料檔案保存

20xx年以來，所有理財產(chǎn)品的《風險評估報告》、《合約》、《合同》、《風險揭示書》等文件資料均保存完整，并按期裝訂成冊，入庫統(tǒng)一保管，其中，《客戶風險評估報告》實行專夾保管、一年內(nèi)有效的保管機制。支行理財經(jīng)理為每期產(chǎn)品和《風險評估報告》建立了詳盡的客戶電子檔案，方便及時了解客戶情況和日后與客戶溝通。本次自查中發(fā)現(xiàn)有些風險評估報告未裝訂建表，擬定于今天下班前完成建表裝訂工作。

四、今后工作計劃

支行雖一直堅持專職理財人員介紹、合規(guī)銷售理財產(chǎn)品，但本次自查中仍然發(fā)現(xiàn)了一些問題，這些問題我們將在近幾天集中整改。在今后的工作中，支行將繼續(xù)堅決貫徹執(zhí)行《關于進一步規(guī)范商業(yè)銀行個人理財業(yè)務有關問題的通知》的精神，合規(guī)銷售、定期開展個人銀行理財業(yè)務自查工作，保證××銀行蕪湖××支行理財業(yè)務的健康、規(guī)范發(fā)展。

今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸款力度需要進一步加大，銀行柜員自查報告。對這些問題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質(zhì)。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作，整改報告《銀行柜員自查報告》。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時，針對部分企業(yè)貸款抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸款。為了支持我縣個體民營經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸款余額達到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻！

第二篇：銀行管理自查報告

為整體提升自助設備安全防護能力，根據(jù)《上饒銀監(jiān)分局辦公室關于轉發(fā)開展業(yè)務庫專項安全檢查暨自助設備專項安全檢查后續(xù)整改工作的通知》（饒銀監(jiān)辦發(fā)〔20xx〕20號）文件相關，結合村鎮(zhèn)銀行實際情況，根據(jù)村鎮(zhèn)銀行自助設備安全防范制度，開展了自助設備專項安全自查工作，現(xiàn)將有關情況匯報如下：

一、基本情況

截止目前，村鎮(zhèn)銀行安裝自助設備共計3臺，其中，穿墻式在行ATM自助取款機3臺，安裝位置分別在總行營業(yè)部、青云支行、齊埠支行。無離行ATM。

二、自查工作情況

（一）《ATM日常巡查登記簿》填寫規(guī)范，做到一日三查，《村鎮(zhèn)銀行自助設備現(xiàn)金差錯登記簿》正確填寫，《村鎮(zhèn)銀行自助設備日常運行、維護登記簿》填寫出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）村鎮(zhèn)銀行自助設備均安裝了24小時視頻監(jiān)控裝置，對交易時的客戶正面圖像、進／出鈔期間的圖像、現(xiàn)金裝填過程錄像，回放圖像清晰，無客戶密碼及保險柜密碼操作圖像，圖像信息包括日期時間。

（三）設備管理人員變更按規(guī)定更換密碼并記錄，定期更換密碼，備份密碼按要求保管。

（四）鑰匙使用完畢后，按要求入庫保管；備用鑰匙要求封存、保管；交接按要求進行記錄。

（五）現(xiàn)金申領經(jīng)會計主管確認后按現(xiàn)金領取流程操作、設備打印的加鈔憑證及運行前測試憑證均由專人保管。

（六）加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，外置監(jiān)控數(shù)據(jù)至少保存1個月，內(nèi)置監(jiān)控數(shù)據(jù)保存時間至少3個月。

（七）外來人員進出按要求進行了登記簿、運行日志備注欄注明維修情況；維修設備時，有我行員工全程陪同。

（八）按會計要求妥善保管流水日志紙。

（九）機具清潔、周邊無可疑裝置和張貼物。按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

（十）加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、回收箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點，加鈔完畢后做取款測試。

三、自查中存在的問題及整改情況

（一）在檢查各項登記簿中出現(xiàn)個別柜員漏蓋私章，已及時現(xiàn)場整改。

（二）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機內(nèi)出現(xiàn)輕微滲水，已立即查明原因進行了整改。

（三）在檢查中發(fā)現(xiàn)總行營業(yè)部在行穿墻式取款機因運行時間較長存在防爆燈損壞，已通知辦公室購買安裝。

以上是村鎮(zhèn)銀行自助設備專項安全自查工作情況。今后，村鎮(zhèn)銀行還將加大力度開展自助設備專項安全自查工作，建立起切實有效的'自助設備管理機制，確保自助設備安全、穩(wěn)定地運行。

根據(jù)中國銀監(jiān)會辦公廳印發(fā)的《中國銀監(jiān)會辦公廳關于開展銀行業(yè)金融機構自助設備專項檢查的通知》我社區(qū)支行非常重視此項工作，于當日日終后組織職工學習了該通知精神，并在會后對照自身工作情況進行了討論及自查，現(xiàn)將自查整改情況報告如下：

一、自查對象和范圍

我社區(qū)支行自助設備為在行穿墻式設備。

二、自查內(nèi)容

（一）基礎管理情況：

1、我社區(qū)支行堅持每天早晚2次檢查自助設備運行情況，保證自助設備全天24小時正常運行。

2、已做到機具每天清潔衛(wèi)生、定期保養(yǎng)維護自助設備，按要求安裝客戶操作提示、安全用卡提示，做到規(guī)范整潔。

3、加鈔時做到停機加鈔、雙人操作，密碼鑰匙分管；現(xiàn)金清分做到在封閉環(huán)境中進行；按要求將廢鈔箱、存款箱、取款箱內(nèi)現(xiàn)金進行分別清點加鈔完畢后做取款測試。

4、加鈔過程按要求做到全程監(jiān)控，雙人加鈔，錄像記錄清晰，已做到每月3次查看監(jiān)控錄像。

5、自助設備管理人員按規(guī)定更換密碼并記錄，按月更換密碼，備份密碼及鑰匙按要求分別保管。鑰匙使用完畢后，按要求入庫（柜）保管；備用鑰匙按要求封存保管；交接按要求進行記錄。

6、更換自助設備管理員、加鈔員嚴格按照總部要求進行備案，按要求進行記錄。

7、我社區(qū)支行嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備業(yè)務管理制度和操作規(guī)程，保證自助設備正常運行。

8、嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。

9、客戶操作區(qū)有隔斷擋板及一米線，使廣大儲戶能夠安全用卡、放心用卡。

10、管理員、加鈔員已完全熟練掌握了加鈔、操作機具、修改密碼、調(diào)閱監(jiān)控等操作技能。

11、每天4次巡視，以確保周邊無可疑裝置和粘貼物及虛假廣告。

（二）安全防范設施建設情況：

1、已安裝視頻監(jiān)控裝置，可以清晰的看到客戶正面圖像及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程的實時錄像；回放錄像客戶面部特征及進、出鈔口現(xiàn)金裝填過程圖像清晰。

2、已安裝防窺罩，所有攝像機都不能看到客戶密碼操作。

3、圖像數(shù)據(jù)記錄采用數(shù)字錄像設備。

4、視頻圖像疊加時間和日期信息，數(shù)據(jù)儲存時間大于30天。

5、已有總部統(tǒng)一安裝的安全提示和24小時服務電話。

6、視頻監(jiān)控系統(tǒng)時間與自助設備時間保持同步。

7、有獨立的用戶操作區(qū)域，已設置一米線、防窺罩、防窺擋板。

8、自助設備采用實體磚。

今后，我社區(qū)支行將進一步組織員工學習《銀行自助設備、自助銀行安全防范規(guī)定》。嚴格執(zhí)行總部統(tǒng)一制定的自助設備安全防范制度和操作規(guī)程。提高員工思想認識，增強防范風險防控能力，嚴格按照總部要求及相關制度規(guī)范操作，確保我社區(qū)支行自助設備業(yè)務安全運行，穩(wěn)健發(fā)展。

第三篇：銀行監(jiān)管數(shù)據(jù)治理自查報告

今年我縣開展“企業(yè)評機關”、“行風評議”活動幾個月來，我們中國工商銀行谷城支行通過自查存在的問題和廣泛搜集社會各界的意見，歸納起來，主要是服務環(huán)境需要進一步改善，服務水平需要進一步提高，貸金力度需要進一步加大。對這些問題，我行邊查邊改。現(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報如下。

加強硬件建設，改善服務環(huán)境。近幾年來，我行投資一百多萬元，先后對銀城等分理處和支行營業(yè)室進行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營業(yè)室建成全市首批“貴賓理財中心”，把其他網(wǎng)點建成標準化的“綜合理財中心”、“金融便利網(wǎng)點”。通過改造，共增加營業(yè)面積260多平方米，增加營業(yè)窗口6個，每個營業(yè)網(wǎng)點都安裝（配備）有自動柜員機、自動存款登折機、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺自動存款機、兩臺離行式自動柜員機，服務環(huán)境有了顯著改善。

開展三項活動，提升服務品質(zhì)。一是深入開展“服務價值年”活動，以服務創(chuàng)造價值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點開展評選“服務明星”、服務“紅旗單位”活動，讓典型引路；三是廣泛開展“規(guī)范服務”活動，組織員工規(guī)范操作。同時，支行加大了對優(yōu)質(zhì)服務的培訓力度、檢查力度、獎罰力度，推動了全行服務水平的提升。目前，全行一線員工堅持統(tǒng)一著裝、掛工號牌上崗，網(wǎng)點員工普遍做到了微笑服務、雙手接遞客戶憑證服務等“五項規(guī)范服務”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個支行中居第2位。

堅持信貸創(chuàng)新，加大貸金力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸金的同時，針對部分企業(yè)貸金抵押值不足的實際，創(chuàng)新貸金路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對方銀行開具的確認函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡循環(huán)貸金。為了支持我縣個體民營

經(jīng)濟發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸金，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸金路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項貸金余額達到2。95億元，比年初增加1。1億元，增加額居全市金融機構前列，有力地支持了我市經(jīng)濟的發(fā)展。

縣委縣部門將我行作為評議對象是對我們的關心，企業(yè)、客戶對我行行風建設提出寶貴意見是對我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開展“行風評議”、“企業(yè)評機關”活動為契機，更加扎實地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務，更加有力地擴大信貸投放，更加全面地履行社會責任，為我市經(jīng)濟社會的科學發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻。

第四篇：銀行征信信息安全自查報告

根據(jù)xx《關于在全地區(qū)重點領域開展網(wǎng)絡與信息安全檢查工作的通知》文件精神，我局對信息安全檢查工作進行了統(tǒng)一布置,對我局涉密載體、重要崗位和敏感人員進行了一次全面的梳理和認真檢查，現(xiàn)將檢查情況匯報如下:

一、領導高度重視，切實加強信息安全工作。

局領導高度重視這次檢查工作，召開了專項工作會議，組織認真學習文件精神，切實增強干部職工的保密意識，確保我局信息安全。會上成立了由xxx任組長、辦公室主任xx副組長，各相關科室負責人為成員的領導小組。會上還與各科室、各直屬單位主要領導簽訂了《信息安全工作領導責任書》，與保密要害部門和崗位的涉密人員簽訂了《涉密人員崗位保密承諾書》，預防和杜絕失泄密事件發(fā)生。

二、認真開展自查自糾，加強重點部門和崗位的保密防范。

我局成立了信息安全檢查工作領導小組，并對此次檢理工作做了統(tǒng)一安排。一是此次檢查對象包括機關和單位在崗

和近3年內(nèi)離崗人員持有的涉密載體的人員進行清理，清理重點為涉密電子文檔和存儲、處理過涉密信息的計算機、移動硬盤、軟盤、光盤、U盤、錄像帶等。局機要檔案室是保密要害部門。局檔案機要室嚴格執(zhí)行保密精神，負責文函的接收和管理。目前，局機要檔案室有一名專職人員負責保密文件資料的管理。存放保密文件資料的場所符合保密和防火、防盜等安全要求。密件，密級文件、密碼電報存放密碼檔案柜中，并定期清理、檢查，防止遺失，對收到和發(fā)出的保密文件資料有書面登記和簽收、借閱手續(xù)，借閱帶密級的文、電檔案須經(jīng)辦公室主任批準。保密文件資料辦理完畢后收集齊全并立卷歸檔。復制、抄存涉密文件，必須經(jīng)辦公室主任批準，履行登記手續(xù)，任何密件復印件視同原件管理，用完及時收回。連接互聯(lián)網(wǎng)的計算機沒有處理過保密文件資料（包括登記文件目錄），保密文件資料銷毀有登記，并經(jīng)主管領導審定，在保密工作部門指定的銷毀單位進行，沒有向廢品收購部門出售密級文件資料的現(xiàn)象。二是此次清理要求對涉密載體進行清點、核對，并逐一登記備案。對涉密計算機及移動存儲介質(zhì)存在泄密隱患的，按照有關規(guī)定采取了相應措施。三是在此次清查中對必須收回的涉密載體一律收回；對不應由個人留用的電子文檔，統(tǒng)一組織了刪除。

三、存在問題和整改措施

通過此次檢查，發(fā)現(xiàn)全局系統(tǒng)涉密載體保密管理工作基本是好的，沒有發(fā)現(xiàn)涉密文件資料流失。存在的主要問題是：干部職工人員的保密意識有待進一步加強。如，因我局近年來，離職、離崗、調(diào)動、退休的領導干部和涉密人員均未保管過涉密文件，所以沒有專門為他們辦理涉密文件資料的清退手續(xù)，涉密文件發(fā)放后缺少定期核查的記錄。局領導要求各工作人員要進一步加強保密意識，建立管理制度，細化管理措施，完善各類手續(xù)，徹底杜絕涉密文件資料流失，確保涉密文件的安全。

第五篇：銀行個人自查報告簡單

按照黨中央、省委和局的安排，我們黨員干部開展了新時期的群眾路線教育實踐活動。按照xx819會議精神的指示，我們更加明白作為一名黨員領導班子成員的一份，更要踐行黨員的先進性的宗旨義務，即堅持黨性和人民性相統(tǒng)一。在全黨深入開展以為民務實清廉為主要內(nèi)容的黨的群眾路線教育實踐活動，在社會各界中的引起了高度的關注。這次教育實踐活動聚焦作風建設，集中解決形式主義、為官主義、享樂主義和奢靡之風。對此，作為黨員的我也積極履行黨員盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求。現(xiàn)就自查自己的四風整理一下，現(xiàn)就把相關內(nèi)容羅列如下：

四風存在形式、存在的問題及原因

由于自身長期的工作作風，從而在不自在情況下產(chǎn)生了一些的小插曲現(xiàn)象的存在即以下的幾個問題：

形式主義走過程、走形式、跑龍?zhí)椎确绞降耐伙@；形式主義不注重調(diào)查研究，不了解實際情況，思想認識上落實不到位；還存在只注重傳達會議文件的固有模式；即還存在走過程、走形式的思想。大部分的思想認識力度不夠（泛泛空談，坐而論道，紙上談兵，以會議落實會議，以文件落實文件）；

為官主義的過時的思想的存在，即基層群眾言路的傳遞速度沒有及時收集上來。生產(chǎn)經(jīng)營制度上存在不合理工作流程：一方面，對大部分合作伙伴來說，審批流程太冗長，太復雜，行政審批制度有待于改進；另一方面，在生產(chǎn)經(jīng)營模式上，還存在大項目、大業(yè)務方面，總體把握不到位；

工作方面存在享樂主義理念，即革命的優(yōu)良作風有消減之趨、理想信念動搖，奉行及時行樂的人生哲學。

經(jīng)營方面存在奢靡之風，即辦公用品的鋪張浪費有一定變動規(guī)律之勢，在這方面沒有得到很好的控制；

作為一名經(jīng)營方面的領導班子成員的一份子，針對以上的問題的存在，我認真分析其產(chǎn)生原因。為什么會出現(xiàn)此類問題的出現(xiàn)？原因要根源于自己長期的固有工作方式的存在，還有對存在的小問題關心度不夠，對基層群眾的反映信息的傳遞時間沒有及時作好掌握而導致的；還有最重要的原因：在平時的工作中，存在工作時間合理化程度不夠完美，即時間安排上，沒有安排好處理文件精神的空檔期。

下一步的工作思路及解決問題的措施

廣大黨員干部和專家學者普遍認為，四風問題違背我們黨的性質(zhì)和宗旨、指導思想和理論基礎，其要害是使黨脫離群眾，喪失密切聯(lián)系群眾這個最大政治優(yōu)勢。長此以往，必將從根本上敗壞黨同人民群眾的血肉聯(lián)系。因此，對四風問題必須高度重視并認真解決。總之，針對自身存在的問題，應必須高度重視并認真解決它。

從思想上，加強群眾路線意識的認識力度

1、緊抓學習文件不放松，切實解決思想認識不到位的問題思想上要增強黨的意識，盡職盡責為黨和人民事業(yè)服務，堅持什么、反對什么，說什么話，做什么事，都要符合黨的要求，真正做到千磨萬擊還堅勁，任爾東西南北風。做好自身的思想工作，必須講人民性。堅持人民性，就是要把實現(xiàn)好、維護好、發(fā)展好最廣大人民根本利益作為出發(fā)點和落腳點，堅持以民為本、以人為本。要樹立以人民為中心的工作導向，把服務群眾同教育引導群眾結合起來，把滿足需求同提高素養(yǎng)結合起來；要堅決克服有些宣傳方式脫離生活、不接地氣、同群眾貼得不夠緊的問題，堅決克服一味迎合市場帶來的低俗化現(xiàn)象。

2、學習要抓在深字上下功夫，做到真學真懂真用

當前，思想文化不斷交流交融交鋒，觀念意識日益多樣多元多變，科學技術日新月異、傳播手段迅速發(fā)展，思想工作上社會條件已大不一樣了。有些做法過去有效，現(xiàn)在未必有效；有些過去不合時宜，現(xiàn)在卻勢在必行；有些過去不可逾越，現(xiàn)在則需要突破。不日新者必日退，做好思想工作，比以往任何時候都更加需要創(chuàng)新；因此，加深真學真懂真用的思想意識必不可少。

3、整改要抓在實字上下功夫，以實際行動取信于民

打鐵還需自身硬、正人必先正己。教育實踐活動，關鍵在整改落實。教育實踐活動成效如何，就是看有沒有解決問題，不解決實際問題就是形式主義，就會失信于民。開展群眾路線教育實踐活動，群眾一方面拍手叫好，另一方面也擔憂會不會搞形式走過場四風能不能真正剎住。

觀念上，要牢記把握常長的精髓

生產(chǎn)經(jīng)營方面，踐行好新時期的社會主義核心價值觀、人生觀。享樂主義是艱苦奮斗的大敵，作為領導班子成員一份子要抵御誘惑，抵御墮入腐朽的深淵。在平時的工作中，必須高度警惕享樂主義的侵蝕。我們在工作上要發(fā)揚不怕苦不怕累，不逃避責任，遇到困難和矛盾不繞著走，愿意到生產(chǎn)工地和基層指導工作、開展工作；形成正確的人生觀、價值觀及世界觀。

行動上，提高自身帶頭作用，做好辦公用品的節(jié)約工作?？傊磺袨榱巳罕?、一切依靠群眾，從群眾中來、到群眾中去，集中起來、堅持下去。這樣的群眾路線，是黨的生命線和根本工作路線。牢牢把握群眾路線教育實踐活動這個根本方法，才能對準焦距、找準穴位、抓住要害，來一次大排查、大檢查、大掃除，集中徹底解決四風問題。認真按照照鏡子、正衣冠、洗洗澡、治治病的總體要求，像過檢測儀一樣，對照標準檢視自己的言行舉止。鏡子照得準不準衣冠著得正不正洗澡洗得凈不凈治病治得好不好，不能僅限于自我評價和自我滿意，應更多地聽聽群眾的意見和看法，接受群眾的檢驗，敢于下決心、下狠勁、下猛藥，才能真正實現(xiàn)自我凈化、自我完善、自我革新、自我提高。只有這樣做好了，才能更好地實現(xiàn)自已更高的人生價值；更好地引領正能量為公司的長遠發(fā)展奠定基礎。

第六篇：銀行管理自查報告

xx 縣信用合作聯(lián)社： 為貫徹省聯(lián)社[今年]60 號文件《關于開展財務專項檢查工作的通 知》精神，根據(jù)縣聯(lián)社的安排，我社于今年6 月2 日，組織財務會計 人員，分別對我社上年1 月1 日至上年12 月30 日，今年1 月1 日至 3 月 30 日的費用開支情況，進行了認真的專項檢查，現(xiàn)將檢查情況 報告如下：

一：上年1 月1 日至12 月30 日財務費用列支情況：

（一）、手續(xù)費支出 上年度，我社列支手續(xù)費 319046.82 元，經(jīng)核查，我社二 00 五 年儲蓄月平余額為4344.18 萬元，共五人辦理存款業(yè)務，其中二人為 代辦員，應列支代辦儲蓄手續(xù)費139013.76 元，實際列支

35549.40 元， 少列支103464.34 元； 二00 五年列支代辦收貸手續(xù)費158970.00 元，其中，與退休職工 陳加金簽訂管理萬山片區(qū)貸款協(xié)議，全年收回不良貸款本金 224047 元，收回貸款利息 76584.28 元，按綜合付費?%計算，應給付手續(xù)費 12041.24 元，剔減借新還舊因素，實際支付 10000.00 元；員工收回 “雙呆”貸款本金1684728 元，計費率3%；收回“雙呆”貸款利息 1968566 元，計費率5%；兩項應計付手續(xù)費148970.00 元，經(jīng)聯(lián)社審 查并報經(jīng)國稅局同意列支148970.00 元。 二00 五年列支代辦其他業(yè)務手續(xù)費124527.40 元，其中因人少， 業(yè)務量大，任務重，員工不能休假計提的超任務、超出勤工資22436 元，聯(lián)社

不同意計發(fā)外，其余都符合列支規(guī)定并經(jīng)聯(lián)社審批。

（二）、營業(yè)費用支出 1、比例費用列支：二00 五年實現(xiàn)總收入2995464.07 元，其中貸 款利息收入2720455.56 元，應列支業(yè)務宣傳費13602.28 元，實際列 支32806.00 元，超支19203.72 元經(jīng)聯(lián)社審批同意列支；廣告費應列 支59909.28 元，實際列支13820.00 元；未超支、亂支；業(yè)務招待費 應列支14977.32 元，實際列支36938.00 元，超支21960.68 元。 2、比例費用計提：二 00 五年職工工資列支 188146.69 元，應計 提職工福利費 26340.54 元，職工教育經(jīng)費

2822.20 元，工會經(jīng)費 3762.93 元。經(jīng)審查符合計提范圍和標準，無超范圍、超比例計提現(xiàn) 象。 3、低值易耗品攤銷；二00 五年列支30713.00 元，系購買檔案柜、 辦公桌椅等低值易耗品，且經(jīng)聯(lián)社審批，無在其中列支固定資產(chǎn)和與 之不屬于列支或攤銷的項目。 4、其他營業(yè)管理費用：均按《xx 農(nóng)村信用社財務收支及成本費 用管理實施細則》的相關規(guī)定列支，大額費用經(jīng)聯(lián)社審批后列支。并 嚴格控制額度和比例。 5、專項獎金：二00 五年列支57122.00 元，其中業(yè)務經(jīng)營發(fā)展的 專項獎金列支29279.00 元，政府出具政策的獎金27843.00 元。都經(jīng) 聯(lián)社審查批準列支。

（三）、其他營業(yè)支出：二00 五年共列支136446.80 元，其中固定資 產(chǎn)折舊、呆賬準備金等計提，均按《xx 縣農(nóng)村信用社二00 五年都會 計決算工作指導意見》和相關精神執(zhí)行；其他營業(yè)支出124454.25 元 經(jīng)聯(lián)社審查列支。

（四）、營業(yè)外支出：二 00 五年列支 39150.00 元，其中非常損失

33735.00 元系經(jīng)批準處理歷史遺留問題，其他營業(yè)外支出5415.00 元 均符合有關規(guī)定或經(jīng)聯(lián)社審批列支。

二、今年1 至3 月費用開支情況

（一）、手續(xù)費支出 26082.40 元，其中代辦儲蓄手續(xù)費列支 3484.00 元，系支付的二個代辦員的基本生活保障費，一季度儲蓄存款凈增 870 萬元，手續(xù)費半年考核計發(fā)；代辦其他業(yè)務手續(xù)費列支22598.40 元，符合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審查批準。

（二）、營業(yè)費用開支 164538.57 元，均按《xx 縣農(nóng)村信用社財務收 支及成本費用管理實施細則》的相關規(guī)定和標準計提、審批、列支， 其中業(yè)務招待費應列支3764.20 元，實列支9718.00 元，多列支5923.80 元。

(三)、其他營業(yè)支出 101044.50 元，其中固定資產(chǎn)折舊按規(guī)定計提 357.50 元，預提呆賬準備

60000.00 元，其他營業(yè)支出40687.00 元符 合開支范圍并經(jīng)聯(lián)社審批。

（四）、其他營業(yè)外支出 1900.00 元，經(jīng)查符合開支范圍，并經(jīng)聯(lián)社 審批。

三、存在的問題及原因

通過自查，我社費用列支存在以下問題： 1、部分費用超標，如業(yè)務宣傳費、業(yè)務招待費，其原因是確定的標 準與促進業(yè)務快速發(fā)展不相適應，與解決和處理歷史遺留問題的措施 不相適應。 2、個別營業(yè)費用項目使用不正確。主要是業(yè)務人員對開支項目確定 不準。如在代辦儲蓄手續(xù)費中列支超

出勤工資11580.00 元.

四、整改措施： 對過去費用開支中出現(xiàn)的問題，聯(lián)社于二 00 五年十二月組織人 員，對全縣二 00 五年度財務情況進了大檢查，對檢查中發(fā)現(xiàn)的.問題 以《xx 信聯(lián)發(fā)（20xx）267 號文件通報全縣：對未經(jīng)批準計發(fā)加班費 的信用社主任處罰款200 元，對超支業(yè)務招待費，化雜費，水電費， 郵電費等限額比例費用的社根據(jù)《xx 縣農(nóng)村信用社財務收支及成本 費用管理實施細則》的相關規(guī)定，由責任人（信用社三長）按比例進 行賠償。其比例是業(yè)務招待費按超支金額的10%賠償；公雜費、水電 費、郵電費按超支金額的 20%賠償；責任人的賠償比例是：主任為 50%，副主任、監(jiān)事長各20%、主辦會計10%。在手續(xù)費、其它營業(yè) 支出、其它營業(yè)外支出中列支營業(yè)費用的，處主任、主辦會計罰款各 300 元，以此引以為戒，警示信用社“三長”切實加強財務管理，嚴 格費用開支，真實加強財務核算。我社除認真執(zhí)行聯(lián)社處罰決定外， 對自查中存在的問題提出以下整改措施； 1、認真加強財務核算，努力開源節(jié)流，以增加收入來擴大正常費用開支額度。保證業(yè)務正常發(fā)展。 2、認真加強財務管理，嚴格費用開支，特別是嚴格壓縮非業(yè)務性開 支，降低經(jīng)營成本。 3、認真加強財務制度和管理辦法的學習，正確列支財務費用，真實 反映經(jīng)營成果。 4、對未經(jīng)批準開支計提的超任務工資，轉入資本公積科目，增加資 本實力。 通過自查，我社在費用管理上，能按照《農(nóng)村信用社財務管理制 度》和《xx 縣農(nóng)村信用社財務收支及成本費用管理實施細則》等規(guī) 定列支費用，按照“勤儉辦社，厲行節(jié)約”的方針管理財務收支，大 額費用按規(guī)定報批列支，各項提留按規(guī)定標準或指導意見計提。我社 將在今后的業(yè)務經(jīng)營中，繼續(xù)嚴格財務費用的管理，認真執(zhí)行財務核 算制度，依法合規(guī)列支費用，努力提高經(jīng)營效益，促進業(yè)務健康快速 發(fā)展。