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第一篇：客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

一、職位名稱：客戶經(jīng)理 二、所屬部門：銷售部

三、直屬上級(jí)：銷售部經(jīng)理/銷售總監(jiān) 四、職位概要：

負(fù)責(zé)處理好片區(qū)的開發(fā)，客戶的維護(hù)等營(yíng)銷活動(dòng)，把握市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，及時(shí)向上級(jí)反映本片區(qū)經(jīng)營(yíng)狀況。

五、工作職責(zé)： 1.聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表公司與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有產(chǎn)品需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時(shí)給予滿足，為客戶提供“一站式”服務(wù)。

2.開發(fā)客戶

對(duì)現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對(duì)潛在的客戶，客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我公司的客戶，有待開發(fā)；二是客戶雖然現(xiàn)在是我公司的客戶，但客戶自己未發(fā)現(xiàn)某些需求，急待引導(dǎo)。

3.營(yíng)銷產(chǎn)品

根據(jù)公司的經(jīng)營(yíng)原則、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和對(duì)客戶經(jīng)理的工作要求，對(duì)市場(chǎng)進(jìn)行深入研究，并提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì)劃；在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷公司產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和推薦適用的產(chǎn)品。對(duì)客戶的新需求，要及時(shí)向有關(guān)部門報(bào)告。

4.內(nèi)部協(xié)調(diào)

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客戶經(jīng)理是公司對(duì)外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是公司伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理"握住"的每筆業(yè)務(wù)都是公司的財(cái)富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)順暢、準(zhǔn)確地完成。客戶經(jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個(gè)方面：

(1)前臺(tái)業(yè)務(wù)與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)；(2)各部門之間的協(xié)調(diào)；(3)上下級(jí)之間的協(xié)調(diào)；(4)經(jīng)營(yíng)資源分配的協(xié)調(diào)。

內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時(shí)反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。

六、工作內(nèi)容：

1.訪問。對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。

2.細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶。建立客戶檔案。3.客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的資源。4.客戶分析與評(píng)價(jià)。對(duì)客戶進(jìn)行各方面的分析與評(píng)價(jià)。5.溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。6.談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。

7.辦理業(yè)務(wù)。協(xié)助陪同客戶辦理各種業(yè)務(wù)。8.完成直屬上級(jí)布置的其他各項(xiàng)工作。

9.完成上級(jí)交給的臨時(shí)任務(wù)。嚴(yán)格按照公司相關(guān)操作規(guī)程辦事。七、素質(zhì)要求：

（1）品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強(qiáng)的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守公司與客戶的秘密。

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（2）營(yíng)銷技能。能夠?qū)κ袌?chǎng)細(xì)分、市場(chǎng)定位、營(yíng)銷手段等方面進(jìn)行綜合運(yùn)用。

（3）知識(shí)全面。對(duì)金融、營(yíng)銷、法律等知識(shí)有較深的了解，熟悉公司各方面業(yè)務(wù)。

（4）分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對(duì)客戶需求有較強(qiáng)的預(yù)見力。

（5）籌劃能力。工作目標(biāo)明確實(shí)際，計(jì)劃方案切實(shí)可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

（6）協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法，與公司管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)。合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會(huì)交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時(shí)間管理和團(tuán)隊(duì)精神的現(xiàn)代管理意識(shí)，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉產(chǎn)品的功能和具有較強(qiáng)的市場(chǎng)研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗(yàn)。

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第二篇：理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)

崗位職責(zé)：

1、負(fù)責(zé)開拓目標(biāo)市場(chǎng)，根據(jù)客戶的需求提供全方位的理財(cái)服務(wù)。

2、負(fù)責(zé)與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)和溝通，維護(hù)客戶關(guān)系。

3、負(fù)責(zé)分析客戶的'財(cái)務(wù)漏洞，提供理財(cái)服務(wù)。

4、負(fù)責(zé)組織客戶進(jìn)行理財(cái)知識(shí)的系統(tǒng)培訓(xùn)。

5、負(fù)責(zé)公關(guān)活動(dòng)的組織、策劃和執(zhí)行。

6、負(fù)責(zé)與客戶交流，找到客戶理財(cái)需求，提供咨詢服務(wù)。

7、服從公司管理，積極配合上級(jí)交辦工作任務(wù)。

任職要求：

1、金融、財(cái)務(wù)、管理等相關(guān)專業(yè)。

2、熟練掌握個(gè)人及家庭理財(cái)相關(guān)知識(shí)和技能。

3、1年以上金融或其他行業(yè)銷售經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

4、勤奮踏實(shí)，有團(tuán)隊(duì)協(xié)作意識(shí)，執(zhí)行力強(qiáng)。

第三篇：投資理財(cái)經(jīng)理職位要求

投資理財(cái)經(jīng)理

工作經(jīng)驗(yàn)：3-5年

最低學(xué)歷：本科

工作性質(zhì)：全職

招聘人數(shù)：2人

職位類別：金融/證券/期貨/投資

工作地點(diǎn)：北京-朝陽區(qū)

崗位職責(zé)

1、帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，通過電話、拜訪等各類渠道，接觸并篩選對(duì)投資理財(cái)有需求的有效客戶。

2、參與和組織理財(cái)沙龍和各種活動(dòng)，提升客戶轉(zhuǎn)化率。

3、幫助團(tuán)隊(duì)對(duì)客戶的的理財(cái)需求進(jìn)行分析，向客戶推薦合適的基金、信托、私募等投資產(chǎn)品，并協(xié)助客戶購(gòu)買。

4、參與和組織團(tuán)隊(duì)成員的招聘、培訓(xùn)，進(jìn)行團(tuán)隊(duì)的日常管理。

5、親自進(jìn)行產(chǎn)品的銷售。

崗位要求：

1、年齡28-45歲，專科以上學(xué)歷，形象良好，普通話標(biāo)準(zhǔn)。

2、熟悉基本金融投資產(chǎn)品。

3、5年以上銷售經(jīng)驗(yàn)、2年以上銷售團(tuán)隊(duì)管理經(jīng)驗(yàn)。

4、連續(xù)3年以上北京工作經(jīng)驗(yàn)。

5、銀行、證券、基金信托、保險(xiǎn)、第三方理財(cái)公司、高端培訓(xùn)、奢侈品行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

6、能接受經(jīng)常加班工作。

7、有一定投資客戶資源。

第四篇：理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

1.貴賓理財(cái)經(jīng)理分支行貴賓理財(cái)經(jīng)理和分行鉆石客戶經(jīng)理兩類;

2.承接和維護(hù)支行分層經(jīng)營(yíng)的移交客戶，保持客戶資產(chǎn)規(guī)模并取得增長(zhǎng)，增加營(yíng)收、提高客戶忠誠(chéng)度，支行的貴賓理財(cái)經(jīng)理應(yīng)定期將鉆石及以上客戶移交給分行鉆石客戶經(jīng)理和私行金融顧問經(jīng)營(yíng);

3.通過MGM和自拓增加財(cái)富客戶，促進(jìn)潛力客戶升級(jí);

4.以客戶為中心，不斷挖掘和滿足客戶需求，為客戶提供個(gè)性化的投資建議和理財(cái)方案，實(shí)現(xiàn)客戶財(cái)富的保值增值;

5.全方面滿足客戶需求，開展交叉銷售，以資產(chǎn)配置方式向客戶銷售銀行和集團(tuán)各子公司金融產(chǎn)品，促進(jìn)客戶升級(jí);

6.積極配合和參與財(cái)富團(tuán)隊(duì)管理，提供合理化建議，保持積極向上的團(tuán)隊(duì)氛圍;

7.貫徹合規(guī)及風(fēng)控制度要求，確保業(yè)務(wù)品質(zhì)及合規(guī)。

第五篇：理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

1、通過對(duì)高端客戶的綜合理財(cái)需求分析幫助客戶制定資產(chǎn)配置方案并向客戶提供投資建議，實(shí)現(xiàn)顧問式的私人資產(chǎn)配置服務(wù);

2、有相對(duì)成熟的客戶來源渠道，開發(fā)拓展高凈值客戶，并對(duì)客戶和渠道進(jìn)行維護(hù)和業(yè)務(wù)推進(jìn);

3、負(fù)責(zé)銷售公司的基金等金融產(chǎn)品，向客戶提供專業(yè)理財(cái)規(guī)劃與投資建議;

4、負(fù)責(zé)市場(chǎng)信息的收集和分析，提高綜合業(yè)務(wù)能力;

5、持續(xù)跟進(jìn)與服務(wù)，為客戶不斷提供專業(yè)的理財(cái)咨詢與服務(wù);

第六篇：理財(cái)經(jīng)理崗位職責(zé)

針對(duì)資深客戶經(jīng)理或者業(yè)務(wù)量很大的高級(jí)客戶經(jīng)理，從提高工作效率考慮，單人或多人可以配置客戶經(jīng)理助理，其職責(zé)包括：

1、協(xié)助客戶經(jīng)理與客戶聯(lián)絡(luò);

2、幫助客戶經(jīng)理安排工作日程;

3、幫助客戶經(jīng)理接待優(yōu)質(zhì)客戶;

4、協(xié)助客戶經(jīng)理完成日常文書工作，包括客戶信息管理、撰寫理財(cái)報(bào)告、文檔管理等;

5、幫助客戶辦理各類業(yè)務(wù)：前提是配置客戶經(jīng)理助理后，客戶經(jīng)理可以有更多的'時(shí)間與客戶交流，提升銷售業(yè)績(jī)和客戶服務(wù)質(zhì)量，其收益超過聘任客戶經(jīng)理助理產(chǎn)生的各種成本;

6、幫助客戶經(jīng)理組織和安排營(yíng)銷活動(dòng)。