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第一篇：個(gè)人金融業(yè)務(wù)

個(gè)人金融業(yè)務(wù)

一、單項(xiàng)選擇題

1、理財(cái)金客戶辦理存款證明免費(fèi)，貸款證明、信用卡守信證明_______/份。（ ）

A、10元 B、20元 C、25元 D、50元 答案：C

2、存款在口頭掛失前或口頭掛失失效后被他人支取，銀行（ ） A、不負(fù)責(zé)任 B、負(fù)全部責(zé)任 C、負(fù)部分責(zé)任 D、視情況而定 答案：A

3、以下關(guān)于銀行卡業(yè)務(wù)的說(shuō)法錯(cuò)誤的有（ ） A、可以開(kāi)通余額變動(dòng)短信提醒功能 B、可以簽訂自動(dòng)還款協(xié)議

C、卡片可以在異地用電話啟用 D、卡片有效期2年 答案：D

4、客戶申請(qǐng)辦理儲(chǔ)蓄帳戶密碼修改，下面說(shuō)法哪一個(gè)正確：（ ） A、必須客戶本人辦理，并提供有效的證件 B、客戶可以知道賬戶的原密碼，亦可以不知道 C、必須回原開(kāi)戶網(wǎng)點(diǎn)辦理 D、可以委托他人辦理 答案：A

5、下列哪種個(gè)人業(yè)務(wù)能由代理人辦理？（ ）

A、理財(cái)產(chǎn)品購(gòu)買 B、基金購(gòu)買 C、信用卡取款 D、賬戶開(kāi)立 答案：D

6、客戶持教育儲(chǔ)蓄存折向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理到期銷戶時(shí)，如果不能提供“證明”，那么，其利息只能按（ ）。 A、按相應(yīng)的整存整取利率檔次計(jì)息 B、活期計(jì)息 C、按相應(yīng)的零存整取利率檔次計(jì)息 D、不計(jì)息 答案：C

7、“靈通快線”超短期理財(cái)產(chǎn)品的起購(gòu)金額為( ) A、30萬(wàn) B、20萬(wàn) C、15萬(wàn) D、5萬(wàn) 答案：D

8、制定《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，是為了保證個(gè)人存款賬戶的( )，維護(hù)存款人的合法權(quán)益。

A、保密性 B、差異性 C、真實(shí)性 D、創(chuàng)新性 答案：C

9、目前發(fā)行的憑證式國(guó)債，若提前支取按存單面額的多少收取手續(xù)費(fèi)( ) A、1‰ B、1.5‰ C、2‰ D、3‰ 答案：A

10、參加“基金定投”計(jì)劃申購(gòu)最低起點(diǎn)金額為（ ）。 A、100元 B、200元 C、300元 D、500元 答案：B

2

11、儲(chǔ)蓄國(guó)債是指( ) A、財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)銀行面向個(gè)人投資者銷售的，不同于現(xiàn)有憑證式國(guó)債（含電子記賬憑證式國(guó)債）的不可流通人民幣債券 B、財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)銀行面向個(gè)人投資者銷售的，不同于現(xiàn)有憑證式國(guó)債的不可流通人民幣債券

C、財(cái)政部在境內(nèi)發(fā)行，不同于現(xiàn)有憑證式國(guó)債（含電子記賬憑證式國(guó)債）的不可流通人民幣債券

D、境內(nèi)發(fā)行，通過(guò)試點(diǎn)銀行面向個(gè)人投資者銷售的，不同于現(xiàn)有憑證式國(guó)債（含電子記賬憑證式國(guó)債）的不可流通人民幣債券 答案：A

12、以下哪種業(yè)務(wù)允許代辦（ ）

A、基金轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù) B、個(gè)人客戶信息采集 C、基金分紅方式變更申請(qǐng) D、借記卡換卡不換號(hào)申請(qǐng) 答案：B

13、憑證式國(guó)債發(fā)行起點(diǎn)金額為（

）元。 A、100 B、200 C、500 D、1000 答案：A

14、個(gè)人聯(lián)名賬戶開(kāi)戶時(shí)約定的聯(lián)名賬戶所有人數(shù)，最多不能超過(guò)( ) A、3人 B、5人 C、7人 D、9人 答案：B

15、“靈通快線”超短期理財(cái)產(chǎn)品交易時(shí)間是每個(gè)工作日的( )

3 A、07：00-15：30之間 B、08：00-16：30之間 C、09：00-15：30之間 D、09：30-15：00之間 答案：C

16、我行私人銀行客戶的達(dá)標(biāo)資產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)是（ ）

A、200萬(wàn)元 B、500萬(wàn)元 C、800萬(wàn)元 D、1000萬(wàn)元 答案：C

17、人民幣個(gè)人小額存款賬戶是指在我行日均存款余額不足（ ）元的賬戶

A、300（含）元 B、300元 C、100（含）元 D、100元 答案：A

18、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是( ) A、外國(guó)公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件 B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)名證件

C、國(guó)家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件 D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件 答案：C

19、個(gè)人儲(chǔ)蓄正式掛失或撤銷掛失后，原掛失申請(qǐng)書保管期限為（ ） A、三年 B、五年 C、十年 D、永久 答案：D 20、對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的存款和有關(guān)資料，除（ ）外，銀行有權(quán)拒絕任何單位或個(gè)人查詢

A、行政機(jī)關(guān) B、國(guó)家機(jī)關(guān) C、強(qiáng)制執(zhí)行 D、國(guó)家法

4 律、行政法規(guī)另有規(guī)定 答案：D

21、客戶在辦理異地口頭掛失止付的有效期為（ ）天。 A、7天 B、5天 C、3天 D、15天 答案：D

22、根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個(gè)人客戶開(kāi)立賬戶的，由中國(guó)人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處( ) 的罰款。

A、1000元以上5000元以下 B、5000元以上10000元以下 C、30000元 D、1000元以下 答案：A

23、應(yīng)急付款業(yè)務(wù)最高限額為（ ）元（含）人民幣或相當(dāng)于( )元人民幣的外幣。

A、5000 5000

B、2000 2000

C、1000 1000 D、10000 10000 答案：A

24、牡丹靈通卡卡內(nèi)賬戶由（ ）組成。

A、活期戶和定期一本通戶 B、單幣種戶和多幣種戶 C、基本賬戶和非基本賬戶 D、基本賬戶和一般賬戶 答案：C

25、客戶申請(qǐng)修改借記卡密碼，使用“1209借記卡/儲(chǔ)蓄賬戶密碼調(diào)整”交易，摘要選擇( )

5 A、密碼變更 B、密碼修改 C、密碼重置 D、密碼更新 答案：B

26、某支行某柜員為客戶辦理個(gè)人活期轉(zhuǎn)定期業(yè)務(wù)，軋賬時(shí)發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)憑證寫錯(cuò)金額，通知客戶后客戶委托其補(bǔ)制傳票，柜員便自行代客戶重新填寫個(gè)人業(yè)務(wù)憑證（填單）并委托保安簽上客戶名字，這一行為是（ ）

A、代客簽名 B、不屬于自辦業(yè)務(wù) C、為客戶服務(wù) D、不是代客簽名 答案：A

27、存款人向營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)提出申請(qǐng)查詢借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、靈通卡）賬戶子賬戶信息等賬戶信息時(shí)，需提供（ ） A、存款人介質(zhì)，本人有效身份證件 B、存款人介質(zhì) C、本人效身份證件 D、存款人介質(zhì)，本人及代理人有效身份證件答案：A

28、聯(lián)機(jī)交易查詢的個(gè)人歷史明細(xì)記錄最長(zhǎng)可查詢( )的記錄。 A、2年（含2年）以內(nèi) B、3年（含3年）以內(nèi) C、半年（含半年）以內(nèi) D、1年（含一年）以內(nèi) 答案：D

二、多項(xiàng)選擇題

1、當(dāng)前關(guān)于開(kāi)立資信證明收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)以下說(shuō)法正確的是（ ）

6 A、個(gè)人存款證明50元/份 B、個(gè)人貸款證明100元/份 C、個(gè)人信用卡守信證明100元/份

D、存款發(fā)生額、本外幣理財(cái)產(chǎn)品交易記錄、信用卡信用額度證明50元/份 答案：ABCD

2、我行“靈通快線”滾動(dòng)型產(chǎn)品投資周期包括（ ）天 A、7天 B、14天 C、28天 D、無(wú)固定期限 答案：ABC

3、辦理保管箱業(yè)務(wù)中，應(yīng)認(rèn)真查驗(yàn)客戶身份，鑒定其資格，有哪種情況之一者，銀行應(yīng)拒絕開(kāi)箱。（ ）

A、申請(qǐng)開(kāi)箱人身份證件、身份認(rèn)證資料（印鑒、簽字、密碼、掌型、掌紋、指紋等）與預(yù)留銀行的資料不符； B、代理人申請(qǐng)開(kāi)箱未經(jīng)授權(quán)； C、聯(lián)名租用人現(xiàn)場(chǎng)發(fā)生爭(zhēng)執(zhí)、糾紛；

D、未按規(guī)定繳納租金、押金、手續(xù)費(fèi)及滯納金等； E、接到租用人死亡通知后尚未確定合法繼承人；

F、保管箱被公安司法部門認(rèn)定有做非法用途嫌疑或依法查封。 答案：ABCDEF

4、個(gè)人存款業(yè)務(wù)主要包括（ ）和個(gè)人通知存款。 A、定期儲(chǔ)蓄存款 B、個(gè)人結(jié)算存款 C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款 D、活期儲(chǔ)蓄存款

7 答案：ABCD

5、在大力推動(dòng)閃酷卡的發(fā)卡量的同時(shí)，應(yīng)確保卡片的（ ）。 A、使用率 B、啟用率 C、動(dòng)卡率 D、用卡率 答案：BC

6、出國(guó)金融服務(wù)包括（ ） A、外匯匯款 B、旅行支票

C、信用卡 D、資信證明 E、開(kāi)戶見(jiàn)證 答案：ABCDE

7、客戶向營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)對(duì)其購(gòu)買的已到期的保險(xiǎn)產(chǎn)品滿期給付時(shí)，須向柜員提供( )等各類保險(xiǎn)憑證，填寫《保險(xiǎn)合同變更申請(qǐng)書》（視保險(xiǎn)公司要求）。 A、投保單

B、借記卡（工銀財(cái)富理財(cái)金賬戶卡、理財(cái)金賬戶、靈通卡）或活期存折

C、本人有效身份證件 D、《保險(xiǎn)單》 答案：BCD

8、客戶向原受理掛失業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)辦理借記卡或儲(chǔ)蓄存單（折）掛失申請(qǐng)書的掛失時(shí)，須向經(jīng)辦柜員提供本人有效身份證件和（ ）等信息，填寫新的掛失申請(qǐng)書，在“掛失內(nèi)容”項(xiàng)的“其他”欄中填寫“申請(qǐng)書掛失”。

8 A、存款人姓名 B、儲(chǔ)蓄種類 C、賬（卡）號(hào)、開(kāi)戶時(shí)間 D、賬戶金額 E、通訊住址 F、原掛失業(yè)務(wù)辦理時(shí)間 答案：ABCDE

9、下列有權(quán)扣劃個(gè)人存款的單位有（ ）。

A、人民法院 B、稅務(wù)機(jī)關(guān) C、公安機(jī)關(guān) D、海關(guān) 答案：ABD

10、個(gè)人活期存款包括（ ）

A、個(gè)人結(jié)算賬戶 B、活期儲(chǔ)蓄存款 C、定活兩便儲(chǔ)蓄存款 D國(guó)庫(kù)券 答案：ABC

11、儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)，必須遵循（ ）的原則 A、存款自愿 B、取款自由 C、存款有息 D、取款預(yù)約 E、為存款人保密 答案：ABCE

12、憑證式國(guó)債具備以下特點(diǎn)：（ ）

A、可以掛失 B、可以提前兌付 C、可以辦理質(zhì)押貸款 D可以流通轉(zhuǎn)讓 答案：ABC

13、哪些小額活期存款帳戶可以免收帳戶服務(wù)管理費(fèi)？( ) A、牡丹信用卡、牡丹貸記卡、牡丹國(guó)際信用卡賬戶； B、代發(fā)低保存款賬戶；

C、代發(fā)社保存款賬類賬戶（養(yǎng)老金賬戶及養(yǎng)老保險(xiǎn)、失業(yè)保險(xiǎn)、醫(yī)

、療保險(xiǎn)賬戶）；

D、用于購(gòu)買開(kāi)放式基金和人民幣理財(cái)產(chǎn)品的賬戶、記賬式國(guó)債賬戶、銀保通賬戶、銀證通和銀證轉(zhuǎn)賬賬戶

E、代發(fā)工資賬戶和用于批量辦理代扣水、電、煤氣、電話等費(fèi)用的賬戶 答案：ABCDE

14、個(gè)人存款資信證明的下列說(shuō)法正確的是：（ ) A、資信證明具有經(jīng)濟(jì)擔(dān)保作用，但不能作為提取存款的憑證。 B、允許辦理資信證明的存款（憑證）種類包括：本外幣活期、定期儲(chǔ)蓄和憑證式國(guó)債。

C、資信證明有效期內(nèi)應(yīng)對(duì)賬戶進(jìn)行凍結(jié)。 D、一張存款單（折）可以出具多份存款證明書。 答案：BCD

15、關(guān)于零存整取儲(chǔ)蓄未存或漏存的有關(guān)規(guī)定，下列說(shuō)法正確的有( ) A、未補(bǔ)存或漏存次數(shù)不限

B、未補(bǔ)存或漏存次數(shù)超過(guò)一次的視為違約 C、違約后存入的部分，按活期存款利率計(jì)付利息 D、漏存次數(shù)超過(guò)兩次的視為違約 答案：ACD

16、掛失業(yè)務(wù)受理范圍為( ) A、存單（折）、卡的正式掛失

10 B、密碼掛失

C、“理財(cái)金帳戶”對(duì)帳簿 D、個(gè)人存款證明掛失 答案：AB

17、請(qǐng)選出總行關(guān)于個(gè)人金融業(yè)務(wù)的嚴(yán)禁條款（ ） A、柜員為本人辦理業(yè)務(wù)

B、柜員暫時(shí)為客戶保管存單（折、卡、有價(jià)單證） C、營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)擅自離開(kāi)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn) D、單人保管和使用營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)大門鑰匙 答案：ABCD

18、關(guān)于密碼重置業(yè)務(wù)敘述不準(zhǔn)確的是( ) A、不需要輸入原密碼 B、需要輸入原密碼

C、不需要輸入原密碼，由機(jī)器自動(dòng)生成隨機(jī)密碼 D、需要輸入原密碼，并由機(jī)器自動(dòng)生成隨機(jī)密碼 答案：BCD

三、判斷題

1、小額帳戶收費(fèi)按3元/季收取。（ ） 答案：v

2、客戶辦理書面正式掛失七天后，申請(qǐng)掛失人可委托直系親屬，憑掛失申請(qǐng)書，掛失人、代辦人有效身份證件及直系親屬關(guān)系證明，

11 到原掛失營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)辦理補(bǔ)領(lǐng)、更換新存款憑證或支取存款業(yè)務(wù)手續(xù)。（ ） 答案：X

3、兩卡一U盾”開(kāi)戶交易整合靈通卡卡啟用、貸記卡開(kāi)戶、個(gè)人電子銀行注冊(cè)、自動(dòng)還款注冊(cè)、電子銀行增加注冊(cè)賬戶和2990工行信使服務(wù)定制等功能。（ ） 答案：V

4、對(duì)客戶存單（存折）遺失、密碼同時(shí)遺忘的情況，如客戶本人辦理，視金額大小情況，小于1萬(wàn)元以下，可及時(shí)辦理掛失業(yè)務(wù)并補(bǔ)發(fā)存單（存折）手續(xù)。（ ） 答案：X

5、客戶因?yàn)槎ㄆ谝槐就ù嬲鄞艞l損壞、記錄錯(cuò)誤等情況使存折無(wú)法繼續(xù)使用時(shí)，營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)作非正常換折時(shí)，不用驗(yàn)證客戶存折密碼 。（ ） 答案：X

6、外幣定期整存整取的起存金額為不低于人民幣50元的等值外幣。（ ） 答案：V

7、客戶關(guān)系管理是一種以銀行為導(dǎo)向的銀行經(jīng)營(yíng)管理方式。（ ） 答案：X

8、開(kāi)放式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。（ ）

12 答案：X

9、基金投資者是基金財(cái)產(chǎn)的所有者，基金投資收益全部歸基金投資者所有。（ ） 答案：X

10、保險(xiǎn)投資產(chǎn)品是以獲得保障為主要目標(biāo)的理財(cái)產(chǎn)品，而基金是以獲取投資收益為主要目標(biāo)的產(chǎn)品。（ ） 答案：V

11、經(jīng)辦基金、銀保通等業(yè)務(wù)的網(wǎng)點(diǎn)由經(jīng)辦柜員打印相應(yīng)網(wǎng)點(diǎn)軋賬單。（ ） 答案：X

12、客戶在網(wǎng)上銀行購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，可不做個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（ ） 答案：X

13、存款人死亡后，合法繼承人為證明自己的身份和有權(quán)提取該項(xiàng)存款，應(yīng)向當(dāng)?shù)毓C處申請(qǐng)辦理繼承權(quán)證明書，銀行憑以辦理過(guò)戶或支付手續(xù)。（ ） 答案：V

14、因出國(guó)留學(xué)需要辦理多份存款證明的，對(duì)于相同證明的同一存款可以出具多份存款證明。（ ） 答案：V

15、個(gè)人通知存款支取時(shí)，金融機(jī)構(gòu)按支取日掛牌公告的相應(yīng)利率和實(shí)際存期計(jì)息，實(shí)行“利隨本清”。 （ ） 答案：V

13

16、通知存款對(duì)已辦理通知手續(xù)而未支取或在通知期限內(nèi)取消通知的，通知期限內(nèi)不計(jì)息，實(shí)際存期需剔除通知期限。（ ） 答案：V

17、個(gè)人通知存款的最低起存金額為5萬(wàn)元，最低支取金額為5萬(wàn)元，存款人需一次存入，可以一次或分次支取，剩余金額能夠小于5萬(wàn)元或等值外幣。（ ） 答案：X

18、學(xué)生證、機(jī)動(dòng)車駕駛證、介紹信以及法定身份證件的復(fù)印件不能作為實(shí)名證件使用。（ ） 答案：V

19、《中華人民共和國(guó)反洗錢法》規(guī)定：任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。（ ） 答案：V 20、憑證式國(guó)債不得更名，不可流通轉(zhuǎn)讓。（ ） 答案：V

個(gè)人金融業(yè)務(wù)答案： 單選題：

1、C

2、A

3、D

4、A

5、D

6、C

7、D

8、C

9、A

10、B

11、A

14

12、B

13、A

14、B

15、C

16、C

17、A

18、C

19、D 20、D

21、D

22、A

23、A

24、C

25、B

26、A

27、A

28、D 多選題：

1、ABCD

2、ABC

3、ABCDEF

4、ABCD

5、BC

6、ABCDE

7、BCD

8、ABCDE

9、ABD

10、ABC

11、ABCE

12、ABC

13、ABCDE

14、BCD 1

516、AB

17、ABCD

18、BCD 判斷題：

1、√

2、×

3、√

4、×

5、×

6、√

7、X

8、X

9、X

10、V

11、X

12、X

13、V

14、V

15、V

16、V

17、X

18、V

19、V 20、V

、ACD

第二篇：銀行自查報(bào)告

工總行下發(fā)的《員工行為守則》《員工行為禁止規(guī)定》、《員工違規(guī)行為處理規(guī)定》構(gòu)建了一套完整的與員工行為規(guī)范守則，作為一線員工的我從職業(yè)道德、職業(yè)素養(yǎng)、職業(yè)紀(jì)律、職業(yè)安全等進(jìn)行了深刻的自我剖析，自我檢查：

一、職業(yè)道德方面

我牢記《員工行為守則》職業(yè)道德提綱提出的七條要求“牢記使命，忠于工行;履行職責(zé)，回報(bào)社會(huì);胸懷整體，顧全大局;愛(ài)崗敬業(yè)，恪盡職守;品行端正，誠(chéng)實(shí)守信;服務(wù)為本，客戶至上;穩(wěn)健合規(guī)，防范風(fēng)險(xiǎn)”。

二、職業(yè)素養(yǎng)方面

我明確了作為一線員工的基本服務(wù)規(guī)范、行為禮儀規(guī)范、經(jīng)營(yíng)操作規(guī)范和客戶服務(wù)規(guī)范，用“三聲”服務(wù)和“微笑”服務(wù)感動(dòng)客戶、以自己最飽滿的熱情去面對(duì)客戶，讓他們感覺(jué)到我們的真誠(chéng)。把真心、誠(chéng)心的服務(wù)風(fēng)采展現(xiàn)給客戶，為客戶提供全方位、貼心的服務(wù)，表達(dá)我們至純至真、真誠(chéng)燦爛的笑容。每天帶著微笑與客戶說(shuō)的第一句話：“您好!請(qǐng)問(wèn)您要辦理什么業(yè)務(wù)?”從“謝謝、對(duì)不起”一些看似不經(jīng)意的小事做起，服務(wù)體現(xiàn)周到，細(xì)節(jié)決定成敗。因?yàn)?，我們代表的不僅僅是我們自己，而是整個(gè)工商銀行。

三、職業(yè)紀(jì)律方面

我沒(méi)有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動(dòng)紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為;沒(méi)有經(jīng)常無(wú)故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動(dòng)的行為;利用工作便利收受客戶紅包、禮品、手續(xù)費(fèi)，索取財(cái)物或借用通訊設(shè)備、交通工具、報(bào)銷各種費(fèi)用、謀取個(gè)人私利的行為。沒(méi)有組織或參與涉及黃、賭、毒等違法活動(dòng);信用卡惡意透支，的行為等，一切遵照行為規(guī)范嚴(yán)格執(zhí)行。

四、職業(yè)安全方面

我意識(shí)到遵循職業(yè)安全不僅是對(duì)自己的保護(hù)，也是對(duì)他人的關(guān)愛(ài)，在工作中提高警惕意識(shí)和安全意識(shí)，掌握安全基本技能，平時(shí)按照規(guī)則制度和業(yè)務(wù)流程辦理業(yè)務(wù)，積極參加各種形式的應(yīng)急演練，以避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)事故。

通過(guò)對(duì)《員工行為規(guī)范手冊(cè)》和《操作風(fēng)險(xiǎn)防范手冊(cè)》的學(xué)習(xí)和自查，加深了我對(duì)員工行為的規(guī)范和防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的建設(shè)，更堅(jiān)定了我執(zhí)行行為規(guī)范的決心。

第三篇：農(nóng)?；饳z查自查報(bào)告

縣是全國(guó)第二批新型農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作試點(diǎn)縣之一，于20**年10月正式啟動(dòng)。為了使黨的這項(xiàng)讓人民群眾老有所養(yǎng)的民心工程真正落到實(shí)處，維護(hù)好人民群眾的切實(shí)利益，根據(jù)岳縣糾辦發(fā)〔20**〕4號(hào)文件精神，結(jié)合我縣農(nóng)保工作實(shí)際，制定了《關(guān)于開(kāi)展新農(nóng)保資金專項(xiàng)清理和檢查工作方案》，對(duì)我縣的新農(nóng)保資金逐一認(rèn)真開(kāi)展自查，現(xiàn)將有關(guān)情況匯報(bào)如下：

一、基本情況

(一)參保繳費(fèi)：截止20xx年8月31日止，20xx年新農(nóng)保參保繳費(fèi)人數(shù)為259208人，參保繳費(fèi)率為95.9%。

(二)基金籌集：截止20xx年8月底，20xx年全縣共征收農(nóng)村社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)2747.48萬(wàn)元;新農(nóng)保中央、省、縣三級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼資金6184.3萬(wàn)元，其中中央財(cái)政基礎(chǔ)養(yǎng)老金補(bǔ)貼 5335.7 萬(wàn)元，省級(jí)財(cái)政補(bǔ)貼848.6 萬(wàn)元。

(三)待遇發(fā)放：從20xx年10月到20xx年8月底，全縣共為農(nóng)村60歲以上老年人發(fā)放養(yǎng)老金16352.5萬(wàn)元，發(fā)放率100%。

二、政策落實(shí)情況

(一)落實(shí)補(bǔ)貼政策。將政府每年對(duì)參保繳費(fèi)者給予的30元補(bǔ)貼(其中省級(jí)財(cái)政負(fù)擔(dān)21元、縣級(jí)財(cái)政負(fù)擔(dān)9元)全部計(jì)入?yún)⒈＠U費(fèi)者個(gè)人賬戶。

(二)落實(shí)惠民政策。對(duì)農(nóng)村重度殘疾人，縣政府按最低繳費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)為其代繳全部養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)100元/人.年，對(duì)五保戶及特困戶由民政部門為其代繳，確保特困群體100%參保;對(duì)長(zhǎng)期連續(xù)繳費(fèi)的農(nóng)村居民，繳費(fèi)年限十五年以上的，每增加一年，月基礎(chǔ)養(yǎng)老金提高0.5元;參保人在繳費(fèi)期間或領(lǐng)取養(yǎng)老金期間死亡的，其個(gè)人部分可依法繼承。

(三)建立約束機(jī)制。新農(nóng)保實(shí)施時(shí)，距領(lǐng)取養(yǎng)老金待遇年齡不足15年的，應(yīng)按年繳費(fèi)，也允許補(bǔ)繳，累計(jì)繳費(fèi)不超過(guò)15年;首次應(yīng)參保而未參保繳費(fèi)的，在下一年度參保繳費(fèi)時(shí)，補(bǔ)繳年度不享受政府補(bǔ)貼;新農(nóng)保實(shí)施時(shí)，距領(lǐng)取養(yǎng)老金待遇年齡超過(guò)15年的，應(yīng)按年繳費(fèi)，累計(jì)繳費(fèi)不少于15年，若參保人中斷繳費(fèi)后，隔年補(bǔ)繳的不享受政府補(bǔ)貼。

縣農(nóng)保經(jīng)辦機(jī)構(gòu)為每個(gè)新農(nóng)保參保人發(fā)放了《社會(huì)保障卡》，建立終身記錄的養(yǎng)老保險(xiǎn)個(gè)人賬戶。個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助及其他經(jīng)濟(jì)組織、社會(huì)公益組織、個(gè)人對(duì)參保人繳費(fèi)的資助，地方政府對(duì)參保人的繳費(fèi)補(bǔ)貼，全部記入個(gè)人賬戶。個(gè)人賬戶儲(chǔ)存額按中國(guó)人民銀行公布的金融機(jī)構(gòu)人民幣一年期存款利率計(jì)息。個(gè)人賬戶資金只能用于參保人年老時(shí)養(yǎng)老，不得提前支取。

三、主要工作措施

(一)加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，確保工作落實(shí)

為切實(shí)加強(qiáng)我縣新農(nóng)保資金專項(xiàng)清理工作，我中心成立了新農(nóng)保資金專項(xiàng)清查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由分管副局長(zhǎng)任組長(zhǎng)，紀(jì)檢組長(zhǎng)、農(nóng)保中心主任為副組長(zhǎng)，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為成員，有力地促進(jìn)了自查自糾工作的順利開(kāi)展。

(二)加強(qiáng)部門協(xié)調(diào)，確保發(fā)放到位

各鄉(xiāng)鎮(zhèn)對(duì)全縣60周歲及以上待遇人員進(jìn)行嚴(yán)格的資格認(rèn)定，經(jīng)村公示、申報(bào)，送鄉(xiāng)鎮(zhèn)勞動(dòng)保障站初審，再報(bào)縣農(nóng)保中心集中審批，最后通過(guò)農(nóng)村信用社打卡實(shí)行社會(huì)化發(fā)放。這樣既維護(hù)了農(nóng)民群眾的參與權(quán)、知情權(quán)和監(jiān)督權(quán)，又有效杜絕了虛報(bào)冒領(lǐng)等現(xiàn)象的發(fā)生?？h公安部門對(duì)參保人員信息有誤的及時(shí)進(jìn)行修改，為參保工作的順利有序開(kāi)展提供有力支持;縣財(cái)政部門加強(qiáng)資金調(diào)度，及時(shí)將新農(nóng)保基金劃轉(zhuǎn)到支出戶，確保政府補(bǔ)貼資金和待遇發(fā)放按時(shí)足額到位;縣農(nóng)保中心每月下旬對(duì)擬領(lǐng)待遇人員及時(shí)進(jìn)行預(yù)算、復(fù)核、發(fā)放等工作;各農(nóng)村信用社則根據(jù)發(fā)放明細(xì)按時(shí)將支付金額劃入領(lǐng)取人員的銀行存折或社會(huì)保障卡中。通過(guò)各單位部門協(xié)調(diào)配合，確保了每個(gè)符合條件的老年農(nóng)村居民都能按月及時(shí)足額享受到新農(nóng)保養(yǎng)老待遇。

(三)加強(qiáng)考核督辦，確?；鸢踩?/p>

全縣上下建立了比較完善的綜合目標(biāo)管理和考核督辦機(jī)制?？h委、縣政府將新農(nóng)保工作納入績(jī)效考核，其考核結(jié)果將直接決定各鄉(xiāng)鎮(zhèn)、各部門年終目標(biāo)的實(shí)現(xiàn);縣人社局將縣農(nóng)保中心作為二級(jí)單位納入綜合目標(biāo)考核，對(duì)其資金管理進(jìn)行了規(guī)范和明確;縣農(nóng)保中心與農(nóng)保中心所有工作人員簽訂了聯(lián)鄉(xiāng)鎮(zhèn)工作責(zé)任狀，負(fù)責(zé)督促各鄉(xiāng)鎮(zhèn)基金收繳進(jìn)度、保費(fèi)及時(shí)入庫(kù)、按月申報(bào)死亡等各項(xiàng)工作。通過(guò)層層簽訂責(zé)任狀，層層落實(shí)工作責(zé)任，確?；鸢踩?。

總之我縣新農(nóng)保資金制度管理完善、操作辦理規(guī)范、發(fā)放及時(shí)足額，不存在截留、擠占、挪用資金等問(wèn)題。但由于新農(nóng)保涉及的面廣，參保對(duì)象多，工作中也存在一些問(wèn)題：如死亡申報(bào)不夠及時(shí)，存在重復(fù)參保情況等，我們將在今后的工作中進(jìn)一步創(chuàng)新工作思路，探討工作方法，盡力解決工作中存在問(wèn)題，讓我縣的新農(nóng)保工作再上一個(gè)新的臺(tái)階。

第四篇：農(nóng)?；饳z查自查報(bào)告

今年，我鄉(xiāng)城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作在鄉(xiāng)黨委、政府的關(guān)心和支持下，在全鄉(xiāng)各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)干部的共同努力下，圓滿完成了市上下達(dá)的參保任務(wù)。

一、城鄉(xiāng)居民社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)基本情況

今年全鄉(xiāng)16至59歲人員參加城鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)人數(shù)達(dá)3643人，累計(jì)征收養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)33、09萬(wàn)元，參保率達(dá)97、58%。

二、主要工作措施

（一）加大宣傳力度，提高參保率。針對(duì)群眾關(guān)心的繳費(fèi)年限、領(lǐng)取金額、繼承等問(wèn)題，通過(guò)會(huì)議、橫幅、板報(bào)、發(fā)放宣傳資料等方式進(jìn)行宣傳，充分調(diào)動(dòng)群眾參保積極性。以身邊的人帶動(dòng)身邊的人，以身邊的事引導(dǎo)身邊人。根據(jù)不同年齡階段人員不同繳費(fèi)檔次，我們幫群眾算賬對(duì)比，講清實(shí)惠利益，鼓勵(lì)群眾積極參保。

（二）規(guī)范管理，抓好服務(wù)。制定了參保流程圖、待遇審批流程圖、檔案管理制度等，嚴(yán)把參保資格審核關(guān)。以村組為單位統(tǒng)一收繳，先打入鄉(xiāng)社保專用賬戶，再由鄉(xiāng)財(cái)政所定時(shí)存入市社?；鹬付ㄙ~戶，確?；鸢踩?。參加農(nóng)保人員的具體信息，由專職電腦操作人員進(jìn)行錄入，確保信息詳細(xì)準(zhǔn)確。嚴(yán)格檔案管理，確保不漏一人。對(duì)年滿60周歲的及時(shí)概予辦理養(yǎng)老金領(lǐng)取手續(xù)，對(duì)已死亡的人員，及時(shí)協(xié)助其家屬辦理保費(fèi)退費(fèi)手續(xù)。

三、存在的問(wèn)題

我鄉(xiāng)的城鄉(xiāng)居民養(yǎng)老保險(xiǎn)工作主要存在的問(wèn)題是外出務(wù)工人員對(duì)參保工作有影響。我鄉(xiāng)有一些村民全家都外出打工，導(dǎo)致參保聯(lián)系不上或者錯(cuò)過(guò)了參保時(shí)間。

四、下一步工作打算

1、進(jìn)一步加強(qiáng)宣傳工作。在抓好常規(guī)宣傳的基礎(chǔ)上，利用彝族年外出人員返鄉(xiāng)的時(shí)機(jī)，加大對(duì)外出人員的宣傳力度。

2、進(jìn)一步加強(qiáng)計(jì)算機(jī)的運(yùn)用及管理，加快信息網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)建設(shè)，確保登錄人員信息準(zhǔn)確無(wú)誤。

盡管工作取得了不錯(cuò)的成績(jī)，但也存在一些不足，但我們相信在市委、政府的大力支持下，在我鄉(xiāng)全體干部、職工的共同努力下，我鄉(xiāng)養(yǎng)老保險(xiǎn)工作一定會(huì)上新臺(tái)階，為全鄉(xiāng)經(jīng)濟(jì)社會(huì)又好又快發(fā)展保駕護(hù)航。

第五篇：銀行稅務(wù)自查報(bào)告

為配合分行個(gè)人金融部開(kāi)展201X年盡職監(jiān)督檢查，本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范，增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)，減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患，確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行，我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)。現(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下，請(qǐng)審查：

第一，個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面

截至自查之日，我行個(gè)人貸款余額為49XX萬(wàn)元，其中“隨薪貸”余額2XXX萬(wàn)元，其他個(gè)人貸款余額 20XX萬(wàn)元(包括不良貸款余額1X萬(wàn)元)。為強(qiáng)化對(duì)不良貸款存量的管理和控制，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國(guó)XX銀行 XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求，及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長(zhǎng)，并積極組織業(yè)務(wù)人員通過(guò)上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款，截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬(wàn)元。

“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過(guò)程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號(hào))》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行，不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。

第二，客戶管理系統(tǒng)方面

根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求，我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶，到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際，我行針對(duì)性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、

培訓(xùn)和學(xué)習(xí)，通過(guò)培訓(xùn)，全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。

第三，客戶關(guān)系維護(hù)方面

由于我行人員不足，尚不存在專門的客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對(duì)此，我行根據(jù)《客戶關(guān)系營(yíng)銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé)，維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn)，以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。

第四，基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面

我行根據(jù)上級(jí)產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件，及時(shí)傳達(dá)至每一位員工，并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售，但由于基金行情等原因，從XX年到目前為止尚未銷售成功，故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無(wú)人員取得基金銷售資格，現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，以取得相關(guān)資格證書。

第五，個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面

在自查過(guò)程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問(wèn)卷》等資料，保管也尚不完善。對(duì)此，以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開(kāi)辦。

通過(guò)自查，發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問(wèn)題。對(duì)此，我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改，并在以后的工作中杜

絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。

XXXX支行

第六篇：銀行自查報(bào)告

今年我縣開(kāi)展“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”、“行風(fēng)評(píng)議”活動(dòng)幾個(gè)月來(lái)，我們中國(guó)工商銀行谷城支行通過(guò)自查存在的問(wèn)題和廣泛搜集社會(huì)各界的意見(jiàn)，歸納起來(lái)，主要是服務(wù)環(huán)境需要進(jìn)一步改善，服務(wù)水平需要進(jìn)一步提高，貸款力度需要進(jìn)一步加大。對(duì)這些問(wèn)題，我行邊查邊改?，F(xiàn)將自查自糾及整改情況匯報(bào)如下。

加強(qiáng)硬件建設(shè)，改善服務(wù)環(huán)境。近幾年來(lái)，我行投資一百多萬(wàn)元，先后對(duì)銀城等分理處和支行營(yíng)業(yè)室進(jìn)行了裝修改造，在今年9月下旬把支行營(yíng)業(yè)室建成全市首批“貴賓理財(cái)中心”，把其他網(wǎng)點(diǎn)建成標(biāo)準(zhǔn)化的“綜合理財(cái)中心”、“金融便利網(wǎng)點(diǎn)”。通過(guò)改造，共增加營(yíng)業(yè)面積260多平方米，增加營(yíng)業(yè)窗口6個(gè)，每個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都安裝（配備）有自動(dòng)柜員機(jī)、自動(dòng)存款登折機(jī)、網(wǎng)上銀行電腦，還安裝了一臺(tái)自動(dòng)存款機(jī)、兩臺(tái)離行式自動(dòng)柜員機(jī)，服務(wù)環(huán)境有了顯著改善。

開(kāi)展三項(xiàng)活動(dòng)，提升服務(wù)品質(zhì)。一是深入開(kāi)展“服務(wù)價(jià)值年”活動(dòng)，以服務(wù)創(chuàng)造價(jià)值；二是繼續(xù)在網(wǎng)點(diǎn)開(kāi)展評(píng)選“服務(wù)明星”、服務(wù)“紅旗單位”活動(dòng)，讓典型引路；三是廣泛開(kāi)展“規(guī)范服務(wù)”活動(dòng)，組織員工規(guī)范操作。同時(shí)，支行加大了對(duì)優(yōu)質(zhì)服務(wù)的培訓(xùn)力度、檢查力度、獎(jiǎng)罰力度，推動(dòng)了全行服務(wù)水平的提升。目前，全行一線員工堅(jiān)持統(tǒng)一著裝、掛工號(hào)牌上崗，網(wǎng)點(diǎn)員工普遍做到了微笑服務(wù)、雙手接遞客戶憑證服務(wù)等“五項(xiàng)規(guī)范服務(wù)”。在工行省分行三季度“神秘人”優(yōu)質(zhì)服務(wù)檢查中，我行綜合得分在工行襄樊分行22個(gè)支行中居第2位。

堅(jiān)持信貸創(chuàng)新，加大貸款力度。我行在辦好企業(yè)抵押貸款的同時(shí)，針對(duì)部分企業(yè)貸款抵押值不足的實(shí)際，創(chuàng)新貸款路子，先后辦理了以企業(yè)鋼材、小麥、棉紗等大宗物質(zhì)質(zhì)押的商品融資，以企業(yè)應(yīng)收帳款質(zhì)押的貿(mào)易融資，以企業(yè)對(duì)方銀行開(kāi)具的確認(rèn)函為質(zhì)押的信用證賣方融資，還發(fā)放了企業(yè)一次抵押、循環(huán)使用的小企業(yè)網(wǎng)絡(luò)循環(huán)貸款。為了支持我縣個(gè)體民營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展和居民創(chuàng)業(yè)就業(yè)，我行發(fā)放了商鋪按揭貸款，等等。信貸工作的創(chuàng)新，拓展了貸款路子，增加了信貸資金容量。到9月末，我行各項(xiàng)貸款余額達(dá)到2.95億元，比年初增加1.1億元，增加額居全市金融機(jī)構(gòu)前列，有力地支持了我市經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

縣委縣政府將我行作為評(píng)議對(duì)象是對(duì)我們的關(guān)心，企業(yè)、客戶對(duì)我行行風(fēng)建設(shè)提出寶貴意見(jiàn)是對(duì)我們的信任。我行廣大員工決心在今后的工作中，以開(kāi)展“行風(fēng)評(píng)議”、“企業(yè)評(píng)機(jī)關(guān)”活動(dòng)為契機(jī)，更加扎實(shí)地搞好優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)，更加有力地?cái)U(kuò)大信貸投放，更加全面地履行社會(huì)責(zé)任，為我市經(jīng)濟(jì)社會(huì)的科學(xué)發(fā)展、率先發(fā)展、和諧發(fā)展做出新的更大的貢獻(xiàn)！