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第一篇：業(yè)務(wù)經(jīng)理競(jìng)聘演講稿
各位領(lǐng)導(dǎo)好！我叫劉美超，畢業(yè)于山西建筑職業(yè)技術(shù)學(xué)院，學(xué)的是設(shè)備安裝工程技術(shù)?，F(xiàn)在東辰項(xiàng)目從事施工機(jī)械設(shè)備管理工作。做為一名11屆新員工，我知道我要競(jìng)聘的這個(gè)崗位是遠(yuǎn)遠(yuǎn)達(dá)不到工作要求，但如果我今天不來(lái)，那我就真的徹底與它插肩而過(guò)了，而且機(jī)會(huì)是留給那些有準(zhǔn)備的人的，我準(zhǔn)備好了，請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)給我?guī)追昼姷臅r(shí)間，給年輕人一個(gè)展示的機(jī)會(huì)，因?yàn)槲沂钦娴暮芟矚g營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)。下面我談一下我對(duì)營(yíng)銷崗位的認(rèn)識(shí)，我將從4方面講述
1、從事?tīng)I(yíng)銷人員最基本的要求以及具備的能力。營(yíng)銷人員首先應(yīng)該練就一身慧眼識(shí)人的能力，見(jiàn)到一個(gè)人，第一時(shí)間推測(cè)出這個(gè)人的性格取向，然后通過(guò)短暫的交談，摸清這個(gè)人的價(jià)值觀，性格特點(diǎn)，志趣愛(ài)好以及這個(gè)人的真實(shí)實(shí)力與社會(huì)背景。作為建筑施工單位的營(yíng)銷人員，還應(yīng)了解客戶的需求，顧慮。排除客戶對(duì)你的戒心，了解他個(gè)人的生活習(xí)慣于作風(fēng)，志趣愛(ài)好。投其所好，使之與之成為朋友，方便開(kāi)展工作。作為建筑施工單位的營(yíng)銷人員，還應(yīng)懂的必要的禮節(jié)，例如餐桌上，分清哪里只主賓，哪里是主陪，哪里是自己端茶倒酒的位置。其次要有一定的駕駛技能，有駕駛證只能說(shuō)你有駕駛車的這個(gè)資格，但不能保證你能開(kāi)好車，給領(lǐng)導(dǎo)開(kāi)車要講究一個(gè)平穩(wěn)快速安全。無(wú)論陪客戶還是領(lǐng)導(dǎo)，你要讓人家坐咱開(kāi)的車是一種享受，而不能起步三點(diǎn)頭，上路就加油，一路向前看，其他啥都不管。我很慶幸自己去年在東辰過(guò)年值班的經(jīng)歷，是那次經(jīng)歷，讓我在開(kāi)車水平上有了很大的進(jìn)步?，F(xiàn)如今，我?guī)煾狄约八哪菐屠蠎?zhàn)友們回家一般都是由我來(lái)接送。喝酒，喝酒雖然不一定能辦成事，但是不喝酒拉拉關(guān)系是肯定辦不成事的。酒量不一定要多大，但關(guān)鍵時(shí)刻你得頂上去，能幫領(lǐng)導(dǎo)擋酒，能讓客戶多喝酒。酒后要掌握一定的常識(shí)，例如在醉酒人床邊放一杯白開(kāi)水，一袋白糖，果汁，做好醉酒人的酒后工作，無(wú)論對(duì)領(lǐng)導(dǎo)還是對(duì)客戶，這么做都會(huì)讓人家感覺(jué)很貼心。廣泛的娛樂(lè)興趣愛(ài)好，無(wú)論高雅的還是充滿活力的都要會(huì)，此外，自己一定要有幾首自己拿手的歌，去KTV要能帶動(dòng)氣氛，唱一些大眾化，符合客戶口味的歌曲。例如陪男客戶，可以唱些像孤星淚，為何多情的人總被無(wú)情的傷，我是一只小小鳥(niǎo)等陪女客戶，唱鞋知心愛(ài)人花好月圓夜盡可能與客戶唱些情歌對(duì)唱的活躍屋里氣氛忌諱冷場(chǎng)
2、自身的性格特點(diǎn)決定我喜歡干營(yíng)銷這個(gè)行業(yè)。我個(gè)人感覺(jué)我是一個(gè)比較陽(yáng)光灑脫的男孩，性格直爽，為人真誠(chéng)，有一定的親和力。否則東辰項(xiàng)目無(wú)論是施工作業(yè)隊(duì)的隊(duì)長(zhǎng)還是下面干活的工人，對(duì)我他們都是相當(dāng)?shù)南矚g與我交談。況且公司招我們進(jìn)來(lái)的最終目的也是讓我們的能力最大化，為公司創(chuàng)造利益最大化。從事技術(shù)的都有何總一樣過(guò)硬的技術(shù)功底。吳總一樣強(qiáng)硬而不乏周密的決策力與執(zhí)行力。從事安全的都像高總一樣，謹(jǐn)小慎微，粗獷大氣中而不乏溫柔細(xì)膩。從事物質(zhì)的，都像張經(jīng)理一樣，獨(dú)具慧眼，踏實(shí)認(rèn)真。我并非不喜歡我現(xiàn)在從事的工作，只是感覺(jué)如果能從事?tīng)I(yíng)銷，我為公司創(chuàng)造的價(jià)值會(huì)更大，我會(huì)將自己的才華彰顯的淋漓盡致，創(chuàng)造出我拿的那份高額工資的價(jià)值。
3、掌握一定的技術(shù)常識(shí)。對(duì)工程概況有一初步的了解，就我現(xiàn)在我所在的東辰項(xiàng)目，我不知道技術(shù)員有幾個(gè)能說(shuō)出工程概況的。但我知道，東辰合同范圍之內(nèi)的包括：15萬(wàn)噸/年氣分裝置，25萬(wàn)噸/年汽油加氫裝置，4Nm3/H干氣PSA氫提純裝置，3萬(wàn)噸/年MTBE裝置，4t/h酸水氣提及NaHS制取等7套裝置的設(shè)計(jì)采購(gòu)施工，6套裝置區(qū)分別為：催化裂化聯(lián)合裝置區(qū)，常壓裝置區(qū)，汽油加氫及PSA制氫聯(lián)合裝置，氣分，MTBE裝置區(qū)，芳烴，循環(huán)水廠，公用工程（鍋爐房氮?dú)庹镜龋?。東辰又聘請(qǐng)了兩個(gè)老專家，一個(gè)是實(shí)干型的，一個(gè)是理論型的。我現(xiàn)在一有閑暇時(shí)間就去現(xiàn)場(chǎng)看兩位專家指導(dǎo)工人如何給離心泵找正，我已了解百分表的理論使用方法，雖未自己親自上手操作，但我計(jì)劃等過(guò)一陣山東朝陽(yáng)作業(yè)隊(duì)開(kāi)始對(duì)泵體找正時(shí)我跟著那位老師傅親手操作下，多門手藝就多一份競(jìng)爭(zhēng)的籌碼，很感謝單位給我提供了一個(gè)這么優(yōu)越的工作環(huán)境。此外，我還把平時(shí)我想學(xué)的東西記錄在一個(gè)隨身小本上，正所謂好記性不如爛筆頭，方便我日后隨時(shí)查閱。我雖然沒(méi)有正式的看過(guò)設(shè)備或者工藝的圖紙，但我有以前在省建實(shí)習(xí)的經(jīng)歷，那會(huì)我初出茅廬就單獨(dú)負(fù)責(zé)一整套輸沒(méi)系統(tǒng)的安裝工作，我個(gè)人感覺(jué)，從事技術(shù)工作不需要你有多強(qiáng)的實(shí)干能力，但你需要具備一定的理論能力，掌握一定的施工技巧，平時(shí)多看看那些老同志是如何工作的就會(huì)受益匪淺。世上無(wú)難事，只怕有心人。無(wú)論我從事什么崗位，我都不會(huì)停止我學(xué)習(xí)的腳步，堅(jiān)持每天學(xué)會(huì)一點(diǎn)點(diǎn)，將來(lái)匯成一大點(diǎn)。不積跬步無(wú)以至千里，不積海河無(wú)以成汪洋。我不想白了少年頭，空悲切。
雖然我貌不出眾，腹中才華不能學(xué)貫中西。普通話不夠標(biāo)準(zhǔn)，但我會(huì)努力改正，加快學(xué)習(xí)的腳步，跟上咱們一公司飛速發(fā)展的腳步，為一公司的飛躍式發(fā)展貢獻(xiàn)自己的一份綿薄之力，使自己的人生觀，價(jià)值觀能得以充分的體現(xiàn)。話說(shuō)的不到之處還請(qǐng)各位領(lǐng)導(dǎo)海涵，原諒一個(gè)年輕的直率，我們很年輕，我們很直流，我們很有前途。
我的競(jìng)職演說(shuō)完畢，謝謝各位領(lǐng)導(dǎo)！
第二篇：關(guān)于業(yè)務(wù)部主任崗位職責(zé)及任職條件
一、崗位職責(zé)
1.在館長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)全館的日常業(yè)務(wù)管理和各業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào)工作，協(xié)助館長(zhǎng)進(jìn)行業(yè)務(wù)規(guī)劃，起草全館年度業(yè)務(wù)工作計(jì)劃、總結(jié)及其他業(yè)務(wù)*文件，定期進(jìn)行業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)和分析。
2.負(fù)責(zé)安排圖書(shū)館業(yè)務(wù)培訓(xùn)和業(yè)務(wù)評(píng)估；負(fù)責(zé)開(kāi)展學(xué)術(shù)活動(dòng)，進(jìn)行學(xué)術(shù)交流，做好圖書(shū)館的科研工作。
3.負(fù)責(zé)建立和保管業(yè)務(wù)檔案，匯編統(tǒng)計(jì)報(bào)表、年度報(bào)表，做好本館業(yè)務(wù)大事記。
4、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展全?！段墨I(xiàn)檢索與利用》選修課和公共選修課的教學(xué)工作。配合學(xué)校教務(wù)處和有關(guān)教學(xué)院系做好《文獻(xiàn)檢索與利用》課的教學(xué)組織和教學(xué)運(yùn)行管理。
5、負(fù)責(zé)定期修訂教學(xué)大綱，建立健全文獻(xiàn)檢索課各種規(guī)章制度、教師培養(yǎng)計(jì)劃和教學(xué)文件，并作好教學(xué)文件的建檔工作。
7、負(fù)責(zé)組織為全校師生定期或不定期開(kāi)展文獻(xiàn)資源利用講座。
8、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展《文獻(xiàn)檢索與利用》課的教學(xué)研究與改革工作，不斷提高教學(xué)水平。
9、負(fù)責(zé)與其他高?！段墨I(xiàn)檢索與利用》課教師進(jìn)行交流、學(xué)習(xí)先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)。
10、負(fù)責(zé)組織開(kāi)展新生入館教育工作。
11、完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其它任務(wù)。
二、崗位任職條件：
1、具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，具有圖書(shū)館副高級(jí)以上*技術(shù)職務(wù)。
2、具有一定的管理經(jīng)驗(yàn)，組織協(xié)調(diào)能力和較高的綜合素質(zhì)。
3、具有一定的文字水平和計(jì)算機(jī)*作能力。
4、具有教師資格*書(shū)，所學(xué)*為圖書(shū)情報(bào)或相關(guān)*。
5、熟悉圖書(shū)館業(yè)務(wù)。
一、崗位職責(zé)
1.在館長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)制定信息服務(wù)工作計(jì)劃，圍繞學(xué)校教學(xué)和科研工作積極開(kāi)展專題信息服務(wù)工作。
2.負(fù)責(zé)做好文獻(xiàn)信息開(kāi)發(fā)、信息調(diào)研和特*數(shù)據(jù)庫(kù)建設(shè)等工作。
3.負(fù)責(zé)調(diào)查和了解教學(xué)、科研工作，特別是重點(diǎn)學(xué)科等對(duì)專題文獻(xiàn)信息服務(wù)的需求，開(kāi)展課題跟蹤、館際互借、文獻(xiàn)傳遞等專題信息服務(wù)，并作好專題信息服務(wù)的登記和建檔工作。
4.負(fù)責(zé)開(kāi)展個(gè)*化參考咨詢服務(wù)，通過(guò)e-mail、qq和在線咨詢等多種形式主動(dòng)為讀者提供解答咨詢服務(wù)，并負(fù)責(zé)做好讀者參考咨詢服務(wù)接待、登記、解答、查詢等工作。
5.負(fù)責(zé)編制《決策參考》、《文獻(xiàn)資源利用指南》和《讀者手冊(cè)》等宣傳資料。
6.負(fù)責(zé)吉林省圖書(shū)館聯(lián)盟和calis中心館際互借、原文索取服務(wù)工作，幫助讀者查找原文，并負(fù)責(zé)做好登記、解答等工作。
7.負(fù)責(zé)信息資料的收集、交換、整理、裝訂及移交等工作，保*交換資料的連續(xù)*和完整*。
8.負(fù)責(zé)本部門財(cái)產(chǎn)管理、安全保衛(wèi)、消防和清潔衛(wèi)生工作。
9.負(fù)責(zé)本部門各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作的統(tǒng)計(jì)、讀者統(tǒng)計(jì)、材料與數(shù)據(jù)的積累工作。
10.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他任務(wù)。
二、崗位任職條件：
1、具有圖書(shū)館副高級(jí)以上*技術(shù)職務(wù)或圖書(shū)情報(bào)*碩士研究生以上學(xué)歷（在圖書(shū)館*技術(shù)崗工作3年以上）。
2、具有一定的管理經(jīng)驗(yàn)，組織協(xié)調(diào)能力和較高的綜合素質(zhì)。
3、具有一定的文字水平和計(jì)算機(jī)*作能力。
4、所學(xué)*為圖書(shū)情報(bào)或相關(guān)*，具有一定的信息開(kāi)發(fā)能力。
5、熟悉圖書(shū)館業(yè)務(wù)。
一、崗位職責(zé)
⒈在館長(zhǎng)領(lǐng)導(dǎo)下，組織本館各類文獻(xiàn)資料的采集、分編工作。
⒉根據(jù)文獻(xiàn)采集原則及圖書(shū)經(jīng)費(fèi)情況，制定文獻(xiàn)采購(gòu)計(jì)劃，經(jīng)館長(zhǎng)批準(zhǔn)后組織實(shí)施。
⒊負(fù)責(zé)起草本部門的各項(xiàng)管理制度、業(yè)務(wù)工作規(guī)則。
⒋調(diào)查研究本院學(xué)科及*設(shè)置情況，掌握?qǐng)D書(shū)出版發(fā)行動(dòng)態(tài)，了解圖書(shū)市場(chǎng)變化，根據(jù)教學(xué)和讀者需求，及時(shí)采購(gòu)相關(guān)圖書(shū)。
⒌加強(qiáng)與讀者的聯(lián)系，廣泛征求各方面的意見(jiàn)，了解讀者的需求，經(jīng)常組織相關(guān)讀者到現(xiàn)場(chǎng)采書(shū)，確保采書(shū)質(zhì)量。
⒍負(fù)責(zé)本部門職工的業(yè)務(wù)指導(dǎo)，提高工作效率和水平。
⒎加強(qiáng)對(duì)本部門職工的管理，遵守勞動(dòng)紀(jì)律，做好考勤工作。
⒏負(fù)責(zé)本部門的綜治工作，搞好衛(wèi)生、安全和思想教育等工作。
⒐遵守財(cái)務(wù)制度，督促采購(gòu)人員及時(shí)結(jié)帳報(bào)銷。
⒑完成館領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。
二、崗位任職條件：
1、具有副高級(jí)以上*技術(shù)職務(wù)或相關(guān)*的碩士以上學(xué)位。
2、所學(xué)*為圖書(shū)情報(bào)及相關(guān)*。
3、具有一定的計(jì)算機(jī)*作能力，熟悉圖書(shū)館管理軟件并能熟練地進(jìn)行*作。
4、具有相應(yīng)崗位的實(shí)踐工作經(jīng)驗(yàn)和一定的組織管理、協(xié)調(diào)能力。
5、熟悉采、分、編和加工等業(yè)務(wù)工作流程。
第三篇：法務(wù)經(jīng)理的崗位職責(zé)和任職條件
職位概述
法務(wù)經(jīng)理根據(jù)公司對(duì)法務(wù)工作的規(guī)劃，滿足公司在戰(zhàn)略管理、日常運(yùn)作及項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)控制等方面對(duì)法務(wù)工作的需求，及時(shí)提供*的法律服務(wù)，并對(duì)外維護(hù)好公司形象。
法務(wù)經(jīng)理崗位職責(zé)
1.帶領(lǐng)法務(wù)團(tuán)隊(duì)，管理公司的法務(wù)工作；
2.審核、起草、修訂各類合同及法律文件；
3.處理企業(yè)業(yè)務(wù)過(guò)程中的相關(guān)法律手續(xù)，保*企業(yè)經(jīng)濟(jì)行為的合法*；
4.辦理各類訴訟、仲裁案件及糾紛事件；
5.保持日常與司法部門的工作聯(lián)系，管理外聘律師；
6.解答公司運(yùn)營(yíng)中出現(xiàn)的法律問(wèn)題，向其他部門或人員提供法律咨詢；
7.協(xié)助公司內(nèi)部進(jìn)行法律宣傳、培訓(xùn)工作；
8.領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他法律事務(wù)。
法務(wù)經(jīng)理任職條件
1.法律、法學(xué)相關(guān)*，應(yīng)通過(guò)國(guó)家司法考試，取得律師執(zhí)業(yè)資格；
2.熟悉掌握各類法律法規(guī)知識(shí)，熟練運(yùn)用各類法律技巧；
3.熟悉公司合同管理體系和法律風(fēng)險(xiǎn)控制流程；具有訴訟仲裁、調(diào)解等實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)；
4.具有較好的邏輯思維和抗壓能力；
5.具有良好的應(yīng)變能力、分析能力、溝通交流能力、協(xié)調(diào)配合能力及文字表達(dá)能力。
法務(wù)經(jīng)理職業(yè)發(fā)展方向
可轉(zhuǎn)職為企業(yè)法律顧問(wèn)、涉外律師、知識(shí)產(chǎn)權(quán)律師。
法務(wù)經(jīng)理薪資行情（元/月）
應(yīng)屆畢業(yè)生：4356
一年以上：4373
二年以上：4988
三年以上：6657
五年以上：8571
八年以上：9664
十年以上：10481
第四篇：銷售業(yè)務(wù)員崗位職責(zé)簡(jiǎn)介
1. 所有公司員工都必須遵守國(guó)家的法律法規(guī)和公司的規(guī)章制度?！ ?. 所有銷售人員均應(yīng)遵章守紀(jì)、保證自身安全?！ ?. 銷售人員在日常工作中要注意自身言談舉止，樹(shù)立公司良好形象。 4. 銷售人員應(yīng)當(dāng)深入理解公司相應(yīng)的銷售政策，并且把它變成自己的語(yǔ)言，流利地把它表達(dá)出來(lái)?！ ?. 銷售人員必須按照實(shí)際工作情況填寫(xiě)相應(yīng)的銷售報(bào)表和總結(jié)報(bào)告，并按時(shí)上交這些報(bào)表。 6. 銷售人員必須按照客戶的實(shí)際情況，在銷售內(nèi)勤的協(xié)助下，把自己所管轄的客戶進(jìn)行分檔管理。 7. 銷售人員每月底都要根據(jù)公司總體銷售目標(biāo)，制定出下月自己的工作計(jì)劃和銷售目標(biāo)，并把它們分解到每周甚至每天?！ ?. 銷售人員每月底都要制定出自己下月的老客戶回訪計(jì)劃，以便在開(kāi)發(fā)老客戶的同時(shí)，穩(wěn)定老市場(chǎng)，穩(wěn)定基礎(chǔ)銷量?！ ?. 銷售員作為公司領(lǐng)導(dǎo)作出銷售決策時(shí)的助手，必須及時(shí)收集與公司有關(guān)的市場(chǎng)信息，并把自己認(rèn)為有用的信息整理出來(lái)，及時(shí)上報(bào)銷售內(nèi)勤備案或直接找自己的主管反映。 10. 銷售人員在接到銷售內(nèi)勤安排的客戶跟蹤工作之后，要按時(shí)跟蹤處理，并將跟蹤處理結(jié)果及時(shí)匯報(bào)?！ ?1. 銷售人員在走訪市場(chǎng)時(shí)，必須認(rèn)真聽(tīng)取客戶投訴或建議，并認(rèn)真作出記錄，回公司后報(bào)與銷售內(nèi)勤備案并反饋處理建議;能夠當(dāng)場(chǎng)處理的，盡量及時(shí)處理，并把問(wèn)題及處理結(jié)果及時(shí)報(bào)與銷售內(nèi)勤備案，以免客戶再次追訴?！ ?2. 銷售人員必須保證公司指定的通訊工具在7U30-22U00的暢通性?！ ?3. 如果公司政策調(diào)整、新品上市等情況變更，銷售人員應(yīng)及時(shí)按照公司部署通知到每位客戶，以便公司政策的執(zhí)行、新品的推廣等?！ ?4. 銷售人員要做好所轄銷售網(wǎng)點(diǎn)的設(shè)備監(jiān)管及使用指導(dǎo)工作，以保證公司所投放設(shè)備使用的安全性和設(shè)備的專用性。 15. 準(zhǔn)時(shí)參加公司組織的銷售會(huì)議，遵守會(huì)議秩序?！ ?6. 銷售人員在辦公室要自覺(jué)遵守辦公室制度，有臨時(shí)工作時(shí)，要主動(dòng)配合其他人員完成?！ ?7. 銷售人員應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行公司領(lǐng)導(dǎo)安排的所有臨時(shí)性工作。
第五篇：理財(cái)客戶經(jīng)理崗位職責(zé)描述
為進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)工作的管理、不斷提升我行理財(cái)產(chǎn)品銷售服務(wù)質(zhì)量、有效防范理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員違規(guī)、錯(cuò)誤銷售行為，根據(jù)監(jiān)管機(jī)關(guān)的最新監(jiān)管要求，我行理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員辦理個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，必須嚴(yán)格遵照《招商銀行理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程》（招銀辦發(fā)〔2007〕263號(hào)）的要求服務(wù)客戶及銷售理財(cái)產(chǎn)品?，F(xiàn)將進(jìn)一步規(guī)范理財(cái)客戶經(jīng)理工作流程有關(guān)事宜通知如下：
一、嚴(yán)格遵循理財(cái)服務(wù)基本原則
（一）持證上崗
在招商銀行從事個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)人員，必須依據(jù)《招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格管理辦法》，取得“招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格證書(shū)”，方可為個(gè)人客戶提供財(cái)務(wù)分析、理財(cái)規(guī)劃，出具投資建議，銷售理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。
未取得招商銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)資格的人員，僅可向客戶散發(fā)產(chǎn)品宣傳資料，傳遞產(chǎn)品信息，將有意向辦理理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶介紹給個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員，不得直接從事任何理財(cái)產(chǎn)品的銷售工作。
（二）合規(guī)銷售
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員在理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中必須特別注意不得誤導(dǎo)客戶、代替客戶或代理客戶購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品，具體表現(xiàn)為：
1.不得代替客戶做出投資決定；
2.不得代替客戶抄錄任何應(yīng)由客戶親自抄錄的語(yǔ)句，或代客戶填寫(xiě)理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中所涉及到的任何文件資料；
3.不得向客戶進(jìn)行暗示甚至做出超過(guò)條款約定的承諾；
4.不得接受客戶委托，代辦認(rèn)購(gòu)手續(xù)，或代客戶保管銀行卡、賬戶與密碼等；
5.不得隱瞞產(chǎn)品材料上所列明的信息或做出虛假陳述。
理財(cái)人員出現(xiàn)上述行為，造成客戶損失等嚴(yán)重后果的，由其自行承擔(dān)，并追究所在行（部）相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。
（三）為客戶保密
銀行從業(yè)人員有保管客戶信息、保守客戶秘密、尊重客戶隱私的重要職責(zé)。因工作需要，個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員可以掌握其所服務(wù)的客戶的全面?zhèn)€人信息；分支行零售業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理、客戶經(jīng)理助理等人員，僅在其配合個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員服務(wù)客戶時(shí)，可以掌握相關(guān)的部分客戶信息。其中業(yè)務(wù)主管、營(yíng)銷管理人員僅限于瀏覽所在機(jī)構(gòu)的客戶管理類報(bào)表，客戶經(jīng)理助理限于瀏覽所協(xié)助個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員名下客戶的低風(fēng)險(xiǎn)和低保密度信息。
嚴(yán)禁將客戶信息泄露給他人，包括其他理財(cái)人員、其他客戶及客戶家屬。同時(shí)，必須按照我行質(zhì)量管理要求，小心保管客戶文件，嚴(yán)禁隨處亂放，并不得擅自復(fù)制客戶資料或以任何方式將客戶資料帶出銀行。
對(duì)于泄露客戶資料的行為，務(wù)必依法追究相關(guān)人員責(zé)任。
（四）保護(hù)弱勢(shì)群體
理財(cái)產(chǎn)品銷售過(guò)程中，必須特別注意保護(hù)老齡投資者及未成年人等弱勢(shì)群體的利益，幫助其嚴(yán)格控制理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)。
1.65歲（含）以上老齡投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：
（1）老齡投資者只能購(gòu)買與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)結(jié)果相匹配的理財(cái)產(chǎn)品；
（2）根據(jù)我行的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，無(wú)論客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)結(jié)果如何，一律禁止向老齡投資者銷售風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別在R4（含）以上的產(chǎn)品；
（3）如65歲（含）以上的老齡投資者決定購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別為R3的產(chǎn)品并已通過(guò)相應(yīng)級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試，則在正常的風(fēng)險(xiǎn)提示工作流程外，還須請(qǐng)支行零售銀行部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的銷售過(guò)程，與客戶進(jìn)行二次風(fēng)險(xiǎn)提示，確認(rèn)客戶購(gòu)買意愿。見(jiàn)證主管須在“受托理財(cái)產(chǎn)品交易申請(qǐng)表”上簽字確認(rèn)。
2.18歲以下未成年投資者購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品時(shí)須遵守如下規(guī)定：
（1）未成年投資者只能在法定監(jiān)護(hù)人的陪同下，到我行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)完成包括風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)在內(nèi)的一系列產(chǎn)品認(rèn)購(gòu)程序。理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員須通過(guò)驗(yàn)證戶口簿或其他法律證明文件確認(rèn)其監(jiān)護(hù)人身份，并將相關(guān)材料復(fù)印留存；
（2）未成年投資者須在其法定監(jiān)護(hù)人的指導(dǎo)下完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)。未成年人本人及其評(píng)，并以新測(cè)評(píng)結(jié)果記載客戶檔案。嚴(yán)禁個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員為促銷產(chǎn)品而誘導(dǎo)客戶重復(fù)測(cè)評(píng)。
未經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)試的客戶不得購(gòu)買任何理財(cái)產(chǎn)品或投資類產(chǎn)品。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)客觀、專業(yè)地指導(dǎo)客戶填寫(xiě)“個(gè)人投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估表”，幫助客戶了解其投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
3.完成客戶資料的記錄和歸檔管理。每次面談結(jié)束后，理財(cái)經(jīng)理應(yīng)將面談重要事項(xiàng)記錄在客戶資料庫(kù)中，包括：客戶財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、有意向購(gòu)買的產(chǎn)品類型、客戶未購(gòu)買的原因、客戶未滿足的需求和客戶家庭情況等。
4.分析客戶的投資組合。個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員應(yīng)充分了解客戶目前的資產(chǎn)狀況和投資結(jié)構(gòu)，根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好記錄，進(jìn)行客戶投資組合分析，并能夠根據(jù)客戶投資組合中產(chǎn)品最新表現(xiàn)，提出投資組合的改進(jìn)建議及具體的產(chǎn)品方案。
5.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員只能推薦客戶購(gòu)買產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與客戶個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適合的理財(cái)產(chǎn)品。
當(dāng)客戶主動(dòng)要求購(gòu)買風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別高于其本人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力級(jí)別的產(chǎn)品時(shí)，理財(cái)業(yè)務(wù)人員應(yīng)首先向客戶重申產(chǎn)品的投資風(fēng)險(xiǎn)，并向客戶清楚解釋該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)超出了其風(fēng)險(xiǎn)承受能力，同時(shí)建議客戶購(gòu)買其他產(chǎn)品以滿足其投資需求。如客戶仍堅(jiān)持購(gòu)買該產(chǎn)品，則必須在認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)書(shū)中對(duì)購(gòu)買該產(chǎn)品做出特別聲明并簽字確認(rèn)，同時(shí)請(qǐng)支行零售部主管或以上級(jí)別領(lǐng)導(dǎo)見(jiàn)證客戶的銷售過(guò)程，并在交易申請(qǐng)書(shū)中簽字。但客戶為65歲（含）以上老齡客戶或18歲以下未成年客戶的情形除外。
了解客戶資產(chǎn)狀況后，須特別注意，短期資金不能做長(zhǎng)期投資，有特定用途或來(lái)源的資金如退休金、養(yǎng)老金、撫恤金、教育基金等，不能用于高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的投資，應(yīng)向其推薦保本類產(chǎn)品及投資組合。
第二步介紹產(chǎn)品
個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員銷售產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)根據(jù)客戶投資組合結(jié)構(gòu)、客戶投資需求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)級(jí)等要素，提供風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別相匹配的投資產(chǎn)品，并由客戶自主做出選擇。
對(duì)于客戶有意向購(gòu)買的理財(cái)產(chǎn)品，理財(cái)人員均應(yīng)向客戶充分解釋產(chǎn)品特點(diǎn)、收益情況、產(chǎn)品條款、風(fēng)險(xiǎn)特征等所有產(chǎn)品要素。
理財(cái)人員向客戶提供的有關(guān)產(chǎn)品的書(shū)面資料，必須是由招商銀行總行零售銀行部或分行零售銀行部提供的資料。
