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第一篇：銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定試行
＃＃銀行違反業(yè)務(wù)規(guī)章制度行為經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定（試行）
第一章 總 則
第一條 為了嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)家法律、法規(guī)和中國(guó)＃＃銀行(以下簡(jiǎn)稱(chēng)銀行)規(guī)章制度,強(qiáng)化內(nèi)部控制,從嚴(yán)治行,維護(hù)銀行正常的經(jīng)營(yíng)管理秩序,制定本規(guī)定。
第二條 本規(guī)定主要適用于銀行各級(jí)管理行對(duì)所轄單位和工作人員在辦理信貸、財(cái)會(huì)等業(yè)務(wù)過(guò)程中違反國(guó)家財(cái)經(jīng)法規(guī)及銀行信貸、財(cái)會(huì)等規(guī)章制度的行為(以下簡(jiǎn)稱(chēng)違規(guī)行為)實(shí)施的經(jīng)濟(jì)處罰。
第三條 對(duì)有違規(guī)行為的責(zé)任人,視情節(jié)依照本規(guī)定給予經(jīng)濟(jì)處罰。經(jīng)濟(jì)處罰分為三檔:情節(jié)一般的,扣發(fā)100-200元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì);情節(jié)較重的或前檔需從重處罰的,扣發(fā)300-500元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì);前檔需從重處罰的,扣發(fā)600-1000元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì)。依據(jù)《中國(guó)＃＃銀行違反信貸和資金管理規(guī)章制度行為處理暫行辦法》和《中國(guó)＃＃銀行違反財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度行為處理暫行辦法》規(guī)定,應(yīng)當(dāng)給予紀(jì)律處分、組織處理的,及時(shí)移交有關(guān)部門(mén)處理。受到紀(jì)律處分的,處分期內(nèi)必須按規(guī)定附帶經(jīng)濟(jì)處罰。
第四條 對(duì)因管理不到位和多個(gè)環(huán)節(jié)失誤造成的違規(guī)行為視情節(jié)依照本規(guī)定對(duì)單位給予經(jīng)濟(jì)處罰。經(jīng)濟(jì)處罰分為三檔:情節(jié)一般的,扣發(fā)1000-2000元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì);情節(jié)較重的或前檔需從重處罰的,扣發(fā)3000-5000元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì);前檔需從重處罰的或有關(guān)責(zé)任人受到紀(jì)律處分的,扣發(fā)6000-10000元目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)單位的經(jīng)濟(jì)處罰由主要領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)30%,主管領(lǐng)導(dǎo)承擔(dān)20%。
第五條 有下列情形之一者,應(yīng)當(dāng)從重處罰: (一)屢查屢犯的; (二)拒絕或干擾檢查的; (三)阻撓、拖延或拒不執(zhí)行處罰處理決定的; (四)打擊報(bào)復(fù)檢查人員的; (五)違規(guī)行為造成其他嚴(yán)重后果的。
第六條 有下列情形之一者,可以從輕、減輕或免于處罰: (一)初次或者過(guò)失違規(guī)且情節(jié)輕微的; (二)檢查前自己主動(dòng)查出違規(guī)問(wèn)題并如實(shí)報(bào)告的; (三)檢查中積極配合提供線索的; (四)檢查后認(rèn)真整改、及時(shí)糾正,并積極采取補(bǔ)救措施,避免損失的,或主動(dòng)賠償違規(guī)造成的損失的; (五)本單位或個(gè)人抵制無(wú)效的。
第七條 在實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰時(shí),必須遵循實(shí)事求是,客觀公正,處理適當(dāng)?shù)脑瓌t。
第八條 對(duì)有違規(guī)行為的責(zé)任人和單位,國(guó)家財(cái)政、審計(jì)等機(jī)關(guān)有明確經(jīng)濟(jì)處罰規(guī)定的,執(zhí)行其規(guī)定。
第九條 本規(guī)定以下各章所稱(chēng)罰款,均指對(duì)有違規(guī)行為的責(zé)任人和單位扣發(fā)目標(biāo)責(zé)任考核獎(jiǎng)勵(lì)。對(duì)個(gè)人的罰款以百元為單位,對(duì)單位的罰款以千元為單位。
第二章 違反資金計(jì)劃管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第十條 違反信貸計(jì)劃管理和資金管理規(guī)定,有下列行為之一的,
對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未經(jīng)上級(jí)行批準(zhǔn)擅自突破季度、信貸計(jì)劃的; (二)未按規(guī)定程序調(diào)度資金的; (三)資金頭寸管理失誤導(dǎo)致本行頭寸透支的。
第十一條 違反利率管理規(guī)定,導(dǎo)致計(jì)結(jié)息錯(cuò)誤的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
第十二條 不按規(guī)定執(zhí)行大額現(xiàn)金支取審查、審批制度的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
第十三條 不按政策規(guī)定監(jiān)督撥付財(cái)政補(bǔ)貼資金,造成補(bǔ)貼資金未及時(shí)撥付或未按規(guī)定用途使用的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
第三章 違反信貸經(jīng)營(yíng)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第十四條 在貸款調(diào)查過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)未按規(guī)定進(jìn)行貸前調(diào)查的; (二)對(duì)借款申請(qǐng)人所提供資料的真實(shí)性未進(jìn)行盡職調(diào)查與核實(shí)的; (三)未按規(guī)定核實(shí)抵押物、質(zhì)押物、質(zhì)押權(quán)利及保證人情況的。
第十五條 在對(duì)客戶的授信管理及信用等級(jí)評(píng)定工作中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)越權(quán)審批授信額度的; (二)未經(jīng)授權(quán)超授信額度向客戶提供新增信用的; (三)未按規(guī)定程序?qū)蛻暨M(jìn)行授信或信用等級(jí)評(píng)定的; (四)客戶信用出現(xiàn)必須降級(jí)的情況,未及時(shí)調(diào)整其信用等級(jí)的;對(duì)客戶已經(jīng)發(fā)生或能夠預(yù)計(jì)將要發(fā)生的重大風(fēng)險(xiǎn)情況未及時(shí)調(diào)減或取消授信額度的。
第十六條 在貸款審查過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定程序進(jìn)行貸款審查的; (二)未對(duì)貸款資料的完整性、合規(guī)性進(jìn)行認(rèn)真審查,出具明顯錯(cuò)誤審查意見(jiàn)的; (三)對(duì)不同意的報(bào)備項(xiàng)目未按規(guī)定及時(shí)反饋報(bào)備審查意見(jiàn)的。 第十七條 在貸款審議過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)違反貸審委復(fù)議制度規(guī)定的; (二)貸審會(huì)未按規(guī)定程序?qū)徸h表決的。
第十八條 在貸款審批過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人
處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)審批發(fā)放未明確簽署意見(jiàn)的; (二)為虛增存款而審批發(fā)放貸款的。
第十九條 在貸款發(fā)放過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)與借款人簽訂的借款合同及其他相關(guān)合同和借款借據(jù)主要要素不全的; (二)未落實(shí)貸款審批條件發(fā)放貸款的。
第二十條 在貸款使用的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定對(duì)客戶貸款使用情況進(jìn)行監(jiān)管,發(fā)生客戶改變貸款用途的; (二)因未按照貸后管理規(guī)定對(duì)企業(yè)進(jìn)行監(jiān)管,以致未及時(shí)發(fā)現(xiàn)及有效制止企業(yè)違規(guī)行為,導(dǎo)致貸款被擠占挪用的。
第二十一條 在貸款運(yùn)行的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)未按規(guī)定登記貸款管理日常記錄和月報(bào)臺(tái)賬的; (二)未按規(guī)定對(duì)貸款企業(yè)實(shí)物、財(cái)務(wù)、資金進(jìn)行盡職檢查的;
(三)未按規(guī)定檢查和確認(rèn)抵(質(zhì))押物的價(jià)值和保管情況的; (四)不按規(guī)定程序和條件辦理貸款展期的; (五)對(duì)貸款檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為或風(fēng)險(xiǎn)預(yù)兆未及時(shí)報(bào)告的; (六)未按規(guī)定管理信貸檔案的。
第二十二條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)未按規(guī)定對(duì)借款人銷(xiāo)售貨款回籠情況進(jìn)行監(jiān)管,企業(yè)銷(xiāo)售貨款未及時(shí)歸行的; (二)對(duì)借款人現(xiàn)金管理不力,企業(yè)違規(guī)坐支現(xiàn)金的。
第二十三條 在對(duì)企業(yè)財(cái)務(wù)活動(dòng)的監(jiān)督過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)活動(dòng)狀況進(jìn)行分析、檢查、核對(duì)的; (二)發(fā)現(xiàn)重大情況沒(méi)有及時(shí)報(bào)告并采取相應(yīng)措施的。
第二十四條 在貸款監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)過(guò)程中,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)未按規(guī)定及時(shí)監(jiān)測(cè)評(píng)價(jià)客戶重要數(shù)據(jù)資料的; (二)未及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正未經(jīng)批準(zhǔn)開(kāi)辦相關(guān)業(yè)務(wù)的及不執(zhí)行有關(guān)業(yè)務(wù)停辦要求的; (三)對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題未及時(shí)報(bào)告的。
第四章 違反信貸風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第二十五條 違反貸款管理質(zhì)量分析工作的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定對(duì)貸款質(zhì)量進(jìn)行日常監(jiān)測(cè),對(duì)信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)變化及時(shí)預(yù)警的; (二)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)認(rèn)定和反映貸款占用形態(tài),貸款質(zhì)量監(jiān)測(cè)分析報(bào)表及有關(guān)資料信息失真的; (三)不良貸款清收、管理過(guò)程中弄虛作假的。
第二十六條 違反抵債資產(chǎn)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定接收抵債資產(chǎn)的; (二)未按規(guī)定保管抵債資產(chǎn)的; (三)未按規(guī)定處置抵債資產(chǎn)的。
第二十七條 違反資產(chǎn)保全管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)對(duì)貸款抵(質(zhì))押物的價(jià)值變化和保證人的擔(dān)保能力變化情況未定期進(jìn)行跟蹤檢查,或發(fā)現(xiàn)擔(dān)保能力下降危及貸款安全未及時(shí)采取措施的; (二)對(duì)已發(fā)生的政策性貸款風(fēng)險(xiǎn),沒(méi)有督促有關(guān)部門(mén)作出消化計(jì)
劃和落實(shí)資金來(lái)源的;對(duì)已發(fā)生的商業(yè)性貸款風(fēng)險(xiǎn),未及時(shí)采取補(bǔ)償金抵償、向保證人追索、處置抵(質(zhì))押資產(chǎn)、以資抵債、保險(xiǎn)理賠和訴訟等措施收回貸款的; (三)對(duì)改制和破產(chǎn)企業(yè)未及時(shí)落實(shí)債權(quán)債務(wù)、完善貸款手續(xù)和依法維護(hù)主張債權(quán)的。
第二十八條 違反呆賬核銷(xiāo)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定提供呆賬貸款認(rèn)定與核銷(xiāo)的有關(guān)資料的; (二)呆賬貸款認(rèn)定與核銷(xiāo)過(guò)程中有逆程序操作等違規(guī)行為的; (三)對(duì)已批準(zhǔn)核銷(xiāo)的貸款或其他損失,未建立健全監(jiān)督檢查制度或未定期實(shí)施檢查的。
第二十九條 違反法律事務(wù)管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)擅自修改、變動(dòng)總行統(tǒng)一制式合同文本文書(shū)內(nèi)容損害銀行權(quán)益的; (二)按照規(guī)定應(yīng)由法律事務(wù)部門(mén)進(jìn)行法律審查的合同而未審查的; (三)經(jīng)法律事務(wù)部門(mén)審查后,未嚴(yán)格按照法律審查意見(jiàn)辦理的。 第五章 違反中間業(yè)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第三十條 違反保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)
有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未經(jīng)授權(quán),未按規(guī)定取得許可證、委托書(shū),未依法簽訂合同,擅自開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的; (二)超越《保險(xiǎn)兼業(yè)代理委托書(shū)》的授權(quán)范圍,或未按《保險(xiǎn)兼業(yè)代理合同書(shū)》的約定開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)的; (三)對(duì)保險(xiǎn)單、批單、保費(fèi)收據(jù)和無(wú)賠款退費(fèi)憑證等重要保險(xiǎn)單證不按規(guī)定管理的; (四)保險(xiǎn)代理手續(xù)費(fèi)收入未按規(guī)定進(jìn)行核算的。
第三十一條 違反其他代理業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)違反規(guī)定或超越代理協(xié)議約定開(kāi)展代理業(yè)務(wù)的; (二)擅自提高或降低代理?xiàng)l件和費(fèi)率的; (三)代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)不按規(guī)定入賬核算的。 第六章 違反會(huì)計(jì)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第三十二條 違反會(huì)計(jì)核算原則和有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按雙人臨柜、錢(qián)賬分管、換人復(fù)核以及現(xiàn)金、轉(zhuǎn)賬等各類(lèi)收支業(yè)務(wù)的賬務(wù)處理程序進(jìn)行會(huì)計(jì)核算的; (二)對(duì)已發(fā)生的錯(cuò)賬未按規(guī)定處理的;
(三)未嚴(yán)格執(zhí)行計(jì)息規(guī)則的,利息收支未按規(guī)定進(jìn)行核算的; (四)未按規(guī)定列收列支、清理有關(guān)會(huì)計(jì)科目、各項(xiàng)臨時(shí)和過(guò)渡性資金的。
第三十三條 未嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)監(jiān)督檢查制度的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
第三十四條 違反對(duì)會(huì)計(jì)人員管理的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)會(huì)計(jì)人員未按規(guī)定實(shí)行崗位輪換、強(qiáng)制休假和回避制度的; (二)會(huì)計(jì)人員離崗未按規(guī)定辦理交接手續(xù)的; (三)會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人、會(huì)計(jì)坐班主任變動(dòng)未征得上級(jí)行主管部門(mén)同意的。
第三十五條 違反重要物品和重要單證的管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定印制、使用、保管、檢查、銷(xiāo)毀重要物品、重要單證的; (二)未按規(guī)定使用印、押(機(jī))、證、口令和操作手冊(cè)的。 第三十六條 違反會(huì)計(jì)電算化管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)系統(tǒng)管理員違反規(guī)定參與具體業(yè)務(wù)操作,業(yè)務(wù)操作人員違反規(guī)定修改軟件的; (二)未按規(guī)定管理使用IC卡的; (三)未按規(guī)定進(jìn)行數(shù)據(jù)備份和保管,導(dǎo)致沒(méi)有備份數(shù)據(jù)或備份數(shù)據(jù)無(wú)效的; (四)操作人員口令未按規(guī)定修改的或遺忘口令造成資金清算、匯劃等業(yè)務(wù)無(wú)法正常運(yùn)行的。
第三十七條 違反會(huì)計(jì)檔案管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)會(huì)計(jì)憑證、賬簿、報(bào)表未按規(guī)定打印、裝訂和收集整理歸檔的; (二)未嚴(yán)格執(zhí)行會(huì)計(jì)檔案的立卷、歸檔、保管、查閱、交接、銷(xiāo)毀等管理制度的; (三)會(huì)計(jì)檔案保管地點(diǎn)不符合規(guī)定的。
第三十八條 違反現(xiàn)金、出納管理有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定核對(duì)賬款的; (二)白條抵庫(kù)或票據(jù)抵庫(kù),賬款不符的; (三)出納長(zhǎng)短款不按規(guī)定處理的; (四)違反雙人臨柜,雙人管庫(kù),雙人守庫(kù),雙人押運(yùn)規(guī)定的;
(五)未按規(guī)定使用、保管、交接錢(qián)箱或金庫(kù)的正、副鑰匙和密碼的; (六)對(duì)大額現(xiàn)金支取未進(jìn)行審核、登記的;允許單位和個(gè)人超出規(guī)定范圍、限額提取使用現(xiàn)金的;對(duì)單位和個(gè)人異常頻繁大額提取現(xiàn)金不按規(guī)定報(bào)告或報(bào)批的; (七)未按規(guī)定兌換、支付殘損幣的; (八)未按規(guī)定沒(méi)收、處理和上繳假幣的。
第三十九條 違反現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理、寄庫(kù)、押運(yùn)的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定簽定、履行現(xiàn)金寄庫(kù)、現(xiàn)金業(yè)務(wù)代理和委托押運(yùn)協(xié)議的; (二)未按規(guī)定進(jìn)行金庫(kù)管理、現(xiàn)金押運(yùn)的。 第七章 違反結(jié)算管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第四十條 違反賬戶管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定開(kāi)立、使用、監(jiān)督和管理銀行結(jié)算賬戶的; (二)未按規(guī)定管理、使用、保管單位預(yù)留印鑒卡的;單位預(yù)留印鑒卡被盜用或丟失的; (三)對(duì)于客戶出租、出借、轉(zhuǎn)讓銀行結(jié)算賬戶的行為制止不力的。 第四十一條 違反票據(jù)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任
人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未按規(guī)定和正常的操作程序進(jìn)行審查,未發(fā)現(xiàn)密押、印鑒存在問(wèn)題的; (二)對(duì)客戶簽發(fā)空頭支票行為未按規(guī)定及時(shí)處理的; (三)對(duì)票據(jù)、證明文件等審查不嚴(yán),應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)問(wèn)題,造成透支的。
第四十二條 有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)大額支付、匯劃資金應(yīng)審批而未經(jīng)有關(guān)部門(mén)審批的; (二)大額支付交易、可疑支付交易未按規(guī)定及時(shí)報(bào)告的; (三)未按規(guī)定辦理款項(xiàng)查詢(xún)、凍結(jié)、扣劃手續(xù)的;對(duì)司法機(jī)關(guān)已經(jīng)凍結(jié)的資金擅自解凍的。
第八章 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第四十三條 違反財(cái)務(wù)管理規(guī)定,虛列費(fèi)用、擠占成本的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
第四十四條 違反財(cái)務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
(一)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)計(jì)提各項(xiàng)支出的; (二)未按規(guī)定攤銷(xiāo)遞延資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)的;
(三)未按規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)、協(xié)議收取辦理各種結(jié)算業(yè)務(wù)和中間業(yè)務(wù)相關(guān)費(fèi)用的; (四)未按標(biāo)準(zhǔn)計(jì)付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費(fèi)、分?jǐn)値?kù)存現(xiàn)金利息的。 第四十五條 違反財(cái)務(wù)收支核算的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未嚴(yán)格執(zhí)行“收支兩條線”規(guī)定的;未按規(guī)定列支遞延資產(chǎn)、稅金的; (二)未經(jīng)批準(zhǔn)或超過(guò)批準(zhǔn)金額列支營(yíng)業(yè)外支出的; (三)未經(jīng)批準(zhǔn)調(diào)整以前損益的。
第四十六條 違反財(cái)務(wù)審查審批的有關(guān)規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未建立財(cái)務(wù)審批委員會(huì)或?qū)徟鷻?quán)限不明確的;超越規(guī)定的財(cái)務(wù)審批權(quán)限進(jìn)行審批的;財(cái)務(wù)費(fèi)用支出未執(zhí)行授權(quán)管理下的“一支筆”審批制度或執(zhí)行不嚴(yán)格的; (二)大額財(cái)務(wù)開(kāi)支未經(jīng)過(guò)集體討論的; (三)擅自提高開(kāi)支標(biāo)準(zhǔn)、擴(kuò)大開(kāi)支范圍的; (四)超財(cái)務(wù)指標(biāo)列支費(fèi)用或采取掛賬等手段逃避財(cái)務(wù)指標(biāo)控制的。
第四十七條 對(duì)需報(bào)送稅務(wù)機(jī)關(guān)的事項(xiàng)未按規(guī)定報(bào)送批準(zhǔn)或備案,或未按規(guī)定申報(bào)和繳納稅款,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以100-200元罰款,應(yīng)
當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以1000-2000元罰款。
第九章 違反固定資產(chǎn)管理及大宗物品集中采購(gòu)規(guī)章制度行為的經(jīng)濟(jì)處罰
第四十八條 違反基建管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300-500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未經(jīng)批準(zhǔn)招標(biāo)、開(kāi)標(biāo)或在招標(biāo)過(guò)程中不按規(guī)定操作的; (二)未按規(guī)定辦理基建賬務(wù)核算的,購(gòu)建項(xiàng)目檔案管理不合規(guī)的; (三)未按規(guī)定及時(shí)辦理基建項(xiàng)目預(yù)決算的; (四)基建項(xiàng)目超過(guò)批準(zhǔn)面積和額度的。
第四十九條 違反固定資產(chǎn)、低值易耗品管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)固定資產(chǎn)指標(biāo)的使用與管理不合規(guī)的; (二)未經(jīng)批準(zhǔn)購(gòu)置、調(diào)撥、轉(zhuǎn)讓、出租、出借、出售、捐贈(zèng)、置換、盤(pán)虧、報(bào)廢固定資產(chǎn)的; (三)未按規(guī)定建立、使用固定資產(chǎn)、低值易耗品賬、卡、簿核算體系,賬賬、賬卡、賬簿不一致的; (四)未按規(guī)定核對(duì)、驗(yàn)收、登記、保管、清查、盤(pán)點(diǎn)固定資產(chǎn)、低值易耗品的; (五)違反固定資產(chǎn)入賬及折舊的計(jì)價(jià)原則核算的; (六)賬實(shí)不符的。
第五十條 違反集中采購(gòu)管理規(guī)定,有下列行為之一的,對(duì)有關(guān)責(zé)任人處以300—500元罰款,應(yīng)當(dāng)對(duì)單位進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的對(duì)單位處以3000-5000元罰款。
(一)未經(jīng)有權(quán)機(jī)構(gòu)或部門(mén)批準(zhǔn),擅自購(gòu)置應(yīng)集中采購(gòu)的物品或勞務(wù)的; (二)違反集中采購(gòu)程序的; (三)采取化整為零等方式規(guī)避集中采購(gòu)的。 第十章 經(jīng)濟(jì)處罰程序
第五十一條 內(nèi)部審計(jì)部門(mén)在實(shí)施審計(jì)過(guò)程中,對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)單位和責(zé)任人依據(jù)本規(guī)定提出處罰的初步意見(jiàn),經(jīng)總分行內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)研究同意后做出處罰決定。
第五十二條 對(duì)違規(guī)單位和責(zé)任人進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰時(shí),必須下達(dá)內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定書(shū)并建立審批、登記制度。
第五十三條 內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定書(shū)的內(nèi)容,主要包括違規(guī)事實(shí)、對(duì)違規(guī)事實(shí)的判斷和認(rèn)定、進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰的法規(guī)、制度依據(jù)和經(jīng)濟(jì)處罰的具體意見(jiàn)。內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定應(yīng)當(dāng)告知違規(guī)單位和責(zé)任人申請(qǐng)復(fù)審的部門(mén)和時(shí)間。
第五十四條 內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定,經(jīng)內(nèi)部監(jiān)督委員會(huì)主任委員簽發(fā)后執(zhí)行。任何單位和個(gè)人不得干預(yù)或拒絕執(zhí)行內(nèi)部經(jīng)濟(jì)處罰決定。
第五十五條 各級(jí)管理行財(cái)會(huì)部門(mén)在“單位活期存款”下設(shè)專(zhuān)戶。對(duì)各被處罰單位和個(gè)人的罰款均納入本戶核算。同時(shí)為體現(xiàn)有獎(jiǎng)有罰的原則,各級(jí)管理行可拿出30%的份額用于獎(jiǎng)勵(lì)發(fā)現(xiàn)重要線索、避免
重大風(fēng)險(xiǎn)、挽回重大損失的內(nèi)部審計(jì)人員。
第五十六條 因違規(guī)行為受到經(jīng)濟(jì)處罰的單位和工作人員,對(duì)經(jīng)濟(jì)處罰決定不服的,可以在收到經(jīng)濟(jì)處罰決定之日起15個(gè)工作日內(nèi),向做出經(jīng)濟(jì)處罰決定部門(mén)的上一級(jí)部門(mén)申請(qǐng)復(fù)審。復(fù)審部門(mén)應(yīng)當(dāng)在受理之日起30個(gè)工作日內(nèi)做出復(fù)審決定。
第五十七條 在復(fù)審期間,原處罰決定照常執(zhí)行。超過(guò)復(fù)審規(guī)定期限沒(méi)有提出復(fù)審申請(qǐng)的,視同對(duì)經(jīng)濟(jì)處罰決定認(rèn)可。
第十一章 附 則
第五十八條 對(duì)本規(guī)定中未明確經(jīng)濟(jì)處罰的違規(guī)行為,可以比照本規(guī)定同類(lèi)或相似條款進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰。
第五十九條 本規(guī)定由中國(guó)＃＃銀行總行負(fù)責(zé)解釋和修訂。 第六十條 本規(guī)定自印發(fā)之日起施行。
第二篇：關(guān)于違反公司有關(guān)規(guī)章制度的處罰規(guī)定
關(guān)于違反公司有關(guān)規(guī)章制度的處罰規(guī)定
目的：規(guī)范對(duì)違反公司有關(guān)規(guī)章制度的處罰。
適用范圍：適用于違反公司各項(xiàng)規(guī)章制度者。
責(zé)任：綜合管理部負(fù)責(zé)本制度的執(zhí)行和監(jiān)督。
內(nèi)容：
1.員工不可將食物帶入生產(chǎn)區(qū)，生產(chǎn)車(chē)間內(nèi)不準(zhǔn)吃東西。
2.員工上班遲到，當(dāng)月內(nèi)第一次5分鐘內(nèi)罰款5元，10分鐘內(nèi)罰款10元；第二次5分鐘內(nèi)罰款10元，10分鐘內(nèi)罰款20元；第三次5分鐘內(nèi)罰款15元，10分鐘內(nèi)罰款30元；遲到超過(guò)10分鐘扣發(fā)當(dāng)日工資；遲到第四次者按停工處理。員工下班早退按扣發(fā)當(dāng)日工資處理。
3.生產(chǎn)區(qū)內(nèi)一律不準(zhǔn)吸煙。違反者第一次罰款50元；第二次罰款200元；第三次罰款500元；第四次除名。
4.凡不穿工作服者，不能進(jìn)入車(chē)間。生產(chǎn)車(chē)間員工不準(zhǔn)穿工作服（衣、帽、鞋）吃飯和上廁所；違反者每次罰款20元。
5.生產(chǎn)車(chē)間內(nèi)不準(zhǔn)隨意擺放食具、茶杯。食具、茶杯應(yīng)定點(diǎn)統(tǒng)一擺放。違反者每次罰款5元。
6.員工上班時(shí)間內(nèi)，不準(zhǔn)串崗、離崗、睡崗。違反者每次罰款20 元。如造成事故者，交公司處理。
7.員工應(yīng)遵守公司各項(xiàng)衛(wèi)生管理制度。違反者每次罰款10元。
8.員工應(yīng)嚴(yán)格按照安全生產(chǎn)規(guī)章制度進(jìn)行生產(chǎn)。下班前應(yīng)關(guān)閉電源、汽源、水源。違反者每次罰款20元。如造成事故者，交公司按《安全生產(chǎn)事故管理制度》（編號(hào)：SMP-RY-004-4）處理。
9.公司內(nèi)不準(zhǔn)隨地吐痰亂拋垃圾。違反者，每次罰款20元。
10. 員工上、下班，不可代人打卡。違反者，代打卡人及應(yīng)打卡人每人每次罰款20元。
第三篇：違反公司規(guī)定處罰制度
違反規(guī)定處罰制度
為了保障公司各環(huán)節(jié)正常營(yíng)運(yùn)，加強(qiáng)公司各項(xiàng)管理工作，維護(hù)公司及員工各項(xiàng)利益，保持正常工作秩序，特規(guī)定如下：
1、公司所有員工要做到按時(shí)上下班，不準(zhǔn)遲到、早退。遲到1—5分鐘扣罰5元；5—10分鐘扣罰10元；遲到10—20分鐘扣罰30元；遲到60分鐘以上的按曠工處理，因遲到30分鐘一律不準(zhǔn)請(qǐng)假,當(dāng)天必需正常上班，遲到一次無(wú)全勤獎(jiǎng)。曠工一次按100元處理，管理人員200元。
2、干私活或進(jìn)行非工作性上網(wǎng)、玩電子游戲、下棋、打撲克等娛樂(lè)活動(dòng)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)每人次罰款20元。
3、所有員工不準(zhǔn)在施工工地吸煙，發(fā)現(xiàn)一人次罰款100元。
4、對(duì)工作中不負(fù)責(zé)任或違反操作規(guī)程造成電腦設(shè)備、工具損壞等后果的，按造成的經(jīng)濟(jì)損失的30％進(jìn)行處罰。
5、公司人員要保證各自辦公區(qū)域內(nèi)的衛(wèi)生清潔，桌面要求干凈整潔，不得隨地吐痰，亂扔垃圾或廢棄物，發(fā)現(xiàn)一次處罰10元/次。
6、公司會(huì)議所有人員手機(jī)調(diào)成振動(dòng)，不得影響會(huì)議進(jìn)行，違者罰款20元
7、員工要做到人離公司，停止使用時(shí)要切斷電源，關(guān)閉工作燈，違反者處罰10元/次。
8、對(duì)一個(gè)月內(nèi)曠工3天以?xún)?nèi)者（含3天），除曠幾天工扣發(fā)本人幾天工資外，并給予本人曠幾天工罰款日工資幾倍的處罰。一次曠工
超過(guò)三天以上者，部門(mén)主管核準(zhǔn)，分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，開(kāi)除。全年累計(jì)曠工達(dá)7天以上者（含7天），予以開(kāi)除。
9、管理層人員要經(jīng)常虛心傾聽(tīng)員工意見(jiàn)和建議，秉公辦事，平等待人，絕不允許任人唯親；要理直氣和，以理服人，絕不允許以職以權(quán)以勢(shì)壓人，對(duì)提意見(jiàn)者和反對(duì)過(guò)自己的人打擊報(bào)復(fù)。否則，由上一級(jí)領(lǐng)導(dǎo)分別給予批評(píng)、處分或撤職。
人員獎(jiǎng)勵(lì)制度
全勤獎(jiǎng)勵(lì)50元
一月全部上班獎(jiǎng)勵(lì)200元
超額完成公司制定的營(yíng)業(yè)額獎(jiǎng)勵(lì)另行通知
