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第一篇：信用社客戶經(jīng)理自查報(bào)告

信用社客戶經(jīng)理自查報(bào)告

我參加農(nóng)村信用社工作以來(lái)，認(rèn)真學(xué)習(xí)農(nóng)村信用社的有關(guān)法規(guī)和各項(xiàng)金融方針政策，不參加任何邪教組織，根據(jù)自治區(qū)聯(lián)社下發(fā)的關(guān)于《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)合規(guī)文化建設(shè)年活動(dòng)方案的通知》的要求，按我聯(lián)社社領(lǐng)導(dǎo)班子的安排，我對(duì)自己進(jìn)行一次全方位的自查。

一、學(xué)習(xí)方面：作為一名客戶經(jīng)，我在平時(shí)的工作中，能夠?qū)W習(xí)信貸業(yè)務(wù)及相關(guān)知識(shí).

二、信貸管理方面。自調(diào)入信用社客戶經(jīng)理以來(lái)，時(shí)刻保持清醒頭腦，辦理貸款手續(xù)，力求完善，不出差錯(cuò)，確保手續(xù)真實(shí)合法。但在經(jīng)濟(jì)檔案的整理上，貸前貸后的檢查上，存在一定的惰性，小部分的檔案信息沒有完善，一些幾千元額度的小額貸款，總是片面的認(rèn)為手續(xù)辦理的合規(guī)，片面的相信擔(dān)保人、介紹人，而沒有更為細(xì)致的調(diào)查。此一問題在今后的工作中將做為重點(diǎn)予以改進(jìn)，杜絕違規(guī)行為，降低貸款風(fēng)險(xiǎn)。

三、內(nèi)控制度的執(zhí)行方面：多年來(lái)始終堅(jiān)持按章辦事，努力執(zhí)行好各項(xiàng)規(guī)章制度。在經(jīng)手股金的處理上，均能賬款清晰，及時(shí)入帳，無(wú)截留行為；無(wú)截留貸款本息行為、擅自掛息等經(jīng)營(yíng)違規(guī)行為；無(wú)虛報(bào)費(fèi)用，私設(shè)小金庫(kù)待為；無(wú)擅自罰款，亂收手續(xù)費(fèi)行為。

四、工作作風(fēng)方面：我在工作中，兢兢業(yè)業(yè)，沒有利用職權(quán)索要、接受他人財(cái)物的行為，也不曾經(jīng)商，更無(wú)侵占集體財(cái)產(chǎn)的行為，無(wú)涉及黃賭毒等違法行為，始終保持一個(gè)信合職工的光輝形象。

此項(xiàng)工作的開展，非常必要，讓我充分認(rèn)識(shí)到，在信用社工作責(zé)任重大，想干好信用社的工作，更是要時(shí)刻保持清醒頭腦，思想上不能有任何的懈怠，踏踏實(shí)實(shí)工作，老老實(shí)實(shí)做人，任何違規(guī)違法的行為都是對(duì)集體，對(duì)自己的不負(fù)責(zé)，通過(guò)此次三項(xiàng)治理工作的開展，通過(guò)這次對(duì)個(gè)人存在問題的剖析，我的思想受到了洗禮，得到了凈化，在以后的工作中我一定會(huì)做好每一件事，當(dāng)一名優(yōu)秀的信合員工而努力。

農(nóng)村信用合作聯(lián)社信用社

第二篇：銀行自查報(bào)告

根據(jù)龍礦集團(tuán)公司黨發(fā)【20xx】123號(hào)文《龍礦集團(tuán)關(guān)于開展管理提升工程活動(dòng)的實(shí)施意見》文件精神，我公司進(jìn)行了自查。自查情況如下：

一、基本情況

管理提升工程活動(dòng)堅(jiān)持立足自我與博采眾長(zhǎng)相結(jié)合、重點(diǎn)突破與全面提升相結(jié)合、從嚴(yán)治企與管理創(chuàng)新相結(jié)合，積極穩(wěn)妥推進(jìn)，取得了如期的效果。通過(guò)該活動(dòng)，基礎(chǔ)管理明顯加強(qiáng)，管控能力明顯提升，管理創(chuàng)新機(jī)制日趨完善，綜合績(jī)效明顯改善。改革后，公司管理層的科學(xué)決策能力得到明顯的提高，綜合資源整合能力得到相應(yīng)的提升，價(jià)值創(chuàng)造能力得到一定的加強(qiáng)，員工的履職能力上了一個(gè)新臺(tái)階，風(fēng)險(xiǎn)防控能力得以強(qiáng)化，精細(xì)化管理能力得到了加強(qiáng)，最終提升了公司的軟實(shí)力。

二、體系建設(shè)和基礎(chǔ)管理情況

1、體系建設(shè)情況

公司實(shí)行領(lǐng)導(dǎo)班子分工負(fù)責(zé)制，每人對(duì)分管部門的工作負(fù)總責(zé)，班子成員每天早晨召開碰頭會(huì)，對(duì)前一日的工作進(jìn)行總結(jié)與分析，對(duì)當(dāng)天的各項(xiàng)工作進(jìn)行分工與溝通；班子成員再對(duì)各部門的負(fù)責(zé)人進(jìn)行當(dāng)天的工作布置，對(duì)各部門責(zé)任人進(jìn)行考核。

2、制度建設(shè)情況

公司今年以來(lái)，先后制訂或完善了十七項(xiàng)考核管理辦法。如：《經(jīng)營(yíng)單位負(fù)責(zé)人年度薪酬考核管理辦法》、《單位/部門負(fù)責(zé)人工作考核辦法》、《副科級(jí)管理人員考核辦法》、《機(jī)關(guān)職能部門及參照機(jī)關(guān)管理單位人員工作績(jī)效考核辦法》、《機(jī)電維修廠管理考核辦法》、《化驗(yàn)室考核辦法》、《末位淘汰考核辦法》、《工資總額與經(jīng)濟(jì)效益掛鉤辦法》、《市場(chǎng)化運(yùn)作管理辦法》、《車輛市場(chǎng)運(yùn)作辦法》等。這些制度構(gòu)建起了全方位覆蓋公司生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)的考核管理體系。

3、考核執(zhí)行情況

公司成立了考核領(lǐng)導(dǎo)小組：總經(jīng)理任組長(zhǎng)，黨總支書記任副組長(zhǎng)，班子其他領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人任成員，下設(shè)辦公室，設(shè)在經(jīng)管科，經(jīng)管科負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。每周一的聯(lián)席會(huì)議，分管領(lǐng)導(dǎo)和各部門負(fù)責(zé)人對(duì)上周的工作安排和本周工作計(jì)劃進(jìn)行匯報(bào)，常規(guī)工作和重點(diǎn)工作的結(jié)果全部納入績(jī)效考核，考核結(jié)果每周一通報(bào)，每月一匯總，每季一兌現(xiàn)，考核結(jié)果與績(jī)效工資掛鉤，連續(xù)三次考核不合格者予以撤職。

三、以四全管理為總抓手，深化企業(yè)管理改革。

1、20xx年1月份，公司成立了總經(jīng)理辦公會(huì)議組，規(guī)定每月23日召開月度總經(jīng)理辦公會(huì)，由各部門匯報(bào)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況；公布相關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，通知公司其他相關(guān)事宜。

2、成立了生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)組成成員，規(guī)定每月26日召開月度生產(chǎn)計(jì)劃溝通會(huì)，討論、評(píng)審、確定次月生產(chǎn)計(jì)劃和銷售計(jì)劃情況。

3、20xx年3月中旬，公司進(jìn)行了質(zhì)量管理體系內(nèi)審和管理評(píng)審工作，全面查找公司在質(zhì)量管理體系中存在的問題和不足，并制定了整改措施。

4、20xx年3月份，公司成立了安全生產(chǎn)管理委員會(huì)，加強(qiáng)了公司安全管理工作。

5、20xx年5月成立了公司績(jī)效考核管理機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)公司人力資源的細(xì)化管理，并與五個(gè)承包單位重新簽訂承包協(xié)議，對(duì)公司目前人力資源管理工作進(jìn)行全面診斷和評(píng)估。梳理了公司目前所有崗位和人員，制定了崗位定額、薪酬制度、班組績(jī)考核管理辦法等有關(guān)制度。

6、20xx年4-6月期間，公司借助技能競(jìng)賽的動(dòng)力，加大對(duì)銷售管理工作的調(diào)整，加強(qiáng)對(duì)銷售的考核力度，加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理力度并積極催收外欠款。加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款控制，建立明確的市場(chǎng)分工和銷售績(jī)效考核體系，加強(qiáng)銷售毛利率和應(yīng)收賬款管理，將應(yīng)收賬款與銷售及管理人員的績(jī)效掛鉤，引導(dǎo)和激勵(lì)業(yè)務(wù)人員關(guān)注銷售的利潤(rùn)狀況，根據(jù)產(chǎn)品的毛利率狀況自覺調(diào)整產(chǎn)品結(jié)構(gòu)和客戶結(jié)構(gòu)，控制毛利率較低的產(chǎn)品和客戶，重點(diǎn)開發(fā)毛利率較高的客戶，提升高毛利產(chǎn)品的銷售比重。定期考核外欠款數(shù)額和利息并按季度兌現(xiàn)考核結(jié)果，對(duì)于部分外欠款采用法律手段強(qiáng)制執(zhí)行，降低了公司的運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。

7、20xx年7-8月期間，加強(qiáng)部門之間內(nèi)部核算管理，實(shí)行分灶吃飯的精細(xì)化管理，實(shí)現(xiàn)開源節(jié)流，努力降低各項(xiàng)成本費(fèi)用，向管理要效益。在廠區(qū)內(nèi)實(shí)行全面統(tǒng)計(jì)核算工作，從材料消耗到成品發(fā)運(yùn)，從庫(kù)存產(chǎn)品到采購(gòu)過(guò)程，從實(shí)驗(yàn)到生產(chǎn)等各個(gè)環(huán)節(jié)均實(shí)行內(nèi)部核算，整合優(yōu)化各環(huán)節(jié)的流程，建立全員成本意識(shí)，有效控制生產(chǎn)運(yùn)營(yíng)成本。

四、管理提升帶來(lái)的變化

自管理提升工程開展以來(lái)，公司建立了與現(xiàn)代企業(yè)制度相適應(yīng)的企業(yè)管理機(jī)制，機(jī)構(gòu)與人力資源配置得到優(yōu)化，管理模式逐步向現(xiàn)代企業(yè)管理轉(zhuǎn)變，改革得到了廣大員工的充分理解和大力支持，員工的工作積極性明顯提高，工作效率、工作質(zhì)量都有很大提高，企業(yè)的生機(jī)、活力與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力顯著增強(qiáng)。

五、存在的問題

1、公司專業(yè)管理人才比較缺乏，且存在年齡斷層情況。

2、受銷售市場(chǎng)影響，產(chǎn)品單價(jià)定額波動(dòng)較大。

3、生產(chǎn)設(shè)備老化現(xiàn)象嚴(yán)重，產(chǎn)出和理論存在較大差異。

4、生產(chǎn)管理人員知識(shí)面相對(duì)單一，綜合性人才較少。

5、有的崗位存在使用臨時(shí)工現(xiàn)象，存在一定的管理難度。

六、下一步工作打算

管理提升是一項(xiàng)長(zhǎng)期的工程，我公司將繼續(xù)深化改革，鞏固成果，不折不扣的執(zhí)行集團(tuán)公司的各項(xiàng)規(guī)定，進(jìn)一步增加市場(chǎng)觀念、競(jìng)爭(zhēng)觀念和創(chuàng)新意識(shí)，不斷提高管理水平，形成良好的發(fā)展環(huán)境。對(duì)于存在的問題，采取以下措施解決：

1、挖掘內(nèi)部潛力，積極組織人員參與各類培訓(xùn)。

2、加強(qiáng)市場(chǎng)調(diào)研，學(xué)會(huì)掌握并預(yù)判市場(chǎng)變化。

3、大力推行各類技術(shù)改造和技術(shù)比武活動(dòng)。

4、鼓勵(lì)基層管理人員自學(xué)，參與成教考試，積極參與政府相關(guān)部門組織的各類專業(yè)培訓(xùn)，考取相應(yīng)的資質(zhì)證書。

5、提高員工綜合素質(zhì)，逐漸減少臨時(shí)工使用范圍和數(shù)量。

第三篇：銀行自查報(bào)告

成都成華支行自20xx年3月21日開業(yè)以來(lái)，在分行各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的帶領(lǐng)和指導(dǎo)下，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度進(jìn)行案防風(fēng)險(xiǎn)管理，結(jié)合我行目前情況，針對(duì)柜員十嚴(yán)禁、授權(quán)柜員十嚴(yán)禁、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理、票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)重點(diǎn)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患、電話銀行柜面簽約風(fēng)險(xiǎn)等重點(diǎn)環(huán)節(jié)進(jìn)行了嚴(yán)密復(fù)查，現(xiàn)將自查情況匯報(bào)如下：

1、針對(duì)營(yíng)業(yè)柜員十個(gè)嚴(yán)禁

我行目前各項(xiàng)系統(tǒng)采用的是賬號(hào)+指紋和賬號(hào)+密碼兩種方式，現(xiàn)金柜員執(zhí)行上四天休兩天，非現(xiàn)金柜員執(zhí)行上五天休兩天的的輪休制度，嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行工作交接并建立各項(xiàng)工作交接登記薄，以及詳細(xì)的.工作日志記錄，尚未涉及上門收款業(yè)務(wù)以及代發(fā)工資業(yè)務(wù)。

（1）營(yíng)業(yè)柜員未存在共用賬號(hào)、密碼以及持有非本人賬號(hào)和密碼；

（2）未存在在未簽退系統(tǒng)、未妥善保管好賬號(hào)、密碼、個(gè)人名章、業(yè)務(wù)印章、現(xiàn)金、有價(jià)單證、重要空白憑證等物品情況下離柜(在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所內(nèi)并且在本人視線范圍內(nèi)除外)；

（3）未存在沒有履行交接手續(xù)，將本人保管的業(yè)務(wù)印章、鑰匙、有價(jià)單證、重要空白憑證等重要物品交給他人使用；

(4)未存在利用客戶賬戶過(guò)渡本人資金，或通過(guò)本人、他人賬戶過(guò)渡銀行、客戶資金;

(5)未存在辦理本人業(yè)務(wù)和將非工作用包帶入現(xiàn)金區(qū)；

(6)未存在代客戶購(gòu)買重要空白憑證、網(wǎng)上銀行設(shè)備、支付密碼器、保管銀行卡和折以及代客戶簽名、設(shè)置M重置M輸入密碼；

(7)未存在輸入密碼時(shí)不進(jìn)行物理遮擋；

（8）未存在借銀行名義私自代客理財(cái)；

（9）未存在私自泄露、修改客戶信息；

（10）未存在明知或應(yīng)知是違規(guī)辦理的業(yè)務(wù)不抵制、不報(bào)告。

2、針對(duì)授權(quán)人員十嚴(yán)禁

我行目前采用的是綜合柜員授權(quán)和會(huì)計(jì)主管授權(quán)兩種授權(quán)制度，綜合柜員授權(quán)權(quán)限為現(xiàn)金5萬(wàn)以下，轉(zhuǎn)賬20萬(wàn)以下。

（1）授權(quán)人員未存在在未審核傳票、核實(shí)賬務(wù)的情況下授權(quán)、編押、簽章；

（2）未存在使用他人名章、賬號(hào)密碼、業(yè)務(wù)印章、有價(jià)單證、重要空白憑證等進(jìn)行業(yè)務(wù)操作；

（3）未存在將賬號(hào)密碼交他人授權(quán)；

（4）未存在擅自墊款、壓款，違規(guī)使用內(nèi)部賬戶，授意、指使、強(qiáng)令柜臺(tái)人員違規(guī)操作；

（5）對(duì)已調(diào)離、停用柜員的柜員號(hào)進(jìn)行了注銷；

（6）按規(guī)定檢查庫(kù)存現(xiàn)金、重空、業(yè)務(wù)印章等重要物品，對(duì)外出辦事離開營(yíng)業(yè)場(chǎng)所的現(xiàn)金柜員碰庫(kù)鎖箱，每周查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱并建立查庫(kù)登記薄備查；（7）對(duì)柜員違規(guī)操作行為進(jìn)行制止、糾正和處理；

（8）未存在弄虛作假，違規(guī)向上級(jí)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供不實(shí)信息；

（9）未存在泄露客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（10）無(wú)案件發(fā)生，未存在重大差錯(cuò)事故隱瞞不報(bào)或拖延上報(bào)。

3、營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人十嚴(yán)禁

（1）未存在負(fù)責(zé)人指使或授意下屬越權(quán)、違規(guī)、違章處理業(yè)務(wù)，干預(yù)派駐會(huì)計(jì)主管獨(dú)立履行職責(zé)；

（2）未存在使用其他柜員名章、賬號(hào)密碼辦理業(yè)務(wù)；

（3）未存在個(gè)人經(jīng)商或違規(guī)參與協(xié)助客戶之間的資金借貸、融資擔(dān)保、集資經(jīng)商等活動(dòng)；

（4）未存在個(gè)人名章、賬號(hào)密碼交給他人使用；

（5）按規(guī)定的頻率和方法查庫(kù)，每月查庫(kù)至少一次涉及每個(gè)柜員現(xiàn)金箱重空箱、主出納大庫(kù)、重空箱、自助設(shè)備現(xiàn)金箱；

（6）未存在違規(guī)攬存；

（7）未存在泄漏客戶信息及本行商業(yè)秘密；

（8）未存在開具虛假資信證明、違規(guī)出具擔(dān)保承諾書；

（9）未存在任何形式的賬外經(jīng)營(yíng)和各種形式的小金庫(kù)；

（10）未存在對(duì)發(fā)生的違法違規(guī)案件、責(zé)任事故等重大事項(xiàng)拖延上報(bào)或隱瞞不報(bào)。

4、自助設(shè)備業(yè)務(wù)管理十嚴(yán)禁我行現(xiàn)有集中管理模式的現(xiàn)金自助設(shè)備共計(jì)2臺(tái)，暫無(wú)分散管理模式的自助設(shè)備，嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件，將每臺(tái)現(xiàn)金自助設(shè)備均作為機(jī)器柜員錄入在核心系統(tǒng)內(nèi)來(lái)進(jìn)行管理，自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼分離管理，密碼管理員、鑰匙管理員每五日進(jìn)行一次崗位輪換。對(duì)于吞卡吞鈔情況，我行嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定執(zhí)行退卡、上賬的制度并建立自助設(shè)備吞沒卡、吞鈔登記薄，從開業(yè)至今，設(shè)備于20xx年4月13日吞卡一張，尚未出現(xiàn)吞鈔情況，吞卡卡號(hào)：6221533630000140166，屬于他行卡，我行吞卡代保管時(shí)限為3個(gè)工作日，已于20xx年4月18日剪角上繳分行個(gè)金部；我行卡的吞卡代保管時(shí)限是20個(gè)工作日。

（1）所有的現(xiàn)金類自助設(shè)備均安裝視頻監(jiān)控上線對(duì)外投入運(yùn)行；

（2）未存在單人辦理自助設(shè)備現(xiàn)金的領(lǐng)取、上繳、裝鈔、卸鈔等手續(xù)；

（3）同一自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙和密碼由雙人分別保管，鑰匙、密碼堅(jiān)持平行交接和交接后密碼更改；

（4）進(jìn)行自助設(shè)備現(xiàn)金業(yè)務(wù)操作均在視頻監(jiān)控之下；

（5）未存在自助設(shè)備保險(xiǎn)柜鑰匙使用完畢后，不按規(guī)定將鑰匙入庫(kù)（柜）保管；

（6）每周對(duì)自助設(shè)備鈔箱進(jìn)行查庫(kù)；

（7）清、裝鈔后與系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)賬務(wù)核對(duì)現(xiàn)金情況是否一致；

（8）加鈔完成后經(jīng)測(cè)試正常才可對(duì)外營(yíng)業(yè)；

（9）未存在不對(duì)自助設(shè)備現(xiàn)金管理重要時(shí)段的監(jiān)控資料進(jìn)行調(diào)閱；

（10）對(duì)自助設(shè)備服務(wù)商維修人員進(jìn)場(chǎng)前需要其提供工作證和身份證來(lái)核實(shí)身份，并全程監(jiān)督控制其使用存儲(chǔ)設(shè)備。

5、對(duì)公賬戶和結(jié)算管理十嚴(yán)禁

我行現(xiàn)有對(duì)公開戶戶，其中基本戶戶，一般戶戶，保證金專用賬戶戶。

（1）受理開戶、法定代表人變更、掛失補(bǔ)辦印鑒以及更換法人預(yù)留印鑒時(shí)不僅要求企業(yè)按照我行相關(guān)規(guī)定提供營(yíng)業(yè)執(zhí)照等相關(guān)原件、復(fù)印件，還通過(guò)了“四川企業(yè)信用網(wǎng)”、“成都企業(yè)信用網(wǎng)”核查營(yíng)業(yè)執(zhí)照信息打印并專夾留存，通過(guò)居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)單位法定代表人和法定代表人授權(quán)的經(jīng)辦人以及臨時(shí)驗(yàn)資賬戶投資人的身份進(jìn)行核查并打印專夾留存；

（2）受理單位新開戶時(shí)均由雙人上門核實(shí)，查看是否與開戶單位提供的資料相符，在新開戶的賬戶檔案中還需留存銀行核實(shí)人員與申請(qǐng)開戶單位的招牌或路牌或辦公環(huán)境等合影的電子信息檔案和文本資料；

（3）未存在明知是中介機(jī)構(gòu)代理投資人辦理臨時(shí)驗(yàn)資賬戶不拒絕；

（4）針對(duì)已使用賬戶管理密碼或支付密碼的賬戶，在出售重空憑證、發(fā)行支付密碼器和網(wǎng)上銀行設(shè)備時(shí)，必須以密碼進(jìn)行驗(yàn)證，未存在員工代客戶領(lǐng)取或保管重空、支付密碼器和網(wǎng)銀k等情況；

（5）未存在一般存款賬戶辦理現(xiàn)金支取、超期臨時(shí)存款賬戶辦理支付結(jié)算；

（6）設(shè)立專人負(fù)責(zé)對(duì)賬管理，建立按季度對(duì)賬制度，尚無(wú)單位到對(duì)賬期，未存在對(duì)賬人員以對(duì)公記賬人員打印的對(duì)賬單與企業(yè)進(jìn)行對(duì)賬；

（7）未存在不按要求審核對(duì)賬回執(zhí)及驗(yàn)??；

（8）未存在銀行對(duì)不反饋對(duì)賬信息、反饋對(duì)賬結(jié)果不符以及對(duì)賬回執(zhí)有瑕疵的賬戶不重新組織對(duì)賬；

（9）未存在違規(guī)辦理賬戶凍結(jié)、解凍、扣劃；

（10）關(guān)注沒有使用支付密碼的賬戶，并列為風(fēng)險(xiǎn)賬戶管理，現(xiàn)無(wú)上門收款賬戶。

6、借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度結(jié)合自身情況進(jìn)行借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)管理，對(duì)開戶、激活、掛失補(bǔ)卡、密碼重置、辦理電子銀行等業(yè)務(wù)均要求柜面“三親見”即親見客戶本人、親見本人身份證原件、親見本人簽字，同時(shí)需要通過(guò)人行居民身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)身份核查并連同身份證復(fù)印件專夾留存。核查姓名與身份證號(hào)碼是否一致且存在照片與本人是否相符，出現(xiàn)無(wú)照片和照片有明顯差別的，需要客戶出示駕照等輔助證件判斷是否為客戶本人辦理并復(fù)印專夾留存，授權(quán)人員進(jìn)行核實(shí)后授權(quán)開戶。我行開業(yè)至今辦理借記卡開戶共計(jì)戶，均嚴(yán)格按照銀監(jiān)局相關(guān)文件進(jìn)行防范借記卡源頭風(fēng)險(xiǎn)。

7、我行暫未開通票據(jù)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。

8、支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患

我行按照銀監(jiān)局各項(xiàng)文件和規(guī)章制度，認(rèn)真貫徹四川銀監(jiān)局關(guān)于支付密碼器存在的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)專題的會(huì)議精神，及時(shí)向總行進(jìn)行了專題報(bào)告，并采取措施嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)隱患。對(duì)單位客戶進(jìn)行賬戶結(jié)算和購(gòu)買重要空白憑證時(shí)，必須使用支付密碼器進(jìn)行密碼驗(yàn)證并打印密碼相符字樣的頁(yè)面留存附傳票，并由會(huì)計(jì)主管和一名其他經(jīng)辦人員雙人進(jìn)行柜面熱線驗(yàn)證填制熱線驗(yàn)證單確認(rèn)。熱線驗(yàn)證單內(nèi)注明客戶名稱、賬號(hào)、辦理業(yè)務(wù)內(nèi)容，熱線驗(yàn)證時(shí)間，單位聯(lián)系人等信息，并錄音留存，嚴(yán)格防范支付密碼器風(fēng)險(xiǎn)隱患。

9、我行暫未開通電話銀行柜面簽約。

以上為我行的自查情況，請(qǐng)領(lǐng)導(dǎo)指示。

第四篇：金融機(jī)構(gòu)信息安全管理指引

附件

四川省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息安全管理指引（試行） 第一章 總 則

第一條 為切實(shí)加強(qiáng)四川省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱銀行機(jī)構(gòu)）信息安全工作的管理和指導(dǎo)，進(jìn)一步增強(qiáng)銀行機(jī)構(gòu)信息安全保障能力，保障國(guó)家經(jīng)濟(jì)金融運(yùn)行安全，保護(hù)金融消費(fèi)權(quán)益和維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，根據(jù)國(guó)家和人民銀行總行有關(guān)規(guī)定和要求，特制訂本指引。

第二條 本指引所稱信息安全管理，是指在銀行機(jī)構(gòu)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)建設(shè)、運(yùn)行、維護(hù)、使用及廢止等過(guò)程中，保障計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)信息、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)、網(wǎng)絡(luò)、機(jī)房基礎(chǔ)設(shè)施等安全的一系列活動(dòng)。

第三條 四川省內(nèi)人民銀行分支機(jī)構(gòu)按屬地管理原則對(duì)轄內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)信息安全工作進(jìn)行管理、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)。各銀行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)本系統(tǒng)（單位）的信息安全管理，完成人民銀行交辦的信息安全管理任務(wù)、接受人民銀行的監(jiān)督和檢查。

第四條 各銀行機(jī)構(gòu)信息安全管理工作的目標(biāo)是：建立和完善與金融機(jī)構(gòu)信息化發(fā)展相適應(yīng)的信息安全保障體系，滿足金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展的安全性要求，保證信息系統(tǒng)和相關(guān)基礎(chǔ)設(shè)施功能的正常發(fā)揮，有效防范、控制和化解信息技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)，增強(qiáng)信息系統(tǒng)安全預(yù)警、應(yīng)急處臵和災(zāi)難恢復(fù)能力，保障數(shù)據(jù)安全，顯著提高金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)行保障水平。

第五條 各銀行機(jī)構(gòu)信息安全管理工作的主要任務(wù)是：

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，健全信息安全管理體制,建立跨部門、

— 3 — 跨行業(yè)協(xié)調(diào)機(jī)制；

（二）加強(qiáng)信息安全隊(duì)伍建設(shè)，落實(shí)崗位職責(zé)制，不斷提高信息安全隊(duì)伍業(yè)務(wù)技能；

（三）保證信息安全建設(shè)資金的投入，將信息安全納入“五年”發(fā)展規(guī)劃和年度工作計(jì)劃，不斷完善信息安全基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；

（四）進(jìn)一步加強(qiáng)信息安全制度和標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范體系建設(shè)；

（五）加大信息安全監(jiān)督檢查力度；加快以密碼技術(shù)應(yīng)用為基礎(chǔ)的網(wǎng)絡(luò)信任體系建設(shè)；

（六）加強(qiáng)安全運(yùn)行監(jiān)控體系建設(shè)；

（七）大力開展信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，實(shí)施等級(jí)保護(hù)；

（八）加快災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)建設(shè)，建立和完善信息安全應(yīng)急響應(yīng)和信息通報(bào)機(jī)制；

（九）廣泛、深入開展信息安全宣傳教育活動(dòng)，增強(qiáng)全員安全意識(shí)。

第六條 本指引適用于在四川省內(nèi)設(shè)立的各政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行的總部和分支機(jī)構(gòu)。非銀行機(jī)構(gòu)參照?qǐng)?zhí)行。

第二章 組織機(jī)構(gòu)

第七條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全信息安全管理機(jī)構(gòu)。應(yīng)建立由行領(lǐng)導(dǎo)負(fù)責(zé)、相關(guān)部門負(fù)責(zé)人及內(nèi)部專家組成的信息安全領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)本系統(tǒng)（單位）信息安全管理工作，決策本系統(tǒng)（單位）信息安全重大事宜。

— 4 —

第八條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)立或指定專門負(fù)責(zé)信息安全工作的部門，配備專門負(fù)責(zé)信息安全工作的人員，實(shí)行A、B崗制度。

第九條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立和完善統(tǒng)一的信息安全協(xié)調(diào)機(jī)制。應(yīng)建立內(nèi)外部協(xié)調(diào)機(jī)制，加強(qiáng)信息安全的交流、溝通和協(xié)作，充分發(fā)揮縱向、橫向協(xié)調(diào)的組織保障作用，有效提升信息安全保障能力。

第十條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)明確信息安全管理部門、運(yùn)營(yíng)部門和應(yīng)用部門的信息安全管理職責(zé)分工，科學(xué)制定安全規(guī)劃，有效組織實(shí)施安全策略。

第十一條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)建立完善的信息安全制度管理體系。 第十二條 各銀行機(jī)構(gòu)信息安全分管行領(lǐng)導(dǎo)、信息安全主管部門及部門負(fù)責(zé)人變更后，應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。

第三章 人員管理

第十三條 各銀行機(jī)構(gòu)的工作人員應(yīng)根據(jù)不同的崗位或工作范圍，履行相應(yīng)的信息安全管理職責(zé)。

第十四條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)選派政治思想過(guò)硬、具有較高計(jì)算機(jī)水平的人員從事信息安全管理工作。凡是因違反國(guó)家法律法規(guī)和有關(guān)規(guī)定受到過(guò)處罰或處分的人員，不得從事此項(xiàng)工作。

第十五條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加大人才培養(yǎng)力度，每年至少對(duì)信息安全管理人員進(jìn)行一次信息安全培訓(xùn)，適時(shí)對(duì)工作人員進(jìn)行信息安全知識(shí)培訓(xùn)。

第十六條 各銀行機(jī)構(gòu)信息安全管理人員應(yīng)認(rèn)真履行職責(zé)：

（一）組織落實(shí)信息安全管理規(guī)定和本單位及分支機(jī)構(gòu)信息安全保障工作，制定信息安全管理制度。

— 5 —

（二）審核信息化建設(shè)項(xiàng)目中的安全方案，組織實(shí)施信息安全項(xiàng)目建設(shè)，維護(hù)、管理信息安全專用設(shè)施。

（三）督促檢查網(wǎng)絡(luò)和信息系統(tǒng)的安全運(yùn)行狀況，組織檢查運(yùn)行操作、備份、機(jī)房環(huán)境與文檔等安全管理情況，發(fā)現(xiàn)問題，及時(shí)通報(bào)和預(yù)警，并提出整改意見。統(tǒng)計(jì)分析和協(xié)調(diào)處臵信息安全事件。

（四）定期組織信息安全宣傳教育活動(dòng)，開展信息安全檢查、評(píng)估與培訓(xùn)工作。

第十七條 加強(qiáng)對(duì)職工的信息安全教育，提高全員信息安全意識(shí)。加大專業(yè)技能培養(yǎng)，優(yōu)化人員結(jié)構(gòu)，形成梯隊(duì)，重點(diǎn)加強(qiáng)數(shù)據(jù)中心高端系統(tǒng)運(yùn)行人員技能的培養(yǎng)力度，不斷增強(qiáng)自我運(yùn)行操作能力與應(yīng)急能力。合理配臵和使用人力資源，人盡其才，合理流動(dòng)，廣開人才來(lái)源。

第十八條 建立信息安全管理業(yè)績(jī)?cè)u(píng)價(jià)體系，獎(jiǎng)懲分明。

第四章 機(jī)房環(huán)境和設(shè)備資產(chǎn)管理

第十九條 本指引所稱機(jī)房，是指網(wǎng)絡(luò)與計(jì)算機(jī)設(shè)備放臵、運(yùn)行的場(chǎng)所，包含供配電、通信、空調(diào)、消防、監(jiān)控等配套環(huán)境設(shè)施。

第二十條 各銀行機(jī)構(gòu)機(jī)房的規(guī)劃、建設(shè)、改造、運(yùn)行、維護(hù)和機(jī)房設(shè)施配備，應(yīng)符合國(guó)家計(jì)算機(jī)機(jī)房有關(guān)標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)管理有關(guān)要求和內(nèi)部管理有關(guān)規(guī)定。

第二十一條 計(jì)算機(jī)機(jī)房應(yīng)配套建設(shè)消防、防雷、門禁、視頻監(jiān)控、環(huán)境監(jiān)控等系統(tǒng)，通過(guò)技術(shù)和管理手段，確保計(jì)算機(jī)機(jī)房及配套設(shè)施安全。

第二十二條 計(jì)算機(jī)機(jī)房配套建設(shè)的消防系統(tǒng)、防雷系統(tǒng)應(yīng)通過(guò)國(guó)家主管部門的竣工驗(yàn)收和定期檢測(cè)。

— 6 —

第二十三條 應(yīng)建立健全計(jì)算機(jī)機(jī)房管理制度，落實(shí)專人擔(dān)任機(jī)房管理員，定期巡查機(jī)房運(yùn)行狀況。機(jī)房管理員應(yīng)經(jīng)過(guò)相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)，掌握機(jī)房各類設(shè)備的操作要領(lǐng)。

第二十四條 對(duì)計(jì)算機(jī)機(jī)房搬遷等可能影響系統(tǒng)正常運(yùn)行的維護(hù)事項(xiàng)，事前需報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行備案。

第二十五條 對(duì)外提供柜面服務(wù)的場(chǎng)所與核心業(yè)務(wù)處理環(huán)境，應(yīng)嚴(yán)格人員出入管理，并通過(guò)安裝門禁、視頻監(jiān)控錄像等系統(tǒng)，加強(qiáng)技術(shù)防范。

第二十六條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)做好計(jì)算機(jī)設(shè)備的登記工作，嚴(yán)格設(shè)備資產(chǎn)管理，落實(shí)設(shè)備使用者的安全保護(hù)責(zé)任。

第二十七條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)計(jì)算機(jī)設(shè)備的重要程度，采取相應(yīng)等級(jí)的安全保護(hù)措施，防止未授權(quán)使用設(shè)備或信息。有特殊安全保密要求的計(jì)算機(jī)設(shè)備，應(yīng)放臵在機(jī)房特殊功能區(qū)，并遵守相關(guān)安全保密規(guī)定。

第五章 密碼技術(shù)及網(wǎng)絡(luò)安全管理

第二十八條 各銀行機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)應(yīng)根據(jù)安全需要合理運(yùn)用密碼技術(shù)和產(chǎn)品，所使用的密碼技術(shù)與產(chǎn)品應(yīng)符合國(guó)家密碼管理相關(guān)規(guī)定。

第二十九條 各銀行機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)重要信息的傳輸、存儲(chǔ)要采取一定強(qiáng)度的加密措施，建立規(guī)范的密鑰管理制度。

第三十條 各銀行機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)所使用的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)具備可信體系架構(gòu)，具備身份認(rèn)證、授權(quán)管理、跟蹤審計(jì)等功能。

第三十一條 各銀行機(jī)構(gòu)信息系統(tǒng)所使用的網(wǎng)絡(luò)應(yīng)具備基本的

— 7 — 安全防范能力，能通過(guò)身份認(rèn)證、訪問控制、內(nèi)容過(guò)濾、信息加密、網(wǎng)絡(luò)隔離等措施有效防范來(lái)源于內(nèi)部和外部的網(wǎng)絡(luò)威脅。

第三十二條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格網(wǎng)絡(luò)安全配臵管理，制訂合理的網(wǎng)絡(luò)服務(wù)策略和強(qiáng)制路徑策略，強(qiáng)化外部連接用戶認(rèn)證，加強(qiáng)遠(yuǎn)程診斷接口的保護(hù)。

第三十三條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)規(guī)范劃分網(wǎng)絡(luò)安全域，利用國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)提供金融服務(wù)的信息系統(tǒng)要與辦公網(wǎng)實(shí)現(xiàn)安全隔離，加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)邊界防護(hù)，保證重要信息不被泄露、篡改或非法利用。

第六章 國(guó)產(chǎn)化及外包服務(wù)

第三十四條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)積極開展國(guó)外技術(shù)和產(chǎn)品的國(guó)產(chǎn)化替代工程，降低對(duì)外資廠商的依賴程度，消除外資產(chǎn)品可能植入后門、邏輯炸彈等惡意代碼和記錄信息裝臵帶來(lái)的安全隱患，提高信息安全自主可控水平。

第三十五條 在保證可用性的條件下，各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)優(yōu)先考慮購(gòu)買使用國(guó)產(chǎn)的網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)品、服務(wù)器、終端設(shè)備、操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫(kù)系統(tǒng)、中間件等軟硬件產(chǎn)品和技術(shù)。

第三十六條 積極開展安全管理認(rèn)證工作，開展測(cè)評(píng)認(rèn)證時(shí)，應(yīng)選擇具有資質(zhì)的國(guó)內(nèi)認(rèn)證和咨詢機(jī)構(gòu)，加強(qiáng)信息安全和保密管理，保證重要敏感信息不出境。

第三十七條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)在充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制的基礎(chǔ)上使用 — 8 —

外包服務(wù)，并建立規(guī)范的外包服務(wù)管理機(jī)構(gòu)及管理制度。

第三十八條 各銀行機(jī)構(gòu)涉及國(guó)計(jì)民生、銀行關(guān)鍵業(yè)務(wù)的核心系統(tǒng)不得使用外包服務(wù)。重要業(yè)務(wù)系統(tǒng)托管應(yīng)選擇具有相關(guān)資質(zhì)的中資機(jī)構(gòu)。

第三十九條 各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)全過(guò)程的跟蹤管理，完善過(guò)程記錄，定期對(duì)外包服務(wù)的實(shí)施過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)和完成情況進(jìn)行評(píng)估。

第四十條 各銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)外包服務(wù)商的管理，選擇外包服務(wù)商應(yīng)符合國(guó)家和行業(yè)監(jiān)管部門信息安全相關(guān)規(guī)定，明確服務(wù)等級(jí)責(zé)任（SLA），簽訂保密協(xié)議。

第七章 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及等級(jí)保護(hù)

第四十一條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)對(duì)信息系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的管理，在信息系統(tǒng)方案設(shè)計(jì)、建設(shè)投產(chǎn)、運(yùn)行維護(hù)、重大變更等各個(gè)重要環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。

第四十二條 各銀行機(jī)構(gòu)使用的信息系統(tǒng)要適時(shí)、有效開展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，重要信息系統(tǒng)至少每一年進(jìn)行一次評(píng)估，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果，及時(shí)研究整改存在的問題，實(shí)施安全加固。

第四十三條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)每半年按照《四川省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息安全評(píng)估規(guī)范》開展一次全面的自評(píng)估，在2月底和10月底上報(bào)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

第四十四條 各銀行機(jī)構(gòu)要嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估過(guò)程的管理，有

— 9 — 規(guī)范的制度和專門人員，應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)案，落實(shí)預(yù)防性應(yīng)對(duì)措施，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作不影響生產(chǎn)系統(tǒng)安全。

第四十五條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)每年梳理本機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)使用的信息系統(tǒng)，按照國(guó)家和人民銀行有關(guān)要求開展規(guī)范的定級(jí)工作，按人民銀行要求報(bào)送定級(jí)評(píng)審材料，二級(jí)及以上信息系統(tǒng)需向當(dāng)?shù)毓膊块T備案。

第四十六條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)三級(jí)及以上的信息系統(tǒng)按照國(guó)家有關(guān)要求開展等級(jí)保護(hù)測(cè)評(píng)工作，并針對(duì)測(cè)評(píng)問題做好整改工作，并按照屬地管理原則向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送測(cè)評(píng)整改總結(jié)報(bào)告。

第八章 災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)和業(yè)務(wù)連續(xù)性體系

第四十七條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)按照國(guó)家相關(guān)規(guī)范加強(qiáng)災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)建設(shè)，制定覆蓋所有重要信息系統(tǒng)的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃和應(yīng)急預(yù)案，建立和完善各項(xiàng)管理制度，提高業(yè)務(wù)持續(xù)運(yùn)營(yíng)能力。

第四十八條 實(shí)施數(shù)據(jù)集中的銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)同步規(guī)劃、同步建設(shè)、同步運(yùn)行同城或異地信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)系統(tǒng)，逐步形成生產(chǎn)中心、同城災(zāi)備中心、異地災(zāi)備中心的“兩地三中心”災(zāi)備架構(gòu)。

第四十九條 各銀行機(jī)構(gòu)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)，應(yīng)實(shí)施應(yīng)用級(jí)備份；對(duì)于其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)，可實(shí)施系統(tǒng)級(jí)或數(shù)據(jù)級(jí)備份。應(yīng)適時(shí)備份和安全保存業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，定期對(duì)冗余備份系統(tǒng)、備份介質(zhì)進(jìn)行深度可用性檢查。

第五十條 同城災(zāi)備中心對(duì)站點(diǎn)級(jí)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達(dá)到《信息安全技術(shù) 信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》（GB/T 20988-2007）中所定義 — 10 —

的災(zāi)難恢復(fù)能力等級(jí)第4級(jí)，并覆蓋70%的重要信息系統(tǒng)（至少包含核心銀行系統(tǒng)、支付結(jié)算系統(tǒng)、電子銀行系統(tǒng)）。同城災(zāi)備中心原則上與生產(chǎn)中心距離應(yīng)處于不同的供電區(qū)域，應(yīng)回避危險(xiǎn)區(qū)和干擾源。

第五十一條 異地災(zāi)備中心對(duì)城市級(jí)災(zāi)難恢復(fù)能力應(yīng)達(dá)到《信息安全技術(shù) 信息系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)規(guī)范》（GB/T 20988-2007）中所定義的災(zāi)難恢復(fù)能力等級(jí)第3級(jí)，并覆蓋所有重要信息系統(tǒng)。異地災(zāi)備中心原則上與生產(chǎn)中心應(yīng)處于不同地震板塊，并應(yīng)回避危險(xiǎn)區(qū)和干擾源、回避與生產(chǎn)中心相同的災(zāi)患。

第五十二條 災(zāi)難備份中心的規(guī)劃應(yīng)綜合平衡風(fēng)險(xiǎn)與成本、運(yùn)維管理與災(zāi)難恢復(fù)力量等因素，進(jìn)行業(yè)務(wù)影響、可行性、成本收益分析以及建設(shè)方案風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，明確災(zāi)難恢復(fù)策略。

第五十三條 災(zāi)難備份中心的選址要從國(guó)家整體安全出發(fā)，接受行業(yè)監(jiān)管部門的指導(dǎo)，合理規(guī)劃布局。建設(shè)方式包括自建、聯(lián)合共建或利用外部企業(yè)（組織）的災(zāi)難備份設(shè)施等。

第五十四條 各銀行機(jī)構(gòu)每年開展業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練，演練方式包括桌面演練、模擬演練、單元演練、端到端演練和全面演練。應(yīng)當(dāng)至少每三年對(duì)全部重要業(yè)務(wù)開展一次業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練。在重大業(yè)務(wù)活動(dòng)、重大社會(huì)活動(dòng)等關(guān)鍵時(shí)點(diǎn)，或在關(guān)鍵資源發(fā)生重大變化之前，應(yīng)開展專項(xiàng)演練。已建立災(zāi)難備份系統(tǒng)的單位，每年應(yīng)對(duì)四分之一的重要信息系統(tǒng)（至少包括核心銀行系統(tǒng)）組織一次系統(tǒng)級(jí)災(zāi)難的應(yīng)急演練。

第五十五條 各銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)將外部供應(yīng)商納入演練范圍，積極參加金融同業(yè)單位、外部金融市場(chǎng)、金融服務(wù)平臺(tái)和公共事業(yè)部門

— 11 — 等組織的業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃演練，確保應(yīng)急協(xié)調(diào)措施的有效性。

第九章 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)和數(shù)據(jù)安全管理

第五十六條 本指引所稱計(jì)算機(jī)系統(tǒng)，是指銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)和日常辦公自動(dòng)化系統(tǒng)等，包括數(shù)據(jù)庫(kù)、軟件和硬件支撐環(huán)境等。本指引所稱的數(shù)據(jù)，是指以電子形式存儲(chǔ)的銀行機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、辦公信息、系統(tǒng)運(yùn)行日志、故障維護(hù)日志以及其他內(nèi)部資料。

第五十七條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)建設(shè)項(xiàng)目應(yīng)在規(guī)劃與立項(xiàng)階段，按照國(guó)家政策法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管的有關(guān)規(guī)定和業(yè)務(wù)實(shí)際需要，全面分析數(shù)據(jù)在輸入、處理、輸出等不同狀態(tài)下的安全需求，統(tǒng)一考慮系統(tǒng)總體安全策略、安全技術(shù)框架、安全管理策略等安全問題，并進(jìn)行論證，形成安全設(shè)計(jì)方案配套文件。

第五十八條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)開發(fā)應(yīng)依據(jù)安全需求進(jìn)行安全設(shè)計(jì)，保證安全功能的完整實(shí)現(xiàn)。開發(fā)人員不能兼任系統(tǒng)管理員或業(yè)務(wù)操作人員，不得在程序中設(shè)臵后門或惡意代碼程序。采取外包方式進(jìn)行開發(fā)的系統(tǒng)，還應(yīng)與外部單位簽署相關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)協(xié)議和保密協(xié)議，明確外部單位不得將計(jì)算機(jī)系統(tǒng)采用的關(guān)鍵安全技術(shù)措施和核心安全功能設(shè)計(jì)對(duì)外公開。

第五十九條 涉密計(jì)算機(jī)系統(tǒng)集成應(yīng)選擇具有國(guó)家相關(guān)部門頒發(fā)的涉密系統(tǒng)集成資質(zhì)證書的單位，并簽訂嚴(yán)格的保密協(xié)議。

第六十條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)上線運(yùn)行實(shí)行安全審查制度，未通過(guò)安全審查的任何新建或改造計(jì)算機(jī)系統(tǒng)不得投產(chǎn)運(yùn)行。

第六十一條 計(jì)算機(jī)系統(tǒng)投產(chǎn)運(yùn)行前，應(yīng)根據(jù)安全設(shè)計(jì)方案制定嚴(yán)謹(jǐn)、規(guī)范的安全運(yùn)維規(guī)定。

第六十二條 應(yīng)指定專人作為系統(tǒng)管理員，具體負(fù)責(zé)計(jì)算機(jī)系 — 12 —

統(tǒng)的日常運(yùn)行管理。系統(tǒng)管理員應(yīng)定期檢查系統(tǒng)日志，并建立重要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)運(yùn)行維護(hù)檔案，詳細(xì)記錄系統(tǒng)變更及操作過(guò)程。重要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的系統(tǒng)設(shè)臵要求至少雙人在場(chǎng)。

第六十三條 系統(tǒng)管理員不得兼任業(yè)務(wù)操作人員，確需對(duì)計(jì)算機(jī)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)進(jìn)行技術(shù)維護(hù)性操作的，應(yīng)征得業(yè)務(wù)部門書面同意，在業(yè)務(wù)操作人員在場(chǎng)的情況下進(jìn)行，并詳細(xì)記錄維護(hù)內(nèi)容、人員、時(shí)間等信息。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的錄入、復(fù)核分崗設(shè)立，特別重要的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)錄入，應(yīng)增設(shè)審查崗，三個(gè)崗位不得由一人兼任。

第六十四條 應(yīng)嚴(yán)格管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的增加、刪除、修改等變更操作，按照既定備份策略執(zhí)行數(shù)據(jù)備份操作，并定期測(cè)試備份數(shù)據(jù)的有效性。根據(jù)業(yè)務(wù)需求，明確備份數(shù)據(jù)保存期限，及時(shí)做好備份數(shù)據(jù)的銷毀審查和登記工作。

第六十五條 各單位應(yīng)定期導(dǎo)出重要計(jì)算機(jī)系統(tǒng)業(yè)務(wù)日志文件，進(jìn)行明確標(biāo)識(shí)并妥善保存。

第六十六條 所有數(shù)據(jù)備份介質(zhì)應(yīng)防磁、防潮、防塵、防高溫、防擠壓存放?；謴?fù)及使用備份數(shù)據(jù)時(shí)需要提供相關(guān)口令密碼的，應(yīng)把口令密碼密封后與數(shù)據(jù)備份介質(zhì)一并妥善保管。

第六十七條 需要廢止的計(jì)算機(jī)系統(tǒng)內(nèi)的數(shù)據(jù)信息，根據(jù)重要性和敏感程度，應(yīng)使用專用工具進(jìn)行相應(yīng)消除處理，確保安全。

第十章 信息通報(bào)

第六十八條 應(yīng)按照《銀行計(jì)算機(jī)安全事件報(bào)告管理制度》（銀發(fā)?2002?280號(hào)）要求，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重大網(wǎng)絡(luò)與信息安全事件。

第六十九條 應(yīng)按照《四川銀行業(yè)機(jī)構(gòu)重大事項(xiàng)報(bào)告制度》（成銀發(fā)?2010?202號(hào)）要求，及時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行分支機(jī)構(gòu)報(bào)告重

— 13 — 大網(wǎng)絡(luò)與信息安全事項(xiàng)。重大事項(xiàng)包括組織及策略類、網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)類、信息技術(shù)案件類、IT輿情類事項(xiàng)及重要保障時(shí)期的信息通報(bào)。組織及策略類是指金融機(jī)構(gòu)高層主要負(fù)責(zé)人及信息化管理組織結(jié)構(gòu)變動(dòng)，信息科技部、電子金融業(yè)務(wù)部門主要負(fù)責(zé)人及組織結(jié)構(gòu)變動(dòng)，信息技術(shù)總體方針、戰(zhàn)略、規(guī)劃、路線變動(dòng)，集中式數(shù)據(jù)中心規(guī)劃設(shè)立。網(wǎng)絡(luò)及系統(tǒng)類包括建設(shè)項(xiàng)、運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)及其他可能對(duì)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全運(yùn)行造成較大影響的計(jì)劃內(nèi)事項(xiàng)。建設(shè)項(xiàng)是指集中式數(shù)據(jù)中心機(jī)房的投產(chǎn)、改造、搬遷、關(guān)鍵網(wǎng)絡(luò)基礎(chǔ)設(shè)施及重要信息系統(tǒng)的投產(chǎn)、改造、升級(jí)。運(yùn)行維護(hù)項(xiàng)是指機(jī)構(gòu)IT架構(gòu)變更及重要系統(tǒng)版本變更。信息技術(shù)犯罪案件類是指危害金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)與信息系統(tǒng)安全的違法犯罪案件。IT輿情類是指公共媒體發(fā)布的、與金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和信息安全相關(guān)的、影響金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的輿論事項(xiàng)。重要保障時(shí)期的信息通報(bào)是指在兩會(huì)等國(guó)家重要時(shí)期，人民銀行要求通報(bào)的事項(xiàng)。

第七十條 地方性商業(yè)銀行應(yīng)按照《中國(guó)人民銀行成都分行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)四川監(jiān)管局轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于調(diào)整優(yōu)化銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)災(zāi)難備份中心整體布局的指導(dǎo)意見的通知》(成銀發(fā)?2013?98號(hào))要求，及時(shí)將新建災(zāi)難備份中心選址方案、第三方災(zāi)難備份服務(wù)機(jī)構(gòu)違法違規(guī)行為、本單位災(zāi)難備份中心和系統(tǒng)年度建設(shè)情況和計(jì)劃及時(shí)報(bào)送當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。

第七十一條 每年底，按照人民銀行通知，地方性法人銀行業(yè)機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真總結(jié)當(dāng)年信息安全工作開展情況，形成報(bào)告，在規(guī)定時(shí)間內(nèi)上報(bào)。

第七十二條 人民銀行機(jī)構(gòu)接到銀行機(jī)構(gòu)的各類信息報(bào)告后，應(yīng)進(jìn)行評(píng)估，如有必要，應(yīng)立即組織進(jìn)行檢查和處臵。

— 14 —

第十一章 附 則

第七十三條 本指引由人民銀行成都分行解釋。

第七十四條 本指引自發(fā)文之日起實(shí)施。以前有關(guān)規(guī)定與本指引不一致的，以本指引為準(zhǔn)。

附：四川省銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息安全風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估規(guī)范

— 15 —

金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)自查報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)安全自查報(bào)告

個(gè)人金融信息保護(hù)自查報(bào)告

金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

對(duì)金融機(jī)構(gòu)調(diào)研報(bào)告

第五篇：銀行自查報(bào)告

20xx年8月22日我部收到辦公室印發(fā)“關(guān)于印發(fā)《xx村鎮(zhèn)銀行“兩個(gè)加強(qiáng)、兩個(gè)遏制”回頭看自查方案》的報(bào)告”的文件。按照文件精神，內(nèi)審合規(guī)部自查要點(diǎn)為“內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理、案件防控”。以下為自查情況報(bào)告：

一、我行內(nèi)控體系較為健全，組織結(jié)構(gòu)設(shè)置符合自身特點(diǎn)，明確了內(nèi)部控制和相關(guān)職能部門的責(zé)任、權(quán)限和信息報(bào)告路線。我行主要發(fā)起行為xx銀行，同時(shí)吸收當(dāng)?shù)貎?yōu)質(zhì)企業(yè)和自然人投資參股村鎮(zhèn)銀行，股權(quán)結(jié)構(gòu)較為合理，為良好公司治理奠定堅(jiān)實(shí)的股權(quán)基礎(chǔ)。

我行按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求，建立了完善以“三會(huì)一層”即股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及高級(jí)管理層為主體的`治理結(jié)構(gòu)并設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、提名委員會(huì)、薪酬委員會(huì)、關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)、信息科技管理委員會(huì)和資產(chǎn)負(fù)債管理委員會(huì)六個(gè)專門委員會(huì)。但尚未建立獨(dú)立董事制度。

我行各個(gè)治理主體的職責(zé)邊界較清晰，并制定了股東大會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)議事規(guī)則、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則和高級(jí)管理層議事規(guī)則五項(xiàng)規(guī)范的議事規(guī)則，但各項(xiàng)議事規(guī)則有待進(jìn)一步完善。

我行參照以流程為核心的全新的銀行模式開展經(jīng)營(yíng)管理，即在整個(gè)銀行塑造“以客戶為中心”的企業(yè)文化，提高市場(chǎng)反應(yīng)速度，改善服務(wù)水平；并通過(guò)業(yè)務(wù)模塊化、管理扁平化與運(yùn)營(yíng)集中化，提高銀行運(yùn)作效率，實(shí)現(xiàn)成本節(jié)約與規(guī)模效益，促進(jìn)價(jià)值創(chuàng)造與績(jī)效進(jìn)步，并全面提升銀行的核心競(jìng)爭(zhēng)能力。但此項(xiàng)工作在該行尚處起步階段，內(nèi)部組織架構(gòu)不完善，距流程銀行要求還有較大差距，但我行在20xx年成立了內(nèi)審合規(guī)部門，隨著業(yè)務(wù)發(fā)展，20xx年我行將進(jìn)一步完善組織架構(gòu)。

二、各部門、各崗位之間職責(zé)分離、相互制約，并定期不定期進(jìn)行崗位測(cè)評(píng)及意見反饋。認(rèn)真執(zhí)行輪崗和強(qiáng)制休假制度，并向監(jiān)管當(dāng)局按季度上報(bào)人員、安防非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表。我行在業(yè)務(wù)領(lǐng)域和部門之間建立了信息交流、信息共享及信息反饋機(jī)制。我行建立了《xx村鎮(zhèn)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法》，定期對(duì)內(nèi)部制度的健全性等進(jìn)行評(píng)價(jià)，但評(píng)價(jià)效果有待提高。

我行20xx年成立內(nèi)審合規(guī)部門，建立了內(nèi)部審計(jì)及合規(guī)管理的相關(guān)規(guī)章制度，并定期聘請(qǐng)發(fā)起行進(jìn)行業(yè)務(wù)督導(dǎo)及業(yè)務(wù)檢查。我行聘請(qǐng)外部審計(jì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)，但審計(jì)結(jié)果未及時(shí)上報(bào)監(jiān)管部門。我行的內(nèi)部控制缺陷被發(fā)現(xiàn)和被報(bào)告后能夠及時(shí)得到解決和糾正，并能夠及時(shí)糾正和整改外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題和缺陷。我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，完善組織架構(gòu)，有效開展內(nèi)外部審計(jì)工作，在高管層的科學(xué)領(lǐng)導(dǎo)下，20xx年我行未發(fā)生案件。

三、我行正逐步建立及完善各項(xiàng)內(nèi)控制度，建立了存款、會(huì)計(jì)、重要空白憑證等管理制度和崗位規(guī)范，我行業(yè)務(wù)部已制定如下規(guī)章制度：貸款管理辦法、企業(yè)信用評(píng)級(jí)管理暫行辦法、信貸業(yè)務(wù)操作辦法、農(nóng)戶貸款操作細(xì)則、擔(dān)保管理辦法、信貸業(yè)務(wù)審批管理辦法、存貸款利率管理暫行辦法、貸后管理辦法、信貸檔案管理辦法、抵貸資產(chǎn)管理辦法、貸款五級(jí)分類管理辦法、訴訟管理辦法、信貸責(zé)任追究制度、項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)管理暫行辦法、職能部門設(shè)置、個(gè)人貸款管理暫行辦法、固定資產(chǎn)貸款管理暫行辦法、流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法。并嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)章制度開展業(yè)務(wù)。

四、我行的風(fēng)險(xiǎn)管理能夠?qū)π庞蔑L(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行較為持續(xù)的監(jiān)控。并制定了相關(guān)業(yè)務(wù)政策、制度和程序。專門設(shè)立了履行內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)管理和審計(jì)職能的部門和崗位。我行雖建立了風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估制度、職責(zé)和崗位，但制度和職責(zé)未及時(shí)更新，手段和技術(shù)不夠完善。

我行董事會(huì)能夠根據(jù)本行的情況，制定整體風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)限額和重大風(fēng)險(xiǎn)管理制度，但并沒有明確的風(fēng)險(xiǎn)偏好；高級(jí)管理層制定了監(jiān)測(cè)和管理風(fēng)險(xiǎn)的程序和方法；但沒有結(jié)合本行特點(diǎn)，開發(fā)高效的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，不能對(duì)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確的計(jì)量和管理。

第六篇：銀行自查報(bào)告

根據(jù)后勤保衛(wèi)部《關(guān)于做好冬季安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》的要求及部署，我部對(duì)部室內(nèi)部消防安全和七樓通道中的消防設(shè)備進(jìn)行了自查，現(xiàn)將我部的消防自查情況匯報(bào)如下：

一、建立健全組織，明確工作職責(zé)

消防安全是金融機(jī)構(gòu)工作的重要內(nèi)容，是關(guān)系銀行財(cái)產(chǎn)安全和員工生命安全的頭等大事。對(duì)此，我部成立以部室負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，安全員為第一負(fù)責(zé)人，其余員工為直接責(zé)任人的消防安全工作小組，全面負(fù)責(zé)日常的消防安全工作。本著對(duì)我行財(cái)產(chǎn)和員工生命負(fù)責(zé)的精神，把做好消防安全工作放在重要的位置。

二、加強(qiáng)宣傳教育，增強(qiáng)消防安全意識(shí)

我部高度重視，全體員工通過(guò)集中學(xué)習(xí)和分散學(xué)習(xí)相結(jié)合的方式，積極學(xué)習(xí)消防安全相關(guān)知識(shí)，切實(shí)提高了全員的消防安全意識(shí)，樹立了“人人都是消防員，消防工作人人有責(zé)”的觀念，并時(shí)刻牢記消防安全工作的重要性。

三、認(rèn)真開展消防安全自查，排查消除火災(zāi)隱患

（一）部室內(nèi)部消防安全自查情況

根據(jù)文件要求，立即動(dòng)員全體員工徹底對(duì)電源線路、飲水機(jī)、電腦、打印機(jī)、插座和集線器等進(jìn)行全面自查，均未發(fā)現(xiàn)電源線路老化，裸露、燒焦、存在易燃易爆物品、耗電設(shè)備超負(fù)荷運(yùn)轉(zhuǎn)等現(xiàn)象。下班后我部所有電器設(shè)備、機(jī)具電源進(jìn)行雙人排查，確保徹底斷開。

我部位于總部七樓703房間，部室內(nèi)部安裝了濕式噴淋滅火系統(tǒng)和煙感探測(cè)器，外觀完好無(wú)損，功能無(wú)法測(cè)試。

（二）七樓通道中的消防設(shè)備自查

我部對(duì)七樓通道內(nèi)的消火栓、滅火器、安全通道標(biāo)志、濕式噴淋滅火系統(tǒng)、煙感探測(cè)器等多處消防安全設(shè)施進(jìn)行了檢查，檢查結(jié)果如下：

1、消火栓

七樓通道內(nèi)共有四個(gè)消火栓，內(nèi)部設(shè)備外觀完好無(wú)損，但消火栓箱蓋上印制的《消火栓使用說(shuō)明》字跡模糊，大部分字跡已無(wú)法辨識(shí)。

2、滅火器

七樓通道內(nèi)共有六個(gè)手提式干粉滅火器，外觀完好無(wú)損，壓力表指針均指向綠色區(qū)域，不需要充氣。

3、其它消防設(shè)備

煙感探測(cè)器外觀完好無(wú)損，功能正常。

濕式噴淋滅火系統(tǒng)，外觀完好無(wú)損，功能無(wú)法測(cè)試。

安全通道標(biāo)志外觀完好無(wú)損，指示正確。

消防電話插孔外觀完好無(wú)損，功能無(wú)法測(cè)試。

消防應(yīng)急照明燈外觀完好無(wú)損，功能正常，斷電后可自動(dòng)啟動(dòng)。

火災(zāi)顯示盤外觀完好無(wú)損，功能無(wú)法測(cè)試。

四、加強(qiáng)監(jiān)督檢查，強(qiáng)化日常管理

今后我部將繼續(xù)加強(qiáng)對(duì)全體員工的消防安全知識(shí)培訓(xùn)，確保每名員工都能熟練地使用消防器材，具備初起火災(zāi)撲救及逃生自救常識(shí)，切實(shí)把消防安全工作落實(shí)到日常管理中。

總之，消防安全工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而重要的任務(wù)，事關(guān)我行財(cái)產(chǎn)與員工生命安全。我們決心以《關(guān)于做冬季防火安全暨開展消防安全“四個(gè)能力”建設(shè)的通知》為指導(dǎo)，貫徹“以防為主、防消結(jié)合”的方針，加強(qiáng)日常消防工作管理，提高全員消防意識(shí)，切實(shí)做到防患于未然。