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第一篇：印章管理工作總結(jié)

印章管理工作總結(jié)

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，有效防范印章管理中存在的問題，仔細(xì)對照《印章管理標(biāo)準(zhǔn)》及《XXX公章管理辦法》的要求，對我廠印章的審批、使用、管理進(jìn)行了一次自查，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：

1、印章管理制度及執(zhí)行情況:各單位能夠按照《XXX印章管理辦法》對各類公章進(jìn)行嚴(yán)格統(tǒng)一管理，印章制發(fā)由廠部統(tǒng)一刻制，停用、廢止和銷毀情況及時(shí)上交綜合科管理，在自查過程中未發(fā)現(xiàn)已停用印章未上交的現(xiàn)象。

2、印章使用登記情況：能夠嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范執(zhí)行，檢查中發(fā)現(xiàn)有個(gè)別報(bào)表有未登記現(xiàn)象，但是均由主管領(lǐng)導(dǎo)簽字批準(zhǔn)。

3、對各類公章的適用范圍：各職能科室、車間能夠認(rèn)真執(zhí)行印章管理辦法，有個(gè)別單位對科室、車間公章的管理記錄不夠完善，需進(jìn)一步強(qiáng)化管理。

4、確定市公司辦公室為印章管理部門，各基層公司機(jī)關(guān)各部門的行政印章全部上收到市公司辦公室保管。

5、市公司辦公室目前所管理印章有：市公司黨委印章、市公司本部、機(jī)關(guān)各部門、各基層公司行政印章、總經(jīng)理印鑒，全部存放于市公司配置的特制保險(xiǎn)箱內(nèi)，由辦公室負(fù)責(zé)人保管，切實(shí)做到了人離章收。各類印章保管完好，沒有遺失、損壞。

6、在辦理用印需求時(shí)，嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，市公司辦公室均要求認(rèn)真填寫《公司印章使用申請單》，《公司印章使用登記簿》，并由辦公室負(fù)責(zé)人、法律部負(fù)責(zé)人、公司主要領(lǐng)導(dǎo)審核簽字后方加蓋公章。

對于新刻制、新啟用的印章，市公司辦公室均嚴(yán)格依照上級規(guī)定，使用電子印章管理系統(tǒng)，履行相關(guān)流程，報(bào)請省公司得到批復(fù)，辦理具體事宜。

4、無未經(jīng)批準(zhǔn)或授權(quán)對公司外的單位印章。

XXXXXXX XXXX年X月X日

第二篇：銀行印章管理的自查報(bào)告

為進(jìn)一步規(guī)范印章管理，切實(shí)防范印章操作風(fēng)險(xiǎn)，我行按照總行印章管理辦法和省行體系文件的要求，并根據(jù)市行下發(fā)第xxx號工作通知單，仔細(xì)對照檢查標(biāo)準(zhǔn)，認(rèn)真開展了公章和業(yè)務(wù)專用章管理操作情況的全面自查?，F(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下:

一:印章管理自查情況

首先，我行綜合部作為支行印章的管理部門，對現(xiàn)有在用印章進(jìn)行了一次徹底清理登記，完善了在用印章明細(xì)清冊，并對已經(jīng)停用的廢舊印章進(jìn)行了認(rèn)真清理，本次共登記在用印章100枚，清理銷毀廢舊印章20枚。分別是璞苑儲蓄所9枚、迎春園儲蓄所11枚;其次，新增登記在用印章28枚。分別是中潤大道儲蓄所15枚(機(jī)構(gòu)名稱變更)、聯(lián)通路分理處10枚，營業(yè)室3枚。由綜合部負(fù)責(zé)了公章用印管理的自查，營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和客戶服務(wù)部負(fù)責(zé)了業(yè)務(wù)專用章的自查。行章管理方面，嚴(yán)格按照上級行要求，做到指定專人保管、雙人管理。由綜合部經(jīng)理專門保管(A角)，另一保管人為印章專管人的B角。實(shí)行雙人上鎖保管制，行章存放于市行統(tǒng)一配發(fā)的保險(xiǎn)柜內(nèi)，主鑰匙由A角保管、副鑰匙由B角保管，用印時(shí)雙人開鎖。收印時(shí)雙人上鎖，切實(shí)做到了人離章收。嚴(yán)格實(shí)行用印審批登記制度，做好用印登記，印章保管人如有急事需要交接時(shí)必須登記交接登記簿，交接時(shí)間按要求準(zhǔn)確到分鐘，避免了印章保管出現(xiàn)的“盲區(qū)”。在08年我行及時(shí)更換了新的印章保管交接登記簿、用印登記簿、用印審批單、印章行外使用審批單,使用印管理更加合理規(guī)范。

目前，印章管理方面存在的問題及整改措施:

1、存在舊章在用現(xiàn)象。

機(jī)構(gòu)名稱更換后，現(xiàn)黨支部章1枚未更換新章。以上印章待市行明確制發(fā)單位后統(tǒng)一刻制。

2、用印登記簿登記不及時(shí)。

個(gè)別部門內(nèi)部存在用印完畢不及時(shí)登記，而是將存在積攢多日的用印審審批單作為登記依據(jù)，易造成登記簿漏登之現(xiàn)象。通過這次自查，明確以后必須堅(jiān)持以下兩點(diǎn):1:用印前，由印章管理人首先在用印審批單中的管理人欄項(xiàng)雙人簽字確認(rèn)2:用印后，立即登記用印登記簿。

3、由于人員受限，監(jiān)印制度有待進(jìn)一步加強(qiáng)。

第三篇：陳章自查報(bào)告

精準(zhǔn)扶貧工作自查報(bào)告

扶貧工作是今年重點(diǎn)工作之一，尤其是四川省渠縣報(bào)恩鄉(xiāng)重點(diǎn)扶貧村，如何實(shí)現(xiàn)渠縣政府所定的今年摘掉貧村帽子，完成扶貧攻堅(jiān)任務(wù)，需要各級政府和幫扶責(zé)任人的共同努力。

一、存在的問題 一是單位幫扶責(zé)任人自身認(rèn)識不到位。今年相關(guān)部門及鄉(xiāng)鎮(zhèn)對部分幫扶對象進(jìn)行了調(diào)整，由于工作銜接問題，造成有的干部對自己的幫扶對象不明確，從而影響脫貧攻堅(jiān)幫扶工作有效開展。 二是單位干部幫扶貧困戶不夠深入的問題。干部職工對脫貧攻堅(jiān)工作的重要性認(rèn)識不足，導(dǎo)致工作懈怠，有少數(shù)干部對于貧困戶的基本情況及致貧原因了解不夠，缺乏深入貧困戶的調(diào)查走訪。 三是扶貧措施不精準(zhǔn)、因戶施策不到位的問題。對于貧困戶的致貧原因分析不到位，導(dǎo)致對于有的貧困戶未能制定精準(zhǔn)的扶貧方案及措施，因此扶貧工作沒有達(dá)到預(yù)期效果。

四是宣傳工作不夠深入。群眾的發(fā)展意識與觀念滯后，思想認(rèn)識、法律意識不強(qiáng)，對宣傳的有些政策理解有偏差，存在“等、靠、要”的思想，尤其是在籌資建設(shè)方面，積極性和主動性不高，未從思想上根除落后觀念，直接影響脫貧攻堅(jiān)的效果。

二、整改措施

1、扶貧做好識貧 扶貧工作需要精準(zhǔn)，首先是精準(zhǔn)識貧，這是基礎(chǔ)，只有完成仔細(xì)的摸底工作，了解每一戶具體困難，什么原因?qū)е仑毨?，才能因地制宜，一戶一策。目前這部分工作基本已開展，工作組每天入戶調(diào)查，實(shí)地訪談，仔細(xì)登記，完成后將與扶貧定點(diǎn)單位建立一對一的幫扶計(jì)劃。

報(bào)恩鄉(xiāng)大溪村委會積極落實(shí)精準(zhǔn)扶貧、精準(zhǔn)脫貧工作且與扶貧責(zé)任人需要有機(jī)結(jié)合，報(bào)恩二校積極協(xié)調(diào)幫扶責(zé)任人與村黨委對接，推進(jìn)精準(zhǔn)識貧工作的落實(shí)，將扶貧工作落實(shí)到人，幫扶入戶。

2、扶貧做好扶智

扶智即做好貧困戶思想轉(zhuǎn)變，工作組需要認(rèn)真貫徹自治區(qū)扶貧工作各項(xiàng)要求，尤其是扶貧政策宣傳，引導(dǎo)貧困戶轉(zhuǎn)變思想，工作組利用村集體養(yǎng)殖場，帶領(lǐng)貧困戶到養(yǎng)殖場參觀，了解養(yǎng)殖脫貧項(xiàng)目，以前期脫貧先進(jìn)事跡激發(fā)貧困戶，積極勞動，努力勤勞致富。

3、扶貧做好對接

幫扶責(zé)任人做好摸清家底，精準(zhǔn)識貧工作，接下來需要做好對接工作，將貧困家庭進(jìn)行詳細(xì)分類，依據(jù)家庭成員情況制定不同脫貧策略，依據(jù)各幫扶單位實(shí)際情況做好對接工作，實(shí)現(xiàn)一戶一幫扶，信息共享，有效連接，幫扶責(zé)任人扶貧要確保扶到點(diǎn)上、扶到根上、扶到家庭。

確保提高扶貧實(shí)效性，采取扶貧工作對與貧困家庭結(jié)對子，詳細(xì)進(jìn)行一戶一策，嚴(yán)格按照縣委扶貧辦法指導(dǎo)制定脫貧計(jì)劃。

4、雖然取得了一些成績，貧困現(xiàn)狀得到了一定的改善，但要鞏固扶貧成果，全面推進(jìn)社會主義新農(nóng)村建設(shè)，形勢依然嚴(yán)峻：一是實(shí)施整村推進(jìn)扶貧工作，需建設(shè)項(xiàng)目多，且工程量大，項(xiàng)目資金總量大，各扶貧村經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)薄弱，啟動資金不足，無資金周轉(zhuǎn)能力。二是年初部分計(jì)劃項(xiàng)目還未完成。由于缺乏資金，年初計(jì)劃實(shí)施的高標(biāo)準(zhǔn)渠道、人畜安全飲水工程、產(chǎn)業(yè)項(xiàng)目等還處在啟動階段，至今還未落實(shí)到位，欠任務(wù)較多。三是農(nóng)民思想認(rèn)識不高，對實(shí)施改善基礎(chǔ)設(shè)施條件的整村推進(jìn)項(xiàng)目抵觸情緒大，工作難度大。農(nóng)民思想認(rèn)識不高是影響扶貧開發(fā)進(jìn)程的一個(gè)重要方面，主要表現(xiàn)在趕超求進(jìn)思想不強(qiáng)，得過且過，缺乏學(xué)習(xí)和接受新生事的思想認(rèn)識，思想保守，不思進(jìn)取，等、依、靠思想嚴(yán)重，久而久之形成思維定勢，對參與式扶貧開發(fā)項(xiàng)目的實(shí)施存在抵觸心理，配合程度不高，這一系列問題都有待提高。

5、五是強(qiáng)化宣傳。利用各種載體大力宣傳精準(zhǔn)扶貧政策法規(guī)，通過多種形式，大力宣傳黨的強(qiáng)農(nóng)惠農(nóng)政策和脫貧攻堅(jiān)政策，使廣大農(nóng)民群眾了解、熟悉黨和國家新農(nóng)村建設(shè)的方針政策，使他們充分認(rèn)識到建設(shè)社會主義新農(nóng)村不只是國家的事、政府的事，而更重要的是他們自已的事，是讓農(nóng)民群眾確確實(shí)實(shí)得到實(shí)惠的一項(xiàng)德政工程、民心工程，引導(dǎo)他們自覺地、積極地、主動地參與新農(nóng)村建設(shè)。 六是規(guī)范軟件材料，完善相關(guān)臺賬資料內(nèi)容。部門及幫扶責(zé)任人、第一書記要建立健全扶貧相關(guān)臺賬，完善填寫表格資料，杜絕存在漏項(xiàng)的現(xiàn)象，做好相關(guān)會議記錄、圖片資料。

第四篇：銀行柜員自查報(bào)告

自查報(bào)告

進(jìn)入支行這一年半的時(shí)間，我立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能?，F(xiàn)根據(jù)總行下發(fā)的文件，進(jìn)行自查自糾，自查報(bào)告如下：

（一）思想道德方面：

1、在日常工作中，未出現(xiàn)差錯(cuò)較多、任務(wù)完成不及時(shí)、敷衍、推諉等責(zé)任心不強(qiáng)、作風(fēng)不扎實(shí)的行為；

2、未有經(jīng)常遲到、曠工、早退等不遵守勞動紀(jì)律和情緒低落、工作消極的行為；

3、未有經(jīng)常無故不參加政治學(xué)習(xí)、業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)等集體活動的行為；

（二）日常生活行為方面：

1、未有經(jīng)常出入歌舞廳、賓館、娛樂場所等，消費(fèi)與正當(dāng)收入嚴(yán)重不符的行為；

2、未有經(jīng)常以錢物為賭注打牌、打麻將或參與賭球、玩游戲機(jī)等其他變相賭博的行為；沒有涉嫌“黃、毒、黑”等違法違紀(jì)行為；

3、未有長期拖欠貸款、借款不還，或信用卡惡意透支，或經(jīng)常找人借錢的行為；

4、未有從事第二職業(yè)或做生意，或利用工作之便幫助親戚、朋友做生意的行為；沒有上班時(shí)間傳呼、電話不斷，與社會不良人員交往的行為；沒有經(jīng)常在上班時(shí)間買賣股票、期貨或參與傳銷的行為；

5、未有因家庭重大變故，造成情緒波動較大的行為；沒有經(jīng)常深夜不歸或夜不歸宿的行為。

（三）業(yè)務(wù)操作方面：

1、未有不按規(guī)定對賬而出現(xiàn)賬賬、賬實(shí)、賬表不符的情況；未有未經(jīng)會計(jì)主管審核或授權(quán)，擅自辦理入賬、提出交換、電子匯劃的行為；

2、未有偽造、涂改變造憑證轉(zhuǎn)移資金和隱匿、故意銷毀會計(jì)憑證的現(xiàn)象；

3、未有擅自動用庫存款墊付其他款項(xiàng)、白條抵庫的行為。無收、付款時(shí)偷張換張，隱瞞不報(bào)出納長款的現(xiàn)象；未有擅自保管客戶存折（單）、銀行卡及密碼的行為,并替代儲戶取款現(xiàn)象；

4、未有允許單位和個(gè)人超額提現(xiàn)或?qū)Υ箢~提現(xiàn)不按規(guī)定報(bào)告、報(bào)批的情況；未有開戶審查不嚴(yán)、違反個(gè)人存款實(shí)名制規(guī)定辦理個(gè)人儲蓄開戶手續(xù)辦理公款私存的行為；

5、未有未按規(guī)定私自為客戶辦理掛失手續(xù)，盜取客戶資金的現(xiàn)象；未有越權(quán)或虛假簽發(fā)存單、個(gè)人存款證明及其他存款單證的行為；

6、無故意違章操作，有章不循行為，未有風(fēng)險(xiǎn)苗頭和不安全因素存在。

第五篇：銀行印章管理辦法

XXXX銀行 印章管理辦法

第一章 總則 ........................................................................................................................2 第二章 印章的種類 ...........................................................................................................2 第三章 印章的刻制、領(lǐng)用 .............................................................................................5 第四章 印章的保管 ...........................................................................................................6 第五章 印章的使用 ...........................................................................................................7 第六章 印章的移交、封存與銷毀 ..............................................................................14 第七章 管理責(zé)任 .............................................................................................................14 第八章 附則 ......................................................................................................................14 內(nèi)外部規(guī)章制度索引 ....................................................................錯(cuò)誤！未定義書簽。

第一章 總則

第一條 為規(guī)范XXXX銀行（以下簡稱“本行”）印章的管理和使用,防范操作風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)有關(guān)印章管理規(guī)定，結(jié)合本行實(shí)際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱印章是指本行經(jīng)營管理活動中，作印于文件、資料、票據(jù)、憑證等材料上表示鑒定或簽署的文具，是行使職權(quán)的重要憑證和工具。主要包括行政印章、會計(jì)專用印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款專用章及其他印章等。

第三條 單位行政印章、會計(jì)專用印章、財(cái)務(wù)專用章和貸款專用章由總行統(tǒng)一規(guī)范。

第四條 本行各級機(jī)構(gòu)和人員必須嚴(yán)格按照本辦法的規(guī)定，管理和使用印章。

第二章 印章的種類

第五條 行政印章。分為三類：

（一）總行和支行的行政公章。主要用于對外簽訂合同、發(fā)文、公函及其他行政事務(wù)，全稱為“XXXX銀行股份有限公司”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”；章面為圓形，文字采用宋體，自左而右環(huán)形排列。

（二）法定代表人章及支行負(fù)責(zé)人章。主要用于本行法定代表人及支行負(fù)責(zé)人需簽章的文書。

（三）內(nèi)設(shè)部門印章。除總行辦公室、人力資源部、董監(jiān)事會辦公室等確需刻制印章的部門外，其他部門不刻制印章。對外需加蓋印章的，按照要求審批加蓋行政公章。

行政印章使用紅色印油。

第六條 會計(jì)專用印章。是用于本行各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理會計(jì)業(yè)務(wù)核算過程中對票據(jù)、憑證、報(bào)表、函件、證實(shí)書等會計(jì)檔案加蓋的印章。

（一） 冠行名或行號的主要會計(jì)專用章：業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用）等九種。

（二） 其他會計(jì)印章：假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換印章、附件章、換折章、作廢章、托收存單拾得無效章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優(yōu)惠章、與原件核對無誤，再復(fù)印無效章、行名標(biāo)識章、機(jī)構(gòu)名稱章等十四種。

（三） 業(yè)務(wù)公章、假幣專用章每個(gè)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1枚，因特殊原因需增刻業(yè)務(wù)公章的，必須通過編列印章序號進(jìn)行區(qū)分；轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章為每個(gè)辦理對公結(jié)算業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；匯票專用章、本票專用章為開辦此類業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)1 枚；其他會計(jì)專用印章的數(shù)量可根據(jù)業(yè)務(wù)需要配備，但應(yīng)編列序號。

（四） 假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、附件章、換折章、作廢章、作次日賬章使用藍(lán)色印油，其它會計(jì)專用印章均使用紅色印油。

第七條 財(cái)務(wù)專用章。是供總行和支行辦理有關(guān)財(cái)務(wù)事宜的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司財(cái)務(wù)專用章”或“XXXX銀行股份有限公司XX 支行財(cái)務(wù)專用章”。財(cái)務(wù)專用章章面為橢圓形，長直徑為4.0 厘米，短直徑為2.5厘米；文字采用宋體，“行名”文字自左而右環(huán)形排列，“財(cái)務(wù)專用章”文字位于行名下方中央處。

財(cái)務(wù)專用章使用紅色印油。

第八條 貸款專用章。是指供各支行下屬機(jī)構(gòu)（包括營業(yè)部和分理處）辦理信貸業(yè)務(wù)的專用印章，全稱是“XXXX銀行股份有限公司XX 支行貸款專用章（序號）”，序號編號原則是：由二位阿拉伯?dāng)?shù)字構(gòu)成；從“01”開始；營業(yè)部為01 號，分理處從“02”開始由支行依序?qū)?yīng)編號。

貸款專用章章面為圓形，銅質(zhì)材料，外框直徑為4.0 厘米，內(nèi)框直徑為1.5 厘米；文字采用宋體，內(nèi)外框之間文字為“XXXX銀行股份有限公司XX 支行”, 自左而右環(huán)形排列，內(nèi)框內(nèi)文字為“貸款專用章（序號）”,機(jī)構(gòu)序號位于文字下方中央處，并加括弧。 貸款專用章使用紅色印油。

第三章 印章的刻制、領(lǐng)用

第九條 全行印章的刻制與領(lǐng)用實(shí)行分級管理的原則。

（一） 行政公章、財(cái)務(wù)專用章、貸款專用章和會計(jì)專用印章中的業(yè)務(wù)公章、存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章、票據(jù)交換專用章、受理憑證專用章（收妥抵用），由支行出具相關(guān)依據(jù)及報(bào)批手續(xù)，向總行對口部室申報(bào)，部室負(fù)責(zé)人審核，分管行領(lǐng)導(dǎo)審批，報(bào)公安機(jī)關(guān)辦理準(zhǔn)刻手續(xù)，最后到公安機(jī)關(guān)指定的刻章單位刻制。

（二） 其他會計(jì)專用印章由總行確定式樣，支行負(fù)責(zé)選擇經(jīng)公安部門批準(zhǔn)的廠家刻制。

（三） 法定代表人章、支行負(fù)責(zé)人章根據(jù)有關(guān)要求刻制。 第十條 印章必須堅(jiān)持雙人領(lǐng)用原則，領(lǐng)用人辦理領(lǐng)用登記手續(xù)，經(jīng)審核后，預(yù)留印模。啟用印章時(shí)，辦公室須統(tǒng)一收集預(yù)留的各類印章印模，并設(shè)立印章交接制度，明確記載印章的移交人、啟用人和啟用時(shí)間。

第四章 印章的保管

第十一條

印章必須實(shí)行專人保管，專人負(fù)責(zé)的原則。應(yīng)做到：專匣保管，固定存放；臨時(shí)離崗，人離章收；不得私自接受印章。非營業(yè)時(shí)間必須入庫或保險(xiǎn)柜保管。

第十二條

行政公章和法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章應(yīng)分開

保管，行政公章必須由辦公室專人保管，且不得同時(shí)保管法定代表人（或負(fù)責(zé)人）印章。支行應(yīng)將行政公章和負(fù)責(zé)人印章的保管人名單報(bào)總行辦公室備案。

第十三條

會計(jì)專用印章由不同崗位人員分別保管：業(yè)務(wù)公章、轉(zhuǎn)訖章、結(jié)算專用章、匯票專用章、本票專用章由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人或主辦會計(jì)保管；存單（折）專用章、業(yè)務(wù)清訖章、受理憑證專用章（收妥抵用）按辦理該業(yè)務(wù)的柜員配備，通過編號進(jìn)行區(qū)分；票據(jù)交換專用章由營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)票據(jù)交換人員保管；假幣專用章、殘缺污損人民幣兌換章、銷戶章、已更換章、托收存單拾得無效章、換折章、作廢章、附件章、作次日賬章、委托收款章、已享受教育儲蓄優(yōu)惠章、與原件核對無誤，再復(fù)印無效章、行名標(biāo)識章、機(jī)構(gòu)名稱章的保管參照有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第十四條

財(cái)務(wù)專用章由總行或支行的財(cái)務(wù)部門專人負(fù)責(zé)保管。 第十五條

貸款專用章由各分理處（含營業(yè)部）落實(shí)專人保管。 第十六條

各級機(jī)構(gòu)必須建立《印章保管使用登記簿》（附件1）。凡印章的刻制、領(lǐng)用、下發(fā)、啟用、交接、停用、上繳和銷毀等都必須詳細(xì)記載，并由相關(guān)人員簽章。涉及工作人員崗位調(diào)換或臨時(shí)離崗由他人保管印章時(shí)，必須經(jīng)上級批準(zhǔn)，在監(jiān)交人監(jiān)督下辦理交接，監(jiān)交人原則上應(yīng)為所在機(jī)構(gòu)（或部門）負(fù)責(zé)人或上級指派人員。

第十七條

印章保管人員要做好印章保養(yǎng)工作，防止碰損并

及時(shí)清洗，以保持印跡清晰。

第十八條 行政印章遺失，必須立即報(bào)告總行及公安、工商等有關(guān)管理部門，并及時(shí)做好登報(bào)聲明等相應(yīng)補(bǔ)救和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

第五章 印章的使用

第十九條 總行行政印章審批流程：

支行：填寫用印申請→用印支行負(fù)責(zé)人意見、蓋支行行政公章→總行主管部室審核意見→總行合規(guī)管理部審查意見（需合規(guī)管理部審查的）→總行分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見→總行主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）

總行部室：填寫用印申請→用印部室負(fù)責(zé)人意見→合規(guī)管理部審查意見（需合規(guī)管理部審查的）→分管領(lǐng)導(dǎo)審批意見→主要領(lǐng)導(dǎo)審批意見（超分管領(lǐng)導(dǎo)權(quán)限的）

支行行政印章審批參照總行執(zhí)行。

第二十條 審批權(quán)限。領(lǐng)導(dǎo)審批權(quán)限依據(jù)授權(quán)書和相關(guān)細(xì)則執(zhí)行，并隨授權(quán)內(nèi)容的調(diào)整而變化。

第二十一條 凡需加蓋總行行政印章的文件材料，分“三類”按相應(yīng)程序辦理：

（一）需部室負(fù)責(zé)人審核、合規(guī)管理部審查、本級行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：涉及內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)與管理的制定與修改

的資料；開發(fā)的新產(chǎn)品或新業(yè)務(wù)資料；下發(fā)的制度性“通知”、“意見”、“規(guī)定”以及“批復(fù)”等規(guī)范性文件；通過媒體等公開方式向社會公眾所做的重大事項(xiàng)說明、陳述；向消費(fèi)者發(fā)布的廣告、產(chǎn)品說明或指引、帶有承諾性金融服務(wù)方案；各類非格式化合同、協(xié)議文本；對外出具資料中含“承諾”、“保證”、“擔(dān)?！?、“資信證明”等重要關(guān)鍵詞的契約性資料等。

（二）需部室負(fù)責(zé)人、本級行負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：非制度規(guī)范性文件發(fā)文；按規(guī)定上報(bào)主管部門、監(jiān)管部門等文件、材料及各種報(bào)表；簽署商業(yè)匯票承兌、貼現(xiàn)協(xié)議及相關(guān)擔(dān)保抵押登記；授信業(yè)務(wù)申報(bào)與審批；總行制定的授信業(yè)務(wù)格式化合同文本及登記機(jī)關(guān)提供的格式化合同文本；向稅務(wù)機(jī)關(guān)依法報(bào)稅、納稅的文件、材料及報(bào)表；對系統(tǒng)外報(bào)送的非契約性資料；出具留有存根的介紹信；制作的邀請函、請柬；工作、收入證明；學(xué)習(xí)申報(bào)資料；委托書；網(wǎng)點(diǎn)的升格、降格、撤銷、臨時(shí)停業(yè)、選址、遷址、更名、原址裝修等。

（三）需部室負(fù)責(zé)人審批的用印資料。如：總行已發(fā)文同意，需具體落實(shí)執(zhí)行的相關(guān)事項(xiàng)；根據(jù)授權(quán)書規(guī)定的，部室負(fù)責(zé)人權(quán)限范圍內(nèi)的事項(xiàng)。

支行行政印章用印參照總行執(zhí)行。超過支行經(jīng)營管理權(quán)限的，必須報(bào)總行主管部室審核，總行領(lǐng)導(dǎo)審批用印。

第二十二條 對本辦法第二十一條以外的文本或資料，未獲

總行批準(zhǔn)不得蓋行政印章。

第二十三條 用印需求單位寫明用印資料內(nèi)容與印章名稱，按照要求流程審批，審核、審查、審批人員需在《印章使用審批表》（附件3）上簽署明確意見并簽字后，方可蓋章。同時(shí)，管印人在《印章使用登記簿》（附件2）上登記，經(jīng)辦人員簽字確認(rèn)。

第二十四條 對《檔案管理辦法》要求歸檔的資料用印，要做好歸檔工作。審批表及用印登記簿作為重要檔案，專卷保管。

第二十五條 印章保管人有權(quán)審閱使用印章文件材料的內(nèi)容，確認(rèn)符合本行規(guī)定，對不符合相關(guān)文件規(guī)定或有疑問的，或有可能為本行帶來風(fēng)險(xiǎn)有損本行利益的蓋章事宜，有權(quán)拒絕蓋章，有權(quán)視具體情況及時(shí)向支行或總行辦公室報(bào)告情況。

第二十六條 印章管理人員應(yīng)對審批表中相關(guān)要素和審批流程進(jìn)行嚴(yán)格審查。用印經(jīng)辦人對用印資料的真實(shí)性、完整性負(fù)責(zé)，并確保用印資料與審批內(nèi)容相符。

第二十七條 行政印章不得擅自帶離辦公場所，若確需要，須經(jīng)本級行負(fù)責(zé)人書面同意后，方可加封后帶出，必須堅(jiān)持雙人出行，雙人開封使用，使用后雙人再加封后帶回,雙人登記。當(dāng)日必須返回單位按規(guī)定存放。

第二十八條 會計(jì)專用印章必須嚴(yán)格按規(guī)定的范圍使用，嚴(yán)禁錯(cuò)用、串用、提前或過期使用，嚴(yán)禁在空白憑證上預(yù)蓋印章。對于超過會計(jì)專用印章保管人員處理權(quán)限的用印，必須經(jīng)營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)

負(fù)責(zé)人或主辦會計(jì)審查并報(bào)支行同意后，才能加蓋印章，并對有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行登記備案。會計(jì)專用印章使用范圍如下：

（一） 業(yè)務(wù)公章：用于對外出具存款證明、資信證明書、委托調(diào)查報(bào)告，簽發(fā)單位定期存款存單、協(xié)定存款憑證、余額對賬單、放款憑證回單、收息憑證、收貸憑證回單、借款人欠息通知單、掛失回單、止付通知、存款證實(shí)書、同城票據(jù)交換所提出貸方票據(jù)以及其他需加蓋業(yè)務(wù)公章的重要單證和其他。

（二） 存單（折）專用章：用于對外簽發(fā)個(gè)人存單、存折等有價(jià)單證和重要單證。

（三） 業(yè)務(wù)清訖章：用于所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理現(xiàn)金、系統(tǒng)內(nèi)轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在現(xiàn)金收付款憑證、現(xiàn)金進(jìn)賬（回）單、現(xiàn)金支票及現(xiàn)金收付其他憑證、表內(nèi)、表外轉(zhuǎn)賬票據(jù)、憑證及回單等。

（四） 轉(zhuǎn)訖章：用于所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理涉及系統(tǒng)外的轉(zhuǎn)帳票據(jù)等支付結(jié)算業(yè)務(wù)。

（五） 結(jié)算專用章：用于辦理票據(jù)貼現(xiàn)、轉(zhuǎn)貼現(xiàn)、再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，發(fā)出、收到和辦理托收承付、委托收款結(jié)算憑證，結(jié)算業(yè)務(wù)的查詢查復(fù)等。

（六） 匯票專用章：用于簽發(fā)銀行匯票、銀行承兌匯票及承兌商業(yè)銀行匯票，辦理承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)和再貼現(xiàn)時(shí)的背書等。

（七） 本票專用章：用于簽發(fā)銀行本票。

（八） 票據(jù)交換專用章：用于票據(jù)交換機(jī)構(gòu)加蓋在提出票據(jù)、打碼信封、匯總單、提出卡、流水清單、批控卡等上的專用章。

（九） 受理憑證專用章（收妥抵用）：用于本行受理客戶（含本行和他行）提交而尚未進(jìn)行轉(zhuǎn)賬處理的各種憑證的回單。

（十） 假幣印章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理現(xiàn)金業(yè)務(wù)時(shí)，對發(fā)現(xiàn)的假人民幣紙幣或封裝各種假硬幣的專用袋加蓋此章。

（十一） 殘缺污損人民幣兌換章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)在辦理兌換殘缺、污損人民幣紙幣時(shí)，加蓋在兌換人民幣和專用袋上。

（十二） 銷戶章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理存折、存單等銷戶手續(xù)時(shí)，加蓋在存折、存單等相關(guān)資料上的專用章。

（十三） 已更換章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶預(yù)留銀行印章更換時(shí)，加蓋在相關(guān)資料上。

（十四） 附件章：對附在正式傳票后面不作正式傳票的憑證資料加蓋此章。

（十五） 換折章：用于存折戶由于存折打滿或損壞需要更換新折的，在換下的舊折上加蓋此戳記。

（十六） 作廢章：對于打印有誤或作廢的存單、存折、支票等重要空白憑證或有價(jià)單證，加蓋此戳記。

（十七） 托收存單拾得無效章：用于在受理客戶托收異地

存款時(shí)，在發(fā)生的存單、存折上加蓋此章。

（十八） 作次日賬章：用于在受理客戶票據(jù)時(shí)已超過票據(jù)交換時(shí)間，加蓋在受理票據(jù)上。

（十九） 委托收款章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理客戶票據(jù)時(shí)，加蓋在提入他行并需注明“委托收款”字樣的票據(jù)上。

（二十） 已享受教育儲蓄優(yōu)惠章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理教育儲蓄業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在相關(guān)憑證上。

（二十一） 與原件核對無誤，再復(fù)印無效章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，加蓋在客戶提供的相關(guān)附件資料上。如：身份證、戶口簿等復(fù)印件。

（二十二） 行名標(biāo)識章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)辦理業(yè)務(wù)時(shí)，在相關(guān)憑證、票據(jù)、開戶申請書以及客戶資料等上加蓋此章。

（二十三） 機(jī)構(gòu)名稱章：用于各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)出售票據(jù)憑證時(shí)，按相關(guān)規(guī)定加蓋在付款行名稱處。各類會計(jì)專用印章的全稱和式樣見附件4。

第二十九條 財(cái)務(wù)專用章只能用于開立銀行賬戶預(yù)留印鑒及對外出具的發(fā)票。使用財(cái)務(wù)專用章必須基于真實(shí)、合法、手續(xù)完備的財(cái)務(wù)會計(jì)業(yè)務(wù)，并建立相應(yīng)的使用登記制度。

第三十條 貸款專用章用于涉及辦理貸款業(yè)務(wù)的事項(xiàng)，使用范圍及要求如下：

（一） 對外。簽訂借款合同、擔(dān)保合同及其配套文件，以及簽發(fā)貸款證和涉及貸款客戶通知性事項(xiàng)等。

（二） 對內(nèi)。貸款申報(bào)、貸款審批等事項(xiàng)。

（三） 貸款專用章應(yīng)在貸款通過審批、合同要素填制完畢后加蓋，嚴(yán)禁出現(xiàn)先蓋章、后填制或者在空白文書、合同上蓋章的情況。

第六章 印章的移交、封存與銷毀

第三十一條 印章保管人員因事需較長時(shí)間離開工作崗位的，離崗前必須在負(fù)責(zé)人指定時(shí)間內(nèi)向指定人員辦理移交，并辦理移交手續(xù)，在《印章保管使用登記簿》上作好記錄。行政印章的交接應(yīng)單獨(dú)填寫《行政印章交接登記簿》（附件5）。

第三十二條 印章的交接必須按有關(guān)規(guī)定嚴(yán)格執(zhí)行，做到“三清”：移交人、接收人、監(jiān)交人清楚，交接時(shí)間記載清楚，交接地點(diǎn)記錄清楚，并加蓋移交印章印模，切實(shí)做到印章保管人明確，用章程序規(guī)范，以便強(qiáng)化管理，分清責(zé)任。

第三十三條 如支行負(fù)責(zé)人發(fā)生變更，則自總行宣布變更之日起，原負(fù)責(zé)人不再擁有行政印章的管理權(quán)和支配使用權(quán)。原負(fù)責(zé)人和保管人與接任負(fù)責(zé)人和保管人應(yīng)辦理移交，并要作好清楚的移交記錄，原《印章使用登記薄》作為重要檔案存檔，接管人重新建立登記簿。

第三十四條 因機(jī)構(gòu)撤并、崗位增減或其他原因致使印章停用的，應(yīng)由保管人作好停用記錄，按管理級次上繳上級管理部門。停止使用的印章應(yīng)封存保管，并按管理權(quán)限經(jīng)總行審核批準(zhǔn)后，登記造冊組織銷毀，銷毀人員和監(jiān)銷人員要在《印章保管使用登記簿》上簽章。

第三十五條 因特殊原因，應(yīng)由總行封存的支行行政印章，支行必須按規(guī)定時(shí)間移交總行辦公室辦理封存手續(xù)。

第三十六條 對于已作廢的印章的處理，應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行作廢印章處理的相關(guān)要求。支行作廢的行政印章要上交總行辦公室銷毀并備案。

第七章 管理責(zé)任

第三十七條 各類印章應(yīng)妥善安全保管。對行政印章、財(cái)務(wù)專用章、貸款專用章及冠予行名或行號的九種主要會計(jì)專用章發(fā)生丟失的，應(yīng)迅速查明原因，及時(shí)逐級上報(bào)，并補(bǔ)制新的印章，以保證業(yè)務(wù)正常進(jìn)行。補(bǔ)制的印章有號碼的，應(yīng)順序編列，不得與丟失印章號碼相同，丟失印章的號碼作廢，不得再用。對因使用不當(dāng)或保管不善，造成印章?lián)p壞、遺失和其他嚴(yán)重后果的，應(yīng)視情節(jié)輕重追究保管人員相應(yīng)經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第三十八條 行政印章保管人將行政印章遺失的，應(yīng)視為重大安全責(zé)任事故，按總行有關(guān)安全管理方面的規(guī)定處理。

第三十九條 印章必須由保管人親自使用，嚴(yán)禁由他人代為蓋章，嚴(yán)禁印章保管人違反規(guī)定擅自蓋章。

第四十條 印章保管人私自偷蓋行政印章，或者不堅(jiān)持原則，對違反本行規(guī)定蓋章的情況不制止、不及時(shí)反映，造成嚴(yán)重后果的，要追究印章保管人行政、經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。

第四十一條 行政印章使用時(shí)，管理人審查不嚴(yán)或違規(guī)蓋章，造成嚴(yán)重后果的，要追究相應(yīng)的行政、經(jīng)濟(jì)及法律責(zé)任。

第四十二條 單位印章管理職責(zé)不落實(shí)，致使擅自違規(guī)使用行政印章造成責(zé)任事故的，要追究相應(yīng)的領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

第八章 附 則

第四十三條 電子印章與實(shí)物印章具有同等效力，其使用、保管參照本印章管理要求執(zhí)行。

第四十四條 黨委、紀(jì)委、共青團(tuán)、工會等其他類印章的刻制、保管和使用參照國家規(guī)定和本辦法有關(guān)要求執(zhí)行。

第四十五條 本辦法由XXXX銀行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第四十六條

本辦法自發(fā)布之日起施行。