千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《賬戶投資經(jīng)理崗位職責(zé)》，但愿對(duì)你工作學(xué)習(xí)有幫助，當(dāng)然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《賬戶投資經(jīng)理崗位職責(zé)》。

第一篇：理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述

為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作的管理、不斷提升我行理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)質(zhì)量、有效防范理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)、錯(cuò)誤銷售行為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的最新監(jiān)管要求，我行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵照《招商銀行理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號(hào)）的要求服務(wù)客戶及銷售理財(cái)產(chǎn)品?，F(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程有關(guān)事宜通知如下：

一、嚴(yán)格遵循理財(cái)服務(wù)基本原則

（一）持證上崗

在招商銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書”，方可為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃，出具投資建議，銷售理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。

未取得招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員，僅可向客戶散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶介紹給個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，不得直接從事任何理財(cái)產(chǎn)品的銷售工作。

（二）合規(guī)銷售

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中必須特別注意不得誤導(dǎo)客戶、代替客戶或代理客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：

1.不得代替客戶做出投資決定；

2.不得代替客戶抄錄任何應(yīng)由客戶親自抄錄的語(yǔ)句，或代客戶填寫理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中所涉及到的任何文件資料；

3.不得向客戶進(jìn)行暗示甚至做出超過(guò)條款約定的承諾；

4.不得接受客戶委托，代辦認(rèn)購(gòu)手續(xù)，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；

5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。

理財(cái)人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶損失等嚴(yán)重后果的，由其自行承擔(dān)，并追究所在行（部）相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。

（三）為客戶保密

銀行從業(yè)人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責(zé)。因工作需要，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以掌握其所服務(wù)的客戶的全面?zhèn)€人信息；分支行零售業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理、客戶經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員服務(wù)客戶時(shí)，可以掌握相關(guān)的部分客戶信息。其中業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理人員僅限于瀏覽所在機(jī)構(gòu)的客戶管理類報(bào)表，客戶經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員名下客戶的低風(fēng)險(xiǎn)和低保密度信息。

嚴(yán)禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財(cái)人員、其他客戶及客戶家屬。同時(shí)，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶文件，嚴(yán)禁隨處亂放，并不得擅自復(fù)制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。

對(duì)于泄露客戶資料的行為，務(wù)必依法追究相關(guān)人員責(zé)任。

（四）保護(hù)弱勢(shì)群體

理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，必須特別注意保護(hù)老齡投資者及未成年人等弱勢(shì)群體的利益，幫助其嚴(yán)格控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。

1.65歲（含）以上老齡投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）老齡投資者只能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；

（2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，無(wú)論客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在R4（含）以上的產(chǎn)品；

（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為R3的產(chǎn)品并已通過(guò)相應(yīng)級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，則在正常的風(fēng)險(xiǎn)提示工作流程外，還須請(qǐng)支行零售銀行部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的銷售過(guò)程，與客戶進(jìn)行二次風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)客戶購(gòu)買意愿。見證主管須在“受托理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。

2.18歲以下未成年投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：

（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下，到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)完成包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)在內(nèi)的'一系列產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)程序。理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員須通過(guò)驗(yàn)證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份，并將相關(guān)材料復(fù)印留存；

（2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護(hù)人的指導(dǎo)下完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。未成年人本人及其評(píng)，并以新測(cè)評(píng)結(jié)果記載客戶檔案。嚴(yán)禁個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員為促銷產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶重復(fù)測(cè)評(píng)。

未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的客戶不得購(gòu)買任何理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)客觀、專業(yè)地指導(dǎo)客戶填寫“個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表”，幫助客戶了解其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)將面談重要事項(xiàng)記錄在客戶資料庫(kù)中，包括：客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、有意向購(gòu)買的產(chǎn)品類型、客戶未購(gòu)買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。

4.分析客戶的投資組合。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)充分了解客戶目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構(gòu)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好記錄，進(jìn)行客戶投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進(jìn)建議及具體的產(chǎn)品方案。

5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員只能推薦客戶購(gòu)買產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的理財(cái)產(chǎn)品。

當(dāng)客戶主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高于其本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別的產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)建議客戶購(gòu)買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。如客戶仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品，則必須在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書中對(duì)購(gòu)買該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認(rèn)，同時(shí)請(qǐng)支行零售部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見證客戶的銷售過(guò)程，并在交易申請(qǐng)書中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。

了解客戶資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長(zhǎng)期投資，有特定用途或來(lái)源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資，應(yīng)向其推薦保本類產(chǎn)品及投資組合。

第二步介紹產(chǎn)品

個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶投資組合結(jié)構(gòu)、客戶投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)等要素，提供風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶自主做出選擇。

對(duì)于客戶有意向購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)人員均應(yīng)向客戶充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)、收益情況、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)特征等所有產(chǎn)品要素。

理財(cái)人員向客戶提供的有關(guān)產(chǎn)品的書面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。

第二篇：理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

工作內(nèi)容:

1.不斷積累高凈值直客資源,支持公司全品類的`銷售落地(包括但不限于海外保險(xiǎn)、私募股權(quán)、專項(xiàng)基金、美元固收、國(guó)內(nèi)固收等業(yè)務(wù));

2.結(jié)合渠道和直客兩種業(yè)務(wù)方式,完成公司公司海外保險(xiǎn)(港險(xiǎn),美險(xiǎn))的銷售。

3.開發(fā)同業(yè)&異業(yè)渠道,例如有高凈值客戶資源的獨(dú)立理財(cái)師、三方理財(cái)機(jī)構(gòu)、家族辦公室以及異業(yè)合作機(jī)構(gòu)等;探討具體合作方式,實(shí)現(xiàn)同業(yè)長(zhǎng)期合作&異業(yè)客戶資源轉(zhuǎn)化合作;

4.配合公司產(chǎn)品部及內(nèi)勤團(tuán)隊(duì),對(duì)合作渠道進(jìn)行跟蹤,提供產(chǎn)品介紹、簽約服務(wù),客情跟蹤。

任職要求:

1.有豐富的同業(yè)渠道資源和客戶資源;

2.對(duì)港險(xiǎn)有扎實(shí)的知識(shí)體系和銷售能力;

3.具有同行業(yè)渠道資源(個(gè)人/機(jī)構(gòu))及異業(yè)渠道合作開發(fā)能力;

職位亮點(diǎn):

1.公司只會(huì)要求總業(yè)績(jī),不會(huì)要求具體產(chǎn)品,可選擇認(rèn)可產(chǎn)品銷售,不會(huì)干預(yù)。

2.高傭金,公司墊錢結(jié)傭,結(jié)傭周期短。

3.有保護(hù)機(jī)制,不是只看結(jié)果,也看過(guò)程。

第三篇：基金經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé)：

1、對(duì)房地產(chǎn)項(xiàng)目開展調(diào)研和市場(chǎng)分析，編寫投資分析報(bào)告；

2、協(xié)助上級(jí)對(duì)交易對(duì)手開展盡職調(diào)查和交易談判；

3、設(shè)計(jì)房地產(chǎn)基金投資結(jié)構(gòu)，編制基金方案并完成基金產(chǎn)品備案；

4，完成內(nèi)部風(fēng)控評(píng)審、合同審核、協(xié)議簽署和產(chǎn)品上線募集等工作；

5、持續(xù)跟蹤投資存續(xù)期內(nèi)的房地產(chǎn)項(xiàng)目經(jīng)營(yíng)情況、履約情況，嚴(yán)格防范投資風(fēng)險(xiǎn)。

入職資格：

1、碩士畢業(yè)3年以上工作經(jīng)驗(yàn)，或本科畢業(yè)5年以上工作經(jīng)驗(yàn)；

2、熟悉房地產(chǎn)股、債、夾層等投資類型及具體交易模式；

3、優(yōu)秀的溝通表達(dá)能力和專業(yè)度；

4、具備大型房地產(chǎn)基金投資或管理經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

第四篇：基金經(jīng)理崗位職責(zé)

職責(zé)描述：

1、理解公司投資理念，熟悉公司產(chǎn)品要素信息和基本特征；

2、獨(dú)立尋找開發(fā)意向的合作渠道和直銷客戶；

3、獨(dú)立向潛在合作渠道和直銷客戶進(jìn)行本公司及產(chǎn)品信息的路演；

4、長(zhǎng)期而持續(xù)的銷售跟進(jìn)，促進(jìn)成交轉(zhuǎn)化；

5、與公司同事協(xié)作進(jìn)行一些商務(wù)溝通和談判；

6、與公司同事協(xié)作進(jìn)行售后服務(wù)，主要包括日常溝通、信息披露、會(huì)議與沙龍活動(dòng)等，提升客戶滿意度，追求客戶留存、復(fù)購(gòu)與口碑推薦；

任職要求：

1、品行良好，職業(yè)道德感強(qiáng)；

2、有責(zé)任心，能夠穩(wěn)定地工作。對(duì)公司發(fā)展有參與感和責(zé)任感，重視客戶的長(zhǎng)期利益；

3、積極向上的心態(tài)，能夠科學(xué)認(rèn)知并深度認(rèn)可公司價(jià)值，把向客戶傳遞價(jià)值作為職業(yè)核心；

4、優(yōu)秀的表達(dá)能力和人際交往能力，良好的項(xiàng)目推動(dòng)能力，敢于接受挑戰(zhàn)，有一定的抗壓能力；

5、具有獨(dú)立的渠道和客戶拓展能力，主要包括金融類機(jī)構(gòu)(保險(xiǎn)、銀行、券商和理財(cái)機(jī)構(gòu)等)、企業(yè)客戶和高凈值個(gè)人客戶；

6、有各銀行/券商/私募：投行部、私人銀行部、銷售交易部、金融市場(chǎng)部、融資融券部等前臺(tái)相關(guān)工作經(jīng)歷優(yōu)先；

第五篇：基金經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé)：

1、擬定公司中長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃，組織制定公司企業(yè)文化建設(shè)的總體規(guī)劃。審批公司每筆業(yè)務(wù)，對(duì)公司的每筆業(yè)務(wù)負(fù)總責(zé)；

2、按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；

3、建立和完善公司管理制度并組織實(shí)施，制定公司高級(jí)管理人員職責(zé)和部門職能；

4、負(fù)責(zé)綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標(biāo)，落實(shí)本部門的工作目標(biāo)；

5、負(fù)責(zé)組織起草本公司年度工作計(jì)劃、總結(jié)等重要材料；

6、負(fù)責(zé)組織籌備工作會(huì)議、股東會(huì)等會(huì)務(wù)工作；

7、負(fù)責(zé)工作計(jì)劃和會(huì)議決議執(zhí)行情況的檢查落實(shí)；

8、擬定完善薪酬管理制度并組織實(shí)施、監(jiān)督、考核；

9、組織建立健全公司考核激勵(lì)體系，并組織實(shí)施；

10、負(fù)責(zé)對(duì)公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質(zhì)量；

11、完成股東會(huì)交辦的其他工作。

第六篇：基金經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé)：

1、招募和組建基金管理團(tuán)隊(duì)；

2、制定公寓產(chǎn)業(yè)基金募資方案，開拓募資渠道；

3、研究公寓市場(chǎng)，拓展融資項(xiàng)目，制定并實(shí)施相應(yīng)的產(chǎn)品方案

任職要求：

1、全日制本科以上學(xué)歷；

2、具有8年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗(yàn)，銀行、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)優(yōu)先；

3、主導(dǎo)過(guò)基金發(fā)起、設(shè)立及管理工作。