千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《銀行業(yè)務(wù)自查報告》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《銀行業(yè)務(wù)自查報告》。

第一篇：銀行業(yè)務(wù)自查報告

為了規(guī)范電子銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營，防范風(fēng)險，保證xx支行電子銀行業(yè)務(wù)健康、快速、規(guī)范發(fā)展，特根據(jù)總行下發(fā)的《關(guān)于加強風(fēng)險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》對支行所有電子銀行交易及簽約數(shù)據(jù)進行全面自查。

自20xx年x月止xx支行共簽約網(wǎng)上銀行企業(yè)用戶x戶，個人用戶x戶，在網(wǎng)上銀行的簽約、柜臺操作、后臺操作以及客戶經(jīng)理等銀行內(nèi)部人員的工作管理上規(guī)范合理；對企業(yè)簽約的客戶資料實行一戶一袋制，個人簽約的客戶資料專夾保管，各類登記薄完善健全；其中企業(yè)客戶證書載體出入紀(jì)錄健全，證書載體及密碼做到雙線傳遞、及時發(fā)放，并按總行統(tǒng)一收費標(biāo)準(zhǔn)向客戶收取相關(guān)費用；同時嚴(yán)禁行內(nèi)員工參與客戶相關(guān)資金交易?，F(xiàn)就總行統(tǒng)一下發(fā)的非現(xiàn)場審計疑點清單中可疑交易模型以及可疑簽約數(shù)據(jù)說明如下：

一、網(wǎng)銀虛假簽約疑點核實說明：

1、“xxx”系我行內(nèi)部員工，于20xx年x月x日在xx建行xx分理處以卡號xxx簽約個人網(wǎng)銀，后xx分理處網(wǎng)點撤并入xx支行；經(jīng)聯(lián)系得知其簽約證件號xxx系當(dāng)時所在網(wǎng)點柜員輸入有誤，正確號碼為x，已告知本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新簽約。

2、“xxx”客戶姓氏雖不在中國標(biāo)準(zhǔn)姓氏范圍之內(nèi)，但經(jīng)查留存客戶資料，確有其人，并與身份證姓名相符。

3、“xxx”系xx支行x單位代發(fā)工資戶，查詢留存客戶資料后發(fā)現(xiàn)是柜面柜員簽約時將證件號錯輸為xxx，正確號碼為x，已向客戶道歉并說明情況，同時通知其本人在網(wǎng)上將其錯誤簽約撤消后從新到柜面簽約。

4、網(wǎng)點單日累計簽約筆數(shù)大于20筆的記錄中20xx年x月x與x日xx支行柜面批量簽約xx戶，系x及x兩單位代發(fā)戶，相關(guān)客戶資料齊全，所以集中簽約是xx支行在營銷客戶，宣傳電子銀行業(yè)務(wù)時，客戶單位對網(wǎng)銀匯款優(yōu)惠手續(xù)費有興趣，且出具相關(guān)委托書委托我支行辦理批量簽約手續(xù)；由我支行柜面統(tǒng)一簽約后將簽約認證書送其單位，由其單位客戶簽字確認，同時告知員工自行上網(wǎng)下載證書修改密碼所至，從柜面簽約到客戶簽名確認，從客戶資料保管到其真實性確認均按規(guī)定雙人操作、雙線傳遞、主管監(jiān)督，全面強化風(fēng)險管理工作，以有效遏止、杜絕風(fēng)險產(chǎn)生。

二、個人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)虛增交易量疑點核實說明：

為順應(yīng)我行電子銀行發(fā)展需要，將建行建成國際一流電子銀行的目標(biāo)要求，xx支行結(jié)合自身任務(wù)加大市場營銷力度，積極向客戶推銷網(wǎng)銀業(yè)務(wù)；因支行地處城郊，網(wǎng)點客戶對新興業(yè)務(wù)接受能力較差，此次涉及我支行個人網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)共有x人，均是xx支行營銷的優(yōu)質(zhì)客戶，其中x、x、x等三人更是我支行發(fā)展的省級vip客戶，在建行日均存款高達百萬以上，由于這些客戶簽約網(wǎng)銀后對網(wǎng)上交易概念較為模糊，在接受xx支行宣傳后，為更加熟知電子銀行業(yè)務(wù)的情況下，多次重復(fù)進行個人網(wǎng)銀業(yè)務(wù)往來的操作，且xx支行與20xx年x月x日發(fā)現(xiàn)后，當(dāng)即予以禁止。xx支行在接總行非現(xiàn)場審計中對電子銀行可疑交易進行核實的通知后又對其全面調(diào)查了解：

1、其交易資金是自有資金；

2、單筆交易額最高為八萬；

3、sum借貸方發(fā)生額相等。由此，排除交易風(fēng)險問題，但對轉(zhuǎn)交易總額較大，存在虛增交易量的嫌疑，對此，xx支行再次要求客戶以后一切以真實交易為主，不要再相互對轉(zhuǎn)多筆同數(shù)額網(wǎng)銀交易，當(dāng)然，我支行也將在以后的相關(guān)宣傳方面作出調(diào)整，確保不再出現(xiàn)類似情況。

三、企業(yè)網(wǎng)上銀行相互對轉(zhuǎn)虛增交易量疑點核實說明：

xxxx有限公司是由我行公司部直接經(jīng)營的一家大型中外合資企業(yè)，其單位日常結(jié)算量大，每年日均存款均在5000萬以上，在xx支行開立一般存款戶；首先該單位網(wǎng)銀簽約資料齊全，對疑點交易xx支行將其交易憑證逐筆查找，其中8筆由xx分行x支的xx有限公司銅桿分公司轉(zhuǎn)入憑證用途為貨款和轉(zhuǎn)款，8筆由xx支行結(jié)算戶付款，xx支行收款交易憑證用途為買匯和轉(zhuǎn)款，2筆由xx支行轉(zhuǎn)入款項憑證用途為轉(zhuǎn)款，經(jīng)與單位核實，確屬真實交易。

在此，xx支行依然存在不足之處，沒有設(shè)置電子銀行監(jiān)控崗位，并落實專門人員監(jiān)控和嚴(yán)密的再監(jiān)督檢查方案。xx支行將以總行此次《關(guān)于加強風(fēng)險管理促進電子銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的通知》為契機，高度重視對電子銀行風(fēng)險控制，加強管理，決不容許出現(xiàn)為完成任務(wù)而弄虛作假的行為。并制定有效的檢查方案，注重檢查實效，發(fā)現(xiàn)問題，及時整改，將業(yè)務(wù)檢查經(jīng)?；⑾到y(tǒng)化、規(guī)范化，建立風(fēng)險防范的長效監(jiān)督機制，按照建設(shè)國際一流電子銀行的標(biāo)準(zhǔn)，從根本上保障電子銀行業(yè)務(wù)的快速、健康發(fā)展。

第二篇：銀行年終總結(jié)

時間飛逝，轉(zhuǎn)眼我與**銀行又共同走過了一個春秋。入行以來，我一直在一線柜面工作，在領(lǐng)導(dǎo)和同事的幫助下，始終嚴(yán)格要求自己努力學(xué)習(xí)專業(yè)知識，提高專業(yè)技能，完善業(yè)務(wù)素質(zhì)，經(jīng)驗日益豐富，越來越自信的為客戶提供滿意的服務(wù)。

這一年里，我始終保持著良好的工作狀態(tài)，以一名合格的村鎮(zhèn)銀行員工的標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)格的要求自己。立足本職工作，潛心鉆研業(yè)務(wù)技能，使自己能在平凡的崗位上默默的奉獻著，為村鎮(zhèn)銀行發(fā)展事業(yè)發(fā)出一份光，一份熱。作為臨柜一線員工，我們更應(yīng)該加強自己的綜合技能水平，這樣我們才能在工作中得心應(yīng)手，更好的為廣大客戶提供方便、快捷、準(zhǔn)確的服務(wù)。在操作技能方面，去年，點鈔是我的弱項，只能勉強及格。為了盡快提高點鈔的速度和準(zhǔn)確率,我虛心向行里點鈔能手請教點鈔的技巧和經(jīng)驗，改正自已的不規(guī)范動作，一遍遍地練習(xí)，終于在今年四季度末的考試中取得了優(yōu)秀的成績。讓我知道，不逼自己一把，永遠不知道自己可以多優(yōu)秀，我相信在技能方面，我還有更多的發(fā)展空間。只要功夫深，鐵杵磨成針。

另外我也有在努力改正自己粗心的缺點，在傳票的差錯率上，較上年有很大的進步，不再是后督辦公室的“?？汀?。但是柜面長短款的現(xiàn)象較上年有增加，分析原因是自己上班時注意力不夠集中。長短款作為一個柜員來講可能是一種常見現(xiàn)象，但也是最不應(yīng)該發(fā)生的差錯，因為柜面操作的正確率直接影響到服務(wù)效率，是柜面操作的最基本的要求。我們臨柜員工應(yīng)該時刻保持高度的工作熱情和警惕性，注意力集中，是減少操作差錯的關(guān)鍵。那么如何使自己注意力時刻保持集中呢，經(jīng)過思考，我認為最重要的是要做到工作時不帶任何生活中的情緒，不管是高興的或者是沮喪的失落的。多做鍛煉，多加休息，保持健康規(guī)律的生活，保持良好的精神狀態(tài)，以飽滿的工作熱情面對每天的工作。柜面業(yè)務(wù)是繁瑣的，枯燥的，但重復(fù)的業(yè)務(wù)每天做，而且一天比一天做得好，那么用不了多久就會變得很出色！每天問自己一遍，今天的我比昨天的我進步了嗎？每天進步一點，才不枉又活了一天。

在今年的11月20日，我一早交接好工作，離開xxx支行，到即將新開業(yè)的xx支行報到。xxx支行可以說是我踏入職場以來的第一個工作環(huán)境，從陌生到熟悉，與同事從生澀到無話不說。離開總是不舍的，但我也知道這也是成長的過程?？梢宰屛抑雷约旱倪m應(yīng)能力到底有多少，在新的環(huán)境中，認識到自己的不足之處，糾其原因，改善提高自己的能力。新支行，新氣象。網(wǎng)點轉(zhuǎn)型是一個突出的亮點。為了做好網(wǎng)點轉(zhuǎn)型工作，我們作出了很多努力。首先從思想上進行轉(zhuǎn)變，從原先的柜員只要做好柜面服務(wù)，到人人爭當(dāng)客戶經(jīng)理理念銘記在心，營銷不再只是客戶經(jīng)理應(yīng)該做的事。不一樣的晨會是轉(zhuǎn)變的開始，與以往不同，轉(zhuǎn)型后的晨會要求柜員與客戶經(jīng)理包括行長，會計主管全體參與，鞏固昨日業(yè)績，分享營銷經(jīng)驗，制定今日目標(biāo)，喊響口號，為新的一天打好堅實的基礎(chǔ)。同時，從實際行動上進行參與，客戶電話邀約工作成了每天的工作重點，從一開始的會因為客戶無情地掛掉電話而郁悶，生澀不知道如何溝通，到現(xiàn)在能很自在的與客戶交談，介紹我行產(chǎn)品。電話邀約的見效是緩慢的，但堅持做，一年兩年，我相信肯定會有效果的。另外我積極參加各種聚焦活動，“普惠金融，送醫(yī)下鄉(xiāng)”活動就取得了圓滿的成功。還利用業(yè)余時間與客戶經(jīng)理進行片區(qū)開發(fā)工作。金融行業(yè)形勢日趨嚴(yán)峻，面對利率市場化，存款保險制度，既是機遇又是挑戰(zhàn)，如果還一成不變地進行老的經(jīng)營模式，必將在激烈的競爭中日趨落后，甚至淘汰。愿網(wǎng)點轉(zhuǎn)型試點能成功，推廣至全行，重新奪回村鎮(zhèn)銀行全國第一強的地位！

以上是我對這一年中工作的總結(jié)，如有不到之處，請批評指正。在村鎮(zhèn)銀行的大家庭里，我全心追尋我的理想，用心學(xué)習(xí)每一點知識，用心理解我的每一樣工作，用誠心和熱情去對待我的工作。以“高效、創(chuàng)新、服務(wù)、共贏”的精神為動力，不斷進取，扎實工作，與村鎮(zhèn)銀行共同成長，去創(chuàng)造一個更加美好的明天！

第三篇：銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估報告

喀什地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估報告

評估單位： 被評估單位： 時 間：

：

安全評估小組于2015年8月10日至20日，依據(jù)《企事業(yè)單位內(nèi)部安全保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)購安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行業(yè)營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA745-2008）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)臵和人員配臵情況，查閱有關(guān)文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)臵和運行情況，對你單位在 的 個營業(yè)場所， 個業(yè)務(wù)庫， 個自助設(shè)備、自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等9項內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為 單位。

一、安全評估各項打分情況；

（一）營業(yè)場所安全：扣分

，得分 ；

（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分 ，得分 ；

（三）自助設(shè)備、自助銀行安全：扣分 ，得分 ；

（四）運鈔安全：扣分 ，得分 ；

（五）消防安全：扣分 ，得分 ；

（六）計算機安全：扣分 ，得分 ；

（七）槍支彈藥安全：扣分

，得分 ；

（八）案件防范：扣分 ，得分 ；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分

，得分 ；

二、存在的主要安全隱患：

如：

1、營業(yè)場所外有圍墻，但未設(shè)臵防止攀爬的障礙物。

2、現(xiàn)金業(yè)務(wù)區(qū)出入口安裝了防尾隨緩沖式電控聯(lián)動門，但未能正常使用。

3、未安裝與公安機關(guān)110聯(lián)網(wǎng)的緊急報警裝臵。

4、員工崗位責(zé)任區(qū)和崗位消防安全職責(zé)不清楚。

5、機房未配備專用滅火設(shè)施。

6、未及時向員工開展案例警示教育。

7、營業(yè)場所有常安全檢查記錄不全。

8、員工未能夠熟練操作本崗位所需掌握的自衛(wèi)器材和消

防器材，未能全面了解安全防范制度，未熟悉本崗位應(yīng)急預(yù)案處臵方法。

三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：

一是各項安全防范條件不具備，二是主觀努力不夠，三是領(lǐng)導(dǎo)重視程度不夠。

四、安全隱患整改意見：

一是存在的安全隱患，按要求及時整改，二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施確保安全，同時積極向上級匯報爭取最短的時間內(nèi)進行整改。

喀什地區(qū)第 安全評估小組：（組員簽名）

被評估單位：

2015年8月18日

第四篇：陜西省銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估報告

陜西省銀行業(yè)金融機構(gòu)

安全評估報告

(修訂稿)

評估單位被評估單位:日期:

:安全評估檢查小組于年月日—月日,依據(jù)《企業(yè)事業(yè)單位內(nèi)部治安保衛(wèi)條例》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估辦法》、《銀行業(yè)金融機構(gòu)安全評估標(biāo)準(zhǔn)》、《銀行營業(yè)場所風(fēng)險等級和防護級別的規(guī)定》（GA38-2004）、《中華人民共和國消防法》、《銀行自助設(shè)備、自助銀行安全防范的規(guī)定》（GA745-2008）、《銀行金庫》（JR/T0003-2000）、《專職守護押運人員槍支使用管理條例》等法律規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，堅持公開、公平、公正的原則，通過詢問了解你單位安全保衛(wèi)工作現(xiàn)實狀況及保衛(wèi)機構(gòu)設(shè)置和人員配置情況，查閱有關(guān)文件，實地查看安全保衛(wèi)制度、措施的制定和落實情況，物防、技防等治安防范設(shè)施的設(shè)置和運行情況，對你單位在的個營業(yè)場所，個業(yè)務(wù)庫，個自助設(shè)備，自助銀行安全，運鈔安全，消防安全，計算機安全，槍支彈藥安全，案件防范，安全保衛(wèi)工作基礎(chǔ)等共計9項142條內(nèi)容，逐項逐條評估打分，評估你單位等級為單位。

一、安全評估各項打分情況：

（一）營業(yè)場所安全：扣分，得分；

（二）業(yè)務(wù)庫安全：扣分，得分；

（三）自助設(shè)備、自助銀行：扣分，得分；

（四）運鈔安全：扣分，得分；

（五）消防安全：扣分，得分；

（六）計算機安全：扣分，得分；

（七）槍支彈藥安全：扣分，得分；

（八）案件防范：扣分，得分；

（九）安全保衛(wèi)基礎(chǔ)工作：扣分，得分； 合計扣分：，實得分。

二、存在的主要安全隱患：

一是三網(wǎng)點未與公安110報警聯(lián)網(wǎng)；二是支行數(shù)據(jù)交換中心無監(jiān)控設(shè)施；三是一網(wǎng)點柜員監(jiān)控錄像資料不足30天，設(shè)備老化；四是三網(wǎng)點無安全日志 。

三、導(dǎo)致安全隱患存在的主要原因：

一是條件不具備；二是主觀努力不夠。

四、安全隱患整改意見：

一是及時進行整改；二是短期不能整改的應(yīng)采取有效措施，確保安全。

商洛第一安全評估檢查組：

被檢查單位：

2011年 5 月 12 日

第五篇：銀行業(yè)務(wù)自查報告

今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達90%以上，使大家真正認識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機關(guān)推薦名員工進行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的`崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機構(gòu)網(wǎng)點的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

重點人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強對重點人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構(gòu)的安全防護設(shè)施進行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1―10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。