千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《金融自查報告(大全)》，但愿對你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《金融自查報告(大全)》。

第一篇：金融自查報告

為貫徹總行關(guān)于行風(fēng)建設(shè)的有關(guān)安排，我們分行營業(yè)部在行長的帶領(lǐng)下對我機(jī)構(gòu)各方面的日常工作進(jìn)行了全方位的自查，通過大家的共同努力，已經(jīng)對其中業(yè)已發(fā)現(xiàn)的問題進(jìn)行了有效整頓。為了改善今后的工作質(zhì)量，提高今后的工作效率，更為了以此為戒，警示自我，本人將在此次自查過程中發(fā)現(xiàn)的問題歸納如下：

第一，由于長期處于高度緊張的工作狀態(tài)，自己放松了對服務(wù)的要求，遇到業(yè)務(wù)高峰期，容易引起煩躁心理，導(dǎo)致服務(wù)質(zhì)量下降。對于標(biāo)準(zhǔn)化服務(wù)中要求的站立服務(wù)、微笑服務(wù)以及“唱收唱付”標(biāo)準(zhǔn)服務(wù)用語的使用都做的不夠。通過自查，我決定從提高自己的思想認(rèn)識入手，進(jìn)一步提高自我的服務(wù)規(guī)范化意識，嚴(yán)格要求自己從即日起按規(guī)范化服務(wù)的標(biāo)準(zhǔn)為客戶服務(wù)，爭做服務(wù)之星。

第二，創(chuàng)新意識不足。通過自查以及與同事們的互查后，我深刻的感覺到自己在平日的工作中只專注于自身工作，而對營業(yè)部整體的規(guī)劃以及其他員工的關(guān)心和幫助做的還有所欠佳。作為一名老員工，在工作中不僅要做好自己的本職工作，更重要的是要有能組織整個機(jī)構(gòu)條理工作的能力，以及做好本機(jī)構(gòu)與其他部門的協(xié)調(diào)能力。特別是自己做為一名黨員，在工作中一定要起到模范帶頭作用，成為領(lǐng)導(dǎo)工作中的好助手、部門工作中的業(yè)務(wù)骨干、同事工作中的好榜樣。

第三，思想有所松懈，學(xué)習(xí)意識不強(qiáng)。首先是學(xué)習(xí)理論不夠，不能真正做到在干中學(xué)，在學(xué)中干。其次是學(xué)習(xí)的自覺性不高。雖然平時比較注重學(xué)習(xí)，集體組織的各項活動和學(xué)習(xí)都能積極參加，但平時自己學(xué)習(xí)的自覺性不高，鉆不進(jìn)去，學(xué)習(xí)的內(nèi)容不系統(tǒng)、不全面，對很多新事物、新知識的學(xué)習(xí)不深不透，不能精益求精。工作一忙就對業(yè)務(wù)的學(xué)習(xí)和技能的訓(xùn)練有所放松，導(dǎo)致近來自己的業(yè)務(wù)技能水平?jīng)]有顯著進(jìn)步。

第二篇：農(nóng)村信用聯(lián)社消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的自查報告

XXX縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社

消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的自查報告

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會XX銀監(jiān)分局：

按照《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)解決當(dāng)前群眾關(guān)切問題的指導(dǎo)意見》（銀監(jiān)辦發(fā)[2016]25號）文件要求，我聯(lián)社組織相關(guān)部門認(rèn)真開展了此次自查工作?，F(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、總體情況

近年來，我縣聯(lián)社全力提升金融服務(wù)質(zhì)量，有效維護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益，未出現(xiàn)與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)相關(guān)的重大突發(fā)事件和重大負(fù)面輿情，未發(fā)生訴訟和仲裁事件，也未發(fā)生違反法律法規(guī)，虛假宣傳、誤導(dǎo)或欺騙消費(fèi)者引發(fā)大規(guī)模投訴或群體性事件及發(fā)生個人金融信息泄露，無造成嚴(yán)重社會影響事件，工作成效明顯。

二、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況

（一）完善體制機(jī)制，確保消費(fèi)者權(quán)益不受侵害 為加強(qiáng)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作，我聯(lián)社成立了以聯(lián)社理事長為主任，聯(lián)社主任、監(jiān)事長、副主任、各部門經(jīng)理為成員的消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作委員會。完善并建立了組織構(gòu)建，制定了工作流程、應(yīng)急處置措施和各級職責(zé)分工等，使消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作制度化、流程化，確保了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作的順暢開展。

（二）規(guī)范經(jīng)營行為，不斷提高服務(wù)質(zhì)量

我縣聯(lián)社自覺履行《中華人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》法律法規(guī)規(guī)定的義務(wù)，認(rèn)真執(zhí)行金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)有關(guān)的制度規(guī)定規(guī)定，嚴(yán)格履行信息披露義務(wù)、向消費(fèi)者提供產(chǎn)品或者服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量、價款或者費(fèi)用、安全注意事項和風(fēng)險警示等信息，未發(fā)生格式條款排除或限制消費(fèi)者權(quán)利、減輕或免除自身責(zé)任、加重消費(fèi)者責(zé)任的事件。一是我縣聯(lián)社嚴(yán)格按照《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及《甘肅省農(nóng)村信用社金融服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)》（甘信聯(lián)發(fā)〔2014〕242號）等文件要求，嚴(yán)格按照文件規(guī)定執(zhí)行收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時嚴(yán)格貫徹落實“七不準(zhǔn)、四公開”的各項要求。無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為，并對收費(fèi)項目和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)在各網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)大廳LED顯示屏上公開。二是規(guī)范銀行卡業(yè)務(wù)行為。加強(qiáng)對銀行卡業(yè)務(wù)服務(wù)內(nèi)容、方式、功能和收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)等內(nèi)容的宣傳力度，確保銀行卡消費(fèi)者充分了解，自主選擇。加強(qiáng)對銀行卡營銷人員的培訓(xùn)和管理，結(jié)合銀行卡產(chǎn)品和服務(wù)內(nèi)容、考核辦法等積極開展自查，嚴(yán)禁誤導(dǎo)宣傳和錯誤銷售。三是嚴(yán)格執(zhí)行授信業(yè)務(wù)管理規(guī)定。我聯(lián)社在貸款授信時嚴(yán)格按照規(guī)定執(zhí)行，及時將貸款利率變化情況在LED顯示屏上進(jìn)行公示并尊重消費(fèi)者自愿選擇；不斷簡化貸款辦理流程，最大限度的提高業(yè)務(wù)辦理效率；嚴(yán)禁捆綁銷售，保護(hù)消費(fèi)者的知情權(quán)、自助選擇權(quán)和公平交易權(quán)。

（三）加強(qiáng)金融知識宣傳，增強(qiáng)消費(fèi)者維護(hù)自身合法權(quán)益的能力。一是集中宣傳。每年3.15消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)日，我聯(lián)社會同縣人行級其他金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行定點(diǎn)宣傳，重點(diǎn)向廣大消費(fèi)者進(jìn)行了消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)政策、金融消費(fèi)知識、非法金融活動風(fēng)險提示、反假幣、反洗錢等金融知識的宣傳。二是網(wǎng)點(diǎn)宣傳。利用營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、柜臺、LED顯示屏開展農(nóng)信社銀行卡、網(wǎng)上銀行、手機(jī)銀行及金融IC卡、打擊非法集資活動等知識的宣傳。通過這些宣傳活動有效的提升了金融知識的普及使廣大消費(fèi)者能夠充分運(yùn)用自己所了解的金融知識和法律知識維護(hù)自身的合法權(quán)益，同時提升了我縣聯(lián)社的社會形象和認(rèn)知度。

（四）加強(qiáng)投訴應(yīng)對。一是我聯(lián)社在全縣18個網(wǎng)點(diǎn)公布金融消費(fèi)者權(quán)益投訴電話、投訴方式、投訴處理流程等。二是按照《客戶投訴處理管理辦法》要求，暢通了客戶投訴處理渠道，完善了投訴管理機(jī)制，制訂了投訴處理工作流程，落實崗位職責(zé)。三是做好客戶投訴的登記、轉(zhuǎn)辦、信息反饋，提高了客戶投訴處理滿意度。四是定期分析客戶投訴和咨詢，及時查找工作中存在的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險隱患，對有關(guān)問題做到“早發(fā)現(xiàn)、早糾正、早處理”。

三、工作中存在的不足及改進(jìn)措施

近年來，我縣聯(lián)社在保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益工作方面成效顯著，但仍然存在一些不足。一是未設(shè)置專門的部門和配備專職人員。二是部分網(wǎng)點(diǎn)部分人員對消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作意識淡薄，重視不夠，工作方法簡單。三是檢查頻率低，問題通報少。

針對工作中存在的問題，我縣聯(lián)社將認(rèn)真查缺補(bǔ)漏，及時調(diào)整工作方法和工作思路；一是在不具備設(shè)置專門部門的情況下，重新明確牽頭部門，重點(diǎn)明確消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作責(zé)任人。二是將消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作開展情況列入審計檢查范圍，按季度通報工作中存在的問題，建立問題臺賬，限期整改。

以上報告，不妥之處，請批評指正。

2016年5月25日

XXX農(nóng)村信用合作聯(lián)社

第三篇：反腐倡廉制度執(zhí)行情況自查報告

反腐倡廉制度執(zhí)行情況自查報告

反腐倡廉工作開展以來，我高度重視，精心布署，認(rèn)真組織實施，結(jié)合學(xué)習(xí)實踐科學(xué)發(fā)展觀主題活動，把握重點(diǎn)，整體推進(jìn)，較好地完成了反腐倡廉制度建設(shè)的各項工作，取得明顯成效。

一、反腐倡廉制度執(zhí)行情況

（一）堅持科學(xué)謀劃，抓好組織和實施

一是高度重視，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)。成立了由主要領(lǐng)導(dǎo)為組長，各科室負(fù)責(zé)人為成員的反腐倡廉制度建設(shè)領(lǐng)導(dǎo)小組，做到了主要負(fù)責(zé)同志親自抓、負(fù)總責(zé)，分管負(fù)責(zé)同志協(xié)同抓、抓具體。并召開了黨支部會議認(rèn)真學(xué)習(xí)傳達(dá)建委有關(guān)文件精神，干部職工遵守各項規(guī)章制度的自覺性得到進(jìn)一步增強(qiáng)。 二是結(jié)合實際，周密部署。堅持“兩不誤，兩促進(jìn)”，按照結(jié)合我單位工作實際，制定了《反腐倡廉制度建設(shè)實施措施》，對反腐倡廉工作的指導(dǎo)思想、工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、方法步驟等進(jìn)行了明確，為各階段工作的健康開展提供了重要的保障作用。

（二）圍繞核心內(nèi)容，健全完善各項制度

反腐倡廉制度建設(shè)的核心內(nèi)容和關(guān)鍵環(huán)節(jié)是健全制度，我單位緊密結(jié)合實際，以創(chuàng)新的思路、有力的舉措和科學(xué)的方法抓好健全制度階段的各項工作。 一是清理完善制度。結(jié)合實際需要，對我單位現(xiàn)有的制度體系認(rèn)真清理，查找薄弱環(huán)節(jié)，尤其是容易產(chǎn)生腐敗和損害群眾利益問題的制度漏洞，按照持續(xù)改進(jìn)的要求，進(jìn)行全面、系統(tǒng)的清理審查，并按照“支持、充實、完善、廢止”的不同要求，認(rèn)真做好分類登記工作。 二是加強(qiáng)制度創(chuàng)新。結(jié)合工作實際，加強(qiáng)研究反腐倡廉建設(shè)和效能建設(shè)面臨的新情況、新問題，注重把握以邊緣的、間接的、隱蔽的方式以權(quán)謀私的規(guī)律和特點(diǎn)，優(yōu)化工作流程，細(xì)化工作標(biāo)準(zhǔn)、強(qiáng)化過程評價，引入監(jiān)督機(jī)制，制定出臺項新的制度和規(guī)定。 三是強(qiáng)化制度落實。加強(qiáng)對制度的學(xué)習(xí)培訓(xùn)，增強(qiáng)廣大黨員干部的制度意識，為制度執(zhí)行奠定思想基礎(chǔ)。加強(qiáng)對制度的宣傳，增強(qiáng)制度的公開性，為監(jiān)督制度執(zhí)行奠定群眾基礎(chǔ)。抓好制度落實的監(jiān)督檢查，盯住不落實的事，追究不落實的人，著力提高反腐倡廉制度的執(zhí)行力。

（三）突出工作重點(diǎn)，增強(qiáng)制度規(guī)范的實效性

一是注重對關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)督。堅持對權(quán)力的有效監(jiān)督與科學(xué)配置相結(jié)合，加強(qiáng)對人財物管理等重點(diǎn)部門和項目建設(shè)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的監(jiān)管，努力建立結(jié)構(gòu)合理、制約有效、針對性強(qiáng)的權(quán)力運(yùn)行機(jī)制。二是注重制度的科學(xué)性、系統(tǒng)性和實效性。遵循“簡便、易行、管用”的原則，使制度規(guī)范既具有可操作性，又能夠解決實際問題。在內(nèi)容上，堅持與時俱進(jìn)，著重把黨風(fēng)廉政建設(shè)方面存在的重點(diǎn)問題納入我館建設(shè)的總體規(guī)劃；在分工上，緊密結(jié)合班子成員的分工和職能部門的業(yè)務(wù)范圍，制定條塊分明、銜接緊密的責(zé)任制目標(biāo)；在任務(wù)分解上，把制度所規(guī)定的各項要求分解到相關(guān)職能部門，并明確工作標(biāo)準(zhǔn)、完成時限、保障措施和監(jiān)督主體，從而形成可操作性強(qiáng)，良性互動的工作機(jī)制。三是注重制度的督查落實。把制度的落實作為重中之重，與日常工作統(tǒng)一部署、同步檢查、共同分析、一起考評。圍繞“德、能、勤、績、廉”五項內(nèi)容，加強(qiáng)對全體黨員干部的績效考評，警醒大家時刻做到廉潔、高效。

二、存在的問題和下一步的打算

在肯定成績的同時，我們也清醒地認(rèn)識到工作中存在的不足。一是一些領(lǐng)域的制度建設(shè)有待進(jìn)一步加強(qiáng)，特別是在制度的歸納梳理上還有所不足，致使極個別制度缺乏系統(tǒng)性；二是落實力度還需進(jìn)一步提高，方法手段還需進(jìn)一步創(chuàng)新。在以后的工作中，我們將從以下幾個方面入手，抓好反腐倡廉制度的完善與創(chuàng)新。

一是注重反腐倡廉制度體系構(gòu)建的系統(tǒng)性。構(gòu)建與我館工作相適應(yīng)的懲防體系，把制度建設(shè)貫穿于人權(quán)、財權(quán)、重大事項決策權(quán)等各個環(huán)節(jié)上，體現(xiàn)在各個方面，真正發(fā)揮制度規(guī)定的整體合力，扎扎實實地做好各方面的工作，進(jìn)一步加強(qiáng)城建隊伍建設(shè)和管理，推動我單位各項工作健康平穩(wěn)發(fā)展。

二是注重制度操作的可行性。圍繞腐敗現(xiàn)象的易發(fā)多發(fā)階段和薄弱環(huán)節(jié)，進(jìn)一步健全明確具體、可操作性強(qiáng)、切實管用的規(guī)范制度。通過及時制定和完善全體人員行為準(zhǔn)則，把執(zhí)政為民的宗旨要求，轉(zhuǎn)化為可以遵守、可以操作、可以監(jiān)督的具體規(guī)定，使各項工作落到實處。

三是注重制度建設(shè)的引導(dǎo)性和針對性。認(rèn)真研究當(dāng)前產(chǎn)生腐敗的典型案例，剖析產(chǎn)生腐敗的成因，不間斷地開展警示教育，逐步形成關(guān)于反腐倡廉教育的長效機(jī)制，引導(dǎo)全體人員積極參與反腐倡廉制度建設(shè)，自覺遵守各項規(guī)章制度。與此同時，用發(fā)展的思路和改革的辦法防止不廉潔行為的發(fā)生，針對形勢變化對反腐倡廉工作提出的新要求、新期待，不斷創(chuàng)新工作思路，改進(jìn)工作措施，完善制度體系，使我單位全體人員做到有章可循、有據(jù)可依。

四是注重制度執(zhí)行的權(quán)威性。建立有效的預(yù)警機(jī)制，強(qiáng)化監(jiān)督檢查，將廉潔自律、落實制度、履行職責(zé)的情況納入績效考評辦法的考核范圍之中，記錄在廉政檔案內(nèi)，對于在制度貫徹、落實、管理上負(fù)有責(zé)任的人嚴(yán)格實施責(zé)任追究。 在今后的工作中，我們將繼續(xù)深化認(rèn)識，切實增強(qiáng)推進(jìn)工作的責(zé)任感和緊迫感；突出工作重點(diǎn)，著力查處工作中存在的問題；注重工作實效，努力使制定的制度行得通、做得到、管得??；認(rèn)真落實制度，堅持立行并重，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，堅決糾正有令不行、有禁不止的行為，用鐵的紀(jì)律切實維護(hù)制度的嚴(yán)肅性和權(quán)威性，努力構(gòu)建具有我單位特色的制度體系，為全面加強(qiáng)反腐倡廉建設(shè)提供體制條件和制度保證。

2011年12月12日

第四篇：銀行自查報告

今年以來，市區(qū)聯(lián)社堅持標(biāo)本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執(zhí)行、監(jiān)督三個環(huán)節(jié)，以制度執(zhí)行年活動為載體，從全面構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作監(jiān)督檢查和整改工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營行為，防范事故案件，有力地促進(jìn)了全轄農(nóng)村信用社又好又快發(fā)展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領(lǐng)導(dǎo)到位

自年初一開始，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子把合規(guī)管理工作納入重要議事日程和年度目標(biāo)考核，作為評先選優(yōu)的重要內(nèi)容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀(jì)委書記、監(jiān)事長為副組長，經(jīng)營班子和部室負(fù)責(zé)人為成員的制度執(zhí)行年、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作管理年活動領(lǐng)導(dǎo)小組，負(fù)責(zé)整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監(jiān)察保衛(wèi)部具體負(fù)責(zé)此項工作。二是分別制定了制度執(zhí)行年活動和合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負(fù)責(zé)制，聯(lián)社監(jiān)事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作自查自糾工作責(zé)任書份。聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)、部門負(fù)責(zé)人按照分工各司其責(zé)，認(rèn)真履職盡責(zé)，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規(guī)帶頭人，為深化改革和促進(jìn)發(fā)展奠定基礎(chǔ)。

二、抓合規(guī)意識教育，培訓(xùn)學(xué)習(xí)到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規(guī)意識，聯(lián)社一是把自省聯(lián)社成立以來出臺的制度辦法和金融職業(yè)道德規(guī)范、法律法規(guī)以及各種案例作為學(xué)習(xí)培訓(xùn)內(nèi)容，重點(diǎn)提高員工對基本制度的熟悉程度，強(qiáng)化學(xué)法、懂規(guī)、遵紀(jì)、守制意識。二是按照統(tǒng)一規(guī)劃、分級實施的原則，年內(nèi)聯(lián)社共組織培訓(xùn)學(xué)習(xí)班期，參訓(xùn)人員達(dá)人，其中一線員工的學(xué)習(xí)面達(dá)90%以上，使大家真正認(rèn)識到內(nèi)控優(yōu)先，制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內(nèi)控要點(diǎn)，主動預(yù)防和發(fā)現(xiàn)風(fēng)險。三是是采取了自學(xué)、集中學(xué)、分散學(xué)、崗位交流學(xué)、互動式討論學(xué)等多種形式，認(rèn)真學(xué)習(xí)《業(yè)務(wù)流程合規(guī)操作手冊》、《安全保衛(wèi)工作理論與實務(wù)》等業(yè)務(wù)書籍。同時，結(jié)合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結(jié)教訓(xùn)，標(biāo)本兼治。聯(lián)社監(jiān)察部門隨時收集相關(guān)的典型案例，認(rèn)真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強(qiáng)了學(xué)習(xí)的針對性，人人撰寫了學(xué)習(xí)筆記和心得體會，進(jìn)一步加深對制度的理解和再認(rèn)識。四是運(yùn)用激勵機(jī)制，檢驗學(xué)習(xí)效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯(lián)社機(jī)關(guān)推薦名員工進(jìn)行了合規(guī)知識競賽；11月下旬，組織全轄名員工分崗位參加省聯(lián)社的制度學(xué)習(xí)考試，考試成績與員工目標(biāo)責(zé)任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達(dá)99%。

三、強(qiáng)化基礎(chǔ)管理，崗位責(zé)任制落實到位

加強(qiáng)基礎(chǔ)管理，規(guī)范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區(qū)部分營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)一線崗位人員嚴(yán)重不足、規(guī)章制度難以貫徹執(zhí)行的嚴(yán)峻現(xiàn)實。聯(lián)社一是本著精簡、效能的原則，根據(jù)用工制度改革方案，綜合全轄機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)的經(jīng)營規(guī)模、服務(wù)對象、業(yè)務(wù)量等因素，合理確定崗位編制個，撤并低效網(wǎng)點(diǎn)個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業(yè)生名為短期合同工，委托省聯(lián)社招收計算機(jī)、法律、財務(wù)審計等專業(yè)技術(shù)人才人，經(jīng)過崗前培訓(xùn)，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內(nèi)控落實難的矛盾。三是聯(lián)社將《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》的要求，設(shè)置合規(guī)風(fēng)險管理部門或合規(guī)風(fēng)險管理崗，制定合規(guī)風(fēng)險部門職責(zé)和崗位職責(zé)。四是打造流程銀行。由稽核監(jiān)察保衛(wèi)部牽頭，財務(wù)、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責(zé)，按照一項業(yè)務(wù)一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規(guī)定的要求，細(xì)化了每一筆業(yè)務(wù)的操作流程，防范違規(guī)操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執(zhí)行，監(jiān)督檢查到位

重點(diǎn)人員人，仍有名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯(lián)社采取積極措施加強(qiáng)對重點(diǎn)人員的監(jiān)控，對超過3年以上未輪崗適時進(jìn)行了崗位調(diào)整；名有經(jīng)商行為的員工家屬已承諾在規(guī)定的期限內(nèi)自行予以糾正，有效地整治和規(guī)范了全區(qū)信用社對員工的行為，較好的防范了道德風(fēng)險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點(diǎn)抽查、日間查與夜間查相結(jié)合的方式，共開展各種安全檢查社次。同時本著安全堅固、經(jīng)濟(jì)實用的原則，對頂山、恩陽等11個機(jī)構(gòu)的安全防護(hù)設(shè)施進(jìn)行了更新；新安裝更換報警器臺、維修警器具社次。通過開展各類檢查，加強(qiáng)了基層社的財務(wù)、信貸、重空、內(nèi)控重點(diǎn)管理，有效地規(guī)范了信用社的經(jīng)營管理行為，防范案件的發(fā)生。

五、建立問責(zé)機(jī)制，責(zé)任追究到位

我們從建立有效的違規(guī)問責(zé)約束機(jī)制入手，限制、批評、糾正和懲處違規(guī)違紀(jì)的單位和員工，在內(nèi)部弘揚(yáng)正氣，杜絕違規(guī)惡習(xí)，對違規(guī)失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負(fù)責(zé)制和崗位責(zé)任制，人人簽訂了事故案件防范責(zé)任書，明確了各自的職責(zé)和義務(wù)。二是建立了嚴(yán)格的事故案件責(zé)任認(rèn)定程序和報告制度，做到發(fā)案必查、有案必報、查必問則、有責(zé)必究。不論檢查發(fā)現(xiàn)的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎(chǔ)上，符合立案標(biāo)準(zhǔn)和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責(zé)機(jī)制，操作人員與管理人員處理聯(lián)動，經(jīng)濟(jì)處罰、組織處理和政紀(jì)處分同步，1―10月，受誡勉談話的信用社班子社次，通報批評的社次（含分社、儲蓄所），經(jīng)濟(jì)處罰人次、罰款金額元，待崗人，免職人，除名人，待給予政紀(jì)處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護(hù)了農(nóng)村信用社規(guī)章制度的嚴(yán)肅性，保障了全區(qū)農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營的快速健康發(fā)展。

第五篇：銀行自查報告

按照省社《銀監(jiān)局關(guān)于》（遼銀監(jiān)發(fā)[20xx]18號）文件要求，合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，糾正不合理條件和收費(fèi)管理不規(guī)范等問題，我行積極的進(jìn)行合規(guī)收費(fèi)自查工作，現(xiàn)將自查情況匯報如下：

一、認(rèn)真自查

接到省社通知后我行迅速成立了專項清理工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由行長擔(dān)任組長，相關(guān)各部室為成員的服務(wù)收費(fèi)自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，明確各成員分工職責(zé)，統(tǒng)籌安排，依據(jù)遼銀監(jiān)【20xx】18號文件的服務(wù)收費(fèi)相關(guān)自律制度，有序開展服務(wù)價格目錄調(diào)整優(yōu)化、不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)行為清理，對照檢查具體內(nèi)容，細(xì)化自查工作方案，對我行的服務(wù)收費(fèi)情況認(rèn)真開展全面自查。專項清理工作小組

組長：XX

成員：計劃財務(wù)部、信貸管理部、會計部、個人業(yè)務(wù)部、電子銀行部

二、自查內(nèi)容

按照省社、銀監(jiān)局關(guān)于《進(jìn)一步開展銀行不規(guī)范服務(wù)收費(fèi)清理工作的通知》合規(guī)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，對我行各分支機(jī)構(gòu)自20xx1月至20xx年5月期間的服務(wù)收費(fèi)情況進(jìn)行自查。

1、認(rèn)真落實收費(fèi)公示制度

結(jié)合我行現(xiàn)有的各項業(yè)務(wù)收費(fèi)項目，通過在營業(yè)廳內(nèi)懸掛公示牌的方式，嚴(yán)格按照省社網(wǎng)站上統(tǒng)一公布的`價目執(zhí)行收費(fèi)，嚴(yán)禁擅自變更價格和自行增加收費(fèi)項目，及時發(fā)布收費(fèi)價目信息，做到各項收費(fèi)服務(wù)“明碼標(biāo)價”，使金融消費(fèi)者實時充分了解銀行服務(wù)收費(fèi)項目相關(guān)內(nèi)容，從而能夠行使自主選擇權(quán)，使銀行收費(fèi)服務(wù)價格不再是“霧里花”、“水中月”。

2、組織員工對照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)自查，恪守規(guī)章制度，嚴(yán)謹(jǐn)作風(fēng)。

在省社規(guī)范化的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)的參照下，為確保無誤的按照收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行，以便建立健全約束機(jī)制。我行制定具體的工作計劃，并組織員工完成相應(yīng)的學(xué)習(xí)。要求員工按照服務(wù)工作質(zhì)量要求和規(guī)范化操作規(guī)程辦理各項業(yè)務(wù)，做到快捷準(zhǔn)確，把差錯率降到最低。針對此次自查工作，我行還成立排查小組，包括憑證翻閱整理、安排專人復(fù)查，在整個服務(wù)收費(fèi)自查工作中，經(jīng)過層層復(fù)查，未發(fā)現(xiàn)不合理收費(fèi)行為，切實按照遼寧省農(nóng)村信用社服務(wù)價格表中的規(guī)定執(zhí)行，嚴(yán)把服務(wù)工作質(zhì)量關(guān)，

3、加強(qiáng)員工思想教育，提升服務(wù)品質(zhì)。

銀行機(jī)構(gòu)經(jīng)辦人員的服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量是目前客戶投訴的主要內(nèi)容之一，因此只有從加強(qiáng)員工的素質(zhì)教育入手，增強(qiáng)服務(wù)意識，改善服務(wù)水平，使服務(wù)收費(fèi)水平與所提供服務(wù)的質(zhì)量、效率相匹配，才能讓客戶感到物有所值，才能讓客戶愿意且樂于付費(fèi)。

三、自查總結(jié)

通過檢查，我行各分支機(jī)構(gòu)均能夠嚴(yán)格按照《價格法》、《商業(yè)銀行服務(wù)價格管理辦法》及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定開展相關(guān)業(yè)務(wù)，同時嚴(yán)格貫徹落實“七不準(zhǔn)、四公開”的各項要求，無只收費(fèi)不服務(wù)、多收費(fèi)少服務(wù)、超出價格目錄范圍收費(fèi)，以及巧立名目、變相收費(fèi)等違法違規(guī)行為。

根據(jù)遼寧省農(nóng)村信用社收費(fèi)價格項目表會計核算收費(fèi)項目共計83項，我行收費(fèi)項目17項，不收費(fèi)項目66項，無違規(guī)收費(fèi)項目。當(dāng)前我行內(nèi)發(fā)生的業(yè)務(wù)收費(fèi)項目有：一是存折（單）書面掛失手續(xù)費(fèi)，標(biāo)準(zhǔn)為5元/折（單）；二是存折跨地級市轄取現(xiàn)，標(biāo)準(zhǔn)為每筆按取現(xiàn)金額的5‰，最高50元；三是現(xiàn)金存入跨地級市轄存折（單），標(biāo)準(zhǔn)為每筆按存現(xiàn)金額的5‰，最高50元；四是存折跨地級市轄轉(zhuǎn)帳，標(biāo)準(zhǔn)為按交易金額的5‰收取，最高50元；五是存折（存單、銀行卡）存款證明20元/份。農(nóng)民工銀行卡特色服務(wù)手續(xù)費(fèi)、POS商戶手續(xù)費(fèi)、農(nóng)信銀手續(xù)費(fèi)、結(jié)算手續(xù)費(fèi)包括客戶掛失手續(xù)費(fèi)、匯款手續(xù)費(fèi)是微機(jī)自動產(chǎn)生，不存在亂收費(fèi)、收費(fèi)憑證串用亂用、收費(fèi)不入賬、同城不同價及隨意收取客戶費(fèi)用現(xiàn)象。

四、下一步計劃

此次的.自查活動切實有效，雖然我行未發(fā)現(xiàn)收費(fèi)不實的賬務(wù)，起到了防微杜漸的作用。在以后工作中，我行將繼續(xù)按照銀監(jiān)部門以及上級機(jī)構(gòu)的有關(guān)要求開展相關(guān)工作，積極做到在符合相關(guān)政策的條件下，努力挖掘為廣大客戶進(jìn)一步減費(fèi)讓利的空間，不斷改進(jìn)服務(wù)，履行社會責(zé)任，加強(qiáng)內(nèi)部管理，認(rèn)真落實銀行服務(wù)價格管理的相關(guān)規(guī)定和政策，規(guī)范我行服務(wù)價格行為，在提升我行總體服務(wù)質(zhì)量的同時，有效維護(hù)客戶的合法權(quán)益，以促進(jìn)我行中間業(yè)務(wù)的健康穩(wěn)步發(fā)展。