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第一篇：個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查

**支行二○一六年

第三季度個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查報(bào)告

為有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，逐步鞏固工作成果，持續(xù)推進(jìn)個(gè)人金融業(yè)務(wù)健康有序發(fā)展，根據(jù)總行內(nèi)控檢查計(jì)劃要求，我支行成立檢查小組對(duì)我支行展開電子銀行、自助設(shè)備、理財(cái)業(yè)務(wù)的自查工作。

一、自查時(shí)間

全面自查時(shí)間：2016年9月1日至2016年9月7日。

二、檢查對(duì)象 **支行

三、檢查區(qū)間及檢查業(yè)務(wù)范圍

2016年4月1日-2016年6月30日發(fā)生的個(gè)人金融業(yè)務(wù)，含電子銀行業(yè)務(wù)、自助設(shè)備業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)。

四、成立自查小組

為保證個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查工作順利開展，我支行成立個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查工作小組，統(tǒng)籌安排部署個(gè)人金融業(yè)務(wù)檢查活動(dòng)。

五、自查內(nèi)容

（一）電子銀行業(yè)務(wù)檢查

1、企業(yè)網(wǎng)上銀行開立、變更、注銷、下掛情況 對(duì)公客戶在開立、變更、注銷、下掛時(shí)，客戶提供的營業(yè)執(zhí)照副本、法人身份證、操作員及主管身份證均為原件，拿公章、財(cái)務(wù)章、法人章來我行方能辦理此業(yè)務(wù)。復(fù)印件均加蓋公章、核對(duì)相符章及經(jīng)辦柜員名章，身份證復(fù)印件齊全且打印聯(lián)網(wǎng)核查結(jié)果。申請(qǐng)表填寫正確、完整，客戶扣章及我行扣章齊全、清楚，無漏章、押章情況。非法人辦理的，均有授權(quán)委托書。企業(yè)網(wǎng)銀的資料按日期進(jìn)行排序，資料齊全，專夾保管。

2、個(gè)人電子銀行注冊(cè)、使用、注銷情況

客戶在開立電子銀行注冊(cè)和注銷時(shí)，必須本人持本人身份證來網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)辦理，身份證均打印核查結(jié)果，翻看柜員傳票查看申請(qǐng)表填寫正確、完整和我行的簽章齊全，無涂改漏章問題。

3、U盾及動(dòng)態(tài)口令牌保管和交接情況

我行每周三去分行領(lǐng)重控， U盾及動(dòng)態(tài)口令牌為重要憑證之一，納入重要空白憑證管理。查看核心系統(tǒng)和實(shí)物，憑證的賬實(shí)相符，翻看柜員傳票，均有客戶簽字。已批的企業(yè)網(wǎng)銀領(lǐng)回后，均入保險(xiǎn)柜管理，專人保管，客戶領(lǐng)走時(shí)，需主管和操作員雙人持身份證原件領(lǐng)取企業(yè)網(wǎng)銀，如其中一個(gè)人不能來的，需代理人持身份證出授權(quán)書領(lǐng)取。并填寫《網(wǎng)銀交接登記簿》

（二）自助設(shè)備巡檢

1、《自助設(shè)備重要事項(xiàng)登記簿》的各項(xiàng)內(nèi)容填寫正確，時(shí)間連續(xù)。

2、調(diào)閱加鈔錄像，操作人員操作合規(guī)。

3、檢查自助設(shè)備傳票，現(xiàn)金賬實(shí)相符，賬賬相符；現(xiàn)金調(diào)撥經(jīng)會(huì)計(jì)主管批準(zhǔn)。

4、會(huì)計(jì)主管每月對(duì)自助設(shè)備庫存進(jìn)行檢查；主管行長每季對(duì)自助設(shè)備庫存進(jìn)行檢查。

5、查看登記簿及調(diào)閱錄像，安保人員巡檢合規(guī)，《日間巡檢登記簿》記錄無誤。

6、查看柜員交接登記簿，支行及小微支行自助設(shè)備管理員、復(fù)核員符合輪崗制度。

7、查看自助設(shè)備鑰匙及密碼保管情況，設(shè)備鑰匙及密碼符合相關(guān)規(guī)定。

8、軋賬單、流水紙保管連續(xù)合規(guī)。

9、安全防范合規(guī)，自助區(qū)外部監(jiān)控視頻連續(xù)清晰，附近無虛假通知或告示。

（三）理財(cái)業(yè)務(wù)檢查

1、人員配備情況

為確保個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的合規(guī)銷售，支行配備了專職理財(cái)銷售人員，銷售人員均已通過總行理財(cái)銷售上崗資格的考試，其中部分人員已取得銀行業(yè)從業(yè)人員資格證書。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年參加培訓(xùn)時(shí)間符合規(guī)定，不少于20小時(shí)。

2、理財(cái)業(yè)務(wù)宣傳情況 支行宣傳折頁、海報(bào)、LED等理財(cái)宣傳內(nèi)容，語言表述真實(shí)、準(zhǔn)確和清晰，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者有重大遺漏，不存在夸大或者片面宣傳理財(cái)產(chǎn)品，沒有違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無風(fēng)險(xiǎn)等與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)收益特性不匹配的表述，不存在使用夸大過往業(yè)績的表述等使客戶忽視風(fēng)險(xiǎn)的情形；理財(cái)銷售區(qū)域已在醒目位置提示客戶“理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎”。

3、銷售流程

通過調(diào)閱理財(cái)業(yè)務(wù)的錄音錄像看到理財(cái)銷售人員在銷售時(shí)均已進(jìn)行證件及人員的審核，確認(rèn)為本人購買，并提醒客戶閱讀銷售文件，特別是風(fēng)險(xiǎn)揭示書和權(quán)益須知，對(duì)客戶提出的疑問進(jìn)行解答，讓客戶在充分了解產(chǎn)品的基礎(chǔ)上做出選擇。

4、資料填寫及印章保管

通過翻閱及檢查理財(cái)銷售資料發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品的《理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷》、《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品申請(qǐng)書》、《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》、《個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品協(xié)議書》填寫內(nèi)容清晰完整。其中《理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷》中有勾畫年齡區(qū)間與真實(shí)年齡不符的現(xiàn)象，已進(jìn)行改正。

理財(cái)資料均按期做好目錄，按月進(jìn)行裝訂，統(tǒng)一保管。 支行已建立理財(cái)業(yè)務(wù)受理章的交接表，每次交接均有記錄。印章在上班期間入抽屜保管，午間休息離開時(shí)入保險(xiǎn)柜保管。由于近期保險(xiǎn)柜損壞，暫時(shí)入抽屜上鎖保管。

通過自查，我支行主要存在以下問題：

1.銷售人員對(duì)《理財(cái)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估問卷》的審核還不夠仔細(xì)，今后嚴(yán)格認(rèn)真審核客戶填寫資料，保證資料準(zhǔn)確無誤。

2.理財(cái)專柜保險(xiǎn)柜已壞，印章暫時(shí)入抽屜保管，盡快修理保險(xiǎn)柜，保障印章安全。

2016

**支行

年9月07日

第二篇：銀行自查報(bào)告

20xx年，對(duì)于身處改革浪潮中心的銀行員工來說有許多值得回味的東西，尤其是工作在客戶經(jīng)理崗位上的我，感觸就更大了。競爭讓我一開始就感到了壓力，也就是從那時(shí)候起，我在心里和自己較上了勁，一定要勤奮努力，不辱使命，是這樣想的，也是這樣做的。一年來，我在工作中緊跟部門領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐，圍繞部門工作重點(diǎn)，盡力的完成了各項(xiàng)工作任務(wù)，用智慧和汗水，用行動(dòng)和效果體現(xiàn)出了愛崗敬業(yè)，無私奉獻(xiàn)的精神。

客戶在第一，存款是中心。

由于客戶政策變化因素和內(nèi)部的不正當(dāng)惡性競爭，致使我的存款有了很大的減少，截至現(xiàn)在，我存款任務(wù)仍然日均16000萬元，完成個(gè)人攬儲(chǔ)250萬元?？蛻粼诘谝?，存款是中心。

我在工作中始終樹立客戶第一思想，把客戶的事情當(dāng)成自己的事來辦，急客戶之所急，想客戶之所想，在工作方法上，始終做到“三勤”，勤動(dòng)腿、勤動(dòng)手、勤動(dòng)腦，以贏得客戶對(duì)我行業(yè)務(wù)的支持。我在工作中能夠做一個(gè)有心人。

“客戶的需求就是我的工作”

我在銀行從事信貸、存款工作十幾個(gè)春秋，具備了較全面的獨(dú)立工作能力，隨著銀行改革的需要，我的工作能力和綜合素質(zhì)得到了較大程度的提高，業(yè)務(wù)水平和專業(yè)技能也隨著各階段的改革得到了更新和進(jìn)步。為了不辱使命，盡力完成上級(jí)下達(dá)的各項(xiàng)工作任務(wù)，我作為客戶的客戶經(jīng)理，面對(duì)同業(yè)競爭不斷加劇的困難局面，在部門的幫助下，大膽開拓思想，樹立客戶第一的思想，征對(duì)不同客戶，采取不同的工作方式，努力為客戶提供最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)，自己對(duì)工作的理解就是“客戶的需求就是我的工作”。

開拓思路，勇于創(chuàng)新，創(chuàng)造性的開展工作。

隨著我國經(jīng)濟(jì)體制改革和金融體制的改革，客戶選擇銀行的趨勢(shì)已經(jīng)形成，同業(yè)競爭日激烈，在業(yè)務(wù)開展上，我中有你，你中有我，在競爭中求生存，求發(fā)展，如何服務(wù)好重點(diǎn)客戶對(duì)我行的業(yè)務(wù)發(fā)展起著舉足輕重的作用。

我認(rèn)為作為一個(gè)客戶經(jīng)理，時(shí)時(shí)刻刻地注重研究市場，注意市場動(dòng)態(tài)，研究市場就是分析營銷環(huán)境，在把握客觀環(huán)境的前提下，研究客戶，通過對(duì)客戶的研究從而達(dá)到了解客戶資金運(yùn)作規(guī)律，力爭將客戶的下游資金跟蹤到我行，實(shí)現(xiàn)資金從源頭開始的“壟斷控制”，實(shí)現(xiàn)資金的體內(nèi)循環(huán)，鞏固我行資金實(shí)力。今年在我的某客戶中，資金流量較大，為使其資金做到體內(nèi)循環(huán)，從點(diǎn)滴做起，以優(yōu)質(zhì)的服務(wù)贏得該單位的信任，逐步摸清該單位的下游單位，通過多次上門聯(lián)系，使得該單位下?lián)艿幕疃剂粼谖倚袔簟Ａ硗饨衲昶咴路菰谑姓髧鴰旒惺崭额A(yù)算單位賬戶和資金劃轉(zhuǎn)出商業(yè)銀行情況下，積極的上門聯(lián)系，成功留住該客戶在我行的資金。

又如以開展有益健康的健身活動(dòng)為線索，既把與客戶的交往推向深入，又打破了傳統(tǒng)公關(guān)模式，在工作中收到了非常好的效果。今年9月份，在與一家房地產(chǎn)公司相關(guān)人員進(jìn)行友好切磋球技的同時(shí)，獲悉客戶欲對(duì)其部分房產(chǎn)進(jìn)行拍賣，積極的工作，使其拍賣款500萬元，成功轉(zhuǎn)入我行。