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第一篇：信用社客戶經(jīng)理自查報告

信用社客戶經(jīng)理自查報告

我參加農(nóng)村信用社工作以來，認真學習農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動方案的通知》的要求，按我聯(lián)社社領(lǐng)導班子的安排，我對自己進行一次全方位的自查。

一、學習方面：作為一名客戶經(jīng)，我在平時的工作中，能夠?qū)W習信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識.

二、信貸管理方面。自調(diào)入信用社客戶經(jīng)理以來，時刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯，確保手續(xù)真實合法。但在經(jīng)濟檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔保人、介紹人，而沒有更為細致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點予以改進，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風險。

三、內(nèi)控制度的執(zhí)行方面：多年來始終堅持按章辦事，努力執(zhí)行好各項規(guī)章制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時入帳，無截留行為；無截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營違規(guī)行為；無虛報費用，私設(shè)小金庫待為；無擅自罰款，亂收手續(xù)費行為。

四、工作作風方面：我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財物的行為，也不曾經(jīng)商，更無侵占集體財產(chǎn)的行為，無涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個信合職工的光輝形象。

此項工作的開展，非常必要，讓我充分認識到，在信用社工作責任重大，想干好信用社的工作，更是要時刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實實工作，老老實實做人，任何違規(guī)違法的行為都是對集體，對自己的不負責，通過此次三項治理工作的開展，通過這次對個人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會做好每一件事，當一名優(yōu)秀的信合員工而努力。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社

第二篇：銀行自查報告

根據(jù)龍礦集團公司黨發(fā)【20xx】123號文《龍礦集團關(guān)于開展管理提升工程活動的實施意見》文件精神，我公司進行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動堅持立足自我與博采眾長相結(jié)合、重點突破與全面提升相結(jié)合、從嚴治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進，取得了如期的效果。通過該活動，基礎(chǔ)管理明顯加強，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機制日趨完善，綜合績效明顯改善。改革后，公司管理層的科學決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應的提升，價值創(chuàng)造能力得到一定的加強，員工的履職能力上了一個新臺階，風險防控能力得以強化，精細化管理能力得到了加強，最終提升了公司的軟實力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實行領(lǐng)導班子分工負責制，每人對分管部門的工作負總責，班子成員每天早晨召開碰頭會，對前一日的工作進行總結(jié)與分析，對當天的各項工作進行分工與溝通；班子成員再對各部門的負責人進行當天的工作布置，對各部門責任人進行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來，先后制訂或完善了十七項考核管理辦法。如：《經(jīng)營單位負責人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負責人工作考核辦法》、《副科級管理人員考核辦法》、《機關(guān)職能部門及參照機關(guān)管理單位人員工作績效考核辦法》、《機電維修廠管理考核辦法》、《化驗室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟效益掛鉤辦法》、《市場化運作管理辦法》、《車輛市場運作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導小組：總經(jīng)理任組長，黨總支書記任副組長，班子其他領(lǐng)導和各部門負責人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負責人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會議，分管領(lǐng)導和各部門負責人對上周的工作安排和本周工作計劃進行匯報，常規(guī)工作和重點工作的結(jié)果全部納入績效考核，考核結(jié)果每周一通報，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會，由各部門匯報生產(chǎn)、經(jīng)營指標完成情況；公布相關(guān)財務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計劃溝通會組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計劃溝通會，討論、評審、確定次月生產(chǎn)計劃和銷售計劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會，加強了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績效考核管理機構(gòu)，加強公司人力資源的細化管理，并與五個承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對公司目前人力資源管理工作進行全面診斷和評估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競賽的動力，加大對銷售管理工作的調(diào)整，加強對銷售的考核力度，加強對應收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強銷售毛利率和應收賬款控制，建立明確的市場分工和銷售績效考核體系，加強銷售毛利率和應收賬款管理，將應收賬款與銷售及管理人員的績效掛鉤，引導和激勵業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對于部分外欠款采用法律手段強制執(zhí)行，降低了公司的運營風險。

7、20xx年7-8月期間，加強部門之間內(nèi)部核算管理，實行分灶吃飯的精細化管理，實現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項成本費用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實行全面統(tǒng)計核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運，從庫存產(chǎn)品到采購過程，從實驗到生產(chǎn)等各個環(huán)節(jié)均實行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識，有效控制生產(chǎn)運營成本。

四、管理提升帶來的變化

自管理提升工程開展以來，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應的企業(yè)管理機制，機構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機、活力與市場競爭力顯著增強。

五、存在的問題

1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場影響，產(chǎn)品單價定額波動較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識面相對單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項長期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團公司的各項規(guī)定，進一步增加市場觀念、競爭觀念和創(chuàng)新意識，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓。

2、加強市場調(diào)研，學會掌握并預判市場變化。

3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動。

4、鼓勵基層管理人員自學，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓，考取相應的資質(zhì)證書。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時工使用范圍和數(shù)量。

第三篇：銀行自查報告

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來，在分行各級領(lǐng)導的帶領(lǐng)和指導下，嚴格按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度進行案防風險管理，結(jié)合我行目前情況，針對柜員十嚴禁、授權(quán)柜員十嚴禁、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁、借記卡源頭風險管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點環(huán)節(jié)風險、支付密碼器風險隱患、電話銀行柜面簽約風險等重點環(huán)節(jié)進行了嚴密復查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

1、針對營業(yè)柜員十個嚴禁

我行目前各項系統(tǒng)采用的是賬號+指紋和賬號+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項工作交接登記薄，以及詳細的.工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營業(yè)柜員未存在共用賬號、密碼以及持有非本人賬號和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號、密碼、個人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營業(yè)場所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過渡本人資金，或通過本人、他人賬戶過渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置M重置M輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時不進行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報告。

2、針對授權(quán)人員十嚴禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會計主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬以下，轉(zhuǎn)賬20萬以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號密碼、業(yè)務(wù)印章、有價單證、重要空白憑證等進行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強令柜臺人員違規(guī)操作；

（5）對已調(diào)離、停用柜員的柜員號進行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對外出辦事離開營業(yè)場所的現(xiàn)金柜員碰庫鎖箱，每周查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫登記薄備查；（7）對柜員違規(guī)操作行為進行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級和監(jiān)管機構(gòu)提供不實信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無案件發(fā)生，未存在重大差錯事故隱瞞不報或拖延上報。

3、營業(yè)機構(gòu)負責人十嚴禁

（1）未存在負責人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預派駐會計主管獨立履行職責；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔保、集資經(jīng)商等活動；

（4）未存在個人名章、賬號密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫，每月查庫至少一次涉及每個柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營和各種形式的小金庫；

（10）未存在對發(fā)生的違法違規(guī)案件、責任事故等重大事項拖延上報或隱瞞不報。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計2臺，暫無分散管理模式的自助設(shè)備，嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來進行管理，自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進行一次崗位輪換。對于吞卡吞鈔情況，我行嚴格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時限為3個工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個金部；我行卡的吞卡代保管時限是20個工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對外投入運行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫（柜）保管；

（6）每周對自助設(shè)備鈔箱進行查庫；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會計賬務(wù)核對現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測試正常才可對外營業(yè)；

（9）未存在不對自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時段的監(jiān)控資料進行調(diào)閱；

（10）對自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進場前需要其提供工作證和身份證來核實身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲設(shè)備。

5、對公賬戶和結(jié)算管理十嚴禁

我行現(xiàn)有對公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補辦印鑒以及更換法人預留印鑒時不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復印件，還通過了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時驗資賬戶投資人的身份進行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時均由雙人上門核實，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實人員與申請開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機構(gòu)代理投資人辦理臨時驗資賬戶不拒絕；

（4）針對已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時，必須以密碼進行驗證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負責對賬管理，建立按季度對賬制度，尚無單位到對賬期，未存在對賬人員以對公記賬人員打印的對賬單與企業(yè)進行對賬；

（7）未存在不按要求審核對賬回執(zhí)及驗印；

（8）未存在銀行對不反饋對賬信息、反饋對賬結(jié)果不符以及對賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風險賬戶管理，現(xiàn)無上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風險管理

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進行借記卡源頭風險管理，對開戶、激活、掛失補卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時需要通過人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對客戶進行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復印件專夾留存。核查姓名與身份證號碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復印專夾留存，授權(quán)人員進行核實后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計戶，均嚴格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進行防范借記卡源頭風險。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風險隱患

我行按照銀監(jiān)局各項文件和規(guī)章制度，認真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風險專題的會議精神，及時向總行進行了專題報告，并采取措施嚴防風險隱患。對單位客戶進行賬戶結(jié)算和購買重要空白憑證時，必須使用支付密碼器進行密碼驗證并打印密碼相符字樣的頁面留存附傳票，并由會計主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進行柜面熱線驗證填制熱線驗證單確認。熱線驗證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗證時間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴格防范支付密碼器風險隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請領(lǐng)導指示。

第四篇：金融機構(gòu)信息安全管理指引

附件

四川省銀行業(yè)金融機構(gòu)信息安全管理指引（試行） 第一章 總 則

第一條 為切實加強四川省銀行業(yè)金融機構(gòu)（以下簡稱銀行機構(gòu)）信息安全工作的管理和指導，進一步增強銀行機構(gòu)信息安全保障能力，保障國家經(jīng)濟金融運行安全，保護金融消費權(quán)益和維護社會穩(wěn)定，根據(jù)國家和人民銀行總行有關(guān)規(guī)定和要求，特制訂本指引。

第二條 本指引所稱信息安全管理，是指在銀行機構(gòu)計算機系統(tǒng)建設(shè)、運行、維護、使用及廢止等過程中，保障計算機數(shù)據(jù)信息、計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、機房基礎(chǔ)設(shè)施等安全的一系列活動。

第三條 四川省內(nèi)人民銀行分支機構(gòu)按屬地管理原則對轄內(nèi)銀行機構(gòu)信息安全工作進行管理、指導和協(xié)調(diào)。各銀行機構(gòu)負責本系統(tǒng)（單位）的信息安全管理，完成人民銀行交辦的信息安全管理任務(wù)、接受人民銀行的監(jiān)督和檢查。

第四條 各銀行機構(gòu)信息安全管理工作的目標是：建立和完善與金融機構(gòu)信息化發(fā)展相適應的信息安全保障體系，滿足金融機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的安全性要求，保證信息系統(tǒng)和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施功能的正常發(fā)揮，有效防范、控制和化解信息技術(shù)風險，增強信息系統(tǒng)安全預警、應急處臵和災難恢復能力，保障數(shù)據(jù)安全，顯著提高金融機構(gòu)業(yè)務(wù)持續(xù)運行保障水平。

第五條 各銀行機構(gòu)信息安全管理工作的主要任務(wù)是：

（一）加強組織領(lǐng)導，健全信息安全管理體制,建立跨部門、

— 3 — 跨行業(yè)協(xié)調(diào)機制；

（二）加強信息安全隊伍建設(shè)，落實崗位職責制，不斷提高信息安全隊伍業(yè)務(wù)技能；

（三）保證信息安全建設(shè)資金的投入，將信息安全納入“五年”發(fā)展規(guī)劃和年度工作計劃，不斷完善信息安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；

（四）進一步加強信息安全制度和標準規(guī)范體系建設(shè)；

（五）加大信息安全監(jiān)督檢查力度；加快以密碼技術(shù)應用為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)信任體系建設(shè)；

（六）加強安全運行監(jiān)控體系建設(shè)；

（七）大力開展信息安全風險評估，實施等級保護；

（八）加快災難恢復系統(tǒng)建設(shè)，建立和完善信息安全應急響應和信息通報機制；

（九）廣泛、深入開展信息安全宣傳教育活動，增強全員安全意識。

第六條 本指引適用于在四川省內(nèi)設(shè)立的各政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制銀行、郵政儲蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行的總部和分支機構(gòu)。非銀行機構(gòu)參照執(zhí)行。

第二章 組織機構(gòu)

第七條 各銀行機構(gòu)應建立健全信息安全管理機構(gòu)。應建立由行領(lǐng)導負責、相關(guān)部門負責人及內(nèi)部專家組成的信息安全領(lǐng)導機構(gòu)，負責本系統(tǒng)（單位）信息安全管理工作，決策本系統(tǒng)（單位）信息安全重大事宜。

— 4 —

第八條 各銀行機構(gòu)應設(shè)立或指定專門負責信息安全工作的部門，配備專門負責信息安全工作的人員，實行A、B崗制度。

第九條 各銀行機構(gòu)應建立和完善統(tǒng)一的信息安全協(xié)調(diào)機制。應建立內(nèi)外部協(xié)調(diào)機制，加強信息安全的交流、溝通和協(xié)作，充分發(fā)揮縱向、橫向協(xié)調(diào)的組織保障作用，有效提升信息安全保障能力。

第十條 各銀行機構(gòu)應明確信息安全管理部門、運營部門和應用部門的信息安全管理職責分工，科學制定安全規(guī)劃，有效組織實施安全策略。

第十一條 各銀行機構(gòu)應建立完善的信息安全制度管理體系。 第十二條 各銀行機構(gòu)信息安全分管行領(lǐng)導、信息安全主管部門及部門負責人變更后，應報當?shù)厝嗣胥y行備案。

第三章 人員管理

第十三條 各銀行機構(gòu)的工作人員應根據(jù)不同的崗位或工作范圍，履行相應的信息安全管理職責。

第十四條 各銀行機構(gòu)應選派政治思想過硬、具有較高計算機水平的人員從事信息安全管理工作。凡是因違反國家法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定受到過處罰或處分的人員，不得從事此項工作。

第十五條 各銀行機構(gòu)應加大人才培養(yǎng)力度，每年至少對信息安全管理人員進行一次信息安全培訓，適時對工作人員進行信息安全知識培訓。

第十六條 各銀行機構(gòu)信息安全管理人員應認真履行職責：

（一）組織落實信息安全管理規(guī)定和本單位及分支機構(gòu)信息安全保障工作，制定信息安全管理制度。

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（二）審核信息化建設(shè)項目中的安全方案，組織實施信息安全項目建設(shè)，維護、管理信息安全專用設(shè)施。

（三）督促檢查網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全運行狀況，組織檢查運行操作、備份、機房環(huán)境與文檔等安全管理情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時通報和預警，并提出整改意見。統(tǒng)計分析和協(xié)調(diào)處臵信息安全事件。

（四）定期組織信息安全宣傳教育活動，開展信息安全檢查、評估與培訓工作。

第十七條 加強對職工的信息安全教育，提高全員信息安全意識。加大專業(yè)技能培養(yǎng)，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，形成梯隊，重點加強數(shù)據(jù)中心高端系統(tǒng)運行人員技能的培養(yǎng)力度，不斷增強自我運行操作能力與應急能力。合理配臵和使用人力資源，人盡其才，合理流動，廣開人才來源。

第十八條 建立信息安全管理業(yè)績評價體系，獎懲分明。

第四章 機房環(huán)境和設(shè)備資產(chǎn)管理

第十九條 本指引所稱機房，是指網(wǎng)絡(luò)與計算機設(shè)備放臵、運行的場所，包含供配電、通信、空調(diào)、消防、監(jiān)控等配套環(huán)境設(shè)施。

第二十條 各銀行機構(gòu)機房的規(guī)劃、建設(shè)、改造、運行、維護和機房設(shè)施配備，應符合國家計算機機房有關(guān)標準、行業(yè)管理有關(guān)要求和內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定。

第二十一條 計算機機房應配套建設(shè)消防、防雷、門禁、視頻監(jiān)控、環(huán)境監(jiān)控等系統(tǒng)，通過技術(shù)和管理手段，確保計算機機房及配套設(shè)施安全。

第二十二條 計算機機房配套建設(shè)的消防系統(tǒng)、防雷系統(tǒng)應通過國家主管部門的竣工驗收和定期檢測。

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第二十三條 應建立健全計算機機房管理制度，落實專人擔任機房管理員，定期巡查機房運行狀況。機房管理員應經(jīng)過相關(guān)專業(yè)培訓，掌握機房各類設(shè)備的操作要領(lǐng)。

第二十四條 對計算機機房搬遷等可能影響系統(tǒng)正常運行的維護事項，事前需報當?shù)厝嗣胥y行備案。

第二十五條 對外提供柜面服務(wù)的場所與核心業(yè)務(wù)處理環(huán)境，應嚴格人員出入管理，并通過安裝門禁、視頻監(jiān)控錄像等系統(tǒng)，加強技術(shù)防范。

第二十六條 各銀行機構(gòu)應做好計算機設(shè)備的登記工作，嚴格設(shè)備資產(chǎn)管理，落實設(shè)備使用者的安全保護責任。

第二十七條 各銀行機構(gòu)應根據(jù)計算機設(shè)備的重要程度，采取相應等級的安全保護措施，防止未授權(quán)使用設(shè)備或信息。有特殊安全保密要求的計算機設(shè)備，應放臵在機房特殊功能區(qū)，并遵守相關(guān)安全保密規(guī)定。

第五章 密碼技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)安全管理

第二十八條 各銀行機構(gòu)信息系統(tǒng)應根據(jù)安全需要合理運用密碼技術(shù)和產(chǎn)品，所使用的密碼技術(shù)與產(chǎn)品應符合國家密碼管理相關(guān)規(guī)定。

第二十九條 各銀行機構(gòu)信息系統(tǒng)重要信息的傳輸、存儲要采取一定強度的加密措施，建立規(guī)范的密鑰管理制度。

第三十條 各銀行機構(gòu)信息系統(tǒng)所使用的網(wǎng)絡(luò)應具備可信體系架構(gòu)，具備身份認證、授權(quán)管理、跟蹤審計等功能。

第三十一條 各銀行機構(gòu)信息系統(tǒng)所使用的網(wǎng)絡(luò)應具備基本的

— 7 — 安全防范能力，能通過身份認證、訪問控制、內(nèi)容過濾、信息加密、網(wǎng)絡(luò)隔離等措施有效防范來源于內(nèi)部和外部的網(wǎng)絡(luò)威脅。

第三十二條 各銀行機構(gòu)應嚴格網(wǎng)絡(luò)安全配臵管理，制訂合理的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)策略和強制路徑策略，強化外部連接用戶認證，加強遠程診斷接口的保護。

第三十三條 各銀行機構(gòu)應規(guī)范劃分網(wǎng)絡(luò)安全域，利用國際互聯(lián)網(wǎng)提供金融服務(wù)的信息系統(tǒng)要與辦公網(wǎng)實現(xiàn)安全隔離，加強網(wǎng)絡(luò)邊界防護，保證重要信息不被泄露、篡改或非法利用。

第六章 國產(chǎn)化及外包服務(wù)

第三十四條 各銀行機構(gòu)應積極開展國外技術(shù)和產(chǎn)品的國產(chǎn)化替代工程，降低對外資廠商的依賴程度，消除外資產(chǎn)品可能植入后門、邏輯炸彈等惡意代碼和記錄信息裝臵帶來的安全隱患，提高信息安全自主可控水平。

第三十五條 在保證可用性的條件下，各銀行機構(gòu)應優(yōu)先考慮購買使用國產(chǎn)的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、服務(wù)器、終端設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)、中間件等軟硬件產(chǎn)品和技術(shù)。

第三十六條 積極開展安全管理認證工作，開展測評認證時，應選擇具有資質(zhì)的國內(nèi)認證和咨詢機構(gòu)，加強信息安全和保密管理，保證重要敏感信息不出境。

第三十七條 各銀行機構(gòu)應在充分評估風險控制的基礎(chǔ)上使用 — 8 —

外包服務(wù)，并建立規(guī)范的外包服務(wù)管理機構(gòu)及管理制度。

第三十八條 各銀行機構(gòu)涉及國計民生、銀行關(guān)鍵業(yè)務(wù)的核心系統(tǒng)不得使用外包服務(wù)。重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)托管應選擇具有相關(guān)資質(zhì)的中資機構(gòu)。

第三十九條 各銀行機構(gòu)加強對外包服務(wù)全過程的跟蹤管理，完善過程記錄，定期對外包服務(wù)的實施過程風險和完成情況進行評估。

第四十條 各銀行機構(gòu)加強對外包服務(wù)商的管理，選擇外包服務(wù)商應符合國家和行業(yè)監(jiān)管部門信息安全相關(guān)規(guī)定，明確服務(wù)等級責任（SLA），簽訂保密協(xié)議。

第七章 風險評估及等級保護

第四十一條 各銀行機構(gòu)應加強對信息系統(tǒng)風險評估的管理，在信息系統(tǒng)方案設(shè)計、建設(shè)投產(chǎn)、運行維護、重大變更等各個重要環(huán)節(jié)應實施風險評估。

第四十二條 各銀行機構(gòu)使用的信息系統(tǒng)要適時、有效開展風險評估，重要信息系統(tǒng)至少每一年進行一次評估，并根據(jù)評估結(jié)果，及時研究整改存在的問題，實施安全加固。

第四十三條 各銀行機構(gòu)應每半年按照《四川省銀行業(yè)金融機構(gòu)信息安全評估規(guī)范》開展一次全面的自評估，在2月底和10月底上報當?shù)厝嗣胥y行。

第四十四條 各銀行機構(gòu)要嚴格控制風險評估過程的管理，有

— 9 — 規(guī)范的制度和專門人員，應建立風險預案，落實預防性應對措施，確保風險評估工作不影響生產(chǎn)系統(tǒng)安全。

第四十五條 各銀行機構(gòu)應每年梳理本機構(gòu)運營使用的信息系統(tǒng)，按照國家和人民銀行有關(guān)要求開展規(guī)范的定級工作，按人民銀行要求報送定級評審材料，二級及以上信息系統(tǒng)需向當?shù)毓膊块T備案。

第四十六條 各銀行機構(gòu)應對三級及以上的信息系統(tǒng)按照國家有關(guān)要求開展等級保護測評工作，并針對測評問題做好整改工作，并按照屬地管理原則向當?shù)厝嗣胥y行報送測評整改總結(jié)報告。

第八章 災難恢復系統(tǒng)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系

第四十七條 各銀行機構(gòu)應按照國家相關(guān)規(guī)范加強災難恢復系統(tǒng)建設(shè)，制定覆蓋所有重要信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃和應急預案，建立和完善各項管理制度，提高業(yè)務(wù)持續(xù)運營能力。

第四十八條 實施數(shù)據(jù)集中的銀行機構(gòu)應同步規(guī)劃、同步建設(shè)、同步運行同城或異地信息系統(tǒng)災難恢復系統(tǒng)，逐步形成生產(chǎn)中心、同城災備中心、異地災備中心的“兩地三中心”災備架構(gòu)。

第四十九條 各銀行機構(gòu)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應實施應用級備份；對于其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可實施系統(tǒng)級或數(shù)據(jù)級備份。應適時備份和安全保存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，定期對冗余備份系統(tǒng)、備份介質(zhì)進行深度可用性檢查。

第五十條 同城災備中心對站點級災難恢復能力應達到《信息安全技術(shù) 信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》（GB/T 20988-2007）中所定義 — 10 —

的災難恢復能力等級第4級，并覆蓋70%的重要信息系統(tǒng)（至少包含核心銀行系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng)、電子銀行系統(tǒng)）。同城災備中心原則上與生產(chǎn)中心距離應處于不同的供電區(qū)域，應回避危險區(qū)和干擾源。

第五十一條 異地災備中心對城市級災難恢復能力應達到《信息安全技術(shù) 信息系統(tǒng)災難恢復規(guī)范》（GB/T 20988-2007）中所定義的災難恢復能力等級第3級，并覆蓋所有重要信息系統(tǒng)。異地災備中心原則上與生產(chǎn)中心應處于不同地震板塊，并應回避危險區(qū)和干擾源、回避與生產(chǎn)中心相同的災患。

第五十二條 災難備份中心的規(guī)劃應綜合平衡風險與成本、運維管理與災難恢復力量等因素，進行業(yè)務(wù)影響、可行性、成本收益分析以及建設(shè)方案風險評估，明確災難恢復策略。

第五十三條 災難備份中心的選址要從國家整體安全出發(fā)，接受行業(yè)監(jiān)管部門的指導，合理規(guī)劃布局。建設(shè)方式包括自建、聯(lián)合共建或利用外部企業(yè)（組織）的災難備份設(shè)施等。

第五十四條 各銀行機構(gòu)每年開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，演練方式包括桌面演練、模擬演練、單元演練、端到端演練和全面演練。應當至少每三年對全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練。在重大業(yè)務(wù)活動、重大社會活動等關(guān)鍵時點，或在關(guān)鍵資源發(fā)生重大變化之前，應開展專項演練。已建立災難備份系統(tǒng)的單位，每年應對四分之一的重要信息系統(tǒng)（至少包括核心銀行系統(tǒng)）組織一次系統(tǒng)級災難的應急演練。

第五十五條 各銀行機構(gòu)應將外部供應商納入演練范圍，積極參加金融同業(yè)單位、外部金融市場、金融服務(wù)平臺和公共事業(yè)部門

— 11 — 等組織的業(yè)務(wù)連續(xù)性計劃演練，確保應急協(xié)調(diào)措施的有效性。

第九章 計算機系統(tǒng)和數(shù)據(jù)安全管理

第五十六條 本指引所稱計算機系統(tǒng)，是指銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和日常辦公自動化系統(tǒng)等，包括數(shù)據(jù)庫、軟件和硬件支撐環(huán)境等。本指引所稱的數(shù)據(jù)，是指以電子形式存儲的銀行機構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、辦公信息、系統(tǒng)運行日志、故障維護日志以及其他內(nèi)部資料。

第五十七條 計算機系統(tǒng)建設(shè)項目應在規(guī)劃與立項階段，按照國家政策法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)實際需要，全面分析數(shù)據(jù)在輸入、處理、輸出等不同狀態(tài)下的安全需求，統(tǒng)一考慮系統(tǒng)總體安全策略、安全技術(shù)框架、安全管理策略等安全問題，并進行論證，形成安全設(shè)計方案配套文件。

第五十八條 計算機系統(tǒng)開發(fā)應依據(jù)安全需求進行安全設(shè)計，保證安全功能的完整實現(xiàn)。開發(fā)人員不能兼任系統(tǒng)管理員或業(yè)務(wù)操作人員，不得在程序中設(shè)臵后門或惡意代碼程序。采取外包方式進行開發(fā)的系統(tǒng)，還應與外部單位簽署相關(guān)知識產(chǎn)權(quán)保護協(xié)議和保密協(xié)議，明確外部單位不得將計算機系統(tǒng)采用的關(guān)鍵安全技術(shù)措施和核心安全功能設(shè)計對外公開。

第五十九條 涉密計算機系統(tǒng)集成應選擇具有國家相關(guān)部門頒發(fā)的涉密系統(tǒng)集成資質(zhì)證書的單位，并簽訂嚴格的保密協(xié)議。

第六十條 計算機系統(tǒng)上線運行實行安全審查制度，未通過安全審查的任何新建或改造計算機系統(tǒng)不得投產(chǎn)運行。

第六十一條 計算機系統(tǒng)投產(chǎn)運行前，應根據(jù)安全設(shè)計方案制定嚴謹、規(guī)范的安全運維規(guī)定。

第六十二條 應指定專人作為系統(tǒng)管理員，具體負責計算機系 — 12 —

統(tǒng)的日常運行管理。系統(tǒng)管理員應定期檢查系統(tǒng)日志，并建立重要計算機系統(tǒng)運行維護檔案，詳細記錄系統(tǒng)變更及操作過程。重要計算機系統(tǒng)的系統(tǒng)設(shè)臵要求至少雙人在場。

第六十三條 系統(tǒng)管理員不得兼任業(yè)務(wù)操作人員，確需對計算機系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫進行技術(shù)維護性操作的，應征得業(yè)務(wù)部門書面同意，在業(yè)務(wù)操作人員在場的情況下進行，并詳細記錄維護內(nèi)容、人員、時間等信息。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入、復核分崗設(shè)立，特別重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入，應增設(shè)審查崗，三個崗位不得由一人兼任。

第六十四條 應嚴格管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的增加、刪除、修改等變更操作，按照既定備份策略執(zhí)行數(shù)據(jù)備份操作，并定期測試備份數(shù)據(jù)的有效性。根據(jù)業(yè)務(wù)需求，明確備份數(shù)據(jù)保存期限，及時做好備份數(shù)據(jù)的銷毀審查和登記工作。

第六十五條 各單位應定期導出重要計算機系統(tǒng)業(yè)務(wù)日志文件，進行明確標識并妥善保存。

第六十六條 所有數(shù)據(jù)備份介質(zhì)應防磁、防潮、防塵、防高溫、防擠壓存放?；謴图笆褂脗浞輸?shù)據(jù)時需要提供相關(guān)口令密碼的，應把口令密碼密封后與數(shù)據(jù)備份介質(zhì)一并妥善保管。

第六十七條 需要廢止的計算機系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)信息，根據(jù)重要性和敏感程度，應使用專用工具進行相應消除處理，確保安全。

第十章 信息通報

第六十八條 應按照《銀行計算機安全事件報告管理制度》（銀發(fā)?2002?280號）要求，及時向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告重大網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件。

第六十九條 應按照《四川銀行業(yè)機構(gòu)重大事項報告制度》（成銀發(fā)?2010?202號）要求，及時向當?shù)厝嗣胥y行分支機構(gòu)報告重

— 13 — 大網(wǎng)絡(luò)與信息安全事項。重大事項包括組織及策略類、網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)類、信息技術(shù)案件類、IT輿情類事項及重要保障時期的信息通報。組織及策略類是指金融機構(gòu)高層主要負責人及信息化管理組織結(jié)構(gòu)變動，信息科技部、電子金融業(yè)務(wù)部門主要負責人及組織結(jié)構(gòu)變動，信息技術(shù)總體方針、戰(zhàn)略、規(guī)劃、路線變動，集中式數(shù)據(jù)中心規(guī)劃設(shè)立。網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)類包括建設(shè)項、運行維護項及其他可能對金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全運行造成較大影響的計劃內(nèi)事項。建設(shè)項是指集中式數(shù)據(jù)中心機房的投產(chǎn)、改造、搬遷、關(guān)鍵網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施及重要信息系統(tǒng)的投產(chǎn)、改造、升級。運行維護項是指機構(gòu)IT架構(gòu)變更及重要系統(tǒng)版本變更。信息技術(shù)犯罪案件類是指危害金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全的違法犯罪案件。IT輿情類是指公共媒體發(fā)布的、與金融機構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和信息安全相關(guān)的、影響金融機構(gòu)聲譽的輿論事項。重要保障時期的信息通報是指在兩會等國家重要時期，人民銀行要求通報的事項。

第七十條 地方性商業(yè)銀行應按照《中國人民銀行成都分行 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會四川監(jiān)管局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于調(diào)整優(yōu)化銀行業(yè)金融機構(gòu)災難備份中心整體布局的指導意見的通知》(成銀發(fā)?2013?98號)要求，及時將新建災難備份中心選址方案、第三方災難備份服務(wù)機構(gòu)違法違規(guī)行為、本單位災難備份中心和系統(tǒng)年度建設(shè)情況和計劃及時報送當?shù)厝嗣胥y行。

第七十一條 每年底，按照人民銀行通知，地方性法人銀行業(yè)機構(gòu)應認真總結(jié)當年信息安全工作開展情況，形成報告，在規(guī)定時間內(nèi)上報。

第七十二條 人民銀行機構(gòu)接到銀行機構(gòu)的各類信息報告后，應進行評估，如有必要，應立即組織進行檢查和處臵。

— 14 —

第十一章 附 則

第七十三條 本指引由人民銀行成都分行解釋。

第七十四條 本指引自發(fā)文之日起實施。以前有關(guān)規(guī)定與本指引不一致的，以本指引為準。

附：四川省銀行業(yè)金融機構(gòu)信息安全風險評估規(guī)范

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金融機構(gòu)風險自查報告

金融機構(gòu)安全自查報告

個人金融信息保護自查報告

金融機構(gòu)調(diào)研報告

對金融機構(gòu)調(diào)研報告

第五篇：銀行自查報告

20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個加強、兩個遏制”回頭看自查方案》的報告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點為“內(nèi)部控制、風險管理、案件防控”。以下為自查情況報告：

一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責任、權(quán)限和信息報告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時吸收當?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅實的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會一層”即股東會、董事會、監(jiān)事會及高級管理層為主體的`治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風險管理委員會、提名委員會、薪酬委員會、關(guān)聯(lián)交易控制委員會、信息科技管理委員會和資產(chǎn)負債管理委員會六個專門委員會。但尚未建立獨立董事制度。

我行各個治理主體的職責邊界較清晰，并制定了股東大會議事規(guī)則、董事會議事規(guī)則、監(jiān)事會議事規(guī)則和高級管理層議事規(guī)則五項規(guī)范的議事規(guī)則，但各項議事規(guī)則有待進一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營管理，即在整個銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場反應速度，改善服務(wù)水平；并通過業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運營集中化，提高銀行運作效率，實現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進價值創(chuàng)造與績效進步，并全面提升銀行的核心競爭能力。但此項工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進一步完善組織架構(gòu)。

二、各部門、各崗位之間職責分離、相互制約，并定期不定期進行崗位測評及意見反饋。認真執(zhí)行輪崗和強制休假制度，并向監(jiān)管當局按季度上報人員、安防非現(xiàn)場監(jiān)管報表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》，定期對內(nèi)部制度的健全性等進行評價，但評價效果有待提高。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請發(fā)起行進行業(yè)務(wù)督導及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請外部審計機構(gòu)進行審計，但審計結(jié)果未及時上報監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報告后能夠及時得到解決和糾正，并能夠及時糾正和整改外部監(jiān)管機構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計工作，在高管層的科學領(lǐng)導下，20xx年我行未發(fā)生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項內(nèi)控制度，建立了存款、會計、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評級管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細則、擔保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責任追究制度、項目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動資金貸款管理暫行辦法。并嚴格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

四、我行的風險管理能夠?qū)π庞蔑L險、流動性風險和操作風險等各類風險進行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風險管理和審計職能的部門和崗位。我行雖建立了風險識別評估制度、職責和崗位，但制度和職責未及時更新，手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風險管理政策、風險限額和重大風險管理制度，但并沒有明確的風險偏好；高級管理層制定了監(jiān)測和管理風險的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點，開發(fā)高效的風險管理信息系統(tǒng)，不能對對各類風險進行準確的計量和管理。

第六篇：銀行自查報告

根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報如下：

一、建立健全組織，明確工作職責

消防安全是金融機構(gòu)工作的重要內(nèi)容，是關(guān)系銀行財產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對此，我部成立以部室負責人為組長，安全員為第一負責人，其余員工為直接責任人的消防安全工作小組，全面負責日常的消防安全工作。本著對我行財產(chǎn)和員工生命負責的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。

二、加強宣傳教育，增強消防安全意識

我部高度重視，全體員工通過集中學習和分散學習相結(jié)合的方式，積極學習消防安全相關(guān)知識，切實提高了全員的消防安全意識，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責”的觀念，并時刻牢記消防安全工作的重要性。

三、認真開展消防安全自查，排查消除火災隱患

（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況

根據(jù)文件要求，立即動員全體員工徹底對電源線路、飲水機、電腦、打印機、插座和集線器等進行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負荷運轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機具電源進行雙人排查，確保徹底斷開。

我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測器，外觀完好無損，功能無法測試。

（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查

我部對七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測器等多處消防安全設(shè)施進行了檢查，檢查結(jié)果如下：

1、消火栓

七樓通道內(nèi)共有四個消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說明》字跡模糊，大部分字跡已無法辨識。

2、滅火器

七樓通道內(nèi)共有六個手提式干粉滅火器，外觀完好無損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。

3、其它消防設(shè)備

煙感探測器外觀完好無損，功能正常。

濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無損，功能無法測試。

安全通道標志外觀完好無損，指示正確。

消防電話插孔外觀完好無損，功能無法測試。

消防應急照明燈外觀完好無損，功能正常，斷電后可自動啟動。

火災顯示盤外觀完好無損，功能無法測試。

四、加強監(jiān)督檢查，強化日常管理

今后我部將繼續(xù)加強對全體員工的消防安全知識培訓，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災撲救及逃生自救常識，切實把消防安全工作落實到日常管理中。

總之，消防安全工作是一項長期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個能力”建設(shè)的通知》為指導，貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針，加強日常消防工作管理，提高全員消防意識，切實做到防患于未然。