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第一篇:銀行行政印章管理辦法
**銀行股份有限公司 行政印章管理辦法
第一章 總則
第一條
為更好地規(guī)范**銀行股份有限(下稱我行)行政印章的管理和使用,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),根據(jù)《國務(wù)院關(guān)于國家行政機(jī)關(guān)行政印章和企業(yè)事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》(國發(fā)[1999]25號),特制定本辦法。
第二條
本辦法所稱行政印章包括各支行按規(guī)定刻制并使用的行章和總行、各支行(不含二級支行,下同)內(nèi)設(shè)部門行政印章。
第三條
行政印章是各支行、各部門(以下稱各單位)合法性、權(quán)威性的標(biāo)志,直接代表各支行、各部門的權(quán)力、憑信和責(zé)任,必須嚴(yán)格管理,嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)。
第四條
各單位必須嚴(yán)格按照組織機(jī)構(gòu)層級和工作職能使用行政印章。只有在以各單位名義處理公務(wù)或需各單位承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任的情況下,才可以使用行政印章。以部門名義或需部門承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任的,應(yīng)由部門負(fù)責(zé)人簽字并加蓋部門行政印章,嚴(yán)禁以各支行行政印章代替內(nèi)設(shè)部門行政印章和個(gè)人名章,嚴(yán)禁以行政印章代替業(yè)務(wù)專用印章。
第五條
各級機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人按照業(yè)務(wù)分工和權(quán)限負(fù)責(zé)審批行政印章用印事項(xiàng),并對本單位行政印章的安全管理與合規(guī)使用負(fù)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任??傂?、各支行綜合管理部門是總行、本單位行政印章的管理部門,具體負(fù)責(zé)對行政印章的使用與管理,并對各內(nèi)設(shè)部門行政印章的管理使用情況進(jìn)行檢查監(jiān)督,對本行行章的安全保管與規(guī)范使用負(fù)管理責(zé)任。行政印章專管員和監(jiān)印員是安全保管與合規(guī)使用本行、本部門或其他所保管行政印章的直接責(zé)任人,對行政印章使用程序的規(guī)范性、完整性負(fù)責(zé)。
第二章 行政印章的刻制與啟用
第六條
行政印章的制發(fā)權(quán)限
(一)除各一級支行行政公章外,本行其他各類印章均由總行統(tǒng)一制發(fā),具體由綜合管理部承辦,其他部門、分支機(jī)構(gòu)均不得擅自刻制。各二級支行嚴(yán)禁刻制、使用行政公章。
(二)董事長、監(jiān)事長、總行行長的公用名章,須經(jīng)本人書面同意后,由總行綜合管理部統(tǒng)一刻制;各支行行長的公用名章,須經(jīng)本人書面同意后,由支行綜合管理部統(tǒng)一刻制。
第七條
各單位行政印章的形狀、規(guī)格、質(zhì)料等均參照《國務(wù)院關(guān)于國家行政機(jī)關(guān)和企業(yè)事業(yè)單位社會(huì)團(tuán)體行政印章管理的規(guī)定》(國發(fā)[1999]25號)執(zhí)行。行政印章為圓形;規(guī)格為直徑不得大于4.5厘米,中央刊五角星,五角星外刊單位名稱,自左而右環(huán)行;質(zhì)料由制發(fā)機(jī)關(guān)根據(jù)實(shí)際需要確定。
第八條
制發(fā)與啟用程序
(一)新組建、成立、更名的機(jī)構(gòu)刻制行政印章,以及因磨損嚴(yán)重需重新刻制行政印章的,須根據(jù)第六條規(guī)定制發(fā)權(quán)限,向總行綜合管理部提出書面申請,詳細(xì)說明刻制新行政印章的原因和用途等。申請時(shí)要附準(zhǔn)許該機(jī)構(gòu)成立的正式批件、金融許可證等復(fù)印件,嚴(yán)禁各單位違反規(guī)定擅自刻制行政印章。
(二)行政印章制發(fā)部門審核同意后負(fù)責(zé)按規(guī)定到當(dāng)?shù)毓膊块T指定的刻章單位刻制行政印章,并預(yù)留印鑒,然后行文公布后啟用。
(三)領(lǐng)取行政印章必須由兩人(其中一人必須是行政印章專管員)同領(lǐng)同行,并出具本單位介紹信和本人身份證件。頒、領(lǐng)雙方要當(dāng)面檢驗(yàn)行政印章,預(yù)留印鑒,無誤后雙方在“行政印章管理登記簿”上簽字確認(rèn),當(dāng)面將行政印章裝袋并加蓋密封標(biāo)志后交領(lǐng)取人員帶回。
(四)領(lǐng)取人將行政印章帶回本單位后,應(yīng)立即交綜合管理部負(fù)責(zé)人和行政印章專管員當(dāng)面拆封檢驗(yàn),確認(rèn)無誤后,交接各方在“行政印章使用登記簿”上簽字確認(rèn),行政印章由行政印章專管員保管、使用。
第三章 行政印章專管員配備及職責(zé)
第九條
各單位必須配備兩名政治素質(zhì)高、責(zé)任心強(qiáng)、風(fēng)險(xiǎn)防控意識強(qiáng)的在崗員工作為行政印章專管員(其中一名為監(jiān)印員,下同),并配備行政印章預(yù)備專管員,共同負(fù)責(zé)行政印章的保管和使用。除行政印章專管員外,任何人不得保管、持有、使用行政印章。
第十條
行政印章專管員必須經(jīng)過業(yè)務(wù)培訓(xùn)后方可上崗。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)包括相關(guān)的制度辦法和警示教育??傂芯C合管理部負(fù)責(zé)各單位的培訓(xùn)工作。
第十一條 行政印章專管員要保持相對穩(wěn)定,新增或更換行政印章專管員時(shí)必須向總行綜合管理部報(bào)備,并詳細(xì)說明人員更換原因。
第十四條 行政印章專管員崗位職責(zé)
(一) 處理用印申請時(shí),必須認(rèn)真核查用印手續(xù)是否完備、用印依據(jù)材料是否齊全、有權(quán)簽批人意見是否明確、用印事項(xiàng)是否在簽批人權(quán)限之內(nèi)、實(shí)際用印事項(xiàng)是否與批準(zhǔn)用印事項(xiàng)一致及用印類別、用印數(shù)量填寫是否準(zhǔn)確等內(nèi)容,確認(rèn)無誤后方可用印。嚴(yán)禁在未核清用印事項(xiàng)的情況下加蓋行政印章,嚴(yán)禁在空白紙張或憑證上預(yù)先加蓋行政印章。任何人不得以任何理由阻止行政印章專管員核查用印內(nèi)容。
(二) 對不符合規(guī)定的用印事項(xiàng),行政印章專管員有權(quán)拒絕用印并及時(shí)向有關(guān)方面反映,其中涉及部門負(fù)責(zé)人的違規(guī)用印問題要向本級行領(lǐng)導(dǎo)反映,涉及本級行領(lǐng)導(dǎo)違規(guī)用印問題要向上級行或董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)、紀(jì)委反映。
(三) 要及時(shí)收集用印簽批依據(jù)、用印審批單,作為用印時(shí)的核查依據(jù)。對公文與非公文類行政印章登記簿、審批單要編號區(qū)分使用。用印依據(jù)及留存材料要按年歸檔,比照文書檔案進(jìn)行管理。
第四章 行政印章的使用和保管
第十五條 各單位內(nèi)設(shè)部門行政印章主要用于處理行內(nèi)部門之間的公務(wù),行內(nèi)涉及資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、貸款審批、授權(quán)授信等重大事項(xiàng),以及涉及我行權(quán)益的重要對外往來、各類重要外部聯(lián)絡(luò)等需要全行對外承擔(dān)責(zé)任的重要公務(wù)事項(xiàng),必須使用各單位行章,一般性的對外公務(wù)、證明事項(xiàng)可以用各單位綜合管理部行政印章。本行部門之間、上下對口部門之間一般性事務(wù)應(yīng)使用部門行政印章或由部門負(fù)責(zé)人簽字,除行外有關(guān)部門明確要求必須使用部門行政印章的,部門行政印章不得用于外部事務(wù),嚴(yán)禁以部門行政印章代替行章。用印部門負(fù)責(zé)人和分管行領(lǐng)導(dǎo)(或受權(quán)人)對用印類別負(fù)有審查責(zé)任。
第十六條 各級機(jī)構(gòu)行政印章的使用范圍必須與相應(yīng)管理職能、業(yè)務(wù)權(quán)限以及上級行或董事會(huì)的各項(xiàng)授權(quán)相一致。各單位、各部門對超出授權(quán)范圍的事項(xiàng),必須取得上級行或董事會(huì)書面授權(quán)后才能使用本級行、本部門行政印章。
第十七條 各級管理人員必須依據(jù)工作分工和授權(quán)審批用印事項(xiàng)。分管行領(lǐng)導(dǎo)離崗期間,可書面授權(quán)其他領(lǐng)導(dǎo)或綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。部門負(fù)責(zé)人離崗期間,可書面授權(quán)其他有權(quán)審批人代行審批權(quán)。對于各類年檢、對外聯(lián)系等一般性行政事務(wù)的用印,可書面授權(quán)綜合管理部負(fù)責(zé)人代行審批權(quán)。授權(quán)書必須列明具體代行審批事項(xiàng)。嚴(yán)禁越權(quán)審批用印事項(xiàng)。
第十八條 對外辦理公務(wù)需使用行政印章時(shí),必須經(jīng)過本級行主要負(fù)責(zé)人簽批后使用。嚴(yán)禁自管自用行政印章和先用印后審批等逆向操作。
第十九條 簽發(fā)文件用印必須按照《**銀行公文處理工作規(guī)定》和《**銀行公文處理實(shí)施辦法細(xì)則》有關(guān)規(guī)定,其中,上行文(須標(biāo)識簽發(fā)人的文件)必須經(jīng)簽發(fā)人在文件簽字后才能用印,下行文(或平行文如函)必須經(jīng)分管行領(lǐng)導(dǎo)在文件簽字后才能用印。所有發(fā)文均不使用《行政印章用印審批單》,行政印章專管員和監(jiān)印員依據(jù)發(fā)文稿有權(quán)人簽字用印。
第二十條 按規(guī)定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行法律審查的用印材料,用印前必須履行法律審查手續(xù)。法律事務(wù)部門審查無意見的,按本辦法規(guī)定程序用印;法律審查提出意見的,用印部門需依據(jù)相關(guān)制度規(guī)定出具法律審查意見采納情況說明或重新履行法律審查手續(xù)。
第二十一條
各單位行政印章簽批使用程序
(一) 需要使用行政印章時(shí),用印部門經(jīng)辦人必須認(rèn)真、詳實(shí)地填寫“行政印章用印審批單”,說明用印的主要事由、用章類別、用印數(shù)量、用印內(nèi)容類型、發(fā)往單位和簽批權(quán)限依據(jù)等,并在用印事由一欄尾部加注“以下空白”字樣,經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人簽批后,連同需要用印的全部材料交分管行領(lǐng)導(dǎo)審批。用印經(jīng)辦人要對用印審批單填寫內(nèi)容的真實(shí)性、實(shí)際用印內(nèi)容與批準(zhǔn)用印內(nèi)容的一致性負(fù)責(zé);審批人要對用印內(nèi)容的合規(guī)性、合法性負(fù)責(zé),嚴(yán)禁有權(quán)簽批人直接發(fā)起用印事項(xiàng)。
(二) 行政印章專管員負(fù)責(zé)按照有權(quán)審批人審批意見用印。每次用印兩名行政印章專管員必須同時(shí)在場,一人用印,一人監(jiān)印,確保行政印章始終不離開雙人視線。用印前,行政印章專管員要依據(jù)第十四條第
(一)點(diǎn)對所有用印依據(jù)、用印材料進(jìn)行核查,用印完畢,兩名行政印章專管員要在“行政印章用印審批單”上分別簽字,用印經(jīng)辦人要配合行政印章專管員對必要的用印留存材料及時(shí)進(jìn)行整理,詳細(xì)標(biāo)注留存的所有資料條目。審批單要編號留存。
第二十二條
各級內(nèi)設(shè)部門行政印章的簽批使用程序參照單位行政印章簽批使用程序辦理。
第二十三條
各級機(jī)構(gòu)行政印章必須實(shí)行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”,鑰匙(或密碼)要分管分用。雙人開鎖,用畢章收,入柜上鎖。行政印章專管員和行政印章預(yù)備專管員分成A、B兩組,鑰匙(或密碼)實(shí)行單線傳遞。人員調(diào)整或臨時(shí)離崗時(shí),必須及時(shí)辦理正式交接手續(xù),交接雙方及監(jiān)交人都要在“行政印章專管員崗位交接記錄表”上分別簽字。套印文件使用的印模視同行政印章保管,嚴(yán)防丟失。嚴(yán)禁單人使用和保管行政印章,嚴(yán)禁將行政印章交由非行政印章專管員使用和保管。
第二十四條 綜合管理部要設(shè)固定場所使用和保管行政印章,除預(yù)留印鑒等特殊需要外,不得將行政印章帶離固定場所。確需在固定場所之外用印的,須經(jīng)單位主要負(fù)責(zé)人從嚴(yán)把關(guān),并在用印審批單上簽字,兩名行政印章專管員跟隨用印。行政印章使用完畢,應(yīng)立即歸行保管,并詳細(xì)記錄外出用印信息。
第二十五條
各單位主要負(fù)責(zé)人的公用名章視同行政印章管理,經(jīng)本人書面授權(quán)后由專人負(fù)責(zé)保管并使用。
第五章
行政印章的廢止和銷毀
第二十六條 機(jī)構(gòu)因撤并等原因停止使用行政印章時(shí),應(yīng)在撤并通知發(fā)文之日辦理行政印章停用手續(xù),在“行政印章使用登記簿”上詳細(xì)登記,留取印鑒,封存保管,并在撤并通知發(fā)文之日起5個(gè)工作日內(nèi),由雙人(其中一人必須是行政印章專管員)將廢止行政印章實(shí)物上繳制發(fā)單位。
第二十七條
機(jī)構(gòu)因撤并、更名等原因啟用新行政印章時(shí),原行政印章即行廢止,須在領(lǐng)用新行政印章時(shí)將舊行政印章實(shí)物上繳制發(fā)單位。在其他單位有預(yù)留印鑒的,要按有關(guān)規(guī)定及時(shí)更換。
第二十八條
行政印章制發(fā)部門對收繳的廢止行政印章要拆封驗(yàn)章,開具“行政印章收繳憑據(jù)”。交接雙方要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記,分別留取印鑒,重新封裝后,移交檔案部門專柜封存。
第二十九條
廢止行政印章應(yīng)封存在保險(xiǎn)柜內(nèi),實(shí)行“雙人雙鎖管理”或“密碼鑰匙分管”,鑰匙(或密碼)由檔案部門和綜合管理部分管分用。特殊情況下確需重新啟用的,用印單位須詳細(xì)說明情況,經(jīng)用印部門負(fù)責(zé)人、用印單位主管領(lǐng)導(dǎo)和行政印章封存保管部門負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)后啟用,并在“行政印章管理登記簿”備注欄中詳細(xì)登記。領(lǐng)導(dǎo)的公用名章,在本人崗位調(diào)整后應(yīng)由綜合管理部收繳并按上述規(guī)定處理。
第三十條 銷毀廢止行政印章應(yīng)由綜合管理部組織,并落實(shí)安全保衛(wèi)措施。對確無需保留的廢止行政印章,須經(jīng)行政印章原使用單位同意,并經(jīng)本行分管行領(lǐng)導(dǎo)審核批準(zhǔn)后,由綜合管理部在呈報(bào)批準(zhǔn)后統(tǒng)一組織銷毀。銷毀前,必須逐一切角,加蓋印模清單,詳細(xì)登記造冊。銷毀時(shí)至少應(yīng)派兩名人員(其中一名必須是行政印章專管員)負(fù)責(zé)押運(yùn)、監(jiān)銷,要采用物理或化學(xué)的方法對廢止行政印章進(jìn)行徹底銷毀,銷毀人員和監(jiān)銷人員要分別在行政印章銷毀清單上簽字。銷毀后,行政印章專管員要在“行政印章管理登記簿”上詳細(xì)登記銷毀信息,以便備查。
第三十一條
嚴(yán)禁任何分支機(jī)構(gòu)和個(gè)人自行保存或銷毀行政印章。
第三十二條
在舊行政印章停用,新行政印章尚未刻制啟用時(shí),如急用行政印章,可采取上級機(jī)構(gòu)代章的辦法。
第六章
檢查與監(jiān)督
第三十三條
各單位要將行政印章的管理與使用情況納入業(yè)務(wù)檢查范圍,綜合管理部要定期或不定期對用印事項(xiàng)的合規(guī)性、合法性、有權(quán)簽批人及行政印章管理人員的履職情況及行政印章管理制度落實(shí)情況進(jìn)行檢查,對發(fā)現(xiàn)的問題要深入查處,限期整改,切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn),杜絕案件事故。其中:綜合管理部負(fù)責(zé)人應(yīng)至少每季度檢查一次本單位行政印章使用和管理情況;分管行領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)至少每半年檢查一次本單位行政印章使用和管理情況;上級行或董事會(huì)應(yīng)至少每年檢查一次下級行行政印章使用和管理情況。
第三十四條
各單位員工發(fā)現(xiàn)違反本辦法規(guī)定使用和管理行政印章的行為,應(yīng)當(dāng)及時(shí)向本級行或上級行、監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)如實(shí)反映情況,上級行、監(jiān)事會(huì)或董事會(huì)或本級行領(lǐng)導(dǎo)要高度重視,及時(shí)查處。對違規(guī)事實(shí)清楚的要分清責(zé)任,依據(jù)員工違規(guī)行為處理等相關(guān)規(guī)定予以處罰。對于在行政印章崗位表現(xiàn)突出和舉報(bào)有功人員要給予表彰獎(jiǎng)勵(lì)。嚴(yán)禁對反映情況或舉報(bào)人員進(jìn)行打擊報(bào)復(fù)。
第七章
附則
第三十五條
各單位要提高警惕,嚴(yán)防不法分子盜用、偽造行政印章進(jìn)行詐騙活動(dòng)。如發(fā)現(xiàn)此類行為,要及時(shí)向當(dāng)?shù)毓膊块T報(bào)案,并報(bào)告上級行或董事會(huì)。
第三十六條
本辦法自印發(fā)之日起執(zhí)行。
第二篇:銀行印章管理自查報(bào)告
為有效防范印章管理中存在問題,根據(jù)縣聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)《關(guān)于中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于對農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)印章管理的風(fēng)險(xiǎn)提示》(銀監(jiān)辦發(fā)[20xx]164號文件)的有關(guān)要求,我社于日前對印章的審批、使用、保管情況進(jìn)行了一次自查,現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下:一、印章使用管理的自查情況:
(1)**信用社制定了印章管理辦法,印章制發(fā)由聯(lián)社統(tǒng)一刻制,停用及時(shí)上交聯(lián)社有關(guān)部室,在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。
(2)印章使用情況:信用社印章由信用社指定專人保管,對印章使用過程中嚴(yán)格執(zhí)行用章制度;各類業(yè)務(wù)用章、個(gè)人名章堅(jiān)持“誰使用,誰保管,誰負(fù)責(zé)”的原則,嚴(yán)格落實(shí)管理使用責(zé)任。業(yè)務(wù)用章和日常辦理業(yè)務(wù)的個(gè)人名章只能在營業(yè)場所使用,并用于規(guī)定的業(yè)務(wù)種類,相關(guān)人員按照規(guī)定范圍使用。隨用隨蓋,沒有預(yù)蓋印章和借與他人使用的情況。
(3)嚴(yán)格登記制度:建立使用印章管理登記簿,保證印章在刻制、更換、保管、使用和交接等各個(gè)環(huán)節(jié)都能夠嚴(yán)格登記。要求移交人、接交人和監(jiān)交人在印章保管使用上嚴(yán)格執(zhí)行登記手續(xù),主辦會(huì)計(jì)有每月對各類會(huì)計(jì)印章進(jìn)行檢查。
二、自查中存在的問題:
各網(wǎng)點(diǎn)行政印章未入庫保管。
三、整改措施:
今后進(jìn)一步加強(qiáng)行政印章的管理,堅(jiān)持“雙人入庫保管、事先審批登記、雙人監(jiān)督用印”原則,確保雙人雙鎖、密碼鑰匙分管,做到人離章收,入庫上鎖。
第三篇:銀行自查報(bào)告
自查報(bào)告
為貫徹落實(shí)市聯(lián)社案件專項(xiàng)治理工作,黃河信用社認(rèn)真學(xué)習(xí)和領(lǐng)會(huì)了《關(guān)于落實(shí)案件專項(xiàng)治理采取有效措施防范銀行案件風(fēng)險(xiǎn)的通知》、《關(guān)于加大防范操作風(fēng)險(xiǎn)工作力度的通知》和《商業(yè)銀行和農(nóng)村信用社案件專項(xiàng)治理工作》方案精神以及省協(xié)會(huì)《關(guān)于防范操作風(fēng)險(xiǎn)做好案件專項(xiàng)治理工作的實(shí)施意見》等文件。通過學(xué)習(xí)討論,充分了解了本次專項(xiàng)治理工作的重要意義,明確了執(zhí)行規(guī)章制度和操作規(guī)程的重要性、必要性,進(jìn)一步認(rèn)識違反規(guī)章制度和操作規(guī)程的危害性,并根據(jù)自身情況展開自查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
一、牢固思想防線
能夠自覺主動(dòng)地學(xué)習(xí)國家的各項(xiàng)金融政策法規(guī)與聯(lián)社下發(fā)的文件精神,加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),牢固思想防線
1、提高政治意識。能夠深入學(xué)習(xí)“三個(gè)代表”重要思想,樹立正確的政治方向和堅(jiān)定的政治立場,時(shí)刻保持清醒的頭腦,在大是大非面前站穩(wěn)腳跟,經(jīng)受得起大風(fēng)大浪的考驗(yàn)。二是能夠顧全大局,不為眼前利益所動(dòng),站在單位的角度去想問題、做工作,堅(jiān)決不說不利于全局的話,不做不利于全局的事,堅(jiān)決完成社里安排的工作任務(wù)。三是不計(jì)較個(gè)人得失,當(dāng)個(gè)人利益和集體利益發(fā)生矛盾時(shí),以集體為重,個(gè)人利益要無條件地服從。四是能夠加強(qiáng)自身愛崗敬業(yè)意識的培養(yǎng),進(jìn)一步增強(qiáng)服務(wù)意識,做到“干一行、愛一行、專一行”,自覺接受廣大客戶監(jiān)督,定期開展批評與自我批評,做一名合格的信合人。
2、恪守規(guī)章制度。一是能夠按照國家金融法令,有關(guān)法規(guī)制度和現(xiàn)金管理?xiàng)l例,具體辦理現(xiàn)金、有價(jià)單證的收付和調(diào)撥工作,正確辦理殘破幣的兌換,嚴(yán)格庫存限額,及時(shí)調(diào)撥和上解現(xiàn)金。二是能夠自覺加強(qiáng)柜面監(jiān)督,嚴(yán)格審查憑證要素,做好反假工作,準(zhǔn)確及時(shí)編制各種現(xiàn)金報(bào)表、調(diào)撥計(jì)劃。三是能夠堅(jiān)持軋帳制度,正確使用有關(guān)登記簿,做到帳、簿、款相符;嚴(yán)格按規(guī)定處理長、短款,發(fā)現(xiàn)差錯(cuò)能及時(shí)匯報(bào)。四是能夠加強(qiáng)庫房管理,堅(jiān)持鑰匙分管,明確分工,同進(jìn)同出,做到“六無”標(biāo)準(zhǔn);遵守錢帳分管和“四雙”制度,按要求做好庫房的管理工作。五是能夠嚴(yán)格按照甘肅省農(nóng)村信用社綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)柜員權(quán)限卡管理辦法的有關(guān)規(guī)定,妥善保管好柜員卡和密碼,做到保管嚴(yán)密,操作合規(guī)。六是能夠不斷增強(qiáng)防范意識,落實(shí)“三防一?!?;認(rèn)真熟記防盜防搶防暴預(yù)案,熟練掌握、使用好各種防范器械,時(shí)刻保持清醒的頭腦,保護(hù)信用社的財(cái)產(chǎn)安全。
二、嚴(yán)謹(jǐn)工作、生活作風(fēng)
在工作作風(fēng)上,主要做到了以下四點(diǎn):一是突出一個(gè)“實(shí)”字。工作不搞形式主義,不作表面文章;上報(bào)數(shù)字以實(shí)為本,不搞憑空捏造,無中生有;匯報(bào)工作敢說真話實(shí)話,不夸夸其談,弄虛作假,做到說話讓人相信,辦事讓人放心。二是牢記一個(gè)“細(xì)”字。細(xì)心做好大小票幣、損傷幣的兌換整理工作,做到點(diǎn)準(zhǔn)、墩齊、挑凈、捆緊,及時(shí)上解;嚴(yán)格按照金庫保管制度,細(xì)心做好庫房的保管工作,確保工作無疏漏。三是做到一個(gè)“快”。完成任務(wù)不拖泥帶水,辦理業(yè)務(wù)快而不急,在保證質(zhì)量的前提下,提高工作效率。四是做到一個(gè)“嚴(yán)”。嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度,對違反紀(jì)律的事情敢于糾正,自覺維護(hù)單位利益。
生活作風(fēng)上,能夠牢記“自重、自省、自警、自勵(lì)”的教導(dǎo),用工作紀(jì)律嚴(yán)格約束自己,在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線。反對拜金主義、享樂主義和極端個(gè)人主義,牢固樹立“平凡”意識,忠于“平凡”崗位,保持“平靜”心態(tài),甘于“平淡”生活,勤勤懇懇辦事,堂堂正正做人。
三、存在問題
一是學(xué)習(xí)不夠深入,如政治理論學(xué)習(xí)只側(cè)重單位里組織的學(xué)習(xí),對許多政策、法律、法規(guī)只知其表,不知內(nèi)含;業(yè)務(wù)上只注重鉆研出納工作,對其它的經(jīng)濟(jì)知識學(xué)習(xí)不夠主動(dòng),不愿意去學(xué)。二是工作還不夠積極主動(dòng),有時(shí)候只求過得去,不求過得硬。除出納工作較為重視,對其它工作不愿主動(dòng)插手。三是工作缺乏創(chuàng)新,按部就班;許多工作只是照著別人學(xué),不去鉆研,不去研究,不去歸納,辦事憑經(jīng)驗(yàn),憑主觀。四是內(nèi)控制度的落實(shí)存在薄弱環(huán)節(jié),同事間相互信任,“四雙”制度落實(shí)不夠全面等。
四、今后的努力方向
一是始終堅(jiān)持抓學(xué)習(xí),不斷為自己“充電”,重點(diǎn)加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí),在思想上筑起拒腐防變的堅(jiān)固防線,警惕各種腐敗思想的侵蝕。二是要加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)詐騙、盜竊、搶劫、涉槍等案件案例深入分析,汲取經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn),時(shí)刻為自己敲響警鐘,進(jìn)一步提高安全防范意識和自我防范能力。三是要進(jìn)一步深化對甘肅省農(nóng)村信用社工作人員違反規(guī)章制度處理實(shí)施細(xì)則的學(xué)習(xí),真正把內(nèi)控制度落到實(shí)處
第四篇:銀行自查報(bào)告
XX支行個(gè)人金融業(yè)務(wù)自查報(bào)告
為配合分行個(gè)人金融部開展201X年盡職監(jiān)督檢查,本著規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營,強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管理,扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)防范,增強(qiáng)全員合規(guī)經(jīng)營意識,減少案件風(fēng)險(xiǎn)隱患,確保安全、穩(wěn)健運(yùn)行,我行進(jìn)行了嚴(yán)格規(guī)范的自查活動(dòng)?,F(xiàn)將有關(guān)檢查情況報(bào)告如下,請審查:
第一,個(gè)人貸款業(yè)務(wù)方面
截至自查之日,我行個(gè)人貸款余額為49XX萬元,其中“隨薪貸”余額2XXX萬元,其他個(gè)人貸款余額20XX萬元(包括不良貸款余額1X萬元)。為強(qiáng)化對不良貸款存量的管理和控制,我行嚴(yán)格按照《中國XX銀行信貸業(yè)務(wù)管理辦法的通知》和《中國XX銀行XX分行個(gè)人信貸業(yè)務(wù)管理實(shí)施細(xì)則的通知》的要求,及時(shí)采取有效措施以防止不良貸款的增長,并積極組織業(yè)務(wù)人員通過上門催收、電話催收等方式減少現(xiàn)有不良貸款,截至自查之日共收回不良貸款利息XX萬元。“隨薪貸”業(yè)務(wù)從受理、審查到發(fā)放全過程嚴(yán)格按照《X銀X辦發(fā)(2011562號)》等相關(guān)規(guī)則制度執(zhí)行,不存在資金發(fā)放方式、資金用途等違規(guī)行為。
第二,客戶管理系統(tǒng)方面
根據(jù)PCRM、CFE相關(guān)文件要求,我行及時(shí)更新新用戶和清理冗余用戶,到目前為止我行在客戶管理系統(tǒng)中共有4名操作人員。根據(jù)我行實(shí)際,我行針對性的組織操作人員進(jìn)行集體討論、培訓(xùn)和學(xué)習(xí),通過培訓(xùn),全體系統(tǒng)操作人員都能較為熟練的運(yùn)用相關(guān)的功能模塊。
第三,客戶關(guān)系維護(hù)方面
由于我行人員不足,尚不存在專門的客戶經(jīng)理,大堂經(jīng)理和客戶維護(hù)人員。對此,我行根據(jù)《客戶關(guān)系營銷管理工作指引》要求指派專門兼職人員負(fù)責(zé),維護(hù)重要客戶和貴賓客戶。并組織全體員工進(jìn)行培訓(xùn),以保障為客戶提供高效、優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。
第四,基金代銷業(yè)務(wù)合規(guī)方面
我行根據(jù)上級產(chǎn)品發(fā)行文件和產(chǎn)品銷售文件,及時(shí)傳達(dá)至每一位員工,并根據(jù)《XX銀行證券投資基金代理銷售業(yè)務(wù)管理辦法》等通知積極組織宣傳銷售,但由于基金行情等原因,從XX年到目前為止尚未銷售成功,故不存在操作風(fēng)險(xiǎn)。由于我行目前暫無人員取得基金銷售資格,現(xiàn)正組織人員學(xué)習(xí)和培訓(xùn),以取得相關(guān)資格證書。
第五,個(gè)人理財(cái)及貴金屬方面
在自查過程中我行發(fā)現(xiàn)以前銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品中有個(gè)別客戶存在尚未填寫《個(gè)人投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力評估問卷》等資料,保管也尚不完善。對此,以采取積極的補(bǔ)救措施。貴重金屬業(yè)務(wù)尚未開辦。
通過自查,發(fā)現(xiàn)我行在個(gè)人金融相關(guān)業(yè)務(wù)方面還存在規(guī)章制度執(zhí)行不到位、業(yè)務(wù)受理不規(guī)范、風(fēng)險(xiǎn)管理不完善等諸多問題。對此,我行將及時(shí)根據(jù)制度要求進(jìn)行整改,并在以后的工作中杜絕類似不合規(guī)、不完善、有漏洞、有風(fēng)險(xiǎn)的情況發(fā)生。
XXXX支行
第五篇:銀行印章管治自查報(bào)告
銀行印章管治自查報(bào)告范文
為進(jìn)一步規(guī)范印章管理,切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn),我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求,并根據(jù)市行下發(fā)第號工作通知單,仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn),認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?,F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:
首先,我行綜合部作為支行印章的管理部門,對現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記,完善了在用印章明細(xì)清冊,并對已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理,本次共登記在用印章100枚,清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲(chǔ)蓄所9枚、迎春園儲(chǔ)蓄所11枚;其次,新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲(chǔ)蓄所15枚(機(jī)構(gòu)名稱變更)、聯(lián)通路分理處10枚,營業(yè)室3枚。由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印管理的自查,營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查。行章管理方面,嚴(yán)格按照上級行要求,做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管(A角),另一保管人為印章專管人的B角。實(shí)行雙人上鎖保管制,行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的`保險(xiǎn)柜內(nèi),主鑰匙由A角保管、副鑰匙由B角保管,用印時(shí)雙人開鎖。收印時(shí)雙人上鎖,切實(shí)做到了人離章收。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度,做好用印登記,印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿,交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘,避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在年我行及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。
目前,印章管理方面存在的問題及整改措施:
1、存在舊章在用現(xiàn)象。
機(jī)構(gòu)名稱更換后,現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。
2、用印登記簿登記不及時(shí)。
個(gè)別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時(shí)登記,而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù),易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過這次自查,明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn):1:用印前,由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項(xiàng)雙人簽字確認(rèn)2:用印后,立即登記用印登記簿。
3、由于人員受限,監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。