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第一篇：銀行客戶專員崗位職責(zé)

銀行客戶專員崗位職責(zé)

篇1：銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表，又是銀行對外業(yè)務(wù)的代表。其職責(zé)是開場，全面了解客戶需求并向其營銷產(chǎn)品、爭攬業(yè)務(wù)，同時協(xié)調(diào)和組織全行各有關(guān)專部門及機構(gòu)為客戶提供全方位的金融服務(wù)，在主動防范金融風(fēng)險的前提下，建立和保持與客戶的長期密切聯(lián)系。 2.客戶經(jīng)理的職責(zé) (1)聯(lián)系客戶

客戶經(jīng)理是全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”，客戶有金融需求只需找客戶經(jīng)理，客戶經(jīng)理應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系，發(fā)現(xiàn)客戶的需求，引導(dǎo)客戶的需求，并及時給予滿足，為客戶提供“一站式”(one-stop)服務(wù)。 (2)開發(fā)客戶

對現(xiàn)有的客戶，客戶經(jīng)理與之保持經(jīng)常的聯(lián)系，而對潛在的客戶，

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 客戶經(jīng)理要積極地去開發(fā)。這里包括兩層含義，一是客戶現(xiàn)在還不是我行的客戶，墮待開發(fā);二是客戶雖然現(xiàn)在是我行的客戶，但客戶自己末發(fā)現(xiàn)某些金融需求，急待引導(dǎo)。 (3)營銷產(chǎn)品

根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理的工作要求，對市場進(jìn)行深入研究，并提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃;在與客戶的交往中，客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。另外還要善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求，有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。對客戶的新需求，要及時向有關(guān)部門報告，探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性?？蛻艚?jīng)理營銷產(chǎn)品的手段主要有:廠為宣傳金融產(chǎn)品，面向重點客戶宣傳金融產(chǎn)品，市場公關(guān)和產(chǎn)品推銷。 (4)內(nèi)部協(xié)調(diào)

客戶經(jīng)理是銀行對外服務(wù)的中心，每一客戶經(jīng)理都是銀行伸向客戶的友好之手。因此，客戶經(jīng)理\"握住\"的每筆業(yè)務(wù)都是銀行的財富，需要所有相關(guān)部門的全力協(xié)助，客戶經(jīng)理有責(zé)任發(fā)揮協(xié)調(diào)中心的作用，

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 引導(dǎo)客戶的每一筆業(yè)務(wù)在銀行中順暢、準(zhǔn)確地完成?？蛻艚?jīng)理搞好內(nèi)部協(xié)調(diào)主要有以下四個方面：(1)前臺業(yè)務(wù)窗口與二線業(yè)務(wù)部門之間的協(xié)調(diào);(2)各專業(yè)部門之間的協(xié)調(diào);(3)上下級部門之間的協(xié)調(diào);(4)經(jīng)營資源分配的協(xié)調(diào)。內(nèi)部協(xié)調(diào)可以采用建立專門工作小組、健全一體化服務(wù)體系、及時反饋相關(guān)信息等方式進(jìn)行。 3.客戶經(jīng)理的素質(zhì)要求

合格的客戶經(jīng)理必須具備良好的社會交際和組織協(xié)調(diào)能力，具有時間管理和團隊精神的現(xiàn)代管理意識，性格上要熱情開朗，負(fù)有責(zé)任感，并且要熟悉各種金融產(chǎn)品的功能和具有較強的市場研究和客戶開發(fā)的管理經(jīng)驗。

初、中級客戶經(jīng)理應(yīng)具備以下條件：

(1)品德素質(zhì)。應(yīng)具有較強的責(zé)任心和事業(yè)心，嚴(yán)守銀行與客戶的秘密。

(2)營銷技能。能夠?qū)κ袌黾?xì)分、市場定位、營銷手段等方面進(jìn)行綜合運用。

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 (3)知識全面。對金融、營銷、法律等知識有較深的了解，熟悉銀行各方面業(yè)務(wù)。

(4)分析能力。能了解自己工作范圍的各方面情況，能夠?qū)蛻暨M(jìn)行綜合分析，對客戶風(fēng)險有較強的預(yù)見力。

(5)籌劃能力。工作目標(biāo)明確實際，計劃方案切實可行，預(yù)算安排精確有效，工作日程井然有序。

(6)協(xié)調(diào)能力。善于表達(dá)自己的觀點和看法，與銀行管理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系，團隊協(xié)作精神強。 4.客戶經(jīng)理的工作內(nèi)容

(1)訪問。對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。 (2)細(xì)分客戶。確立目標(biāo)市場和潛在客戶。 (3)風(fēng)險管理。有效監(jiān)測和控制客戶風(fēng)險。

(4)客戶關(guān)系管理。保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源。 (5)客戶分析與評價。對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。 (6)溝通。利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系。

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 (7)談判。與客戶進(jìn)行業(yè)務(wù)談判。

(8)辦理業(yè)務(wù)。代客戶在銀行辦理各種業(yè)務(wù)。 5.客戶經(jīng)理與外勤人員的區(qū)別

(1)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有很強的綜合性

綜合性主要體現(xiàn)在服務(wù)對象、客戶金融需求、職業(yè)的技能以及營銷手段上?？蛻艚?jīng)理作為商業(yè)銀行一攬子金融產(chǎn)品的營銷員，負(fù)責(zé)拓展客戶市嘗受理和采集客戶需求、營銷金融產(chǎn)品、協(xié)調(diào)并組織行內(nèi)有關(guān)機構(gòu)或部門為客戶提供全方位、多功能、多層次的優(yōu)質(zhì)金融服務(wù)。 (2)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有更強的服務(wù)性

更強的服務(wù)性主要體現(xiàn)在全新的客戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上。商業(yè)銀行通過客戶經(jīng)理的服務(wù)展示商業(yè)銀行的經(jīng)營理念和市場魅力，服務(wù)性是商業(yè)銀行客戶經(jīng)理的重要特征之一。

(3)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有較強的開拓意識

開拓性主要體現(xiàn)在客戶市場的開拓及金融產(chǎn)品營銷的開拓。

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 (4)與外勤人員相比，客戶經(jīng)理具有比重更大的知識含量 商業(yè)銀行的客戶經(jīng)理在客戶管理中應(yīng)該掌握并能夠運用現(xiàn)代管理科學(xué)理論與知識，對客戶進(jìn)行認(rèn)識和分析，要掌握不同行業(yè)、不同客戶的相關(guān)知識，根據(jù)營銷和客戶的需要，對客戶進(jìn)行知識管理。

篇2：香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

商業(yè)銀行目前經(jīng)營的主要收入來源是公司客戶的存貸利差和中間業(yè)務(wù)收入，所以與公司客戶打交道的客戶經(jīng)理是否符合競爭的需要就是衡量銀行業(yè)務(wù)開展順利的標(biāo)準(zhǔn)。一般來說，商業(yè)銀行客戶經(jīng)理應(yīng)該具備如下幾點基本要求。

首先，客戶經(jīng)理須具備全天候、全方位的展業(yè)思維。其中全天候指不論在什么時間(包括在工作時間以外)，客戶經(jīng)理都要有良好的客戶發(fā)掘意識;全方位是指客戶經(jīng)理能對客戶提供全面的銀行金融產(chǎn)品服務(wù)。

其次，客戶經(jīng)理須擁有適當(dāng)?shù)耐其N技巧。如某客戶經(jīng)理參加某課程并不是為了學(xué)習(xí)知識，他也許對所學(xué)知識一點興趣都沒有，而純粹

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 是為了推銷業(yè)務(wù)。但當(dāng)他剛加入學(xué)習(xí)班時，還不能暴露自己的真實身份，先用自己的名片，待打成一片后找到營銷對象(Fact finding)后再用銀行名片。

最后，客戶經(jīng)理要會把握營銷時機。過早進(jìn)入營銷階段不但不會提高成功率，反而容易暴露意圖造成在與客戶談判過程中處于不利的局面，同時會成為其他商業(yè)銀行客戶經(jīng)理營銷時候的比較基矗

下面，我們通過香港的H銀行客戶經(jīng)理的職責(zé)闡述，希望對國內(nèi)商業(yè)銀行有所借鑒。

銀聯(lián)信分析：

香港商業(yè)銀行客戶經(jīng)理職責(zé)

一、業(yè)務(wù)拓展

(一)客戶需求調(diào)查與研究

一般主要由銀行調(diào)研部門負(fù)責(zé)市場研究，但客戶經(jīng)理可以不斷提供行業(yè)動態(tài)信息(如其他銀行搶生意的花招、推出的新產(chǎn)品等)并反映客戶實際需求。由于有時某銀行推出新的公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品時不會大肆宣

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 傳，怕其他銀行學(xué)了其招數(shù)(如一家歐資銀行推出集團共用額度、日常支票戶和透支額度時就沒有在報上打廣告)。當(dāng)然，要提高客戶經(jīng)理提供信息的積極性，就需要在考核中統(tǒng)籌考慮客戶經(jīng)理這方面的成績。

(二)客戶選擇與分析 1、發(fā)掘客戶的有效途徑

(1)現(xiàn)有客戶推薦。如法式銀行要求現(xiàn)有客戶每年提供5個客戶(但不強求)。

(2)親友及同事推薦。特別是個人銀行業(yè)務(wù)，如信用卡業(yè)務(wù)。 (3)再拜訪不活躍客戶。這樣做的好處是發(fā)展客戶的速度較快。 (4)報章、雜志、廣告及其他媒體。香港銀行要求客戶經(jīng)理每天早上看報半小時，從新聞中找生意，部份銀行要求客戶經(jīng)理每天做所負(fù)責(zé)行業(yè)的剪報，以免客戶經(jīng)理浪費時間只看娛樂專欄。如發(fā)現(xiàn)某間公司一年后要上市，可以先打公司總機問清財務(wù)老總姓名和傳真號碼，然后傳真一個簡短致函及相關(guān)銀行業(yè)務(wù)簡介過去。待1-2個小時后再

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 打電話詢問是否收到傳真，并由此打開話頭，最后可以要求面見，這樣做一般效果不錯。 (5)上市公司名錄。

(6)行業(yè)性公司名錄/專業(yè)人士名錄。

(7)展覽會/講座/交流活動。主要是互相交換名片，并交談幾句，了解情況，以決定是否作進(jìn)一步的跟進(jìn)。 (8)社團/社區(qū)組織及其活動。

(9)其它渠道。如通知行、現(xiàn)有客戶的顧客——供應(yīng)商及其他經(jīng)營伙伴等。

(10)COLD CALL(陌生拜訪)。對初入道客戶經(jīng)理較適用。香港有個形象的說法叫“洗樓”，即先準(zhǔn)備好致貴公司的一封信、業(yè)務(wù)簡介等資料，然后從一層大樓的最高層開始，一層層往下逐個拜訪。當(dāng)然，這樣做的成功率較低，但如果堅持并做出經(jīng)驗來了，仍會有不小的斬獲。

二、具體金融服務(wù)

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 作為一位客戶經(jīng)理除了注重放款和存款業(yè)務(wù)外，還須有全方位的業(yè)務(wù)發(fā)展策略，盡量為銀行帶來各類收入。

現(xiàn)在的趨勢是：交叉式銷售;擴大收費業(yè)務(wù)比例，特別是美資銀行的中間業(yè)務(wù)收費收入高達(dá)40%-50%，香港本地銀行該比例為10%-30%，由于收費收入基本無風(fēng)險，且不受資本充足率限制，銀行想盡辦法做代理收費業(yè)務(wù)，已成銀行業(yè)的發(fā)展方向;“一站式”服務(wù)，包括房地產(chǎn)放款業(yè)務(wù)、工商貸款、貿(mào)易融資、存款業(yè)務(wù)、企業(yè)咨詢服務(wù)，還可以與個人金融部合作為企業(yè)經(jīng)營者提供私人銀行和零售銀行業(yè)務(wù)服務(wù)。

三、加強關(guān)系

1、先選出大戶及重點戶，排隊探訪。

2、較頻繁地以電話方式與客戶的財務(wù)部/會計部聯(lián)系。 3、適當(dāng)宴請客戶，尤其是存款大戶，在香港，宴請客戶是實報實銷，但要進(jìn)行額度控制。宴請結(jié)束后客戶經(jīng)理要寫一個簡單的報告，說明與誰吃飯，關(guān)系如何、宴請目的等內(nèi)容。

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 4、積極肩負(fù)起溝通橋梁的作用，協(xié)調(diào)各部門關(guān)系，為客戶解決操作上的困難。

5、適當(dāng)?shù)剡\用通融權(quán)限。每個客戶經(jīng)理都有各不相同的通融權(quán)限，層次越高，通融權(quán)限越大，但不能讓客戶知道銀行客戶經(jīng)理有通融權(quán)限，更不能讓客戶知道這個通融權(quán)有多大?？蛻艚?jīng)理對通融權(quán)的使用也要富有技巧性，如即使馬上就能答復(fù)客戶的通融權(quán)，也不能立即同意，最好讓客戶感到客戶經(jīng)理是經(jīng)過千方百計爭取才把客戶的通融要求解決的，否則通融在客戶看來沒有什么價值，這叫“美麗的謊言”。一般來講，在香港，客戶90%的通融要求可以在客戶經(jīng)理區(qū)域中心負(fù)責(zé)人處得以解決，對總部的沖擊相對較校 6、介紹各部門業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)同事予客戶認(rèn)識。

7、主動向客戶提供實用而又客觀的資訊(注意保密原則)。 8、禮節(jié)性接觸。

9、小禮物。如客戶開新公司、小孩結(jié)婚等，可以送給客戶一些小禮物。但小禮物一定要實用，質(zhì)量較好，有銀行標(biāo)志在上面。

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 四、授信申請

客戶經(jīng)理在客戶提出授信申請時的角色是： 1、資料準(zhǔn)備+撰寫授信申請書+解答提問

優(yōu)點：更容易反映客戶的實際資信;省時;培養(yǎng)客戶經(jīng)理之分析能力。

缺點：可能分析欠缺客觀(如隱惡揚善，刻意不知道);攤薄推廣業(yè)務(wù)時間。

2、資料準(zhǔn)備+解答提問

授信申請書由審信部撰寫，但審信部除此功能外不能直接面對客戶?；ㄆ煦y行采用該模式，這是目前客戶經(jīng)理角色的發(fā)展方向。

優(yōu)點：內(nèi)容更為客觀;客戶經(jīng)理有更多時間推廣業(yè)務(wù)。

缺點：需要較多時間讓撰寫員了解客戶實際的情況;提高客戶經(jīng)理分析能力的速度較慢;不是一條龍服務(wù)，與客戶的關(guān)系不夠密切，整個辦理時間較長。

五、貸款監(jiān)控

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3 __來源網(wǎng)絡(luò)整理，僅作為學(xué)習(xí)參考 若貸款監(jiān)控工作做得不好或不夠而引起呆壞賬出現(xiàn)，客戶經(jīng)理是需要承擔(dān)部份責(zé)任的。其中突擊探訪非常重要。如有的客戶經(jīng)理通過突擊探訪發(fā)現(xiàn)一個做遠(yuǎn)期信用證貼現(xiàn)的大客戶工作時間辦公室無人上班，打電話卻有人接，推測該公司可能有問題，通過發(fā)提單到船公司證實提單是假的，從而及時采取預(yù)防措施避免了一場大的損失。

六、提供訊息

客戶經(jīng)理時常向客戶提供各類資訊有時也非常重要。包括一些行業(yè)信息、銀行產(chǎn)品信息、企業(yè)經(jīng)營管理的分析，提供一些企業(yè)經(jīng)營者私人方面的信息往往能起到事半功倍的效果。

全文給我印象最為深刻的地方便是能夠讀懂其中最為關(guān)鍵的要點，讓人讀起來通俗易懂，十分有趣！

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第二篇：客服工作職責(zé)

1、熟悉、了解公司的各項規(guī)章制度，熟練運用物業(yè)管理各類相關(guān)軟件；

2、監(jiān)督本部員工遵守各類規(guī)章制度，合理安排客服部工作，巡察本部門各崗位工作的開展情況，保持物業(yè)服務(wù)中心工作秩序正常、有序；

3、督促、收取物業(yè)管理費用（水、電、煤費用），進(jìn)行空置房的統(tǒng)計，與財務(wù)核對收繳情況；

4、做好重大投訴的處理及匯報工作；

5、定期回訪業(yè)主，配合完成市場文化活動；

6、協(xié)助物業(yè)經(jīng)理對物業(yè)服務(wù)部門的建立；

7、做好上傳下達(dá)工作，協(xié)調(diào)本部及各部之間關(guān)系，保證本部門工作的正常開展；

8、完成物業(yè)服務(wù)中心經(jīng)理交辦的其他各項工作任務(wù)。

第三篇：客服崗位職責(zé)

崗位職責(zé)

1。大專以上學(xué)歷，熟練操作辦公室軟件（特別需要精通powerpoint和excel操作）；

2。 2年以上人力資源外包服務(wù)經(jīng)驗及熟悉人力資源法規(guī)政策，了解多地社保和公積金相關(guān)政策者尤佳；

崗位職責(zé)：

1、協(xié)助銷售進(jìn)行客戶服務(wù)需求收集，服務(wù)方案制作，向客戶演示公司服務(wù)產(chǎn)品和客服流程；

2、協(xié)助銷售制作報價單，準(zhǔn)備合同，跟進(jìn)合同簽約事宜；

3、系統(tǒng)錄入客戶合同以及客戶員工服務(wù)信息；

4、負(fù)責(zé)處理客戶員工各類資料的提交及初審；

5、與后臺客服交接客戶服務(wù)需求；

6、根據(jù)后臺客服提供的實際服務(wù)情況，核對并匯總制作每月服務(wù)賬單，并與客戶進(jìn)行溝通確認(rèn)；

7、賬單發(fā)放（寄送）及收款催繳；

8、解答客戶以及員工提出的各類相關(guān)問題及政策咨詢。

9、針對客戶問題，積極并及時溝通協(xié)調(diào)，掌握政策和數(shù)據(jù)的最新變化?！?/p>

10、上級領(lǐng)導(dǎo)交付的其它工作內(nèi)容。

第四篇：客服崗位職責(zé)

1、 通過外撥方式開展調(diào)研，實現(xiàn)客戶回訪，客戶信息收集、更新、挖掘；

2、 需處理大量客戶電話，為電話銷售活動提供售前支持和客戶服務(wù)；

3、 按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行有效的信息統(tǒng)計、錄入，做好客戶信息管理，準(zhǔn)確錄入調(diào)研信息；

4、 根據(jù)公司安排完成公司的`客戶回饋等服務(wù)活動的宣傳和執(zhí)行；

第五篇：客服工作職責(zé)

1、嚴(yán)格遵守公司各項規(guī)章制度、聽從組織服從分配、保守公司機密、工作積極主動、認(rèn)真、靈活、嚴(yán)謹(jǐn)、創(chuàng)新。

2、接單：接到電話尋價詢問對方公司名稱、姓名，最后要求對方留下聯(lián)系方式，以便今后交流。詢問對方產(chǎn)品品名、屬于幾類、起止地、每次運量是多少、大約什么時間操作、有什么特殊要求，最好要求對方提供產(chǎn)品的MSDS。把對方的需求弄明白之后，根據(jù)我們現(xiàn)有的資源，當(dāng)時能報價的，當(dāng)時報價，如果當(dāng)時不能報價的，告訴客戶我們需要對產(chǎn)品進(jìn)行分析，對距離進(jìn)行測量，稍后給他回電報價，（根據(jù)尋價的情況）無論價格是否有，必須在8小時內(nèi)回復(fù)客戶電話。

3、下單：將客戶要求，和注意事項在內(nèi)部委單上寫清楚，轉(zhuǎn)交到單證那里。

4、信息錄入：將明細(xì)錄入表格中，方便查找。

5、每天的貨量做成報表。

6、跟蹤：每天查看調(diào)度發(fā)布的跟蹤表，將信息告訴客戶。

7、異常處理，若有異常情況要第一時間向上級反饋，自己能處理的自己處理，處理不了的一定要反應(yīng)。

8、單據(jù)管理：每月將回單整理好給客戶，客戶不要的我司保留好，行車單整理，發(fā)貨單將客戶的發(fā)貨日期排好，其它單據(jù)整理。

9、對賬：每月跟單證對好明細(xì)，在跟客戶對賬，確認(rèn)好費用后第一時間開票。

1、應(yīng)收款：每月配合財務(wù)跟客戶確認(rèn)未收款。

11、接聽客戶電話來訪：每天不管是何人來電，都應(yīng)做好相應(yīng)的記錄，并在5分鐘之內(nèi)回復(fù)客戶。

12、顧客滿意程度的統(tǒng)計分析工作。

13、客戶檔案時時更新。

14、每月運作統(tǒng)計分析。