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第一篇：銀行印章管理辦法全文

XXXXXX分行印章管理辦法

（2.0版）

第一章 總 則

第一條 為加強全行印章管理，規(guī)范用印程序，維護(hù)印章的法定性、權(quán)威性，保護(hù)XX的合法權(quán)益，根據(jù)總行《XXXX印章管理辦法》（1.0版，2014年）有關(guān)規(guī)定，結(jié)合我行實際，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是XX分行各單位依法刻制的,用于確認(rèn)并表明經(jīng)營管理活動合法有效的重要工具，是分行履行職責(zé)和行使權(quán)力的印信憑證，應(yīng)嚴(yán)格管理和正確使用印章，維護(hù)XXXX的利益和信譽。

第三條 XXXXXX分行印章管理實行統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)、歸口管理、分級負(fù)責(zé)、專人保管的原則。

第四條 分行辦公室是印章工作的牽頭管理部門，負(fù)責(zé)起草制定本級行印章管理辦法，指導(dǎo)和監(jiān)督、檢查分行及下及行印章管理工作，并負(fù)責(zé)分行及下級行公章的歸口管理。

第五條 各職能部門負(fù)責(zé)本部門職責(zé)范圍內(nèi)業(yè)務(wù)專用印章的管理。具體負(fù)責(zé)制定業(yè)務(wù)專用印章管理制度并組織實施和監(jiān)督落實。

（一）分行辦公室是分行行章、同城支行公章、分行部門公章等的歸口管理部門。

（二）分行運營部是全行會計業(yè)務(wù)和財務(wù)專用印章的歸口管

— 1 — 理部門。

（三）分行授信業(yè)務(wù)管理部是全行公司授信類合同專用章的歸口管理部門。

（四）零售信貸風(fēng)險管理部是全行零售授信類合同專用章的歸口管理部門。

（五）同城支行及分行各部門是其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)對本單位其他類印章的統(tǒng)一管理和監(jiān)督；異地支行是異地支行公章、合同專用章及其他類印章的管理部門，負(fù)責(zé)支行范圍內(nèi)使用印章的管理和監(jiān)督，并制定相應(yīng)的管理辦法。

（六）其他由總行職能部門統(tǒng)一要求刻制的印章，應(yīng)由分行相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)歸口管理。

第六條 印章歸口管理部門應(yīng)負(fù)責(zé)對所管理印章的保管使用、審批流程、日常管理監(jiān)督等做出詳細(xì)規(guī)定，并開展監(jiān)督檢查。

第七條 各單位負(fù)責(zé)人要高度重視印章管理工作，嚴(yán)格遵守本辦法并加強對本單位印章管理工作的監(jiān)督檢查。

第二章 印章種類

第八條 公章。指按照法定規(guī)格、外形、尺寸和式樣刻制的，標(biāo)明機構(gòu)、團(tuán)體名稱的印章。

第九條 專用章。指為便于工作專門刻制的用于某種特定用途的印章，其法律效力只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。包括合 — 2 — 同專用章、會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章和其它業(yè)務(wù)專用印章。

（一）合同專用章。指經(jīng)總分行批準(zhǔn)，專用于對外簽署合同、協(xié)議的印章, 只適用于印章上標(biāo)明的使用范圍。目前，XXXXXX分行的合同專用章包括：公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章、個人貸款合同專用章、汽車消費信貸專用章等。

（二）會計業(yè)務(wù)印章。指我行在會計票證或其他會計核算資料上加蓋，以確認(rèn)交易合法性的印章。主要包括匯票專用章、結(jié)算專用章、本票專用章、業(yè)務(wù)公章、辦訖章、個人業(yè)務(wù)專用章、受理業(yè)務(wù)專用章、銀企對賬專用章等。

（三）財務(wù)專用印章。指我行用于行政財務(wù)經(jīng)費賬戶、存放人民XX及同業(yè)款項賬戶等的XX預(yù)留印鑒的印章。

（四）其它業(yè)務(wù)專用印章。指除前三種所述情況外，為辦理相關(guān)業(yè)務(wù)而刻制的具有特定使用范圍的業(yè)務(wù)用章。

第十條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。指分行行領(lǐng)導(dǎo)、各部門及支行負(fù)責(zé)人或其他被授權(quán)人為履行職責(zé)而刻制的專用名章。

第三章 規(guī)格標(biāo)準(zhǔn)

第十一條 公章。包括各級行政公章及組織公章，一般為圓形。

（一） 行政公章。中央刊五角星圖案，五角星外自左而右環(huán)刊“XXXX股份有限公司”，機構(gòu)名稱自左而右橫排。

— 3 — 1.XXXXXX分行的公章為圓形，外直徑4.2厘米，材質(zhì)為純銅；分行部門及轄屬支行（含異地支行）公章，外直徑4.0厘米，分行部門公章材質(zhì)為橡膠，轄屬支行公章材質(zhì)為純銅。公章中央刊五角星，五角星外刊單位名稱，自左而右環(huán)行，名稱的后半段自左而右橫行。

（二）組織公章

1.黨組織印章，外直徑4.2厘米，印章中央刊鐮刀、斧頭圖案，鐮刀、斧頭外自左而右環(huán)刊單位黨組織名稱。黨組織內(nèi)設(shè)機構(gòu)印章的名稱自左而右橫排。

2.團(tuán)組織印章，外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星兩旁刊單橫線，“中國共產(chǎn)主義青年團(tuán)”自左而右環(huán)刊于五角星和單橫線上邊，組織名稱自左而右橫排于五角星和單橫線的下邊。

3.工會印章，外直徑4.0厘米，印章外緣為雙邊，內(nèi)細(xì)外粗，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊組織名稱。

第十二條 專用章。根據(jù)不同的業(yè)務(wù)需要制作。合同專用章一般為圓形，XXXXXX分行合同類專用章外直徑4.2厘米，異地支行合同類專用章外直徑4.0厘米，中央刊五角星，五角星外自左而右環(huán)刊單位名稱，印章具體名稱自左而右橫行；會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章、其他業(yè)務(wù)專用印章的規(guī)格式樣按照總行相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十三條 領(lǐng)導(dǎo)人員名章。其中按規(guī)范字體刻制的名章，一般為正方形，印章外邊長1.7厘米，內(nèi)邊長1.5厘米，自右而左 — 4 — 豎排刊制。

第十四條 公章所刊名稱應(yīng)為法定名稱，如名稱字?jǐn)?shù)過多不易刻制，可以采用規(guī)范化簡稱。專用章名稱，通常由單位名稱、業(yè)務(wù)范圍和××專用章字樣組成，具體遵從總行統(tǒng)一要求或相關(guān)制度規(guī)定。

第十五條 印章的印文應(yīng)使用國務(wù)院公布的簡化字，字體為宋體。

第十六條 實物印章的質(zhì)料，應(yīng)選擇公安部門認(rèn)可的質(zhì)料，由制發(fā)單位根據(jù)總行相關(guān)規(guī)定和實際需要確定。為保證印章的耐用性及用印效果，實物印章的質(zhì)料盡量不采用原子印章、光敏印章、回墨印章、滲透印章。

第十七條 如當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)對印章的規(guī)格、式樣有特殊要求的，可遵照當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)要求執(zhí)行。

第十八條 除實物印章外，我行還存在電子形式的印章。電子印章是借助先進(jìn)的數(shù)字技術(shù)模擬傳統(tǒng)實物印章，其名稱、樣式與實物印章保持一致，管理、使用方式符合實物印章的習(xí)慣和體驗，其加蓋的電子文件具有與實物印章加蓋的紙張文件相同的外觀、相同的有效性和相似的使用方式。

本制度所指的電子印章包括分行電子行章、銀監(jiān)電子行章、總行電子行章。

以上電子印章目前僅限于XXXXXX分行電子公文使用。

— 5 —

第四章 制發(fā)程序

第十九條 公章的刻制

公章僅限1枚。其中：分行及所轄分支機構(gòu)的行章、部門公章及其黨、團(tuán)、工會等組織公章由分行辦公室負(fù)責(zé)審核、制發(fā)。根據(jù)工作需要，異地支行的行章可由支行自行刻制。其它各單位不得私自刻制印章。

分行內(nèi)設(shè)二級部門、支行內(nèi)設(shè)機構(gòu)不得刻制公章。 臨時性機構(gòu)不刻制印章，確需對外聯(lián)系工作時，在履行相關(guān)批準(zhǔn)手續(xù)后可以用行章或相關(guān)部門的印章代替。

第二十條 專用章的刻制

（一）合同專用章，由分行辦公室根據(jù)XX分行歸口管理部門的相關(guān)規(guī)定辦理刻制。

除總行統(tǒng)一要求刻制的合同專用章外，分行不得私自增加合同專用章的種類，修改印章名稱，未經(jīng)允許不得私自增加合同專用章的數(shù)量。除規(guī)定以外，分行確需刻制的其他合同專用章，由分行提出請示，說明理由，報經(jīng)總行對口職能管理部門審核后，辦公室會簽，報對口分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。分行依照總行批準(zhǔn)文件辦理刻制。

（二）會計業(yè)務(wù)印章、財務(wù)專用印章的制發(fā)，按照總行運營管理部相關(guān)規(guī)定辦理。

（三）其他總行統(tǒng)一要求刻制的業(yè)務(wù)專用印章，由總行相關(guān) — 6 — 部門確定制發(fā)程序，分行辦公室負(fù)責(zé)辦理刻制。

除總行統(tǒng)一規(guī)定外，分行因工作需要刻制的業(yè)務(wù)專用章，可由分行自行審批、刻制并管理；總行另有要求報批或報備的，遵從總行相關(guān)部門規(guī)定。

第二十一條

領(lǐng)導(dǎo)人員名章的刻制

根據(jù)工作需要，分行行領(lǐng)導(dǎo)名單經(jīng)本人書面同意后由分行辦公室負(fù)責(zé)刻制。部門和支行領(lǐng)導(dǎo)人員名章經(jīng)本人書面同意后由本單位綜合管理員負(fù)責(zé)刻制。領(lǐng)導(dǎo)名章須在辦公室備案后，方可在與我行相關(guān)的文件及法律文本上使用。

第二十二條 印章刻制工作須履行嚴(yán)格的審批手續(xù)。由印章使用部門提出刻制申請（參見附件1），經(jīng)印章制發(fā)部門會簽后報印章申請部門分管領(lǐng)導(dǎo)、印章制發(fā)部門分管領(lǐng)導(dǎo)審批同意后方可刻制。印章必須在公安部門指定的刻制印章單位刻制，并按照公安機關(guān)要求履行準(zhǔn)刻手續(xù)。準(zhǔn)刻手續(xù)及行內(nèi)審批手續(xù)應(yīng)由分行辦公室統(tǒng)一留存。

第二十三條 因機構(gòu)變動或名稱變化、印章磨損等原因需刻制新章時，要重新辦理印章刻制申請審批手續(xù)。使用部門領(lǐng)用新印章時應(yīng)當(dāng)將原印章繳回制發(fā)部門統(tǒng)一登記保存。

第二十四條 辦公室對印章的制發(fā)必須加強管理，印章刻制并驗收合格后，制發(fā)部門應(yīng)登記《印章制發(fā)臺賬》（參見附件2），注明印章刻制、領(lǐng)用、啟用時間等要素，并預(yù)留印模存檔備案。印章制發(fā)臺賬須由制發(fā)部門或檔案部門妥善并永久保存。

— 7 — 第二十五條 頒發(fā)印章，應(yīng)嚴(yán)格履行手續(xù)，確保安全。印章領(lǐng)取人員應(yīng)出具有效證件，頒領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗印章，由頒發(fā)單位封裝后，由領(lǐng)取人在《印章制發(fā)臺賬》上簽收后領(lǐng)取。

第二十六條 分支行行章應(yīng)在啟用前將印模和啟用日期一并報備分行辦公室，要求印模清晰、端正。

第二十七條 用于XXXXXX分行電子公文系統(tǒng)的分行電子公章由總行辦公室統(tǒng)一制發(fā)。

第五章 保管使用

第一節(jié) 印章保管

第二十八條 全行要對印章嚴(yán)格實行分級管理。嚴(yán)格授權(quán)審批人，從嚴(yán)控制使用范圍，其權(quán)限應(yīng)以授權(quán)書或規(guī)章制度的形式予以明確，使用時嚴(yán)格履行用印審批登記手續(xù)。

（一）分行的行章由分行辦公室負(fù)責(zé)保管；

（二）分行部門公章原則上由辦公室統(tǒng)一保管；確因工作需要使用頻率較高的部門公章，經(jīng)部門申請并制定印章管理辦法經(jīng)辦公室會簽后，報經(jīng)申請部門和辦公室的分管行領(lǐng)導(dǎo)審批同意后，可由該部門保管。

（三）同城支行公章一律由分行辦公室集中管理，專人負(fù)責(zé)；異地支行的公章由支行綜合管理部管理，并制定相應(yīng)的管理辦 — 8 — 法。

（四）黨、團(tuán)、工會等組織公章由辦公室統(tǒng)一保管；

（五）領(lǐng)導(dǎo)人員名章原則上應(yīng)由本人保管，根據(jù)工作需要，也可指定或授權(quán)相關(guān)部門代為保管。

（六）“公司信貸業(yè)務(wù)合同專用章”由授信業(yè)務(wù)管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)；“個人貸款合同專用章”、“汽車消費信貸專用章”由零售信貸風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)保管使用，指定專人負(fù)責(zé)。其他專用章按其使用范圍和相關(guān)管理制度由相關(guān)部門指定專人保管使用。

第二十九條 印章應(yīng)存放在保險柜或帶有密碼鎖的鐵皮柜等安全設(shè)施內(nèi)，存放印章的保險柜與印章使用地點應(yīng)設(shè)監(jiān)控設(shè)備，使用時不得脫離保管人員視線。對需交接使用的印章或印章保管人發(fā)生變更時，應(yīng)及時辦理交接手續(xù)，明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第三十條 印章一般不得離行使用。確需在行外使用的，用印單位必須書面申請并由本單位負(fù)責(zé)人簽字、分行業(yè)務(wù)主線部門審查、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，印章保管部門負(fù)責(zé)人、分行分管行領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，由行政保衛(wèi)部安排專人押印隨同辦理。未經(jīng)批準(zhǔn)，任何人不得私自攜帶印章外出辦事、隨意用印。

第二節(jié) 印章使用

— 9 — 第三十一條 印章的使用范圍

（一）公章 1.行章

（1）以本行名義制發(fā)的文函、報表及介紹信； （2）對外出具的非信貸類合同、協(xié)議等法律性文件； （3）各類證書；

（4）其他需要加蓋行章的材料。 2.部門、支行公章

用于辦理本部門（支行）職權(quán)范圍內(nèi)制發(fā)的文函、報表、材料以及對外聯(lián)絡(luò)等事宜。

對外出具員工身份、收入、實習(xí)等證明性文件用印由人力資源部查詢后據(jù)實出具，蓋人力資源部公章，其他部門嚴(yán)禁用本部門公章出具此類證明性文件。

3.組織公章

用于辦理該組織職權(quán)范圍的制發(fā)的文函、材料及對外聯(lián)絡(luò)等事宜。組織章不得用于對外簽署合同、協(xié)議和契約性文件。

（二）專用章

應(yīng)按有關(guān)管理制度在限定的范圍內(nèi)使用，只對涉及的業(yè)務(wù)承擔(dān)責(zé)任，不得混用和代替。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)人員的職權(quán)和分工，用于對外簽署文函、合同、協(xié)議及辦理財務(wù)會計等事項。

— 10 — 第三十二條 用印審批要求

印章的使用實行用印審批、審核、登記制度。印章的使用程序要規(guī)范，應(yīng)履行文字審批手續(xù)（參見附件3），并在用印登記簿（參見附件4）上進(jìn)行用印登記。

（一）行章及部門公章由機構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印；黨、團(tuán)、工會等組織公章由其負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人審批用印。機構(gòu)負(fù)責(zé)人或被授權(quán)人應(yīng)有簽字字樣和授權(quán)委托書在辦公室備案。（附件8）

印章的有權(quán)審批人和保管人不得為同一人。

（二）專用章按照業(yè)務(wù)管理權(quán)限及相關(guān)規(guī)定用印。涉及資金安全、表示職責(zé)權(quán)力等重要專用印章，要按照有關(guān)要求和業(yè)務(wù)操作程序，建立用印、復(fù)核相互制約的制度，并應(yīng)定期檢查和嚴(yán)格管理。用印不需要簽批或不需要相互復(fù)核的，由印章保管人員根據(jù)工作要求隨業(yè)務(wù)發(fā)生用印，并對用印負(fù)責(zé)。

（三）印章的有權(quán)審批人在審批用印時原則上應(yīng)手簽，不應(yīng)用個人名章代替。簽字審批人應(yīng)對所審批的用印文件資料的真實性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性負(fù)責(zé)。如有權(quán)審批人外出，應(yīng)由保管有權(quán)審批人名章的人員電話請示，請示同意后，在“用印審批單”上寫上“已于X年X月X日X時電話或短信請示XX同意，簽字后補”字樣，并由保管人簽字確認(rèn)，然后加蓋有權(quán)審批人名章，由有權(quán)審批人后補簽名。

外部需要以分行負(fù)責(zé)人名義出現(xiàn)的印章授權(quán)由分行行長簽

— 11 — 署授權(quán)書。所有書面授權(quán)文書原件應(yīng)在分行辦公室備案。

第三十三條 規(guī)范重要印章用印審批流程。用印經(jīng)辦人填寫《XXXXXX分行用印審批表》，交本單位復(fù)核人（部門經(jīng)理（含）以上）進(jìn)行復(fù)核，核對無誤后經(jīng)辦人、復(fù)核人簽字確認(rèn)，交相關(guān)部門及有權(quán)審批人簽名同意后將審批表及用印文本交印章保管人審核用印。

第三十四條 規(guī)范重要印章用印審批單的填寫。

1.在填寫“用印審批單”時，經(jīng)辦人、復(fù)核人、用印部門負(fù)責(zé)人審批、會簽部門意見、行領(lǐng)導(dǎo)審批欄需手簽字，其他內(nèi)容均需打印。

2.在填寫“用印事由”欄時，不得使用簡單籠統(tǒng)的泛指詞語，需詳細(xì)填寫以本行名義制發(fā)的文函、報表及各類證書、其他需要加蓋行章材料的名稱；對外出具的合同、協(xié)議等法律性文件，需注明合同名稱、編號、簽署單位、有效期限等詳細(xì)內(nèi)容，如存款類合同，還需填寫金額、存期、利率等；辦理房地產(chǎn)解抵押事項，借款人與抵押人不為同一人時，請在用印審批單上注明抵押人：XXX，借款人：XXX等。

3.用印審批應(yīng)堅持一事（類）一審批原則，不得將二個（含）以上不同種類的用印事項寫在一張用印審批表上審批。

第三十五條 嚴(yán)格審核用印內(nèi)容。印章使用前，印章保管人應(yīng)檢查是否符合用印要求、是否經(jīng)有權(quán)人簽字審批同意、是否符合用印要求和范圍，未經(jīng)批準(zhǔn)的不得用印，手續(xù)不全不得用印， — 12 — 審批用印內(nèi)容與實際用印材料不符的不得用印，用印枚數(shù)、類型、事由有涂改不得用印事由。分行辦公室作為印章集中管理部門，有權(quán)根據(jù)具體事項，請有關(guān)部門會簽、把關(guān)，重要事項或認(rèn)為有必要事項可提請上一級領(lǐng)導(dǎo)審批后再用印。

第三十六條 用印文本的審核

用印申請單位根據(jù)用印文本涉及的內(nèi)容（包括但不限于該業(yè)務(wù)的操作模式、交易結(jié)構(gòu)等方面）提交對應(yīng)主線或歸口管理部門審核，必要時應(yīng)征求風(fēng)險管理部、法律保全部等部門意見。

對外出具的合同、協(xié)議等法律性文本，主線部門應(yīng)對其格式文本及內(nèi)容真實性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字同意，并對合同、協(xié)議等法律性文件的內(nèi)容真實性、合規(guī)性負(fù)責(zé)并后負(fù)責(zé)辦理此類法律性文本蓋章等事宜。辦公室僅根據(jù)用印單上要素進(jìn)行審核。

（一）標(biāo)準(zhǔn)法律性文本

1.授信業(yè)務(wù)類，授信類法律性文本的用印審批按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。

2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦單位的經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，交由對應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，主線部門對其格式文本及內(nèi)容真實性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

— 13 — 3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦人填好相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)法律性文本，由歸口管理部門對標(biāo)準(zhǔn)文本的有效、準(zhǔn)確、唯一性進(jìn)行審核，審核后在用印審批表審核部門意見處簽字確認(rèn)。

（二）非標(biāo)準(zhǔn)法律性文本或?qū)?biāo)準(zhǔn)法律文本進(jìn)行修改的文本

1.授信業(yè)務(wù)類，按照總分行授信合同印章管理辦法執(zhí)行。 2.非授信業(yè)務(wù)類，由經(jīng)辦部門經(jīng)辦人對文本按“法律/法律文本審查及用印審批流程”中的相關(guān)要求進(jìn)行審查，法律審查發(fā)起人將法審流程溝通至對應(yīng)業(yè)務(wù)主線部門，由業(yè)務(wù)主線部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

3.行政及其他非業(yè)務(wù)類，在取得正式法律審查意見資料后，由歸口管理部門負(fù)責(zé)將法審意見貫徹于合同文本并審核簽字確認(rèn)。

4.抵押等授信業(yè)務(wù)類，對于辦理抵、質(zhì)押登記相關(guān)事宜（包括抵、質(zhì)押登記、變更、注銷、抵質(zhì)押物法律狀態(tài)查詢等）時，需要在相關(guān)申請表或復(fù)印件上加蓋我行公章的，由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表》,交放款中心或零售風(fēng)險信貸管理部有權(quán)審批人審批，審批后用印，用于蓋章的資料均需上述人員簽字確認(rèn)。

5.已經(jīng)出具法律審查意見的法律審查事務(wù)文本，經(jīng)辦部門應(yīng)與客戶溝通，盡量維持我方改動。如不能按照法律審查意見調(diào)整 — 14 — 業(yè)務(wù)模式、修改合同文本或具有其他無法落實法律審查意見要求的情況，報審部門應(yīng)作出書面說明并提交業(yè)務(wù)主線部門、業(yè)務(wù)分管行領(lǐng)導(dǎo)領(lǐng)導(dǎo)審批。

第三十七條 用印內(nèi)容審核通過后，用印申請人要對用印事項在《XXXXXX分行用印登記簿》進(jìn)行逐項登記，明確用印日期、用印部門、用印名稱、用印事項、用印次數(shù)、審批人、用印人等要素。登記要做到字跡清晰、要素齊全。

第三十八條 印章的有權(quán)審批人在審批用印時應(yīng)手簽，不能用個人名章代替。如用個人名章代替則應(yīng)由被授權(quán)人簽名確認(rèn)，并視同有權(quán)審批人審批同意。如有權(quán)審批人外出時應(yīng)啟用短信用印審批，用印申請人經(jīng)分行專用手機短信或錄音電話請示有權(quán)審批人同意后方可用印，否則不予受理其用印需求。短信用印審批僅在有權(quán)簽字人外出而無法簽字的前提下使用，其余條件下無效。

第三十九條 短信用印審批不能代替紙質(zhì)用印審批單，使用短信用印審批后各單位需3個工作日內(nèi)補簽用印審批單并遞交至辦公室。

第四十條 涉及信貸風(fēng)險方面的用印事項必須經(jīng)風(fēng)險管理部、授信業(yè)務(wù)管理部、法律保全部或零售信貸風(fēng)險管理部有權(quán)人審核，事項重大的還應(yīng)報風(fēng)險分管行領(lǐng)導(dǎo)審定；涉及客戶信息方面的用印必須經(jīng)賬戶開戶行會計經(jīng)理審核，事項重大的還應(yīng)報會計分管行領(lǐng)導(dǎo)審定。

第四十一條 用印要求

— 15 — 印章管理人員必須嚴(yán)格按用印規(guī)定或業(yè)務(wù)操作程序辦事，用印前須審核是否符合用印要求和范圍，是否經(jīng)有權(quán)審批人簽字批準(zhǔn)等。手續(xù)不全、超權(quán)限用印、用印材料與審批單不符等情況，均不得用印。用印的基本要求：

（一）印章保管人用印時，不得將印章交由他人用印。

（一）蓋印要位置恰當(dāng)，文字端正，圖像清晰。

（二）嚴(yán)禁在空白信箋、空白合同、空白紙張、空白票證上用印。備案留存印模應(yīng)視同印章保存，嚴(yán)防丟失。

單位介紹信由管理印章的人員負(fù)責(zé)保管，由經(jīng)辦人按規(guī)定填寫存根和使用聯(lián)，經(jīng)單位領(lǐng)導(dǎo)（有權(quán)審批人或被授權(quán)人）簽字后，蓋章啟用。嚴(yán)格控制出具空白介紹信。特殊情況確需出具的，經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)特批后方可出具。領(lǐng)用人使用后應(yīng)即時到辦公室填寫、完善存根聯(lián)，如未使用，應(yīng)如數(shù)交回。介紹信存根要歸檔。

第四十二條 使用程序

（一）公章

1.以本單位名義制發(fā)的文函、報表等，由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

2.各類證書由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。 3.介紹信由有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批用印。

4.其他用印材料，需由經(jīng)辦部門填寫《XXXXXX分行印章使用印審批表》，按規(guī)定報有權(quán)審批人或被授權(quán)人審批同意后用印。其中非標(biāo)準(zhǔn)格式文本的法律性文件用印須提交法律文本審查及 — 16 — 用印審批流程。

（二）專用章

按照授權(quán)書或歸口管理部門相關(guān)制度規(guī)定用印。

（三）領(lǐng)導(dǎo)人員名章

依據(jù)審批文件或相關(guān)制度規(guī)定用印。

第四十三條 印章保管人員應(yīng)按時間順序?qū)τ糜徟鷨芜M(jìn)行整理、歸檔，用于備案查詢。

第六章 用印審批授權(quán)管理

第四十四條 分行行長可在其權(quán)限范圍內(nèi)，根據(jù)分行的管理規(guī)定及審批事項的性質(zhì)、類別、風(fēng)險程度等要素，對分管行領(lǐng)導(dǎo)或部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行授權(quán)，被授權(quán)人應(yīng)有書面授權(quán)文件在分行辦公室備案。

第四十五條 各支行、分行各部門負(fù)責(zé)人因公出、休假等情況可進(jìn)行用印審批轉(zhuǎn)授權(quán)。轉(zhuǎn)授權(quán)應(yīng)審慎進(jìn)行，需轉(zhuǎn)授權(quán)時，原則上只能向本單位第二負(fù)責(zé)人進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)，并經(jīng)辦公室有權(quán)人審批同意后生效。

第四十六條 用印審批權(quán)轉(zhuǎn)授權(quán)須簽訂書面轉(zhuǎn)授權(quán)書，轉(zhuǎn)授權(quán)書的內(nèi)容包括轉(zhuǎn)授權(quán)事項、轉(zhuǎn)授權(quán)原因、轉(zhuǎn)授權(quán)期限、轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章、被轉(zhuǎn)授權(quán)人簽章等（參見附件6）。

— 17 — 第四十七條 轉(zhuǎn)授權(quán)有效期限應(yīng)與公出、休假的期限相匹配，最長不超過半年。在新授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）下達(dá)之前原授權(quán)書（轉(zhuǎn)授權(quán)書）視同有效。

在印章授權(quán)及轉(zhuǎn)授權(quán)有效期內(nèi)，有權(quán)人可根據(jù)實際情況及法律風(fēng)險評估情況隨時調(diào)整授權(quán)。如被授權(quán)人一經(jīng)離開原工作崗位，所有授權(quán)自動失效，新接任人員須經(jīng)授權(quán)后才能行使審批權(quán)利。

第四十八條 關(guān)于支行、部門公章審批責(zé)任界定的問題。分行印章管理辦法規(guī)定，使用支行、部門公章，在任何情況下支行、部門負(fù)責(zé)人都承擔(dān)審批責(zé)任。

第七章 收繳銷毀

第四十九條 分行各級印章在停止使用后要統(tǒng)一繳回印章制發(fā)部門，做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。各部門不得私自保留或銷毀停止使用的印章。

第五十條 機構(gòu)撤銷、合并或更名的，其印章原則上應(yīng)在有關(guān)決定文件生效之日起停止使用，并于一個月內(nèi)上繳印章原制發(fā)單位封存或銷毀，并根據(jù)需要及時通知所屬和有關(guān)部門、單位。

印章磨損嚴(yán)重或老化、變形的，應(yīng)申請刻制新章，在啟用新印章的同時應(yīng)將損壞印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。由制發(fā)部門統(tǒng)一登記，注明作廢時間，留備印模造冊存檔后銷毀舊章。

— 18 — 上級單位歸口管理部門通知停用的印章，應(yīng)按照通知要求對印章作停用處理，并交回原制發(fā)單位。

第五十一條 發(fā)生印章丟失或被搶、被盜，印章保管部門應(yīng)立即向歸口管理部門和當(dāng)?shù)毓膊块T報告，并迅速查明原因，采取有效的補救措施。

第五十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員調(diào)整后，其名章不需繼續(xù)使用的，原則上由原制發(fā)單位及時收繳、封存和銷毀。

第五十三條 停用的印章在收繳時應(yīng)做好移交登記，注明停用時間和收繳時間。單位、個人均不得私自保留或銷毀印章。

第五十四條 印章制發(fā)部門要對收繳的印章妥善保存，嚴(yán)格管理，原則上不再使用。確因業(yè)務(wù)需要使用，用印單位要書面說明情況并嚴(yán)格履行用印審批和登記手續(xù)。

第五十五條 作廢印章應(yīng)由原制發(fā)單位會同合規(guī)、黨群監(jiān)保部等相關(guān)部門共同組織銷毀。印章銷毀，應(yīng)先行審批、登記造冊、預(yù)留印模，填寫《XXXX股份有限公司XX分行印章銷毀登記表》（參見附件7），并由雙人監(jiān)銷且在相關(guān)文件和臺賬上簽字確認(rèn)。

第五十六條 印章銷毀審批手續(xù)和相關(guān)資料要永久妥善保存。

第八章 監(jiān)督管理

第五十七條 XXXXXX分行的印章管理采取條塊結(jié)合管理的

— 19 — 辦法。除歸口管理部門有責(zé)任對下級單位相關(guān)印章的管理、使用情況進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督檢查外，分行辦公室有權(quán)對本行各類印章的管理、使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。

第五十八條 分行各單位要按規(guī)定的職權(quán)范圍正確使用印章，不得超越本單位工作職權(quán)和業(yè)務(wù)范圍使用印章。嚴(yán)禁在空白介紹信、保函、合同、承兌匯票、公文用紙等上加蓋印章。

第五十九條 用印審批材料應(yīng)妥善保存?zhèn)洳?，保存期限至少?年。

第六十條 印章保管人應(yīng)政治可靠、品行端正，熟悉我行印章管理制度及所保管印章的使用范圍和審批流程，嚴(yán)格照章辦事，堅持原則，不徇私情。未經(jīng)批準(zhǔn)不得私自用印，不得無手續(xù)或手續(xù)不全用印，不得交由他人用印。

第六十一條 各單位應(yīng)建立印章保管人、審批人和用印人的相互監(jiān)督與制約機制。審批人與保管人、用印人不得為同一人。審批人與用印人不得直接用印。用印人使用印章應(yīng)取得有權(quán)審批人的審批，未經(jīng)審批的不得用印。審批人不得私自或越權(quán)，不經(jīng)保管人而隨意用印。

第六十二條 印章保管人員工作調(diào)動，應(yīng)辦理印章交接手續(xù)。臨時變更保管人，也應(yīng)進(jìn)行臨時交接記錄（參見附件5），明確責(zé)任。不得出現(xiàn)印章無人監(jiān)督、隨意使用的現(xiàn)象。

第六十三條 為做好印章管理工作，各單位應(yīng)對本單位負(fù)責(zé)保管的印章使用范圍、有權(quán)簽字人及用印流程等進(jìn)行梳理規(guī)范， — 20 — 防范用印風(fēng)險。

第六十四條 各單位應(yīng)建立印章檢查通報制度，通過檢查加強對印章的管理，對發(fā)現(xiàn)的問題責(zé)令整改，及時糾正。

專用章歸口管理部門應(yīng)建立印章使用管理制度，并根據(jù)管理需要對印章使用情況進(jìn)行檢查。

每年度末，各單位應(yīng)對本年度印章管理和使用情況進(jìn)行總結(jié)，及時報送分行辦公室。分行辦公室負(fù)責(zé)將我行年度的印章管理和使用情況上報總行。

第九章 違反印章管理規(guī)章制度行為及處理

第六十五條 違反印章管理規(guī)定的，應(yīng)按照《XXXX員工違規(guī)行為處理辦法》（3.0版，2014年）對有關(guān)責(zé)任人進(jìn)行處理。對因違規(guī)用印造成重大風(fēng)險或經(jīng)濟(jì)損失的，還將追究其法律責(zé)任。

一、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人組織處理、警告至記大過處分：

（一）越權(quán)制發(fā)XXXX各級行政公章、內(nèi)設(shè)機構(gòu)印章和各種業(yè)務(wù)印章、電子印章（以下統(tǒng)稱本行印章）的；

（二）未按規(guī)定對行政公章用印進(jìn)行審批、登記的；

（三）發(fā)現(xiàn)違規(guī)用印行為，不抵制、不報告的；

（四）違反印章管理規(guī)定，造成不良影響的。

— 21 —

二、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人降（職）級至開除處分：

（一）違反規(guī)定使用印章給本行造成重大損失的；

（二）因違反管理規(guī)定造成本行印章丟失、被盜的；

（三）本行印章丟失后未立即向公安機關(guān)和上級行報告，并未及時采取有效措施，形成風(fēng)險的。

（四）模仿領(lǐng)導(dǎo)簽字、不按規(guī)定使用印章，造成嚴(yán)重后果的

三、有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分：

（一）未按規(guī)定收繳、銷毀廢止印章，形成案件的；

（二）未經(jīng)批準(zhǔn)私自刻制本行印章或復(fù)制本行電子印章的；

（三）私自留存XX廢止印章的；

（四）偽造、變造XX印章的；

（六）盜用XX印章的。

四、如發(fā)現(xiàn)偽造印章應(yīng)及時向公安機關(guān)舉報，并向上級印章管理部門報告。

第十章 附 則

第六十六條 本辦法由XX分行辦公室負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第六十七條 本辦法自下發(fā)之日起開始執(zhí)行。原《XXXX印章XX分行印章管理實施細(xì)則（1.0版，2014年）》（XX字〔2014〕785號）同時廢止。此前下發(fā)的其他相關(guān)通知中與本辦法中內(nèi)容 — 22 — 不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。

附件：1.XXXXXX分行印章刻制申請表

2.XXXXXX分行印章制發(fā)臺賬

3.XXXXXX分行印章使用（及證照申領(lǐng)）審批表 4.XXXXXX分行用印登記簿 5.XXXXXX分行印章臨時交接記錄 6.XXXXXX分行轉(zhuǎn)授權(quán)書

6.XXXXXX分行用印審批有權(quán)人簽字字樣及私章印模報備單

7.XXXX

股份有限公司XX分行印章銷毀登記表

附注：業(yè)務(wù)主線部門、歸口管理部門分類：

業(yè)務(wù)主線部門包括但不限于：公司XX部、投資XX部、國際業(yè)務(wù)部、交易XX部、金融同業(yè)部、零售XX部等

歸口管理部門包括但不限于：辦公室、行政保衛(wèi)部、計財會計部、合規(guī)部等。

— 23 —

第二篇：銀行自查報告

合規(guī)管理和風(fēng)險防控年

自查報告

為規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營，強化風(fēng)險管理，扎實推進(jìn)“合規(guī)管理和風(fēng)險防控年”活動，增強全員合規(guī)經(jīng)營意識，降低案件風(fēng)險隱患，確保安全、穩(wěn)健運行。我社進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查行動。

按照聯(lián)社要求對照《河北省農(nóng)村信用社管理制度匯編》、最新文件規(guī)定、相關(guān)崗位操作流程和有關(guān)制度辦法，認(rèn)真梳理農(nóng)村信用社工作崗位中“應(yīng)知、應(yīng)會、應(yīng)做、應(yīng)遵”制度、知識、技能以及職業(yè)操守，組織學(xué)習(xí)了本崗位和基層營業(yè)網(wǎng)點學(xué)習(xí)的文件材料。

自查柜面業(yè)務(wù)操作。對柜面業(yè)務(wù)操作流程及各個環(huán)節(jié)進(jìn)行了風(fēng)險隱患排查。對庫存現(xiàn)金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理，反洗錢等進(jìn)行自查；對內(nèi)外賬務(wù)核對、開戶業(yè)務(wù)、大額資金業(yè)務(wù)、掛失及提前支取等業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進(jìn)行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴(yán)格按照各項業(yè)務(wù)操作流程規(guī)定辦理業(yè)務(wù)，提高工作質(zhì)量，防控操作風(fēng)險，消除了風(fēng)險隱患。同時，在此基礎(chǔ)上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細(xì)節(jié)進(jìn)行自查，按時上報自查報告，準(zhǔn)確、及時地反映自查發(fā)現(xiàn)問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現(xiàn)類似問題。

自查服務(wù)形象。按照辛集縣農(nóng)信聯(lián)社“統(tǒng)一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統(tǒng)一著裝，微笑服務(wù)”執(zhí)崗情況進(jìn)行自查，同時在營業(yè)廳顯著位置公示了縣聯(lián)社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務(wù)態(tài)度，提升服務(wù)形象，切實提高業(yè)務(wù)素質(zhì)和服務(wù)水平，真正實現(xiàn)“合規(guī)管理，風(fēng)險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準(zhǔn)問題，統(tǒng)籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權(quán)責(zé)明確的監(jiān)督約束機制，保障皮革城分社規(guī)范健康可持續(xù)發(fā)展。

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態(tài)積極參與到活動中來，對各種文件制度進(jìn)行集中學(xué)習(xí)，并做好學(xué)習(xí)筆記，提高對風(fēng)險防控工作的認(rèn)識。同時，把提高員工素質(zhì)作為工作中的一個基本點，學(xué)習(xí)內(nèi)容包含現(xiàn)代化支付業(yè)務(wù)操作規(guī)程、反洗錢操作規(guī)程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

全員行動，按照“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)防控風(fēng)險、合規(guī)保障發(fā)展”的整體目標(biāo)，多措并舉，從全員著裝、工作作風(fēng)、考勤會風(fēng)、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進(jìn)案件風(fēng)險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構(gòu)建系統(tǒng)全面、精細(xì)嚴(yán)密、運行有效的風(fēng)險管理體系”做足準(zhǔn)備。

四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續(xù)加強自己的政治思想教育，深入持續(xù)開展合規(guī)文化建設(shè)年活動，將合規(guī)文化建設(shè)工作貫穿于整個業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中，加大對違規(guī)責(zé)任人的懲處力度，嚴(yán)肅查處違規(guī)人員，營造清正廉潔、文明健康的學(xué)習(xí)工作與生活環(huán)境，進(jìn)一步防范操作風(fēng)險。

（一）加強學(xué)習(xí)，繼續(xù)深入合規(guī)文化建設(shè)，使全社員工更加明確合規(guī)文化建設(shè)年活動的工作目標(biāo)、具體內(nèi)容和要求，定期集中學(xué)習(xí)，通過學(xué)習(xí)SC6000系統(tǒng)業(yè)務(wù)風(fēng)險要點、業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊、信貸管理文件等各項規(guī)章制度及業(yè)務(wù)技能。確保自己更加熟悉各項業(yè)務(wù)操作流程、確保合規(guī)文化建設(shè)年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內(nèi)控優(yōu)先和審慎經(jīng)營的理念，從而有效防范我社內(nèi)部操作風(fēng)險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經(jīng)紀(jì)律、職業(yè)道德教育，規(guī)范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風(fēng)險的認(rèn)識，提高合規(guī)操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認(rèn)識到“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)保障發(fā)展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風(fēng)險防控為主題進(jìn)行討論，就操作風(fēng)險防控問題發(fā)表各自意見，通過討論進(jìn)一步提高員工風(fēng)險防范意識和防范能力。

（四）以科學(xué)的發(fā)展觀為指導(dǎo)，樹立正確的經(jīng)營指導(dǎo)思想，嚴(yán)格按照聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定，組織好本社的內(nèi)控制度、財務(wù)帳務(wù)、綜合業(yè)務(wù)、信貸管理和安全保衛(wèi)等方面的檢查工作。

特此報告

第三篇：印章管理自查報告

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實防范印章操作風(fēng)險，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一：印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊，并對已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲蓄所9枚、迎春園儲蓄所11枚;其次，新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲蓄所15枚(機構(gòu)名稱變更)、聯(lián)通路分理處10枚，營業(yè)室3枚。由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印管理的自查，營業(yè)網(wǎng)點和客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管(A角)，另一保管人為印章專管人的B角。實行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險柜內(nèi)，主鑰匙由A角保管、副鑰匙由B角保管，用印時雙人開鎖。收印時雙人上鎖，切實做到了人離章收。嚴(yán)格實行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時必須登記交接登記簿，交接時間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在08年我行及時更換了新的.印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施：

1、存在舊章在用現(xiàn)象。

機構(gòu)名稱更換后，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。

2、用印登記簿登記不及時。

個別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過這次自查，明確以后必須堅持以下兩點：1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項雙人簽字確認(rèn)2：用印后，立即登記用印登記簿。

3、由于人員受限，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強。