千文網(wǎng)小編為你整理了多篇相關(guān)的《貴賓理財經(jīng)理的崗位職責(合集)》，但愿對你工作學習有幫助，當然你在千文網(wǎng)還可以找到更多《貴賓理財經(jīng)理的崗位職責(合集)》。

第一篇：理財客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、深入研究市場及理財客戶需求，研究、分析、掌握理財客戶心理，研究客戶痛點，向公司提出理財產(chǎn)品建議。

2、研究跟蹤理財產(chǎn)品市場情況，分析市場現(xiàn)況，研究客戶群體特征，向公司提出關(guān)于市場發(fā)展和客戶投資理財行為的各類分析報告。

3、配合機構(gòu)合作部與金融機構(gòu)洽談，引入理財產(chǎn)品。

4、配合市場推廣部，開展市場推廣活動、客戶聯(lián)誼活動。

任職要求：

1、全日制統(tǒng)招本科及以上學歷，金融、經(jīng)濟、心理學、營銷或管理類相關(guān)專業(yè)。

2、3年以上相關(guān)工作經(jīng)驗，其中有2年以上三方、信托、銀行、證還盡⒒?、藘e嫉瓤突Ь碭諼淮右稻欏

3、具備良好的溝通、學習能力，認真負責，思路清晰。

4、良好的`行業(yè)分析、研究能力，文字功底好。

5、擁有cfp/afp者優(yōu)先。

第二篇：商業(yè)銀行客戶經(jīng)理崗位職責

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理崗位職責

商業(yè)銀行客戶經(jīng)理制最早產(chǎn)生于20世紀80年代初西方經(jīng)濟發(fā)達國家，它是金融市場發(fā)展到一定階段，諸多環(huán)境交匯之下的必然產(chǎn)物，它能夠適應(yīng)金融市場激烈競爭的需要，適應(yīng)全球經(jīng)濟一體化的需要，適應(yīng)商業(yè)銀行市場營銷觀念發(fā)展的需要，適應(yīng)商業(yè)銀行金融創(chuàng)新的需要，適應(yīng)金融風險管理強化的需要，適應(yīng)商業(yè)銀行企業(yè)文化和行為價值提高的需要。

商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標準。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點基本要求。

首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

其次，客戶經(jīng)理須擁有適當?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學習知識，他也許對所學知識一點興趣都沒有，而純粹是為了推銷業(yè)務(wù)。但當他剛加入學習班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(Fact finding)后再用銀行名片。

最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基礎(chǔ)。

下面，我們通過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責闡述，希望對國內(nèi)商業(yè)銀

行有所借鑒。

一、業(yè)務(wù)拓展

客戶需求調(diào)查與研究:

一般主要由銀行調(diào)研部門負責市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣傳，怕其他銀行學了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

客戶選擇與分析:

現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。

親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。

再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。

報章、雜志、廣告及其他媒體。香

港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負責行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。

上市公司名錄。

行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進一步的跟進。

社團/社區(qū)組織及其活動。

其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

coLDcALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)

作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強關(guān)系

先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。

適當宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

積極肩負起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

適當?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負責人處得以解決，對總部的沖擊相對較小。

介紹各部門業(yè)務(wù)負責同事予客戶

認識。

主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。

禮節(jié)性接觸。

小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標志在上面。

四、授信申請

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是：

資料準備+撰寫授信申請書+解答提問

優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

資料準備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶。花旗銀行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監(jiān)控

若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔部份責任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果

出處

第三篇：理財客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、主要負責通過電話外呼或拜訪的方式向客戶介紹本公司的`理財產(chǎn)品，掌握客戶信息，分析客戶的基本狀況，掌握客戶的理財目標和需求。

2、負責處理高端客戶的各種服務(wù)需求，為客戶提供個性化的投資咨詢服務(wù)。

3、邀請客戶參加理財中心組織的客戶見面會，與客戶保持溝通，反饋客戶感受。

任職要求：

1、年齡20-35歲。男女不限。

2、人品端正，處事積極，目標感強。

3、有基本的電腦操作能力，有較強的語言表達能力，能夠適應(yīng)銷售行業(yè)的工作氛圍。

4、有團隊精神，執(zhí)行力強。

第四篇：理財客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、根據(jù)市場營銷計劃，完成部門銷售指標。

2、開拓市場，發(fā)展客戶及渠道。

3、負責市場部門營銷計劃，完成銷售任務(wù)。

4、管理維護渠道客戶的`關(guān)系及市場信息收集、市場分析。

任職要求：

1、大專及以上學歷，市場營銷、金融等相關(guān)專業(yè)。

2、2年以上銷售行業(yè)工作經(jīng)驗，金融理財行業(yè)優(yōu)先考慮。

3、具備較強的市場分析、營銷、推廣能力和良好的人際溝通、協(xié)調(diào)能力，分析和解決問題的能力。

4、具有很強的團隊組織能力、協(xié)調(diào)能力，能承受業(yè)績壓力。

第五篇：理財客戶經(jīng)理崗位職責

崗位職責：

1、負責對公司理財產(chǎn)品進行全力宣傳、推廣、銷售。

2、根據(jù)公司理財模式的特點，通過多種方式開發(fā)潛在有效客戶。

3、定期做客戶回訪，做好老客戶維護和再開發(fā)。

4、完成公司制定的銷售目標。

5、根據(jù)一線工作了解到的.客戶反饋，向公司提出產(chǎn)品及流程優(yōu)化建議。

任職要求：

有金融行業(yè)客戶經(jīng)驗者優(yōu)先考慮。

1、中?；蛞陨蠈W歷，營銷、管理、金融等專業(yè)。

2、1-3年以上工作經(jīng)驗，至少1年的銷售團隊管理經(jīng)驗，有相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)金融、p2p、p2c等金融相關(guān)行業(yè)銷售經(jīng)驗。

3、要求可以清晰解答客戶的問題，頭腦靈活，口齒清晰，善于溝通，有耐心能夠了解客戶真實的需求答，可以通過線上及線下為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)。

4、公司給予銷售團隊高提點。

5、嚴禁混底薪等行為存在，歡迎有能力的朋友加入公司。