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第一篇：理財客戶經(jīng)理崗位職責描述

為進一步加強對個人理財業(yè)務工作的管理、不斷提升我行理財產(chǎn)品銷售服務質(zhì)量、有效防范理財業(yè)務從業(yè)人員違規(guī)、錯誤銷售行為，根據(jù)監(jiān)管機關的最新監(jiān)管要求，我行理財業(yè)務從業(yè)人員辦理個人理財業(yè)務時，必須嚴格遵照《招商銀行理財客戶經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號）的要求服務客戶及銷售理財產(chǎn)品。現(xiàn)將進一步規(guī)范理財客戶經(jīng)理工作流程有關事宜通知如下：

一、嚴格遵循理財服務基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個人理財業(yè)務的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格證書”，方可為個人客戶提供財務分析、理財規(guī)劃，出具投資建議，銷售理財產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。

未取得招商銀行個人理財業(yè)務從業(yè)資格的人員，僅可向客戶散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財業(yè)務的客戶介紹給個人理財業(yè)務從業(yè)人員，不得直接從事任何理財產(chǎn)品的銷售工作。

（二）合規(guī)銷售

個人理財業(yè)務從業(yè)人員在理財產(chǎn)品銷售過程中必須特別注意不得誤導客戶、代替客戶或代理客戶購買理財產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應由客戶親自抄錄的語句，或代客戶填寫理財產(chǎn)品銷售過程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進行暗示甚至做出超過條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委托，代辦認購手續(xù)，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶損失等嚴重后果的，由其自行承擔，并追究所在行（部）相關領導責任。

（三）為客戶保密

銀行從業(yè)人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責。因工作需要，個人理財業(yè)務從業(yè)人員可以掌握其所服務的客戶的全面?zhèn)€人信息；分支行零售業(yè)務主管、營銷管理、客戶經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個人理財業(yè)務從業(yè)人員服務客戶時，可以掌握相關的部分客戶信息。其中業(yè)務主管、營銷管理人員僅限于瀏覽所在機構的客戶管理類報表，客戶經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個人理財業(yè)務從業(yè)人員名下客戶的低風險和低保密度信息。

嚴禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財人員、其他客戶及客戶家屬。同時，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶文件，嚴禁隨處亂放，并不得擅自復制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對于泄露客戶資料的行為，務必依法追究相關人員責任。

（四）保護弱勢群體

理財產(chǎn)品銷售過程中，必須特別注意保護老齡投資者及未成年人等弱勢群體的利益，幫助其嚴格控制理財風險。

1.65歲（含）以上老齡投資者購買理財產(chǎn)品時須遵守如下規(guī)定：

（1）老齡投資者只能購買與其風險承受能力測評結(jié)果相匹配的理財產(chǎn)品；

（2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風險評級，無論客戶風險測評結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風險級別在R4（含）以上的產(chǎn)品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購買風險級別為R3的產(chǎn)品并已通過相應級別的風險承受能力測試，則在正常的風險提示工作流程外，還須請支行零售銀行部主管或以上級別領導見證個人理財業(yè)務從業(yè)人員的銷售過程，與客戶進行二次風險提示，確認客戶購買意愿。見證主管須在“受托理財產(chǎn)品交易申請表”上簽字確認。

2.18歲以下未成年投資者購買理財產(chǎn)品時須遵守如下規(guī)定：

（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護人的陪同下，到我行營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)場完成包括風險承受能力測評在內(nèi)的'一系列產(chǎn)品認購程序。理財業(yè)務從業(yè)人員須通過驗證戶口簿或其他法律證明文件確認其監(jiān)護人身份，并將相關材料復印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護人的指導下完成風險承受能力測評。未成年人本人及其評，并以新測評結(jié)果記載客戶檔案。嚴禁個人理財業(yè)務從業(yè)人員為促銷產(chǎn)品而誘導客戶重復測評。

未經(jīng)風險承受能力測試的客戶不得購買任何理財產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。個人理財業(yè)務從業(yè)人員應客觀、專業(yè)地指導客戶填寫“個人投資風險承受能力評估表”，幫助客戶了解其投資目標和風險承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財經(jīng)理應將面談重要事項記錄在客戶資料庫中，包括：客戶財務狀況、投資目標、有意向購買的產(chǎn)品類型、客戶未購買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個人理財業(yè)務從業(yè)人員應充分了解客戶目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構，根據(jù)客戶風險偏好記錄，進行客戶投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進建議及具體的產(chǎn)品方案。

5.個人理財業(yè)務從業(yè)人員只能推薦客戶購買產(chǎn)品風險等級與客戶個人風險承受能力相適合的理財產(chǎn)品。

當客戶主動要求購買風險級別高于其本人的風險承受能力級別的產(chǎn)品時，理財業(yè)務人員應首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風險，并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風險等級超出了其風險承受能力，同時建議客戶購買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。如客戶仍堅持購買該產(chǎn)品，則必須在認購申請書中對購買該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認，同時請支行零售部主管或以上級別領導見證客戶的銷售過程，并在交易申請書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長期投資，有特定用途或來源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風險產(chǎn)品的投資，應向其推薦保本類產(chǎn)品及投資組合。

第二步介紹產(chǎn)品

個人理財業(yè)務從業(yè)人員銷售產(chǎn)品時，應根據(jù)客戶投資組合結(jié)構、客戶投資需求和風險承受能力評級等要素，提供風險級別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶自主做出選擇。

對于客戶有意向購買的理財產(chǎn)品，理財人員均應向客戶充分解釋產(chǎn)品特點、收益情況、產(chǎn)品條款、風險特征等所有產(chǎn)品要素。

理財人員向客戶提供的有關產(chǎn)品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

第二篇：理財經(jīng)理崗位職責

工作內(nèi)容:

1.不斷積累高凈值直客資源,支持公司全品類的`銷售落地(包括但不限于海外保險、私募股權、專項基金、美元固收、國內(nèi)固收等業(yè)務);

2.結(jié)合渠道和直客兩種業(yè)務方式,完成公司公司海外保險(港險,美險)的銷售。

3.開發(fā)同業(yè)&異業(yè)渠道,例如有高凈值客戶資源的獨立理財師、三方理財機構、家族辦公室以及異業(yè)合作機構等;探討具體合作方式,實現(xiàn)同業(yè)長期合作&異業(yè)客戶資源轉(zhuǎn)化合作;

4.配合公司產(chǎn)品部及內(nèi)勤團隊,對合作渠道進行跟蹤,提供產(chǎn)品介紹、簽約服務,客情跟蹤。

任職要求:

1.有豐富的同業(yè)渠道資源和客戶資源;

2.對港險有扎實的知識體系和銷售能力;

3.具有同行業(yè)渠道資源(個人/機構)及異業(yè)渠道合作開發(fā)能力;

職位亮點:

1.公司只會要求總業(yè)績,不會要求具體產(chǎn)品,可選擇認可產(chǎn)品銷售,不會干預。

2.高傭金,公司墊錢結(jié)傭,結(jié)傭周期短。

3.有保護機制,不是只看結(jié)果,也看過程。

第三篇：基金經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、對房地產(chǎn)項目開展調(diào)研和市場分析，編寫投資分析報告；

2、協(xié)助上級對交易對手開展盡職調(diào)查和交易談判；

3、設計房地產(chǎn)基金投資結(jié)構，編制基金方案并完成基金產(chǎn)品備案；

4，完成內(nèi)部風控評審、合同審核、協(xié)議簽署和產(chǎn)品上線募集等工作；

5、持續(xù)跟蹤投資存續(xù)期內(nèi)的房地產(chǎn)項目經(jīng)營情況、履約情況，嚴格防范投資風險。

入職資格：

1、碩士畢業(yè)3年以上工作經(jīng)驗，或本科畢業(yè)5年以上工作經(jīng)驗；

2、熟悉房地產(chǎn)股、債、夾層等投資類型及具體交易模式；

3、優(yōu)秀的溝通表達能力和專業(yè)度；

4、具備大型房地產(chǎn)基金投資或管理經(jīng)驗者優(yōu)先。

第四篇：基金經(jīng)理崗位職責

職責描述：

1、理解公司投資理念，熟悉公司產(chǎn)品要素信息和基本特征；

2、獨立尋找開發(fā)意向的合作渠道和直銷客戶；

3、獨立向潛在合作渠道和直銷客戶進行本公司及產(chǎn)品信息的路演；

4、長期而持續(xù)的銷售跟進，促進成交轉(zhuǎn)化；

5、與公司同事協(xié)作進行一些商務溝通和談判；

6、與公司同事協(xié)作進行售后服務，主要包括日常溝通、信息披露、會議與沙龍活動等，提升客戶滿意度，追求客戶留存、復購與口碑推薦；

任職要求：

1、品行良好，職業(yè)道德感強；

2、有責任心，能夠穩(wěn)定地工作。對公司發(fā)展有參與感和責任感，重視客戶的長期利益；

3、積極向上的心態(tài)，能夠科學認知并深度認可公司價值，把向客戶傳遞價值作為職業(yè)核心；

4、優(yōu)秀的表達能力和人際交往能力，良好的項目推動能力，敢于接受挑戰(zhàn)，有一定的抗壓能力；

5、具有獨立的渠道和客戶拓展能力，主要包括金融類機構(保險、銀行、券商和理財機構等)、企業(yè)客戶和高凈值個人客戶；

6、有各銀行/券商/私募：投行部、私人銀行部、銷售交易部、金融市場部、融資融券部等前臺相關工作經(jīng)歷優(yōu)先；

第五篇：基金經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、擬定公司中長期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務，對公司的每筆業(yè)務負總責；

2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；

3、建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；

4、負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；

5、負責組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料；

6、負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；

7、負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；

8、擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；

9、組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；

10、負責對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質(zhì)量；

11、完成股東會交辦的其他工作。

第六篇：基金經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、招募和組建基金管理團隊；

2、制定公寓產(chǎn)業(yè)基金募資方案，開拓募資渠道；

3、研究公寓市場，拓展融資項目，制定并實施相應的產(chǎn)品方案

任職要求：

1、全日制本科以上學歷；

2、具有8年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗，銀行、信托從業(yè)經(jīng)驗優(yōu)先；

3、主導過基金發(fā)起、設立及管理工作。