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第一篇：在企業(yè)的實習(xí)報告

一、實習(xí)基本情況

1、實習(xí)內(nèi)容

實習(xí)內(nèi)容可以概括為兩大類。一類是本專業(yè)范圍內(nèi)的工作，另外也有個別其他本專業(yè)范文的工作。

2、實習(xí)形式

根據(jù)學(xué)院教務(wù)處的要求，采取集中實習(xí)和分散實習(xí)兩種形式。分散實習(xí)學(xué)生自己聯(lián)系實習(xí)單位，都出具了三方簽名的書面材料（個人申請書、家長同意書和實習(xí)單位接受實習(xí)的證明書）。集中實習(xí)學(xué)生的實習(xí)單位由系里聯(lián)系。所有實習(xí)單位都有專業(yè)教師指導(dǎo)。實習(xí)類型有畢業(yè)實習(xí)和畢業(yè)設(shè)計兩種，畢業(yè)實習(xí)學(xué)生107人（31個實習(xí)點），畢業(yè)設(shè)計24人（1個實習(xí)點）。根據(jù)學(xué)生個人意愿和特點選拔畢業(yè)設(shè)計學(xué)生，其他學(xué)生參加畢業(yè)設(shè)計。

3、實習(xí)成果數(shù)據(jù)統(tǒng)計

（1）收到學(xué)生實習(xí)報告112份。其中畢業(yè)實習(xí)學(xué)生每人一份，共107份；畢業(yè)設(shè)計每組1份，共5份。實習(xí)報告全部合格。

（2）收到32個實習(xí)點每個點一份實習(xí)鑒定（實習(xí)單位蓋章有效）。鑒定對每個實習(xí)學(xué)生做出了評價，131名學(xué)生單位實習(xí)鑒定成績?nèi)亢细瘛?/p>

（3）收到實習(xí)教師每人一份實習(xí)總結(jié)報告，共17份。報告內(nèi)容包括三部分。一是對學(xué)生在實習(xí)過程中的表現(xiàn)、能力、紀(jì)律情況和基礎(chǔ)知識掌握程度的評價。二是結(jié)合實習(xí)單位的意見，對自己指導(dǎo)的每個學(xué)生給出綜合實習(xí)成績。三是就畢業(yè)實習(xí)過程中反映出來的教學(xué)存在的問題提出改進(jìn)意見或建議等。全體學(xué)生綜合實習(xí)成績?nèi)亢细瘛?/p>

二、實習(xí)表現(xiàn)與效果

達(dá)到了畢業(yè)實習(xí)的預(yù)期目的。在學(xué)校與社會這個承前啟后的實習(xí)環(huán)節(jié)，同學(xué)們對自己、對工作有了更具體的認(rèn)識和客觀的評價。本次實習(xí)采取分散形式。原則上以就業(yè)實習(xí)為主，同時與畢業(yè)論文選題相結(jié)合。本屆實習(xí)的單位覆蓋面很廣，企業(yè)總體水平也比較高。實習(xí)收獲主要體現(xiàn)在兩方面。

1、實習(xí)方式。

實習(xí)單位指定指導(dǎo)人員師傅帶徒弟式的帶學(xué)生，指導(dǎo)學(xué)生的日常實習(xí)。學(xué)生在實習(xí)單位，以雙重身份完成了學(xué)習(xí)與工作兩重任務(wù)。他們向單位員工一樣上下班，完成單位工作；又以學(xué)生身份虛心學(xué)習(xí)，努力汲取實踐知識。同學(xué)們認(rèn)真的工作態(tài)度、較強(qiáng)的工作能力和勤奮好學(xué)的精神受到了實習(xí)單位及其指導(dǎo)人員的一致好評。

2、工作能力。

在實習(xí)過程中，絕大多數(shù)同學(xué)積極肯干，虛心好學(xué)、工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，主動參與企業(yè)市場調(diào)查、產(chǎn)品銷售、外貿(mào)談判、行政管理、財務(wù)管理、生產(chǎn)運作管理、人力資源管理等工作，同時認(rèn)真完成實習(xí)日記、撰寫實習(xí)報告，成績良好。實習(xí)單位的反饋情況表明，我們的學(xué)生具有較強(qiáng)的適應(yīng)能力，具備了一定的組織能力和溝通能力，普遍受到實習(xí)單位的好評。大多數(shù)學(xué)生能勝任單位所交給的工作。在畢業(yè)設(shè)計單位和有些企業(yè)，實習(xí)學(xué)生提出了許多合理化建議，做了許多實際工作，為企業(yè)的效益和發(fā)展做出了貢獻(xiàn)。

3、實習(xí)收獲。

主要有四個方面：

一是通過直接參與企業(yè)的運作過程，學(xué)到了實踐知識，同時進(jìn)一步加深了對理論知識的理解，使理論與實踐知識都有所提高，圓滿地完成了本科教學(xué)的實踐任務(wù)。

二是提高了實際工作能力，為就業(yè)和將來的工作取得了一些寶貴的實踐經(jīng)驗。

三是一些學(xué)生在實習(xí)單位受到認(rèn)可并促成就業(yè)。

四是為畢業(yè)論文積累了素材和資料。

4、組織管理。

實習(xí)領(lǐng)導(dǎo)小組成員親自到實習(xí)單位，檢查和指導(dǎo)實習(xí)工作，協(xié)調(diào)解決實習(xí)中遇到的問題，總結(jié)、交流工作經(jīng)驗。指導(dǎo)老師們在整個實習(xí)過程中盡職盡責(zé)，對保證實習(xí)質(zhì)量起到了重要作用。實習(xí)開始時，老師們深入學(xué)生和實習(xí)單位，闡明實習(xí)大綱及實習(xí)計劃內(nèi)容，明確實習(xí)目的和要求。實習(xí)過程中，結(jié)合實習(xí)單位的具體情況，幫助學(xué)生學(xué)會具體地分析問題、解決問題，學(xué)會深化專業(yè)知識，用專業(yè)知識指導(dǎo)實踐，指導(dǎo)學(xué)生做好具體工作；在業(yè)務(wù)不多的實習(xí)點，引導(dǎo)學(xué)生“找事做”，挖掘他們的實踐經(jīng)驗；檢查學(xué)生實習(xí)工作日記，掌握實習(xí)情況，指導(dǎo)工作及時有效；督促學(xué)生認(rèn)真完成實習(xí)報告。實習(xí)結(jié)束后，老師們認(rèn)真做好學(xué)生的實習(xí)成績考核及評定工作，參加實習(xí)交流會，完成實習(xí)總結(jié)報告。指導(dǎo)老師平均每周與每個學(xué)生交流一次。指導(dǎo)方式有電話、電子郵件、下點、面談等?；具_(dá)到了及時發(fā)現(xiàn)問題，解決問題，提高實習(xí)質(zhì)量的目的。實習(xí)單位的指導(dǎo)老師認(rèn)真負(fù)責(zé)。不僅指導(dǎo)具體工作，還無私的介紹自己的工作與社會經(jīng)驗。

第二篇：行政辦公室工作總結(jié)

轉(zhuǎn)眼間xxxx年已經(jīng)過去，回顧這一年，在領(lǐng)導(dǎo)的關(guān)心指導(dǎo)和同事的支持與幫助下，我順利的完成了本年度的工作。作為公司的行政人員，xxxx年來，我完成了本職工作，也順利的完成了領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)，自身在各方面都有所提升，但也有不足之處，需要將來不斷學(xué)習(xí)，不斷積累工作經(jīng)驗，現(xiàn)將這半年的工作和學(xué)習(xí)情況總結(jié)如下：

一、行政工作

較為復(fù)雜和瑣碎，一直以來，我認(rèn)真做好各個部門的服務(wù)工作，保證各部門的正常運行。

二、行政人事工作

盡心盡責(zé)做好做好行政人事工作，物資方面，做好公司的辦公用品的采購和發(fā)放工作，合理配置各個部門的使用和管理。

三、文件管理工作

半年共寫會議記錄18篇，同時完成公司各個部門文件的上傳下達(dá)工作。

四、人事管理工作

xxxx年公司在人員招聘方面采用多個渠道，分別有網(wǎng)絡(luò)、報紙和現(xiàn)場招聘會等各個渠道同時并行的方式，對現(xiàn)場招聘會我公司每月月底準(zhǔn)時參見，完成各個部門缺少的人員招聘，通過現(xiàn)場招聘會一方面做到了宣傳我公司的效果，另一方面還完成了部門招聘任務(wù);網(wǎng)絡(luò)招聘我公司采用的是長期合作的形式，一直和前程考試吧和齊魯招聘網(wǎng)站長期合作，對高要求的崗位有時讓網(wǎng)站協(xié)助我們招聘，起到了一定的效果。

五、日常行政事務(wù)工作

在公司的車輛管理上和印章的使用上，協(xié)助經(jīng)理完成相應(yīng)的工作。

六、公司資料辦理工作

辦理公司營業(yè)執(zhí)照和組織代碼證的年檢工作。

七、制度建設(shè)方面

在公司各種制度的基礎(chǔ)上，繼續(xù)完善公司的《車輛管理制度》及環(huán)境衛(wèi)生負(fù)責(zé)區(qū)域，車輛管理制度中，把車輛的使用范圍具體的責(zé)任到個人，合理利用資源，為公司節(jié)約費用。

根據(jù)公司的具體情況，制定出差管理制度并下發(fā)到各個部門。

八、公司的審批流程上

重新定制各公司的審批流程及現(xiàn)行使用的各種表格，規(guī)范投資公司、裝飾公司、建筑公司的各種費用審批流程。在各公司的合同簽訂中，責(zé)任到個人及按照規(guī)定的合同會簽程序簽訂合同。

九、參與公司投標(biāo)文件的制作

xxxx年分別參與了濟(jì)寧礦業(yè)集團(tuán)、濟(jì)寧法院、產(chǎn)學(xué)研基地、汶上人民醫(yī)院等標(biāo)書的制作，分別和北京建磊和深圳華輝等公司保持溝通和聯(lián)系。

十、不足之處

在公司環(huán)境美化工作中有待提高;在公司文化建設(shè)中要加強(qiáng);管理意識欠缺。對于其它部門的工作，監(jiān)督得少，后勤服務(wù)做得多。

行政部將正視自己工作中的不足之處，積極改善，更好的完成本部門的工作，同時協(xié)調(diào)好同其他部門的工作關(guān)系。

第三篇：行政辦公室工作總結(jié)

不知不覺中一年的時光已悄然飛逝。自20xx年5月進(jìn)入公司以來，我學(xué)到了很多，也收獲了許多。剛加入公司時，我對公司的運作模式和工作流程都很生疏，多虧了領(lǐng)導(dǎo)和同事的耐心指導(dǎo)和幫助，讓我在較短的時間內(nèi)熟悉了工作內(nèi)容還有公司各個部門的職能所在，點點滴滴都讓我在工作中進(jìn)步，受益匪淺。在過去的一年里，雖沒有轟轟烈烈的戰(zhàn)果，但也算經(jīng)歷了一段時期的考驗和磨礪?，F(xiàn)就進(jìn)入公司以來的工作情況向各位領(lǐng)導(dǎo)及同事作簡要匯報：

一、前臺日常工作。主要包括：

1、負(fù)責(zé)前臺服務(wù)熱線的接聽和電話轉(zhuǎn)接，做好來電咨詢工作，重要事項認(rèn)真記錄并傳達(dá)給相關(guān)人員，不遺漏、延誤;

2、負(fù)責(zé)來訪客戶的接待、基本咨詢和引見，嚴(yán)格執(zhí)行公司的接待服務(wù)規(guī)范，保持良好的禮節(jié)禮貌;

3、負(fù)責(zé)公司接待室及領(lǐng)導(dǎo)辦公室的衛(wèi)生清潔及桌椅擺放，并保持整潔干凈;

4、早上給同事開門。保障員工飲水的及時供應(yīng);報刊雜志的收取和保管及信件的收取和發(fā)放;

二、行政工作方面行政工作是繁瑣的，小到復(fù)印、掃描、傳真、訂餐、發(fā)快件、印制名片、訂閱報刊雜志、文件的保管、聯(lián)系清潔公司清洗地毯、列需要采購的辦公用品清單、電子郵件的查收與轉(zhuǎn)發(fā)、辦公設(shè)施環(huán)境維護(hù)協(xié)調(diào)、協(xié)助銷售部進(jìn)行投標(biāo)文件的打印、整理及標(biāo)書的裝訂、庫存物品的臨時保管與統(tǒng)計、會議紀(jì)要的記錄和整理，大到費用結(jié)算、訂房、訂機(jī)票……每一項工作的完成都是對責(zé)任心和工作能力的考驗，如何化繁為簡而又能保證萬無一失，如何以最小的成本換得最高的效率，這已經(jīng)不單純是對現(xiàn)代企業(yè)從事業(yè)務(wù)工作人員的要求了，對行政工作人員也同時適用。

三、人事管理方面

1、落實相關(guān)人事管理制度初到公司，由我負(fù)責(zé)公司的考勤統(tǒng)計工作。在執(zhí)行過程中，我盡快適應(yīng)公司的政策安排，盡可能做到實事求是地統(tǒng)計考勤，每月初以統(tǒng)計數(shù)據(jù)為依據(jù)制作考勤統(tǒng)計表，并及時交由財務(wù)制作工資表。

2、人事相關(guān)資料。為了方便開展人事工作，規(guī)范管理人員情況，部門根據(jù)工作需要，在上級的指導(dǎo)下，建立了相關(guān)人事表格并和寶雞方面統(tǒng)一了格式，包括《應(yīng)聘登記表》《入職員工簡歷表》《車輛審批單》《請假申請表》《未打卡情況登記表》等，也加強(qiáng)了各部門之間工作的溝通與聯(lián)系。

3、歸檔人事檔案及時更新各兄弟公司及相關(guān)往來單位的通訊資料對于公司的業(yè)務(wù)效率的提高是很重要的，因此需要及時更新通訊錄并上傳至群郵箱中，給公司各位領(lǐng)導(dǎo)及辦事員備查使用。另外在員工檔案的管理上，做到分別以紙板和電子版?zhèn)浞?，?yán)格審查全體員工檔案，對資料不齊全的一律補(bǔ)齊，并及時將最新的信息更新。員工檔案是隨時掌握員工基本資料情況的資源庫，也是建立員工人才儲備的一個重要環(huán)節(jié)，它包括員工手寫檔案，包括在職人員員工檔案，離職人員員工檔案，以及應(yīng)聘人員檔案存檔三部分，檔案的建立以及有效管理，有利于公司隨時掌握在職人員以及人員流動情況，并建立公司的人才儲備庫。

4、制作員工生日統(tǒng)計表并及時提醒領(lǐng)導(dǎo)給大家準(zhǔn)備生日禮物，為大家創(chuàng)造一個和諧溫馨的大家庭的環(huán)境，也是我們公司的企業(yè)文化基礎(chǔ)建設(shè)的一部分。

5、組織每個月的團(tuán)隊活動。先后組織到海底撈、醉秦坊、草原牧歌聚餐，到真愛唱歌及給員工慶祝生日，都取得了較好的效果，加強(qiáng)了同事之間的交流，活躍了公司氣氛。

6、協(xié)助部門主管起草行政文件、放假通知、溫馨告示草案等。新的一年對我們來說意味著新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

第四篇：在企業(yè)的實習(xí)報告

20xx年2月26號到3月1號，為了開闊同學(xué)們的視野，提高同學(xué)們的綜合素質(zhì)，促進(jìn)同學(xué)們?nèi)姘l(fā)展打造更廣闊的平臺，學(xué)校組織了大院和京江的自動化本科生和研究生去了南京、揚中、常州、鎮(zhèn)江幾個地方的市場和幾個企業(yè)進(jìn)行參觀學(xué)習(xí)。相對其他學(xué)院的實習(xí)，我們學(xué)院的實習(xí)算是比較輕松的，因此我們非常珍惜這次機(jī)會并感到非常高興。這不僅體現(xiàn)出了學(xué)校領(lǐng)導(dǎo)對學(xué)生的重視，更體現(xiàn)出了領(lǐng)導(dǎo)對學(xué)生的無限關(guān)懷。

1、南京

實習(xí)的第一天，我們是去南京參觀華龍電子電器商城。華龍電子電器商城地處南京繁華的商業(yè)區(qū)新街口中山東路110號，擁有經(jīng)營面積6000多平方米，經(jīng)營戶500多家，從業(yè)人員1000多人，主要經(jīng)營集成電路、二三極管、各種接插件、印刷電路板、全系列電容、全系列電阻、家電配件、低壓電器、電線電纜、通信器材配件、電源、電池、電子五金工具、磁芯材料、數(shù)碼管、發(fā)光管、光電、磁電傳感器、仿真機(jī)等，年商品成交額兩億元左右，同時還配有就餐、倉儲、停車、物流等配套設(shè)施。

一到目的地，同學(xué)們就開始饒有興趣地觀看一些我們只在書上見過的電器零部件，向各位熱心的店家了解知識。隨后我們就去附近的珠江路觀看一些數(shù)碼產(chǎn)品市場，這一天雖然跟平時逛街差不多，但是我們這次的目的不同，我們是懷著一顆學(xué)習(xí)熱心去逛，了解到了很多書上學(xué)不到的知識。

2、揚中大全科技園

懷著激動的心情，我們來到了揚中大全科技園，這次我們主要參觀的是位于江蘇省鎮(zhèn)江市揚中市開發(fā)區(qū)明珠廣場南側(cè)的鎮(zhèn)江西門子母線有限公司。鎮(zhèn)江西門子母線有限公司成立于1998年8月，由西門子（中國）和中國電器工業(yè)領(lǐng)軍企業(yè)大全集團(tuán)聯(lián)手組建，總投資1019.06萬德國馬克，雙方各持比例50%。產(chǎn)品主要面向中國、東南亞及中東地區(qū)。目前擁有員工700余人，所有管理和技術(shù)骨干均為本科以上學(xué)歷，中高級工程師50人，一線工人均來自正規(guī)機(jī)械?？圃盒?。公司在中國和德國總部都設(shè)有研發(fā)中心，一同進(jìn)行新產(chǎn)品的研發(fā)及改進(jìn)，迄今為止，產(chǎn)品已獲得十多項專利。

在公司委派的講解員的帶領(lǐng)下，我們進(jìn)廠進(jìn)行參觀介紹， 讓我了解到這家廠的具體研究項目，分工和職責(zé)。進(jìn)入工廠，首先，走進(jìn)了工廠的車間，地面上放著一些樣品，指示牌上寫著當(dāng)天的生產(chǎn)任務(wù)和員工的名單。我們看到了零件怎樣從一塊鐵皮變成一個合格的零件，但發(fā)現(xiàn)這種比較累和危險的崗位基本都是中年人，工廠的每一道不簡單的工序，都是由書本上的理論實踐而成的。

這次工廠參觀對我的感觸很大，讓我們初步了解了零件的生產(chǎn)過程和流程，每個合格的零件都需要很多時間，今后我一定努力學(xué)習(xí)，注重實踐能力，在以后找工作時不能挑三揀四，工作后也要認(rèn)真負(fù)責(zé)。

3、常州新譽(yù)集團(tuán)

經(jīng)過前兩天的參觀實習(xí)，同學(xué)們的身體上難免會有些疲憊，但是那顆學(xué)習(xí)的熱心依然沒變。

今天我們參觀的是位于常州市武進(jìn)高新區(qū)的新譽(yù)集團(tuán)。新譽(yù)集團(tuán)是一家民營股份制企業(yè)集團(tuán)，專業(yè)從事軌道交通、新能源、數(shù)控設(shè)備、現(xiàn)代物流、辦公用品五項核心業(yè)務(wù)。集團(tuán)總資產(chǎn)50億元。集團(tuán)目前擁有近20家子公司，員工5000余人。是國家級高新技術(shù)企業(yè)，省級工程技術(shù)研究中心，省級風(fēng)電裝備技術(shù)研究院，省級博士后科研工作站，國家火炬計劃軌道產(chǎn)業(yè)基地骨干企業(yè)，鐵道部機(jī)車車輛配套重點生產(chǎn)企業(yè)。已擁有投資億元的國家級EMC電磁兼容實驗室、3.8兆瓦的機(jī)組出廠地面全性能檢測試驗臺和國家級風(fēng)力發(fā)電重點試驗室。

相對大全來說，該集團(tuán)給我們的印象就是很新，廠房很大氣，環(huán)境很優(yōu)美。公司的辦公大樓大廳里還特地為我們的此次參觀打了歡迎標(biāo)語，這讓我們感到很親切。剛開始我們在集團(tuán)的會議室里參加了公司的歡迎儀式，聽一位20xx年畢業(yè)的學(xué)姐給我們講解了集團(tuán)的概況并稍作休息，之后還為我們提供了午餐，同學(xué)們都為這免費的午餐欣喜不已，吃飽飯足之后我們開始了我們此行的目的。在工作人員的帶領(lǐng)參觀下，我看見了風(fēng)力發(fā)電機(jī)組以及高鐵空調(diào)生產(chǎn)的全過程，感悟到如今科技發(fā)展的迅速。“三分理論，七分實踐”，這是老師在上課時就一直強(qiáng)調(diào)的。紙上得來終覺淺，欲知此事要躬行，學(xué)工科的最重要的是實踐經(jīng)驗。作為工科的的學(xué)生，只懂得紙上談兵是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，只有結(jié)合理論實踐，才會得出真正屬于自己的實踐經(jīng)驗和管理知識。今天下的參觀實習(xí)。雖然只是短短參觀，已經(jīng)令我受益非淺了，這將作為我們以后工作中的一筆寶貴財富，終生受用。

4、鎮(zhèn)江領(lǐng)先電子公司

由于實習(xí)進(jìn)入了尾聲，同學(xué)們像每周的周五一樣，又累又興奮。今天最后一站我們來到了位于江蘇省鎮(zhèn)江市丹徒區(qū)的江蘇領(lǐng)先電子有限公司。江蘇領(lǐng)先電子有限公司原名為立德電子有限公司,成立于1998年5月,由臺商立德集團(tuán)投資設(shè)立,位于江蘇省鎮(zhèn)江市丹徒區(qū),地處312國道和滬寧高速公路交匯處,占地面積68,300平方米,建筑面積30,000平方米,投資總額860萬美元.現(xiàn)有員工2,100余人,年產(chǎn)值達(dá)5億元人民幣。

江蘇領(lǐng)先電子有限公司主要產(chǎn)品為電子變壓器、整流器、轉(zhuǎn)換式電源供應(yīng)器等.產(chǎn)品主要銷往海內(nèi)外市場,主要客戶有APC, AT&T, MOTOROLA, UNION, SHARP, PANASONIC, SONY, PCC, ALCATEL,NOKIA, KYOCERA、CISCO等等。

在這里，我們看到了一些我們常見是電子產(chǎn)品的生產(chǎn)過程，極大地豐富了自己關(guān)于零件加工工藝的知識,拓展了自己的知識面。 通過本次生產(chǎn)實習(xí)，我學(xué)到了很多在大學(xué)書本上不能學(xué)到的東西，雖然我了解到的只是制造業(yè)的皮毛的皮毛。世界在發(fā)展，別人在學(xué)習(xí)，如果我們一天不好好學(xué)習(xí)、也不去了解別人的先進(jìn)生產(chǎn)技術(shù)的話，我們就勢必會被這個社會淘汰；通過本次生產(chǎn)實習(xí)，我還意識到了我們在大學(xué)里所學(xué)理論知識的重要性，理論用來指導(dǎo)實踐，我還意識到實踐的重要性。要不是老師給我們下的“強(qiáng)制令”，我想我也不會親自到工廠參觀實習(xí)，對實踐有深刻的體會?！白x萬卷書不如行萬里路”，從實踐中學(xué)習(xí)，才能真正學(xué)到屬于自己的東西。

第五篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作實施方案

金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作實施方案

為了全面啟動和推進(jìn)反洗錢工作，發(fā)動和組織轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)切實履行反洗錢義務(wù)，從而有效地防范和打擊洗錢犯罪行為，維護(hù)經(jīng)濟(jì)金融安全?，F(xiàn)根據(jù)中國人民銀行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》等“一規(guī)定兩辦法”的有關(guān)精神，結(jié)合上級行的總體部署和要求，特制定本實施方案，旨在促進(jìn)A縣的反洗錢工作規(guī)范有序、卓有成效地深入開展。

一、指導(dǎo)思想

金融機(jī)構(gòu)處于防范洗錢斗爭的第一線，必須站在維護(hù)國家金融安全和社會穩(wěn)定的高度，增強(qiáng)責(zé)任意識，嚴(yán)格落實國家有關(guān)反洗錢規(guī)章的要求，扎緊籬笆，嚴(yán)防死守，不折不扣地履行好法定義務(wù)。由于反洗錢工作是一項沒有現(xiàn)成經(jīng)驗可以借鑒的全新系統(tǒng)工程，是金融部門所面臨的長期而艱巨的戰(zhàn)略任務(wù)，縣內(nèi)各金融機(jī)構(gòu)要在本方案的指導(dǎo)下，整體聯(lián)動，層次推進(jìn)，預(yù)防和克服各自為戰(zhàn)的散亂現(xiàn)象。切實把反洗錢工作作為實踐“三個代表”和推進(jìn)金融深化的具體舉措來抓好抓實，統(tǒng)一思想認(rèn)識、統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)、統(tǒng)一工作內(nèi)容、統(tǒng)一運作方式，力爭盡快在我縣建立一個協(xié)調(diào)高效的反洗錢網(wǎng)絡(luò)，為實現(xiàn)我國在全球化浪潮下的金融安全而作出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。

二、原則目標(biāo)

從金融業(yè)的角度來看，洗錢是指犯罪分子以金融機(jī)構(gòu)為媒介，利用金融機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)移、儲存、支付犯罪活動資金，以隱瞞或掩蓋犯罪資金的來源、流向和違法性質(zhì)的行為。典型的洗錢交易過程通常分為三個作業(yè)階段，一是入賬處置階段，即通過存款、電匯或其它途徑把不法錢財放入一個金融機(jī)構(gòu)；二是分賬清洗階段，就是通過多層次復(fù)雜的快速劃撥資金和頻繁轉(zhuǎn)賬交易，逐步將非法所得與其來源分開，以掩飾犯罪資金的來龍去脈和真實的所有權(quán)關(guān)系，模糊犯罪資金的查賬線索和非法特征；三是歸并融合階段，以一項顯然合法的轉(zhuǎn)賬交易為掩護(hù)，將清洗過的資金轉(zhuǎn)移到與犯罪行為無明顯聯(lián)系的其他賬戶上，將非法所得最終融合到有合法來源的資金中，使犯罪收益披上合法的外衣。

根據(jù)洗錢犯罪的資金運動規(guī)律，金融機(jī)構(gòu)作為一個洗錢渠道有著鮮明的非法資金“流入——流轉(zhuǎn)——流出”三步曲，為此，我們應(yīng)當(dāng)確立和遵循“進(jìn)口審核、流程監(jiān)測、出口控制、登記大額、識別可疑、審慎處置、常抓不懈”的總體原則，督促金融機(jī)構(gòu)制定反洗錢內(nèi)控制度，培養(yǎng)金融從業(yè)人員的反洗錢意識，辦理每一筆業(yè)務(wù)時，都應(yīng)當(dāng)依法并且審慎地識別可疑交易，做到不冤枉不放縱，警鐘長鳴，疏而無漏。從而實現(xiàn)我縣反洗錢工作的綜合目標(biāo)，臨柜人員規(guī)范操作，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)經(jīng)營，金融同業(yè)把關(guān)守口，洗錢犯罪無處藏身，使反洗錢法律法規(guī)真正落到實處，最終從根本上杜絕我縣洗錢犯罪行為的發(fā)生。

三、組織體系

1、組織領(lǐng)導(dǎo)與職責(zé)劃分。

①、人民銀行成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組。由人行正副行長任正副組長，履行保衛(wèi)職能的支行辦公室及相關(guān)業(yè)務(wù)股室負(fù)責(zé)人為成員，由支行辦公室負(fù)責(zé)辦理領(lǐng)導(dǎo)小組的日常具體事務(wù)。反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)是：負(fù)責(zé)對全縣反洗錢工作的監(jiān)督管理，組織召開反洗錢聯(lián)席會議，組織反洗錢宣傳和人員培訓(xùn)活動，安排部署全縣階段性的工作目標(biāo)，對各金融機(jī)構(gòu)的工作完成情況進(jìn)行檢查、督導(dǎo)、評比和總結(jié)。 ②、金融系統(tǒng)成立反洗錢工作行動委員會。由人行和各金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人為主任委員，分管領(lǐng)導(dǎo)為副主任委員，各金融機(jī)構(gòu)指定一名相關(guān)業(yè)務(wù)股室負(fù)責(zé)人為成員。此成員即為所在單位的反洗錢聯(lián)絡(luò)員。負(fù)責(zé)對各自單位反洗錢工作的組織落實和承辦，在金融系統(tǒng)內(nèi)部交流反洗錢工作信息，向人行報送可疑交易的報告及報表，完成反洗錢行動委員會統(tǒng)一布置的工作任務(wù)。

③、人行與政法部門聯(lián)合成立反洗錢工作協(xié)調(diào)小組。人行和公安局、檢察院建立反洗錢司法協(xié)作機(jī)制，為反洗錢工作提供執(zhí)法保障，由三方分管負(fù)責(zé)人任組長，并分別制定一名協(xié)調(diào)員，負(fù)責(zé)信息交流、工作聯(lián)系、司法支援等事務(wù)。

④、各金融機(jī)構(gòu)成立內(nèi)部反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組及工作專班。各金融機(jī)構(gòu)要分別相應(yīng)成立反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，由單位一把手任組長，業(yè)務(wù)股室和營業(yè)網(wǎng)點負(fù)責(zé)人為成員。負(fù)責(zé)建立各自的反洗錢內(nèi)控制度，運行反洗錢工作機(jī)制，落實相關(guān)人員責(zé)任，完成全縣的反洗錢統(tǒng)一部署。

⑤、各營業(yè)網(wǎng)點實行反洗錢主任（所長）負(fù)責(zé)制，并指定一名反洗錢專管員。各營業(yè)網(wǎng)點是真正的反洗錢第一線，是最基礎(chǔ)、最具體、最重要的環(huán)節(jié)，直接關(guān)系到反洗錢規(guī)章能否落實到位和有否成效，必須堅決實行反洗錢主任（所長）負(fù)責(zé)制，使其與業(yè)務(wù)經(jīng)辦人共同作為第一責(zé)任人，同時，各網(wǎng)點還應(yīng)指定一名反洗錢專管員，負(fù)責(zé)對大額交易的登記和反洗錢的同步監(jiān)督。

2、宣傳發(fā)動。

當(dāng)前我國的反洗錢工作還處于起步階段，絕大多數(shù)人的反洗錢知識相當(dāng)貧乏，即使在金融做從業(yè)人員中，也普遍存在著“洗錢離我們還很遙遠(yuǎn)”“只有在大城市才存在洗錢犯罪”等消極糊涂觀念，對反洗錢的迫切性和必要性缺乏起碼的認(rèn)識。因而，反洗錢工作要開好局、起好步，宣傳發(fā)動工作必須先行。我們要制定專門的宣傳策劃方案，積極尋求新聞傳媒單位的支持配合，充分運用圖文聲影等立體宣傳手段大造聲勢，開展反洗錢知識宣傳周活動，召開動員大會，發(fā)布反洗錢倡議書和告公民書，深入普及反洗錢的法規(guī)和知識，作好輿論引導(dǎo)和宣傳發(fā)動工作，追蹤熱點難點，突出深度報道，使反洗錢工作逐步做到家喻戶曉、深入人心。

3、指導(dǎo)培訓(xùn)。

洗錢犯罪是一種智力型、知識型犯罪，防范和遏制洗錢，不僅需要高度的責(zé)任感和工作熱情，還必須培養(yǎng)金融從業(yè)人員通曉法規(guī)、熟悉業(yè)務(wù)、有反洗錢經(jīng)驗。但目前的反洗錢教育還不深入，金融員工的綜合素質(zhì)普遍偏低，從業(yè)人員缺乏反洗錢的意識，對具體金融運作的機(jī)理不明了，不懂如何分析和識別可疑交易，加之政策法規(guī)水平低，多數(shù)人憑感覺、憑經(jīng)驗工作，業(yè)務(wù)處理隨意性較強(qiáng)，形成了反洗錢漏洞。為了滿足反洗錢工作需要，我們還要切實加大對從業(yè)人員的指導(dǎo)和培訓(xùn)力度，通過制定和實施由淺入深的系列培訓(xùn)計劃，盡快培養(yǎng)一批反洗錢業(yè)務(wù)骨干。我們將采取主辦反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)班、編印《反洗錢知識通俗讀本》、組織反洗錢知識競賽、在金融機(jī)構(gòu)開展巡回指導(dǎo)、案例剖析、以會代訓(xùn)等多種形式，豐富和提高金融從業(yè)人員的反洗錢知識和技能，為全面推進(jìn)我縣的反洗錢工作打下堅實的基礎(chǔ)。

四、工作內(nèi)容

1、以加強(qiáng)存款實名制管理為重點。存款實名制是防范洗錢的有效手段，但是，自存款實名制實施以來，許多金融機(jī)構(gòu)在執(zhí)行上弄虛作假，使存款實名制流于形式，給不法分子清洗黑錢提供了可乘之機(jī)。我縣各金融機(jī)構(gòu)要認(rèn)真執(zhí)行《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的要求，規(guī)范客戶身份登記制度，貫徹“了解客戶”原則，認(rèn)真審驗客戶身份，嚴(yán)禁為客戶開立匿名帳戶或假名帳戶，禁止辦理任何形式的公款私存或私款公存，人民銀行要在每個季度定期組織檢查，對違規(guī)行為堅決查處，確保存款實名制管理規(guī)定落到實處。

2、以加強(qiáng)帳戶管理監(jiān)測為基礎(chǔ)。反洗錢要把杜絕企業(yè)多頭開戶作為基礎(chǔ)性工作而常抓不懈，各商業(yè)銀行要對開戶資料認(rèn)真審查，嚴(yán)格實施企業(yè)主辦銀行制度，嚴(yán)禁為達(dá)到增加存款的目的而違反賬戶管理規(guī)定，不得違規(guī)為客戶多頭開立基本賬戶，不得在無貸款背景下為客戶開立一般存款賬戶，對客戶的開戶資料要如實向人民銀行申報備案。從而，確保一戶企業(yè)只開一個基本帳戶，有效防止不法分子通過多頭帳戶洗錢，便于金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)格監(jiān)控企業(yè)的資金流動，避免企業(yè)的帳戶成為洗錢渠道。

3、以加強(qiáng)現(xiàn)金管理為核心。一些商業(yè)銀行為拉攏客戶而放棄原則，對現(xiàn)金管理流于形式，特別是部分基層營業(yè)網(wǎng)點對大額取現(xiàn)的監(jiān)控非常薄弱、法規(guī)執(zhí)行不力，為洗錢犯罪和套現(xiàn)打開了方便之門。為了關(guān)緊控制洗錢的最終閘門，各金融機(jī)構(gòu)必須對營業(yè)網(wǎng)點的現(xiàn)金管理工作進(jìn)行專項整頓，進(jìn)一步規(guī)范大額現(xiàn)金支付的預(yù)約、審查、登記備案、報告等管理制度，從嚴(yán)控制單位和個人提取現(xiàn)金的數(shù)量，盡可能減少大量的現(xiàn)金支付和現(xiàn)金結(jié)算現(xiàn)象，堵死洗錢的基礎(chǔ)渠道。

4、以加強(qiáng)票據(jù)業(yè)務(wù)監(jiān)管為補(bǔ)充。目前，我國票據(jù)市場還不發(fā)達(dá)，商業(yè)銀行上級行對基層的承兌匯票授權(quán)力度不夠，承兌匯票的服務(wù)對象較窄，簽發(fā)環(huán)節(jié)過于集中，為爭取票源，基層行對票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的競爭比較激烈，經(jīng)常出現(xiàn)為爭取票源而隨意降低利率、不嚴(yán)格審查持票人與前手交易的現(xiàn)象，沒有商品交易的票據(jù)轉(zhuǎn)讓很容易實現(xiàn)，一些商業(yè)銀行甚至為非現(xiàn)金票據(jù)提現(xiàn)，在部分地區(qū)，票販活動猖獗，套取和倒賣銀行票據(jù)現(xiàn)象嚴(yán)重。為此，我們要大力加強(qiáng)對違規(guī)辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)的監(jiān)管和查處力度，督促金融機(jī)構(gòu)在辦理票據(jù)承兌、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)時，要對票據(jù)的真實貿(mào)易背景認(rèn)真審查，防止犯罪分子利用不具有真實商品交易關(guān)系的商業(yè)匯票進(jìn)行洗錢。

5、以加強(qiáng)國際收支的統(tǒng)計申報為載體。人行可充分利用現(xiàn)行國際收支統(tǒng)計申報系統(tǒng)的功能，對跨境資金流動進(jìn)行統(tǒng)計、跟蹤、預(yù)測和分析。一是外管部門要加強(qiáng)經(jīng)常項目和資本項目的跨國資金流動監(jiān)管，明確跨境可疑資金交易的識別標(biāo)準(zhǔn)。包括可疑交易對象、交易地點、交易方式、交易工具、資金來源等。防止國外不法分子采用在我國投資、貿(mào)易等形式洗錢及國內(nèi)不法分子以各種手法將非法收益轉(zhuǎn)移到境外。二是強(qiáng)化對轄內(nèi)外貿(mào)出口企業(yè)的外匯帳戶往來的監(jiān)測，審核出口企業(yè)商品交易的真實性，對外匯資金流動異常和可疑企業(yè)進(jìn)行監(jiān)測，防范資金非法跨境轉(zhuǎn)移。三是嚴(yán)格大額外匯存取款備案制度，定期分析金融機(jī)構(gòu)大額外匯現(xiàn)鈔存取報表，重點監(jiān)測大額現(xiàn)鈔異常存取。四是加強(qiáng)對國際短期資本的監(jiān)測。主要是加強(qiáng)對外匯賬戶收支的監(jiān)管，了解短期國際資本流動的規(guī)模和意圖，重點跟蹤大額、頻繁異常流動的資金，建立專門的外匯短期資金信息監(jiān)測臺帳，設(shè)置預(yù)警系統(tǒng)。

6、以加強(qiáng)對轄內(nèi)招商引資的監(jiān)督為突破。隨著當(dāng)前一些不發(fā)達(dá)地區(qū)招商引資力度的不斷加大，難免出現(xiàn)假項目、假招商等懷著不可告人的目的進(jìn)入貧困地區(qū)，成為洗錢的一大隱患。人行要與縣招商辦制定招商項目金融服務(wù)懇談會制度，寓監(jiān)督于服務(wù)，發(fā)現(xiàn)問題及時向黨政領(lǐng)導(dǎo)和司法機(jī)關(guān)匯報，從而把關(guān)守口，對引進(jìn)企業(yè)加強(qiáng)審核和監(jiān)督，防止空殼企業(yè)、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。

五、運作方式

（一）、營業(yè)網(wǎng)點的日常操作

1、了解客戶信息。金融機(jī)構(gòu)臨柜人員辦理開戶、存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)時，要切實遵循實名制原則，認(rèn)真審核客戶的身份證件，在確認(rèn)真實有效后，按規(guī)定在開戶或結(jié)算登記簿上記錄客戶身份證件的姓名和號碼及其它必要信息。

2、登記大額交易。臨柜人員對規(guī)定額度以上的大額支付交易和外匯交易進(jìn)行登記，并按規(guī)定程序向支行報告。

3、識別可疑交易。營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務(wù)辦理人員和反洗錢專管員按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)判定可疑交易，經(jīng)登記后，填制可疑交易報告表，按規(guī)定程序向支行報告。

（二）、金融機(jī)構(gòu)的事后監(jiān)督

1、事后監(jiān)督。支行應(yīng)指定一名事后監(jiān)督人員負(fù)責(zé)反洗錢業(yè)務(wù)的審核匯總工作，對各網(wǎng)點的業(yè)務(wù)傳票進(jìn)行認(rèn)真審核，檢查反洗錢工作質(zhì)量，同時，匯總各網(wǎng)點的大額交易報告，向上級行報告大額結(jié)算交易，向當(dāng)?shù)厝诵袌笏痛笞诂F(xiàn)金交易。

2、可疑信息處理與報告。負(fù)責(zé)反洗錢工作的事后監(jiān)督人員應(yīng)及時匯總各網(wǎng)點的可疑交易報告，并進(jìn)行復(fù)審，對確認(rèn)無誤的按規(guī)定分別向上級行或當(dāng)?shù)厝诵袌蟾?，并附業(yè)務(wù)復(fù)印件和相關(guān)資料，將需要加以監(jiān)測的可疑交易帳戶列入反洗錢監(jiān)測名單，跟蹤其每一筆交易，發(fā)現(xiàn)犯罪線索及時報人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組和公安機(jī)關(guān)，對涉嫌洗錢行為進(jìn)行立案偵察。

（三）、人行的反洗錢協(xié)調(diào)管理

1、信息調(diào)閱與分析。人行按規(guī)定每日對轄內(nèi)的大額現(xiàn)金交易匯總上報，對金融機(jī)構(gòu)報送的可疑交易進(jìn)行集中審核，實行可疑信息快速上報制度。同時，建立反洗錢可疑交易監(jiān)測臺帳，健全可疑客戶的檔案資料，必要時可調(diào)閱金融機(jī)構(gòu)的原始業(yè)務(wù)資料進(jìn)行分析研究，或到金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢查分析。

2、應(yīng)急預(yù)案。人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)制定應(yīng)急預(yù)案，督促金融機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對重點可疑帳戶的監(jiān)測，發(fā)現(xiàn)有異動現(xiàn)象時要采取應(yīng)急措施。對有卷款潛逃和資金將匯出國外跡象的可疑帳戶實行暗中暫時凍結(jié)，在不被洗錢犯罪者覺察的前提下，盡最大可能使資金只進(jìn)不出，并緊急報告公安部門立案偵察。

六、檢查督導(dǎo)

1、巡回檢查。人行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組要定期對各金融機(jī)構(gòu)的反洗錢落實情況組織現(xiàn)場檢查，月有抽查，季有普查，主要是檢查金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度的制定和落實情況、反洗錢人員配備情況、交易記錄的建立和保存情況、交易報告的執(zhí)行情況等等。

2、定期調(diào)研。人行反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組每季度要組織一次反洗錢工作調(diào)查研究，及時掌握反洗錢的有關(guān)動態(tài)，針對熱點難點問題制定新對策新舉措，并每年舉辦一次反洗錢學(xué)術(shù)研討會，集思廣益，不斷提高轄內(nèi)反洗錢工作質(zhì)量。

3、糾正違規(guī)。為了確保反洗錢工作有效開展，必須嚴(yán)明紀(jì)律，做到令行禁止，堅決查處金融機(jī)構(gòu)的違章操作和違規(guī)經(jīng)營行為，對違反反洗錢工作規(guī)章的，要追究當(dāng)事人及機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任。重點要查處隨意放松標(biāo)準(zhǔn)亂拉客戶、開具匿名假名帳戶、違規(guī)大額付現(xiàn)、多頭開戶、交易記錄不全、交易報告不全等違規(guī)行為，徹底杜絕反洗錢工作的漏洞和隱患。

七、配套措施

1、與政法部門建立反洗錢協(xié)作機(jī)制。反洗錢離不開執(zhí)法部門的支持配合，金融機(jī)構(gòu)要以加強(qiáng)與政法機(jī)關(guān)的聯(lián)系為后盾，密切與公檢法司的聯(lián)系，定期召開轄內(nèi)金融安全聯(lián)席會議，將通報反洗錢的階段性工作任務(wù)和分析其動向作為一項重要內(nèi)容，實現(xiàn)金融部門與政法部門的通力合作，確保一方金融平安。

2、建立反洗錢工作聯(lián)席會議制度。每季度召開一次全縣反洗錢工作聯(lián)席會議，由人行、商業(yè)銀行、公安等單位參加，通報全縣反洗錢工作情況，統(tǒng)一部署階段性的工作任務(wù)，制定和落實掃洗錢工作舉措。

3、嚴(yán)格反洗錢資料保存和保密制度。金融機(jī)構(gòu)必須建立專門的反洗錢工作檔案，有義務(wù)保存客戶信息和交易記錄作為反洗錢調(diào)查的證據(jù)，有關(guān)資料保存期限不得少于五年。保存的記錄應(yīng)該滿足下列要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該在合理的時間內(nèi)，證明某人是本行客戶，是否為資產(chǎn)存入本機(jī)構(gòu)的受益所有人，是否從事要求核實身份的支付交易等。同時，金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)保密制度，不得隨意向無關(guān)人員泄露反洗錢信息，依然負(fù)有為儲戶保密的義務(wù)，不得借口反洗錢而侵犯客戶權(quán)利，對于失密泄密者要進(jìn)行嚴(yán)肅處理。

4、與銀監(jiān)部門協(xié)商，將反洗錢開展情況納入金融監(jiān)管范疇。

人民銀行同銀監(jiān)部門建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制，取得銀監(jiān)部門的支持配合，把反洗錢工作作為銀監(jiān)部門監(jiān)管的重要內(nèi)容，對違規(guī)行為加大監(jiān)管處罰力度。在機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入方面，要把反洗錢內(nèi)控制度的建立與否作為必審內(nèi)容；在高管人員考核上，把反洗錢開展情況切實與金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的績效考核掛鉤，對反洗錢工作不力且不服從整改的，人行可建議銀監(jiān)部門實行責(zé)任追究，直至取消其高管人員任職資格。

5、建立激勵機(jī)制。

金融系統(tǒng)反洗錢行動委員會和人行反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小級每年要對此項工作進(jìn)行認(rèn)真總結(jié)表彰，建立相應(yīng)的激勵機(jī)制，對金融機(jī)構(gòu)反洗錢積極分子給予精神和物質(zhì)獎勵，實行典型引路，推動反洗錢工作不斷進(jìn)取。